1、2017年上半年黑龍江基金從業(yè)資格：資產(chǎn)配置的主要類型考試試卷一、單項選擇題（共 25 題，每題 2 分，每題的備選項中，只有 1 個事最符合題 意）1、我國基金業(yè)監(jiān)管的原則有 _。A 依法監(jiān)管原則和公開、公平、公正原則B. 監(jiān)管與自律并重原則C. 監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則D. 審慎監(jiān)管原則2、目前，深、滬證券交易所對封閉式基金的交易與股票交易一樣實行價格漲跌 幅限制，漲跌幅比例為（基金上市首日除外 ）。A：5%B：10%C：15%D：20%3、 在我國，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的_。A. 70%B. 80%C. 90%D. 95%4、通常情況下， _被視為無風(fēng)險證

2、券。A .金融債券B. 政府機(jī)構(gòu)債券C. 中央政府債券D. 中央銀行發(fā)行的證券5、基金持有的金融資產(chǎn)應(yīng)計人 _A :以公允價值計量且其變動計入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)B:持有至到期投資C:貸款和應(yīng)收款項D:可供出售的金融資產(chǎn)6、目前，我國開放式基金，按照 _對上市流通的有價證券進(jìn)行估值。A .收盤價B. 平均價C. 開盤價D. 加權(quán)平均價7、在基金銷售活動中應(yīng)當(dāng)遵守的管理辦法和指引文件包括 _。A. 證券投資基金銷售管理辦法B .證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見C. 證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則D. 證券投資基金托管資格管理辦法8、對基金經(jīng)理的分析和評價主要是對其 _進(jìn)行考察和評估。A 投資管理

3、能力B 從業(yè)經(jīng)歷C.基金業(yè)績D.操作風(fēng)格9、 下列關(guān)于開放式基金的利潤分配，說法正確的有 _。A .開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的利潤現(xiàn)金收益按照 基金合同有關(guān)基金份額申購的約定轉(zhuǎn)為基金份額B .開放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分 配的最低比例C.開放式基金當(dāng)年利潤應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損，然后才可進(jìn)行當(dāng)年利潤分配D.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金利潤分配默認(rèn)的方式應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金分紅10、 銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循 _的原則。A .簡易化B.安全性C.實用性D.系統(tǒng)化11、 目前國內(nèi)開放式指數(shù)型基金的日跟蹤誤差控制目標(biāo)一般在 _以內(nèi)。A.

4、0.1%B.0.25%C.0.5%D.0.75%12、 _是指在加強(qiáng)基金市場監(jiān)管的同時，加強(qiáng)基金銷售機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員的自我約 束、自我教育和自我管理。A .依法監(jiān)管原則B.監(jiān)管與自律并重原則C.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則D.審慎監(jiān)管原則13、 _是用來分析貨幣市場基金的指標(biāo)。A .融資比例B.保本期C.安全墊D.擔(dān)保人14、 基金產(chǎn)品風(fēng)險等級通常不包括 _。A .零風(fēng)險等級B.低風(fēng)險等級C.中風(fēng)險等級D.高風(fēng)險等級15、 場外認(rèn)購 LOF 份額，應(yīng)使用 _。A .上海人民幣普通證券賬戶B.深圳人民幣普通證券賬戶C.中國結(jié)算公司上海開放式基金賬戶 D .中國結(jié)算公司深圳開放式基金賬戶16、 封閉式基

5、金募集失敗后， 基金管理人應(yīng)將所募集的資金加銀行同期存款利息 在基金募集期限屆滿后（）退還基金投資人。A.10 日內(nèi)  B1 0 個工作日內(nèi)  C30 日內(nèi)  D 30 個工作日內(nèi)17、依照財政部、國家稅務(wù)總局關(guān)于證券投資基金稅收問題的通知規(guī)定，基金管理人運(yùn)用基金資產(chǎn)買賣股票按照 0.1%的稅率征收 _A:印花稅B:企業(yè)所得稅C:營業(yè)稅D:個人所得稅18 、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格， 取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)不少 于_人，且不低于員工人數(shù)的 1/2。A10B 20C 30D 5019 、考察基金產(chǎn)品線的內(nèi)涵角度一般不包括 _A:

6、產(chǎn)品線的長度B:產(chǎn)品線的寬度C:產(chǎn)品線的深度D:產(chǎn)品線的高度20、 關(guān)于基金管理人，下列認(rèn)識錯誤的是 _。A .在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司承擔(dān)B 設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)C.基金管理人需要承擔(dān)基金估值、會計核算等多方面的職責(zé)D.基金管理人是基金的募集者和管理者21、 通過基金銷售人員從業(yè)考試即 _一科的，可直接獲得基金銷售人員從業(yè)考試 成績合格證。A .證券市場基礎(chǔ)知識B.證券投資基金C 證券交易D.證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識22、 基金管理公司的 _負(fù)責(zé)向交易部下達(dá)投資指令。A 研究部B.投資部C.投資決策委員會D.監(jiān)察稽核部23、基金銷售監(jiān)管體系由 _等組成。A

7、.監(jiān)管手段B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.監(jiān)管對象D.監(jiān)管內(nèi)容24、整個證券市場的核心是 _。A .證券發(fā)行人B 證券交易所C. 中國證監(jiān)會D. 國務(wù)院25、基金銷售機(jī)構(gòu)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在 不可修改的介質(zhì)上保存 _年。A. 3B. 5C. 10D. 15二、多項選擇題（共 25 題，每題 2 分，每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符 合題意，至少有 1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）1、 下列債券發(fā)行的定價方式中， _是以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)者最高收益率作 為全體中標(biāo)者的最終收益率。A .以價格為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)B. 以價格為標(biāo)的的美式

8、招標(biāo)C. 以收益率為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)D. 以收益率為標(biāo)的的美式招標(biāo)2、 關(guān)于對信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)的規(guī)范，下列說法正確的有 _。A .具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存儲的技術(shù)特征B .制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃和災(zāi)難恢復(fù)計劃并定期組織演練C. 系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)重大升級、年度技術(shù)風(fēng)險評估的報告應(yīng)當(dāng)報中國證券業(yè) 協(xié)會備案D. 系統(tǒng)數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上 保存10 年3、 基金在我國香港被稱為 _。A .共同基金B(yǎng). 證券投資信托基金C. 信托產(chǎn)品D. 單位信托基金4、 基金銷售機(jī)構(gòu)有未履行報送手續(xù)、基金宣傳推介材料和上報的材料不一致其 他違規(guī)情形時，中國證監(jiān)

9、會或證監(jiān)局依法采取的行政監(jiān)管或行政處罰措施包括 _ A .提示基金銷售機(jī)構(gòu)改正B. 出具監(jiān)管警示函C. 對在 6 個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的銷售機(jī)構(gòu)，在分發(fā)或公 布基金宣傳推介材料前， 應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會， 報送之日起 20 日后， 方可使用D. 責(zé)令銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改、暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)、立案調(diào)查5、 20 世紀(jì) 80 年代，我國曾發(fā)行具有標(biāo)準(zhǔn)格式券面的國庫券，這種國庫券屬于_。AT短期債券B. 實物債券C. 憑證式債券D. 記賬式債券6、 無面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占_的股票。A 份數(shù)B 比例C資金D.數(shù)量7、 交易型開放式指數(shù)

10、基金（ETF）和上市開放式基金（LOF）的區(qū)別主要包括_。A.LOF 的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價；而 ETF 與投資者互換的是基 金份額與一攬子股票B.只有大投資者（基金份額通常要求在 50 萬份以上）才能參與 ETF 一級市場的 申購、贖回交易；而 LOF 在申購、贖回上沒有特別的要求C. ETF 通常采用被動式管理方法， 而 LOF 則可以是指數(shù)基金， 也可以是主動管 理型基金D. ETF 的申購、贖回通過交易所進(jìn)行，而 LOF 的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng) 點(diǎn)進(jìn)行，也可以在交易所進(jìn)行8、 基金營銷實務(wù)中，采用 _，營銷人員可以逐步建立起屬于自己的營銷網(wǎng)絡(luò)。A .緣故法B.介紹法C.

11、 陌生拜訪法D. 尋親問友法9、 根據(jù)證券投資基金運(yùn)作管理辦法，基金管理人和基金托管人都不召集基 金份額持有人大會的， 代表基金份額總額 _的基金份額持有人可以自行召集基金 持有人大會。A.5%B.10%C. 20%D. 30%10、按投資主體可以將股票劃分為 _。A .國家股B.法人股C. 社會公眾股D. 外資股11、股票型基金依據(jù)投資市場的不同，可分為 _。A .全球股票型基金B(yǎng).國內(nèi)股票型基金C. 地區(qū)股票型基金D. 國外股票型基金12、普通股票股東是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于 _。A .認(rèn)購時間與股權(quán)登記日的關(guān)系B.認(rèn)購時間C. 股權(quán)登記日D. 持有股票時間的長短13、下列各基金品種中，

12、 _不須披露上市交易公告書。A .普通的開放式基金B(yǎng) .封閉式基金C.上市開放式基金(LOF)D 交易型開放式指數(shù)基金(ETF)14、關(guān)于有價證券的期限性，下列描述正確的有 _。A .債券的期限不具法律約束力，但可以對融資雙方權(quán)益起到保護(hù)作用B.股票一般沒有期限性C.股票可以視為無期證券D.債券一般有明確的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對融資期限以 及與此相關(guān)的收益率需求15、 關(guān)于機(jī)構(gòu)投資基金的稅收，正確的說法是 _。A .對金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅B.對非金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅C.對機(jī)構(gòu)買賣基金份額征收印花稅D.對機(jī)構(gòu)從基金分配中獲得的收入征收企業(yè)所得稅1

13、6、 股價的漲跌與公司的盈利的變化 _。A.同時發(fā)生，變化幅度也相同B.不同時發(fā)生，但變化幅度相同C.同時發(fā)生，但變化幅度不相同D.不同時發(fā)生，變化幅度也不相同17、 下列關(guān)于基金分類標(biāo)準(zhǔn)的說法，正確的有 _。A.60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票型基金B(yǎng).90%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券型基金C.僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金D.投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股 票型基金、債券型基金規(guī)定的為混合型基金18、 對于持有期低于 _年的投資人，開放式基金的基金管理人不得免收其后端申 購費(fèi)用。A.3B.4C.5D.619、_ 1879 年，英國公布，

14、使投資基金脫離了原來的契約形態(tài)，發(fā)展成為股份有限公司式的組織形式。A:股份有限公司法B:投資基金管理辦法C:投資顧問法D:投資公司法20、證券市場本質(zhì)上是 _直接交換的場所。A .價值B.價格C.估值D.有價證券21、 _是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用，其中， _是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。A .基金銷售服務(wù)費(fèi)；印花稅B.基金交易費(fèi)；印花稅C 基金銷售服務(wù)費(fèi)；傭金D.基金交易費(fèi)；傭金22、 關(guān)于基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，以下描述正確的是 _。A .基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊登記人處登記的 封閉式基金間的轉(zhuǎn)換B.同一基金公司管理的開放式基金和圭寸閉式基金可互相轉(zhuǎn)換C. 基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊登記人處登記的 開放式基金間的轉(zhuǎn)換D. 登記在同一注冊登記人處的封閉式基金可互相轉(zhuǎn)換23、 證券投資基金是以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、 風(fēng)險共擔(dān) 的_投資方式。A .集合B.集資C. 聯(lián)合D .合作24、 股票型、債券型、貨幣市場基金的分類是