1、資金管理系統(tǒng)功能需求2015 年 11 月目錄1資金項(xiàng)目背景 .32資金管理系統(tǒng)項(xiàng)目總體功能說明. .32.1建設(shè)目標(biāo) .42.2功能范圍 .53資金管理項(xiàng)目功能需求.73.1賬戶管理功能需求描述.73.2資金收付功能需求描述.103.3票據(jù)管理功能需求描述.143.4現(xiàn)金管理功能需求描述.163.5資金計劃功能需求描述.163.6資金調(diào)撥功能需求描述.183.7銀企對賬功能需求描述.223.8系統(tǒng)管理功能需求描述.243.9預(yù)警監(jiān)控功能需求描述.253.10電子臺賬功能需求描述.263.11報表支持功能需求描述.274系統(tǒng)集成與接口 .274.1數(shù)據(jù)同步類接口 .284.2銀企直聯(lián)及第三方支

2、付接口.284.3支付結(jié)算接口 .294.4賬務(wù)處理接口 . .305資金管理系統(tǒng)技術(shù)要求.305.1總體技術(shù)要求.301 資金項(xiàng)目背景隨著保險企業(yè)對精細(xì)化管理，風(fēng)險管控的要求與日俱增，以及客戶對理賠速度和理賠質(zhì)量等服務(wù)質(zhì)量的要求越來越高，保險公司加快了數(shù)據(jù)集中速度、數(shù)據(jù)整合力度等方面的建設(shè)步伐，對保險公司財務(wù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)實(shí)行集中式管理，并實(shí)現(xiàn)總部對各分支機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)的實(shí)時對接。數(shù)據(jù)大集中是提升保險企業(yè)市場競爭力的重要手段，也成為了保險業(yè)突破信息化發(fā)展瓶頸的關(guān)鍵。早在2003 年，各大保險公司就開始紛紛進(jìn)行數(shù)據(jù)大集中(Data CenterConcentration，簡稱DCC)的工作。這樣一個數(shù)據(jù)

3、大集中的過程，正可謂是海納百川的流程。數(shù)據(jù)集中猶如百川到東海，集聚了更多的能量。在后數(shù)據(jù)集中時代，要體現(xiàn)保險信息化的核心價值，這些數(shù)據(jù)的儲備就是價值源所在。目前主要保險公司的數(shù)據(jù)集中工作基本都已經(jīng)完成，而接下來，數(shù)據(jù)如何進(jìn)行有效地挖掘和利用，是體現(xiàn)數(shù)據(jù)集中價值的關(guān)鍵，也必然帶動保險行業(yè)信息化建設(shè)的新潮涌動。此外，當(dāng)前外資保險公司的紛紛進(jìn)入及產(chǎn)生的競爭，也迫切要求我國保險公司提高保險資金的使用效率和投資收益，從而能夠降低保費(fèi)、減輕保戶負(fù)擔(dān)、提高自身應(yīng)付風(fēng)險和承保的能力，進(jìn)而提高競爭力?！昂髷?shù)據(jù)大集中時代”的到來，要做的是進(jìn)一步利用數(shù)據(jù)，充分挖掘集中數(shù)據(jù)的最大價值，為保險業(yè)的資金集中管理打開嶄新的

4、篇章。2 資金管理系統(tǒng)項(xiàng)目總體功能說明資金管理系統(tǒng)通過企業(yè)與銀行系統(tǒng)之間的直聯(lián)，實(shí)現(xiàn)賬戶管理、資金集中收付結(jié)算、票據(jù)管理、資金計劃管理、資金上劃下?lián)芎豌y企自動對賬等功能。從而實(shí)現(xiàn)資金的集中管控，提升資金支付效率，降低資金管理風(fēng)險。2.1 建設(shè)目標(biāo)?對于資金管理項(xiàng)目的建設(shè)，希望實(shí)現(xiàn)以下建設(shè)目標(biāo)：實(shí)現(xiàn)資金集中支付，提升財務(wù)效率： 通過資金管理系統(tǒng)的應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)對公司總分公司資金的統(tǒng)一監(jiān)控和調(diào)度，在統(tǒng)一的平臺中管理跨銀行跨地域資金，并實(shí)現(xiàn)在總部的集中資金支付管理，從而提升財務(wù)在資金管理工作上的業(yè)務(wù)效率。實(shí)現(xiàn)資金統(tǒng)一調(diào)撥，降低提高資金收益： 借助資金管理系統(tǒng)， 在實(shí)現(xiàn)了資金集中和統(tǒng)一調(diào)配后，降低銀行利息

5、支出，更好的利用現(xiàn)有銀行賬戶的沉淀資金，從而充分挖掘資金存量的潛在收益。實(shí)現(xiàn)賬戶的一體化管理，有效控制資金風(fēng)險： 借助資金管理系統(tǒng)， 對銀行賬戶進(jìn)行一體化的流程管理，能夠?qū)崟r監(jiān)控資金賬戶變動狀況。此外，基于對于分支機(jī)構(gòu)的資金頭寸的有效管理能夠有效的控制資金風(fēng)險。實(shí)現(xiàn)資金計劃管理，有效管理資金的使用： 借助資金管理系統(tǒng)，對公司資金的使用進(jìn)行合理有效的控制，并且對控制結(jié)果進(jìn)行分析和考核，以逐步提高公司對資金使用的控制能力。實(shí)現(xiàn)銀企自動化對賬： 借助資金系統(tǒng)，對流轉(zhuǎn)在企業(yè)各系統(tǒng)間的結(jié)算數(shù)據(jù)進(jìn)行有效關(guān)聯(lián)，并最大化的實(shí)現(xiàn)銀企自動對賬及出具正確的余額調(diào)節(jié)表。使公司內(nèi)結(jié)算和財務(wù)核算全線貫通，有效提高財務(wù)的工

6、作效率。實(shí)現(xiàn)非轉(zhuǎn)賬類結(jié)算的有效管理： 借助資金系統(tǒng)，對非轉(zhuǎn)賬類的結(jié)算如現(xiàn)金、票據(jù)等進(jìn)行合理有效的管理，對此此類無法集中到總部處理非轉(zhuǎn)賬類業(yè)務(wù)，加強(qiáng)結(jié)算過程的總部監(jiān)控。收款自動核銷： 借助資金系統(tǒng)建立的直連渠道，實(shí)現(xiàn)收款核銷自動化，提高收款核銷效率，減少財務(wù)人員工作量，規(guī)避人為風(fēng)險。拓寬收款渠道： 新增客戶第三方支付（若干）和微信支付，支持實(shí)時返回收款結(jié)果。范圍劃分對全公司范圍內(nèi)的賬戶的基本信息及其全生命周期的流程化管理，并將資金系統(tǒng)內(nèi)的賬戶信息同步到企業(yè)內(nèi)其他系統(tǒng)?；阢y企直聯(lián)，查詢所有可直聯(lián)銀行賬戶的銀行賬戶余額及銀行賬戶明細(xì)；對于非直聯(lián)的銀行賬戶可通過導(dǎo)入和手工錄入的方式來補(bǔ)入信息。與企業(yè)

7、內(nèi)部的業(yè)務(wù)系統(tǒng)、收付費(fèi)系統(tǒng)、費(fèi)控系統(tǒng)、系統(tǒng)、系統(tǒng)等系統(tǒng)建立無縫接口對接，將收付數(shù)據(jù)導(dǎo)入資金系統(tǒng)后，在資金系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行收付結(jié)算，結(jié)算的方式需包括：直聯(lián)單筆、直聯(lián)批量、網(wǎng)銀、現(xiàn)金、票據(jù)、報盤。 并在結(jié)算完成后進(jìn)行資金到賬確認(rèn)操作（資金交易與銀行明細(xì)核對），并在資金到賬確認(rèn)成功后，按照確認(rèn)的結(jié)果自動記賬，之后將憑證信息導(dǎo)入到總賬系統(tǒng)；并將資金到賬確認(rèn)的結(jié)果（核對批號和核對日期）返回給業(yè)務(wù)系統(tǒng)等系統(tǒng)，業(yè)務(wù)系統(tǒng)收到資金到賬確認(rèn)的結(jié)果后，再進(jìn)行記賬處理。通過資金系統(tǒng)完成資金自動上劃，上劃的規(guī)則和上劃的頻率企業(yè)可靈活自定義，上劃成功后進(jìn)行資金到賬確認(rèn)（資金交易核對），并在資金到賬確認(rèn)成功后，按照確認(rèn)的結(jié)果進(jìn)行

8、自動記賬，將憑證信息導(dǎo)入到總賬系統(tǒng)。通過資金申請單管理企業(yè)的資金下?lián)?，通過定義下?lián)芤?guī)則來控制下?lián)艿臋C(jī)制，可靈活實(shí)現(xiàn)橫撥、多層級下?lián)堋⒅鲃酉聯(lián)艿认聯(lián)芊绞?，并在下?lián)芡瓿珊螅M(jìn)行資金到賬確認(rèn)（資金交易與銀行明細(xì)核對），并在資金到賬確認(rèn)成功后，進(jìn)行自動記賬，將憑證信息2.2 功能范圍資金管理系統(tǒng)應(yīng)涵蓋賬戶管理、資金收付、票據(jù)管理、現(xiàn)金管理、資金計劃、資金申請、資金上劃下?lián)芎唾Y金到賬確認(rèn)、銀企對賬等功能，具體描述如下：業(yè)務(wù)功能賬戶管理資金收付款資金調(diào)撥導(dǎo)入到總賬系統(tǒng)。資金計劃通過編制全公司的資金計劃，可支持按周、月、季、年等不同維度編制計劃，并按照計劃對全公司的資金調(diào)撥和資金使用進(jìn)行計劃控制，控制的方式

9、需具備多樣性（不控制、提示性控制、嚴(yán)格控制），并對計劃控制執(zhí)行的結(jié)果進(jìn)行報表考核。票據(jù)業(yè)務(wù)管理票據(jù)實(shí)物，管理票據(jù)入庫、領(lǐng)用、復(fù)核、核銷、作廢、預(yù)警、查看，對每個票據(jù)的全生命周期進(jìn)行管理。資金監(jiān)控可以對銀行賬戶和資金交易等進(jìn)行監(jiān)控，監(jiān)控如銀行賬戶余額異預(yù)警常變動，大額資金交易，和重復(fù)支付交易等，并可將預(yù)警信息發(fā)送給指定的人員。銀企對賬保障與業(yè)務(wù)、費(fèi)用等相關(guān)的資金收支的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與賬務(wù)記錄的一致性，能夠清晰追溯收付款單據(jù)與收付費(fèi)付款憑證及總賬憑證之間的關(guān)系；并對具備清晰關(guān)系的數(shù)據(jù)，進(jìn)行自動銀企對賬，無法通過收付款單據(jù)跟蹤的數(shù)據(jù)均通過手工進(jìn)行銀企對賬，但系統(tǒng)提供手工對賬的工具支持；并在對賬完成后，生成

10、余額調(diào)節(jié)表。報表管理可對企業(yè)資金收付、資金監(jiān)控、資金計劃、資金調(diào)撥、銀行賬戶分布等多個方位進(jìn)行報表分析，并產(chǎn)出統(tǒng)計分析報表。收款核銷與核心系統(tǒng)集成，為核心系統(tǒng)應(yīng)收款核銷提供直聯(lián)數(shù)據(jù)支持。第三方實(shí)與網(wǎng)銷系統(tǒng)集成，處理客戶的第三方或者微信支付請求，并實(shí)時時收款接返回支付結(jié)果。口系統(tǒng)接口銀企直聯(lián)平臺：工、農(nóng)、中、建、中信等國內(nèi)主流銀行直聯(lián)第三方支付平臺：支付寶、通聯(lián)、快錢、匯付天下、微信等主流第三方支付基礎(chǔ)信息同步接口：賬戶同步、銀行明細(xì)同步、直聯(lián)銀行開戶行同步等相關(guān)基礎(chǔ)信息同步收付接口：業(yè)務(wù)系統(tǒng)、費(fèi)控系統(tǒng)、預(yù)算系統(tǒng)等系統(tǒng)收付接口記賬接口：總賬系統(tǒng)接口（NC）3 資金管理項(xiàng)目功能需求3.1 賬戶管理

11、功能需求描述（ 1.1 ）賬戶全生命周期管理編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述1.1.1賬戶開戶提供賬戶開戶申請表單，申請人基于表單錄入賬戶開戶申請的事由、申請開立銀行、賬戶性質(zhì)等信息。特定權(quán)限審批人能夠?qū)~戶開戶申請單進(jìn)行審批，經(jīng)審批后通知申請人可執(zhí)行賬戶開戶。1.1.2賬戶附件支持對賬戶上傳各種相關(guān)的附件，并可支持后續(xù)的下載和查管理看。1.1.3賬戶變更提供賬戶變更申請表單，申請人選擇需變更賬戶，選擇或錄功能點(diǎn)描述能夠查詢各銀行賬戶基本信息及賬戶的資金余額。能夠基于組織名稱、開戶行、賬號、幣種等多維度信息進(jìn)行賬戶檢入變更原因，并提交審批。特定權(quán)限審批人能夠?qū)~戶變更申請進(jìn)行審批，經(jīng)審批后通知申請人可執(zhí)行

12、賬戶變更。1.1.4賬戶銷戶提供賬戶銷戶申請單，申請人選擇需銷戶賬戶，錄入賬戶銷戶原因，并提交審批。特定權(quán)限審批人能夠?qū)~戶銷戶申請進(jìn)行審批，經(jīng)審批后通知申請人可執(zhí)行賬戶銷戶。1.1.5賬戶凍結(jié)可對賬戶執(zhí)行賬戶凍結(jié)操作。解凍賬戶凍結(jié)應(yīng)提供賬戶凍結(jié)申請單，申請人選擇需凍結(jié)賬戶，錄入賬戶凍結(jié)原因，并提交審批。特定權(quán)限審批人能夠?qū)~戶凍結(jié)申請進(jìn)行審批，經(jīng)審批后通知申請人可執(zhí)行賬戶凍結(jié)。凍結(jié)后的賬戶自動轉(zhuǎn)入凍結(jié)狀態(tài)，該狀態(tài)下賬戶不可做任何操作。已凍結(jié)的賬戶可申請解凍，并經(jīng)審批后進(jìn)行解凍操作轉(zhuǎn)入可操作狀態(tài)。1.1.6賬戶基礎(chǔ)可將資金系統(tǒng)對賬戶的維護(hù)結(jié)果，同步給業(yè)務(wù)、財務(wù)等企業(yè)信息同步其他系統(tǒng)。1.1.7

13、賬戶信息能夠支持基于層次結(jié)構(gòu)和相應(yīng)權(quán)限的賬戶信息查詢，查詢?nèi)瞬樵儍H可查詢權(quán)限內(nèi)賬戶信息，能夠基于組織、開戶行、賬號、賬戶性質(zhì)、存款類型、幣種等多維度的信息進(jìn)行賬戶檢索。（ 1.2 ）銀行賬戶余額查詢編號功能點(diǎn)1.2.1 賬戶實(shí)際余額查詢功能點(diǎn)描述能夠可視化配置賬戶狀況監(jiān)控規(guī)則，可定義監(jiān)控類型，在不同的監(jiān)控類型下可定義相應(yīng)的監(jiān)控規(guī)則。各種監(jiān)控類型的監(jiān)控規(guī)則中均應(yīng)包括監(jiān)控賬戶，異常情況的通知方式（短信、郵件）、被通知人。能夠定義各種監(jiān)控類型下的監(jiān)控狀況通知內(nèi)容模板。支付監(jiān)控應(yīng)能夠在控制規(guī)則中設(shè)定起始監(jiān)控金額。當(dāng)發(fā)生超出起始監(jiān)控金額的支付行為時，發(fā)送支付監(jiān)控通功能點(diǎn)描述能夠基于時間、金額、收付款人名

14、稱 / 賬號、開戶行、賬號、幣種等多維度信息進(jìn)行交易檢索。檢索結(jié)果顯示銀行賬戶明細(xì)清單。對于銀行賬戶明細(xì)清單中列示交易可以進(jìn)行單筆銀行賬戶明細(xì)的查看，銀行賬戶明細(xì)查看應(yīng)能夠顯示該筆明細(xì)的詳細(xì)支付信息。能夠基于賬戶層次結(jié)構(gòu)配置相應(yīng)層次的銀行賬戶明細(xì)查詢權(quán)限人?？稍O(shè)定該權(quán)限人是否能夠查詢該層次下所有層次的銀行賬戶明細(xì)。索。1.2.2 賬戶余額能夠基于賬戶層次結(jié)構(gòu)配置相應(yīng)層次的賬戶余額查詢權(quán)限查詢權(quán)限人?？稍O(shè)定該權(quán)限人是否能夠查詢該層次下所有層次的賬戶控制余額。（ 1.3 ）銀行賬戶明細(xì)查詢編號功能點(diǎn)1.3.1銀行賬戶明細(xì)清單查詢1.3.2單筆銀行賬戶明細(xì)明細(xì)查看1.3.3銀行賬戶明細(xì)查詢權(quán)限控制（

15、 1.4 ）賬戶狀況監(jiān)控編號 功能點(diǎn) 1.4.1 賬戶狀況監(jiān)控規(guī)則設(shè)定1.4.2支付監(jiān)控知，通知應(yīng)包括支付賬戶、收款人、金額、時間、用途等信息。3.2 資金收付功能需求描述（ 2.1 ）收付款單據(jù)生成編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述2.1.1收付款單能夠基于支付接口數(shù)據(jù)要求進(jìn)行收付款單據(jù)規(guī)則定義。能夠據(jù)規(guī)則定支持收付銀行、收付類別（同行、跨行）等存在差異化支付義要求的分類規(guī)則設(shè)定。付款單據(jù)規(guī)則應(yīng)能夠定義該規(guī)則下支付單據(jù)的詳細(xì)字段及校驗(yàn)規(guī)則。2.1.2收付款單生成收付款單據(jù)時，需定義收付款單據(jù)選用規(guī)則，并基于規(guī)據(jù)抽檔規(guī)則進(jìn)行字段完整性和校驗(yàn)規(guī)則的檢查。則檢查2.1.3收付款單能夠支持自動及手動生成收付款單據(jù)

16、批次。能夠根據(jù)付款組據(jù)組批定織、付款類型、付款銀行賬戶等條件自定義設(shè)置組批的規(guī)義則。系統(tǒng)應(yīng)支持對于收付款單據(jù)批的查詢，查詢后顯示的收付款單據(jù)批應(yīng)包括本批的來源渠道、支付金額合計、創(chuàng)建時間等信息。2.1.4手工收付能夠提供可視化界面供用戶在定義的收付款單據(jù)批下進(jìn)行收款單據(jù)錄付款單據(jù)的信息錄入。手工收付款單據(jù)模板應(yīng)能夠基于不同入的收付款單據(jù)規(guī)則進(jìn)行分類。2.1.5文件導(dǎo)入能夠提供文件收付款單據(jù)的導(dǎo)入模板，用戶可基于文件付款生成付款單據(jù)導(dǎo)入模板批量錄入付款數(shù)據(jù)，并一次性導(dǎo)入資金管理系單據(jù)統(tǒng)。導(dǎo)入后每一條支付記錄行生成一張收付款單據(jù)，一批次能夠批量代收付數(shù)據(jù)，并選擇可直聯(lián)支付的“未支付”或“支付失敗”

17、狀態(tài)下的收付款單據(jù)并進(jìn)行批量收付。每個批次的數(shù)據(jù)生成一個支付報文提交銀行處理。單據(jù)狀態(tài)變?yōu)椤爸Ц吨小被颉拔粗?。能夠設(shè)定自動收付時點(diǎn)，并在該時點(diǎn)由系統(tǒng)對所有處于“未支付”狀態(tài)的可直聯(lián)支付的單據(jù)基于付款單據(jù)規(guī)則進(jìn)行分功能點(diǎn)描述能夠查詢并選擇“未支付”或“支付失敗”狀態(tài)下的可直聯(lián)支付的付款單據(jù)進(jìn)行單筆收付，單筆支付執(zhí)行“支付”操作后，直接向銀行提交支付信息。單據(jù)狀態(tài)變?yōu)椤爸Ц吨小被颉拔粗?。對收付款單?jù)的“送審”、“審批”、“拒絕”等操作均應(yīng)能夠支持批量處理。功能點(diǎn)描述可對付款單據(jù)執(zhí)行送審操作，送審后的收付款單據(jù)轉(zhuǎn)變?yōu)椤皩徟小睜顟B(tài)，并基于設(shè)定的審批流程提交相關(guān)審批人。能夠?qū)Υ龑徍耸崭犊顔螕?jù)執(zhí)行“

18、審批”操作，可手工單筆或批量審批，也可以任務(wù)批量審批。能夠?qū)Υ龑徍耸崭犊顔螕?jù)執(zhí)行“拒絕”操作，此操作主要用于收付款單據(jù)審批不通過時候的處理，拒絕后的單據(jù)可作廢或和重新送審。導(dǎo)入生成的收付款單據(jù)生成一個單據(jù)批。（ 2.2 ）收付款單據(jù)審批編號功能點(diǎn)2.2.1收付款單據(jù)送審2.2.2付款單據(jù)審批2.2.3付款單據(jù)審批拒絕2.2.4批量審批處理支持（ 2.3 ）收付款單據(jù)收付編號功能點(diǎn)2.3.1付款單據(jù)直聯(lián)單筆支付2.3.2收付款單據(jù)直聯(lián)批量收付2.3.3自動批量收付類，并分別批量提交銀行進(jìn)行收付。單據(jù)狀態(tài)變?yōu)椤爸Ц吨小被颉拔粗薄?.3.4網(wǎng)銀 / 報盤能夠查詢非直聯(lián)支付的付款單據(jù)，基于付款單據(jù)規(guī)

19、則進(jìn)行分文件生成類后，可依據(jù)各付款單據(jù)規(guī)則對應(yīng)的各家銀行網(wǎng)銀或報盤文件格式要求生成標(biāo)準(zhǔn)支付文件，該文件可下載使用。2.3.5現(xiàn)金收付 對標(biāo)識支付方式為現(xiàn)金的付款單據(jù)，執(zhí)行系統(tǒng)外現(xiàn)金付款；并在系統(tǒng)內(nèi)提供單筆或者批量的現(xiàn)金收付狀態(tài)確認(rèn)。2.3.6票據(jù)收付 對標(biāo)識為票據(jù)支付的業(yè)務(wù)，需轉(zhuǎn)入票據(jù)管理中的票據(jù)流程進(jìn)行后續(xù)的票據(jù)收付處理。（ 2.4 ）收付狀態(tài)確認(rèn)編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述2.4.1直聯(lián)收付執(zhí)行收付操作后，資金系統(tǒng)通過直聯(lián)接口向銀行發(fā)起收付狀結(jié)果確認(rèn)態(tài)查詢指令，銀行依據(jù)資金系統(tǒng)發(fā)送的指令返回每筆交易數(shù)據(jù)的收付狀態(tài)。收付成功的付款單據(jù)由“支付中”或“未知”狀態(tài)轉(zhuǎn)為“已支付”狀態(tài)。收付失敗的收付款單據(jù)

20、由“支付中”或“未知”狀態(tài)轉(zhuǎn)為“支付失敗”。2.4.2非直聯(lián)支通過網(wǎng)銀 / 報盤 / 票據(jù) / 現(xiàn)金等傳統(tǒng)方式支付的付款單據(jù)需在付結(jié)果確支付完成后基于銀行回單進(jìn)行支付結(jié)果確認(rèn)，可支持手工錄認(rèn)入或電子回單導(dǎo)入。對于網(wǎng)銀、現(xiàn)金的數(shù)據(jù)，手工確認(rèn)收付狀態(tài)，對于報盤數(shù)據(jù)，通過上載銀行回盤文件來確認(rèn)一個報盤文件內(nèi)所有數(shù)據(jù)的收付狀態(tài)。對于票據(jù)類數(shù)據(jù)，通過核銷票據(jù)來確認(rèn)收付狀態(tài)。收付成功的付款單據(jù)由“支付中”狀態(tài)轉(zhuǎn)為“已支付”狀態(tài)。收付失敗的收付款單據(jù)由“支付中”狀態(tài)轉(zhuǎn)為“支付失敗”。2.4.3收付結(jié)果生成收付結(jié)果后，向會數(shù)據(jù)發(fā)送過來的源頭系統(tǒng)返回收付最返回終狀態(tài)，用于相應(yīng)系統(tǒng)的后續(xù)業(yè)務(wù)處理。針對接口系統(tǒng)導(dǎo)入

21、的付款單據(jù)，如發(fā)生退票時，在資金系統(tǒng)內(nèi)執(zhí)行沖正操作，沖正之后資金系統(tǒng)通過接口將退票信息傳回給前端系統(tǒng)，同時產(chǎn)生沖銷憑證導(dǎo)入總賬系統(tǒng)。功能點(diǎn)描述能夠基于收付款單據(jù)批號、金額、結(jié)算渠道、日期等多種查詢條件進(jìn)行收付款單據(jù)批的查詢。查詢到的收付款單據(jù)批可功能點(diǎn)描述針對接口系統(tǒng)導(dǎo)入的收付款單據(jù)，查詢狀態(tài)為“支付失敗”后，可執(zhí)行返盤操作，將收付失敗的數(shù)據(jù)以及收付失敗的原因傳回前端系統(tǒng)，前端系統(tǒng)進(jìn)行收付款信息修改處理。但是，對于某些原因如“通信失敗”、“余額不足”造成的收付失敗，資金系統(tǒng)可以控制不傳回前端系統(tǒng)，可重新在系統(tǒng)內(nèi)再發(fā)起收付。（ 2.5 ）收付款資金到賬確認(rèn)編號2.5.1功能點(diǎn)收付款成功數(shù)據(jù)資金到

22、賬確認(rèn)功能點(diǎn)描述對于所有通過資金系統(tǒng)處理的數(shù)據(jù)，收付狀態(tài)確認(rèn)為“已支付“后，還需對此數(shù)據(jù)進(jìn)行資金到賬確認(rèn)，將資金系統(tǒng)內(nèi)的交易單明細(xì)數(shù)據(jù)與通過直聯(lián)接口導(dǎo)入的銀行明細(xì)賬數(shù)據(jù)進(jìn)行核對，確認(rèn)每一筆交易明細(xì)的資金到賬成功，確認(rèn)操作生成唯一號碼關(guān)聯(lián)資金交易明細(xì)和銀行明細(xì)賬，并將此號碼傳回前端系統(tǒng)，各系統(tǒng)使用此唯一號碼進(jìn)行記賬處理，為后續(xù)的銀企自動對賬建立基礎(chǔ)。（ 2.5 ）收付款失敗處理編號 功能點(diǎn) 2.5.1 “支付失敗”單據(jù)退回2.5.2“退票”單據(jù)退回（ 2.6 ）收付款查詢編號功能點(diǎn)2.6.1 收付款單據(jù)批查詢打開查看其中所包含的收付款單據(jù)。2.6.2收付款單能夠基于收付款單據(jù)號、金額、創(chuàng)建人、日

23、期、摘要、付款據(jù)單筆查賬戶、收款名稱、收款賬戶、付款單據(jù)狀態(tài)等多種查詢條件詢進(jìn)行付款單據(jù)的查詢。查詢后付款單據(jù)應(yīng)包括單據(jù)本身的信息以及審批和支付結(jié)果情況等信息。收付款單據(jù)還可查詢其歷史支付記錄行，包括作廢和重新生成的支付記錄行。收付款單據(jù)的查詢要滿足集中支付管理的需求，即下級機(jī)構(gòu)能夠查詢到上級機(jī)構(gòu)對本機(jī)構(gòu)付款單據(jù)的支付情況。（ 2.7 ）收付風(fēng)險控制編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述2.7.1收付接口從業(yè)務(wù)系統(tǒng)等系統(tǒng)導(dǎo)入收付數(shù)據(jù)到資金系統(tǒng)時，可對數(shù)據(jù)的數(shù)據(jù)校驗(yàn)有效性進(jìn)行檢查，可通過規(guī)則自動退回數(shù)據(jù)不合法的收付單據(jù)。2.7.2收付單據(jù)收付款單據(jù)生成后不可修改或刪除，可執(zhí)行作廢操作。安全控制2.7.3收付單據(jù)支

24、付過程中，對于疑似的重復(fù)支付數(shù)據(jù)有支付監(jiān)控功能，并重復(fù)支付對異常數(shù)據(jù)進(jìn)行提示。檢測2.7.4收付單據(jù)支付過程中，對于大額支付（額度可人工設(shè)定）可進(jìn)行監(jiān)控支付監(jiān)控和提示。3.3 票據(jù)管理功能需求描述（ 3.1 ）票據(jù)入庫管理編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述3.1.1 票據(jù)類型及要素定義3.1.2支付票據(jù)入庫3.1.3票據(jù)查詢能夠基于可視化界面定義業(yè)務(wù)所涉及的票據(jù)類型以及各種票據(jù)類型下的票據(jù)要素。能夠針對票據(jù)類型和票據(jù)要素建立票據(jù)管理的標(biāo)準(zhǔn)模板，用于票據(jù)的日常管理。系統(tǒng)支持銀行匯票、本票、支票的管理。系統(tǒng)應(yīng)能夠建立票據(jù)的系統(tǒng)編號，并能夠維護(hù)票據(jù)的實(shí)物編號，并建立二者的關(guān)聯(lián)關(guān)系。系統(tǒng)能夠支持由銀行獲得的未使用的

25、支付票據(jù)的入庫，入庫時需登記票據(jù)的類型、銀行賬戶、編號、入庫人、入庫時間等基本信息。能夠基于票據(jù)類型、系統(tǒng)內(nèi)票據(jù)編碼或票據(jù)實(shí)物編碼、票據(jù)要素、票據(jù)使用狀態(tài)進(jìn)行票據(jù)的查詢。查詢結(jié)果應(yīng)能夠跟蹤到票據(jù)的資金狀態(tài)變動。（ 3.2 ）票據(jù)使用與核銷編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述3.2.1票據(jù)領(lǐng)用3.2.2票據(jù)領(lǐng)用復(fù)核3.2.3票據(jù)核銷3.2.4票據(jù)預(yù)警3.2.5票據(jù)賬務(wù)處理能夠查詢票據(jù)實(shí)物庫中的票據(jù)，并針對特定票據(jù)發(fā)起領(lǐng)用，領(lǐng)用提交后流轉(zhuǎn)至有具有復(fù)核權(quán)限的人進(jìn)行領(lǐng)用復(fù)核。票據(jù)領(lǐng)用有權(quán)限復(fù)核人能夠?qū)σ呀?jīng)領(lǐng)用提交的票據(jù)進(jìn)行復(fù)核操作，可執(zhí)行復(fù)核通過和或領(lǐng)用退回操作。票據(jù)在經(jīng)過銀行解付后，由領(lǐng)出人進(jìn)行票據(jù)核銷操作，核銷時

26、需通過資金系統(tǒng)內(nèi)的銀行賬戶到賬明細(xì)記錄，基于此到賬明細(xì)記錄方可執(zhí)行核銷操作。核銷后，票據(jù)處于“已核銷”狀態(tài)。對于系統(tǒng)內(nèi)處于非正常狀態(tài)的票據(jù)系統(tǒng)可自動預(yù)警提示，預(yù)警信息包括：票據(jù)超期未承兌預(yù)警、票據(jù)核銷失敗預(yù)警等基本預(yù)警信息。執(zhí)行核銷后，對于系統(tǒng)使用票據(jù)進(jìn)行結(jié)算的單據(jù)，單據(jù)支付狀態(tài)處于“已支付”狀態(tài)，系統(tǒng)應(yīng)能夠基于支付金額等相關(guān)單據(jù)信息，進(jìn)行自動賬務(wù)處理。3.4 現(xiàn)金管理功能需求描述（ 4.1 ）現(xiàn)金收付管理編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述4.1.1現(xiàn)金付款通過系統(tǒng)對企業(yè)內(nèi)零散的業(yè)務(wù)、費(fèi)用現(xiàn)金支出進(jìn)行管理，通管理過管理可查看每筆現(xiàn)金業(yè)務(wù)發(fā)生的收付對象、金額等情況，并可實(shí)時查看現(xiàn)金余額。4.1.2現(xiàn)金收款通過

27、系統(tǒng)對企業(yè)內(nèi)零散的業(yè)務(wù)、費(fèi)用現(xiàn)金收入進(jìn)行管理，通管理過管理可查看每筆現(xiàn)金業(yè)務(wù)發(fā)生的收付對象、金額等情況，并可實(shí)時查看現(xiàn)金余額。（ 4.2 ）存提現(xiàn)管理編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述4.2.1存現(xiàn)管理可通過系統(tǒng)管理存現(xiàn)業(yè)務(wù)，對每筆存現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)生的金額、存現(xiàn)人、存現(xiàn)時間等進(jìn)行管理。4.2.2提現(xiàn)管理可通過系統(tǒng)管理提現(xiàn)業(yè)務(wù)，對每筆提現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)生的金額、提現(xiàn)人、提現(xiàn)時間、提現(xiàn)支票號等進(jìn)行管理。3.5 資金計劃功能需求描述（ 5.1 ）資金計劃編制編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述5.1.1資金計劃提供可視化界面配置資金計劃項(xiàng)目，能夠配置多層級的資金項(xiàng)目維護(hù)計劃項(xiàng)目，能夠配置各資金計劃申請機(jī)構(gòu)可用的資金計劃項(xiàng)目、目，且能夠針對不同

28、的支出戶類別（如行政支出戶、業(yè)務(wù)賠付支出戶）分別定義其可用資金計劃項(xiàng)目。5.1.2資金計劃能夠提供資金計劃編制的可視化錄入界面，各分支公司可按照總公司設(shè)定好的模板進(jìn)行計劃數(shù)據(jù)的編制錄入或?qū)搿＞幹疲?5.2 ）資金計劃審批編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述5.2.1資金計劃有權(quán)限審批人能夠?qū)Πl(fā)起單位提交的資金計劃進(jìn)行逐筆或批審批量審批，可執(zhí)行審批通過或?qū)徟嘶夭僮?。系統(tǒng)應(yīng)能夠支持定義多級審批。（ 5.2 ）資金計劃匯總編號功能點(diǎn)5.2.1資金計劃匯總5.2.2 資金計劃匯總審批（ 5.3 ）資金計劃控制功能點(diǎn)描述處于分公司層級的機(jī)構(gòu)，可對下級機(jī)構(gòu)提交的已通過審批的資金計劃進(jìn)行匯總，形成以一個分公司為整體的匯

29、總計劃并提交上級機(jī)構(gòu)審批。有權(quán)限審批人能夠?qū)Πl(fā)起單位提交的資金匯總計劃進(jìn)行逐筆或批量審批，可執(zhí)行審批通過或?qū)徟嘶夭僮?。系統(tǒng)應(yīng)能夠支持定義多級審批。編號功能點(diǎn)5.3.1資金計劃執(zhí)行5.3.2資金計劃控制5.3.3資金計劃調(diào)整功能點(diǎn)描述所有機(jī)構(gòu)編制完計劃并通過審批后，由總公司觸發(fā)計劃執(zhí)行。計劃執(zhí)行后，計劃數(shù)不得再進(jìn)行手工調(diào)整。系統(tǒng)對提供對計劃的多種控制含：不控制、提示性控制、嚴(yán)格控制，且計劃控制可以分別對資金申請單和資金交易單進(jìn)行控制，控制點(diǎn)可對每個機(jī)構(gòu)、每個計劃項(xiàng)目設(shè)定不同的控制規(guī)則。超出使用超出計劃時，如需使用資金則需錄入計劃調(diào)整單，對已經(jīng)在執(zhí)行的計劃數(shù)進(jìn)行調(diào)整，計劃調(diào)整單提供多層級審批流程

30、，審批通過后調(diào)整數(shù)生效。（ 5.3 ）資金計劃考核報表編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述5.3.1資金執(zhí)行對一定期間內(nèi)的計劃執(zhí)行情況報表，顯示所有計劃執(zhí)行實(shí)體率報表的計劃執(zhí)行情況。5.3.2資金計劃對一定期間內(nèi)的計劃調(diào)整數(shù)情況報表，顯示所有計劃執(zhí)行實(shí)調(diào)整率報體的計劃調(diào)整情況。表3.6 資金調(diào)撥功能需求描述（ 6.1 ）上劃下?lián)懿呗远x編號功能點(diǎn)6.1.1上劃策略定義6.1.2上劃方式支持6.1.3上劃時間支持功能點(diǎn)描述能夠支持上劃方式與上劃時間、上劃層級進(jìn)行組合，從而配置出多種資金上劃策略。系統(tǒng)應(yīng)能夠支持以下上劃方式：全額上劃將目標(biāo)賬戶上所有資金余額全部上劃；取整上劃將目標(biāo)賬戶上資金余額的整數(shù)部分上劃，例如

31、以萬、十萬、百萬元等為單位；保留余額上劃只將目標(biāo)賬戶上超過規(guī)定保留額度的資金上劃；定額上劃按指定金額將目標(biāo)賬戶上的資金上劃；系統(tǒng)應(yīng)能夠支持以下上劃時間模式：自動定時上劃設(shè)定每天、每周、每月等固定周期，系統(tǒng)根據(jù)設(shè)定的時間上劃。手動上劃在任何時間，可以以手動方式進(jìn)行目標(biāo)賬戶資金余額的上劃。6.1.4下?lián)懿呗远x6.1.5下?lián)芊绞街С?.1.6下?lián)軙r間支持能夠支持下?lián)芊绞脚c下?lián)軙r間進(jìn)行組合，從而配置出多種資金下?lián)懿呗?，所配置的下?lián)懿呗钥梢詥蝹€或批量應(yīng)用到目標(biāo)操作賬戶。系統(tǒng)應(yīng)能夠支持以下下?lián)芊绞剑嚎偣局苯酉聯(lián)苜Y金到機(jī)構(gòu)目標(biāo)賬戶。機(jī)構(gòu)本級收入戶橫撥資金到目標(biāo)賬戶。分公司層級下?lián)苜Y金到下級支公司目標(biāo)賬戶

32、。以上三種方式嵌套式動態(tài)處理下?lián)苡囝~不足的下?lián)芊绞?。系統(tǒng)應(yīng)能夠支持以下下?lián)軙r間模式：定時下?lián)茉O(shè)定每天、每周、每月，根據(jù)設(shè)定的時間執(zhí)行下?lián)?；手動下?lián)苣軌蛟谌我鈺r間手動將資金下?lián)苤聊繕?biāo)賬戶。（ 6.2 ）上劃下?lián)懿呗耘渲镁幪柟δ茳c(diǎn)功能點(diǎn)描述6.2.1賬戶關(guān)系組上劃下?lián)懿呗耘渲茫?6.3 ）資金申請單編號功能點(diǎn)6.3.1資金申請單錄入6.3.2資金申請能夠就指定的賬戶關(guān)系組配置上劃下?lián)懿呗?，通過上劃下?lián)懿呗灾付ê?，保存形成上劃下?lián)懿呗耘渲糜涗?。功能點(diǎn)描述機(jī)構(gòu)需要使用資金時，在資金系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行資金申請單的錄入，錄入時須錄入收款的賬戶、申請金額、申請的計劃項(xiàng)目。資金申請的錄入可手工錄入也可文件導(dǎo)入。提供對

33、資金申請單的多層級審批流程，可對資金申請單進(jìn)行單審批批量送審、批量審批。有權(quán)限審批人在審批時可依據(jù)實(shí)際資金情況修改核準(zhǔn)金額，最終資金按照核準(zhǔn)金額下?lián)?。審批人在審批時可以審批通過也可以審批退回，對于審批退回的單據(jù)，錄入人可以修改單據(jù)信息后再發(fā)起申請。（ 6.4 ）自動上劃下?lián)軋?zhí)行編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述6.4.1直聯(lián)上劃賬戶間基于策略配置生成的自動上劃單據(jù)按策略設(shè)定時間自執(zhí)行動發(fā)送外部銀行執(zhí)行操作；6.4.2直聯(lián)下?lián)苜~戶間基于策略配置生成的自動上劃單據(jù)按策略設(shè)定時間自執(zhí)行動清算資金申請單并生成下?lián)芙灰讍伟l(fā)送外部銀行執(zhí)行操作；6.4.3非直聯(lián)上如上劃下?lián)茉O(shè)計操作的銀行不支持銀企直聯(lián)模式，則通過人劃下?lián)?/p>

34、執(zhí)工從傳統(tǒng)渠道如網(wǎng)銀、報盤、支票等方式進(jìn)行操作。行（ 6.5 ）上劃下?lián)苜Y金到賬確認(rèn)編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述6.5.1資金上劃下?lián)苤甭?lián)劃撥資金確認(rèn)資金上劃下?lián)芡ㄟ^銀企直聯(lián)支付后，通過銀企直聯(lián)接口返回上劃下?lián)茔y行賬戶明細(xì)，并與相應(yīng)的上劃下?lián)軉螕?jù)進(jìn)行資金確認(rèn)操作。6.5.2資金上劃下?lián)芊侵甭?lián)劃撥資金確認(rèn)非銀企直聯(lián)，采用傳統(tǒng)方式如網(wǎng)銀、報盤和支票等，進(jìn)行操作的上劃下?lián)軜I(yè)務(wù)，應(yīng)支持將銀行回單結(jié)果導(dǎo)入或手工錄入，并與相應(yīng)的上劃下?lián)軉螕?jù)進(jìn)行資金確認(rèn)操作。6.5.3銀行配置如上劃下?lián)芑谂c銀行協(xié)議，依托銀行系統(tǒng)在其內(nèi)配置上劃策略下的下?lián)懿呗赃M(jìn)行的自動上劃下?lián)埽跇I(yè)務(wù)完成后，應(yīng)支持將銀能夠?qū)ι蟿澫聯(lián)苁螕?jù)執(zhí)行“

35、作廢”操作。執(zhí)行作廢操作后的單據(jù)可查詢，其單據(jù)編號不釋放，顯示為“已作廢”狀態(tài)，此時上劃下?lián)軉螕?jù)的流程終止。功能點(diǎn)描述能夠列示當(dāng)前上劃下?lián)苁螕?jù)，可基于上劃下?lián)苁螕?jù)查看失敗原因，并能夠?qū)κ∩蟿澫聯(lián)軉螕?jù)重新發(fā)起支付。上劃下?lián)苄谢貑谓Y(jié)果導(dǎo)入或手工錄入，同時支持將網(wǎng)銀的交易數(shù)據(jù)導(dǎo)信息導(dǎo)入入資金系統(tǒng)，并進(jìn)行資金確認(rèn)。（ 6.6 ）上劃下?lián)苜~務(wù)處理編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述6.6.1資金上劃對于在資金管理系統(tǒng)中資金上劃下?lián)苜Y金確認(rèn)成功的上劃下下?lián)艹晒軉螕?jù)，系統(tǒng)能夠就單據(jù)信息進(jìn)行會計核算所需要的準(zhǔn)憑證單據(jù)準(zhǔn)憑的制證處理，能夠基于所采用的會計核算系統(tǒng)的規(guī)范，形成證自動制標(biāo)準(zhǔn)的準(zhǔn)憑證單據(jù)。證6.6.2資金

36、上劃能夠?qū)⑸傻纳蟿澫聯(lián)軠?zhǔn)憑證信息通過文件或系統(tǒng)接口的方下?lián)軉螕?jù)式導(dǎo)出，用于會計核算系統(tǒng)的正式憑證生成。準(zhǔn)憑證導(dǎo)出6.6.3往來憑證資金管理系統(tǒng)中基于資金上劃下?lián)艿馁~務(wù)處理需同步自動生處理支持成資金劃撥單位間的往來憑證。（ 6.7 ）上劃下?lián)苁√幚砭幪?功能點(diǎn) 6.7.1 上劃下?lián)苁螕?jù)修改6.7.2上劃下?lián)苁螕?jù)作廢（ 6.8 ）上劃下?lián)懿樵兙幪柟δ茳c(diǎn)功能點(diǎn)描述6.8.1資金上劃能夠基于多種查詢條件查詢資金上劃下?lián)軉螕?jù)，能夠打開資下?lián)軉螕?jù)金上劃下?lián)軉螕?jù)查看其制單的詳細(xì)情況及歷史操作的情況。查詢3.7 銀企對賬功能需求描述（ 7.1 ）對賬初始化編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述7.1.1企業(yè)賬期能夠

37、可視化設(shè)置企業(yè)賬記載的銀行賬戶的余額，該余額為系初余額設(shè)統(tǒng)啟動正式對賬時點(diǎn)的企業(yè)賬的余額。置7.1.2銀行賬期能夠可視化設(shè)置銀行對賬單所記載的銀行賬戶的余額，該余初余額設(shè)額為系統(tǒng)啟動正式對賬時點(diǎn)的銀行對賬單的余額。置7.1.3銀行記賬能夠可視化設(shè)置截止系統(tǒng)啟動正式對賬時點(diǎn)的銀行已記賬企企業(yè)未記業(yè)未記賬的未達(dá)賬記錄。該記錄應(yīng)包括發(fā)生日期、記賬金賬未達(dá)賬額、收 / 付、關(guān)鍵追溯字段（銀行對賬單記錄號）、摘要記錄初始配置（ 7.2 ）賬單同步管理編號功能點(diǎn)7.2.1企業(yè)賬單同步功能點(diǎn)描述按對賬周期同步企業(yè)的銀行日記賬，轉(zhuǎn)化為系統(tǒng)可識別的數(shù)據(jù)格式，并在系統(tǒng)內(nèi)提供可視化查看界面，提供數(shù)據(jù)完整性及重復(fù)性校

38、驗(yàn)功能。功能點(diǎn)描述能夠基于企業(yè)賬及銀行對賬單對賬期末余額、上期未達(dá)賬記錄（第一期為初始未達(dá)賬記錄）、當(dāng)期未達(dá)賬記錄共同生成銀行余額調(diào)節(jié)表，銀行余額調(diào)節(jié)表以觸發(fā)方式生成，其支撐基礎(chǔ)數(shù)據(jù)使用觸發(fā)動作時點(diǎn)的未達(dá)賬記錄數(shù)據(jù)。7.2.2銀行賬單通過銀企直聯(lián)接口定期取得銀行對賬單數(shù)據(jù)，轉(zhuǎn)化為系統(tǒng)可同步識別數(shù)據(jù)格式，并在系統(tǒng)內(nèi)提供可視化查看界面，提供數(shù)據(jù)完整性及重復(fù)性校驗(yàn)功能。（ 7.3 ）銀企對賬處理編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述7.3.1基于關(guān)聯(lián)基于通過資金系統(tǒng)資金確認(rèn)操作，并以資金確認(rèn)號為唯一關(guān)碼的銀企聯(lián)碼進(jìn)行記賬的數(shù)據(jù)，憑證信息導(dǎo)入到資金系統(tǒng)后，依據(jù)唯自動對賬一關(guān)聯(lián)碼進(jìn)行自動對賬處理。7.3.2基于標(biāo)準(zhǔn)對于未

39、通過資金系統(tǒng)資金確認(rèn)后記賬的數(shù)據(jù)，無法使用唯一規(guī)則的銀關(guān)聯(lián)碼進(jìn)行自動對賬，因此可按照設(shè)定對賬期間、金額、銀企自動對行賬戶等條件信息進(jìn)行自動按規(guī)則對賬。賬7.3.3手工銀企對于無法進(jìn)行自動對賬的數(shù)據(jù)，系統(tǒng)提供可視化操作界面進(jìn)對賬行手工對賬。7.3.4取消對賬對于已對賬的數(shù)據(jù)，如發(fā)現(xiàn)對賬有誤，可執(zhí)行取消對賬的操作，可手工單筆或者批量進(jìn)行取消對賬。（ 7.4 ）銀行余額調(diào)節(jié)表編號功能點(diǎn)7.4.1銀行余額調(diào)節(jié)表自動生成（ 7.5 ）銀企對賬查詢編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述7.5.1企業(yè)賬單能夠查詢企業(yè)賬的對賬基礎(chǔ)記錄，能夠基于記賬日期、記賬及對賬情金額、收 / 付、關(guān)鍵追溯字段（記賬憑證號）、輔助追溯字況查詢

40、段（付款單據(jù)號）、摘要和對賬狀態(tài)進(jìn)行查詢。7.5.2銀行賬單能夠查詢銀行對賬單的對賬基礎(chǔ)記錄，能夠基于發(fā)生日期、及對賬情記賬金額、收 / 付、關(guān)鍵追溯字段（銀行對賬單記錄號）、況查詢輔助追溯字段（付款單據(jù)號）、摘要和對賬狀態(tài)進(jìn)行查詢。3.8 系統(tǒng)管理功能需求描述（ 8.1 ）權(quán)限管理編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述8.1.1用戶權(quán)限提供操作界面進(jìn)行用戶權(quán)限的配置，能夠在權(quán)限控制節(jié)點(diǎn)上管理配置權(quán)限人，且能夠查詢各用戶的持有權(quán)限。8.1.2功能權(quán)限可針對用戶設(shè)置不同功能的查詢、修改、刪除等等權(quán)限。管理8.1.3數(shù)據(jù)權(quán)限能夠針對用戶定義可以訪問和操作的數(shù)據(jù)權(quán)限。管理（ 8.2 ）審批流管理編號功能點(diǎn)8.2.1審

41、批流程定義功能點(diǎn)描述能夠?qū)Y金系統(tǒng)內(nèi)賬戶管理、資金申請、資金交易等不同的管理功能定義審批流程。能夠支持流程的發(fā)起、流程節(jié)點(diǎn)以及觸發(fā)條件等內(nèi)容的設(shè)置。8.2.2流轉(zhuǎn)控制能夠?qū)崿F(xiàn)流程流轉(zhuǎn)的控制。支持基于不同閥值的流程跳轉(zhuǎn)、選擇性處理，如審批金額權(quán)限控制等。8.2.3可視化流支持流程的參數(shù)可視化配置。程配置8.2.4流程變更支持流程的靈活變更，用戶可以根據(jù)管理需要及時對審批流支持程進(jìn)行調(diào)整。（ 8.3 ）參數(shù)配置管理編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述8.3.1流程控制能夠通過修改配置參數(shù)，調(diào)整系統(tǒng)內(nèi)業(yè)務(wù)流程的業(yè)務(wù)走向。8.3.2值集配置能夠以可視化方式對系統(tǒng)中所涉及的數(shù)據(jù)值集進(jìn)行配置。8.3.3映射關(guān)系能夠以可視化方式配置相關(guān)數(shù)據(jù)值集之間的數(shù)據(jù)映射關(guān)系。配置（ 8.4 ）系統(tǒng)維護(hù)工具管理編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述8.4.1系統(tǒng)運(yùn)行通過設(shè)定定時計劃觸發(fā)系統(tǒng)任務(wù)，自動處理系統(tǒng)內(nèi)的業(yè)務(wù)流程。8.4.2系統(tǒng)運(yùn)行能夠?qū)ο到y(tǒng)運(yùn)行情況實(shí)時監(jiān)控，