1、1関連取得可能資格証券活躍年月日東洋大學経営學部會計學科堀田真理年度會計學科新入生2証券証券：証券：証券投資業(yè)務証券投資業(yè)務本來仕事本來仕事企業(yè)調査分析企業(yè)情報取得財務分析企業(yè)戦略業(yè)界動向経済動向正評価投資家対投資判斷材料提供投資価値判斷將來株価予測現(xiàn)在株価割安割高？活躍場活躍場金融業(yè)界（証券銀行生保損保）投資顧問會社（研究所）一般企業(yè)財務部門（）：自社情報公平適時公開広報部門3企業(yè)投資家（株主）機関投資家企業(yè)個人投資証券情報取得情報提供統(tǒng)計學手法基分析証券會社調査部門投資戦略設計投資方針提供業(yè)務投資顧問（運用）運用助言報酬証券市場資金調達企業(yè)財務運用株式投資投資信託証券 （企業(yè)內活躍）4試験

2、制度試験制度取得最低年合格率低？特徴証券協(xié)會通信教育講座受絶対條件（次次）段階試験第（月月）（合格率程度）第次（月）（合格率程度）（検定會員候補）登録可能次十分次十分（名刺會員）（証券検定會員）年間実務経験（國際公認投資）5內容內容年度年大幅改訂通信講座対応可練習問題配信第次（基礎編）式科目合格可、最終的期限內科目合格必要証券分析分量倍論証券投資論數(shù)學統(tǒng)計（計量分析統(tǒng)計學）財務分析簿記會計財務諸表経済金融論國際金融（応用応用）（応用応用）第次（実務的応用編）記述式年度科目名変更科目総合問題証券分析統(tǒng)計學行動行動企業(yè)分析比重比重市場経済分析、國際金融職業(yè)倫理行為基準6資格取得資格取得次試験年回合

3、格次試験合格十分価値制度活用內容必金融機関一部人必要知識一般企業(yè)必要業(yè)務必要転職際有利証券取得、任仕事重要性、信頼度異公認會計士、米國公認會計士活躍多科目數(shù)、試験範囲広（參考）証券協(xié)會http:/www.saa.or.jp 証券検定（書店入手可能）7（）金融（）（金融論、論、証券投資論）（企業(yè)金融）（）（）視點設計Journal of Financial Planning 2007年月號區(qū)分大學関教育科目認知度低現(xiàn)狀人生設計図（ ）：家計）：家計 生活設計生活設計金設計提案個人金関身近存在総合的8仕事仕事大學就職結婚出産退職老後取得代代代代代貯蓄資産運用住宅資金結婚資金保険見直出産費用住宅子供

4、教育費子供結婚転職保険見直退職金運用年金節(jié)稅対策相続問題將來個応金設計不安、相談応、客様夢実現(xiàn)夢実現(xiàn)向仕事9必要內容必要內容応総合的広範囲知識必要（分野）資金計畫（住宅、年金年金、社會保障）管理（保険）（保険）金融資産運用 金融関連科目（所得稅中心）會計稅制関連科目不動産（取得売卻登記簿見方不動産広告）相続事業(yè)承継（相続稅中心）年金保険論10資格制度資格制度制度複雑試験制度級範囲級同様広範囲暗記中心合格率高短期間取得可能短期間取得可能國家資格民間資格（厚労?。ㄈ毡緟f(xié)會認定）技能士（學科実技）級級級（年回）問題択式計算文章問題択式計算文章問題（國內）（年回）（年回）実施団體日本協(xié)會。學科方合格

5、率低傾向。実施団體、実技合格率異。最終的學科実技合格必要。研修講座受講課題（提案書）合格（登録継続研修）（國際資格）科目試験合格研修実務経験（學科免除）11活躍場始？必要性高級獨立系企業(yè)系業(yè)務、講演、原稿執(zhí)筆活動必須（軌道困難？）金融業(yè)界（銀行証券生保損保）、必須住宅不動産業(yè)界需要大商品一般企業(yè)場合従業(yè)員福利厚生、日本版必要生活必要基本的金知識生活必要基本的金知識最低級必要最低級必要就職有利資格12今自己責任時代自分家族守、巻込、知損知識多通、考方身稅理士活躍（稅理士場合、級試験免除制度。研修必要）（參考）日本FP協(xié)會 http:/www.jafp.or.jp13視點考視點考年後自分2007年

6、4月4日會計學科新入生東洋大學経営學部會計學科堀田真理2006年度基礎実習講義（金5）使用一部修正。14目的表作成表作成（作成課題）年後自分（作成課題）年後自分n表作方學、考方視點身（參考文獻）日本協(xié)會代學第章：金生活設計手引152考方身考方身自分自身將來、夢目標考（、？家族？）表表実現(xiàn)向、？資金十分？合、具體的情報數(shù)値化表表表上、可能性試、大魅力！顧客要望情報、表作成、顧客夢実現(xiàn)、改善點提案FP仕事FP提案書作成欠163作成例：作成例：具體的表作成具體的表作成作成必要作成必要現(xiàn)在（年）家族狀況現(xiàn)在（年）家族狀況家族現(xiàn)在年齢職業(yè)備考父歳會社員母歳専業(yè)主婦自分歳大學年生獨身同居自分歳大學年生獨身

7、同居妹歳高校年生 獨身同居以下狀況前提表表完成。自分中心、今後年間（歳）予測。17取得資格生、金融業(yè)界就職後、獨立獨暮始。取得、時家族國內旅行。持運便利買換。父定年退職時、記念家族海外旅行。趣味充実。結婚後資金得、株投資信託資産購入始。歳結婚、早子供欲。子供生、妻、子供接時間大切。結婚式、友人招待盛大行。新婚旅行行。子供誕生後、買換。2. 私將來希望私將來希望現(xiàn)在両親同居中。生活費分、収入得、在學中資格取得（簿記検定FP、自動車免許）目指。自分持。中國開催予定行、卒業(yè)時卒業(yè)旅行行。18就職後給與年齢別年間収入（手取）歳歳萬歳歳萬歳歳萬歳歳萬他収入（今後、予想）結婚後配偶者収入萬（第子誕生後萬）

8、親援助萬（獨暮時住宅資金）萬（結婚資金）年間収入（手?。┤f円（歳歳）収入（）今後収入（）今後収入今後収入支出予定今後収入支出予定（単純化、株預金収益考慮）19（）今後必要資金（）今後必要資金経常的生活費項目現(xiàn)在支出額（年間額）今後支出額（年間額）備考基本生活費萬萬就職後結婚後住居費（家賃）萬萬就職後結婚後養(yǎng)育費萬第子誕生後保険料萬萬就職後結婚後他費用萬萬就職後趣味娯楽費、資格取得費用、維持費（単純化、基本生活費、変動率。）20一時的必要支出（費）歳自動車免許取得費萬購入費萬歳海外旅行費（中國）萬歳卒業(yè)旅行費用萬歳自動車購入萬歳買換萬國內旅行萬歳 國內旅行萬歳海外旅行（父退職記念）萬 資産購入萬

9、歳結婚（結婚資金）萬 新婚旅行 萬歳第子出産萬歳自動車買換萬時期內容必要資金以上、今後年間表予想表作成。、初年度（現(xiàn)時點）貯蓄殘高萬円。214.表表表表年後自分配偶者子父母妹2006現(xiàn)在19525116200712053521720082215453182009322555419201042356552020115245756212012625585722201372659582320148276059242015928276160252016102928162612620171130292636227（ 出 所） 代 學 （ 日本F P 協(xié)會） P 1 02 參考 作成父定年退職、記念旅行（

10、海外）、株購入結婚、新婚旅行（海外）第子誕生買換就職、獨暮、購入買換、國內旅行國內旅行 購入、運転免許取得海外旅行（中國）大學卒業(yè)、海外旅行（卒業(yè)旅行）年號年齢225.表作成表作成年號2006200720082009201020112012201320142015年後現(xiàn)在123456789自分19202122232425262728配偶者27子父52535455565758596061母51525354555657585960妹16171819202122232425自分80808080250250300300350350配偶者250親援助301008080808028025030030035

11、0700基本生活費0000120120120120120240住居費000011080808080150養(yǎng)育費0000000000保険料0000101010101040費用045153010030100100450他支出202020205050505050502065355039029027026036093060154530-110-403040-10-2302035801100-40-103020-210支出支出合計年間収支貯蓄殘高表（対策前）表（対策前）年齢収入収入合計今現(xiàn)狀數(shù)年後貯蓄赤字？23貯蓄殘高改善？貯蓄殘高改善？（例）費用：歳時萬萬萬（旅行費削減）歳時萬萬萬（結婚資金削減）歳時萬萬萬（安自動車）他支出：就職後萬萬萬（趣味娯楽費削減）年號2006200720082009201020112012201320142015年後現(xiàn)在123456789自分19202122232425262728配偶者27子父52535455565758596061母51525354555657585960妹16171819202122232425自分80808080250250300300350350配偶者250親援助3010080808080280250300300350700基本生活費0000120120120120120240住居費0000110808080