1、2021.05.20現(xiàn)金管理產(chǎn)品培訓(xùn).我們手中有哪些現(xiàn)金管理工具？貨幣基金華寶添益ETF 511990添富快線(xiàn) 519888國(guó)債逆回購(gòu)滬、深場(chǎng)內(nèi)國(guó)債逆回購(gòu)券商資管方案天天盈資管集合2022/7/15.2022/7/15金融機(jī)構(gòu)存款利率浮動(dòng)區(qū)間的上限為基準(zhǔn)利率的1.1倍投資的比較基準(zhǔn).2022/7/15金融機(jī)構(gòu)貸款利率浮動(dòng)區(qū)間的下限為基準(zhǔn)利率的0.8倍.一、貨幣基金華寶添益511990 主要針對(duì)：活期儲(chǔ)戶(hù)、資金有高流動(dòng)性要求的機(jī)構(gòu)等2022/7/15.2022/7/15華寶添益基金概略.2022/7/15華寶添益基金概略.2022/7/15華寶添益買(mǎi)賣(mài)買(mǎi)賣(mài).根據(jù)8周數(shù)據(jù)的跟蹤統(tǒng)計(jì)，周一開(kāi)盤(pán)價(jià)平均

2、值為100.00275，周五收盤(pán)價(jià)為100.01675,在客戶(hù)操作引導(dǎo)時(shí)，買(mǎi)入時(shí)間在周一二最好，賣(mài)出周五為宜。2022/7/15.2022/7/15.2022/7/15貨幣基金華寶添益 華寶添益買(mǎi)賣(mài)操作指南客戶(hù)收益滿(mǎn)100元，直接轉(zhuǎn)變成份數(shù)表達(dá)在賬戶(hù)，未滿(mǎn)100元部分，以現(xiàn)金替代退款的方式3到4個(gè)任務(wù)日返到客戶(hù)的賬戶(hù)。.2022/7/15.2022/7/15.2022/7/15.2022/7/15.二、滬、深國(guó)債逆回購(gòu)主要針對(duì)高流動(dòng)性大額資金或機(jī)構(gòu)2022/7/15.2022/7/15.2022/7/15國(guó)債逆回購(gòu)涵義國(guó)債回購(gòu)買(mǎi)賣(mài)是買(mǎi)賣(mài)雙方在成交的同時(shí)商定于未來(lái)某一時(shí)間以某一價(jià)錢(qián)雙方再行反向成

3、交。亦即債券持有者(融資方)與融券方在簽署的合約中規(guī)定, 融資方在賣(mài)出該筆債券后須在雙方商定的時(shí)間,以商定的價(jià)錢(qián)再買(mǎi)回該筆債券, 并支付原商定的利率利息。國(guó)債逆回購(gòu)是其中的融券方。對(duì)于融券方來(lái)說(shuō)，該業(yè)務(wù)其實(shí)是一種短期貸款，即他把錢(qián)借給他人，獲得固定利息；他人用國(guó)債作抵押，到期還本付息。 .2022/7/15國(guó)債逆回購(gòu)特點(diǎn)1、買(mǎi)賣(mài)的收益理想 國(guó)債逆回購(gòu)收益率大大高于同期銀行存款利率程度。能為投資者提高閑置資金增值才干的金融種類(lèi)，對(duì)于資金富余的機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，充分利用國(guó)債逆回購(gòu)市場(chǎng)來(lái)管理閑置資金，以降低財(cái)務(wù)費(fèi)用來(lái)獲取收益的最大化，又不影響運(yùn)營(yíng)之需，不失為上乘的投資選擇。 2、逆回購(gòu)買(mǎi)賣(mài)的平安性高 與股票

4、買(mǎi)賣(mài)不同的是，逆回購(gòu)在在初始買(mǎi)賣(mài)時(shí)收益的大小早即已確定，成交之后不再承當(dāng)價(jià)錢(qián)動(dòng)搖的風(fēng)險(xiǎn)。因此逆回購(gòu)到期日之前市場(chǎng)利率程度的動(dòng)搖與其收益無(wú)關(guān)。3、流通性強(qiáng).2022/7/15國(guó)債逆回購(gòu)買(mǎi)賣(mài)規(guī)那么1、報(bào)價(jià)債券回購(gòu)買(mǎi)賣(mài)是以年收益率報(bào)價(jià)的。在回購(gòu)買(mǎi)賣(mài)報(bào)價(jià)時(shí)，根據(jù)他期望的收益率，結(jié)合當(dāng)日收益率走勢(shì)報(bào)價(jià)。直接輸入資金的年收益率的數(shù)值。申報(bào)方向：賣(mài)出。上海證券買(mǎi)賣(mài)所債券回購(gòu)買(mǎi)賣(mài)最小報(bào)價(jià)變動(dòng)為0.005或其整數(shù)倍；深圳證券買(mǎi)賣(mài)所債券回購(gòu)買(mǎi)賣(mài)的最小報(bào)價(jià)變動(dòng)為0.01或其整數(shù)倍。.2022/7/15國(guó)債逆回購(gòu)買(mǎi)賣(mài)規(guī)那么2、數(shù)量 上海證券買(mǎi)賣(mài)所買(mǎi)賣(mài)數(shù)量必需是100手1手為1000元規(guī)范券，即10萬(wàn)元面值及其整數(shù)倍，

5、 單筆申報(bào)最大數(shù)量不超越1萬(wàn)手，不符合買(mǎi)賣(mài)數(shù)量要求的申報(bào)為無(wú)效申報(bào)。 深圳證券買(mǎi)賣(mài)所債券回購(gòu)的買(mǎi)賣(mài)單位規(guī)定為以合計(jì)面額1000元即1手及其整數(shù)倍為買(mǎi)賣(mài)單位。.2022/7/15國(guó)債逆回購(gòu)買(mǎi)賣(mài)規(guī)那么3、種類(lèi)上海證券買(mǎi)賣(mài)所目前的回購(gòu)買(mǎi)賣(mài)種類(lèi)為：1天、3天、4天、7天、14天、28天、91天、182天，企業(yè)債1天、3天、7天共11個(gè)回購(gòu)種類(lèi)。深圳證券買(mǎi)賣(mài)所現(xiàn)有質(zhì)押式國(guó)債回購(gòu)種類(lèi)有1天、2天、3天、4天、7天、l4天、28天、63天、91天、l82天、273天，企業(yè)債1天、3天、4天、7天共15個(gè)回購(gòu)種類(lèi)。.2022/7/15國(guó)債逆回購(gòu)買(mǎi)賣(mài)規(guī)那么上海證券買(mǎi)賣(mài)所新質(zhì)押式國(guó)債回購(gòu)買(mǎi)賣(mài)種類(lèi)、稱(chēng)號(hào)、代碼及買(mǎi)賣(mài)

6、費(fèi)用 品種 名稱(chēng) 代碼 1天國(guó)債回購(gòu) GC001 204001 2天國(guó)債回購(gòu) GC002 2040023天國(guó)債回購(gòu) GC003 204003 4天國(guó)債回購(gòu) GC004 204004 7天國(guó)債回購(gòu) GC007 20400714天國(guó)債回購(gòu) GC014 204014 28天國(guó)債回購(gòu) GC028 204028 91天國(guó)債回購(gòu) GC091 204091182天國(guó)債回購(gòu) GC182 204182.2022/7/15國(guó)債逆回購(gòu)買(mǎi)賣(mài)規(guī)那么深圳證券買(mǎi)賣(mài)所現(xiàn)有質(zhì)押式國(guó)債回購(gòu)種類(lèi)、稱(chēng)號(hào)及代碼 品種 名稱(chēng) 代碼 1天回購(gòu) R00l 131810 2天回購(gòu) R002 131811 3天回購(gòu) R003 131800 4天

7、回購(gòu) R004 131809 7天回購(gòu) R007 131801 14天回購(gòu) R014 131802 28天回購(gòu) R028 131803 63天回購(gòu) R063 131804 91天回購(gòu) R09l 131805 182天回購(gòu) R182 131806 273天回購(gòu) R273 131807.2022/7/15國(guó)債逆回購(gòu)買(mǎi)賣(mài)規(guī)那么4、買(mǎi)賣(mài)清算一次成交,兩次清算。成交當(dāng)日,買(mǎi)賣(mài)所扣除傭金和手續(xù)費(fèi)；到期日,買(mǎi)賣(mài)所自動(dòng)劃撥本金和收益。收入(成交額年收益率回購(gòu)天數(shù)/360天)本錢(qián)(成交額手續(xù)費(fèi)率=凈收益國(guó)債逆回購(gòu)詳細(xì)操作.2022/7/15國(guó)債逆回購(gòu)買(mǎi)賣(mài)技巧1、根據(jù)本人的資金情況、可用期限，選擇相應(yīng)的投資種類(lèi)。

8、2、 1、7、14天等短期種類(lèi)最受歡迎，也最活潑。3、國(guó)債逆回購(gòu)實(shí)踐是短期貸款，因此，其收益率與利率關(guān)系親密，利率下跌，收益率必然下跌。此外，股市活潑、新股發(fā)行時(shí)，收益率也會(huì)上升；年末資金緊張，收益率當(dāng)然也高。4、上海的流動(dòng)性比深圳好，深圳有時(shí)候甚至沒(méi)有買(mǎi)賣(mài)盤(pán)。相對(duì)的上海的價(jià)錢(qián)通常比深圳低，做逆回購(gòu)的收益不如深圳。.2022/7/15國(guó)債逆回購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)提示1、當(dāng)利率程度較低時(shí)，進(jìn)展國(guó)債逆回購(gòu)時(shí)手續(xù)費(fèi)率對(duì)于實(shí)踐收益的影響非常大，在利率程度很低的情況下，投資者的收益能夠還比不上券商收取的傭金。2、國(guó)債逆回購(gòu)的一些買(mǎi)賣(mài)活潑的種類(lèi)，買(mǎi)賣(mài)價(jià)錢(qián)也就是利率的變動(dòng)非常顯著。不僅各個(gè)買(mǎi)賣(mài)日的買(mǎi)賣(mài)價(jià)錢(qián)有很大動(dòng)搖，單個(gè)

9、買(mǎi)賣(mài)日內(nèi)價(jià)錢(qián)也會(huì)出現(xiàn)較大波幅。 .2022/7/15國(guó)債逆回購(gòu)實(shí)例例:8月21日，做了一筆一天的逆回購(gòu)，代碼204001。申報(bào)為賣(mài)出，報(bào)價(jià)為3.000(相當(dāng)于年化收益率3%)，手續(xù)費(fèi)1元，成交數(shù)量1000，8月22日錢(qián)就返到了買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)，可用于買(mǎi)賣(mài)證券。但不能提現(xiàn)，并得到利息8元。(活期的話(huà)只需1.9元)。由于22日是周五,周六周日只能放在證券賬戶(hù)上，按活期計(jì)息，想用錢(qián)的話(huà)，周一才干把錢(qián)轉(zhuǎn)到銀行提出。.三、券商集合資管方案天天盈主要針對(duì)股票型用戶(hù)，提高閑置資金的收益率2022/7/15.天天盈高效利用您的閑置資金.2022/7/15下一講： 現(xiàn)金管理產(chǎn)品進(jìn)階培訓(xùn) 現(xiàn)金管理工具的組合運(yùn)用以及營(yíng)銷(xiāo)思

10、緒.2022/7/15贊賞傾聽(tīng) 敬請(qǐng)雅正.34公司簡(jiǎn)介數(shù)讀國(guó)金成立于1990年，迄今23年歷史;前身為成都市國(guó)企成都證券;四川地域獨(dú)一綜合類(lèi)上市證券公司，08年上市，股票代碼600109；管理資產(chǎn)超越300億元；員工人數(shù)2000多人；全國(guó)營(yíng)業(yè)部逾30家,運(yùn)營(yíng)面積超越50000平方米；業(yè)務(wù)范圍包括投資銀行、資產(chǎn)管理、證券自營(yíng)、證券投資咨詢(xún)、證券經(jīng)紀(jì)等。.2022/7/15國(guó)金期貨有限責(zé)任公司國(guó)金通用基金管理公司國(guó)金鼎興投資風(fēng)險(xiǎn)投資云南國(guó)際信托香港粵海證券港股直投國(guó)金證券研討所國(guó)金證券國(guó)金證券研討所.2022/7/15 股 票 通 道 類(lèi)金航道2.0，強(qiáng)大的軟件資訊效力終端三金一標(biāo)效力，高水準(zhǔn)的分析師效力體系融資融券業(yè)務(wù)，添加收益來(lái)源，放大投資杠桿商定式購(gòu)回業(yè)務(wù)，盤(pán)活您的金融資產(chǎn)小額構(gòu)造化信托，助力您收益最大化單客戶(hù)多存管業(yè)務(wù)，方便您的資金管理天天盈資管方案，高效利用您的閑置資金.2022/7/15我部十大優(yōu)勢(shì)：1、豐厚的渠道推