1、新理財(cái)系統(tǒng)柜面業(yè)務(wù)知識培養(yǎng)和培訓(xùn)理財(cái)業(yè)務(wù)理財(cái)業(yè)務(wù)：是指我行在向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理，其投資收益與風(fēng)險(xiǎn)由客戶單獨(dú)承擔(dān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。理財(cái)產(chǎn)品：是指我行在對潛在目標(biāo)客戶群分析研究的基礎(chǔ)上，針對特定目標(biāo)客戶群開發(fā)設(shè)計(jì)并銷售的資金投資和管理計(jì)劃。理財(cái)銷售人員的工作職責(zé)1、負(fù)責(zé)向投資者提供理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢，投資者首次來我行進(jìn)行理財(cái)投資的，必須事先詢問投資者是否了解理財(cái)業(yè)務(wù)，對于不了解的客戶，需對投資者進(jìn)行理財(cái)知識宣講。2、負(fù)責(zé)對投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估，引導(dǎo)客戶購買適合其風(fēng)險(xiǎn)偏好的理財(cái)產(chǎn)品，并將評估的紙質(zhì)問卷交給柜面系統(tǒng)操作人

2、員。理財(cái)系統(tǒng)柜面操作人員工作職責(zé)1、根據(jù)客戶填制的理財(cái)業(yè)務(wù)憑證及紙質(zhì)的風(fēng)險(xiǎn)評估調(diào)查問卷，在理財(cái)銷售系統(tǒng)為投資者辦理理財(cái)簽約業(yè)務(wù)。2、按投資者的投資要求在系統(tǒng)中進(jìn)行簽約、解約、風(fēng)險(xiǎn)評級操作、高風(fēng)險(xiǎn)約定、購買、贖回（強(qiáng)制贖回）、撤單、客戶信息同步、客戶交割單打印、份額凍結(jié)（含凍結(jié)、止付、質(zhì)押）、份額解凍、柜員抹賬、查詢等操作 ?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)承受能力評估規(guī)則 一、個(gè)人投資者進(jìn)行首次理財(cái)簽約前，應(yīng)對其風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)。 風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查由理財(cái)經(jīng)理提示客戶填寫客戶風(fēng)險(xiǎn)評估承受能力問卷表，然后由操作人員將評估問卷錄入理財(cái)銷售系統(tǒng)，評價(jià)完成后理財(cái)銷售系統(tǒng)保存評價(jià)結(jié)果，投資人進(jìn)行理財(cái)投資時(shí)。系統(tǒng)將其風(fēng)險(xiǎn)等級與理

3、財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行自動(dòng)匹配。二、個(gè)人投資者拒絕接受調(diào)查的，不得進(jìn)行任何理財(cái)投資。理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)評級應(yīng)與其它投資類產(chǎn)品（基金、黃金）風(fēng)險(xiǎn)評級分別進(jìn)行評估。三、當(dāng)客戶購買的理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級高于客戶自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級時(shí)該購買申請將拒絕受理。如客戶需購買超過自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級以上的財(cái)理產(chǎn)品，必須由賬戶本人填寫漢口銀行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷重新評估，評估后的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級高于等于理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級可以購買。 四、首次辦理理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)評估業(yè)務(wù)必須通過柜面辦理，不允許通過各渠道（如網(wǎng) 銀）辦理理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)評估手續(xù)。首次風(fēng)險(xiǎn)評估成功后，后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)評估客戶可通過柜面或渠道辦理。五、理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)評估有效期最長為12個(gè)月。超過有效

4、期，客戶必須重新辦理風(fēng)險(xiǎn)評估手續(xù)。高風(fēng)險(xiǎn)評定/取消業(yè)務(wù)規(guī)定 一、客戶通過非柜面渠道（如網(wǎng)銀）購買高風(fēng)險(xiǎn)級別理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，必須由賬戶本人持有效身份證件，卡憑證、賬戶密碼，到柜面辦理購買高風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品約定業(yè)務(wù)后購買。二、高風(fēng)險(xiǎn)評定一次后，在未取消狀態(tài)下長期有效。三、如客戶登陸網(wǎng)銀購買中、低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品或通過柜面辦理高風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品購買，無需辦理非柜面渠道購買高風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品約定業(yè)務(wù)。四、高風(fēng)險(xiǎn)評定取消業(yè)務(wù)，無需出示有效身份證件，可提供卡憑證、賬戶密碼辦理。柜面辦理理財(cái)業(yè)務(wù)注意要點(diǎn)一、個(gè)人客戶規(guī)定：（1）作為理財(cái)資金交易賬戶規(guī)定：個(gè)人投資者須已在我行開立的個(gè)人九通借記卡賬戶（?？悼ā⒎抠N卡、商聯(lián)卡、商通卡

5、、存折除外）。如為“0027”開頭的卡片辦理理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，均需在理財(cái)系統(tǒng)里前面增加 “99”， 即賬號欄輸入的卡號應(yīng)為“990027”。（2）必須在主戶管理機(jī)構(gòu)辦理的業(yè)務(wù)：凍結(jié)（含止付、質(zhì)押）、解凍、強(qiáng)制贖回。（3）異地分行開立的九通借記卡，可跨分行辦理理財(cái)業(yè)務(wù)。（4）已辦理“理財(cái)”產(chǎn)品簽約業(yè)務(wù)的九通卡，如卡片遺失，必須辦理“同號換卡”書面掛失申請。（5）辦理理財(cái)簽約、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級評估、更換銀行賬號、撤單業(yè) 務(wù)、高風(fēng)險(xiǎn)約定業(yè)務(wù)必須由賬戶本人辦理，不可代辦。柜面辦理理財(cái)業(yè)務(wù)注意要點(diǎn)二、機(jī)構(gòu)客戶規(guī)定：機(jī)構(gòu)投資者須已在我行開立活期結(jié)算賬戶（未滿三天生效日戶、未年檢賬戶、不動(dòng)戶、保證金賬戶、驗(yàn)資戶，已結(jié)

6、息賬戶除外），作為理財(cái)交易的資金賬戶。機(jī)構(gòu)客戶理財(cái)業(yè)務(wù)均只能在原主戶管理機(jī)構(gòu)辦理。三、賬戶狀態(tài)規(guī)定：掛失賬戶、協(xié)防賬戶、凍結(jié)賬戶、止付賬戶不允許辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。四、風(fēng)險(xiǎn)評估調(diào)查問卷表填寫 、“變更銀行賬號”僅限個(gè)人客戶辦理，機(jī)構(gòu)客戶不予受理?？蛻艮k理理財(cái)業(yè)務(wù)需提供資料個(gè)人投資者：有效身份證原件、九通借記卡，填寫相關(guān)理財(cái)業(yè)務(wù)申請表 。機(jī)構(gòu)投資者：法人有效的營業(yè)執(zhí)照(副本)原件、法人有效的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件(加蓋機(jī)構(gòu)公章)、銀行預(yù)留印章、機(jī)構(gòu)法人出具的的授權(quán)書（加蓋機(jī)構(gòu)公章），填寫相關(guān)理財(cái)業(yè)務(wù)申請表（應(yīng)加蓋公章和機(jī)構(gòu)預(yù)留印鑒），法人有效身份證原件、經(jīng)辦人身份證原件。辦理理財(cái)業(yè)務(wù)使用的憑證辦理理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)需

7、使用的憑證分為：漢口銀行基金/理財(cái)簽約類業(yè)務(wù)申請表、漢口銀行理財(cái)產(chǎn)品交易類業(yè)務(wù)申請表、漢口銀行個(gè)人理財(cái)客戶權(quán)益須知、漢口銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示書、通用憑證。漢口銀行基金/理財(cái)簽約類業(yè)務(wù)申請表適用于：客戶簽約、客戶解約、個(gè)人客戶變更銀行賬號、客戶信息變更業(yè)務(wù)。漢口銀行個(gè)人理財(cái)客戶權(quán)益須知、漢口銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示書適用于個(gè)人理財(cái)購買業(yè)務(wù)。漢口銀行理財(cái)產(chǎn)品交易類業(yè)務(wù)申請表適用于以下交易：購買、贖回、撤單。通用憑證適用于以下交易：風(fēng)險(xiǎn)等級評估、高風(fēng)險(xiǎn)評定/取消、柜員抹賬、理財(cái)產(chǎn)品司法凍結(jié)/解凍、柜面止付凍結(jié)/解除、理財(cái)產(chǎn)品質(zhì)押/解除?？蛻羰状蔚轿倚泄衩尜徺I理財(cái)?shù)牧鞒桃弧y帶相關(guān)證件資料到我行網(wǎng)

8、點(diǎn)柜臺開立銀行賬戶（個(gè)人客戶為九通卡，機(jī)構(gòu)客戶為對公結(jié)算賬戶），并存入足額資金。二、網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理，針對個(gè)人客戶講解理財(cái)業(yè)務(wù)知識，對客戶進(jìn)行 風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估，理財(cái)經(jīng)理根據(jù)個(gè)人客戶填寫的風(fēng)險(xiǎn)評估 調(diào)查問卷表進(jìn)行打分和客戶評級。三、網(wǎng)點(diǎn)柜面人員根據(jù)客戶填寫的風(fēng)險(xiǎn)評估調(diào)查問卷表 、漢 口銀行基金/理財(cái)簽約類業(yè)務(wù)申請表，為客戶依次辦理簽約、 風(fēng)險(xiǎn)等級評定業(yè)務(wù)。四、理財(cái)產(chǎn)品在成立日當(dāng)天日終進(jìn)行扣款處理,客戶可于理財(cái)產(chǎn)品確 認(rèn)成功后，到我行柜臺查詢或打印客戶交割單。客戶首次到我行柜面購買理財(cái)產(chǎn)品的流程開結(jié)算戶風(fēng)險(xiǎn)評估簽約、風(fēng)險(xiǎn)評級購買余額是否足夠成功查詢打印是簽約功能說明： 投資人首次在我行辦理理財(cái)交易業(yè)

9、務(wù)前，需開通簽約功能方可辦理。交易控制：1、在理財(cái)銷售系統(tǒng)公共交易中選擇辦理“簽約”交易時(shí)，客戶即同時(shí)開通了“基金”及“九通理財(cái)”兩類業(yè)務(wù)。2、 同一個(gè)客戶只能有指定一個(gè)銀行賬號辦理理財(cái)?shù)馁Y金賬戶簽約。核心系統(tǒng)對于15位和18位身份證號是兩個(gè)客戶號，但理財(cái)系統(tǒng)對于15位和18位身份證號是默認(rèn)為同一客戶,如15位身份證號碼已辦理簽約，18位身份證號碼將不允許重復(fù)簽約。3、“簽約”交易中 “賬單發(fā)送方式”、“賬單發(fā)送頻率”為必輸入項(xiàng)，但應(yīng)告知客戶賬單只針對辦理基金業(yè)務(wù)時(shí)才會(huì)收到賬單，客戶不會(huì)收到“九通理財(cái)”產(chǎn)品交易的對賬單。4、 簽約交易成功后，可即時(shí)在核心系統(tǒng)“814032”單筆簽約查詢交易中查

10、詢，基金/理財(cái)簽約的單位ID號，均顯示為“9000001”。如為“0027”開頭的卡片辦理查詢時(shí)，需在前面增加“99”，即賬號欄輸入的卡號應(yīng)“990027”。簽約操作界面解約功能說明： 個(gè)人、對公客戶辦理取消此銀行賬號的理財(cái)產(chǎn)品簽約關(guān)聯(lián)的功能 。交易控制：解約的前提是資金賬戶下的所有基金/理財(cái)產(chǎn)品均已銷戶。對于賬戶的解約信息可通過核心單筆簽約查詢“814032”交易中查看。異地分行的卡賬戶允許跨分行辦理。 解約界面風(fēng)險(xiǎn)等級評估功能說明： 適用于個(gè)人客戶首次購買理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行評定或風(fēng)險(xiǎn)評估有效期過期重新評級時(shí)使用。交易控制：當(dāng)客戶購買的理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級高于客戶自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級時(shí)該購買申請將拒絕

11、受理。首次辦理理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)評估業(yè)務(wù)必須通過柜面辦理，不允許通過各渠道（如網(wǎng)銀）辦理理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)評估手續(xù)。首次風(fēng)險(xiǎn)評估成功后，后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)評估客戶可通過柜面或渠道辦理。理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)評估有效期最長為12個(gè)月。超過有效期，客戶必須重新辦理風(fēng)險(xiǎn)評估手續(xù)。風(fēng)險(xiǎn)等級評估操作界面風(fēng)險(xiǎn)等級評估輸出界面風(fēng)險(xiǎn)等級評估提交成功，點(diǎn)擊“憑單”打印通用憑證交客戶簽字確認(rèn)收回，加蓋辦訖章及柜員私章。如客戶提出辦理高風(fēng)險(xiǎn)約定業(yè)務(wù)，可點(diǎn)擊“高風(fēng)險(xiǎn)約定”鏈接至“非柜面購買高風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品約定/取消”交易。高風(fēng)險(xiǎn)約定/取消業(yè)務(wù)功能說明： 適用于個(gè)人客戶通過非柜面渠道（如網(wǎng)銀）首次購買高風(fēng)險(xiǎn)等級理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，必須到柜面辦理高風(fēng)險(xiǎn)約定業(yè)務(wù)。交易控制：

12、高風(fēng)險(xiǎn)約定業(yè)務(wù)必須由賬戶本人持有效身份證件，卡憑證、賬戶密碼，到柜面辦理購買高風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品約定業(yè)務(wù)后購買。高風(fēng)險(xiǎn)評定一次后，在未取消狀態(tài)下長期有效。如客戶登陸網(wǎng)銀購買中、低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品或通過柜面辦理高風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品購買，無需辦理高風(fēng)險(xiǎn)約定業(yè)務(wù)。高風(fēng)險(xiǎn)評定取消業(yè)務(wù)，無需出示有效身份證件，可提供卡憑證、賬戶密碼辦理。高風(fēng)險(xiǎn)約定/取消業(yè)務(wù)操作界面高風(fēng)險(xiǎn)約定/取消提交成功，點(diǎn)擊“憑單”打印通用憑證交客戶簽字確認(rèn)收回，加蓋辦訖章及柜員私章。個(gè)人客戶變更銀行賬號功能說明： 客戶需要更換理財(cái)簽約時(shí)的九通卡賬戶時(shí)，需要到我行柜面辦理。換卡成功后原卡的所有基金/理財(cái)業(yè)務(wù)和權(quán)益轉(zhuǎn)入新卡，客戶只能使用新卡辦理理財(cái)業(yè)務(wù)

13、。交易控制：新舊銀行賬號必須是同一客戶號下的個(gè)人卡賬戶。無在途委托（購買或贖回）狀態(tài)下，可辦理個(gè)人銀行卡賬號變更。機(jī)構(gòu)客戶不能辦理更換銀行賬號交易，僅限個(gè)人賬戶交易。此交易需授權(quán)后辦理。個(gè)人客戶更換銀行賬戶操作界面客戶信息同步功能說明： 核心變更客戶信息后（如客戶、身份證號碼等信息資料），需同步在理財(cái)系統(tǒng)做個(gè)人/機(jī)構(gòu)客戶信息同步交易，以保持客戶信息與核心系統(tǒng)的一致性。交易控制：客戶在核心系統(tǒng)做過重要信息修改的 ，在辦理理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)系統(tǒng)會(huì)提示該客戶在核心系統(tǒng)已辦理信息修改交易，此時(shí)需在理財(cái)系統(tǒng)中辦理客戶信息同步交易。個(gè)人客戶信息同步操作界面購買功能說明： 指客戶在理財(cái)產(chǎn)品的募集期、開放期間申請購買

14、的理財(cái)產(chǎn)品 。交易控制：個(gè)人客戶購買時(shí)，應(yīng)判斷該客戶風(fēng)險(xiǎn)等級是否大于等于該產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級，如該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級超過客戶可承受風(fēng)險(xiǎn)等級，拒絕受理。針對在同一期次理財(cái)產(chǎn)品的額度范圍內(nèi)，客戶在購買期間內(nèi)可進(jìn)行多次購買。認(rèn)購資金個(gè)人超過20萬，機(jī)構(gòu)超過50萬則需要授權(quán)通過。購買申請交易成功后，客戶的資金即時(shí)被圈存，于理財(cái)份額確認(rèn)成功后下客戶賬?？赏ㄟ^核心系統(tǒng) (126011)、 (129004) 、(560001) 交易，查詢賬務(wù)處理及客戶交易明細(xì) 。購買操作界面贖回交易（目前暫不辦理該業(yè)務(wù)）功能說明： 投資人在我行持有的可用理財(cái)產(chǎn)品份額，在該理財(cái)產(chǎn)品的開放期內(nèi)，允許其辦理提前兌付的業(yè)務(wù)。交易控制：賬戶處

15、于口掛、書掛、密掛、錯(cuò)密超限等特殊狀態(tài)時(shí)，均不能辦理此交易。贖回款上客戶資金賬戶時(shí)，當(dāng)客戶資金賬戶狀態(tài)不正常（凍結(jié)，止付，未年檢，不動(dòng)戶）系統(tǒng)將自動(dòng)計(jì)入總行“26299”掛賬科目。贖回交易發(fā)起后其份額立刻被凍結(jié)，其可用份額減少，凍結(jié)部分份額不可再次發(fā)起贖回。 贖回操作界面撤單交易功能說明： 由客戶發(fā)起的，需撤銷原辦理理財(cái)購買或贖回交易的業(yè)務(wù)。交易控制：購買、贖回可受理撤單業(yè)務(wù)，該交易需驗(yàn)證客戶的卡賬戶密碼。簽約、解約、客戶信息同步、更換銀行賬戶、凍結(jié)、解凍等業(yè)務(wù)不可受理撤單業(yè)務(wù)。個(gè)人客戶撤單規(guī)定：通兌賬戶可跨分行辦理，認(rèn)購業(yè)務(wù)可在理財(cái)產(chǎn)品未成立日之前辦理。 機(jī)構(gòu)客戶撤單規(guī)定：只能在機(jī)構(gòu)客戶開立

16、結(jié)算賬戶的主戶管理機(jī)構(gòu)辦理。個(gè)人客戶撤單交割單打印交易功能說明： 適用于客戶理財(cái)產(chǎn)品成立后，補(bǔ)打客戶持有的相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品信息。交割單打印凍結(jié)理財(cái)系統(tǒng)中的理財(cái)產(chǎn)品份額凍結(jié)，包括司法凍結(jié)、柜面凍結(jié)、質(zhì)押三類業(yè)務(wù)的處理。司法凍結(jié)適用于：有權(quán)機(jī)關(guān)對客戶的理財(cái)產(chǎn)品份額發(fā)起的凍結(jié)申請。柜面凍結(jié)適用于：因內(nèi)部錯(cuò)賬需控制風(fēng)險(xiǎn)，對相應(yīng)理財(cái)產(chǎn)品做份額止付的處理 。質(zhì)押適用于：借款人向我行申請對其購買的理財(cái)產(chǎn)品份額進(jìn)行質(zhì)押貸款的處理。凍結(jié)到期日期為必錄字段，司法凍結(jié)應(yīng)人為計(jì)算到期日自申請日起的6個(gè)月內(nèi)；針對止付、質(zhì)押的文書未指定到期日的，可輸入系統(tǒng)最大值日期“2099年*月*日”。凍結(jié)操作界面凍結(jié)操作界面解凍業(yè)務(wù)理財(cái)

17、系統(tǒng)中的理財(cái)產(chǎn)品份額解凍，包括解除司法凍結(jié)、解除柜面凍結(jié)、解除質(zhì)押三類業(yè)務(wù)。解除司法凍結(jié)適用于：有權(quán)機(jī)關(guān)對原客戶發(fā)起的理財(cái)產(chǎn)品份額的凍結(jié)申請，現(xiàn)進(jìn)行解除的處理。解除柜面凍結(jié)適用于：原止付事由現(xiàn)已能解決，需對原止付進(jìn)行解除的處理。解除質(zhì)押適用于：借款人結(jié)清貸款本息后，憑信貸部門出具的解除質(zhì)押通知書等資料，進(jìn)行原質(zhì)押解除處理。針對司法部門的凍結(jié)應(yīng)不能超過6個(gè)月有效期，該凍結(jié)到期系統(tǒng)不會(huì)作自動(dòng)解除，需由柜面在到期日后作手工解除處理。解除凍結(jié)操作界面強(qiáng)制贖回強(qiáng)制贖回交易適用于：有權(quán)機(jī)關(guān)強(qiáng)制扣劃客戶理產(chǎn)份額的情況，或者是理財(cái)產(chǎn)品到期日，逾期貸款本息仍未結(jié)清的，貸款行可依法對質(zhì)押的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行強(qiáng)制扣劃的情

18、況。如針對原凍結(jié)進(jìn)行強(qiáng)制贖回處理的，需先辦理原凍結(jié)的解除后，方可辦理強(qiáng)制贖回處理。強(qiáng)制贖回交易成功，理財(cái)系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)轉(zhuǎn)入總行“26299-其它應(yīng)付款”的內(nèi)部賬戶中，由總行將掛賬款轉(zhuǎn)入扣劃網(wǎng)點(diǎn)26299內(nèi)部賬戶，扣劃網(wǎng)點(diǎn)再從本網(wǎng)點(diǎn)的26299掛賬款，轉(zhuǎn)入有權(quán)機(jī)關(guān)或貸款銀行的指定賬戶中。強(qiáng)制贖回交易目前系統(tǒng)不支持抹賬處理，柜面在辦理此業(yè)務(wù)應(yīng)謹(jǐn)慎辦理。抹賬交易因柜員操作失誤，對于當(dāng)日柜面誤發(fā)生的委托業(yè)務(wù)，可通過本交易抹賬完成。只限當(dāng)天日終前由原業(yè)務(wù)經(jīng)辦員進(jìn)行抹賬交易。允許以下業(yè)務(wù)進(jìn)行抹賬：購買、贖回。經(jīng)辦柜員發(fā)現(xiàn)辦理錯(cuò)賬，經(jīng)與客戶及時(shí)聯(lián)系，出具抹賬說明資料，進(jìn)入柜員抹賬菜單，輸入需抹賬的操作流水號，經(jīng)由網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理/柜面主管審核資料無誤后，提交系統(tǒng)處理。抹賬成功后，打印一式兩聯(lián)通用憑證，交客戶簽字確認(rèn)，加蓋辦訖章，經(jīng)辦員、授權(quán)員簽章，附抹賬說明資料一并送事后監(jiān)督。日終處理日終柜員勾對工作：通過理財(cái)系統(tǒng)“柜員當(dāng)日流水查詢”交易， “下載”后打印當(dāng)日柜員流水；勾對無誤后隨當(dāng)日傳票掃描后送審事后監(jiān)督。只限本柜員查詢當(dāng)天的流水，