1、保險(xiǎn)行業(yè)移動(dòng)信息化OTA-保險(xiǎn)信息查詢系統(tǒng)2008 年 6月目錄 方案優(yōu)勢 系統(tǒng)功能簡介 方案架構(gòu) 解決方案 背景資料 成本分析 背景資料市場背景背景資料背景資料 保險(xiǎn)作為現(xiàn)代金融市場中的重要力量，在我國還處于迅速發(fā)展的上升階段。 近年來隨著國內(nèi)保險(xiǎn)市場的發(fā)展，新興保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)從業(yè)人員數(shù)量迅速增長，如何提升本公司保險(xiǎn)銷售人員素質(zhì)提升企業(yè)競爭力，已成為各保險(xiǎn)公司發(fā)展的首要環(huán)節(jié).現(xiàn)狀分析 保險(xiǎn)人員的工作移動(dòng)性很強(qiáng)，工作時(shí)上網(wǎng)不方便，電話溝通費(fèi)用又高，如何及時(shí)有效的與公司溝通，又能及時(shí)查到工作上所需的信息，是現(xiàn)在所有保險(xiǎn)業(yè)的難題。背景資料代理人的困擾客戶資料、繳費(fèi)記錄，保險(xiǎn)條款要是能需要查看，該多

2、好!公司通知、保單到期、客戶生日，重要事件要是忘了怎么辦？業(yè)績考核、個(gè)人傭金，能不能想查就查？背景資料公司的困擾代理人文化水平一般，且流動(dòng)性大推廣的移動(dòng)營銷工具使用效果一直不好！業(yè)務(wù)不斷的推陳出新如何讓代理人總能拿到最新的業(yè)務(wù)資料？客戶服務(wù)電話、客戶服務(wù)短信成了代理人專用的咨詢渠道，費(fèi)用不斷增加。技術(shù)介紹 手機(jī)已經(jīng)成為現(xiàn)在人生活中必不可少的信息化工作. 政府,企業(yè)越來越多的依賴手機(jī)這一種移動(dòng)通信手段.菜單：既嵌入在SIM卡中的可編程增值業(yè)務(wù)菜單。 （SIM TOOL KIT）“用戶識(shí)別應(yīng)用發(fā)展工具” 一般手機(jī)運(yùn)營商發(fā)放的SIM卡都有STK菜單。技術(shù)：（OVER THE AIR）“空中下載技術(shù)”

3、，它可以通過移動(dòng)通信網(wǎng)絡(luò)的空中接口對(duì)手機(jī)SIM卡中的數(shù)據(jù)和STK菜單應(yīng)用進(jìn)行遠(yuǎn)程管理，且它不受手機(jī)平臺(tái)限制通過OTA空中下載技術(shù)，手機(jī)用戶只需簡單操作就可以按照個(gè)性需求將對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)應(yīng)用下載到手機(jī)STK菜單卡：即支持OTA功能的手機(jī)SIM卡，從2004年起中國移動(dòng)為手機(jī)用戶提供的手機(jī)SIM卡全面支持OTA功能。OTA STK卡應(yīng)用技術(shù)特點(diǎn)手機(jī)用戶OTA STK卡普及率高 目前移動(dòng)公司32K SIM卡為主，07年新增SIM卡平均容量為43.8K在OTA STK卡上開發(fā)應(yīng)用，成本低不受手機(jī)終端限制應(yīng)用（菜單）可以通過空中下載和升級(jí)，靈活性好應(yīng)用現(xiàn)展為菜單方式，方便易用部分大型客戶應(yīng)用需要進(jìn)行個(gè)性化定制

4、，也可能需要換卡行業(yè)應(yīng)用1行業(yè)應(yīng)用中間件物理層行業(yè)應(yīng)用2目錄 方案優(yōu)勢 系統(tǒng)功能簡介 方案架構(gòu) 解決方案 背景資料 成本分析解決方案移動(dòng)保險(xiǎn)信息查詢系統(tǒng)方案名稱方案簡述移動(dòng)保險(xiǎn)信息查詢系統(tǒng) 基于對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的長期關(guān)注，我們推出了移動(dòng)保險(xiǎn)信息查詢系統(tǒng)，有效地解決了保險(xiǎn)行業(yè)目前和在未來發(fā)展中可能出現(xiàn)的問題。主要有以下幾點(diǎn):1、在代理人與客戶所處的移動(dòng)辦公環(huán)境中，時(shí)時(shí)滿足雙方的各項(xiàng)需求；2、為客戶索取關(guān)心的資料,提供了便捷的方式；3、在第一時(shí)間將保險(xiǎn)公司最新信息傳達(dá)到第一線的保險(xiǎn)代理人手里,利于業(yè)務(wù)的開展。 在保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)信息查詢系統(tǒng)的基礎(chǔ)上嵌入OTA技術(shù)，在移動(dòng)終端實(shí)現(xiàn)菜單的靈活使用，使用戶可以不

5、必輸入繁瑣的指令，只需根據(jù)移動(dòng)終端的提示輸入簡單的字母和數(shù)字即可實(shí)現(xiàn)信息查詢等功能。同時(shí)，保險(xiǎn)公司還可以根據(jù)自身需要對(duì)移動(dòng)終端的菜單進(jìn)行實(shí)時(shí)更新和刪除，移動(dòng)終端用戶也可自行下載、更新和刪除菜單。目錄 方案優(yōu)勢 系統(tǒng)功能簡介 方案架構(gòu) 解決方案 背景資料 成本分析 方案網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)圖OAERPOAERP應(yīng)用托管中心ADC移動(dòng)代理服務(wù)器MAS集團(tuán)客戶INTRANET行業(yè)網(wǎng)關(guān)行業(yè)應(yīng)用STK菜單管理平臺(tái)總體方案流程保險(xiǎn)行業(yè)移動(dòng)信息化OTA解決方案方案形成過程 信心通達(dá)移動(dòng)公司需求溝通產(chǎn)品功能定義產(chǎn)品功能介紹應(yīng)用規(guī)劃功能確定網(wǎng)絡(luò)環(huán)境硬件軟件接口要求針對(duì)性的方案研討系統(tǒng)設(shè)計(jì)保險(xiǎn)公司解決方案提出需求目錄 方案優(yōu)

6、勢 系統(tǒng)功能簡介 方案架構(gòu) 解決方案 背景資料 成本分析 應(yīng)用方案架構(gòu) 移動(dòng)保險(xiǎn)查詢系統(tǒng)軟件框架移動(dòng)證券查詢系統(tǒng)移動(dòng)行業(yè)網(wǎng)關(guān)行業(yè)網(wǎng)關(guān)通訊模塊移動(dòng)保險(xiǎn)MAS服務(wù)器BOSSBOSS通訊模塊MAS統(tǒng)一管理平臺(tái)統(tǒng)一管理平臺(tái)通訊模塊移動(dòng)端業(yè)務(wù)處理引擎短信群發(fā)子系統(tǒng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析平臺(tái)保險(xiǎn)接口移動(dòng)接口Web ServiceTCP/IPHttp保險(xiǎn)公司端業(yè)務(wù)系統(tǒng)（ERP、OA、CRM）辦公系統(tǒng)移動(dòng)保險(xiǎn)查詢系統(tǒng)維護(hù)平臺(tái)系統(tǒng)功能簡介移動(dòng)保險(xiǎn)信息查詢系統(tǒng)主要功能 客戶信息管理產(chǎn)品優(yōu)勢系統(tǒng)管理自有業(yè)務(wù)查詢保單管理保期查詢保戶信息查詢最新業(yè)務(wù)推廣保險(xiǎn)計(jì)劃書現(xiàn)有險(xiǎn)種同行業(yè)對(duì)比相關(guān)領(lǐng)域?qū)Ρ葒蚁嚓P(guān)政策平臺(tái)管理系統(tǒng)短信設(shè)置產(chǎn)品

7、管理系統(tǒng)功能簡介 4. 系統(tǒng)管理 3.產(chǎn)品優(yōu)勢 1.客戶信息管理 可以根據(jù)需要對(duì)保戶的保單內(nèi)容進(jìn)行修改、刪除、分類等操作；也可對(duì)保戶進(jìn)行基本分類（如對(duì)保戶按區(qū)域分類、按險(xiǎn)種分類等）；當(dāng)保戶發(fā)生變更時(shí)，新建、修改或刪除保戶資料。并設(shè)置保單可查詢內(nèi)容，以方便根據(jù)OTA STK卡上手機(jī)菜單的提示信息隨時(shí)隨地查詢所需要得到的數(shù)據(jù)。 對(duì)系統(tǒng)平臺(tái)進(jìn)行維護(hù)操作，設(shè)置短信各項(xiàng)參數(shù)，設(shè)置可訂閱短信內(nèi)容。對(duì)公司產(chǎn)品信息進(jìn)行管理。 對(duì)于同行業(yè)以及與銀行、證券、基金產(chǎn)品等領(lǐng)域在費(fèi)率、收益、保障、資金安全等方面的對(duì)比。 2.自有業(yè)務(wù)查詢 通過此平臺(tái)，公司可以把最新、最有優(yōu)勢的險(xiǎn)種提交上來，讓每一個(gè)業(yè)務(wù)人員隨時(shí)隨地都可以

8、了解到公司產(chǎn)品的最新動(dòng)向。 根據(jù)公司的需要，還可自主修改包括：險(xiǎn)種組合、保險(xiǎn)金額、保費(fèi)、主要保險(xiǎn)責(zé)任等內(nèi)容的計(jì)劃書。輔助的為了解答保戶的每一個(gè)問題，可把公司各保險(xiǎn)產(chǎn)品的主要內(nèi)容、要素包括保險(xiǎn)公司各類保險(xiǎn)條款及保險(xiǎn)費(fèi)率的測算等一一在手機(jī)菜單展現(xiàn)出來已供業(yè)務(wù)人員隨時(shí)查閱。系統(tǒng)功能簡介 1. 資料管理界面演示返回 確定返回 確認(rèn)返回 確認(rèn)個(gè)人資料客戶資料移動(dòng)保險(xiǎn)信息查詢系統(tǒng)請(qǐng)輸入客戶名稱或保單號(hào)105019374 資料管理業(yè)績管理費(fèi)率查詢信息統(tǒng)計(jì)查詢返回 確定投保單號(hào)： 105019374 受保人：王艷險(xiǎn)種：養(yǎng)老保險(xiǎn)投保日期：030901續(xù)保日期：080901業(yè)務(wù)受理人：張巖保單狀態(tài)：開啟返回信息通

9、過查詢，能夠證明保險(xiǎn)營銷員的身份。對(duì)于個(gè)人業(yè)務(wù)的每個(gè)業(yè)務(wù)員所自有的客戶檔案，因涉及業(yè)務(wù)秘密，保密性強(qiáng)。針對(duì)客戶需求我們可以加密處理。系統(tǒng)功能簡介2. 業(yè)績管理界面演示資料管理業(yè)績管理費(fèi)率查詢信息統(tǒng)計(jì)查詢返回 確定返回 確認(rèn)返回 確認(rèn)個(gè)人業(yè)績團(tuán)隊(duì)業(yè)績移動(dòng)保險(xiǎn)信息查詢系統(tǒng)輸入開始時(shí)間返回 確定返回 確認(rèn)輸入結(jié)束時(shí)間070930返回 確認(rèn)發(fā)送成功！070630人員姓名：趙陽開始時(shí)間：070830結(jié)束時(shí)間：07930新增保戶數(shù)：120人銷售額：3400元2007年累計(jì)：51000元返回信息系統(tǒng)功能簡介3. 費(fèi)率查詢界面演示資料管理業(yè)績管理費(fèi)率查詢信息統(tǒng)計(jì)查詢返回 確認(rèn)返回 確認(rèn)移動(dòng)保險(xiǎn)信息查詢系統(tǒng)輸入

10、險(xiǎn)種非營運(yùn)車輛保險(xiǎn)費(fèi)率返回 確定非營因車輛保險(xiǎn)費(fèi)率：全車盜搶險(xiǎn)：1、六座以下（不含）客車按盜搶險(xiǎn)保險(xiǎn)金額的1%；2、其他為0.8%。車上責(zé)任險(xiǎn)：1、選擇座位投保的，按賠償限額的0.9%；2、按核定座位數(shù)投保為0.5%。車上貨物責(zé)任險(xiǎn)：賠償限額的1.5%。無過失責(zé)任險(xiǎn)：第三者責(zé)任險(xiǎn)保險(xiǎn)費(fèi)的20%。返回信息系統(tǒng)功能簡介4. 信息統(tǒng)計(jì)查詢界面演示返回 確認(rèn)請(qǐng)輸入日期070930返回 確定返回信息移動(dòng)保險(xiǎn)信息查詢系統(tǒng)資料管理業(yè)績管理費(fèi)率查詢信息統(tǒng)計(jì)查詢返回 確定返回 確認(rèn)您當(dāng)月累計(jì)發(fā)送短信量為120條。目錄 方案優(yōu)勢 系統(tǒng)功能簡介 方案架構(gòu) 解決方案 背景資料 成本分析方案優(yōu)勢1. 實(shí)時(shí)、快速、準(zhǔn)確地

11、查詢保險(xiǎn)信息；2. 有效降低客服電話查詢工作量；3. 公司信息傳達(dá)更及時(shí)提高工作效率；4. 減少了保險(xiǎn)公司的短信費(fèi)用，最新的保險(xiǎn)信息時(shí)時(shí)更新；6. 可控制性強(qiáng)，菜單可根據(jù)需求隨時(shí)進(jìn)行更改,刪除；7. 軟件開發(fā)周期短，較易使用；5. 預(yù)留其它管理系統(tǒng)集成的設(shè)計(jì)；8. 提升企業(yè)形象，增強(qiáng)用戶的忠誠度。移動(dòng) 保險(xiǎn)查詢 系統(tǒng)信息查詢安全性高OTA信息傳輸 專用數(shù)據(jù)傳輸通道傳輸不受干擾 用戶登陸 用戶名和密碼正確才可以進(jìn)行查詢操作. 登陸后20分鐘無操作系統(tǒng)自動(dòng)退出.查詢結(jié)果 管理端控制查詢信息顯示后手機(jī)自動(dòng)刪除不保留.管理端控制 分級(jí)授權(quán)機(jī)制保障系統(tǒng)的可管理,可控制性 . 管理端操作日志記錄人員的每一

12、步操作. 一鍵刪除指令,遠(yuǎn)程管理查詢菜單.適用范圍廣OTA的定位普通短信OTA智能手機(jī)移動(dòng)信息化方案低端用戶為中小企業(yè)提供信息化平臺(tái),在內(nèi)部辦公、客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)推廣等方面為內(nèi)部員工提供快捷有效的短信溝通渠道，同時(shí)為客戶提供各種業(yè)務(wù)的短信通知、查詢等便捷的服務(wù)。特點(diǎn)：及時(shí)、簡單、便捷、減少成本缺點(diǎn)：編輯復(fù)雜，需要記憶特服號(hào)碼，需要記憶短信編輯規(guī)則移動(dòng)信息化方案-中端用戶為企業(yè)提供智能化的信息平臺(tái)。利用OTA的下載技術(shù)，通過安全可靠的企信通幫助企業(yè)傳輸市場終端銷售數(shù)據(jù)，及時(shí)掌握市場動(dòng)態(tài)；方便在外移動(dòng)辦公人員的信息查詢。特點(diǎn)：移動(dòng)性強(qiáng)、靈活的手機(jī)菜單、適用于各類手機(jī)終端、成本低移動(dòng)信息化方案-高端用戶智能手機(jī)移動(dòng)解決方真正實(shí)業(yè)企業(yè)移動(dòng)辦公信息化。遠(yuǎn)程就可實(shí)現(xiàn)一切辦公管理。特點(diǎn)：隨身、隨時(shí)、隨地、數(shù)據(jù)同步缺點(diǎn)：費(fèi)用較高，適用范圍有限，只能適用于智能手機(jī)目錄 方案優(yōu)勢 系統(tǒng)功能簡介 方案架構(gòu)