1、工 程項目風險管理第一節(jié) 項目風險一、項目風險的概念二項目風險產(chǎn)生的主要原因三. 項目風險的分類四. 項目風險的主要特性第二節(jié)項目風險管理一、項目風險管理的概念和內容二風險管理的重點“抱最大的希望，做最壞的準備” -英國古諺1.項目風險的概念 項目風險是指由于項目所處環(huán)境和條件本身的不確定性，和項目業(yè)主/客戶、項目組織或項目其他相關利益者主觀上不能準確預見或控制的影響因素，使項目的最終結果與當事者的期望產(chǎn)生背離，從而給當事者帶來損失的可能性。第一節(jié) 項目風險現(xiàn)代漢語詞典：可能發(fā)生的危險;（PMI）（PMBOK）：不確定性事件或狀態(tài)，它的發(fā)生會對項目目標產(chǎn)生積極的或消極的影響。 通常的說法，風險

2、是對特定系統(tǒng)危險事件的發(fā)生概率（P）及其事件后果（C）的綜合描述。 風險大小損失概率（可能性）風險增大高度風險區(qū)中度風險區(qū)低度風險區(qū)風險大小之人的風險態(tài)度W（財富）U（效用值）風險喜好風險中庸風險厭惡降低風險的思路損失概率（可能性）風險增大高度風險區(qū)中度風險區(qū)低度風險區(qū)2.項目風險產(chǎn)生的原因1、人們的認識能力有限 人們對于項目的認識同樣存在這種認識能力的限制問題，人們尚不能確切地預見項目的未來發(fā)展變化，從而形成了項目風險。 2、信息本身的滯后性特性 完全確定性事件是不存在的，項目更是如此。但是任何事物隨著本身的發(fā)展和數(shù)據(jù)的生成，人們對它的認識會不斷深入，其信息的完備性程度會不斷提高，直到事物完

3、結描述該事物的信息才有可能成為完備的。這種信息的滯后性是信息不完備性的根本原因，也是項目風險的根本原因。3.項目風險的分類按風險發(fā)生概率分類按風險引發(fā)原因分類按照風險后果嚴重程度分類按照風險造成的結果分類按風險關聯(lián)程度分類項目全過程中各種各樣風險按風險發(fā)生對象分類以國際工程項目為例按損失發(fā)生的原因介紹各類工程風險（一）自然風險指由于自然現(xiàn)象導致的風險，包括客觀存在的自然條件、氣候環(huán)境以及現(xiàn)場條件等。（）自然條件 高溫、高濕、嚴寒、鹽霧、火山、地震等。這些惡劣自然條件引發(fā)的自然災害，輕則對在建工程造成破壞，重則完全摧毀工程。 一種腐蝕性氣候鹽霧是指氯化物的大氣，它的主要腐蝕成分是海洋中的氯化物鹽

4、氯化鈉，它主要來源于海洋和內地鹽堿地區(qū)。鹽霧對金屬材料表面的腐蝕是由于含有的氯離子穿透金屬表面的氧化層和防護層與內部金屬發(fā)生電化學反應引起的。同時，氯離子含有一定的水合能，易被吸附在金屬表面的孔隙、裂縫排擠并取代氯化層中的氧，把不溶性的氧化物變成可溶性的氯化物，使鈍化態(tài)表面變成活潑表面。造成對產(chǎn)品極壞的不良反應。（）氣候條件惡劣的氣候是指偶爾發(fā)生的超出正常規(guī)律的氣候變化，如暴雨、洪水、沙暴、臺風、海嘯等。1994年，中方援建南太地區(qū)某國體育館遭受颶風襲擊，體育館屋面被整個掀開，經(jīng)國內臨時派出施工隊伍進行緊急搶修，直接經(jīng)濟損失在400萬元人民幣以上。 （）工程現(xiàn)場條件以非洲地區(qū)為例，膨脹土和白蟻

5、蟲害是典型的惡劣現(xiàn)場條件。膨脹土地質在東部非洲（如埃塞俄比亞、蘇丹等）極為普遍，針對膨脹土特性，在基礎施工中必須采取嚴格換土和防水等特殊技術措施，一旦出現(xiàn)疏漏，將會形成不均勻沉降，給建筑物結構安全造成嚴重危害白蟻蟲害在非洲沿海國家和中非內陸國家都很普遍，針對白蟻蟲害，在木結構施工中必須采取嚴格的防蟻處理措施或改用具有防蟻特性的非洲當?shù)赜材静牧?，導致工程造價上升。以援非洲某國人民宮項目為例，由于施工企業(yè)從喀麥隆進口工程木材時缺乏有效監(jiān)督，防蟻措施不到位，工程建成后兩年內部分木結構即遭受嚴重蟲害，被迫全面翻修，直接經(jīng)濟損失在200萬元人民幣以上。（二）社會風險（）戰(zhàn)爭戰(zhàn)爭除了會給在建工程和專家的人

6、身安全造成直接損失外，還會引起物價飛漲、運輸中斷和工程延誤。1999年由于暴發(fā)巴以沖突，中方正在實施的援巴勒斯坦三個項目被迫中斷，工程建設人員從戰(zhàn)火中艱難撤離，未能恢復建設，已入場設備材料全部損失殆盡。 偷盜和搶劫是另一突出的風險因素。我在非援外工程由于偷盜和搶劫而導致的直接物資損失是相當巨大的，而且在一定情況下會嚴重威脅工程安全。以援非洲某國供水工程為例，在施工過程中大量管道閥門頻繁被盜，由于工程作業(yè)面近40公里，受援國政府增派軍警加強防范措施對遏制偷盜作用微乎其微，甚至部分已建成管線由于閥門被盜，在加壓調試時導致工程事故。（）罷工、暴亂和民眾騷亂2002年4月馬達加斯加因總統(tǒng)選舉暴發(fā)全國性

7、騷亂，騷亂民眾切斷了全國主要干線交通包括中方正在援建的某公路項目，工程被迫停工，已完成路基的路段因無人維護被山洪沖毀，加之中方應馬政府要求采取緊急措施臨時保證部分路段通行，造成的經(jīng)濟損失達1500萬元人民幣以上。（）恐怖活動中方20世紀80年代末援建非洲某國旅館項目過程中，該國暴發(fā)嚴重恐怖活動，在建工程受到嚴重影響，工程時斷時續(xù)，拖期達16個月以上，入場物資多被搶掠，造成了重大經(jīng)濟損失和2名中方專家傷亡的嚴重后果。（三）經(jīng)濟風險包括社會與市場需求狀況、原材料價格、產(chǎn)品價格、通貨膨脹情況、資金供求狀況、利率、稅率、匯率變動情況等。1999年前，中國援建的工程項目根據(jù)兩國政府協(xié)議基本都由受援國負責

8、建設場址“三通一平”等市政配套工程，但是，相當一部分項目由于受援國財力困難而屆時無法落實，致使50%以上的工程項目不能按期開工建設，個別項目甚至因此長期拖延直至流產(chǎn)。2000年以后，中方調整了援助政策，基本上通過協(xié)議方式將援外工程中除市政強電和高壓給水以外的“三通一平”工程轉由中方承擔。（四）技術風險包括設計和施工兩個方面某些不利因素而導致的風險。對于國際工程來講，設計風險更多地集中在以下兩個方面：1、基礎資料不準確2、工程設計規(guī)范和標準的適用性施工風險主要包括原材料缺陷和施工條件變化兩方面 。1、原材料缺陷由于經(jīng)濟條件落后，材料設備供應能力普遍低下，除極少數(shù)大宗材料（如沙、石、水泥、木材）主

9、要從當?shù)夭少復猓^大部分設備材料依靠從進口或第三國轉口，再加之當?shù)貦z測實驗條件的局限性，完全按施工驗收規(guī)范和強制性標準控制設備材料質量和組織入場材料批次檢測、復試是相當困難的，由此導致的原材料缺陷成為影響工程質量的重要風險因素。2、施工條件變化任何施工條件的重大變化都將引致人力、物力、資金和管理等相關工程要素的系統(tǒng)性調整，最終反映在施工組織設計的重大修訂上。 如援建埃塞俄比亞某住房項目，由于埃方原因導致工期拖延3個月，使整個工程周期由經(jīng)歷一個雨季變化跨兩個雨季，施工部署、施工方案和機械配置等施工條件都有重大調整，施工企業(yè)被迫對施工組織設計進行修訂，由此導致相當?shù)慕?jīng)濟損失。（五）政治風險（）兩國

10、間政治外交關系的變動以1996年中國與塞內加爾斷交為例，1月9日因塞與臺灣當局建立所謂“大使級外交關系”，中國政府正式照會塞政府宣布與其終止外交關系并即刻停止所有正在實施或計劃實施的經(jīng)濟援助，包括已經(jīng)完成設計正待實施的某衛(wèi)生中心項目，該項目已經(jīng)發(fā)生的費用和由此產(chǎn)生的損失在援款項下核銷。（）當?shù)卣喔驼涡蝿葑儎优c上屆政府達成的援助工程往往會因下屆政府不予配合而中止；或被反對黨視為執(zhí)政黨的政績而屢屢為其順利實施設置障礙。 （）國際政治斗爭以2000年援西亞某國醫(yī)院成套設備項目為例，聯(lián)合國對該國長期實行禁運，禁運管制委員會完全在美、英控制下，向該國提供的所有援助物資必須首先經(jīng)禁運管制委員會確認

11、。但管制委員會借口我援助物資中有部分藥品原料可能涉及生化武器，遲遲不予核準放行，致使中國內已采購待運的物資長期在港庫存，最終導致藥品原料有效期已過而報廢，造成了重大的經(jīng)濟損失。4.風險的特征（1）客觀性在項目實施過程中，存在種種的不確定性，如施工合同、項目地質條件、施工方案、材料價格等等，這種不確定性是不以人的意志為轉移的客觀現(xiàn)實。可以說，任何一個項目的實施都存在風險，雖然其范圍、程度、頻率、形式、時間，可能隨著具體工程項目及其環(huán)境的不同而表現(xiàn)各異，但它總會以各種獨特的方式表現(xiàn)其存在，是一種必然會出現(xiàn)的事件。（）關聯(lián)性工程風險是一項復雜系統(tǒng)，系統(tǒng)內部風險的構成相當復雜，不但風險類型多樣，而且各

12、種風險交互作用，影響關系也十分復雜。通常風險之間的關系可分為五種類型：獨立性、依賴性、串聯(lián)性、并聯(lián)型和混合型。 （）疊加性 風險是由相互作用、相互依存的若干風險按一定規(guī)律復合而成，任何一個子風險的產(chǎn)生都將對總體風險產(chǎn)生不同程度的影響，總體風險是子風險的疊加。（）隨機性項目實施是處在一個動態(tài)的環(huán)境中,風險的發(fā)生具有隨機性的特點,都遵循一定的統(tǒng)計規(guī)律，體現(xiàn)為風險產(chǎn)生的不確定性、風險活動的開始時間和風險的持續(xù)時間是隨機的以及風險的損失也是不確定的。（）周期性風險的一個生命周期由兩部分組成，一是風險的潛伏期，指風險事件的可能存在到發(fā)生的這段時間；二是風險的活動期，指風險事件發(fā)生后所持續(xù)的時間段。 （）

13、相對性：同一風險對不同的承受者來說，可能帶來不同的影響。人們對風險的承受能力是相對的，這種能力因活動、人和時間的不同而不同。如一個擁有億元資產(chǎn)的人和僅有10萬元資產(chǎn)的人同樣是投資10萬元，他們面臨的風險是不一樣的。（7）可變性：風險一般受科技、經(jīng)濟、政治以及社會的影響，會隨著這些因素的變化而變化。當影響風險活動的因素發(fā)生變化時，項目風險在一定的條件下是可轉化的。這種可變性體現(xiàn)在風險性質的變化、風險后果的變化等多方面。如成本風險、質量風險和工期風險之間存在可以相互轉化，充分證明風險的可變性。（）可利用性風險有純風險和投機風險之分。純風險只有造成損失的情況，而不會有獲利機會；但投機風險既可能造成損

14、失，又可能獲得利潤。成功的風險管理應充分利用這點，創(chuàng)造獲利的機會。第二節(jié) 風險管理一、風險管理的概念（PMI）定義：是項目管理的一個子集，包括用以識別、分析和應對項目風險所需要的過程。由風險識別、風險量化、風險應對措施開發(fā)和風險應對措施控制構成。工程項目風險管理是工程項目管理班子通過對風險的識別、評估分析、應對和監(jiān)控，以最小代價，在最大程度上實現(xiàn)項目目標的科學和藝術。這一定義包含3個要點： (1)工程項目管理的主體是其管理班子； (2)風險管理的核心是對風險識別、評估分析、應對和監(jiān)控； (3)工程項目風險管理的目標是用最小的代價實現(xiàn)工程目標。 (二)工程項目風險管理的主要內容風險辯識風險分析風

15、險評價風險決策與應對風險監(jiān)控(1)風險識別 它是風險管理的第一步，其是對工程項目所面臨的和潛在的風險加以分析、判斷、歸類的過程。 工程項目周圍存在的風險是各種各樣的，包括項目外部的和內部的、技術的和非技術的。 這些風險存在于什么地方?發(fā)生的條件是什么?發(fā)生的可能性有多大?發(fā)生后的損失又是如何?這些在風險識別中均應有初步的分析和判斷。項目風險識別的結果。識別出的各種項目風險； 這些項目風險的來源； 項目風險的征兆與表現(xiàn)； 組織能夠容忍的項目風險；下一次項目風險識別工作的計劃安排。(2)風險估計 它是在風險識別的基礎上，通過對所收集大量資料的分析，利用概率統(tǒng)計理論，估計和預測風險發(fā)生的可能性和相應

16、損失的大小。 風險估計是對風險的定量化分析，可為風險管理者進行風險決策、管理技術選擇提供可靠的科學的數(shù)據(jù)。(3)風險評價 它是在風險識別和風險估計的基礎上，對風險發(fā)生的概率、損失程度和其他因素進行綜合考慮，得到描述風險的綜合指標風險量，并與公認(或經(jīng)驗)的風險(安全)指標相比較，得到是否要采取控制措施的結論。 風險估計與評價-（風險度量）的內容項目風險發(fā)生可能性的度量；項目風險后果嚴重程度的度量；項目風險影響范圍的度量；項目風險發(fā)生時間的度量。(4)風險應對 它就是在風險發(fā)生時實施風險管理計劃中的預定措施。 風險應對措施包括規(guī)避、緩解、利用、自留、轉移等。(5)風險監(jiān)控 它跟蹤已識別的風險，監(jiān)視殘余風險和識別新的風險，保證計劃執(zhí)行，并評估這些計劃對降低風險的有效性。 二風險管理的重點風險管理是一個連續(xù)不斷的過程，可以在項目生命周期的任何一個階段進行。對于從事風險管理的不同主體，風險管理的側重點會有所不同；對不同的項目，風險的因素和控制的方法也會有所差異。但是，無論是什么項目，有一點是共同的，即越是在項目的早期，進行風險分析和風險管理的效果就越好。當然，在項目進行過程中出現(xiàn)未曾料到的新情況，或者是項目進展出現(xiàn)轉折，或有一些特殊的目標需要實現(xiàn)時，項目風險管理的重要性就更加突出了。 從項目類型上看，下列工程