1、-手把手地教他們使用儀器、計算公式，遇到測量上的問題，他都耐心地解答。一分耕耘，一分收獲，經過一段時間的精心調教of the contract must be /; Seven or one copy of the contract, each contract form, contents and elements; VIII, master/slave contract and plete specification interface, contract number. 5.9 other provisions the Bank supports risk managers, acpan

2、ied by professional risk management, such as account managers handle the pre-loan investigation, contracts and other key sectors. Risk managers and other professional acpanied by risk managers, account managers are still subject to these measures (procedures) for the fulfilment of duties, qilu Bank

3、risk managers, risk managers, in accordance with the administrative procedures (trial implementation) called for duties. Risk management risk managers and other professional personnel involved in handling, account manager with double handle. 6. the credit policy of the Bank to support capital uses r

4、easonable and sufficient source of repayment, parties of good credit personal loans. As described in the Banks credit policy, marketing advice, business management and other documents. 7. process description and control business processes including personal loans loan application, acceptance and inv

5、estigation, risk assessment and review, loan approval, Contracting, loan origination, loan payments, credit administration and loan recovery and disposal after nine stages. Process input for receipt of the borrowers application, the output of the process for loan recovery. Process description and co

6、ntrol of specific requirements are as follows: node operation flow control point 1. loan application 1. loan borrowers applying for the loan. Risk 1: risk Description: loan qualifications did not meet the Bank requirements. Control measures: according to the preliminary information provided by the b

7、orrower selected clients shall not be artificially reduce credit terms. z. / v .企業(yè)信息化建立整體規(guī)劃一、信息化需求分析信息化現(xiàn)狀企業(yè)的信息化建立，能促使企業(yè)業(yè)務處理程序和管理程序更加合理，從而有助于增強企業(yè)的快速反響能力；能進一步促進企業(yè)資源的合理高效利用，使其在現(xiàn)有資源條件下到達最正確利用效果，求得最大的經濟效益。當前，公司高層重視信息化建立，大膽采用計算機等先進技術，加快了信息化建立的步伐，已取得了一定的成績。今年3月份以來公司開場實施的K3-ERP系統(tǒng)，基于SQL Server數(shù)據(jù)庫。該系統(tǒng)目前運行正常，已

8、實現(xiàn)客戶端與遠程正常訪問。公司已購置了供給鏈模塊以及應收款管理和應付款管理兩大財務模塊。公司依托該信息平臺開展各項業(yè)務，同時財務部已將賬務與ERP系統(tǒng)有機結合，有效地保障了公司各項業(yè)務的運轉。財務當前使用軟件NC系統(tǒng)與集團總部對接，目前用于財務根本核算，其他功能還沒完全用起來。存在的問題信息化應用總體水平較低，雖然以K3ERP為信息處理中心，但尚未建立起企業(yè)級的信息化應用平臺，并非所有工作都納入到信息化系統(tǒng)中。局部員工尚備有自己的手工臺賬。存在信息孤島，數(shù)據(jù)得不到有效利用與分享。企業(yè)知識共享平臺尚未完全搭建和利用起來。信息化建立力量還不夠強大，沒有形成一支具備較強規(guī)劃、開發(fā)、實施、維護、升級的

9、信息技術隊伍，根本網絡設施維護依賴于廠商支持。缺乏利用信息技術提高管理再造的能力、意識和實際效果，絕大多數(shù)系統(tǒng)更多的應用在操作級效率的提升方面，對不同層次的管理者、決策者進展管理、決策分析的支持力度不夠，對日常業(yè)務運作流程的規(guī)*不夠。主要要求建立企業(yè)具有全局性，可擴展的根底數(shù)據(jù)標準。在當前企業(yè)單個應用系統(tǒng)無法包容業(yè)務部門的全部需求時，需構建一個可擴展、具有*力和彈性的根底協(xié)同架構，解決在網絡環(huán)境下業(yè)務集成的需要，將應用程序的不同效勞通過這些效勞之間定義好的接口和契約聯(lián)系起來。使得現(xiàn)在或將來的應用可以以一種統(tǒng)一和通用的方式進展自由的交互。需要設計三層平臺支持整個企業(yè)信息化，三層平臺分別是硬件支撐

10、平臺、軟件支撐平臺、應用系統(tǒng)平臺。硬件支撐平臺是整個信息化的根底，軟件支撐平臺是信息系統(tǒng)應用的支撐，應用系統(tǒng)平臺是企業(yè)實現(xiàn)管理信息化的手段。應用系統(tǒng)平臺是實現(xiàn)管理信息化的手段，在信息系統(tǒng)應用平臺上企業(yè)應部署四個層面的應用：運營層、管理支持層、決策層、呈現(xiàn)層。其中運營層由支持企業(yè)業(yè)務開展的運行系統(tǒng)構成；管理支持層是由企業(yè)管控系統(tǒng)和管理支持系統(tǒng)構成，是既代表公司總部監(jiān)管業(yè)務開展又是支持下屬公司業(yè)務開展的系統(tǒng)，通過系統(tǒng)支持公司有效的集權與放權；決策層是構架在運營層和管理層之上的決策支持系統(tǒng)，為管理者進展有效決策提供信息化支持；呈現(xiàn)層是通過內、外部門戶展現(xiàn)企業(yè)信息并實現(xiàn)個性化內容管理。軟件功能至少應包

11、括數(shù)據(jù)顯示與查詢、圖形顯示、報表顯示與打印、曲線圖分析、上下限預警、數(shù)據(jù)存貯、進銷存管理、應收與應付款管理、信用方案的初步建立等功能。支持B/S構造，易于公司信息門戶掛接，實現(xiàn)數(shù)據(jù)共享。在上述根底上構建企業(yè)信息化建立平臺，綜合運用現(xiàn)代管理技術和信息技術，實現(xiàn)集團公司內的管理、經營、決策等各方面的總體集成，從而實現(xiàn)企業(yè)信息化，以到達顯著提高公司經濟效益和社會效益的目的。二、信息化目標1、總體目標根據(jù)統(tǒng)籌規(guī)劃、分步實施的原則，綜合運用現(xiàn)代管理技術、信息技術，實現(xiàn)企業(yè)管理過程中資金流、信息流、物流和公司現(xiàn)代化管理系統(tǒng)于一體的現(xiàn)代管理體系，盡可能減少人力和資源的浪費，實現(xiàn)本企業(yè)的整體優(yōu)化，顯著提高企業(yè)

12、的經濟效益和社會效益，將企業(yè)建成面向新時代的信息化企業(yè)。通過信息化建立，全面提升公司整體管控能力、管理執(zhí)行能力、增強企業(yè)核心競爭力、提升企業(yè)抵抗風險能力。2、設計原則信息化建立是個富有成就感和挑戰(zhàn)性的過程，會給我們帶來信息化階段性成功的喜悅，但是在過程中也會碰到管理、技術、文化、價值觀等各方面的沖突，為此，在信息化建立過程中我們始終要堅持如下原則：1、總體規(guī)劃、試點實施原則依據(jù)公司的各項業(yè)務和管理工作的重要性、迫切性和投入產出的效果以及各系統(tǒng)內在的邏輯關聯(lián)關系，分期分批地實施各有關系統(tǒng)。其具體表現(xiàn)在先平臺，后應用；先試點，后推廣。當前K3系統(tǒng)主要應用財務模塊下的應收款管理和應付款管理兩大模塊。

13、2、漸進性原則制定方案時要充分考慮企業(yè)目前的現(xiàn)狀，由于組織管理制度尚需完善，信息系統(tǒng)專業(yè)人員數(shù)量、知識、技能、經歷有待進一步加強，信息編碼等根底準備工作薄弱等實際困難及相關的風險因素，合理地安排進度及宣傳培訓審查等相關的保障措施。3、科學性原則針對大型管理信息系統(tǒng)工程的建立和管理，業(yè)內已經形成了一整套先進的實施方法論。大量的實踐證明，這些方法論可以有效地保障復雜、龐大的信息工程實施的成功。信息化建立規(guī)劃的實施制定也需參考其他國內外知名咨詢廠商總結的實施方法論經歷。4、借助外腦原則公司管理信息系統(tǒng)的建立已經由傳統(tǒng)的依靠企業(yè)自身力量階段過渡到依靠外腦，尤其是依靠專業(yè)的ERP廠商及咨詢實施公司階段。

14、三、信息化規(guī)化1、規(guī)劃藍圖這是一個比擬復雜的系統(tǒng)，有不同類型的設備和軟件，也安裝在不同的地方，由不同的人使用和管理，因此，在系統(tǒng)建立之初一定要考慮好體系構造，要有一定的開放性、兼容性。根據(jù)其它企業(yè)信息化的經歷，充分運用信息化的新理論、新技術，為企業(yè)提出了下面的總體方案：總體構造設計為由應用層、效勞層、資源層這三個大的層次組成。其中資源層由各種外部底層資源組成，如網絡設備、數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)、操作系統(tǒng)等，是整個系統(tǒng)的物質根底；效勞層由各種公用組件構成，如權限管理、身份認證、平安管理、日志管理及其他公共效勞系統(tǒng)等，是整個系統(tǒng)的軟件運行根底平臺；應用層由各種業(yè)務系統(tǒng)組成，是整個系統(tǒng)的核心實體。其分層模型見下

15、列圖。資源層的計算機網絡系統(tǒng)是自動化與信息工程運行的根底，包括網絡建立和現(xiàn)場設備。網絡建立指局域網的建立和廣域網的建立，網絡操作效勞平臺應該是基于局域網絡和TCP/IP協(xié)議集的，來實現(xiàn)全企業(yè)網絡管理；為確保企業(yè)網的平安性，實現(xiàn)網絡連接及隔離，采用防火墻等多種平安措施和防護手段；網絡應用支持與開發(fā)工具包括網絡效勞功能、外部資源連接、以及應用系統(tǒng)開發(fā)工具等組成部份。網絡效勞功能包括信息查詢、發(fā)布等，支持電子、域名效勞、文件傳輸效勞、資源共享等。外部資源連接的功能是實現(xiàn)WEB效勞，倉庫遠程登錄ERP系統(tǒng)進展業(yè)務操作。效勞層的軟件運行根底平臺主要實現(xiàn)了以下功能：平安認證、權限管理、信息化根底編碼管理、

16、信息化參數(shù)管理、數(shù)據(jù)字典及配置管理、通用查詢配置管理、工作流引擎、消息效勞、數(shù)據(jù)庫選擇與連接等系統(tǒng)功能和圖形組件、報表組件等開發(fā)用公用組件和構件。平臺是其他應用系統(tǒng)的統(tǒng)一根底，應用了當今最流行的組件/中間件技術，是個分層模型，支持多用戶的并行運行，由一系列可配置的基于J2EE的組件、工具、開發(fā)規(guī)*和接口標準組成。平臺實現(xiàn)了內網和外網統(tǒng)一的信息訪問入口和平安認證，不同應用系統(tǒng)統(tǒng)一的參數(shù)、用戶、權限和日志管理。應用層是業(yè)務運行的核心，主要由各種業(yè)務系統(tǒng)和應用系統(tǒng)組成，如：供給鏈管理、財務管理等，以及相關的軟件接口。主要目的是提高管理水平和工作效率的，通過大量的根底應用和根底數(shù)據(jù)，為管理層提供科學、

17、準確、實時的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，建立合理的管理系統(tǒng)和科學決策輔助系統(tǒng)。2、應用層信息化工程建立應用層主要是各種應用系統(tǒng)或業(yè)務系統(tǒng)，組成企業(yè)的管理信息有經營、財務、人事等類別，由于企業(yè)已建立了財務、供給鏈管理系統(tǒng)，因此，公司應用系統(tǒng)還可以考慮以下幾個系統(tǒng)。人力資源管理系統(tǒng)HR：包括建立起規(guī)*的員工根本信息，考勤信息，工作調整信息，培訓信息，實現(xiàn)靈活、完善的員工檔案管理，使管理人員及時準確動態(tài)地掌握公司員工信息，為合理調整人員、培訓人員、選拔人員提供準確信息。辦公自動化管理OA：包括收文、發(fā)文、審批、會議、個人辦公管理、車輛管理等功能，實現(xiàn)網上辦公、網上審批，實現(xiàn)審批流程動態(tài)配置。企業(yè)外部：建立一個對外宣傳

18、和效勞的，一方面宣傳企業(yè)，展示企業(yè)風采和形象，另一方面通過網絡這個媒體向公眾提供一系列效勞，如政策法規(guī)發(fā)布、公司信息發(fā)布等，還可以在公眾與公司之間建立一個互動交流的平臺。輔助決策：通過各業(yè)務系統(tǒng)產生的根底數(shù)據(jù)，管理系統(tǒng)產生的統(tǒng)計、匯總數(shù)據(jù)，以及EIP提供的綜合查詢功能，根據(jù)一定的數(shù)學模型，為領導層提供有效的分析、決策數(shù)據(jù)。其他具有企業(yè)特色的、必須定制的系統(tǒng)。按照我們的總體規(guī)劃及邏輯構造，上面幾個系統(tǒng)不一定要求一次完成，可以根據(jù)企業(yè)總體開展規(guī)劃、開展階段、資金投入等因素，逐步建立。3、系統(tǒng)平安規(guī)劃影響系統(tǒng)平安的有下面四個因素：網絡設備種類繁多當前使用的有各種各樣的網絡設備，從Windows NT

19、和UNI* 效勞器到防火墻、路由器和Web效勞器，每種設備均有其獨特的平安狀況和*功能。訪問方式的多樣化一般來說，您的網絡環(huán)境存在多種進出方式，許多拔號登錄點以及新的Internet訪問方式可能會使平安策略的設立復雜化。網絡的不斷變化網絡不是靜態(tài)的，一直都處于開展變化中。啟用新的硬件設備和操作系統(tǒng)，實施新的應用程序和Web效勞器時，平安配置也不盡一樣。用戶專業(yè)知識的缺乏由于所擁有的對網絡進展有效保護的專業(yè)知識有限，是造成平安缺口最為主要的一點?；谝陨戏治?，我們規(guī)劃了一個四層的層次式網絡平安模型，層次式平安模型是一個動態(tài)調節(jié)網絡平安策略、自動響應保護的反響防*體系，它實時監(jiān)控、捕獲網絡中任何平

20、安漏洞、入侵信息，對可疑或攻擊行為采取告警、攔截等方式，將不平安因素消除在萌芽狀態(tài)中，見下列圖。第一層：防火墻，該層主要功能是對任何訪問網絡的外部行為進展認證，同時最大限度的對外部網絡屏蔽信息、構造和運行狀態(tài)，對未經授權的用戶予以限制。第二層：病毒防護系統(tǒng)，該層主要作用是對通過第一層限制的外部訪問者進展全網*圍的病毒檢測和病毒查殺。第三層：數(shù)據(jù)備份，該層是對網絡內各種數(shù)據(jù)進展搜集，并按規(guī)定定期進展備份，防止一旦重大事故發(fā)生而造成的資源損失。第四層：軟件控制，該層通過應用系統(tǒng)的軟件來控制平安訪問，如平安控制組件、自定義的用戶平安策略、用戶身份認證、訪問控制授權等方式方法，保證只有授權用戶才可訪問

21、授權信息，防止信息泄露。4、數(shù)據(jù)庫的轉儲、備份與清理規(guī)劃業(yè)務開展將產生數(shù)以百計的種類數(shù)據(jù)，因此，為描述方便，我們將數(shù)據(jù)分為根底數(shù)據(jù)和業(yè)務數(shù)據(jù)兩大類，其中，根底數(shù)據(jù)包括客戶資料、供給商信息和商品信息等，由業(yè)務人員錄入的根本數(shù)據(jù)；業(yè)務數(shù)據(jù)包括是指系統(tǒng)處理并產生數(shù)據(jù)，如訂單、庫單、分析表、統(tǒng)計表、各種報表等。根據(jù)數(shù)據(jù)的重要性、產生的頻度、要求保存時間的長短，我們針對不同的數(shù)據(jù)采取不同的備份與清理規(guī)劃，具體如下表：數(shù)據(jù)庫的轉儲、備份與清理規(guī)劃 規(guī)劃工程數(shù)據(jù)類別備分或轉貯轉貯周期或記錄數(shù)目數(shù)據(jù)庫備份至少一個月轉貯一年清理兩年或記錄數(shù)超過閾值5、信息化建立的定位及系統(tǒng)特點IT組織不應僅限于信息技術的效勞支

22、撐職能，IT組織需要展示其支持業(yè)務目標的能力，未來應該成為公司各個業(yè)務部門的合作伙伴。IT價值通過參與業(yè)務戰(zhàn)略的理解和提供配合業(yè)務戰(zhàn)略的IT工程規(guī)劃，并提供專業(yè)的技術、技能、平臺、和效勞進展表達。IT信息化系統(tǒng)需要具有以下特點：統(tǒng)一管理。建立在統(tǒng)一的信息化平臺上，有統(tǒng)一的參數(shù)設置與管理、用戶管理、權限管理和日志管理，所有系統(tǒng)管理都是可配置、可修改的，適應企業(yè)不同時期的需要。系統(tǒng)開放。EIP提供了一系列的接口、組件，以供各業(yè)務系統(tǒng)選用，以保持系統(tǒng)的開放性。同時，在必要的時候，可以為第三方廠商提供標準數(shù)據(jù)接口。實用性強，操作簡單。各業(yè)務系統(tǒng)從重復而繁瑣的權限管理中解脫出來，更加關注業(yè)務細節(jié)、專業(yè)要

23、求和用戶要求，產品更加實用、好用。高度數(shù)據(jù)集成，節(jié)省存儲空間。效勞于兩個或多個應用程序的數(shù)據(jù)，全部設計成共享數(shù)據(jù)，實現(xiàn)一次錄入，到處使用。貼近用戶需求，符合行業(yè)特色。在各種操作界面、提示、模塊設置都符合行業(yè)規(guī)*。四、IT根底平臺要求為順應信息時代計算機飛速開展的潮流，網絡建立將采用先進的Internet技術和標準來為公司構建一個企業(yè)內部網。網絡的建立還將采用先進的冗余備份技術和完善的系統(tǒng)管理技術，不僅可以滿足企業(yè)現(xiàn)時的工作需要，并且具有很強的系統(tǒng)升級能力，從而為企業(yè)成功邁向現(xiàn)代化供水行業(yè)提供計算機網絡管理解決方案。網絡總體上說是一個層次化的體系構造，如下列圖所示：應用系統(tǒng)，如SCADA、DDGL、SCTJ、QAGL等網絡效勞功能WEB、EMAIL、DNS、FTP外部資源連接CGI、ODBC系統(tǒng)開發(fā)工具Powerbuilder、C+網絡效勞操作平臺TCP、IP、UDP、ICMP、ARP、RARP等網管操作平臺 SNMP系統(tǒng)的平安外部網絡連接防火墻等網絡硬件平臺網絡平臺是公司應用運行的根底，包括局域網和廣域網。網絡操作效勞平臺的根底是局域網絡和TCP/IP協(xié)議集。為實現(xiàn)全網的網