1、 / 6反洗錢階段性測(cè)試（二）一、判斷（共10 題， 20 分）1 、有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制。V2、金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。3、 反洗錢法中專門規(guī)定了 “反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。V4、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。V5、 反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人

2、員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。 V7、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他 TOC o 1-5 h z 責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。X8、反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國(guó)人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶提取和轉(zhuǎn)移該賬戶資金的強(qiáng)制措施。V9、反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)

3、揮作用。x10 、 反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。V二、單選（共10 題， 40 分）1、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法于（ D）起施行。2003 年 1 月 3 日中國(guó)人民銀行發(fā)布的人民幣大額和可疑交易支付交易報(bào)告管理辦法（中國(guó)人民銀行令2003 第 2 號(hào)）和金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法（中國(guó)人民銀行令2003 第 3 號(hào)）同時(shí)廢止。D.2007 年 3 月 1 日2、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和

4、個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（B）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng) 向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。B. 50萬， 10萬3、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）報(bào)告。4、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法第八條規(guī)定了（B）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告類型。B. 75、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（B）罰款。B. 5萬元以上 50萬元以下6、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第二十六條規(guī)

5、定了（ A）種涉及客戶識(shí)別過程中的可疑交易報(bào)告類型。. 57、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，（ B）對(duì)該 金融機(jī)構(gòu)作出行政處罰。B.只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的規(guī)定，可疑交易類型中 “長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易 ”中的 “長(zhǎng)期 ”和 “短期 ”是指（B）. 1 年以上， 10個(gè)工作日（含）、選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在200 萬元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍。（D）D.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易10、中國(guó)人民銀行設(shè)立（B）,負(fù)責(zé)接收人民幣、

6、外幣大額交易和可疑交 易報(bào)告。、B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心三、多選（共10 題， 40 分）1 、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從（?）角度分析？2、申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ BC）B.獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記和批文C.存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)頒發(fā)的稅務(wù)登記證3 、 銀行在開立個(gè)人資本項(xiàng)目外匯賬戶時(shí)應(yīng)注意審核（ABCD）A.外匯管理局核發(fā)的 國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否 為 “賬戶開立 ”B.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C .境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和

7、財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯 管理局核準(zhǔn)D.境外個(gè)人購(gòu)買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則4、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交 易？ ?、 申請(qǐng)開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ ABCD）A.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開戶許可證C.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同D.存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明、以下說法正確的有（AC）A.只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資 金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。C.無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐

8、怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資。7、申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ ABCD）A.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開戶許可證C.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門批文D.財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明8 、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告？ABCDA.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資 金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯 罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、動(dòng)作或者企圖保存、管理、 運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。D.懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng) 人員的。9、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與（ ABCDD有關(guān) 的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告？A.國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B.司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C.聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D.中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單10 、 申請(qǐng)開立基本存款賬戶