1、 可修改 歡送下載 精品 Word 可修改 歡送下載 精品 Word 可修改 歡送下載 精品 Word目 錄 h z u t 標題(biot) 2,101 違反有關廉潔(linji)從業(yè)規(guī)章制度的行為及處理【01001】有以下(yxi)行為之一的，給予直接(zhji)責任人、主管人員和其他責任人警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分：一利用工作便利，為本人(bnrn)或特定關系人謀取不正當利益的；二違規(guī)自定薪酬、兼職取酬、濫發(fā)補貼、績效、獎金、加班費的；三利用工作便利，將本人、親屬、朋友或他人應當由個人支付的費用，由所在單位、下屬機構或其他單位、個人支付、報銷的；四借考察、學習

2、、培訓、研討、參展等名義用公款變相旅游的； 五利用工作便利，借用公款、公物逾期不還，或者違規(guī)借用公款、公物的；六工作調(diào)動后，繼續(xù)占用原單位交通工具、通信工具、電腦等公物的；七違反規(guī)定進行職務消費或者職務消費中奢侈浪費的；八利用工作便利，為他人謀取利益，其父母、配偶、子女及其他共同生活的家庭成員收受他人財物的；九利用操辦婚喪喜慶等事宜收斂財物，在社會上造成不良影響的；十利用工作職權為本人、配偶、子女及其他特定關系人經(jīng)商辦企業(yè)提供便利和優(yōu)惠條件，在社會上造成不良影響的；十一接受可能影響正常經(jīng)營活動的禮品饋贈，不按規(guī)定登記交公，或接受可能影響正常經(jīng)營活動的宴請的；十二以簽單等形式進行公務消費，不提供

3、原始憑證和相應情況說明的；十三員工有截留、挪用、侵占本行捐贈款物等行為的；十四有居住條件，但仍用公款包租房屋的；十五為套取金融機構信貸資金以高于信貸合同約定的利率轉貸他人的行為提供便利或者幫助的；十六擅自在其他經(jīng)濟實體中兼職，或者經(jīng)批準兼職但違反規(guī)定領取兼職工資或其他報酬的；十七員工挪用本行的資金或者客戶的資金，利用本行的貸款買賣彩票、股票、期貨、理財產(chǎn)品等的；十八本人或者借他人名義從事有償中介活動或者參與合法證券買賣以外的投資入股的十九參與違規(guī)集資或者參與變相集資獲取高額回報的；二十員工利用本行合作方的便利條件接受對方贈予、裝修等行為的；二十一員工為謀取不正當利益，給予他人以財務的；二十二員

4、工利用職務上的便利，索取他人財務，或非法收受他人財物，為他人謀取利益的；二十三在員工利益分配中違反規(guī)定，暗箱操作、顯失公平的。二十四其他違反廉潔從業(yè)相關規(guī)定的行為。02 違反有關管理崗位履職規(guī)章制度的行為及處理【02001】領導人員決策嚴重失誤，有以下情形之一的，應當引咎辭職，或者給予降級至開除處分：一未及時、有效地傳達、執(zhí)行上級行的重大決策和重要(zhngyo)規(guī)章制度，違反規(guī)定或者超越權限制定、修改規(guī)章制度，或者由于嚴重失誤做出與上級行的重大決策、重要規(guī)章制度嚴重相悖的決定、規(guī)定，后果或情節(jié)嚴重(ynzhng)的；二重大經(jīng)營活動(hu dng)的目的或目標不符合本行的利益，或決策、執(zhí)行、監(jiān)

5、督的程序和方法嚴重不當，造成重大損失、風險、浪費或惡劣影響，或嚴重影響業(yè)務開展(kizhn)的；三重大經(jīng)營活動不符合法律法規(guī)、國家經(jīng)濟政策(zhngc)、監(jiān)管機關的要求，嚴重損害本行聲譽或造成重大損失、風險的；四重大改革方案的決策、執(zhí)行工作出現(xiàn)嚴重失誤，嚴重影響所轄機構的穩(wěn)定，或有其他嚴重影響所轄機構穩(wěn)定的不當決定或行為，后果或情節(jié)嚴重的；五在重大決策過程中超越授權或工作權限，后果或情節(jié)嚴重的；六違反民主決策程序, 個人或少數(shù)人決定經(jīng)營和改革的重大決策、大額資金調(diào)度、大額財務開支等重大問題,或者拒不執(zhí)行或擅自改變集體決定,后果或情節(jié)嚴重的；七有其他決策失誤行為，后果或情節(jié)嚴重的?！?2002】

6、領導人員未履行或未正確充分履行崗位職責，效能嚴重低下，有以下情形之一的，應當引咎辭職，或者給予記過至開除處分：一經(jīng)營管理活動本錢失控，造成重大損失或浪費的；二未完成管理機構布置的重要工作任務，造成重大損失或重大不良影響的； 三遲報、漏報、錯報重要數(shù)據(jù)信息，或不執(zhí)行規(guī)定的重要數(shù)據(jù)標準，后果或情節(jié)嚴重的；四利用職務便利或內(nèi)幕信息，侵犯公司、股東或員工合法權益的；五違反重大事項報告制度，遲報、漏報、虛報、瞞報重大突發(fā)事件、責任事故、案件或其他重要情況的；六不作為、亂作為或不負責、不盡職，延誤工作，造成不良后果的；七不顧大局，不講協(xié)作，對需要積極協(xié)助的工作不予辦理，或?qū)π枰蚱渌块T傳遞反映的重要信息

7、不傳遞、不反映，造成不良后果的；八有其他效能低下的行為，后果或情節(jié)嚴重的?！?2003】領導人員在管理工作中嚴重失誤，有以下情形之一的，應當引咎辭職，或者給予記過至開除處分：一制度不嚴密或執(zhí)行不力，機制不健全或運行失控，方法不科學或運用不當，導致內(nèi)部控制無效，或者未完成上級機構規(guī)定的與風險內(nèi)控有關的業(yè)務指標，造成重大風險、損失，或有其他嚴重后果、情節(jié)的；二平安管理工作嚴重失誤，發(fā)生重大平安事故或其他重大責任事故的；或者發(fā)生重大事故、自然災害、意外事件后，處置工作嚴重失當，后果或情節(jié)嚴重的；三管理工作嚴重失誤，未及時處置突發(fā)性、群體性事件或者處置嚴重失當，嚴重影響辦公、營業(yè)秩序，或嚴重損害包商銀

8、行聲譽的；四檢查工作嚴重失誤，重大問題應當發(fā)現(xiàn)但未發(fā)現(xiàn)；或者發(fā)現(xiàn)問題后，查處整改工作不力，以及在整改中弄虛作假，導致?lián)p失或風險隱患嚴重擴大，或有其他嚴重情節(jié)的；五管理工作有其他嚴重失誤行為，后果或情節(jié)嚴重的。【02004】下級機構的領導人員有本方法規(guī)定的決策失誤、效能低下、管理失誤行為或者多人、屢次嚴重違規(guī)失職，或者違規(guī)失職的后果或情節(jié)特別嚴重，上級機構及其主管部門的有關領導人員監(jiān)督管理不力，負有重要領導責任的，應當引咎辭職，或者給予記過至開除處分。管理(gunl)不作為或管理措施不到位，導致其管理的下屬部門或人員發(fā)生違法、違規(guī)、違紀行為，造成不良后果或惡劣影響的；或?qū)ο聦俨块T或人員濫用職權徇

9、私舞弊等行為包庇、袒護、縱容的，給本行造成不良影響的，可視情節(jié)、后果給予(jy)相應的紀律處分或其他處理?！?2005】領導人員不忠實履行誠信(chn xn)義務，損害本行利益，有以下(yxi)情形之一的，應當引咎辭職，或者(huzh)給予記過至開除處分：一本人或授意、指使、強令、脅迫員工不履行或者不正確、不全面履行合同義務或?qū)蛻舻某兄Z，或者不履行本人對本行的承諾，后果或情節(jié)嚴重的；二言行嚴重失慎，影響惡劣，影響投資者和社會公眾對本行的信心的；三違反法律、法規(guī)、規(guī)章受到行政處分，影響惡劣的；四有其他不忠實履行誠信義務的行為，后果或情節(jié)嚴重的?！?2006】領導人員未能謹慎履行職責，本級機構發(fā)

10、生案件的，根據(jù)其情節(jié)輕重給予紀律處分或其他處理。上級機構及內(nèi)設部門領導人員負有管理責任和領導責任的，根據(jù)其情節(jié)輕重，按照以下情形處理：一涉案金額1000萬元以上的，給予分行以下機構的領導人員紀律處分的同時，給予分行內(nèi)設部門領導人員紀律處分、分行領導人員紀律處分或其他處理；二涉案金額100萬元以上的，給予分行以下機構的領導人員紀律處分的同時，給予分行內(nèi)設部門領導人員紀律處分或其他處理；后果或情節(jié)嚴重的，給予分行領導人員紀律處分或其他處理；三涉案金額缺乏100萬元的，給予分行以下機構的領導人員紀律處分的同時，給予分行內(nèi)設部門領導人員紀律處分或其他處理。對發(fā)生在各級機構的案件，總行管理部門主管人員、

11、領導人員嚴重失職，負有管理責任和領導責任的，根據(jù)其情節(jié)輕重，給予紀律處分或其他處理?！?2007】對案件負有管理或領導責任的人員，有以下情形之一的，應當引咎辭職，或者給予記大過至開除處分：一給本行造成人員傷亡、重大資金損失的；二組織案件查處不力，造成人員潛逃、資金風險擴大或產(chǎn)生重大不良社會影響的；三任期內(nèi)所轄發(fā)生多起案件的；四擅自越權制定、修改本行規(guī)章制度及操作規(guī)程，引發(fā)或者擴大案件風險的；五用人嚴重失察失誤，引發(fā)或擴大案件風險的；六監(jiān)督檢查工作嚴重失誤，重大問題應當發(fā)現(xiàn)但未發(fā)現(xiàn)的；七對監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問題不及時整改或整改不到位的；八發(fā)現(xiàn)重大案件線索或發(fā)生案件后隱瞞不報，或上報時弄虛作假的。領導

12、人員對上報案件進行阻撓的，給予記過至撤職處分；對報案人員打擊報復的，給予記大過至開除處分?！?2021】領導人員對轄內(nèi)發(fā)生的案件負有管理責任或領導責任，有以下情形之一的，可以從輕、減輕或者免予處理：一案發(fā)后應急處置得力(d l)，及時控制涉案人或積極挽回、有效防止(fngzh)資金(zjn)及聲譽損失的；二自查及時發(fā)現(xiàn)案件(njin)的；三任職(rn zh)時間較短或任期內(nèi)發(fā)生的涉案金額、作案筆數(shù)占比擬少的；四監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)問題和隱患后，采取有效措施積極查處、整改的。【02021】管理機構及其人力資源部門的領導人員應當對本機構或部門聘任領導人員工作的程序合規(guī)性負責，并應當對其管理的領導人員的嚴重

13、違規(guī)失職行為承當領導責任。參與人事決策、監(jiān)督、管理活動的其他部門負責人根據(jù)其參與決策、監(jiān)督、管理活動的程度和作用承當責任。上述領導人員用人失察失誤，后果或情節(jié)嚴重的，應當引咎辭職，或者給予記過至開除處分。【02021】領導人員未按規(guī)定對重要領導崗位和業(yè)務崗位人員進行輪崗、交流，或干擾輪崗、交流的，給予誡勉談話或者通報批評；致使發(fā)生案件或重大事故的，給予警告至撤職處分?！?2021】領導人員違反重要崗位分崗作業(yè)規(guī)定，有以下情形之一的，責令限期改正，拒不改正的，給予警告至記大過處分；造成嚴重后果的，應當引咎辭職，或者給予降級至開除處分：一重要業(yè)務操作崗位、重要業(yè)務流程設置沒有做到崗位之間、部門之間

14、相互監(jiān)督制約的；二安排重要崗位員工混崗、串崗、交叉操作，或未能催促執(zhí)行分崗作業(yè)的有關規(guī)定，造成重要崗位人員混崗、串崗、交叉操作的；三對不能分崗作業(yè)的重要部位，沒有采取雙人臨崗或其他必要的監(jiān)控防范措施的。【02021】領導人員授意、指使、強令、脅迫違規(guī)招聘人員的，給予警告至撤職處分?！?20一三】領導人員對明知有違法違紀、重大違規(guī)失職行為或正在接受司法機關、紀檢監(jiān)察部門調(diào)查的人員，予以提拔任用的，給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴重的，應當引咎辭職，或者給予留用觀察至開除處分?！?2021】選拔任用領導人員有以下情形之一的，給予有關負責人通報批評或警告至撤職處分：一違反規(guī)定提高領導人員職級待遇的；二在本

15、人工作調(diào)動、機構變動時突擊提拔、調(diào)整領導人員，或者在調(diào)離后干預原單位領導人員選拔任用的；三為他人提拔、調(diào)整施加不正當影響，導致用人失察失誤的，造成惡劣影響的；四在領導人員考察及有關任用問題調(diào)查過程中，成心提供虛假信息或不實材料，或更改、偽造民主推薦、民主測評結果，或隱瞞、歪曲、泄露考察情況，或不如實報告考察相關情況的；五對反映的線索清楚、內(nèi)容具體的違反規(guī)定選拔任用領導人員問題不進行調(diào)查核實，核查后不如實報告，核實后未按照有關規(guī)定作出處理的；六在領導人員選拔任用工作中收受或者給予他人財物，安排或者接受(jishu)他人安排的消費活動的。【020一五】在選拔任用領導人員工作中，利用職權打擊報復或者

16、營私舞弊的，給予有關負責人警告(jnggo)至降級處分；情節(jié)嚴重的，給予撤職至開除處分。【02021】違反領導人員任免(rnmin)程序，有以下(yxi)情形之一的，應當對有關負責人給予誡勉談話(tn hu)；情節(jié)嚴重的，給予警告至撤職處分：一未按照規(guī)定的根本條件、任職資格、方式和范圍進行民主推薦、民主測評的；二違反干部任免程序和規(guī)定，個人指定、決定領導人員任免，或者個人、少數(shù)人改變集體作出的領導人員任免決定的；三臨時會議決定領導人員任免，未按照規(guī)定召開黨委會議或黨政聯(lián)席會議討論決定干部任免的；四對擬提拔的領導人員人選未征求紀檢監(jiān)察部門的意見，或?qū)μ囟ú块T負責人的任免未征求上級主管部門意見，或

17、未按照規(guī)定報告領導人員選拔任用工作有關事項的；五未執(zhí)行領導人員近親屬回避制度的；六其他違反領導人員選拔任免程序的行為的。【02021】領導人員不服從組織的調(diào)動、交流決定的，給予誡勉談話或者通報批評；拒不改正的，給予警告至降級處分?！?20一八】領導人員授意、指使、強令、脅迫員工簡化或變通業(yè)務操作程序的，造成較大風險的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，應當引咎辭職，或者給予記大過至開除處分。經(jīng)辦人不抵抗、不報告，雖未造成損失但有較大風險的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分?！?2021】領導人員授意、指使、強令、脅迫員工進行賬外吸存、放貸、拆入拆出資金、票據(jù)承兌貼現(xiàn)等

18、賬外經(jīng)營活動或者設立小金庫的，給予開除處分或者解除勞動合同處理。經(jīng)辦人不抵抗、不報告的，給予降級至留用觀察處分?！?2021】領導人員授意、指使、強令、脅迫員工違反規(guī)定辦理貸款的，給予記過至降級處分；后果或情節(jié)嚴重的，應當引咎辭職，或者給予撤職至開除處分。經(jīng)辦人不抵抗、不報告的，給予警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至撤職處分?！?2021】領導人員授意、指使、強令、脅迫財會人員從事以下行為之一的，應當引咎辭職，或者給予記大過至開除處分：一偽造、變造會計憑證、賬簿的；二隱匿、銷毀依法應當保存的會計憑證、賬簿、財務會計報告的；三編造假賬、假表、假數(shù)據(jù)的；四亂用會計科目、亂調(diào)賬表、亂列本

19、錢開支的；五違規(guī)填制憑證沖賬的；六轉移、虛減、隱瞞或虛增存款的；七隱瞞資產(chǎn)(zchn)及負債的；八違反(wifn)國家財經(jīng)紀律、包商銀行財務制度的其他行為。對以上(yshng)行為，經(jīng)辦人不抵抗(dkng)、不報告(bogo)的，給予警告至撤職處分。領導人員對履行職責的財會人員打擊報復的，應當引咎辭職，或者給予記過至開除處分?！?2022】領導人員為完成工作指標或任務，采取虛構交易情況、變更經(jīng)濟事實、虛假核算、虛列收入或費用等手段弄虛作假，或者授意、指使、強令、脅迫員工從事上述行為的，應當引咎辭職，或者給予記過至開除處分。經(jīng)辦人員不抵抗，不報告的，給予記過至留用觀察處分?！?2023】領導人員

20、違規(guī)新建、擴建或裝修辦公、營業(yè)用房或職工宿舍的，給予領導人員警告至降級處分；后果或情節(jié)嚴重的，應當引咎辭職，或者給予撤職至開除處分。【02024】領導人員超過上級行核定的支出類控制預算對下分解的，給予警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，應當引咎辭職，或者給予降級至開除處分。領導人員對費用開支及固定資產(chǎn)等有指標控制的支出工程，控制不當、管理不嚴，造成未控制在上級行下達指標之內(nèi)，或采取掛賬等手段逃避費用控制和固定資產(chǎn)購建控制，金額在3000萬元以下的，給予警告至記過處分；金額在3000萬元以上5000萬元以下的，給予記大過至降級處分；金額在5000萬元以上的，應當引咎辭職，或者給予撤職處分?！?2

21、025】領導人員違反規(guī)定，擅自動用信貸、基建等資金或者財產(chǎn)進行投資活動的,給予記過至降級處分；造成重大損失或者有其他嚴重后果的，應當引咎辭職，或者給予撤職至開除處分?！?2026】領導人員在新產(chǎn)品開發(fā)或信息技術工程投入時違反規(guī)定的決策程序，情節(jié)嚴重的，給予警告至記大過處分；造成重大損失的，應當引咎辭職，或者給予撤職至開除處分?！?2027】違反規(guī)定未經(jīng)批準授權或備案開辦新業(yè)務的，給予有關領導人員警告至記大過處分；造成嚴重后果的，應當引咎辭職，或者給予降級至撤職處分?！?2028】違反信息披露規(guī)定或者新聞宣傳規(guī)定的，給予有關領導人員警告至記大過處分；造成嚴重后果的，應當引咎辭職，或者給予降級至撤

22、職處分?！?2029】領導人員授意、指使、強令、脅迫員工從事以下行為之一的，應當引咎辭職，或者給予撤職至開除處分：一違反規(guī)定接受、管理、處置抵債資產(chǎn)的；二采取偽造、篡改、隱匿、消滅材料等手段隱瞞事實真相減免債務人表外欠息的；三采取偽造、篡改、隱匿、消滅材料等手段隱瞞事實真相辦理呆賬核銷的。經(jīng)辦人不抵抗、不報告的，給予記大過至撤職處分?！?2030】領導人員授意、指使、強令、脅迫審計、紀檢監(jiān)察或者其他管理監(jiān)督部門員工掩蓋監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問題，編報虛假情況的，給予記大過至開除處分。經(jīng)辦人不抵抗，不報告的，給予警告至撤職處分。領導人員對履行職責的審計、紀檢監(jiān)察及其他管理監(jiān)督(jind)部門員工打擊報復

23、的，應當引咎辭職，或者給予記過至開除處分?！?2031】對于下級(xij)行的書面請示，無正當理由未及時給予答復，造成嚴重后果的，給予有關領導人員、經(jīng)辦人警告至記大過處分。對上級行的決定、批示，無正當理由未按規(guī)定時間和要求執(zhí)行(zhxng)的，給予領導人員警告至記過處分;造成嚴重后果的，領導人員應當(yngdng)引咎辭職，或者給予記大過至撤職處分。03 違反(wifn)戰(zhàn)略開展與對外投資管理規(guī)章制度的行為及處理【03001】在董事會專門委員會相關工作中，有以下行為之一的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分：一違反規(guī)定向董事會或?qū)ｉT委員會

24、提交提案事項的；二違反規(guī)定編制生效文件的；三未及時將董事會或?qū)ｉT委員會有關決議通知有關承辦部門，貽誤工作，造成不良后果的；四違反規(guī)定泄露董事會或?qū)ｉT委員會所議事項，造成不良影響的；五在董事會風險管理工作中，未嚴格執(zhí)行董事會風險報告制度，遲報、漏報、瞞報、誤報各類風險報告，造成不良后果的；六在董事會風險管理工作中，不實申報及越權辦理董事會超風險限額業(yè)務的?！?3002】對經(jīng)濟金融形勢，金融、財政、經(jīng)濟及監(jiān)管政策的變化，做出錯誤、甚至與趨勢相反的判斷，誤導決策并造成損失的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分?！?3003】為經(jīng)營管理層提供內(nèi)容

25、或數(shù)據(jù)不真實、甚至偽造的研究分析報告，誤導決策并造成損失的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分。【03004】其他違反戰(zhàn)略開展或規(guī)劃管理制度的行為 ，給予直接責任人、主管人員和其他責任人警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分?！?3005】在對外股權投資及并購管理工作中，有以下行為之一的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分：一不按規(guī)定進行可行性研究，或出現(xiàn)重大失誤后成心隱瞞相關信息，嚴重影響研究結論，給本行造成損失的；二未按照標準程序篩選、聘用、管理工程中介機構，損害

26、本行利益的；三未按照標準程序進行盡職調(diào)查，或串通、隱瞞重要信息，編寫的對外股權投資或并購建議書存在重大風險，給本行投資造成損失的；四未按照規(guī)定執(zhí)行對外股權投資或并購所涉的法律事務、會計核算及會計賬務工作，給本行投資造成損失的；五未嚴格遵守BaoMi協(xié)議或行內(nèi)有關信息披露規(guī)定，泄露對外股權投資或并購工程重要信息，給本行投資造成損失的；六未嚴格(yng)按照協(xié)議約定、工程(gngchng)授權(shuqun)、行內(nèi)相關制度辦理對外股權投資工程(gngchng)交割(jiog)事宜，給本行造成損失的?！?3006】本行向附屬機構及參股公司派出的高級管理人員在履職中，有以下行為之一的，給予直接責任人、

27、主管人員和其他責任人警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分：一未經(jīng)授權或超出授權范圍對股東大會的議案發(fā)表意見或行使表決權，損害本行利益的；二未按本行有權機構出具的書面意見在董事會、股東大會發(fā)表意見或表決，損害本行利益的；三錯報、漏報、謊報或成心延遲報送重大事項和信息，造成惡劣影響或給本行造成損失的；四不按規(guī)定配合本行對任職公司實施股東審計，給本行造成損失的；五違規(guī)經(jīng)營或其他違規(guī)違紀行為，造成惡劣影響或給本行造成損失的；六為謀取個人私利，利用作為高級管理人員便利對明顯違反法律規(guī)定的議案表決同意意見，造本錢行利益重大損失的。【03007】在附屬機構及參股公司集團化管理工作中，有以下

28、行為之一的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分：一未按規(guī)定流程上報、處理附屬機構、參股公司相關議案，擅自出具議案建議書或決定書等書面意見，給本行造成損失的；二未遵守行內(nèi)有關信息披露的規(guī)定，泄露附屬機構、參股公司內(nèi)部重大信息，給本行造成損失的；三對附屬機構、參股公司報送的重大事項和信息，未及時妥善處理，給本行造成損失的?！?3008】其他違反對外投資管理制度的行為 ，給予直接責任人、主管人員和其他責任人警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分。04 違反有關授權、轉授權管理規(guī)章制度的行為及處理【04001】在授權、轉授權中，有

29、以下行為之一的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分：一違反規(guī)定、超越權限進行授權、轉授權；未經(jīng)授權或轉授權開辦業(yè)務，或開辦新業(yè)務未取得上級機構或有關部門批準的；三從事超出本人權限的業(yè)務活動或操作的；四擅自利用他人權限從事業(yè)務活動或操作的；五被授權分支機構、部門超越授權權限或者采取化整為零及其他方式逃避授權權限控制的?！?4002】在授權、轉授權管理中，有以下行為之一的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分：一被授權人違反行內(nèi)授權管理制度及相應授權書的有關規(guī)定，進行轉授權及存在其他違反授

30、權規(guī)定的行為的；二未及時對授權進行(jnxng)調(diào)整與終止的；三授權(shuqun)管理部門或相關職能部門未按規(guī)定程序和手續(xù)辦理授權事宜的；四被授權人因?qū)κ跈鄡?nèi)容理解(lji)不準確，未及時與授權人溝通，出現(xiàn)違規(guī)操作的；五未建立完善的授權日常監(jiān)管與年度檢查(jinch)相結合的監(jiān)管機制，或監(jiān)督管理不力，導致轄內(nèi)出現(xiàn)越權行為未及時發(fā)現(xiàn)的；六授權監(jiān)督(jind)管理部門在對被授權人行使授權權限情況進行檢查和監(jiān)督時，發(fā)現(xiàn)越權行為或其他違反授權管理規(guī)定的行為不制止、不糾正的；七其他違反授權、轉授權管理制度的行為?！?4003】 超越授權權限簽署法律性文件的，或者違反法律性文件審查制度的有關規(guī)定，未經(jīng)規(guī)

31、定的審查程序而簽署法律性文件的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分。前款所指的法律性文件，是指我行及其分支機構簽出具的構成單方或者多方權利義務關系、具有法律約束力的文件。具體包括：各類借款合同及從合同、貿(mào)易融資類合同及從合同、委托代理協(xié)議、銀行承兌協(xié)議、聯(lián)營協(xié)議、合作協(xié)議、保函、對外出具的資金證明或存款證明、貸款意向書、貸款承諾書、信貸證明以及其他產(chǎn)生權利、義務關系的法律性文件。05 違反資產(chǎn)負債管理規(guī)章制度的行為及處理【05001】在資產(chǎn)負債管理中，有以下行為之一的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的

32、，給予記大過至開除處分：一越權核批資產(chǎn)負債比例指標的；二違反資產(chǎn)負債比例管理規(guī)定批準對外發(fā)放貸款的；三違反資產(chǎn)負債比例管理規(guī)定批準拆入拆出資金的；四對資產(chǎn)負債管理限額指標執(zhí)行情況疏于監(jiān)控，指標出現(xiàn)重大變化時未及時報告，并采取措施，致使決策出現(xiàn)失誤或產(chǎn)生其他不良后果的；五因工作失職，調(diào)度不力、脫節(jié)，造成在中國人民銀行存款戶透支，或在上級機構備付金存款賬戶出現(xiàn)強拆的；六違反中國人民銀行資產(chǎn)負債管理和利率管理規(guī)定的；七資產(chǎn)負債業(yè)務定價中未執(zhí)行總行相關價格管理規(guī)定的；八違反政府指導價、政府定價的價格及執(zhí)行要求，或擅自制定、調(diào)整政府指導價、政府定價的；九違反銀監(jiān)會、發(fā)改委等價格管理部門以及本行對于市場調(diào)

33、節(jié)價的價格執(zhí)行、信息披露、投訴管理要求的，或未按本行管理方法要求履行市場調(diào)節(jié)價的制定、調(diào)整、公示程序的；十對金融效勞價格執(zhí)行情況疏于管理，虛報、瞞報、錯報相關報送材料的，或出現(xiàn)違規(guī)問題未及時上報或采取有效措施的，或由以上原因?qū)е卤O(jiān)管處分等對本行造成負面影響的；十一由于未進行報備即進行大額走款，導致日終備付超限額或透支風險的；十二由于未執(zhí)行流動性融資委托單，導致日終備付超限額或透支風險的；十三由于未執(zhí)行本行流動性風險管理規(guī)定相關要求，導致日終備付超限額或透支風險的；十四其他違反本行資產(chǎn)負債管理規(guī)定行為的。06 違反(wifn)客戶效勞(xio lo)和市場營銷管理規(guī)章制度(u zhn zh d)

34、的行為及處理【06001】 在客戶(k h)效勞(xio lo)工作中，有以下行為之一的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分：一效勞態(tài)度惡劣，或效勞標準未達本行標準，導致客戶銷戶、重大投訴或新聞媒體曝光的；二客戶投訴經(jīng)查屬實，對本行造成不良影響或損失的；三違反客戶投訴處理相關規(guī)定，不及時處理客戶投訴或者處理客戶投訴不當，對本行聲譽造成不良影響的；四對于重大投訴或賠償類投訴隱瞞未報，對本行造成不良影響或損失的；五其他違反本行客戶效勞規(guī)章制度的行為。【06002】在市場營銷工作中，有以下行為之一的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至

35、記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分： 一在市場營銷或商務談判中，違反反商業(yè)賄賂有關規(guī)定，進行不正當交易或商業(yè)賄賂的；二在市場開發(fā)工作中，泄露重要信息或商業(yè)jimi，造成客戶開發(fā)失敗或客戶流失的；三未按規(guī)定實施新產(chǎn)品研發(fā)審批，導致產(chǎn)品銷售后發(fā)生重大風險事故，給客戶或本行造成損失的；四未按要求對新產(chǎn)品的發(fā)行進行有效宣傳和營銷，工作疏忽，導致業(yè)務推廣活動延誤、影響營銷效果的；五推廣金融效勞產(chǎn)品，不按規(guī)定講解和示范，導致客戶無法使用或錯誤使用的；六錯誤安裝客戶端軟件，或錯發(fā)卡等硬件資料，導致客戶無法使用或錯誤使用的；七在市場推廣中發(fā)現(xiàn)本行金融產(chǎn)品有缺陷或發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品非正常運行，未按照有關規(guī)定及

36、時準確報告或改良產(chǎn)品、優(yōu)化功能，發(fā)生重大風險事故，對本行造成損失的；八違反業(yè)務操作流程，發(fā)生風險事件、重大投訴、重大系統(tǒng)故障等情況，未及時排除或化解風險，給本行造成損失的；九受理客戶認購交易時，發(fā)現(xiàn)客戶有涉嫌洗錢、惡意逃避稅收管理等違法違規(guī)行為，未按照規(guī)定識別、報告風險案件，或重大案件處理不及時，造成不良后果的；十對重要客戶信息變動不及時了解和報告的；十一交接工作時，成心隱瞞或遺漏重要信息，造成客戶開發(fā)失敗或客戶資源流失的；十二不按規(guī)定,越界營銷，-或不正當營銷，情節(jié)嚴重，影響本行形象的；十三在交叉業(yè)務營銷中，推諉扯皮，不服從上級機構或部門調(diào)解的；十四在營銷管理中，不按規(guī)定印制、展示標識，對經(jīng)

37、營管理產(chǎn)生負面影響的；十五不實事求是，誤導客戶，或向客戶推介風險評估不匹配的高市場風險投資產(chǎn)品，引起投訴，情節(jié)嚴重，造成重大社會影響的；十六對自身要求不嚴，營銷或公關應酬過程中出現(xiàn)重大形象失誤，影響本行形象的；十七其他違反市場營銷管理規(guī)章制度的行為?！?6003】在市場營銷工作(gngzu)中，有以下(yxi)行為之一的，給予(jy)直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：一涂改或偽造(wizo)、變造客戶資料，包括但不限于：1.修改收入金額或時間(shjin)，或其他財務信息的；2.偽造或變造存折、收入證明或其他資料；3.未經(jīng)客戶同意擅自填寫聯(lián)

38、系人資料；4.夸大客戶工作年限或經(jīng)營年限；5.誘導客戶填寫、提供不實資料的；6.代客戶簽名或允許不制止非本人簽名。二未經(jīng)本行或客戶本人同意，私自保存、復印或重制客戶資料含原件及影印件，包括但不限于身份證、銀行資料、收入資料、公司各類執(zhí)照、證件及稅務單據(jù)等；三將客戶任何相關申請資料包括姓名、 、地址等告之與業(yè)務無關的第三者或本行以外第三方的；四未經(jīng)批準擅自使用私人郵政信箱或本行各機構注冊地址以外的地址，或以非本行 機號碼接收客戶資料的；五透露本行審核、授權及其他所有作業(yè)流程的；六以不實資料攻擊其他競爭對手的?！?6004】在市場營銷工作中，有以下行為之一的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員

39、警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：一在全行性營銷活動或勞動競賽中，弄虛作假，造成不良影響的；二營銷工作不標準，發(fā)生風險事件、客戶投訴等情況，未及時主動排除或化解風險，給本行造成損失的 ；三開展戶外、室內(nèi)營銷活動時，違反平安保衛(wèi)規(guī)定，導致平安事故，或?qū)ν话l(fā)事件處理不當，造成嚴重后果的；四營銷過程中非法獲得客戶信息引起法律糾紛的；五挪用市場營銷資源，影響業(yè)務開展，引發(fā)風險事件的；六與第三方合作公司共同開展營銷活動，對對方資質(zhì)審核不嚴，對合作缺乏有力約束，在合作過程中發(fā)現(xiàn)問題未及時制止，造成不良后果，或在與第三方合作的產(chǎn)品協(xié)議洽談中，未經(jīng)許可擅自承諾，造成不良后果的；七營銷活動中

40、制作的宣傳品未經(jīng)相關部門審核，引起x事件的；八未按照統(tǒng)一宣傳口徑而夸大宣傳、虛假宣傳，引起客戶投訴的；九在市場營銷過程中遇到緊急情況未采取有效措施并及時上報，造本錢行聲譽風險的；十未經(jīng)批準，擅自以本行或部門名義向客戶發(fā)送營銷短信、彩信、郵件等內(nèi)容的；十一對外宣傳信息平臺未能及時更新業(yè)務信息，造成批量性客戶投訴等，影響我行品牌形象的；十二采用不正當競爭手段或其他違規(guī)違紀手段開展營銷的；十三其他不當市場營銷行為造成不良后果的?！?6005】 在銀行卡市場營銷工作中，有以下行為之一的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：一欺騙客戶，成心錯用申請

41、表或多填申請表，或成心誘導或告知客戶不屬于本行銀行卡持卡人的權益及促銷活動的；二侵犯(qnfn)其他銷售渠道，將自己的申請表格放入屬于客戶自取申請表的場所；或要求客戶作廢來源于其他銷售渠道的表格并重新填寫或簽署自己(zj)表格；或強行要求已與本行其他客戶經(jīng)理有聯(lián)系的客戶，更換客戶經(jīng)理；或不遵守個人分組地區(qū)，未經(jīng)相關主管同意，擅自越區(qū)銷售的；三違反規(guī)定影印客戶(k h)已填好的申請表格的；四有借件、買件、掛件(u jin)等行為的；五未經(jīng)特別批準，私自退還客戶銀行卡年費或給予其他任何(rnh)折扣的；六假冒客戶打 給銀行卡主管部門，造成不良影響的；七其它違反銀行卡市場營銷管理規(guī)章制度的行為。07

42、 違反有關零售銀行業(yè)務規(guī)章制度的行為及處理【07001】在零售銀行業(yè)務營銷和內(nèi)部管理工作中，有以下行為之一的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：一未經(jīng)審批擅自開辦業(yè)務或超范圍經(jīng)營零售銀行業(yè)務的；二采用不正當競爭手段或其他違規(guī)違紀手段開展業(yè)務的；三未按有關管理規(guī)定對本行合作單位進行監(jiān)督和管理的；四崗位設置安排違反本行崗位職責或風險控制要求的；五不按規(guī)定審核業(yè)務報表、核對庫存現(xiàn)金、空白重要憑證和審批的特殊疑難問題等，或?qū)獙徍说臉I(yè)務審核不嚴造成賬實不符、出現(xiàn)風險的；六因管理不善，被不法分子盜取客戶賬戶資料，造本錢行聲譽或客戶資金損失的；七未

43、經(jīng)批準擅自停業(yè)或者縮短營業(yè)時間的?！?7002】在銀行卡業(yè)務中，有以下行為之一的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：一違反銀行監(jiān)管部門和本行業(yè)務管理規(guī)定，擅自發(fā)行各類銀行卡的；二違反規(guī)定訂購、保管、制作、使用空白卡卡片、密碼信封的；三不按規(guī)定審核客戶申請資料，給本行造成損失的； 四蓄意或擅自修改客戶資料的； 五不按規(guī)定進行監(jiān)控、調(diào)查、控制風險或疏忽風險隱患賬戶的；六違反規(guī)定從單位賬戶向個人卡賬戶辦理資金轉存或違反規(guī)定為單位卡賬戶辦理資金轉存的；七違反規(guī)定設定當日最高取款次數(shù)、累計取款金額的；八違反規(guī)定，擅自調(diào)整消費商戶收費標準、收單收費

44、標準及利潤分成比率， 跨行取款、異地取款收費標準及分潤比率的；九未執(zhí)行人民銀行及銀聯(lián)有關方面規(guī)定的；十 泄漏、盜取制卡數(shù)據(jù)并出售或非法提供應他人使用；十一違反規(guī)定惡意篡改或未經(jīng)制授權調(diào)整借記卡系統(tǒng)參數(shù)的；十二未按規(guī)定辦理補卡、換卡、銷卡，未按要求提供效勞或無故拒絕受理銀行卡業(yè)務的；十三截留應交給客戶的銀行卡，或以“調(diào)包的手段欺騙客戶，將借記卡當作信用卡交給客戶的；與持卡人勾結，幫助持卡人套取現(xiàn)金的；十四其他違反銀行卡管理制度的行為。【07003】在金融(jnrng)同業(yè)合作業(yè)務中，有以下(yxi)行為之一的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成(zo chn)嚴重后果的，

45、給予記大過至開除處分：一挪用客戶保證金、證券(zhngqun)或擅自修改客戶資料的；二未經(jīng)審批(shnp)擅自代理發(fā)行或不按審批意見代理發(fā)行信托方案、基金等金融產(chǎn)品的；三違規(guī)代理保險業(yè)務的?！?7004】 在基金銷售業(yè)務中，有以下行為之一的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：一以排擠競爭對手為目的，壓低基金收費水平的；二采取抽獎、回扣或送實物、保險、基金份額等方式銷售基金的；三以低于本錢的銷售費率銷售基金的；四募集期間對認購費打折的；五承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送的；六挪用基金份額持有人的認購、申購、贖回資金的；七從事監(jiān)管部門禁止的其他

46、行為的；八其他違反基金銷售業(yè)務相關規(guī)定的行為?！?7005】在自助設備的管理中，有以下違規(guī)行為之一的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：一不按規(guī)定維護、清機或檢查自助設備的；二不按規(guī)定辦理自助設備加鈔、清鈔、開機的；三不按規(guī)定處理自助設備卡鈔及夾鈔的；四不按規(guī)定處理自助設備長短款的；五不按規(guī)定管理自助設備的鑰匙、密碼、現(xiàn)金、吞沒卡的。08 違反有關會計結算及柜面業(yè)務管理規(guī)章制度的行為及處理【08001】 有以下弄虛作假行為之一的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分:一提供虛假或隱

47、瞞重要事實的會計信息的；二成心偽造、更改會計憑證、會計數(shù)據(jù)、會計報表、會計賬簿或無依據(jù)調(diào)賬，造假賬的；三隱匿或銷毀依法應當保存的會計憑證、會計賬簿、財務會計報告，喪失已經(jīng)辦理業(yè)務的原始憑證資料、記賬憑證不報告、擅自補制會計憑證、補制時弄虛作假的；四其他會計弄虛作假的行為?！?8002】 在賬戶管理工作中，有以下行為之一的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分：一違反規(guī)定開立、變更、撤銷賬戶的；為借用、盜用、出租(chz)、轉讓賬戶提供方便的；二未按規(guī)定管理(gunl)銀行結算賬戶資料，被不法分子盜取客戶賬戶資料，造本錢(bn qin)行聲

48、譽(shngy)或客戶資金損失或成心(chngxn)修改，原為肆意泄露客戶賬戶信息的；三未按規(guī)定辦理久懸未取賬戶轉入、支取和銷戶業(yè)務，造成不良后果或影響的；四為無證件客戶開立賬戶，利用虛假證件、資料開立賬戶的；五開立各類賬戶時未按規(guī)定審核客戶有效身份證件和其它各類資料，或違反規(guī)定為存款人多頭開立結算賬戶的；六注冊驗資戶在驗資期間辦理支付業(yè)務的；七注冊驗資賬戶驗資不成功、未將資金退回原存款人賬戶，或轉入他人賬戶的；八對保證金賬戶資金管理不善，造本錢行或客戶資金損失的；九明知或應知是單位資金，而允許以自然人名稱或個人名義開立賬戶存儲；十其他違反賬戶管理規(guī)定的行為?！?8003】 在對賬管理工作中，

49、有以下行為之一且造成不良后果或影響的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分：一未按規(guī)定與客戶、人行、同業(yè)及系統(tǒng)內(nèi)等進行對賬，未按規(guī)定進行內(nèi)部戶對賬，導致賬務不符的；二未按規(guī)定發(fā)出和收回對賬單的；三未及時發(fā)現(xiàn)銀企對賬回單加蓋的印章與預留印鑒不符的；四未逐筆核查未達賬項并確認原因的；五對賬工作未按規(guī)定執(zhí)行崗位別離；六其他違反對賬管理規(guī)定的行為?！?8004】 在印鑒卡管理工作中，有以下行為之一的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分：一違反規(guī)定使用、保管單位預留印鑒卡導致單位預留印鑒卡喪

50、失、被串換、被盜用等情形的；二為無印鑒、應填未填電子支付密碼或印鑒、電子支付密碼不符的客戶辦理支付業(yè)務的；三未按規(guī)定核驗印鑒，對采用電子驗印、系統(tǒng)自動核驗未通過的，驗印操作員未按規(guī)定通過人工輔助方式進行核驗和換人復核，造成不良后果或影響的；四未按規(guī)定辦理客戶預留印鑒掛失和更換印鑒業(yè)務，造成不良后果或影響的；五電子印鑒庫建庫過程中未按崗位制約建立、維護印鑒庫,未按規(guī)定傳遞、保管預留印鑒卡以及其他違反有關規(guī)定、操作不當或者應作為而不作為，造成不良后果或影響的；六違規(guī)下載、導出或打印預留印鑒庫數(shù)據(jù)及圖像信息的；七違規(guī)向他人提供預留印鑒的；八其他違反本行印鑒卡管理方法的?！?8005】 在重要空白憑證

51、、有價單證、業(yè)務印章等重要物品(wpn)的管理中，有以下(yxi)行為之一且造成不良影響或后果的，給予(jy)直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分：一未按規(guī)定辦理重要空白(kngbi)憑證、有價單證、業(yè)務印章等的請領使用手續(xù)，沒有做到日清日結的；二領取重要(zhngyo)空白憑證不入賬的；三辦理銷戶業(yè)務時未按規(guī)定收回出售未用的重要空白憑證，且未要求企業(yè)出具承當由此引起的一切經(jīng)濟責任的證明文件；四有價單證、重要空白憑證使用前預先加蓋業(yè)務印章的；五對于未進行系統(tǒng)控制的空白重要憑證、有價單證未按種類設置登記簿、專人保管的；六柜員代客戶簽發(fā)、填寫應由

52、客戶填寫的重要空白憑證，或代客戶編制、約定支付密碼的；七未按規(guī)定向客戶出售重要空白憑證的；八將應由銀行內(nèi)部傳遞的憑證、物品交客戶自帶，造本錢行損失的；九未按規(guī)定檢查空白重要憑證和有價單證，未能及時發(fā)現(xiàn)賬實不符的；十柜員離崗，將印章交由非指定交接人代為保管，印、證未按規(guī)定分管使用的；十一撤并網(wǎng)點的有價單證、重要空白憑證及業(yè)務印章未及時清理上繳的；十二其他違反重要空白憑證、有價單證、業(yè)務印章等重要物品的保管使用制度的行為。【08006】 在重要空白憑證、有價單證、業(yè)務印章等重要物品的管理中，有以下行為之一的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處

53、分：一違反規(guī)定領用、保管和使用重要空白憑證、有價單證、業(yè)務印章，造成遺失、濫用、盜用或其他嚴重后果的；二對停用、作廢的重要空白憑證、有價單證、業(yè)務印章未按規(guī)定處理；使用已作廢或停用的重要空白憑證、有價單證、業(yè)務印章辦理業(yè)務的。【08007】 違反規(guī)定，對特殊性質(zhì)的賬戶存款，辦理或變相辦理保值增值理財業(yè)務的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分?！?8008】 違反委托代理雙方的約定,進行以下活動之一的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：一收到委托方的貸款資金后不及時劃撥給借款人，收回委托貸款本息后，不及時上劃至委托方指定賬戶，造成資金被挪用和占用的；二辦理代收、代付、代理清算業(yè)務等代理業(yè)務時，違反委托代理協(xié)議和業(yè)務管理方法操作，壓延、截留、挪用、占用資金的；三違反規(guī)定給委托人提供透支(tuzh)、墊款的；四代理財政國庫集中支付業(yè)務中，未按規(guī)定要求及時辦理(bnl)零余額賬戶開戶手續(xù)，未及時下達財政授權支付額度，影響預算單位用款的，或者違反操作規(guī)程，造成財政資金流失、預算單位資金損失或超額度支付造本錢(bn qin)行資金(zjn)損失的；五其他違反委托代理規(guī)定(gudng)的行為?！?8009】 為企業(yè)或其他