1、臺州商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉庫需求分析版本：0.1深圳市奧尊電腦有限公司 DATE * MERGEFORMAT 5/20/222007-11-42005-7-22聲明：本文檔含有專有信息，未經(jīng)合法授權，不得使用。目 錄 TOC o 1-5 h z HYPERLINK l _Toc524168993 1.概述 PAGEREF _Toc524168993 h 2 HYPERLINK l _Toc524168994 2.財務分析需求 PAGEREF _Toc524168994 h 2 HYPERLINK l _Toc524168995 2.1.資產業(yè)務分析 PAGEREF _Toc524168995 h 2

2、HYPERLINK l _Toc524168996 2.1.1.資產規(guī)模增長情況分析 PAGEREF _Toc524168996 h 2 HYPERLINK l _Toc524168997 2.1.2.資產增量變動情況分析 PAGEREF _Toc524168997 h 3 HYPERLINK l _Toc524168998 2.1.3.資產結構變動情況分析 PAGEREF _Toc524168998 h 3 HYPERLINK l _Toc524168999 2.1.4.貸款資產專項統(tǒng)計 PAGEREF _Toc524168999 h 5 HYPERLINK l _Toc524169000

3、2.1.4.1.按貸款期限分類 PAGEREF _Toc524169000 h 5 HYPERLINK l _Toc524169001 2.1.4.2.按貸款方式分類 PAGEREF _Toc524169001 h 5 HYPERLINK l _Toc524169002 2.1.4.3.按貸款行業(yè)分類分析 PAGEREF _Toc524169002 h 6 HYPERLINK l _Toc524169003 2.1.4.4.按貸款利率分類 PAGEREF _Toc524169003 h 7 HYPERLINK l _Toc524169004 2.1.4.5.按到期日統(tǒng)計 PAGEREF _To

4、c524169004 h 8 HYPERLINK l _Toc524169005 2.1.5.按日計表科目統(tǒng)計每項資產的日均余額 PAGEREF _Toc524169005 h 9 HYPERLINK l _Toc524169006 2.2.負債業(yè)務分析 PAGEREF _Toc524169006 h 9 HYPERLINK l _Toc524169007 2.2.1.負債規(guī)模增長情況分析 PAGEREF _Toc524169007 h 9 HYPERLINK l _Toc524169008 2.2.2.負債增量變動情況分析 PAGEREF _Toc524169008 h 10 HYPERLI

5、NK l _Toc524169009 2.2.3.負債結構變動情況分析 PAGEREF _Toc524169009 h 10 HYPERLINK l _Toc524169010 2.2.4.存款負債專項統(tǒng)計 PAGEREF _Toc524169010 h 11 HYPERLINK l _Toc524169011 2.2.4.1.按存款來源分類 PAGEREF _Toc524169011 h 11 HYPERLINK l _Toc524169012 2.2.4.2.按存款期限分類 PAGEREF _Toc524169012 h 12 HYPERLINK l _Toc524169013 2.2.4

6、.3.按存款利率分類 PAGEREF _Toc524169013 h 13 HYPERLINK l _Toc524169014 2.2.4.4.按到期日統(tǒng)計 PAGEREF _Toc524169014 h 15 HYPERLINK l _Toc524169015 2.2.4.5.按日計表科目統(tǒng)計每項負債的日均余額 PAGEREF _Toc524169015 h 16 HYPERLINK l _Toc524169016 2.3.所有者權益分析 PAGEREF _Toc524169016 h 16 HYPERLINK l _Toc524169017 2.3.1.所有者權益規(guī)模增長情況分析 PAGE

7、REF _Toc524169017 h 16 HYPERLINK l _Toc524169018 2.3.2.所有者權益增量變動情況分析 PAGEREF _Toc524169018 h 17 HYPERLINK l _Toc524169019 2.3.3.所有者權益結構變動情況分析 PAGEREF _Toc524169019 h 18 HYPERLINK l _Toc524169020 2.4.財務收支分析 PAGEREF _Toc524169020 h 19 HYPERLINK l _Toc524169021 2.4.1.收支規(guī)模增長情況分析 PAGEREF _Toc524169021 h

8、19 HYPERLINK l _Toc524169022 2.4.2.收支增量變動情況分析 PAGEREF _Toc524169022 h 20 HYPERLINK l _Toc524169023 2.4.3.當期（本月、本季度或半年度）收支情況分析 PAGEREF _Toc524169023 h 21 HYPERLINK l _Toc524169024 2.4.4.收支結構變動情況分析 PAGEREF _Toc524169024 h 22 HYPERLINK l _Toc524169025 2.4.5.財務收支計劃完成情況分析 PAGEREF _Toc524169025 h 23 HYPER

9、LINK l _Toc524169026 2.5.財務比率分析 PAGEREF _Toc524169026 h 24 HYPERLINK l _Toc524169027 3.資金計劃分析需求 PAGEREF _Toc524169027 h 26 HYPERLINK l _Toc524169028 3.1.資金頭寸統(tǒng)計 PAGEREF _Toc524169028 h 26 HYPERLINK l _Toc524169029 3.2.資產負債管理指標 PAGEREF _Toc524169029 h 28 HYPERLINK l _Toc524169030 3.3.現(xiàn)金管理 PAGEREF _Toc

10、524169030 h 30 HYPERLINK l _Toc524169031 3.3.1.結算備付金統(tǒng)計 PAGEREF _Toc524169031 h 30 HYPERLINK l _Toc524169032 3.3.2.庫存現(xiàn)金統(tǒng)計分析 PAGEREF _Toc524169032 h 30 HYPERLINK l _Toc524169033 3.3.2.1.即時余額統(tǒng)計 PAGEREF _Toc524169033 h 30 HYPERLINK l _Toc524169034 3.3.2.2.日均余額統(tǒng)計 PAGEREF _Toc524169034 h 31 HYPERLINK l _T

11、oc524169035 3.3.3.業(yè)務量統(tǒng)計 PAGEREF _Toc524169035 h 32 HYPERLINK l _Toc524169036 3.4.票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務統(tǒng)計 PAGEREF _Toc524169036 h 32 HYPERLINK l _Toc524169037 3.4.1.按種類統(tǒng)計 PAGEREF _Toc524169037 h 32 HYPERLINK l _Toc524169038 3.4.2.按利率統(tǒng)計 PAGEREF _Toc524169038 h 33 HYPERLINK l _Toc524169039 3.4.3.按到期日統(tǒng)計 PAGEREF _Toc52

12、4169039 h 33 HYPERLINK l _Toc524169040 3.4.4.按金額大小查詢統(tǒng)計 PAGEREF _Toc524169040 h 34版 本 歷 史版本主要修改作者概述本文檔詳細描述臺州商業(yè)銀行各業(yè)務部門的需求。包括財務部、計劃部、客戶服務部等。通過與各業(yè)務部門的業(yè)務人員、技術人員的交流、溝通，通過分析各業(yè)務部門現(xiàn)有的報表。整理、分析各業(yè)務部門需求的數(shù)據(jù)來源、計算指標、分析角度、數(shù)據(jù)展示方式等。隨著與業(yè)務人員的不斷接觸、交流、溝通、論證，對業(yè)務部門需求分析部分要及時調整、細化。完善的需求分析文檔是系統(tǒng)功能設計的基礎。財務分析需求財務分析由財務部門提出，以現(xiàn)有的財務分

13、析報表為基礎。主要從資產業(yè)務分析、負債業(yè)務分析、所有者權益分析、財務收支分析、財務比率分析五方面進行分析資產業(yè)務分析資產規(guī)模增長情況分析分析角度：機構（總行、支行、網(wǎng)點），時間（月、季、年）分析指標：與上期比較，計算增長量和增長幅度。與上年同期比較，計算增長量和增長幅度。與當期全行平均增幅（和上期比較）相比，計算增長幅度的差異。與當期全行平均增幅（和上年同期比較）相比，計算增長幅度的差異。報表格式： 資產規(guī)模增長情況分析表 年 月 單位：萬元項目本期實績比上期增減比上年同期增減當期全行與 上期比較當期全行與上年同期比較增減量增減幅增減量增減幅實績差異實績差異一、盈利資產1、貸款資產 2、存放央

14、行及同業(yè) 3、拆借及債券投資4、其他盈利資產二、非盈利資產資產總額圖形格式：根據(jù)每月的日均情況畫出相應的折線圖。數(shù)據(jù)來源：業(yè)務系統(tǒng)的科目日結表資產增量變動情況分析分析角度： 機構（總行、支行、網(wǎng)點），時間分析指標：與上期比較，計算增量變動量和變化差異。與上年同期比較，計算增量變動量和變化差異。與當期全行平均增幅（和上期比較）相比，計算本行增量變化差異。與當期全行平均增幅（和上年同期比較）相比，計算本行增量變化差異。報表格式： 資產增量變動情況分析表 年 月 單位：萬元項目本期增量比上期增減比上年同期增減當期全行與 上期比較當期全行與上年同期比較增量變動量變化差異增量變動量變化差異增量變化差異差

15、異增量變化差異差異一、盈利資產 1、貸款資產 2、存放央行及同業(yè)3、拆借及債券投資4、其他盈利資產二、非盈利資產資產總額圖形格式：數(shù)據(jù)來源：業(yè)務系統(tǒng)的科目日結表資產結構變動情況分析分析角度： 機構（總行、支行、網(wǎng)點），時間分析指標：統(tǒng)計各項資產規(guī)模占資產總額的比例情況，并畫出圓餅圖。與上期比較，計算占比的變化情況。與上年同期比較，計算占比的變化情況。與當期全行平均占比相比，計算占比的差異。報表格式：資產結構變動情況分析表年 月項目占比比上期增減比上年同期增減與當期全行比較實績增減量實績增減量實績差異一、盈利資產1、貸款資產 2、存放央行及同業(yè) 3、拆借及債券投資4、其他盈利資產二、非盈利資產資

16、產總額圖形格式：根據(jù)每月的占比情況畫出相應的折線圖。數(shù)據(jù)來源：業(yè)務系統(tǒng)的科目日結表注：產分盈利資產（分貸款資產、存放央行及同業(yè)、拆借及債券投資、其他盈利資產）和非盈利資產進行分析。其中： 資產總額=資產負債表中的總資產。 貸款資產=122+123+124+125+126+127+128+129+130 存放央行及同業(yè)=110+111+113+114+115+116+（407、408、411、412、413、 414、451、452、453、454科目借貸軋差數(shù)） 拆借及債券投資=120+121+140+141+142+145 盈利資產=貸款資產+存放央行及同業(yè)+拆借及債券投資+其他盈利資產非盈

17、利資產=資產總額-盈利資產項資產的余額按照總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點三級分開，以上三張報表均按照分行一級進行設計，若統(tǒng)計總行的數(shù)據(jù)，則去掉和當期全行比較欄目。貸款資產專項統(tǒng)計按貸款期限分類分析角度： 機構（總行、支行、網(wǎng)點），時間分析內容：分短期貸款（包括短期信用貸款、短期保證貸款、短期抵押質押貸款、短期個人消費貸款）、中長期貸款（包括中長期信用貸款、中長期保證貸款、中長期抵押質押貸款、中長期個人消費貸款）、貼現(xiàn)、逾期貸款。并計算占比情況、比上期增減情況、比上年同期增減情況。報表格式：分期限貸款余額統(tǒng)計表 年 月 單位：萬元貸款種類余額占比比上期增減比上年同期增減增減額增減幅增減額增減幅一、短期貸款

18、1、短期信用貸款 2、短期保證貸款3、短期抵押質押貸款4、短期個人消費貸款二、中長期貸款1、中長期信用貸款2、中長期保證貸款3、中長期抵押質押貸款4、中長期個人消費貸款三、貼現(xiàn)四、逾期貸款合計圖形格式：根據(jù)當月的占比情況畫出相關的圓餅圖；根據(jù)每月的日均余額、占比情況畫出相關的折線圖。數(shù)據(jù)來源：業(yè)務系統(tǒng)的科目日結表按貸款方式分類分析角度： 部門（總行、支行、營業(yè)網(wǎng)點），時間（月、季、年）分析指標：分信用貸款（包括短期信用貸款、中長期信用貸款）、保證貸款（短期保證貸款和中長期保證貸款）、抵質押貸款（包括短期抵質押貸款和中長期抵質押貸款）、個人消費貸款（包括短期消費貸款和中長期消費貸款）、貼現(xiàn)、逾期

19、貸款。并計算占比情況、比上期增減情況、比上年同期增減情況。報表格式：分方式貸款余額統(tǒng)計表年 月 單位：萬元貸款種類余額占比比上期增減比上年同期增減增減額增減幅增減額增減幅一、信用貸款1、短期信用貸款2、中長期信用貸款二、保證貸款1、短期保證貸款2、中長期保證貸款三、抵質押貸款1、短期抵押質押貸款2、中長期抵押質押貸款四、個人消費貸款1、短期個人消費貸款2、中長期個人消費貸款五、貼現(xiàn)六、逾期貸款合計圖形格式：根據(jù)當月的占比情況畫出相關的圓餅圖；根據(jù)每月的日均余額、占比情況畫出相關的折線圖；數(shù)據(jù)來源： 按貸款行業(yè)分類分析 分析角度：部門（總行、支行、營業(yè)網(wǎng)點），時間（月、季、年）貸款種類（工業(yè)貸款

20、、商業(yè)貸款、建筑業(yè)貸款、農業(yè)貸款、鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)貸款、三資企業(yè)貸款、私營企業(yè)及個體戶貸款、個人消費貸款、其他貸款）分析指標：日均余額和即時余額；貸款種類占比；與上期（上年同期）的增減額；與上期（上年同期）的增減幅；報表格式：分行業(yè)貸款余額統(tǒng)計表 年 月 單位：萬元貸款種類余額占比比上期增減比上年同期增減增減額增減幅增減額增減幅一、工業(yè)貸款二、商業(yè)貸款三、建筑業(yè)貸款四、農業(yè)貸款五、鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)貸款六、三資企業(yè)貸款七、私營企業(yè)及個體戶貸款八、個人消費貸款九、其他貸款合計數(shù)據(jù)來源： 按貸款利率分類分析角度： 部門（總行、支行、營業(yè)網(wǎng)點），時間（月、季、年）分析指標：分利率統(tǒng)計貸款某個時點的余額、某段時期的日均

21、余額，并計算加權平均利率；統(tǒng)計某段時期的貸款發(fā)放情況（借方發(fā)生額），并計算加權平均利率。各利率在期初、日均、期末總額中的占比情況；報表格式：分利率貸款余額統(tǒng)計表 年 月 日至 年 月 日 單位：萬元利率期初余額占比日均余額占比期末余額占比合計平均利率貸款分利率發(fā)放情況統(tǒng)計表 年 月 日至 年 月 日 單位：萬元利率累計發(fā)放額占比合計平均利率按到期日統(tǒng)計分析角度： 部門（總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點），時間（時間段）分析指標：按照貸款到期日統(tǒng)計各項貸款的余額及每筆貸款明細；（到期日可以是某一日，也可以是一段時間。各貸款種類在總貸款的占比；報表格式：貸款到期余額統(tǒng)計表 年 月 日至年 月 日 單位：萬元貸

22、款種類余額占比比上年同期增減增減額增減幅一、短期貸款1、短期信用貸款2、短期保證貸款3、短期抵押質押貸款二、中長期貸款1、中長期信用貸款2、中長期保證貸款3、中長期抵押質押貸款三、個人消費貸款四、貼現(xiàn)五、逾期貸款合計按日計表科目統(tǒng)計每項資產的日均余額分析角度： 部門（總行、支行、營業(yè)網(wǎng)點），時間（月、季、年）分析指標：日均余額；和上期（上年同期）比較增減量；和上期（上年同期）比較增減幅； 報表格式： 各項資產日均余額變動情況分析表 年 月 單位：萬元 項目名稱日均余額比上期增減增減幅比上年同期增減增減幅合計負債業(yè)務分析負債規(guī)模增長情況分析 分析指標：與上期比較，計算增長量和增長幅度。與上年同期

23、比較，計算增長量和增長幅度。與當期全行平均增幅（和上期比較）相比，計算增長幅度的差異。與當期全行平均增幅（和上年同期比較）相比，計算增長幅度的差異。報表格式： 負債規(guī)模增長情況分析表 年 月 單位：萬元項目本期余額比上期增減比上年同期增減當期全行與 上期比較當期全行與 上年同期比較增減量增減幅增減量增減幅實績差異實績差異一、有息負債1、存款負債2、同業(yè)存放拆入3、其他有息負債二、無息負債負債總額圖形格式：根據(jù)每月的日均情況畫出相應的折線圖。負債增量變動情況分析分析角度： 部門（總行、支行、營業(yè)網(wǎng)點），時間（月、季、年）分析指標：與上期比較，計算增量變動量和變化差異。與上年同期比較，計算增量變動

24、量和變化差異。與當期全行平均增幅（和上期比較）相比，計算本行增量變化差異。與當期全行平均增幅（和上年同期比較）相比，計算本行增量變化差異。報表格式： 負債增量變動情況分析表 年 月 單位：萬元項目本期增量比上期增減比上年同期增減當期全行與 上期比較當期全行與上年同期比較增量變動量變化差異增量變動量變化差異增量變化差異差異增量變化差異差異一、有息負債1、存款負債 2、同業(yè)存放拆入 3、其他有息負債二、無息負債負債總額負債結構變動情況分析分析角度： 部門（總行、分行、網(wǎng)點），時間（月、季、年）分析內容：統(tǒng)計各項負債規(guī)模占負債總額的比例情況。與上期比較，計算占比的變化情況。與上年同期比較，計算占比的

25、變化情況。與當期全行平均占比相比，計算占比的差異。報表格式：負債結構變動情況分析表年 月項目占比比上期增減比上年同期增減與當期全行比較實績增減量實績增減量實績差異一、有息負債1、存款負債2、同業(yè)存放拆入3、其他有息負債二、無息負債負債總額圖形格式：根據(jù)各項負債規(guī)模占負債總額的比例畫出圓餅圖。根據(jù)每月的占比情況畫出相應的折線圖。說明：上表中的負債分有息負債（分存款負債、同業(yè)存放拆入、其他有息負債）、無息負債（包括應繳稅金、其他應付款等），其中： 存款負債=201+202+205+211+215+217+221+243同業(yè)存放拆入=234+235+236+241+242+255其他有息負債=231

26、+232+233+251+272無息負債=222+223+244+251+252+260+261+262+263+264+265+266+267+268+277+280項負債的余額按照日均余額和月末余額分別統(tǒng)計。各項負債的余額按照總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點三級分開，以上三張報表均按照分行一級進行設計，若統(tǒng)計總行的數(shù)據(jù)，則去掉和當期全行比較欄目。存款負債專項統(tǒng)計按存款來源分類分析角度： 部門（總行、支行、營業(yè)網(wǎng)點）、時間（月、季、年）分析指標：分為企業(yè)存款（包括活期存款=201+20201、定期存款=205）、儲蓄存款（包括定期儲蓄存款=215、活期儲蓄存款=211+20202）、其他存款（包括信用卡

27、存款=217、應解匯款和臨時存款=243、財政性存款=221）。并計算占比情況、比上期增減情況、比上年同期增減情況。報表格式：分來源存款余額統(tǒng)計表 年 月 單位：萬元存款種類余額占比比上期增減比上年同期增減增減額增減幅增減額增減幅一、企業(yè)存款1、活期存款2、定期存款 二、儲蓄存款1、活期儲蓄存款2、定期儲蓄存款三、其他存款1、信用卡存款2、財政性存款3、應解匯款和臨時存款 合計圖表格式：根據(jù)當期占比情況畫出相關的圓餅圖，根據(jù)每月的日均余額、占比情況畫出相關的折線圖按存款期限分類分析指標：分為活期存款（包括活期存款=201、活期儲蓄存款=211、通知存款=202、信用卡存款=217）、定期存款（

28、包括定期存款=205、定期儲蓄存款=215）及無息存款（包括財政性存款=221、應解匯款和臨時性存款=243），并計算占比情況、比上期增減情況、比上年同期增減情況。報表格式：分期限存款余額統(tǒng)計表 年 月 單位：萬元存款種類余額占比比上期增減比上年同期增減增減額增減幅增減額增減幅一、定期存款1、定期存款2、活期存款二、活期存款1、活期存款2、活期儲蓄存款3、信用卡存款三、無息存款1、財政性存款2、應解匯款和臨時存款合計說明：上表按日均余額和即時余額分別統(tǒng)計和分析。 圖形格式： 根據(jù)當期占比情況畫出相關的圓餅圖，根據(jù)每月的日均余額、占比情況畫出相關的折線圖。按存款利率分類分析指標：分利率、期限統(tǒng)計

29、定期存款、定期儲蓄存款某個時點的余額、某段時期的日均余額，并計算加權平均利率；統(tǒng)計某段時期的存款存入情況（貸方發(fā)生額），并計算加權平均利率； 報表格式：表-2：定期（儲蓄）存款分利率余額統(tǒng)計表 年 月 日至 年 月 日 單位：萬元期限利率期初余額占比日均余額占比期末余額占比定期儲蓄三個月 六個月 一年 二年 三年 五年八年單位定期三個月 六個月 一年 二年 三年 五年 合計表-2：定期（儲蓄）存款分利率存入情況統(tǒng)計表 年 月 日至 年 月 日 單位：萬元期限利率累計存入發(fā)生額占比定期儲蓄三個月 六個月 一年 二年 三年 五年單位定期三個月 六個月 一年 二年 三年 五年合計 按到期日統(tǒng)計分析指

30、標：按照到期日統(tǒng)計定期存款、定期儲蓄存款的余額及每筆存款明細。（到期日可以是某一日，也可以是一段時間。）報表格式：定期（儲蓄）存款到期余額統(tǒng)計表 年 月 日至年 月 日 單位：萬元存款種類余額占比比上年同期增減增減額增減幅定期存款 三個月 六個月 一年期 二年期 三年期 五年期定期儲蓄存款 三個月 六個月 一年期 二年期 三年期 五年期合計說明： 有關存款數(shù)據(jù)的統(tǒng)計均按總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點三級分開。按日計表科目統(tǒng)計每項負債的日均余額分析角度： 部門（按總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點分開統(tǒng)計），時間（月、季、年）分析指標：包括和上期比較增減情況、和上年同期比較增減情況。報表格式： 各項負債日均余額變動情況

31、分析表 年 月 單位；萬元 項目名稱日均余額比上期增減增減幅比上年同期增減增減幅合計所有者權益分析所有者權益規(guī)模增長情況分析分析角度： 部門（按總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點分開統(tǒng)計），時間（月、季、年）分析指標：與上期比較，計算增長量和增長幅度。與上年同期比較，計算增長量和增長幅度。與當期全行平均增幅（和上期比較）相比，計算增長幅度的差異。與當期全行平均增幅（和上年同期比較）相比，計算增長幅度的差異。報表格式： 所有者權益增長情況分析表 年 月 單位：萬元 項目本期余額比上期增減比上年同期增減當期全行和上期比較當期全行與上年同期比較增減量增減幅增減量增減幅實績差異實績差異一、實收資本1、國家資本金2、

32、法人資本金3、個人資本金4、其他資本金二、資本公積 1、財產重估增值 2、資本溢價3、接受捐贈三、盈余公積1、法定盈余公積2、任意盈余公積3、公益金四、本年利潤五、利潤分配1、盈余公積補虧2、提取盈余公積3、公益金4、應付利潤5、未分配利潤合計所有者權益增量變動情況分析分析角度： 部門（按總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點分開統(tǒng)計），時間（月、季、年）分析指標：與上期比較，計算增量變動量和變化差異。與上年同期比較，計算增量變動量和變化差異。與當期全行平均增幅（和上期比較）相比，計算本行增量變化差異。與當期全行平均增幅（和上年同期比較）相比，計算本行增量變動差異。報表格式： 所有者權益增量變動情況分析表 年

33、月 單位：萬元 項目本期余額比上期增減比上年同期增減當期全行 與上期比較當期全行和 上年同期比較當期全行與上年同期比較增量變動量變化差異增量變動量變化差異增量變化差異差異增量變化差異差異一、實收資本1、國家資本金2、法人資本金3、個人資本金4、其他資本金二、資本公積 1、財產重估增值 2、資本溢價3、接受捐贈三、盈余公積1、法定盈余公積2、任意盈余公積3、公益金四、本年利潤五、利潤分配1、盈余公積補虧2、提取盈余公積3、公益金4、應付利潤5、未分配利潤合計所有者權益結構變動情況分析分析角度： 部門（按總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點分開統(tǒng)計），時間（月、季、年）分析指標：統(tǒng)計各項權益規(guī)模占權益總額的比例情

34、況，并畫出圓餅圖。與上期比較，計算占比的變化情況。與上年同期比較，計算占比的變化情況。與當期全行平均占比相比，計算占比的差異。報表格式： 所有者權益結構變動情況分析表年 月項目占比比上期增減比上年同期增減與當期全行比較實績增減量實績增減量實績差異一、實收資本1、國家資本金2、法人資本金3、個人資本金4、其他資本金二、資本公積 1、財產重估增值 2、資本溢價3、接受捐贈三、盈余公積1、法定盈余公積2、任意盈余公積3、公益金四、本年利潤五、利潤分配1、盈余公積補虧2、提取盈余公積3、公益金4、應付利潤5、未分配利潤合計圖形格式：根據(jù)每月的占比情況畫出相應的折線圖。說明：所有者權益的報表均按月末余額

35、進行統(tǒng)計和分析。所有者權益的數(shù)據(jù)按照總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點三級分開，以上三張報表均按照分行一級進行設計，若統(tǒng)計總行的數(shù)據(jù)，則去掉和當期全行比較欄目。財務收支分析收支規(guī)模增長情況分析分析角度： 部門（按總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點分開統(tǒng)計），時間（月、季、年）分析指標：與上年同期比較，計算增長量和增長幅度。與當期全行平均增幅（和上年同期比較）相比，計算本行增長幅度的差異。報表格式：財務收支規(guī)模增長情況分析表 年 月 單位：萬元科目帳戶名稱收入比上年同期增減當期全行與上年同期比較科目帳戶名稱付出比上期增減當期全行與上年同期比較科目帳戶名稱付出比上期增減當期全行與上年同期比較增減量增減幅實績差異增減量增減幅實

36、績差異增減量增減幅實績差異一、營業(yè)收入二、營業(yè)支出3.24取暖費501利息收入521利息支出3.25審計費1、短期信用貸款利息收入1、活期存款利息支出3.26咨詢費2、短期保證貸款利息收入2、定期存款利息支出3.27綠化費3、短期抵押質押貸款利息收入3、活期儲蓄存款利息支出3.28董事會費4、中長期信用貸款利息收入4、定期儲蓄利息利息支出3.29財產保險費5、中長期保證貸款利息收入5、通知存款利息支出3.30勞動保險費6、中長期抵押質押貸款利息收入6、其他利息支出3.31出納費7、貼現(xiàn)利息收入3.32研究開發(fā)費8、押匯利息收入522金融機構往來利息支出4、上繳管理費9、個人消費貸款利息收入1、

37、中央銀行借款利息支出10、墊款利息收入2、再貼現(xiàn)利息支出530固定資產折舊費11、其他利息收入3、同業(yè)存放利息支出4、同業(yè)拆入利息支出531提取準備502金融機構往來利息收入5、境外同業(yè)往來利息支出1、提取呆帳準備1、存放中央銀行款項利息收入6、系統(tǒng)內往來利息支出2、提取壞帳準備2、存放同業(yè)利息收入7、轉貼現(xiàn)利息支出3、提取長期投資減值準備3、拆放同業(yè)利息收入8、其他利息支出4、提取其他準備4、系統(tǒng)內往來利息收入5、境外同業(yè)往來利息收入523發(fā)行債券利息支出534其他營業(yè)支出6、轉貼現(xiàn)利息收入1、證券買賣支出7、其他利息收入527手續(xù)費支出2、其他營業(yè)支出1、代理手續(xù)費支出511手續(xù)費收入2、

38、結算手續(xù)費支出三、533營業(yè)稅金及附加1、結算手續(xù)費收入3、其他手續(xù)費支出1、營業(yè)稅2、委托業(yè)務手續(xù)費收入2、附加3、代理業(yè)務手續(xù)費收入529營業(yè)費用4、證券買賣手續(xù)費收入1、業(yè)務宣傳費支出小計5、銀行卡手續(xù)費收入2、業(yè)務招待費6、其他手續(xù)費收入3、業(yè)務及管理費用四、營業(yè)利潤3.1電子設備運轉費加514投資收益512外匯業(yè)務收入3.2鈔幣運送費 1、國債利息收入1、外幣兌換收入3.3安全防衛(wèi)費 2、其他債券利息收入2、經(jīng)營套匯收入3.4郵電費 3、其他投資收益3、結售匯業(yè)務收入3.5勞動保護費4、其他外匯業(yè)務收入3.6外事費加515營業(yè)外收入3.7印刷費 1、罰沒款收入513其他營業(yè)收入3.8

39、公雜費 2、固定資產盤盈及清理收入1、證券買賣收入3.9職工工資 3、出納長款收入2、其他營業(yè)收入3.10獎金 4、其他營業(yè)收入3.11差旅費 3.12水電費減536營業(yè)外支出3.13租賃費 1、固定資產盤虧及清理損失3.14職工福利費 2、出納短款損失3.15職工教育經(jīng)費 3、其他營業(yè)外支出3.16職工工會經(jīng)費3.17稅金加560以前年度損益調整3.18修理費3.19會議費五、利潤總額3.20訴訟費3.21公證費減550所得稅3.22無形資產攤銷3.23遞延資產攤銷本年純益 收入小計本年純損圖形格式： 根據(jù)每年的收支情況畫出相應的折線圖。收支增量變動情況分析分析指標：與上年同期比較，計算增量

40、變動量和變化率。與當期全行平均增幅（和上年同期比較）相比，計算本行增量變化差異。報表格式：財務收支增量變動情況分析表 年 月 單位：萬元科目帳戶名稱收入比上年同期增減當期全行與上年同期比較科目帳戶名稱付出比上年同期增減當期全行與上年同期比較科目帳戶名稱付出比上年同期增減當期全行與上年同期比較增量變化量變化差異增量變化差異 差異增量變化量變化差異增量變化差異 差異增量變化量變化差異增量變化差異 差異一、營業(yè)收入二、營業(yè)支出3.24取暖費501利息收入521利息支出3.25審計費1、短期信用貸款利息收入1、活期存款利息支出3.26咨詢費2、短期保證貸款利息收入2、定期存款利息支出3.27綠化費3、

41、短期抵押質押貸款利息收入3、活期儲蓄存款利息支出3.28董事會費4、中長期信用貸款利息收入4、定期儲蓄利息利息支出3.29財產保險費5、中長期保證貸款利息收入5、通知存款利息支出3.30勞動保險費6、中長期抵押質押貸款利息收入6、其他利息支出3.31出納費7、貼現(xiàn)利息收入3.32研究開發(fā)費8、押匯利息收入522金融機構往來利息支出4、上繳管理費9、個人消費貸款利息收入1、中央銀行借款利息支出10、墊款利息收入2、再貼現(xiàn)利息支出530固定資產折舊費11、其他利息收入3、同業(yè)存放利息支出4、同業(yè)拆入利息支出531提取準備502金融機構往來利息收入5、境外同業(yè)往來利息支出1、提取呆帳準備1、存放中央

42、銀行款項利息收入6、系統(tǒng)內往來利息支出2、提取壞帳準備2、存放同業(yè)利息收入7、轉貼現(xiàn)利息支出3、提取長期投資減值準備3、拆放同業(yè)利息收入8、其他利息支出4、提取其他準備4、系統(tǒng)內往來利息收入5、境外同業(yè)往來利息收入523發(fā)行債券利息支出534其他營業(yè)支出6、轉貼現(xiàn)利息收入1、證券買賣支出7、其他利息收入527手續(xù)費支出2、其他營業(yè)支出1、代理手續(xù)費支出511手續(xù)費收入2、結算手續(xù)費支出三、533營業(yè)稅金及附加1、結算手續(xù)費收入3、其他手續(xù)費支出1、營業(yè)稅2、委托業(yè)務手續(xù)費收入2、附加3、代理業(yè)務手續(xù)費收入529營業(yè)費用4、證券買賣手續(xù)費收入1、業(yè)務宣傳費支出小計5、銀行卡手續(xù)費收入2、業(yè)務招待

43、費6、其他手續(xù)費收入3、業(yè)務及管理費用四、營業(yè)利潤3.1電子設備運轉費加514投資收益512外匯業(yè)務收入3.2鈔幣運送費 1、國債利息收入1、外幣兌換收入3.3安全防衛(wèi)費 2、其他債券利息收入2、經(jīng)營套匯收入3.4郵電費 3、其他投資收益3、結售匯業(yè)務收入3.5勞動保護費4、其他外匯業(yè)務收入3.6外事費加515營業(yè)外收入3.7印刷費 1、罰沒款收入513其他營業(yè)收入3.8公雜費 2、固定資產盤盈及清理收入1、證券買賣收入3.9職工工資 3、出納長款收入2、其他營業(yè)收入3.10獎金 4、其他營業(yè)收入3.11差旅費 3.12水電費減536營業(yè)外支出3.13租賃費 1、固定資產盤虧及清理損失3.14

44、職工福利費 2、出納短款損失3.15職工教育經(jīng)費 3、其他營業(yè)外支出3.16職工工會經(jīng)費3.17稅金加560以前年度損益調整3.18修理費3.19會議費五、利潤總額3.20訴訟費3.21公證費減550所得稅3.22無形資產攤銷3.23遞延資產攤銷本年純益 收入小計本年純損當期（本月、本季度或半年度）收支情況分析分析角度： 部門（按總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點分開統(tǒng)計），時間（月、季、年）分析指標：與上年同期比較，計算增長量和增長幅度。與當期全行平均增幅（和上年同期比較）相比，計算本行增長幅度的差異。報表格式：當期收支情況分析表 年 月 單位：萬元科目帳戶名稱收入比上年同期增減當期全行與上年同期比較科目

45、帳戶名稱付出比上期增減當期全行與上年同期比較科目帳戶名稱付出比上期增減當期全行與上年同期比較增減量增減幅實績差異增減量增減幅實績差異增減量增減幅實績差異一、營業(yè)收入二、營業(yè)支出3.24取暖費501利息收入521利息支出3.25審計費1、短期信用貸款利息收入1、活期存款利息支出3.26咨詢費2、短期保證貸款利息收入2、定期存款利息支出3.27綠化費3、短期抵押質押貸款利息收入3、活期儲蓄存款利息支出3.28董事會費4、中長期信用貸款利息收入4、定期儲蓄利息利息支出3.29財產保險費5、中長期保證貸款利息收入5、通知存款利息支出3.30勞動保險費6、中長期抵押質押貸款利息收入6、其他利息支出3.3

46、1出納費7、貼現(xiàn)利息收入3.32研究開發(fā)費8、押匯利息收入522金融機構往來利息支出4、上繳管理費9、個人消費貸款利息收入1、中央銀行借款利息支出10、墊款利息收入2、再貼現(xiàn)利息支出530固定資產折舊費11、其他利息收入3、同業(yè)存放利息支出4、同業(yè)拆入利息支出531提取準備502金融機構往來利息收入5、境外同業(yè)往來利息支出1、提取呆帳準備1、存放中央銀行款項利息收入6、系統(tǒng)內往來利息支出2、提取壞帳準備2、存放同業(yè)利息收入7、轉貼現(xiàn)利息支出3、提取長期投資減值準備3、拆放同業(yè)利息收入8、其他利息支出4、提取其他準備4、系統(tǒng)內往來利息收入5、境外同業(yè)往來利息收入523發(fā)行債券利息支出534其他營

47、業(yè)支出6、轉貼現(xiàn)利息收入1、證券買賣支出7、其他利息收入527手續(xù)費支出2、其他營業(yè)支出1、代理手續(xù)費支出511手續(xù)費收入2、結算手續(xù)費支出三、533營業(yè)稅金及附加1、結算手續(xù)費收入3、其他手續(xù)費支出1、營業(yè)稅2、委托業(yè)務手續(xù)費收入2、附加3、代理業(yè)務手續(xù)費收入529營業(yè)費用4、證券買賣手續(xù)費收入1、業(yè)務宣傳費支出小計5、銀行卡手續(xù)費收入2、業(yè)務招待費6、其他手續(xù)費收入3、業(yè)務及管理費用四、營業(yè)利潤3.1電子設備運轉費加514投資收益512外匯業(yè)務收入3.2鈔幣運送費 1、國債利息收入1、外幣兌換收入3.3安全防衛(wèi)費 2、其他債券利息收入2、經(jīng)營套匯收入3.4郵電費 3、其他投資收益3、結售匯

48、業(yè)務收入3.5勞動保護費4、其他外匯業(yè)務收入3.6外事費加515營業(yè)外收入3.7印刷費 1、罰沒款收入513其他營業(yè)收入3.8公雜費 2、固定資產盤盈及清理收入1、證券買賣收入3.9職工工資 3、出納長款收入2、其他營業(yè)收入3.10獎金 4、其他營業(yè)收入3.11差旅費 3.12水電費減536營業(yè)外支出3.13租賃費 1、固定資產盤虧及清理損失3.14職工福利費 2、出納短款損失3.15職工教育經(jīng)費 3、其他營業(yè)外支出3.16職工工會經(jīng)費3.17稅金加560以前年度損益調整3.18修理費3.19會議費五、利潤總額3.20訴訟費3.21公證費減550所得稅3.22無形資產攤銷3.23遞延資產攤銷本

49、年純益 收入小計本年純損收支結構變動情況分析分析角度： 部門（按總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點分開統(tǒng)計），時間（月、季、年）分析指標：統(tǒng)計各項收支規(guī)模占收支總額的比例情況。與上年同期比較，計算占比的變化情況。與當期全行平均占比相比，計算占比的差異。報表格式：財務收支結構變動情況分析表年 月科目帳戶名稱收入比上年同期增減當期全行與上年同期比較科目帳戶名稱付出比上期增減當期全行與上年同期比較科目帳戶名稱付出比上期增減當期全行與上年同期比較上期實績差異實績差異上期實績差異實績差異上期實績差異實績差異一、營業(yè)收入二、營業(yè)支出3.24取暖費501利息收入521利息支出3.25審計費1、短期信用貸款利息收入1、活期

50、存款利息支出3.26咨詢費2、短期保證貸款利息收入2、定期存款利息支出3.27綠化費3、短期抵押質押貸款利息收入3、活期儲蓄存款利息支出3.28董事會費4、中長期信用貸款利息收入4、定期儲蓄利息利息支出3.29財產保險費5、中長期保證貸款利息收入5、通知存款利息支出3.30勞動保險費6、中長期抵押質押貸款利息收入6、其他利息支出3.31出納費7、貼現(xiàn)利息收入3.32研究開發(fā)費8、押匯利息收入522金融機構往來利息支出4、上繳管理費9、個人消費貸款利息收入1、中央銀行借款利息支出10、墊款利息收入2、再貼現(xiàn)利息支出530固定資產折舊費11、其他利息收入3、同業(yè)存放利息支出4、同業(yè)拆入利息支出53

51、1提取準備502金融機構往來利息收入5、境外同業(yè)往來利息支出1、提取呆帳準備1、存放中央銀行款項利息收入6、系統(tǒng)內往來利息支出2、提取壞帳準備2、存放同業(yè)利息收入7、轉貼現(xiàn)利息支出3、提取長期投資減值準備3、拆放同業(yè)利息收入8、其他利息支出4、提取其他準備4、系統(tǒng)內往來利息收入5、境外同業(yè)往來利息收入523發(fā)行債券利息支出534其他營業(yè)支出6、轉貼現(xiàn)利息收入1、證券買賣支出7、其他利息收入527手續(xù)費支出2、其他營業(yè)支出1、代理手續(xù)費支出511手續(xù)費收入2、結算手續(xù)費支出三、533營業(yè)稅金及附加1、結算手續(xù)費收入3、其他手續(xù)費支出1、營業(yè)稅2、委托業(yè)務手續(xù)費收入2、附加3、代理業(yè)務手續(xù)費收入5

52、29營業(yè)費用4、證券買賣手續(xù)費收入1、業(yè)務宣傳費支出小計5、銀行卡手續(xù)費收入2、業(yè)務招待費6、其他手續(xù)費收入3、業(yè)務及管理費用四、營業(yè)利潤3.1電子設備運轉費加514投資收益512外匯業(yè)務收入3.2鈔幣運送費 1、國債利息收入1、外幣兌換收入3.3安全防衛(wèi)費 2、其他債券利息收入2、經(jīng)營套匯收入3.4郵電費 3、其他投資收益3、結售匯業(yè)務收入3.5勞動保護費4、其他外匯業(yè)務收入3.6外事費加515營業(yè)外收入3.7印刷費 1、罰沒款收入513其他營業(yè)收入3.8公雜費 2、固定資產盤盈及清理收入1、證券買賣收入3.9職工工資 3、出納長款收入2、其他營業(yè)收入3.10獎金 4、其他營業(yè)收入3.11差

53、旅費 3.12水電費減536營業(yè)外支出3.13租賃費 1、固定資產盤虧及清理損失3.14職工福利費 2、出納短款損失3.15職工教育經(jīng)費 3、其他營業(yè)外支出3.16職工工會經(jīng)費3.17稅金加560以前年度損益調整3.18修理費3.19會議費五、利潤總額3.20訴訟費3.21公證費減550所得稅3.22無形資產攤銷3.23遞延資產攤銷本年純益 收入小計本年純損圖表格式：根據(jù)每年的占比情況畫出相應的折線圖。根據(jù)各項收支規(guī)模占收支總額的比例情況畫出圓餅圖。財務收支計劃完成情況分析分析角度： 部門（按總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點分開統(tǒng)計），時間（月、季、年）分析指標：統(tǒng)計各項收支規(guī)模占全年收支計劃的比例情況。

54、報表格式：財務收支計劃完成情況分析表年 月 單位：萬元科目帳戶名稱本年計劃本期實績完成比例科目帳戶名稱本年計劃本期實績完成比例科目帳戶名稱本年計劃本期實績完成比例一、營業(yè)收入二、營業(yè)支出3.24取暖費501利息收入521利息支出3.25審計費1、短期信用貸款利息收入1、活期存款利息支出3.26咨詢費2、短期保證貸款利息收入2、定期存款利息支出3.27綠化費3、短期抵押質押貸款利息收入3、活期儲蓄存款利息支出3.28董事會費4、中長期信用貸款利息收入4、定期儲蓄利息利息支出3.29財產保險費5、中長期保證貸款利息收入5、通知存款利息支出3.30勞動保險費6、中長期抵押質押貸款利息收入6、其他利息

55、支出3.31出納費7、貼現(xiàn)利息收入3.32研究開發(fā)費8、押匯利息收入522金融機構往來利息支出4、上繳管理費9、個人消費貸款利息收入1、中央銀行借款利息支出10、墊款利息收入2、再貼現(xiàn)利息支出530固定資產折舊費11、其他利息收入3、同業(yè)存放利息支出4、同業(yè)拆入利息支出531提取準備502金融機構往來利息收入5、境外同業(yè)往來利息支出1、提取呆帳準備1、存放中央銀行款項利息收入6、系統(tǒng)內往來利息支出2、提取壞帳準備2、存放同業(yè)利息收入7、轉貼現(xiàn)利息支出3、提取長期投資減值準備3、拆放同業(yè)利息收入8、其他利息支出4、提取其他準備4、系統(tǒng)內往來利息收入5、境外同業(yè)往來利息收入523發(fā)行債券利息支出5

56、34其他營業(yè)支出6、轉貼現(xiàn)利息收入1、證券買賣支出7、其他利息收入527手續(xù)費支出2、其他營業(yè)支出1、代理手續(xù)費支出511手續(xù)費收入2、結算手續(xù)費支出三、533營業(yè)稅金及附加1、結算手續(xù)費收入3、其他手續(xù)費支出1、營業(yè)稅2、委托業(yè)務手續(xù)費收入2、附加3、代理業(yè)務手續(xù)費收入529營業(yè)費用4、證券買賣手續(xù)費收入1、業(yè)務宣傳費支出小計5、銀行卡手續(xù)費收入2、業(yè)務招待費6、其他手續(xù)費收入3、業(yè)務及管理費用四、營業(yè)利潤3.1電子設備運轉費加514投資收益512外匯業(yè)務收入3.2鈔幣運送費 1、國債利息收入1、外幣兌換收入3.3安全防衛(wèi)費 2、其他債券利息收入2、經(jīng)營套匯收入3.4郵電費 3、其他投資收益

57、3、結售匯業(yè)務收入3.5勞動保護費4、其他外匯業(yè)務收入3.6外事費加515營業(yè)外收入3.7印刷費 1、罰沒款收入513其他營業(yè)收入3.8公雜費 2、固定資產盤盈及清理收入1、證券買賣收入3.9職工工資 3、出納長款收入2、其他營業(yè)收入3.10獎金 4、其他營業(yè)收入3.11差旅費 3.12水電費減536營業(yè)外支出3.13租賃費 1、固定資產盤虧及清理損失3.14職工福利費 2、出納短款損失3.15職工教育經(jīng)費 3、其他營業(yè)外支出3.16職工工會經(jīng)費3.17稅金加560以前年度損益調整3.18修理費3.19會議費五、利潤總額3.20訴訟費3.21公證費減550所得稅3.22無形資產攤銷3.23遞延

58、資產攤銷本年純益 收入小計本年純損說明： 1、各項財務收支的數(shù)據(jù)均按月末余額進行統(tǒng)計。2、各項財務收支報表均按總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點三級分開進行統(tǒng)計和分析，以上報表按分行一級設計，若統(tǒng)計總行的數(shù)據(jù)，則去掉和全行比較這一欄目。財務比率分析分析角度： 部門（按總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點分開統(tǒng)計），時間（月、季、年）分析指標：綜合費用率 =費用總額/營業(yè)收入經(jīng)營成本率 =總成本/營業(yè)收入收入利潤率 =利潤總額/營業(yè)收入成本利潤率 =利潤總額/營業(yè)成本盈利資產利潤率 =利潤總額/盈利資產日均余額信貸資產利潤率 =利潤總額/信貸資產日均余額資產成本率 =總成本/資產總額負債成本率 =總成本/負債總額總資產盈利率

59、 =收入總額/資產總額日均余額盈利資產盈利率 =收入總額/盈利資產日均余額盈利資產成本率 =成本總額/盈利資產日均余額存款付息率 =存款利息支出/存款年日均余額/月份貸款收息率 =貸款利息收入/貸款年日均余額/月份實收利率 =（利息收入-應收利息凈增數(shù)）/貸款日均日均庫存占用率（本期）=本期日均庫存/本期日均存款日均庫存占用率（累計）=全年日均庫存/全年日均存款日均存貸比例（本期） =本期貸款日均/本期存款日均日均存貸比例（累計） =全年貸款日均/全年存款日均業(yè)務宣傳費用率 =業(yè)務宣傳費/營業(yè)收入業(yè)務招待費用率 =業(yè)務招待費/營業(yè)收入資金利用率 =盈利性資產/資產總額資金自給率 =（資本總額+

60、各項存款）/資產總額銀行利差率 =（利息收入-利息支出）/盈利資產日均存款費用率 =費用總額/日均存款投資報酬率 =投資收益/投資平均余額凈利息收息率 =（總利息收入-總利息支出）/資產總額凈非利息業(yè)務收益率 =（非利息業(yè)務收入-非利息業(yè)務支出）/資產凈非業(yè)務收益率 =（非業(yè)務收入-非業(yè)務支出）/資產總額報表格式： 各項財務比率分析表年 月分析比例本期實際比上期增減比上年同期增減分析比例本期實際比上期增減比上年同期增減綜合費用率庫存占用率（本期）經(jīng)營成本率庫存占用率（累計）收入利潤率日均存貸比（本期）成本利潤率 日均存貸比（累計）盈利資產利潤率業(yè)務宣傳費用率信貸資產利潤率業(yè)務招待費用率資產成本