1、金算盤VPS.TM資金集中管理軟件資金運(yùn)動是企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動的本質(zhì)，理財(cái)則是市場經(jīng)濟(jì)條件下最基本、最重要的一項(xiàng)管理活動。隨著社會主義市場經(jīng)濟(jì)的深入發(fā)展，市場概念的不斷延伸，資金時間價值觀念的增強(qiáng)，商業(yè)銀行的資金管理機(jī)制引入企業(yè)集團(tuán)已成為現(xiàn)實(shí)。除銀行外的各種性質(zhì)、各種形態(tài)的專業(yè)性金融實(shí)體不斷涌現(xiàn)，資金集中管理的操作模式越來越多地被人們所接受，它的建立和運(yùn)作，為實(shí)現(xiàn)資金管理的規(guī)范、有序和高效提供了有效的管理手段。金算盤VPS.TM資金集中管理軟件是一套基于純B/S結(jié)構(gòu)的現(xiàn)代企業(yè)資金管理的整體解決方案。它萃取了現(xiàn)代企業(yè)資金管理的精髓，能同時支持多種資金管理模式，使整個企業(yè)的資金管理流程更加清晰流暢，并遵

2、照數(shù)據(jù)大集中、應(yīng)用大集成、管理大集權(quán)的設(shè)計(jì)原則，實(shí)現(xiàn)資金預(yù)算、資金智能分析、投資管理、融資管理、存款管理、資金結(jié)算、國際結(jié)算、票據(jù)管理、匯票管理等一體化業(yè)務(wù)管理，并能與金算盤VPS.FM和8e/ERP無縫集成，全面提升企業(yè)的核心競爭力，幫助集團(tuán)企業(yè)走向卓越。應(yīng)用框架 特色適合各種資金管管理模式金算盤資金集中中管理軟件具具有靈活的架架構(gòu)和任意組組合的子模塊塊，能夠適應(yīng)應(yīng)各種資金管管理模式，如如：統(tǒng)收統(tǒng)支支、撥付備用用金、結(jié)算中中心、內(nèi)部銀銀行、財(cái)務(wù)公公司等，能適適應(yīng)各種不同同的賬戶管理理模式，強(qiáng)化化賬戶和資金金管理，避免免資金賬外循循環(huán)，資金流流向清晰。先進(jìn)的技術(shù)架構(gòu)構(gòu)采用跨平臺（UUNIX,L

3、LINUX,WINNTT/20000/XP/22003）多多層 B/SS 架構(gòu)；全全面采用網(wǎng)絡(luò)絡(luò)計(jì)算技術(shù)，網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)化管理，移移動辦公；體體系開放、支支持電子商務(wù)務(wù)；實(shí)現(xiàn)集中中式管理、動動態(tài)核算，實(shí)實(shí)時監(jiān)控；基基于web的的全面應(yīng)用。資金管理門戶資金管理門戶，為為企業(yè)應(yīng)用提提供了統(tǒng)一的的入口，并以以角色為中心心，將軟件功功能、關(guān)鍵資資金信息、企企業(yè)相關(guān)資料料、資金預(yù)警警等信息自由由組合成個性性化的操作主主頁。多組織機(jī)構(gòu)管理理支持同一系統(tǒng)中中多級結(jié)算中中心的應(yīng)用，各各結(jié)算中心數(shù)數(shù)據(jù)相對獨(dú)立立；支持集團(tuán)團(tuán)內(nèi)部各企業(yè)業(yè)之間的網(wǎng)上上交易；支持持跨結(jié)算中心心的業(yè)務(wù)處理理和查詢分析析；能靈活設(shè)設(shè)置操作員對對任

4、何結(jié)算中中心、任何經(jīng)經(jīng)營單位、任任何業(yè)務(wù)類型型的任何操作作權(quán)限；能同同時處理上市市公司和非上上市公司資金金業(yè)務(wù)，適用用于特大型企企業(yè)集團(tuán)復(fù)雜雜的組織機(jī)構(gòu)構(gòu)管理。業(yè)務(wù)管理全面業(yè)務(wù)覆蓋面廣，能能適應(yīng)企業(yè)集集團(tuán)現(xiàn)階段和和可預(yù)計(jì)未來來的各種應(yīng)用用，包括：收收款付款、內(nèi)內(nèi)部結(jié)算、國國際結(jié)算、存存款取款、貸貸款還款、資資金拆借、資資金調(diào)撥、銀銀行劃撥、籌籌投資管理、信信用管理、外外匯買賣、票票據(jù)管理、利利息計(jì)算、利利息結(jié)轉(zhuǎn)、利利息調(diào)整、銀銀行對賬、金金融信息平臺臺等等。支持多國別應(yīng)用用系統(tǒng)支持多語種種、多幣種和和國際通用的的結(jié)算制度，為為集團(tuán)國際化化發(fā)展的需要要提供了實(shí)用用的系統(tǒng)平臺臺。工作流管理提供標(biāo)準(zhǔn)

5、、統(tǒng)一一的功能來完完成各業(yè)務(wù)流流程的設(shè)置和和執(zhí)行，各業(yè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)具有有獨(dú)立和開放放的結(jié)構(gòu)，便便于靈活應(yīng)對對由于集團(tuán)管管理模式的改改變而導(dǎo)致的的業(yè)務(wù)流程變變化。網(wǎng)銀綜合分析提供一個統(tǒng)一平平臺可實(shí)時獲獲取各個銀行行的數(shù)據(jù)信息息，能夠?qū)崿F(xiàn)現(xiàn)網(wǎng)上收/付付款、交易狀狀態(tài)查詢、余余額查詢、明明細(xì)查詢、銀銀企對賬等，能能通過數(shù)據(jù)挖挖掘工具對集集團(tuán)銀行存款款進(jìn)行多維分分析，輔助領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)科學(xué)決策策。業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)一體化化財(cái)務(wù)信息來源于于業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，所所有業(yè)務(wù)單據(jù)據(jù)都能夠自動動生成財(cái)務(wù)記記賬憑證，數(shù)數(shù)據(jù)來源的唯唯一性，能保保證信息的一一致性和及時時性，并且大大大減輕會計(jì)計(jì)的工作量。資金智能分析資金智能分析系系統(tǒng)采用數(shù)據(jù)據(jù)倉庫

6、技術(shù)，并并通過對資金金數(shù)據(jù)的收集集、管理、分分析及轉(zhuǎn)化，使使數(shù)據(jù)成為可可用的信息，從從而獲得必要要的洞察力和和理解力，更更好地輔助決決策和指導(dǎo)行行動?？焖龠m應(yīng)業(yè)務(wù)變變化，深度滿滿足用戶需求求系統(tǒng)具有很強(qiáng)的的應(yīng)變能力，能能夠根據(jù)用戶戶的業(yè)務(wù)發(fā)展展變化的需要要快速形成客客戶度身定做做的產(chǎn)品。主要功能資金分析提供資金存量分分析、資金預(yù)預(yù)測分析、預(yù)預(yù)算結(jié)構(gòu)分析析、單位結(jié)構(gòu)構(gòu)分析、資金金預(yù)算執(zhí)行趨趨勢分析等分分析報(bào)表；實(shí)實(shí)現(xiàn)資金明細(xì)細(xì)信息和資金金余額信息的的多維分析，實(shí)實(shí)現(xiàn)資金余額額的同比分析析。金融信息平臺提供金融信息平平臺，能實(shí)現(xiàn)現(xiàn)與商業(yè)銀行行聯(lián)網(wǎng)支付、自自動收款、自自動對賬，實(shí)實(shí)時查詢、綜綜合分析

7、不同同商業(yè)銀行的的資金信息。財(cái)務(wù)接口提供與金算盤集集團(tuán)財(cái)務(wù)管理理系統(tǒng)及其他他合作伙伴財(cái)財(cái)務(wù)系統(tǒng)的接接口，能夠?qū)崒?shí)現(xiàn)系統(tǒng)間無無縫連接?，F(xiàn)金預(yù)算提供現(xiàn)金預(yù)算編編制、預(yù)算上上報(bào)、預(yù)算審審批、預(yù)算下下發(fā)和預(yù)算控控制，能對預(yù)預(yù)算執(zhí)行情況況進(jìn)行綜合分分析，提供現(xiàn)現(xiàn)金預(yù)測、能能自動產(chǎn)生現(xiàn)現(xiàn)金流量表。通通過事前預(yù)算算和預(yù)測、事事中監(jiān)督和控控制、事后分分析和考核，提提高集團(tuán)整體體資金管理水水平。同時支支持剛性預(yù)算算和柔性預(yù)算算，以滿足具具體應(yīng)用的需需要。國際結(jié)算管理國際貿(mào)易結(jié)結(jié)算的各種單單證，對信用用證結(jié)算的各各個環(huán)節(jié)進(jìn)行行全面、細(xì)致致的管理與分分析。提供外外貿(mào)單證、信信用證申請、進(jìn)進(jìn)口信用證、出出口信用證以以

8、及外匯業(yè)務(wù)務(wù)管理與分析析。票據(jù)管理對支票匯票等重重要票據(jù)的管管理，提供票票據(jù)申請、開開具、保證金金計(jì)息、匯票票到期提醒、支支付匯票、匯匯票罰息等管管理功能。承兌匯票管理對商業(yè)承兌匯票票、銀行承兌兌匯票的管理理，提供票據(jù)據(jù)登記、托管管、托收、貼貼現(xiàn)、質(zhì)押貸貸款、回購貼貼現(xiàn)、委托背背書等管理功功能。往來結(jié)算提供單位進(jìn)賬單單、收款單、付付款申請、付付款審批、付付款單、內(nèi)部部結(jié)算等詳細(xì)細(xì)業(yè)務(wù)管理，能能全面跟蹤和和分析往來資資金狀況。資金計(jì)劃通過資金使用計(jì)計(jì)劃的管理，對對現(xiàn)金流的預(yù)預(yù)算執(zhí)行情況況做到事中控控制和事后分分析，提供對對未來資金狀狀況的預(yù)測依依據(jù)。提供頭頭寸管理、日日常調(diào)撥、近近期資金預(yù)測測等

9、。信用管理提供信用額度管管理、信用額額度審批、年年度授信、額額度控制等。風(fēng)險(xiǎn)管理提供風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)分析、資資金頭寸預(yù)警警等存款管理提供內(nèi)外部活期期存款、定期期存款管理。融資管理集團(tuán)統(tǒng)一對外融融資，可大大大降低融資成成本，提供融融資申請、融融資審批、融融資貸款、融融資還款和融融資分析等。企業(yè)貸款提供貸款申請、貸貸款審批、企企業(yè)貸款、貸貸款展期、到到期催款、企企業(yè)還款和貸貸款分析等。利息管理利息是資金中心心的一項(xiàng)重要要核算內(nèi)容，它它體現(xiàn)資金的的時間價值，系系統(tǒng)能準(zhǔn)確計(jì)計(jì)算并有效管管理：內(nèi)部存存款、銀行存存款、企業(yè)貸貸款和融資貸貸款的利息計(jì)計(jì)算，支持利利息預(yù)提，能能對各種金融融產(chǎn)品分幣種種設(shè)置利息

10、計(jì)計(jì)算方式。資金賬務(wù)根據(jù)資金業(yè)務(wù)單單據(jù)可自動生生成記賬憑證證，提供憑證證復(fù)核、記賬賬、結(jié)賬等財(cái)財(cái)務(wù)核算功能能，大大減輕輕資金核算會會計(jì)的工作量量，避免錯誤誤發(fā)生，信息息反饋及時。報(bào)表管理提供內(nèi)部存款業(yè)業(yè)務(wù)、銀行存存款業(yè)務(wù)、企企業(yè)貸款業(yè)務(wù)務(wù)、融資業(yè)務(wù)務(wù)、國際結(jié)算算業(yè)務(wù)、會計(jì)計(jì)業(yè)務(wù)等1000多張賬表表模板，用戶戶可以根據(jù)這這些標(biāo)準(zhǔn)賬表表定義出個性性化的賬表。優(yōu)勢實(shí)時監(jiān)控能夠通過網(wǎng)絡(luò)實(shí)實(shí)時監(jiān)控集團(tuán)團(tuán)及下屬各經(jīng)經(jīng)營單位的資資金流動，防防范資金風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)。集中管理經(jīng)營單位資金高高度集中，為為集團(tuán)化運(yùn)作作提供資金保保障；統(tǒng)一管管理集團(tuán)資金金信息，為集集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)科學(xué)學(xué)決策提供支支持；真正適適應(yīng)大型集團(tuán)團(tuán)多組織機(jī)構(gòu)構(gòu)、跨地域經(jīng)經(jīng)營的復(fù)雜應(yīng)應(yīng)用。國際接軌融入了國際通用用的資金管理理慣例，不但但適應(yīng)國內(nèi)資資金管理模式式，也能兼顧顧香港、臺灣灣等地的資金金管理模式。客戶利益 集團(tuán)資金高