1、PAGE PAGE 77附件：上海銀行關(guān)鍵崗崗位內(nèi)控規(guī)范范（2007年修修訂）【擬稿部門】稽稽核監(jiān)督部【審議機構(gòu)】上上海銀行關(guān)鍵鍵崗位評審小小組【審議日期】22007年6月15日【簽發(fā)日期】22007年8月17日【發(fā)布文號】上上海銀行稽2200788號【印發(fā)日期】22007年88月20日【生效日期】22007年8月20日【備案批準】否否【規(guī)章層級】操操作規(guī)章【匯編定位】稽稽核監(jiān)督內(nèi)內(nèi)部控制目 錄TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc174862367 第一章 一級級關(guān)鍵崗位內(nèi)內(nèi)控規(guī)范 PAGEREF _Toc174862367 h 4 HYPERLINK l _Toc

2、174862368 一、資金營運中中心自營業(yè)務(wù)務(wù)債券管理與與營銷崗位 PAGEREF _Toc174862368 h 4 HYPERLINK l _Toc174862369 二、資金營運中中心自營業(yè)務(wù)務(wù)融資管理與與營銷崗位 PAGEREF _Toc174862369 h 5 HYPERLINK l _Toc174862370 三、資金營運中中心票據(jù)業(yè)務(wù)務(wù)審核與管理理崗位 PAGEREF _Toc174862370 h 7 HYPERLINK l _Toc174862371 四、資金營運中中心黃金業(yè)務(wù)務(wù)投資與管理理崗位 PAGEREF _Toc174862371 h 8 HYPERLINK l

3、_Toc174862372 五、資金營運中中心自營業(yè)務(wù)務(wù)科經(jīng)理崗位位 PAGEREF _Toc174862372 h 9 HYPERLINK l _Toc174862373 六、資金營運中中心票據(jù)業(yè)務(wù)務(wù)科經(jīng)理崗位位 PAGEREF _Toc174862373 h 10 HYPERLINK l _Toc174862374 七、資金營運中中心黃金業(yè)務(wù)務(wù)科經(jīng)理崗位位 PAGEREF _Toc174862374 h 11 HYPERLINK l _Toc174862375 八、資金營運中中心外匯資金金科經(jīng)理崗位位 PAGEREF _Toc174862375 h 12 HYPERLINK l _Toc1

4、74862379 九、資金營運中中心外匯高級級交易員崗位位 PAGEREF _Toc174862379 h 13 HYPERLINK l _Toc174862386 十、資金營運中中心外匯交易易員崗位 PAGEREF _Toc174862386 h 15 HYPERLINK l _Toc174862393 十一、信息技術(shù)術(shù)中心系統(tǒng)管管理員崗位 PAGEREF _Toc174862393 h 16 HYPERLINK l _Toc174862394 十二、信息技術(shù)術(shù)中心數(shù)據(jù)庫庫管理員崗位位 PAGEREF _Toc174862394 h 17 HYPERLINK l _Toc174862395

5、十三、總行辦公公室公章管理理員崗位 PAGEREF _Toc174862395 h 19 HYPERLINK l _Toc174862396 十四、現(xiàn)金中心心發(fā)行基金代代保管庫管庫庫員崗位 PAGEREF _Toc174862396 h 20 HYPERLINK l _Toc174862402 第二章 二級級關(guān)鍵崗位內(nèi)內(nèi)控規(guī)范 PAGEREF _Toc174862402 h 21 HYPERLINK l _Toc174862403 一、風(fēng)險管理部部系統(tǒng)管理員員崗位 PAGEREF _Toc174862403 h 21 HYPERLINK l _Toc174862409 二、信用卡中心心賬務(wù)調(diào)整

6、崗崗位 PAGEREF _Toc174862409 h 23 HYPERLINK l _Toc174862426 三、信用卡中心心系統(tǒng)參數(shù)維維護和調(diào)整崗崗位 PAGEREF _Toc174862426 h 25 HYPERLINK l _Toc174862432 四、國際業(yè)務(wù)部部信息管理科科經(jīng)理崗位 PAGEREF _Toc174862432 h 26 HYPERLINK l _Toc174862438 五、國際業(yè)務(wù)部部信息管理科科系統(tǒng)安全管管理員崗位 PAGEREF _Toc174862438 h 27 HYPERLINK l _Toc174862444 六、異地分行國國際業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)安全管理

7、崗崗位 PAGEREF _Toc174862444 h 28 HYPERLINK l _Toc174862449 七、會計結(jié)算部部主機管理員員崗位 PAGEREF _Toc174862449 h 30 HYPERLINK l _Toc174862455 八、個人金融部部電子銀行系系統(tǒng)管理員崗崗位 PAGEREF _Toc174862455 h 31 HYPERLINK l _Toc174862461 九、信息技術(shù)中中心信息安全全管理員崗位位 PAGEREF _Toc174862461 h 32 HYPERLINK l _Toc174862462 十、信息技術(shù)中中心業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)技術(shù)支持及及操作管理

8、崗崗位 PAGEREF _Toc174862462 h 33 HYPERLINK l _Toc174862463 十一、現(xiàn)金中心心業(yè)務(wù)庫管庫庫員崗位 PAGEREF _Toc174862463 h 35 HYPERLINK l _Toc174862469 第三章 三級級關(guān)鍵崗位內(nèi)內(nèi)控規(guī)范 PAGEREF _Toc174862469 h 36 HYPERLINK l _Toc174862470 一、風(fēng)險管理部部綠色通道管管理和維護崗崗位 PAGEREF _Toc174862470 h 36 HYPERLINK l _Toc174862476 二、個人金融部部企業(yè)網(wǎng)上銀銀行開戶崗位位 PAGERE

9、F _Toc174862476 h 36 HYPERLINK l _Toc174862482 三、營業(yè)部經(jīng)理理/網(wǎng)點負責(zé)人人/對公外匯業(yè)業(yè)務(wù)主管崗位位 PAGEREF _Toc174862482 h 37 HYPERLINK l _Toc174862491 四、主辦會計崗崗位 PAGEREF _Toc174862491 h 38 HYPERLINK l _Toc174862503 五、儲蓄主管崗崗位 PAGEREF _Toc174862503 h 39 HYPERLINK l _Toc174862515 六、壓數(shù)機管理理崗位 PAGEREF _Toc174862515 h 40 HYPERLI

10、NK l _Toc174862526 七、分支行抵、質(zhì)質(zhì)押物權(quán)證保保管崗位 PAGEREF _Toc174862526 h 41 HYPERLINK l _Toc174862540 八、本外幣重要要憑證管理（內(nèi)內(nèi)庫）崗位 PAGEREF _Toc174862540 h 41 HYPERLINK l _Toc174862546 九、支行重要業(yè)業(yè)務(wù)印章管理理崗位 PAGEREF _Toc174862546 h 42 HYPERLINK l _Toc174862552 十、分支行公章章管理崗位 PAGEREF _Toc174862552 h 43 HYPERLINK l _Toc174862553

11、十一、分支行出出納柜管庫員員崗位 PAGEREF _Toc174862553 h 44 HYPERLINK l _Toc174862560 十二、國際業(yè)務(wù)務(wù)部融資科經(jīng)經(jīng)理崗位 PAGEREF _Toc174862560 h 45 HYPERLINK l _Toc174862566 十三、國際業(yè)務(wù)務(wù)部信息管理理科印章管理理崗位 PAGEREF _Toc174862566 h 46 HYPERLINK l _Toc174862572 十四、國際業(yè)務(wù)務(wù)部密押管理理崗位 PAGEREF _Toc174862572 h 47 HYPERLINK l _Toc174862578 十五、國際業(yè)務(wù)務(wù)部營業(yè)科經(jīng)

12、經(jīng)理崗位 PAGEREF _Toc174862578 h 49 HYPERLINK l _Toc174862584 十六、國際業(yè)務(wù)務(wù)部結(jié)算管理理員崗位 PAGEREF _Toc174862584 h 50 HYPERLINK l _Toc174862590 十七、會計結(jié)算算部重要機具具管理崗位 PAGEREF _Toc174862590 h 52 HYPERLINK l _Toc174862606 十八、會計結(jié)算算部業(yè)務(wù)印章章管理崗位 PAGEREF _Toc174862606 h 53 HYPERLINK l _Toc174862622 十九、會計結(jié)算算部業(yè)務(wù)憑證證管理崗位 PAGEREF

13、_Toc174862622 h 53 HYPERLINK l _Toc174862638 二十、資金財務(wù)務(wù)部財務(wù)審核核崗位 PAGEREF _Toc174862638 h 54 HYPERLINK l _Toc174862644 二十一、資金財財務(wù)部采購中中心市場信息息員崗位 PAGEREF _Toc174862644 h 55 HYPERLINK l _Toc174862658 二十二、資金財財務(wù)部資金管管理科備付金金管理員崗位位 PAGEREF _Toc174862658 h 56第一章 一級級關(guān)鍵崗位內(nèi)內(nèi)控規(guī)范 一、資資金營運中心心自營業(yè)務(wù)債債券管理與營營銷崗位 （一）崗崗位描述 自營業(yè)

14、業(yè)務(wù)債券管理理與營銷。 （二）崗崗位職責(zé) 1、具具體擬定全行行年度債券投投資計劃草案案并負責(zé)實施施。 2、具具體辦理債券券承銷和分銷銷業(yè)務(wù)。 3、具具體辦理各發(fā)發(fā)行主體承銷銷團資格申請請。 4、具具體辦理債券券雙邊報價、債債券公開報價價、債券交易易和買斷式回回購等業(yè)務(wù)。 5、具具體辦理公開開市場現(xiàn)券和和中央銀行票票據(jù)業(yè)務(wù)。 6、具具體擬定債券券買賣、分銷銷業(yè)務(wù)合同文文本。 7、具具體進行債券券業(yè)務(wù)客戶的的維護和開拓拓。 8、具具體維護債券券業(yè)務(wù)的交易易臺賬和交易易日志。 9、具具體開展我行行債券市場業(yè)業(yè)務(wù)的分析和和調(diào)研工作，并并撰寫分析報報告。 10、具具體提出債券券業(yè)務(wù)的新產(chǎn)產(chǎn)品開發(fā)需求求。

15、 11、具具體提出債券券業(yè)務(wù)的系統(tǒng)統(tǒng)開發(fā)需求。 12、協(xié)協(xié)助經(jīng)理開展展自營業(yè)務(wù)對對外合作、交交流、培訓(xùn)等等活動。 13、按按行內(nèi)外有關(guān)關(guān)要求，定期期或不定期報報送相關(guān)報告告。 （三）崗崗位基本要求求 經(jīng)濟、金金融或其他相相關(guān)專業(yè)本科科及以上學(xué)歷歷，一年以上上貨幣市場業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)驗，具具有較強的溝溝通能力、營營銷意識、創(chuàng)創(chuàng)新能力、綜綜合分析能力力和一定的英英語讀寫能力力。 （四）崗崗位內(nèi)控要點點 1、債債券交易業(yè)務(wù)務(wù)必須按授權(quán)權(quán)權(quán)限進行操操作，疏忽大大意、超授權(quán)權(quán)交易將可能能使我行遭受受大額資金損損失，并對我我行的市場形形象產(chǎn)生不利利影響。 2、在在雙邊報價及及公開報價時時，如果發(fā)生生報價差錯，將將

16、有可能被點點擊成交或詢詢價成交，使使我行遭受較較大的資金損損失，并對我我行的市場形形象產(chǎn)生不利利影響。 3、在在債券投標(biāo)時時，投標(biāo)價位位的選擇以及及投標(biāo)量的輸輸入如果出現(xiàn)現(xiàn)差錯，將可可能使我行遭遭受較大的資資金損失。 4、在在賣出債券時時不慎賣空，將將可能使我行行遭受大額資資金損失，并并對我行的市市場形象產(chǎn)生生不利影響。 5、在在制作我行與與他行的交易易合同以及債債券分銷合同同等業(yè)務(wù)合同同、協(xié)議時，如如出現(xiàn)交易要要素差錯，將將可能使我行行遭受較大的的資金損失。 6、行行為失當(dāng)?shù)慕唤灰仔袨閷⒖煽赡苁刮倚性庠馐艽箢~潛在在資金損失。 （五）風(fēng)風(fēng)險控制措施施 1、在在雙邊報價和和公開報價時時，要經(jīng)過雙

17、雙人復(fù)核后才才能發(fā)送。 2、投投標(biāo)指令發(fā)送送前，要嚴格格按規(guī)定進行行雙人復(fù)核。 3、在在賣出債券時時，要仔細核核對當(dāng)日我行行的債券余額額表，以防賣賣空交易。 4、在在制作我行與與他行的交易易合同以及債債券分銷合同同等業(yè)務(wù)合同同、協(xié)議時，要要進行雙人復(fù)復(fù)核。 5、風(fēng)風(fēng)險管理人員員每日通過登登記臺賬來合合理監(jiān)測和控控制交易的合合規(guī)風(fēng)險、信信用風(fēng)險、利利率風(fēng)險和市市場風(fēng)險。 6、實實行強制休假假。 7、實實行輪崗輪調(diào)調(diào)。 二、資資金營運中心心自營業(yè)務(wù)融融資管理與營營銷崗位 （一）崗崗位描述 自營業(yè)業(yè)務(wù)融資管理理與營銷。 （二）崗崗位職責(zé) 1、具具體擬訂資金金運作計劃草草案并具體實實施。 2、具具體開

18、展同業(yè)業(yè)拆借、同業(yè)業(yè)借款、債券券質(zhì)押式回購購業(yè)務(wù)和公開開市場的回購購交易。 3、具具體協(xié)助行內(nèi)內(nèi)相關(guān)部門確確保全行備付付安全。 4、具具體擬定資金金業(yè)務(wù)合同文文本。 5、具具體進行資金金業(yè)務(wù)客戶的的維護和開拓拓。 6、具具體維護資金金業(yè)務(wù)的交易易臺賬和交易易日志。 7、進進行資金市場場業(yè)務(wù)的分析析和調(diào)研工作作，并撰寫分分析報告。 8、具具體提出資金金業(yè)務(wù)新產(chǎn)品品開發(fā)需求。 9、具具體提出所負負責(zé)業(yè)務(wù)的系系統(tǒng)開發(fā)需求求。 10、協(xié)協(xié)助經(jīng)理開展展貨幣市場自自營業(yè)務(wù)的對對外合作、交交流、培訓(xùn)等等活動。 （三）崗崗位基本要求求 經(jīng)濟、金金融或其他相相關(guān)專業(yè)本科科及以上學(xué)歷歷，一年以上上貨幣市場業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)

19、驗，具具有較強的溝溝通能力、營營銷意識、創(chuàng)創(chuàng)新能力、綜綜合分析能力力和一定的英英語讀寫能力力。 （四）崗崗位內(nèi)控要點點 1、資資金交易業(yè)務(wù)務(wù)必須按授權(quán)權(quán)權(quán)限規(guī)范操操作，疏忽大大意、超授權(quán)權(quán)交易將可能能使我行遭受受大額資金損損失，并對我我行的市場形形象產(chǎn)生不利利影響。 2、交交易對手的選選擇以及交易易額度的控制制必須嚴格按按有關(guān)規(guī)定執(zhí)執(zhí)行，如果出出現(xiàn)差錯將可可能使我行遭遭受大額資金金損失，并對對我行的市場場形象產(chǎn)生不不利影響。 3、流流動性管理工工作過于激進進或配合不力力，將可能引引發(fā)全行的流流動性風(fēng)險。流流動性管理工工作過于保守守，將可能導(dǎo)導(dǎo)致資金運用用的低效率，降降低資金營運運業(yè)務(wù)的整體體收

20、益水平。 4、在在央行回購?fù)锻稑?biāo)時，出押押債券以及投投標(biāo)價位與數(shù)數(shù)量的輸入如如果出現(xiàn)差錯錯，將可能直直接降低資金金營運業(yè)務(wù)的的收益水平。 5、在在出押債券時時要防止賣空空，否則將可可能使我行遭遭受大額資金金損失，并對對我行的市場場形象產(chǎn)生不不利影響。 6、在在制作我行與與他行的同業(yè)業(yè)借款合同等等業(yè)務(wù)合同、協(xié)協(xié)議時，如出出現(xiàn)交易要素素差錯，將可可能使我行遭遭受較大的資資金損失。 7、行行為失當(dāng)?shù)慕唤灰仔袨閷⒖煽赡苁刮倚性庠馐艽箢~潛在在資金損失。 （五）風(fēng)風(fēng)險控制措施施 1、公公開市場回購購?fù)稑?biāo)指令發(fā)發(fā)送前，要嚴嚴格按規(guī)定進進行雙人復(fù)核核。 2、在在出押債券時時，要仔細核核對當(dāng)日我行行的債券余額額

21、表，以防賣賣空交易。 3、在在制作我行與與他行同業(yè)借借款合同時，要要進行雙人復(fù)復(fù)核。 4、風(fēng)風(fēng)險管理人員員每日通過登登記臺賬來合合理監(jiān)測和控控制合規(guī)風(fēng)險險、信用風(fēng)險險、利率風(fēng)險險和市場風(fēng)險險。 5、實實行強制休假假。 6、實實行輪崗輪調(diào)調(diào)。 三、資資金營運中心心票據(jù)業(yè)務(wù)審審核與管理崗崗位 （一）崗崗位描述 票據(jù)審審核與管理。 （二）崗崗位職責(zé) 1、審審核商業(yè)匯票票真實性、合合規(guī)性。 2、審審核業(yè)務(wù)跟單單資料完整性性、合規(guī)性。 3、制制作審批單等等交易單據(jù)，并并遵照授權(quán)審審批程序提交交審批。 4、初初步審查交易易合同。 5、制制作交易合同同并審核交易易要素的準確確性。 6、妥妥善保管票據(jù)據(jù)庫存，

22、及時時辦理到期票票據(jù)托收，并并催收逾期資資金。 7、妥妥善保管交易易合同、審批批單據(jù)及跟單單資料。 （三）崗崗位基本要求求 本科及及以上學(xué)歷，一一年以上相關(guān)關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗，熟熟悉票據(jù)、貸貸款等方面相相關(guān)法律法規(guī)規(guī)，獨立審核核商業(yè)匯票兩兩年以上，思思想端正、認認真細致。 （四）崗崗位內(nèi)控要點點 1、商商業(yè)匯票審核核環(huán)節(jié)不容一一絲疏忽，一一旦出現(xiàn)差錯錯，將可能造造成大額的資資金損失，并并對我行的市市場形象產(chǎn)生生不利影響。 2、在在業(yè)務(wù)跟單資資料審核環(huán)節(jié)節(jié)，通過對交交易對手基本本資料的盡職職審核，可保保障我行應(yīng)有有的法律權(quán)利利，確保業(yè)務(wù)務(wù)合規(guī)，防范范金融詐騙。通通過對其他跟跟單資料（如如票據(jù)查詢查查復(fù)書

23、等）的的盡職審核，可可保障我行的的資金安全，防防范合規(guī)風(fēng)險險。 3、在在制作合同和和交易單據(jù)環(huán)環(huán)節(jié)，因涉及及具體交易要要素及相關(guān)劃劃款事宜，一一旦發(fā)生差錯錯，不但可能能導(dǎo)致我行正正常權(quán)益受損損，還可能使使我行蒙受大大額資金損失失。 4、在在票據(jù)管理環(huán)環(huán)節(jié)，如果票票據(jù)遺失，將將可能造成大大額的資金損損失。 5、在在票據(jù)托收環(huán)環(huán)節(jié)，托收票票據(jù)不及時將將可能導(dǎo)致利利息損失。 6、在在資料管理環(huán)環(huán)節(jié)，交易合合同、審批單單據(jù)、跟單資資料等資料的的缺失，不但但可能使我行行面臨合規(guī)風(fēng)風(fēng)險，還可能能導(dǎo)致大額資資金損失。 7、行行為失當(dāng)?shù)慕唤灰仔袨閷⒖煽赡苁刮倚性庠馐艽箢~潛在在資金損失。 （五）風(fēng)風(fēng)險控制措施施

24、 1、商商業(yè)匯票必須須由雙人審核核。 2、交交易單據(jù)和合合同必須由雙雙人審核。 3、票票據(jù)實物庫存存必須事后復(fù)復(fù)核、檢查。 4、票票據(jù)實物庫存存和票據(jù)電子子庫存（票據(jù)據(jù)臺賬）的管管理必須由不不同人員承擔(dān)擔(dān)。 5、對對負責(zé)票據(jù)電電子庫存管理理、票據(jù)實物物庫存管理、票票據(jù)審核的相相關(guān)人員必須須實行強制休休假。 6、風(fēng)風(fēng)險管理人員員每日通過登登記臺賬來合合理監(jiān)測和控控制合規(guī)風(fēng)險險、信用風(fēng)險險和利率風(fēng)險險。 四、資資金營運中心心黃金業(yè)務(wù)投投資與管理崗崗位 （一）崗崗位描述 黃金業(yè)業(yè)務(wù)投資與管管理。 （二）崗崗位職責(zé) 1、具具體開展黃金金交易。 2、進進行黃金市場場的分析、研研究，控制黃黃金交易的市市場

25、風(fēng)險。 3、具具體提出黃金金業(yè)務(wù)新產(chǎn)品品開發(fā)需求。 4、協(xié)協(xié)助經(jīng)理開展展黃金市場業(yè)業(yè)務(wù)的對外合合作、交流、培培訓(xùn)等活動。 （三）崗崗位基本要求求 經(jīng)濟管管理或金融類類專業(yè)本科及及以上學(xué)歷，具具有一年以上上外匯市場或或黃金市場的的工作經(jīng)驗，熟熟悉外匯市場場和黃金市場場，具有較強強的市場分析析能力，良好好的心理素質(zhì)質(zhì)，能夠熟練練運用英語讀讀寫。 （四）崗崗位內(nèi)控要點點 1、要要嚴格遵守黃黃金交易所及及我行的業(yè)務(wù)務(wù)規(guī)章制度，規(guī)規(guī)范操作黃金金交易，疏忽忽大意、超授授權(quán)交易將可可能使我行遭遭受大額資金金損失，并對對我行的市場場形象產(chǎn)生不不利影響。 2、黃黃金T+D交交易交收時，要要防止買空、賣賣空，否則

26、將將可能使我行行遭受大額資資金損失，并并對我行的市市場形象產(chǎn)生生不利影響。 3、資資金劃轉(zhuǎn)過程程中如果出現(xiàn)現(xiàn)過失或故意意差錯，將使使我行遭受較較大的資金損損失。 4、行行為失當(dāng)?shù)慕唤灰仔袨閷⒖煽赡苁刮倚性庠馐艽箢~潛在在資金損失。 （五）風(fēng)風(fēng)險控制措施施 1、實實行強制休假假。 2、實實行輪崗輪調(diào)調(diào)。 3、風(fēng)風(fēng)險管理人員員每日通過登登記臺賬來合合理監(jiān)測和控控制合規(guī)風(fēng)險險和市場風(fēng)險險。 4、嚴嚴格資金劃轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)單的使用，控控制交易資金金的劃付風(fēng)險險。 五、資資金營運中心心自營業(yè)務(wù)科科經(jīng)理崗位 （一）崗崗位描述 自營業(yè)業(yè)務(wù)科經(jīng)理。 （二）崗崗位職責(zé) 1、擬擬定自營業(yè)務(wù)務(wù)的各項工作作計劃草案。 2、組組織

27、實施自營營業(yè)務(wù)工作計計劃，完成各各項業(yè)務(wù)指標(biāo)標(biāo)。 3、審審批授權(quán)范圍圍內(nèi)的各項自自營業(yè)務(wù)，監(jiān)監(jiān)督業(yè)務(wù)辦理理過程，確保保規(guī)范運作。 4、有有效管理全行行自營債券資資產(chǎn)。 5、協(xié)協(xié)助行內(nèi)相關(guān)關(guān)部門確保全全行備付安全全。 6、組組織自營業(yè)務(wù)務(wù)的市場分析析和調(diào)研。 7、開開拓和維護自自營業(yè)務(wù)客戶戶。 8、全全面提出自營營業(yè)務(wù)的系統(tǒng)統(tǒng)開發(fā)需求。 9、組組織貨幣市場場自營業(yè)務(wù)的的對外合作、交交流、培訓(xùn)等等活動。 （三）崗崗位基本要求求 經(jīng)濟、金金融或其他相相關(guān)專業(yè)本科科及以上學(xué)歷歷，熟悉銀行行間市場環(huán)境境，三年以上上貨幣市場業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)驗，具具有較強的溝溝通能力、營營銷意識、創(chuàng)創(chuàng)新能力、綜綜合分析能力力和一定

28、的英英語讀寫能力力。 （四）崗崗位內(nèi)控要點點 1、對對于債券交易易的審批要認認真仔細，對對超權(quán)限的交交易要及時交交上級審批，疏疏忽大意、超超授權(quán)交易將將可能使我行行遭受大額資資金損失，并并對我行的市市場形象產(chǎn)生生不利影響。 2、對對我行交易類類債券和可供供出售類債券券缺乏有效的的組合管理，不不但會影響資資金營運業(yè)務(wù)務(wù)整體的收益益水平，還會會面臨潛在的的大額市場風(fēng)風(fēng)險和利率風(fēng)風(fēng)險損失。 3、在在債券投標(biāo)時時，如果投標(biāo)標(biāo)價位和投標(biāo)標(biāo)量的設(shè)置不不合理，將直直接降低資金金營運業(yè)務(wù)的的收益水平。 4、不不當(dāng)交易行為為將可能使我我行遭受大額額潛在資金損損失。 （五）風(fēng)風(fēng)險控制措施施 1、實實行強制休假假。

29、 2、實實行輪崗輪調(diào)調(diào)。 3、風(fēng)風(fēng)險管理人員員每日通過登登記臺賬來合合理監(jiān)測和控控制合規(guī)風(fēng)險險、信用風(fēng)險險、利率風(fēng)險險和市場風(fēng)險險。 六、資資金營運中心心票據(jù)業(yè)務(wù)科科經(jīng)理崗位 （一）崗崗位描述 票據(jù)業(yè)業(yè)務(wù)科經(jīng)理。 （二）崗崗位職責(zé) 1、確確?？剖夜ぷ髯髂繕?biāo)與部門門經(jīng)營目標(biāo)一一致。 2、分分析市場行情情，制定交易易計劃。 3、合合理安排科室室各崗位工作作內(nèi)容，關(guān)鍵鍵崗位人員間間做到互相牽牽制。 4、監(jiān)監(jiān)督業(yè)務(wù)辦理理的合規(guī)性，防防范操作風(fēng)險險。 5、不不斷改進和完完善業(yè)務(wù)流程程，加強內(nèi)控控管理，提高高工作效率、降降低業(yè)務(wù)風(fēng)險險。 6、提提出業(yè)務(wù)創(chuàng)新新建議。 7、在在授權(quán)范圍內(nèi)內(nèi)審批業(yè)務(wù)，做做到審慎

30、經(jīng)營營。 （三）崗崗位基本要求求 本科及及以上學(xué)歷，三三年以上相關(guān)關(guān)工作經(jīng)驗，熟熟悉銀行間市市場環(huán)境，熟熟悉票據(jù)業(yè)務(wù)務(wù)、信貸資產(chǎn)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的的風(fēng)險點，善善于總結(jié)和溝溝通，思想端端正、認真細細致。 （四）崗崗位內(nèi)控要點點 1、科科室與部門目目標(biāo)的不協(xié)調(diào)調(diào)，將致使部部門利益受損損或我行信譽譽受損。 2、錯錯誤判斷市場場利率走勢或或市場信息收收集不充分而而盲目制定交交易計劃，會會導(dǎo)致收益受受損。 3、需需要互相牽制制的工作如由由相同人員擔(dān)擔(dān)任，將導(dǎo)致致庫存的準確確性得不到保保障或劃款失失控等不利情情形的發(fā)生。 4、在在業(yè)務(wù)辦理環(huán)環(huán)節(jié)，票據(jù)業(yè)業(yè)務(wù)科經(jīng)理承承擔(dān)了監(jiān)督和和復(fù)核的職能能，確保票據(jù)據(jù)已經(jīng)雙人復(fù)

31、復(fù)核、利息已已經(jīng)雙人核對對、合同要素素準確且合同同已通過合規(guī)規(guī)部門審核等等等，防范操操作風(fēng)險和合合規(guī)風(fēng)險。 5、業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)展將將伴隨新風(fēng)險險點的產(chǎn)生。及及時對風(fēng)險予予以揭示和防防范，是業(yè)務(wù)務(wù)健康發(fā)展的的重要保障。而而疏于梳理和和總結(jié)，將致致使內(nèi)控不力力，可能因操操作風(fēng)險而造造成大額資金金損失。 6、在在授權(quán)范圍內(nèi)內(nèi)要審慎審批批。濫用授權(quán)權(quán)，將可能導(dǎo)導(dǎo)致我行利益益受損。 7、不不當(dāng)交易行為為將可能使我我行遭受大額額潛在資金損損失。 （五）風(fēng)風(fēng)險控制措施施 1、實實行強制休假假。 2、實實行輪崗輪調(diào)調(diào)。 七、資資金營運中心心黃金業(yè)務(wù)科科經(jīng)理崗位 （一）崗崗位描述 黃金業(yè)業(yè)務(wù)科經(jīng)理。 （二）崗崗位職

32、責(zé) 1、擬擬定黃金業(yè)務(wù)務(wù)經(jīng)營計劃。 2、組組織開展各項項黃金業(yè)務(wù)，實實現(xiàn)各項指標(biāo)標(biāo)。 3、審審批授權(quán)范圍圍內(nèi)的各項黃黃金業(yè)務(wù)，確確保業(yè)務(wù)的規(guī)規(guī)范運作。 4、提提出黃金業(yè)務(wù)務(wù)信息系統(tǒng)開開發(fā)需求。 5、組組織黃金市場場調(diào)研、分析析。 6、組組織黃金市場場業(yè)務(wù)的對外外合作、交流流、培訓(xùn)等活活動。 （三）崗崗位基本要求求 經(jīng)濟管管理或金融類類專業(yè)本科及及以上學(xué)歷，具具有兩年以上上外匯市場或或黃金市場的的工作經(jīng)驗，熟熟悉國內(nèi)外金金融市場，尤尤其是外匯市市場和黃金市市場，具有較較強的組織協(xié)協(xié)調(diào)能力、良良好的心理素素質(zhì)、較好的的市場分析和和風(fēng)險防范能能力，能夠熟熟練運用英語語讀寫。 （四）崗崗位內(nèi)控要點點

33、1、黃黃金業(yè)務(wù)尤其其是黃金交易易業(yè)務(wù)風(fēng)險很很大，客觀上上要求業(yè)務(wù)經(jīng)經(jīng)理不但自身身要嚴格遵守守黃金交易所所及我行的業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)章制度度，而且要監(jiān)監(jiān)督相關(guān)交易易員規(guī)范操作作。疏忽大意意、超授權(quán)交交易將可能使使我行遭受大大額資金損失失，并對我行行的市場形象象產(chǎn)生不利影影響。 2、黃黃金T+D交交易交收時要要防止買賣、賣賣空，否則將將可能使我行行遭受大額資資金損失，并并對我行的市市場形象產(chǎn)生生不利影響。 3、資資金劃轉(zhuǎn)過程程中如果出現(xiàn)現(xiàn)過失或故意意的差錯，將將使我行遭受受較大的資金金損失。 4、行行為失當(dāng)?shù)慕唤灰仔袨閷⒖煽赡苁刮倚性庠馐艽箢~潛在在資金損失。 （五）風(fēng)風(fēng)險控制措施施 1、實實行強制休假假。

34、2、實實行輪崗輪調(diào)調(diào)。 3、風(fēng)風(fēng)險管理人員員每日通過登登記臺賬來合合理監(jiān)測和控控制合規(guī)風(fēng)險險和市場風(fēng)險險。 4、嚴嚴格資金劃轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)單的使用，控控制交易資金金的劃付風(fēng)險險。 八、資資金營運中心心外匯資金科科經(jīng)理崗位 （一）崗崗位描述 資金科科經(jīng)理。 （二）崗崗位職責(zé) 1、主主持科室日常常工作，制定定全年工作計計劃并組織實實施，全面管管理、指導(dǎo)和和監(jiān)督檢查本本科各崗位工工作，有效防防范經(jīng)營風(fēng)險險，確保安全全運行。 2、管管理全行外匯匯資金營運，做做到結(jié)構(gòu)合理理，保證安全全性、流動性性和盈利性。 3、主主持各類外匯匯資金產(chǎn)品的的研究和開發(fā)發(fā)，負責(zé)對外外洽談并設(shè)計計方案，制訂訂相關(guān)規(guī)程，指指導(dǎo)和協(xié)助完完

35、成同業(yè)、企企業(yè)和個人的的外匯資金產(chǎn)產(chǎn)品營銷工作作。 4、密密切注意國際際、國內(nèi)外匯匯市場行情，以以及可能影響響本行外匯資資金經(jīng)營管理理的宏觀調(diào)控控政策和措施施，研究資金金管理中的問問題，提出工工作建議。 5、擬擬訂全行外匯匯結(jié)算資金管管理規(guī)定和操操作流程，并并進行事后監(jiān)監(jiān)督。受理分分支行及本行行有關(guān)部門的的業(yè)務(wù)咨詢，解解決有關(guān)問題題，確保業(yè)務(wù)務(wù)正常開展。 （三）崗崗位基本要求求 經(jīng)濟管管理或金融類類專業(yè)本科及及以上學(xué)歷，熟熟悉國內(nèi)外金金融市場運作作，有三年以上外匯交交易及資金管管理工作經(jīng)驗驗，英語六級級以上，具有有良好的組織織、管理、溝溝通、協(xié)調(diào)、分分析和文字表表述能力，計計算機操作熟熟練。

36、（四）崗崗位內(nèi)控要點點 1、在在授權(quán)審批環(huán)環(huán)節(jié)，如果發(fā)發(fā)生超權(quán)限審審批，將可能能造成我行信信譽受損或資資金損失。 2、在在交易環(huán)節(jié)，如如果未對市場場進行有效控控制，將可能能造成我行信信譽受損或資資金損失。 3、在在止損環(huán)節(jié)，如如果未對交易易員止損進行行有效控制，將將可能造成我我行信譽受損損或資金損失失。 4、在在交易及交易易確認環(huán)節(jié)，如如果未發(fā)現(xiàn)交交易中存在的的錯誤，將可可能造成我行行信譽受損或或資金損失。 5、在在交易環(huán)節(jié)，如如果發(fā)生惡意意或出于某種種不良目的進進行交易，將將可能造成我我行信譽受損損或資金損失失。 （五）風(fēng)風(fēng)險控制措施施 1、進進行持續(xù)的專專業(yè)培訓(xùn)與思思想道德教育育。 2、制

37、制定清晰的崗崗位職責(zé)，實實行高度專業(yè)業(yè)分工，不可可一人多崗。 3、實實行嚴格的分分級授權(quán)制度度。 4、通通過前、中、后后臺分離，中中、后臺對前前臺交易進行行審核、核對對控制風(fēng)險。 5、通通過計算機系系統(tǒng)內(nèi)的各項項設(shè)置，將出出現(xiàn)風(fēng)險的可可能性降至最最低。 6、定定期對資金科科經(jīng)理進行自自律教育和培培訓(xùn)。 7、實實行強制休假假制度，在資資金科經(jīng)理強強制休假期間間對其業(yè)務(wù)進進行核查。 8、實實行嚴格的離離崗后管理，對對其未到期交交易進行清查查，對其交易易對手信息、客客戶資料等進進行全面梳理理和接管，并并且應(yīng)有不少少于1個月的的脫密期。 九、資資金營運中心心外匯高級交交易員崗位 （一）崗崗位描述 高級

38、外外匯交易。 （二）崗崗位職責(zé) 1、負寸理以匯的理析責(zé)的以易匯匯等務(wù)管和析 2、負負責(zé)結(jié)售匯詢詢價、報價管管理及平盤操操作。 3、負負責(zé)外匯資金金業(yè)務(wù)新產(chǎn)品品的開發(fā)和客客戶市場推廣廣工作。 4、負負責(zé)同業(yè)外匯匯營銷工作，包包括吸收同業(yè)業(yè)存款、同業(yè)業(yè)拆借和其他他投資產(chǎn)品、衍衍生產(chǎn)品的營營銷等。 5、負負責(zé)對各分支支行進行相關(guān)關(guān)管理、輔導(dǎo)導(dǎo)和后臺支持持工作。 （三）崗崗位基本要求求 經(jīng)濟類類、金融類或或數(shù)理類專業(yè)業(yè)大學(xué)本科以以上，四年以以上從事外匯匯資金交易工工作經(jīng)驗，英英語六級以上上，具有良好好的市場分析析判斷能力、敏敏銳的市場反反應(yīng)能力及熟熟練的計算機機應(yīng)用能力。 （四）崗崗位內(nèi)控要點點 1、

39、在在授權(quán)審批環(huán)環(huán)節(jié)，如果發(fā)發(fā)生超授權(quán)或或沒有經(jīng)過授授權(quán)進行交易易，將可能造造成我行信譽譽受損或資金金損失。 2、在在交易環(huán)節(jié)，如如果交易價格格嚴重偏離市市場價格，將將可能造成我我行信譽受損損或資金損失失。 3、在在止損環(huán)節(jié)，如如果達到止損損點時未及時時止損，將可可能造成我行行信譽受損或或資金損失。 4、在在交易及交易易確認環(huán)節(jié)，如如果交易金額額等重要要素素確認錯誤，將將可能造成我我行信譽受損損或資金損失失。 5、在在交易環(huán)節(jié)，如如果發(fā)生惡意意或出于某種種不良目的進進行交易，將將可能造成我我行信譽受損損或資金損失失。 6、在在交易對手額額度控制環(huán)節(jié)節(jié)，如果發(fā)生生超限額或與與無額度的交交易對手進行

40、行交易，將可可能造成我行行信譽受損或或資金損失。 （五）風(fēng)風(fēng)險控制措施施 1、對對交易員進行行持續(xù)不斷的的專業(yè)培訓(xùn)與與思想道德教教育。 2、制制定清晰的崗崗位職責(zé)，實實行高度專業(yè)業(yè)分工，不可可一人多崗。 3、實實行嚴格的交交易員分級授授權(quán)制度。 4、通通過前、中、后后臺分離，中中、后臺對前前臺交易進行行審核、核對對控制風(fēng)險。 5、通通過計算機系系統(tǒng)內(nèi)的各項項設(shè)置，將出出現(xiàn)風(fēng)險的可可能性降至最最低。 6、實實行崗位A、BB角制度，降降低對某一個個交易員的依依賴度。 7、實實行強制休假假或輪崗輪調(diào)調(diào)制度，在交交易員強制休休假或輪崗輪輪調(diào)期間對其其業(yè)務(wù)進行核核查。 8、實實行嚴格的離離崗后管理，對對

41、其未到期交交易進行清查查，對其交易易對手信息、客客戶資料等進進行全面梳理理和接管，并并且應(yīng)有不少少于1個月的的脫密期。 十、資資金營運中心心外匯交易員員崗位 （一）崗崗位描述 外匯交交易。 （二）崗崗位職責(zé) 1、根根據(jù)業(yè)務(wù)能力力、經(jīng)驗，分分別負責(zé)外匯匯頭寸的全面面管理及調(diào)度度，以及各類類外匯資金業(yè)業(yè)務(wù)的交易、管管理和統(tǒng)計分分析工作。 2、負負責(zé)結(jié)售匯詢詢價、報價管管理及平盤操操作。 3、負負責(zé)外匯資金金業(yè)務(wù)新產(chǎn)品品的開發(fā)和客客戶市場推廣廣工作。 4、負負責(zé)同業(yè)外匯匯營銷工作，包包括吸收同業(yè)業(yè)存款、同業(yè)業(yè)拆借和其他他投資產(chǎn)品、衍衍生產(chǎn)品的營營銷等。 5、負負責(zé)對各分支支行進行相關(guān)關(guān)管理、輔導(dǎo)導(dǎo)和

42、后臺支持持工作。 （三）崗崗位基本要求求 經(jīng)濟類類、金融類或或數(shù)理類專業(yè)業(yè)大學(xué)本科以以上，一年以以上從事銀行行相關(guān)工作經(jīng)經(jīng)驗，英語六六級以上，具具有良好的市市場分析判斷斷能力、敏銳銳的市場反應(yīng)應(yīng)能力及熟練練的計算機應(yīng)應(yīng)用能力。 （四）崗崗位內(nèi)控要點點 1、在在授權(quán)審批環(huán)環(huán)節(jié)，如果發(fā)發(fā)生超授權(quán)或或沒有經(jīng)過授授權(quán)進行交易易，將可能造造成上海銀行行信譽受損或或資金損失。 2、在在交易環(huán)節(jié)，如如果交易價格格嚴重偏離市市場價格，將將可能造成上上海銀行信譽譽受損或資金金損失。 3、在在止損環(huán)節(jié)，如如果達到止損損點時未及時時止損，將可可能造成上海海銀行信譽受受損或資金損損失。 4、在在交易及交易易確認環(huán)節(jié)，

43、如如果交易金額額等重要要素素確認錯誤，將將可能造成上上海銀行信譽譽受損或資金金損失。 5、在在交易環(huán)節(jié)，如如果發(fā)生惡意意或出于某種種不良目的進進行交易，將將可能造成上上海銀行信譽譽受損或資金金損失。 6、在在交易對手額額度控制環(huán)節(jié)節(jié)，如果發(fā)生生超限額或與與無額度的交交易對手進行行交易，將可可能造成上海海銀行信譽受受損或資金損損失。 （五）風(fēng)風(fēng)險控制措施施 1、對對交易員進行行持續(xù)不斷的的專業(yè)培訓(xùn)與與思想道德教教育。 2、制制定清晰的崗崗位職責(zé)，實實行高度專業(yè)業(yè)分工，不可可一人多崗。 3、實實行嚴格的交交易員分級授授權(quán)制度。 4、通通過前、中、后后臺分離，中中、后臺對前前臺交易進行行審核、核對對

44、控制風(fēng)險。 5、通通過計算機系系統(tǒng)內(nèi)的各項項設(shè)置，將出出現(xiàn)風(fēng)險的可可能性降至最最低。 6、實實行崗位A、BB角制度，降降低對某一個個交易員的依依賴度。 7、實實行強制休假假或輪崗輪調(diào)調(diào)制度，在交交易員強制休休假或輪崗輪輪調(diào)期間對其其業(yè)務(wù)進行核核查。 8、實實行嚴格的離離崗后管理，對對其未到期交交易進行清查查，對其交易易對手信息、客客戶資料等進進行全面梳理理和接管，并并且應(yīng)有不少少于1個月的的脫密期。 十一、信信息技術(shù)中心心系統(tǒng)管理員員崗位 （一）崗崗位描述 系統(tǒng)管管理。 （二）崗崗位職責(zé) 1、完完成科室布置置的任務(wù)。 2、研研究國內(nèi)外計計算機系統(tǒng)軟軟硬件的發(fā)展展方向，通過過相關(guān)途徑調(diào)調(diào)查、了解

45、當(dāng)當(dāng)前國際領(lǐng)先先技術(shù)以及技技術(shù)發(fā)展趨勢勢，探討將這這些技術(shù)引入入我行業(yè)務(wù)系系統(tǒng)的必要性性和可行性，為為我行的科技技規(guī)劃決策提提供一定的技技術(shù)支撐。 3、制制定全行計算算機操作系統(tǒng)統(tǒng)管理制度和和操作系統(tǒng)口口令管理制度度，指導(dǎo)并檢檢查管理全行行計算機系統(tǒng)統(tǒng)的運行工作作。 4、負負責(zé)操作系統(tǒng)統(tǒng)日常監(jiān)控、管管理和維護工工作。 5、制制定操作系統(tǒng)統(tǒng)資源調(diào)配和和資源優(yōu)化策策略，控制并并優(yōu)化資源配配置。 6、負負責(zé)系統(tǒng)架構(gòu)構(gòu)設(shè)計和系統(tǒng)統(tǒng)性能調(diào)優(yōu)。 7、制制定操作系統(tǒng)統(tǒng)安全政策，制制定并實施操操作系統(tǒng)安全全方案。 8、設(shè)設(shè)計和建立系系統(tǒng)災(zāi)備體系系，保證操作作系統(tǒng)及服務(wù)務(wù)器設(shè)備的可可用性和可靠靠性。 （三）崗崗

46、位基本要求求 計算機機或通信專業(yè)業(yè)本科，兩至至三年相關(guān)工工作經(jīng)驗，對對數(shù)據(jù)庫、網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)有一定了了解，對系統(tǒng)統(tǒng)安全有全面面了解，獲得得主流操作系系統(tǒng)廠商的系系統(tǒng)管理員認認證。 （四）崗崗位內(nèi)控要點點 1、掌掌握系統(tǒng)服務(wù)務(wù)器的超級用用戶口令，密密碼泄露并被被惡意使用，將將導(dǎo)致我行相相關(guān)業(yè)務(wù)無法法正常運行，給給我行造成不不良影響。 2、負負責(zé)服務(wù)器端端的系統(tǒng)安全全部署和策略略的制定，控控制不當(dāng)將造造成系統(tǒng)漏洞洞，可能被不不良分子破壞壞系統(tǒng)，給系系統(tǒng)帶來較大大的安全隱患患。 3、負負責(zé)系統(tǒng)性能能的調(diào)整和優(yōu)優(yōu)化配置，操操作失誤將導(dǎo)導(dǎo)致系統(tǒng)運行行效率低下，影影響業(yè)務(wù)運行行。 4、負負責(zé)系統(tǒng)信息息的定期備份份

47、，若不按規(guī)規(guī)定執(zhí)行，一一旦遇到突發(fā)發(fā)重大故障將將會導(dǎo)致系統(tǒng)統(tǒng)當(dāng)機，無法法恢復(fù)系統(tǒng)，產(chǎn)產(chǎn)生嚴重后果果。 5、行行為失當(dāng)?shù)牟俨僮鲗?dǎo)致系系統(tǒng)運行故障障，產(chǎn)生嚴重重后果。 （五）風(fēng)風(fēng)險控制措施施 1、對對系統(tǒng)設(shè)備進進行重大調(diào)整整時，要實行行雙人會同制制。 2、在在進行系統(tǒng)重重大調(diào)整之前前，要辦理相相關(guān)手續(xù)，并并填寫非軟軟件換版類變變更操作申請請書。 3、對對系統(tǒng)設(shè)備的的配置要定期期備份。 4、經(jīng)經(jīng)常查看系統(tǒng)統(tǒng)設(shè)備運行狀狀況、日志信信息等，以便便盡快發(fā)現(xiàn)異異常，盡快杜杜絕安全隱患患。 嚴統(tǒng)超令意訴 系在員時出作 7、系系統(tǒng)管理員不不得隨意讓其其他人員使用用專門為系統(tǒng)統(tǒng)管理員工作作配置的電腦腦。 十二、

48、信信息技術(shù)中心心數(shù)據(jù)庫管理理員崗位 （一）崗崗位描述 數(shù)據(jù)庫庫管理。 （二）崗崗位職責(zé) 1、完完成科室布置置的任務(wù)。 2、研研究國內(nèi)外數(shù)數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)的的發(fā)展方向，通通過相關(guān)途徑徑調(diào)查、了解解當(dāng)前國際領(lǐng)領(lǐng)先技術(shù)以及及技術(shù)發(fā)展趨趨勢，探討將將這些技術(shù)引引入我行業(yè)務(wù)務(wù)系統(tǒng)的必要要性和可行性性，為我行的的科技規(guī)劃決決策提供一定定的技術(shù)支撐撐。 3、制制定全行數(shù)據(jù)據(jù)庫的相關(guān)管管理制度。 4、負負責(zé)在所管理理的主機上安安裝和升級數(shù)數(shù)據(jù)庫軟件。 5、創(chuàng)創(chuàng)建數(shù)據(jù)庫服服務(wù)器。 6、負負責(zé)數(shù)據(jù)庫的的日常監(jiān)控、管管理和維護工工作。 7、管管理數(shù)據(jù)庫的的資源和用戶戶權(quán)限。 8、負負責(zé)數(shù)據(jù)庫系系統(tǒng)的使用狀狀況和性能調(diào)調(diào)優(yōu)

49、。 9、完完善和落實數(shù)數(shù)據(jù)庫的備份份策略，制定定并實施數(shù)據(jù)據(jù)庫備份的具具體方案。 10、定定期演練和實實施數(shù)據(jù)庫系系統(tǒng)的恢復(fù)。 11、負負責(zé)對所管理理數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)統(tǒng)的異常情況況作及時處理理。 12、在在一定條件下下幫助開發(fā)者者學(xué)習(xí)正確使使用索引、空空間管理以及及其他相關(guān)的的數(shù)據(jù)庫技術(shù)術(shù)問題。 （三）崗崗位基本要求求 計算機機或相關(guān)專業(yè)業(yè)本科或本科科以上，三年年以上相關(guān)工工作經(jīng)驗，對對數(shù)據(jù)庫理論論有一定的了了解，熟悉當(dāng)當(dāng)前主流的數(shù)數(shù)據(jù)庫產(chǎn)品，對對數(shù)據(jù)庫管理理工作有一定定了解，有數(shù)數(shù)據(jù)庫安全方方面的知識，了了解軟件開發(fā)發(fā)的流程。 （四）崗崗位內(nèi)控要點點 1、掌掌握數(shù)據(jù)庫的的超級用戶口口令，密碼泄泄露

50、并被惡意意使用，將導(dǎo)導(dǎo)致數(shù)據(jù)不一一致，使我行行相關(guān)業(yè)務(wù)無無法正常運行行，給我行造造成不良影響響。 2、負負責(zé)數(shù)據(jù)庫用用戶權(quán)限的配配置，控制不不當(dāng)將造成用用戶權(quán)限比實實際需要大，給給生產(chǎn)數(shù)據(jù)帶帶來較大的安安全隱患。 3、負負責(zé)數(shù)據(jù)庫性性能的調(diào)整和和優(yōu)化配置，操操作失誤將導(dǎo)導(dǎo)致數(shù)據(jù)庫運運行效率低下下，影響業(yè)務(wù)務(wù)運行。 4、負負責(zé)數(shù)據(jù)庫中中數(shù)據(jù)的定期期備份，若不不按規(guī)定執(zhí)行行，一旦遇到到突發(fā)重大故故障將導(dǎo)致丟丟失部分最新新的數(shù)據(jù)，需需要重新錄入入，嚴重影響響業(yè)務(wù)。 5、行行為失當(dāng)?shù)牟俨僮鲗?dǎo)致數(shù)數(shù)據(jù)庫運行故故障，產(chǎn)生嚴嚴重后果。 （五）風(fēng)風(fēng)險控制措施施 1、對對數(shù)據(jù)庫進行行重大調(diào)整時時，請廠商支支持

51、或?qū)嵭须p雙人會同制。 2、在在進行數(shù)據(jù)庫庫參數(shù)調(diào)整之之前，要辦理理相關(guān)手續(xù)，并并填寫非軟軟件換版類變變更操作申請請書。 3、對對數(shù)據(jù)庫每天天進行備份，備備份的磁帶進進行異地存放放，并每天監(jiān)監(jiān)控數(shù)據(jù)庫的的備份情況。 4、經(jīng)經(jīng)常查看數(shù)據(jù)據(jù)庫運行日志志信息，以便便盡快發(fā)現(xiàn)異異常，杜絕安安全隱患。 5、嚴嚴格管理數(shù)據(jù)據(jù)庫管理員的的用戶口令，不不得隨意將口口令告訴其他他人員。 6、數(shù)數(shù)據(jù)庫管理員員在離開管理理員操作終端端時，必須退退出管理員操操作用戶界面面。 7、數(shù)數(shù)據(jù)庫管理員員不得隨意讓讓其他人員使使用專門為數(shù)數(shù)據(jù)庫管理員員工作配置的的電腦。 十三、總總行辦公室公公章管理員崗崗位 （一）崗崗位描述 公

52、章管管理。 （二）崗崗位職責(zé) 1、印印章刻制申請請職責(zé)。 （1）根根據(jù)批件填制制印章刻制制申請表，提提交辦公室主主任審閱。 （2）審審批通過后，按按規(guī)定的名稱稱、字體、規(guī)規(guī)格、式樣及及用材，并聯(lián)聯(lián)系印章刻制制單位刻制印印章。驗收印印章刻制單位位刻制完成的的印章。 （3）填填制印章頒頒發(fā)憑證，將將印章頒發(fā)給給所屬單位印印章保管員。 2、日日常印章保管管及使用職責(zé)責(zé)。 （1）負負責(zé)保管上海海銀行股份有有限公司章、上上海銀行章、上上海銀行鋼印印章、法定代代表人名章、行行長名章。 （2）負負責(zé)上海銀行行股份有限公公司章、上海海銀行章、上上海銀行鋼印印章、法定代代表人名章、行行長名章的使使用。 （3）用

53、用印審批單按按日歸檔，按按月裝訂，保保管五年以上上。 （4）未未納入文書檔檔案、人事檔檔案、業(yè)務(wù)檔檔案等管理的的用印材料，在在用印時留存存用印材料原原件（或復(fù)印印件）。 （5）涉涉及授信、資資金營運等業(yè)業(yè)務(wù)的用印，留留存相關(guān)的審審批意見或合合規(guī)意見、還還款憑證等材材料原件（或或復(fù)印件）作作為用印審審批單的附附件。 3、印印章收繳、銷銷毀職責(zé)。 （1）對對決定停用的的印章進行收收繳，并在上海銀行行印章頒發(fā)憑憑證上予以注銷。 （2）銷銷毀印章填制制印章銷毀毀清冊，報報辦公室主任任審閱，送總總行領(lǐng)導(dǎo)審定定后，會同總總行稽核監(jiān)督督部進行銷毀毀。 （三）崗崗位基本要求求 印章保保管人員應(yīng)忠忠實可靠，堅堅

54、持原則，責(zé)責(zé)任心強。 （四）崗崗位內(nèi)控要點點 1、印印章刻制及頒頒發(fā) （1）印印章刻制須取取得總行領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)或總行辦公公室審批同意意。 （2）印印章刻制須送送交公安部門門準許的刻字字廠（社）統(tǒng)統(tǒng)一刻制。 （3）印印章頒發(fā)須由由領(lǐng)用單位簽簽收，并留存存印模。 2、印印章日常保管管及使用 （1）置置于專用鋼箱箱，用后即存存箱加鎖。 （2）用用印時審查用用印審批單各各環(huán)節(jié)簽字是是否齊全。 （3）用用印時核對用用印材料、用用印份數(shù)等與與用印審批批單一致性性。 （五）風(fēng)風(fēng)險控制措施施 1、雙雙人保管印章章。 2、嚴嚴格執(zhí)行上上海銀行行政政公章及主要要負責(zé)人名章章管理實施細細則。 3、對對用印實施監(jiān)監(jiān)印。 4

55、、開開展印章管理理檢查。 5嚴嚴禁以下用印印情況： （1）在在空白文本、憑憑證、紙張等等上用印。 （2）攜攜帶印章外出出用印。 （3）不不填寫用印印審批單用用印。 （4）未未按規(guī)定用印印程序、審查查或?qū)徟鷻?quán)限限用印。 （5）印印章保管人委委托他人代為為用印。 十四、現(xiàn)現(xiàn)金中心發(fā)行行基金代保管管庫管庫員崗崗位 （一）崗崗位描述 發(fā)行基基金代保管庫庫管理。 （二）崗崗位職責(zé) 1、負負責(zé)代理中國國人民銀行發(fā)發(fā)行基金業(yè)務(wù)務(wù)的管理。 2、負負責(zé)辦理發(fā)行行基金的出入入庫、調(diào)撥等等業(yè)務(wù)工作。 3、負負責(zé)按中國人人民銀行的有有關(guān)規(guī)定，做做好發(fā)行基金金的保管工作作。 （三）崗崗位基本要求求 大專以以上學(xué)歷，熟熟

56、悉現(xiàn)金出納納業(yè)務(wù)，具有有兩年以上金金庫工作經(jīng)歷歷，思想端正正，工作認真細細致。 （四)崗位內(nèi)控要要點 1、發(fā)發(fā)行基金代保保管庫是代中中國人民銀行行保管發(fā)行基基金的庫房，其其管庫員承擔(dān)擔(dān)著發(fā)行基金金的保管工作作。如在管理理上發(fā)生疏漏漏，將造成嚴嚴重后果。 2、發(fā)發(fā)行基金出入入庫、調(diào)撥業(yè)業(yè)務(wù)的正確與與否，將直接接關(guān)系到中國國人民銀行發(fā)發(fā)行業(yè)務(wù)的正正常開展。 3、辦辦理發(fā)行業(yè)務(wù)務(wù)時，如對各各類發(fā)行業(yè)務(wù)務(wù)憑證要素審審核不嚴，將將可能導(dǎo)致重重大事件的發(fā)發(fā)生。 4、庫庫門鑰匙、密密碼保管不善善，將嚴重威威脅到發(fā)行基基金的安全。 （五)風(fēng)險控制措措施 1、嚴嚴格執(zhí)行中國國人民銀行的的發(fā)行業(yè)務(wù)操操作制度，規(guī)規(guī)

57、范發(fā)行業(yè)務(wù)務(wù)操作程序進進行控制。 2、進進庫辦理發(fā)行行業(yè)務(wù)時，采采取雙人同進進、同出、同同操作，通過過管庫員之間間相互復(fù)核、相相互監(jiān)督、相相互制約進行行控制。 3、通通過發(fā)行業(yè)務(wù)務(wù)計算機操作作程序進行控控制。 4、通通過發(fā)行基金金代保管庫管管庫員崗位的的輪崗、輪調(diào)調(diào)進行控制。第二章 二級級關(guān)鍵崗位內(nèi)內(nèi)控規(guī)范 一、風(fēng)風(fēng)險管理部系系統(tǒng)管理員崗崗位 （一）崗崗位描述 信貸管管理系統(tǒng)管理理。 （二）崗崗位職責(zé) 1、信信息采集，包包括內(nèi)部信息息和外部信息息兩方面。內(nèi)內(nèi)部信息包括括信貸業(yè)務(wù)產(chǎn)產(chǎn)生的客戶、項項目、賬務(wù)、信信用等級評定定、客戶評級級、客戶授信信、風(fēng)險管理理、貸款分類類等信息，貸貸款審查中心心的

58、審查信息息、貸審會信信息、業(yè)務(wù)檢檢查信息。外外部信息包括括國家（地區(qū)區(qū)）產(chǎn)業(yè)政策策、國民經(jīng)濟濟統(tǒng)計信息、行行業(yè)風(fēng)險等信信息，央行、銀銀監(jiān)會等金融融監(jiān)管信息。 2、信信息分析，把把數(shù)據(jù)加工成成可用的信息息，為管理提提供諸如信貸貸行業(yè)調(diào)整、期期限結(jié)構(gòu)調(diào)整整、風(fēng)險控制制、貸款決策策等依據(jù)。對對數(shù)據(jù)進行挖挖掘，執(zhí)行數(shù)數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)、分分類、預(yù)測、聚聚類、時間序序列分析和其其他數(shù)據(jù)分析析任務(wù)，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)隱藏在大量量數(shù)據(jù)中的有有用信息。 3、信信息發(fā)布，對對行內(nèi)提供信信息服務(wù)，在在考慮信息安安全的條件下下，劃分信息息級別，在保保密的前提下下共享信息。對對外發(fā)布主要要是向行外人人行、審計等等部門提供要要求的信息，在在

59、辦公室允許許的范圍內(nèi)對對外宣傳信貸貸政策，支持持和服務(wù)市場場營銷和開拓拓。 4、負負責(zé)提升目前前的信貸管理理信息系統(tǒng)風(fēng)風(fēng)險控制功能能，升級為風(fēng)風(fēng)險管理信息息系統(tǒng)。 5、負負責(zé)風(fēng)險管理理信息系統(tǒng)與與新一代核心心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的的接口管理。 6、負負責(zé)風(fēng)險管理理信息系統(tǒng)的的需求整合和和研究，以保保證系統(tǒng)需求求的統(tǒng)一完整整，并負責(zé)在在此基礎(chǔ)上分分析和制定具具體、可實施施的需求方案案，配合科技技部門進行系系統(tǒng)開發(fā)。 7、負負責(zé)對系統(tǒng)在在全行的實施施操作進行培培訓(xùn)，包括對對支行內(nèi)勤進進行系統(tǒng)錄入入、放款程序序培訓(xùn)，對支支行信貸各崗崗位進行信貸貸業(yè)務(wù)電子化化后的操作培培訓(xùn)，對各級級信貸管理人人員進行數(shù)據(jù)據(jù)查詢、

60、統(tǒng)計計和分析培訓(xùn)訓(xùn)，對行領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)等高級管理理人員進行數(shù)數(shù)據(jù)瀏覽功能能的演示推介介等。 8、負負責(zé)對系統(tǒng)的的日常管理，包包括對人行評評估機構(gòu)評定定的企業(yè)信用用等級、我行行股東信息、利利率、匯率等等公共信息進進行維護，對對系統(tǒng)信息使使用權(quán)限進行行定義和管理理，對五級分分類、客戶信信用等級評估估參數(shù)進行設(shè)設(shè)置，對系統(tǒng)統(tǒng)參數(shù)進行設(shè)設(shè)置，對支行行發(fā)布文件、通通知、公開的的參考信息，收收集支行反映映的問題等。 9、負負責(zé)數(shù)據(jù)真實實性、準確性性、完整性、及及時性的管理理。 10、負負責(zé)系統(tǒng)業(yè)務(wù)務(wù)功能的維護護。 11、協(xié)協(xié)調(diào)相關(guān)部門門，確保不同同來源的數(shù)據(jù)據(jù)結(jié)構(gòu)相容。 12、負負責(zé)實施各科科室提出的需需求，實現(xiàn)