契約風(fēng)險管理培訓(xùn)考試基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________工號:________________________一、單選1.各級公司應(yīng)結(jié)合CRS遵循工作履行情況，對本級及下級公司開展CRS遵循工作檢查，每年不少于()次[單選題]*A.1次【正確答案】B.2次C.3次D.4次2.小美2010年12月20日出生，辦理有關(guān)業(yè)務(wù)時證件有效期填寫為（）[單選題]*A.2026年12月19日【正確答案】B.2026年12月20日C.2028年12月19日D.2028年12月20日3.保單未指定受益人或指定受益人先于被保險人身故，權(quán)益人為法定繼承人，需對申領(lǐng)保險金的()進行反洗錢識別。[單選題]*A.投保人B.被保險人C.法定繼承人【正確答案】4.根據(jù)《人身保險業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定(保監(jiān)會令〔2010〕4號)》及公司服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)細(xì)則的基本要求，綜合目前線上回執(zhí)服務(wù)推廣的實際情況，將“保單回執(zhí)核銷日期-保單打印日期大于（）日”的業(yè)務(wù)情形，視為保單超期回執(zhí)核銷。[單選題]*A.7日B.10日【正確答案】C.14日D.30日5.在業(yè)務(wù)辦理過程中，經(jīng)系統(tǒng)提示發(fā)現(xiàn)客戶為（）風(fēng)險等級客戶辦理業(yè)務(wù)客戶購買高風(fēng)險產(chǎn)品的，應(yīng)中止業(yè)務(wù)辦理，作業(yè)人員協(xié)助收集《客戶盡職調(diào)查信息表》相關(guān)信息，并提交反洗錢崗位人員[單選題]*A.一級B.二級C.一級或二級【正確答案】6.申請投保時客戶所使用的證件應(yīng)在有效期之內(nèi)，且證件有效期-當(dāng)前系統(tǒng)日期應(yīng)在（）天以上[單選題]*A.15天B.30天【正確答案】C.60天D.90天7.訂立單個被保險人保險費金額人民幣（）且以現(xiàn)金形式繳納的保險合同，保險費金額人民幣（）且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同，需進行客戶身份識別。[單選題]*A.1萬元以上（含）或者外幣等值1000美元以上（含）；10萬元以上（含）或者外幣等值1萬美元以上（含）B.1萬元以上（含）或者外幣等值1000美元以上（含）；20萬元以上（含）或者外幣等值2萬美元以上（含）C.2萬元以上（含）或者外幣等值2000美元以上（含）；10萬元以上（含）或者外幣等值1萬美元以上（含）D.2萬元以上（含）或者外幣等值2000美元以上（含）；20萬元以上（含）或者外幣等值2萬美元以上（含）【正確答案】8.客戶投保不計風(fēng)險型產(chǎn)品，如躉交保費金額超過投保人告知年收入的（）倍，或者期交保費金額超過投保人告知年收入的（）的，核保人員需根據(jù)客戶告知的職業(yè)、年收入、既往投保資料等基本信息審核客戶財務(wù)狀況。[單選題]*A.1倍；20%B.2倍；40%C.3倍；50%【正確答案】D.4倍；70%二、多選9.CRS遵循工作中客戶服務(wù)中心的職責(zé)（）*A.根據(jù)監(jiān)管規(guī)定完善客戶服務(wù)管理制度、操作流程及系統(tǒng)功能；【正確答案】B.做好CRS遵循工作相關(guān)的95519知識庫發(fā)布和電話咨詢服務(wù)工作；【正確答案】C.負(fù)責(zé)對所轄條線人員進行CRS遵循工作培訓(xùn)，組織本部門和條線的工作檢查；【正確答案】D.配合其他部門做好CRS遵循相關(guān)工作?！菊_答案】10.客戶身份信息審核：即通過（）等技術(shù)手段采集的客戶身份信息須真實、有效、完整。*A.人臉識別【正確答案】B.密碼設(shè)置【正確答案】C.指紋采集【正確答案】D.親筆簽名11.非自然人客戶身份基本信息包括()*A.客戶名稱、住所、經(jīng)營范圍；【正確答案】B.可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限；【正確答案】C.客戶的控股股東或者實際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限；【正確答案】D.受益所有人的姓名、地址、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限?！菊_答案】12.客戶身份信息異常指標(biāo)模型，關(guān)注的可疑交易特征（）*A.客戶提供的基本身份信息，與購買偏好、購買能力不匹配；【正確答案】B.自然人客戶填報信息與其他客戶信息存在高度重復(fù)，疑似通過填報虛假信息隱藏其真實身份；【正確答案】C.非自然人客戶填報信息與其他客戶信息存在高度重復(fù)，疑似通過填報虛假信息隱藏其真實身份；【正確答案】D.自然人客戶關(guān)系人存在異常，導(dǎo)致信息真實性存疑?！菊_答案】三、判斷13.核保核賠條線反洗錢客戶身份，客戶經(jīng)常居住地與身份證登記地址不一致的，應(yīng)登記客戶的身份證登記地址。[判斷題]*對錯【正確答案】14.未滿3周歲且未在戶口登記機關(guān)申報出生登記的客戶，可暫使用出生醫(yī)學(xué)證明辦理業(yè)務(wù)。[判斷題]*對【正確答案】錯15.機關(guān)單位使用的統(tǒng)一社會信用代碼證無有效期，有效期填寫為長期。[判斷題]*對【正確答案】錯16.對于保險金權(quán)益人為未成年人，由未成年人的法定監(jiān)護人領(lǐng)取保險金的，對該未成年人及其法定監(jiān)護人按照本條識別規(guī)則進行客戶身份識別。[判斷題]*對【正確答案】錯17.總公司負(fù)責(zé)對業(yè)務(wù)資料審核工作進行監(jiān)督管理，采取必要的措施提高業(yè)務(wù)資料的真實性和完整性，保證本辦法及其它相關(guān)制度的有效落實。[判斷題]*對錯【正確答案】18.如發(fā)現(xiàn)客戶及其相關(guān)人員與洗錢和恐怖融資有關(guān)的，達到一定金額時應(yīng)及時反饋本部門反洗錢聯(lián)系人，經(jīng)本部門審核后提交本級公司反洗錢牽頭部門。[判斷題]*對錯【正確答案】19.對于投保人、被保人或保險合同上指定的受益人以外的“第三方”交納保費的業(yè)務(wù)，無論金額大小，均應(yīng)對“第三方”開展身份