金融理論與實務(wù)第9章到11章作業(yè)金融理論與實務(wù)第9章到11章作業(yè)金融理論與實務(wù)第9章到11章作業(yè)資料僅供參考文件編號：2022年4月金融理論與實務(wù)第9章到11章作業(yè)版本號：A修改號：1頁次：1.0審核：批準(zhǔn):發(fā)布日期：第九章金融機(jī)構(gòu)體系一、單項選擇題1.金融機(jī)構(gòu)又被稱為（）。A．金融中介

B．金融企業(yè)C．金融單位

D．金融組織2.不屬于商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)的是（）。A．商業(yè)銀行

B．信托公司C．租賃公司

D．開發(fā)銀行3.不屬于銀行類金融機(jī)構(gòu)的是（）。A．中央銀行

B．證券公司C．政策性銀行

D．信用合作社4.不屬于完成融資交易需要經(jīng)過的環(huán)節(jié)的是（）。A．調(diào)查

B．分析

C．談判D．簽約

5.不屬于“四行二局一陣”中的“四行”的是（）。A．中國銀行

B．中央銀行

C．中國農(nóng)業(yè)銀行

D．中國建設(shè)銀行

6.我國組建的第一家民營商業(yè)銀行是（）。A．中國建設(shè)銀行

B．中國工商銀行

C．廣東發(fā)展銀行

D．中國民生銀行

7.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會成立于（）。A．1995年

B．1998年

C．2000年D．2003年8.我國的中央銀行是（）。A．中國銀行

B．中國工商銀行C．中國人民銀行

D．中國開發(fā)銀行9.下列各項中，不屬于國有控股大型商業(yè)銀行的是（）。A．中國進(jìn)出口銀行

B．中國工商銀行C．中國銀行

D．交通銀行10.下列各項中，不屬于股份制商業(yè)銀行的是（）。A．渤海銀行

B．中信銀行C．深圳發(fā)展銀行

D．農(nóng)業(yè)開發(fā)銀行11.城市商業(yè)銀行最初被稱作（）。A．城市發(fā)展銀行

B．城市合作銀行C．城市建設(shè)銀行

D．城市通商銀行12.我國第一家企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司成立于（）。A．1978年

B．1987年C．1995年D．2000年13.我國第一家股份租賃公司中國租賃公司成立于（）。A．1980年7月

B．1981年7月C．1983年7月D．1985年7月14.深圳證券交易所成立于（）。A．1990年1月8日

B．1990年12月1日C．1991年12月12日D．1992年12月25日15.證券公司在各國的稱謂不同，被稱為商人銀行的是（）。A．中國

B．美國C．英國

D．德國16.國際貨幣基金組織的總部位于（）。A．華盛頓

B．芝加哥

C．紐約

D．倫敦17.世界銀行的總部位于（）。A．芝加哥

B．紐約

C．倫敦

D．華盛頓18.國際開發(fā)協(xié)會的總部位于（）。A．華盛頓

B．紐約C．東京

D．倫敦19.中國人民銀行加入國際清算銀行的時間是（）。A．1995年9月

B．1996年9月C．1998年1月D．1999年1月20.亞洲開發(fā)銀行的成立時間為（）。A．1958年

B．1965年C．1966年D．1988年21.泛美開發(fā)銀行的行址設(shè)在（）。A．倫敦

B．東京C．溫哥華

D．華盛頓二、多項選擇題1.按照業(yè)務(wù)性質(zhì)和功能的不同，可將金融機(jī)構(gòu)分為（）。A．經(jīng)營性金融機(jī)構(gòu)

B．管理性金融機(jī)構(gòu)C．商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)

D．政治性金融機(jī)構(gòu)E．政策性金融機(jī)構(gòu)2.按照業(yè)務(wù)活動的地理范圍，可將金融機(jī)構(gòu)分為（）。A．國際性金融機(jī)構(gòu)

B．全國性金融機(jī)構(gòu)C．地方性金融機(jī)構(gòu)

D．涉外金融機(jī)構(gòu)E．涉內(nèi)金融機(jī)構(gòu)3.評價金融機(jī)構(gòu)提供支付結(jié)算功能效率的指標(biāo)主要包括（）。A．服務(wù)質(zhì)量高低

B．安全性大小C．便利度高低

D．時速性快慢E．成本多少4.下列各項中，不屬于中國人民銀行建立基礎(chǔ)的是（）。A．西北農(nóng)業(yè)銀行

B．北海銀行C．中國銀行

D．華北銀行E．交通銀行5.新中國金融機(jī)構(gòu)體系中的四大主體是指（）。A．中國工商銀行

B．中國農(nóng)業(yè)銀行C．中國交通銀行

D．中國建設(shè)銀行E．中國銀行6.中國現(xiàn)行的金融機(jī)構(gòu)體系中的“一行三會”是指（）。A．中國人民銀行

B．中央銀行C．銀監(jiān)會

D．證監(jiān)會E．保監(jiān)會7.下列各項中，屬于我國股份制商業(yè)銀行的有（）。A．廣東發(fā)展銀行

B．華夏銀行C．招商銀行

D．民生銀行E．恒豐銀行8.農(nóng)村信用社的主要業(yè)務(wù)包括（）。A．個人儲蓄

B．買賣政府債券C．代理收付款項

D．代理其他金融機(jī)構(gòu)的金融業(yè)務(wù)E．其他經(jīng)相關(guān)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)活動9.全球性國際金融機(jī)構(gòu)主要包括（）。A．世界交易組織B．國際貨幣基金組織C．亞太經(jīng)濟(jì)交易組織D．世界銀行集團(tuán)E．國際清算銀行10.國際開發(fā)協(xié)會的貸款主要用于的行業(yè)包括（）。A．鄉(xiāng)村發(fā)展項目

B．農(nóng)業(yè)C．交通運(yùn)輸

D．能源E．工業(yè)三、名詞解釋。1.政策性銀行2.金融資產(chǎn)管理公司第十章商業(yè)銀行一、單項選擇題1.中國工商銀行的全稱是（）。A．中國工商銀行控股公司B．中國工商銀行有限責(zé)任公司C．中國工商銀行無限責(zé)任公司D．中國工商銀行股份有限公司2.設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（）。A．2億元人民幣

B．5億元人民幣C．10億元人民幣

D．20億元人民幣3.活期存款又被稱為（）。A．支票存款

B．存折存款C．匯票存款

D．本票存款4.同傳統(tǒng)的銀行存款相比，結(jié)構(gòu)性存款具有（）的特征。A．低收益、高風(fēng)險

B．高收益、低風(fēng)險

C．高收益、高風(fēng)險

D．低收益、低風(fēng)險5.短期借款是指期限在（）的借款。A．3個月以下

B．半年或半年以下C．1年或l年以下

D．五年以下6.中央銀行向商業(yè)銀行進(jìn)行的直接信用放款，叫（）。A．貼現(xiàn)

B．貸款C．再貼現(xiàn)

D．再貸款7.國內(nèi)金融債券的發(fā)行始于（）。A．1980年

B．1983年C．1985年D．2000年8.政策性銀行成立于（）。A．1988年

B．1989年C．1990年D．1994年9.混合資本債券的期限，一般不低于（）。A．1年

B．5年C．10年

D．15年10.在我國，銀行收入中的（）來自于資產(chǎn)業(yè)務(wù)。A．30％～40％

B．50％～60％C．70％～80％D．80％～90％11.中期貸款期限在（）。A．半年以上，1年以下

B．1年以上，3年以下C．1年以上，5年以下

D．3年以上，5年以下12.（）包括個人住房貸款、個人消費(fèi)貸款、個人經(jīng)營性貸款、銀行卡透支等。A．公司類貸款

B．個人貸款C．票據(jù)貼現(xiàn)

D．可疑貸款13.貸款損失概率在5％以下的是（）。A．關(guān)注貸款

B．短期貸款C．次級貸款

D．政策貸款14.商業(yè)銀行持有庫存現(xiàn)金會付出（）。A．變動成本

B．固定成本C．機(jī)會成本

D．邊際成本15.按信托方式劃分的信托業(yè)務(wù)不包括（）。A．動產(chǎn)信托

B．政府信托C．投資信托

D．不動產(chǎn)信托16.在租賃期內(nèi)租賃物件的所有權(quán)屬于（）。A．供貨人

B．承租人C．出租人

D．投資方17.由于在租賃期內(nèi)設(shè)備的所有權(quán)屬于銀行，從而成為銀行的（）。A．可變資產(chǎn)

B．固定資產(chǎn)C．流動資產(chǎn)

D．邊際資產(chǎn)18.最早的資產(chǎn)管理理論是（）世紀(jì)英國商業(yè)銀行提出的商業(yè)性貸款理論。A．15

B．16C．17

D．1819.巴塞爾協(xié)議要求計入二級資本的長期次級債務(wù)不得超過核心資本的（）。A．20％

B．30％C．40％D．50％20.利潤表包括收入、支出和（）。A．利潤

B．負(fù)債C．流動資產(chǎn)

D．固定資產(chǎn)二、多項選擇題1.我國在股份制改造前，屬于國有獨(dú)資商業(yè)銀行的是（）。A．交行

B．建行C．工行D．中行E．農(nóng)行2.按產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)的不同，商業(yè)銀行分為（）。A．混合制商業(yè)銀行

B．股份制商業(yè)銀行C．獨(dú)資商業(yè)銀行D．全國性銀行E．地方性銀行3.按業(yè)務(wù)覆蓋地域的不同，商業(yè)銀行分為（）。A．地方性商業(yè)銀行

B．全國性商業(yè)銀行C．國際性商業(yè)銀行

D．單一制商業(yè)銀行E．全能性商業(yè)銀行4.按業(yè)務(wù)經(jīng)營模式的不同，商業(yè)銀行分為（）。A．全能性商業(yè)銀行

B．單一制商業(yè)銀行C．專業(yè)性商業(yè)銀行

D．地方性商業(yè)銀行E．全國性商業(yè)銀行5.下列屬于國際性商業(yè)銀行的是（）。A．中國農(nóng)業(yè)銀行C．德意志銀行E．美國銀行B．花旗銀行D．匯豐銀行6.下列選項，屬于活期存款的特點的是（）。A．利率低B．利率高C．運(yùn)用靈活D．支取方便E．按約定時間支取7.在我國，定期存款的存期除了1年外還有（）。A．3個月

B．6個月C．2年

D．3年E．5年8.關(guān)于我國儲蓄存款的說法正確的是（）。A．專指居民個人在銀行的存款

B．對私存款C．個人存款

D．對公存款E．公款私存9.借款類業(yè)務(wù)的特點包括（）。A．主動型負(fù)債

B．被動型負(fù)債C．流動性風(fēng)險低D．非利息成本低E．資金利用率高10.一般情況下，商業(yè)銀行向中央銀行的借款只能用于（）。A．日常貸款

B．調(diào)劑頭寸C．證券投資

D．補(bǔ)充儲備不足E．資產(chǎn)的應(yīng)急調(diào)整11.按期限長短，貸款可分為（）。A．信用貸款B．擔(dān)保貸款C．短期貸款D．中期貸款E．長期貸款12.通常所說的不良貸款，是指（）。A．正常貸款

B．關(guān)注貸款C．次級貸款

D．可疑貸款E．損失貸款13.商業(yè)銀行從事的債券投資包括（）。A．國債

B．金融債券C．公司債券

D．資產(chǎn)支持證券E．中央銀行票據(jù)14.就商業(yè)銀行自身而言，信托業(yè)務(wù)的作用有（）。A．減少了業(yè)務(wù)種類

B．?dāng)U大了服務(wù)范圍C．可以吸收存款

D．開辟了新的利潤來源渠道E．分散了銀行的經(jīng)營風(fēng)險15.商業(yè)銀行管理的內(nèi)容包括（）。A．日常的行政事務(wù)管理

B．業(yè)務(wù)運(yùn)營管理C．人力資源管理

D．分支機(jī)構(gòu)管理E．財產(chǎn)管理16.廣義的操作風(fēng)險包括（）。A．信用風(fēng)險

B．流程失敗C．內(nèi)控失效

D．信譽(yù)受損E．外部欺詐名詞解釋。商業(yè)銀行可轉(zhuǎn)換債券投資銀行四、簡答題1.簡述商業(yè)銀行的銀行性。2.信托業(yè)務(wù)與代理業(yè)務(wù)的區(qū)別是什么？3.提高資本充足率的途徑有哪些？第十一章投資銀行和保險公司一、單項選擇題1.目前，中國出口信用保險已形成由(

)個分公司，(

)個營業(yè)管理部和(

)個辦事處組成的覆蓋全國的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。

A．14，8，22

B．15，8，22C．15，9，22D．16，8，232.我國唯一承辦政策性信用保險業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)是(

)。A．中國存款保險公司B．中國財產(chǎn)再保險股份有限公司C．中國人壽保險公司D．中國出口信用保險公司3.下列關(guān)于政策性保險的敘述，錯誤的是(

)。A．從保險形式來看，它是強(qiáng)制性的B．從保險范圍來看，它具有全面性C．從保險范圍來看，它具有片面性D．從保險目的來看，它表現(xiàn)為政府政策的貫徹實施4.年金保險即通常所說的(

)。A．養(yǎng)老金保險

B．定期生存保險C．不定期生存保險

D．生存保險5.人身保險中最基本的保險是(

)。A．財產(chǎn)保險

B．人壽保險C．再保險

D．責(zé)任保險6.無論在理論還是在實踐中，保險業(yè)務(wù)通常主要分為兩大類：人身保險和(

)。A．壽命險

B．生命保險C．財產(chǎn)保險

D．資產(chǎn)保險7.在保險事故發(fā)生過程中起著主導(dǎo)或支配作用的因素是(

)。A．近因

B．最大誠信C．損失補(bǔ)償

D．保險利益8.損失補(bǔ)償原則規(guī)定，保險事故發(fā)生后，保險補(bǔ)償具有的限制不包括(

)。A．以實際損失為限

B．以保險利益為限C．以保險余額為限

D．以最后日期為限9.損失補(bǔ)償?shù)姆椒ú话?

)。A．重置

B．修理C．道歉

D．恢復(fù)

10.保險利益確定了被保險人獲得賠償?shù)?

)。A．最低標(biāo)準(zhǔn)

B．最高標(biāo)準(zhǔn)C．最后期限

D．正常標(biāo)準(zhǔn)11.投保人對超過其保險標(biāo)的實際價值的部分(

)。A．可以獲得賠款

B．承擔(dān)保險風(fēng)險C．享有保險利益

D．沒有保險利益12.私募發(fā)行的證券主要是(

)。A．債券

B．基金C．股票

D．優(yōu)先股13.根據(jù)內(nèi)容的不同，投資銀行主要提供的服務(wù)不包括(

)。A．代理交易

B．投資咨詢C．重組并購顧問

D．管理咨詢14.在典型的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資銀行和客戶的關(guān)系是委托代理關(guān)系，即(

)。A．“受人之托，代人交易”

B．“受人咨詢，代人理財”C．“受人咨詢，代人交易”

D．“受人之托，代人理財”15.源于企業(yè)及個人的財富積累和謀求資產(chǎn)增值的市場需求的投資銀行業(yè)務(wù)(

)。A．經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B．包銷C．并購業(yè)務(wù)

D．資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)16.在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，投資銀行與客戶是一種(

)關(guān)系，客戶是(

)人，投資銀行是(

)人。A．服務(wù)，委托，受托

B．委托代理，受托，委托C．委托代理，委托，受托

D．服務(wù)，提供服務(wù)，接受服務(wù)17.余額包銷實際上是(

)。A．邊代理邊包銷

B．先代理后包銷C．先包銷后代理

D．只包銷不代理18.投資銀行是現(xiàn)代金融體系的(

)，是資本市場的核心。A．關(guān)鍵

B．心臟C．重要組成部分

D．以上說法都正確19.依據(jù)羅伯特?庫恩提出的第二廣泛定義，我國的投資銀行還處于發(fā)展的(

)。A．成熟階段

B．中期階段C．發(fā)展階段

D．初期階段20.以下屬于羅伯特?庫恩關(guān)于投資銀行的第二廣泛定義范疇的是(

)。A．保險

B．抵押C．風(fēng)險資本

D．不動產(chǎn)經(jīng)紀(jì)21.羅伯特?庫恩對投資銀行作出的四種定義中，較為狹義的一項是(

)。A．投資銀行業(yè)務(wù)僅包括部分資本市場業(yè)務(wù)B．只有經(jīng)營部分或全部資本市場業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，才能被稱為投資銀行C．凡是經(jīng)營華爾街金融業(yè)務(wù)的銀行，都可以被稱為投資銀行D．只有在一級市場承銷證券、籌集資金和在二級市場上交易證券的金融機(jī)構(gòu)才是投資銀行22.羅伯特?庫恩對投資銀行作出的四種定義中，包含的金融機(jī)構(gòu)最為廣泛的是(

)。A．投資銀行業(yè)務(wù)僅包括部分資本市場業(yè)務(wù)B．只有經(jīng)營部分或全部資本市場業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，才能被稱為投資銀行C．凡是經(jīng)營華爾街金融業(yè)務(wù)的銀行，都可以被稱為投資銀行D．只有在一級市場承銷證券、籌集資金和在二級市場上交易證券的金融機(jī)構(gòu)才是投資銀行23.美國國會頒布《金融服務(wù)業(yè)現(xiàn)代化法案》，廢除《格拉斯一斯蒂格爾法》的年份是(

)。A．1998年

B．1999年C．2005年D．2010年24.美國《1933年銀行法》又被單獨(dú)稱為(

)。A．《新銀行法》

B．《美國銀行法》C．《格拉斯銀行法》D．《格拉斯一斯蒂格爾法》二、多項選擇題1.根據(jù)羅伯特?庫恩的最狹義定義，屬于投資銀行的有(

)。A．兼并

B．包銷業(yè)務(wù)C．在一級市場籌集資金

D．在一級市場承銷證券E．在二級市場上交易證券2.在短期出口信用保險中，出口商從中國出口或轉(zhuǎn)口收匯風(fēng)險的方式有(

)。A．賒銷

B．付款交單C．承兌交單

D．信用證

E．信用卡3.目前政策性保險主要包括(

)。A．再保險

B．財產(chǎn)損失險C．存款保險

D．健康保險E．出口信用保險4.壽險再保險公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營主要包括(

)。A．壽險再保險業(yè)務(wù)

B．健康險再保險業(yè)務(wù)C．財產(chǎn)險再保險業(yè)務(wù)

D．年金再保險業(yè)務(wù)E．意外傷害險再保險業(yè)務(wù)5.保證保險分為(

)。A．精神保證保險B．經(jīng)濟(jì)保證保險C．確實保證保險D．忠誠保證保險E．人身保證保險6.下列可以作為附加險的有(

)。A．生命保險B．生存保險C．死亡保險D．利潤損失險E．意外傷害保險7.我國《保險法》將財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)的范圍規(guī)定為(

)。A．財產(chǎn)損失險

B．意外傷害險C．精神損失險

D．責(zé)任保險E．信用保證保險8.人身意外傷害保險的保障項目包括被保險人因意外傷害導(dǎo)致的(

)。A．精神給付

B．死亡給付

C．醫(yī)療給付

D．殘疾給付E．收人損失給付9.死亡保險可分為(

)。A．終身保險

B．永久保險C．定期保險

D．活期保險E．長期保險10.根據(jù)保障范圍的不同，人身保險可分為(

)。A．環(huán)境險

B．人壽保險C．責(zé)任保險

D．健康保險E．意外傷害保險11.現(xiàn)代商業(yè)性保險業(yè)務(wù)的組成部分包括(

)。A．人身保險

B．環(huán)境險C．財產(chǎn)保險

D．責(zé)任保險E．再保險12.從整體上來看，保險標(biāo)的可分為(

)。A．陽光

B．人的身體或者生命C．經(jīng)濟(jì)生活客體

D．財產(chǎn)E．經(jīng)濟(jì)生活的主體13.下列關(guān)于保險的兩大基本職能之間關(guān)系的敘述中，正確的有(

)。A．只有進(jìn)行經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償，才能分散風(fēng)險，分?jǐn)倱p失B．只有分散風(fēng)險，分?jǐn)倱p失，才能進(jìn)行經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償C．保險的兩大基本職能相輔相成，缺一不可D．沒有分散風(fēng)險的需要也就沒有經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償?shù)谋匾狤．沒有經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償?shù)男枰簿蜎]有分散風(fēng)險的必要14.在私募業(yè)務(wù)中，投資銀行主要承擔(dān)的職責(zé)包括(

)。A．清算代理傭金

B．尋找可能的投資者

C．幫助發(fā)行公司準(zhǔn)備各種文件

D．對發(fā)行公司進(jìn)行盡職調(diào)查E．制定私募發(fā)行日程表15.投資銀行管理咨詢內(nèi)容包括(

)。A．企業(yè)信息流動

B．企業(yè)組織架構(gòu)C．企業(yè)激勵體系

D．企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略E．客戶資源管理16.在股票投資咨詢業(yè)務(wù)中，投資銀行幫助客戶(

)。A．選