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銀行客戶身份信息辨別案例銀行客戶身份信息辨別案例7/7銀行客戶身份信息辨別案例案例解析及學(xué)習(xí)要點(diǎn)案例詳情：某行柜員小王款待了一位想要辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)的女士。對(duì)該女士供應(yīng)的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，小王發(fā)現(xiàn)該客戶的身份證是真實(shí)有效的，但是存在疑點(diǎn)：疑點(diǎn)1：女士的容貌與身份證不一致。（女士講解說(shuō)是化妝的緣故）疑點(diǎn)2：柜員小張讓女士復(fù)述身份證號(hào)，該女士略顯疑心，有可能是在背誦。疑點(diǎn)3：證人不符還可以出示輔助證件進(jìn)行佐證（比方戶口本、駕駛證等，但是女士以家遠(yuǎn)為由拒絕。依照以上判斷，柜員小王判斷這是一起冒名開(kāi)戶事件。案例解析：非法分子常常利用他證人件冒名開(kāi)戶，進(jìn)行洗錢(qián)、欺詐等違紀(jì)活動(dòng)，對(duì)客戶利益和社會(huì)友善造成了極大的損害。中央銀行明確了銀行的義務(wù)和權(quán)益。銀行有義務(wù)對(duì)開(kāi)立賬戶的客戶進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查身份證，并確認(rèn)證人切合，即真證真人。若是存在疑問(wèn)和不確定因素，銀行有官僚求客戶供應(yīng)佐證證件。那么，如何防范冒名開(kāi)戶風(fēng)險(xiǎn)要特別警惕以下三種客戶：客戶走開(kāi)網(wǎng)點(diǎn)后，如有可疑人員在不遠(yuǎn)處接應(yīng)，說(shuō)明可能受人指派。冒名開(kāi)戶大多數(shù)是持外處身份證件，長(zhǎng)相與身份證件相片極為相似，熟悉銀行開(kāi)戶的流程。非法分子平時(shí)利用中午、下午周邊接班或下班等時(shí)點(diǎn)前來(lái)辦理業(yè)務(wù)，常常無(wú)法供應(yīng)輔助證件。除此之外，還可以看客戶的神情可否緊張舉止可否躲閃等。總之，銀行要加強(qiáng)對(duì)個(gè)人銀行賬戶開(kāi)立的審查，嚴(yán)格執(zhí)行開(kāi)戶程序，更不得主動(dòng)開(kāi)立假名和匿

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