六月下旬《證券基礎(chǔ)知識》證券從業(yè)資格考試水平抽樣檢測卷（附答案及解析）一、單項選擇題（共60題，每題1分）。1、交易所交易基金的期權(quán)屬于（）。A、單只股票期權(quán)B、貨幣期權(quán)C、股票組合期權(quán)D、股票指數(shù)期權(quán)【參考答案】：C【解析】考點：掌握金融期權(quán)的主要種類。見教材第五章第三節(jié)，P177。2、（）是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所，又稱一級市場、初級市場。A、證券承銷市場B、證券發(fā)行市場C、證券籌集市場D、證券交易市場【參考答案】：B【解析】證券交易市場是買賣已發(fā)行證券的市場，又稱二級市場和次級市場；證券發(fā)行市場是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所，又稱一級市場、初級市場。3、申請人符合《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》規(guī)定條件的，中國證券業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)自收到申請之日起（）日內(nèi)，向中國證監(jiān)會備案，頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書。A、10B、15C、30D、60【參考答案】：C【解析】考點：熟悉證券從業(yè)人員資格管理的有關(guān)規(guī)定。見教材第八章第三節(jié)，P372。4、關(guān)于限倉制度敘述不正確的是（）。A、為了防止市場風(fēng)險過度集中和防范操縱市場的行為B、是對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度C、限倉的形式只能是對會員的持倉量限制和對客戶的持倉量限制兩種D、限倉制度和大戶報告制度是降低市場風(fēng)險的有效機制【參考答案】：C5、下列不屬于金融期貨的基本功能的是（）。A、投機功能B、價格發(fā)現(xiàn)功能C、套利功能D、套利保值功能【參考答案】：D【解析】金融期貨具有四項基本功能：套期保值功能、價格發(fā)現(xiàn)功能、投機功能和套利功能。6、某公司發(fā)行的每股普通股的市場價格為15.7元，認(rèn)股權(quán)證的每股普通股的認(rèn)購價格為14.2元，若換股比例為10時，則該認(rèn)股權(quán)證的內(nèi)在價值是（）元。A、1.51B、15C、126.3D、0【參考答案】：B7、代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)股份轉(zhuǎn)讓價格實行（）%的漲跌幅限制。A、5B、6C、7D、8【參考答案】：A【解析】熟悉我國的代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的概念、掛牌公司的類型和管理規(guī)定。見教材第六章第二節(jié)，P234。8、對于發(fā)行人來說，可以起到一次發(fā)行、兩次融資作用的債券是（）。A、收益公司債券B、信用公司債券C、附認(rèn)股權(quán)證的公司債券D、保證公司債券【參考答案】：C9、決定股票市場價格的是股票的（）。A、票面價值B、賬面價值C、清算價值D、內(nèi)在價值【參考答案】：D【解析】熟悉股票票面價值、賬面價值、清算價值、內(nèi)在價值的不同含義與聯(lián)系。見教材第二章第二節(jié)，P56。10、新《公司法》，關(guān)于公司上市條件，公司股本總額降低至（）萬元。A、1000B、2000C、3000D、4000【參考答案】：C11、股票市場的發(fā)行人為（）。A、證券業(yè)協(xié)會B、證券公司C、股份有限公司D、有限責(zé)任公司【參考答案】：C【解析】只有股份有限公司才能發(fā)行股票。因此，股票市場的發(fā)行人為股份有限公司。12、根據(jù)我國《證券法》和《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，證券交易所設(shè)理事會，理事會是證券交易所的決策機構(gòu)，其主要職責(zé)是（）。A、制定和修改證券交易所章程B、選舉和罷免會員理事C、審議和通過證券交易所的財務(wù)預(yù)算、決算報告D、制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則【參考答案】：D13、《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，如果在初步詢價階段參與報價的詢價對象不足（）家，發(fā)行4億股以上的、參與報價的詢價對象不足（）家，發(fā)行人不得定價并應(yīng)中止發(fā)行。A、50，100B、20，50C、10，30D、20，100【參考答案】：B【解析】《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定：所有詢價對象均可自主選擇是否參加初步詢價，主承銷商不得拒絕詢價對象參與初步詢價。只有參與詢價的詢價對象才能參與網(wǎng)下申購。如果在初步詢價階段參與報價的詢價對象不足20家，發(fā)行4億股以上的、參與報價的詢價對象不足50家，發(fā)行人不得定價并應(yīng)中止發(fā)行。14、指數(shù)型基金又稱（）。A、主動型基金B(yǎng)、被動型基金C、ETFD、LOF【參考答案】：B【解析】考點：熟悉各類基金的含義。見教材第四章第一節(jié)，P126。15、目前在國際上影響最大、歷史最悠久的道一瓊斯股價平均數(shù)采用修正平均股價法來計算股價平均數(shù)，每當(dāng)股票分割、送股或增發(fā)、配股數(shù)超過原股份（）時，就對除數(shù)作相應(yīng)的修正。A、9%B、10%C、12%D、15%【參考答案】：B16、上海證券交易所規(guī)定，A股、債券交易和債券買斷式回購交易的申報價格最小變動單位為（）元人民幣。A、0．01B、0．03C、0．001D、0．005【參考答案】：A【解析】證券交易的計價單位和申報價格的最小變動單位。不同證券的交易采用不同的計價單位。上海證券交易所規(guī)定A股、債券交易和債券買斷式回購交易的申報價格最小變動單位為0．01元人民幣，基金、權(quán)證交易為0．001元人民幣；B股交易為0．001美元，債券質(zhì)押式回購交易為0．005元，深圳證券交易所規(guī)定，A股交易的申報價格最小變動單位為0．01元，基金、債券，債券質(zhì)押式回購交易為0．001元人民幣，B股交易為0．01港元。17、違背控股股東行為規(guī)范的是（）。A、控股股東不得利用其控股地位損害證券公司的合法權(quán)益B、證券公司的控股股東及其關(guān)聯(lián)方可以與其所控股的證券公司發(fā)生業(yè)務(wù)競爭C、未經(jīng)股東會、董事會同意，不得任免證券公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員D、證券公司與其控股股東應(yīng)在業(yè)務(wù)、人員、機構(gòu)、資產(chǎn)、財務(wù)、辦公場所等方面嚴(yán)格分開【參考答案】：B18、我國《證券法》及交易所股票上市規(guī)則規(guī)定，申請證券上市交易，應(yīng)當(dāng)向（）提出申請，并由雙方簽訂上市協(xié)議。A、證監(jiān)會B、證券交易所C、中國人民銀行D、銀監(jiān)會【參考答案】：B【解析】熟悉我國證券市場的上市制度。見教材第六章第二節(jié)，19216。19、以利率逐年累進方法計息的債券稱為（）。A、單利債券B、貼現(xiàn)債券C、累進利率債券D、復(fù)利債券【參考答案】：C20、一般（）不履行債務(wù)的風(fēng)險最低。A、政府債券B、金融債券C、企業(yè)債券D、歐洲債券【參考答案】：A【解析】掌握債券的定義、票面要素、特征、分類。見教材第三章第一節(jié)，P80。21、（）不屬于證券投資的非系統(tǒng)風(fēng)險。A、購買力風(fēng)險B、經(jīng)營風(fēng)險C、信用風(fēng)險D、財務(wù)風(fēng)險【參考答案】：A【解析】購買力風(fēng)險屬于系統(tǒng)性風(fēng)險．信用風(fēng)險是非系統(tǒng)性的風(fēng)險22、證券公司自營業(yè)務(wù)的最高決策機構(gòu)是（）。A、公司總經(jīng)理B、自營業(yè)務(wù)部門C、公司投資決策機構(gòu)D、董事會【參考答案】：D【解析】證券公司自營業(yè)務(wù)的最高決策機構(gòu)是董事會。23、無記名股票持有人出席股東大會會議的，應(yīng)當(dāng)于會議召開（）日前至股東大會閉幕時將股票交存于公司。A、5B、7C、10D、30【參考答案】：A24、不屬于建構(gòu)模塊工具的是（）。A、金融遠(yuǎn)期合約B、金融期權(quán)C、金融期貨D、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具【參考答案】：D25、（），《中華人民共和國證券法》正式實施。A、1998年7月1日B、1999年7月1日C、1999年10月1日D、2000年1月1日【參考答案】：B26、根據(jù)我國政府對WTO的承諾，我國證券業(yè)在5年過渡期。允許外國機構(gòu)設(shè)立合營公司，從事國內(nèi)證券投資基金管理業(yè)務(wù)，外資比例不超過（）；加入后3年內(nèi)，外資比例不超過（）。A、33%，49%B、30%，50%C、35%，45%D、33%，50%【參考答案】：A27、按照發(fā)行時證券的（）不同可將證券分為可轉(zhuǎn)換債券和可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票兩種。A、性質(zhì)B、價格C、數(shù)量D、風(fēng)險【參考答案】：A【解析】考點：掌握可轉(zhuǎn)換債券的定義和特征。見教材第五章第三節(jié)，P181。28、中央銀行在證券市場上買賣有價證券是在開展它的（）業(yè)務(wù)。A、政策性B、公開市場操作C、投融資D、保值【參考答案】：B【解析】中央銀行在證券市場上買賣有價證券，從而調(diào)控貨幣供應(yīng)量，這屬于中央銀行的公開市場操作業(yè)務(wù)。29、國家為了管理官方外匯儲備成立了代表國家進行投資的（）。A、信托投資公司B、主權(quán)財富基金C、國家開發(fā)銀行D、保險公司及保險資產(chǎn)管理公司【參考答案】：B【解析】考點：掌握機構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節(jié)，P12。30、對發(fā)行上市的信息披露的基本要求不包括（）。A、全面性B、真實性C、時效性D、完整性【參考答案】：D【解析】信息披露的基本要求。1、全面性。這一要求是指信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)充分披露可能影響投資者判斷的有關(guān)資料，不得有任何隱瞞或重大遺漏。2、真實性。這一要求是指信息披露義務(wù)人公開的信息資料應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確、真實，不得有虛假記載、誤導(dǎo)或欺騙。3、時效性。這一要求是指向公眾投資者公開的信息應(yīng)當(dāng)具有最新性、及時性。公開資料反映的公司狀態(tài)應(yīng)為公司的現(xiàn)實狀況，公開資料交付的時間不得超過法定期限。31、根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為（）。A、貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券B、實物債券、憑證式債券和記賬式債券C、公募債券、私募債券D、有擔(dān)保債券、無擔(dān)保債券【參考答案】：A【解析】考點：掌握債券的定義、票面要素、特征、分類。見教材第三章第一節(jié)，P82。32、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去（）后的價值。A、負(fù)債B、銀行存款本息C、各類證券的價值D、基金應(yīng)收的申購基金款【參考答案】：A33、當(dāng)公司的股價低于（）時，股東最好的選擇是解散公司。A、票面價值B、內(nèi)在價值C、清算價值D．賬面價值【參考答案】：C34、財政部于199B年9月向四大國有商業(yè)銀行定向發(fā)行了1000億元，年利攀為5.5%，期限為10年的附息國債，專項用于國民經(jīng)濟和社會發(fā)展急需的基礎(chǔ)設(shè)施投入，該國債屬于（）。A、特別國債B、長期建設(shè)國債C、財政債券D、國家重點建設(shè)債券【參考答案】：B35、除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場外交易的期權(quán)，這些新型期權(quán)通常被稱為（）。A、期貨期權(quán)B、OTC交易的衍生工具C、股票指數(shù)期權(quán)D、奇異型期權(quán)【參考答案】：D36、普通股股票的主要風(fēng)險是（）。A、利率風(fēng)險B、信用風(fēng)險C、經(jīng)營風(fēng)險D、財務(wù)風(fēng)險【參考答案】：C【解析】公司的經(jīng)營狀況最終表現(xiàn)為盈利水平的變化和資產(chǎn)價值的變化，對于股票而言，當(dāng)股票盈利增加時，股息增加，股票價格上升；反之則股息減少，股票價格下降。因此，普通股的主要風(fēng)險是經(jīng)營風(fēng)險。37、下列說法正確的是（）。A、上海市場B股和深圳市場B股對境內(nèi)外結(jié)算參與人均實行“凈額交收”制度B、上海市場B股和深圳市場B股均實行“凈額交收”和“逐項交收”相結(jié)合的制度C、上海市場B股對境內(nèi)外結(jié)算參與人均實行“凈額交收”制度，而深圳市場B股實行“凈額交收”和“逐項交收”相結(jié)合的制度D、上海市場B股實行“凈額交收”和“逐項交收”相結(jié)合的制度，而深圳市場B股對境內(nèi)外結(jié)算參與人均實行“凈額交收”制度【參考答案】：D【解析】上海市場B股實行“凈額交收”和“逐項交收”相結(jié)合的制度，而深圳市場B股對境內(nèi)外結(jié)算參與人均實行“凈額交收”制度，兩者的不同要重點記憶。38、上市公司的年度報告應(yīng)當(dāng)在每個會計年度結(jié)束之日起（）個月內(nèi)編制完成并披露。A、1B、2C、3D、4【參考答案】：D【解析】考點：掌握《上市公司信息披露管理辦法》的有關(guān)規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P337。39、威廉指標(biāo)是（）。A、表示超買或超賣的B、表示是強市或弱市的C、表示多空力量對比的D、表示趨勢是上升還是下降的【參考答案】：A【解析】這個指標(biāo)是由1arryWi11iams于1973年首創(chuàng)的，表示的是市場處于超買還是超賣狀態(tài)。40、股票的市場價格一般是指（）。A、股票的發(fā)行價格B、股票在二級市場上交易的價格C、股票的票面價值D、股票的賬面價值【參考答案】：B【解析】考點：掌握股票的理論價格與市場價格的含義及引起股票價格變動的直接原因。見教材第二章第二節(jié)，P57。41、證券登記結(jié)算公司為證券交易提供凈額結(jié)算服務(wù)時，結(jié)算參與人應(yīng)該遵照的原則是（）。A、即時交付B、集中交付C、貨銀對付D、貨銀交付【參考答案】：C42、使主合同的部分或全部現(xiàn)金流量將按照特定利率、匯率、價格或利率指數(shù)、信用等級或信用指數(shù)，或類似變量的變動而發(fā)生調(diào)整指的是（）。A、嵌入式衍生工具B、交易所交易的衍生工具C、場外交易市場(OTC)交易的衍生工具D、獨立衍生工具【參考答案】：A【解析】考點：掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，P146。43、下面關(guān)于股票的敘述，不正確的是（）。A、股票是一種有價證券，它是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證B、股票不屬于物權(quán)證券，也不屬于債權(quán)證券C、股票的票面價值又稱面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額D、股票的賬面價值決定股票的市場價格。股票的市揚價格總是圍繞其賬面價值波動【參考答案】：D44、作為金融市場上最重要的價格指標(biāo)，被稱為“無風(fēng)險利率”的是（）。A、中央政府債券的收益率B、中央銀行股票的收益率C、金融債券的收益率D、公司債券的收益率【參考答案】：A【解析】本題考核中央政府債券的特點。由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險，因此，這一類證券被視為無風(fēng)險證券，相對應(yīng)的證券收益率被稱為無風(fēng)險利率，是金融市場上最重要的價格指標(biāo)。45、由承銷商購買股票發(fā)行人本次擬發(fā)行的全部股份，然后再由承銷商向投資者發(fā)售股份，由承銷商承擔(dān)全部發(fā)行風(fēng)險的發(fā)行方式是（）。A、差額包銷B、全額包銷C、封閉式包銷D、開放式包銷【參考答案】：B46、互換交易的主要用途是（），從而規(guī)避相應(yīng)的風(fēng)險。A、套期保值B、改變交易者資產(chǎn)或負(fù)債的風(fēng)險結(jié)構(gòu)C、價格發(fā)現(xiàn)D、套利【參考答案】：B【解析】了解互換交易的定義、主要類別和交易特征。見教材第五章第二節(jié)，P173。47、關(guān)于上證紅利指數(shù)論述不正確的是（）。A、由在上海證券交易所上市的現(xiàn)金股息率高、分紅比較穩(wěn)定的50只樣本股組成B、反映上海證券市場高紅利股票的整體狀況和走勢C、上證紅利指數(shù)以2004年12月31日為基日，基點1000點D、上證紅利指數(shù)每半年調(diào)整樣本一次，特殊情況下也可進行臨時調(diào)整，調(diào)整比例一般不超過10%【參考答案】：D48、根據(jù)規(guī)定，保險集團(控股)公司、保險公司從事保險資金運用的，投資于銀行活期存款、政府債券、中央銀行票據(jù)、政策性銀行債券和貨幣市場基金等資產(chǎn)的賬面余額，合計不低于本公司上季末總資產(chǎn)的（）。A、12%B、10%C、7%D、5%【參考答案】：D【解析】掌握機構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節(jié)，P10。49、按照規(guī)定，下列論述不正確的是（）。A、發(fā)行人向不特定對象發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)同證券公司簽訂承銷協(xié)議B、上市公司向原股東配置售股份應(yīng)當(dāng)采用包銷方式發(fā)行C、證券承銷采取代銷或包銷方式D、發(fā)行人向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元，應(yīng)當(dāng)由承銷團承銷【參考答案】：B【解析】上市公司想原股東配售股票的，應(yīng)該以代銷的方式。50、公司型基金以（）的方式募集資金。A、吸收存款B、發(fā)售基金份額C、公益贊助D、發(fā)行股份【參考答案】：D【解析】B選項屬于契約型基金募集資金的方式；A、C選項不屬于基金募集資金的方式。51、我國的證券法于（）正式實施。A、199B年4月B、199B年l2月C、1999年7月D、2003年1月【參考答案】：C52、一般股票基金（）。A、分散投資予各種普通股票，風(fēng)險較小B、分散投資于各種普通股票，風(fēng)險較大C、專門投資于某一行業(yè)、某一地區(qū)的股票，風(fēng)險相對較小D、專門投資于某一行業(yè)、某一地區(qū)的股票，風(fēng)險相對較大【參考答案】：A53、我國《證券投資基金法》于（）正式實施。A、1997年11月B、2000年10月C、2004年6月D、2007年11月【參考答案】：C【解析】2004年6月1日，我國《證券投資基金法》正式實施，以法律形式確認(rèn)了證券投資基金在資本市場及社會主義市場經(jīng)濟中的地位和作用，成為中國證券投資基金業(yè)發(fā)展史上的一個重要里程碑。54、某投資者以30元/股的價格買人某公司股票并持有1年，分得現(xiàn)金股息3.6元，其股利收益率為（）。A、10%B、15%C、12%D、18%【參考答案】：C55、滬深300指數(shù)計算采用（）加權(quán)方法。A、普通B、綜合C、派許D、平均【參考答案】：C【解析】掌握我國主要的股票價格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。見教材第六章第三節(jié)，P240。56、證券登記結(jié)算機構(gòu)主要的原始憑證的保存期不少于（）年。A、10B、15C、5D、20【參考答案】：D57、下列屬于間接融資手段的有（）。A、普通股B、優(yōu)先股C、債券D、貸款【參考答案】：D【解析】熟悉債券與股票的異同點。見教材第三章第一節(jié)，P84。58、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去（）后的價值。A、負(fù)債B、銀行存款本息C、各類證券的價值D、基金應(yīng)收的申購基金款【參考答案】：A59、由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷的國際債券是（）。A、龍債券B、外國債券C、歐洲債券D、亞洲債券【參考答案】：C【解析】答案為C?？疾閭陌l(fā)行方式。龍債券是指除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國家和地區(qū)貨幣標(biāo)價的債券。亞洲債券是指用亞洲國家貨幣定值，并在亞洲地區(qū)發(fā)行和交易的債券。外國債券一般由發(fā)行地所在國的機構(gòu)承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷。60、我國國庫券轉(zhuǎn)讓市場的全面開放是在（）年。A、19B2B、19B5C、1990D、1992【參考答案】：C【解析】1990年12月上海證券交易所正式對外營業(yè)，可以轉(zhuǎn)讓國庫券，標(biāo)志著我國國庫券轉(zhuǎn)讓市場全面開放二、多項選擇題（共20題，每題1分）。1、股票的未來收益包括（）。A、股息收入B、資本利得C、股本增值收益D、清算價值【參考答案】：A,B,C2、證券投資收益與風(fēng)險的關(guān)系可表述為（）。A、收益和風(fēng)險是投資的核心問題B、投資收益與風(fēng)險同在C、收益是風(fēng)險的補償，風(fēng)險是收益的代價，它們之間成正比例的互換關(guān)系D、收益是風(fēng)險的補償，風(fēng)險是收益的代價，它們之間成反比例的互換關(guān)系【參考答案】：A,B3、新《證券法》在保留證券交易所的原有權(quán)力之外，授予證券交易所新增的監(jiān)管權(quán)力包括（）。A、根據(jù)需要對出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶限制交易，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案B、對證券(包括股票和公司債券)的上市交易申請，行使審核權(quán)C、上市公司出現(xiàn)法定情形時，就暫停或終止其股票上市交易行使決定權(quán)D、公司債券上市交易后，公司出現(xiàn)法定情形時，就暫?；蚪K止其公司債券上市交易行使決定權(quán)【參考答案】：A,B,C,D4、下列選項中，屬于證券投資基金與股票、債券的區(qū)別的是（）。A、所籌集資金的投向不同B、投資主體不同C、反映的經(jīng)濟關(guān)系不同D、風(fēng)險水平不同【參考答案】：A,C,D【解析】證券投資基金與股票、債券的區(qū)別主要體現(xiàn)在：(1)反映的經(jīng)濟關(guān)系不同，股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的則是信托關(guān)系，但公司型基金除外。(2)所籌集資金的投向不同，股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，而基金是間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。(3)風(fēng)險水平不同，股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營效益，不確定性強，投資于股票有較大的風(fēng)險；債券的直接收益取決于債券利率，而債券利率一般是事先確定的，投資風(fēng)險較小。5、證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向中國證監(jiān)會申請客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，證券公司可以從事的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括（）。A、為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B、為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C、為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D、為單一客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)【參考答案】：A,B,C【解析】證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)，以實現(xiàn)資產(chǎn)收益最大化的行為。經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，證券公司可以從事為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。6、社會經(jīng)濟運行經(jīng)常表現(xiàn)為擴張與收縮的周期性交替，所謂的景氣循環(huán)包括（）。A、高漲B、衰退C、蕭條D、復(fù)蘇【參考答案】：A,B,C,D7、證券業(yè)協(xié)會的主要職責(zé)有（）。A、提供交易場所與設(shè)施B、協(xié)助證券監(jiān)管機構(gòu)組織會員執(zhí)行有關(guān)法律C、為會員提供信息服務(wù)D、組織培訓(xùn)和開展業(yè)務(wù)交流【參考答案】：B,C,D【解析】根據(jù)我國《證券法》，中國證券業(yè)協(xié)會履行下列職責(zé)：(1)教育和組織會員遵守證券法律、行政法規(guī)。(2)依法維護會員的合法權(quán)益，向證券監(jiān)督管理機構(gòu)反映會員的建議和要求。(3)收集整理證券信息，為會員提供服務(wù)。(4)制定會員應(yīng)遵守的規(guī)則，組織會員單位從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，開展會員間的業(yè)務(wù)交流。(5)對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解。(6)組織會員就證券業(yè)的發(fā)展、運作及有關(guān)內(nèi)容進行研究。(7)監(jiān)督、檢查會員行為：對違反法律、行政法規(guī)或者中國證券業(yè)協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分。8、關(guān)于風(fēng)險與收益的關(guān)系描述正確的是（）。A、在證券投資中，收益和風(fēng)險形影相隨，收益以風(fēng)險為代價，風(fēng)險用收益來補償B、風(fēng)險和收益的本質(zhì)聯(lián)系可以表述為公式：預(yù)期收益率=無風(fēng)險收益率+風(fēng)險補償C、美國一般將聯(lián)邦政府發(fā)行的短期國庫券視為無風(fēng)險證券，把短期國庫券利率視為無風(fēng)險利率D、預(yù)期收益率是投資者承受各種風(fēng)險應(yīng)得的補償【參考答案】：A,B,C,D9、股票發(fā)行的定價方式，可以采?。ǎ?。A、協(xié)商定價方式B、一般詢價方式C、累計投標(biāo)詢價方式D、上網(wǎng)競價方式【參考答案】：A,B,C,D10、關(guān)于外匯風(fēng)險論述正確的是（）。A、金融性匯率風(fēng)險包括債權(quán)債務(wù)風(fēng)險和儲備風(fēng)險B、金融性匯率風(fēng)險是外匯風(fēng)險中最常見且最重要的風(fēng)險C、商業(yè)性匯率風(fēng)險主要是指人們在國際貿(mào)易中因匯率變動而遭受損失白可能性D、從其產(chǎn)生的領(lǐng)域分析，外匯風(fēng)險可分為商業(yè)性匯率風(fēng)險和金融性匯率風(fēng)險兩大類【參考答案】：A,C,D11、關(guān)于附權(quán)證的可分離公司債券與可轉(zhuǎn)換債券敘述，說法正確的是（）。A、可轉(zhuǎn)換債券持有人即轉(zhuǎn)股權(quán)所有人；而附權(quán)證債券在可分離交易的情況下，債券持有人擁有的是單純的公司債券，不具有轉(zhuǎn)股權(quán)B、可轉(zhuǎn)換債券持有人在行使權(quán)力時，將債券按規(guī)定轉(zhuǎn)換比例轉(zhuǎn)換為上市公司股票，債券將不復(fù)存在；而附權(quán)證債券發(fā)行后，權(quán)證持有人將按照權(quán)證規(guī)定的認(rèn)股價格以現(xiàn)金認(rèn)購標(biāo)的股票，對債券不產(chǎn)生直接影響C、可轉(zhuǎn)換債券持有人的轉(zhuǎn)股權(quán)有效期通常等于債券期限，債券發(fā)行條款中可以規(guī)定若干修正轉(zhuǎn)股價格的條款；而附權(quán)證債券的權(quán)證有效期通常不等于債券期限，只有在正股除權(quán)除息時才調(diào)整行權(quán)格和行權(quán)比例D、可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成優(yōu)先股票，附權(quán)證的可分離公司債券通常是購國庫券【參考答案】：A,B,C12、證券投資基金的特點具體有（）。A、基金是將零散的資金匯集起來B、以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險、提高收益C、基金實行專業(yè)理財制度D、基本限額都極低，投資者可以根據(jù)自己的經(jīng)濟能力決定購買數(shù)量【參考答案】：A,B,C【解析】掌握證券投資基金的定義和特征。見教材第四章第一節(jié)，P119～120。13、根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息?？煞譃椋ǎ?。A、浮動利率債券B、零息債券C、附息債券D、息票累積債券【參考答案】：A,B,C,D14、證券公司在下列事項中，需要國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)審批的事項有（）。A．設(shè)立或撤消分支機構(gòu)B．變更注冊資本C．更換總經(jīng)理D．更換法定代表人【參考答案】：A,B15、境外上市外資股包括（）。A、B股B、H股C、N股D、S股【參考答案】：B,C,D【解析】熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L股、紅籌股等概念。見教材第二章第四節(jié)，P72。16、優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件由各公司的章程加以規(guī)定，一般包括（）。A、優(yōu)先股票分配股息的順序和定額B、優(yōu)先股票分配公司剩余資產(chǎn)的順序和定額C、優(yōu)先股票股東行使表決權(quán)的條件、順序和限制D、優(yōu)先股票股東的權(quán)利和義務(wù)【參考答案】：A,B,C,D17、考察影響股票價格的因素，下列推論正確的是（）。A、公司經(jīng)營狀況與股票價格成正比B、當(dāng)一國或地區(qū)的經(jīng)濟運行勢態(tài)良好，一般說來，大多數(shù)企業(yè)的經(jīng)營狀況也較良好，它們的股票價格會下降，反之股票價格會上升C、若匯率變化趨勢對本國經(jīng)濟發(fā)展影響較為有利，股價會下降；反之，股價會上升D、在大多數(shù)投資者對股市抱樂觀態(tài)度時，會促使股價下跌；反之，在大多數(shù)投資者對股市前景過于悲時，會使股價上漲【參考答案】：A18、根據(jù)規(guī)定，首次公開發(fā)行的股票實行詢價制度，其詢價對象是指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的（）。A、證券投資基金管理公司、證券公司B、個人投資者C、信托投資公司、財務(wù)公司D、保險機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者(QFII)【參考答案】：A,C,D19、基金管理人不得有下面（）的行為。A、一支基金持一家上市公司的股票，市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%B、同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的債券，超過該證券的10%C、基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購時，單只基金所申報金額超過基金總資產(chǎn)D、基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購時，單只基金所申報股票數(shù)量超過本次發(fā)行股票總量【參考答案】：A,B,C,D【解析】根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》，基金管理人不得有下面的行為：一支基金持一家上市公司的股票，市值超過基金資產(chǎn)凈值的10％；同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的債券，超過該證券的10％；基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購時，單只基金所申報金額超過基金總資產(chǎn)；基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購時，單只基金所申報股票數(shù)量超過本次發(fā)行股票總量；違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資比例的約定；證監(jiān)會規(guī)定的其他禁止行為。20、建立集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制的重大意義是（）。A、方便投資者開立證券和資金賬戶B、有利于制定統(tǒng)一的登記結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)則和流程C、減少資金占用，降低交易成本D、有助于從體制上防范和控制市場風(fēng)險【參考答案】：A,B,C,D三、不定項選擇題（共20題，每題1分）。1、證券交易所的職能包括（）。A、提供證券交易的場所和設(shè)施B、制定征券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則C、接受上市申請、安排證券上市D、組織、監(jiān)督證券交易【參考答案】：A,B,C,D2、無記名股票與記名股票的差別，正確的是（）。A、二者在股東的權(quán)利方面存在差別B、記名股票股東權(quán)利歸屬于記名股東；而無記名股票股東權(quán)利歸屬股票的持有人C、繳納出資的方式不同，記名股票可分一次或多次繳納出資，而無記名股票在認(rèn)購股票時要求一次繳納出資D、無記名股票安全性較差，而記名股票相對安全【參考答案】：B,C,D3、基金管理費通常從（）獲得。A、基金股息B、利息收益C、基金資產(chǎn)D、向投資者收取【參考答案】：A,B,C【解析】熟悉基金的管理費、托管費、交易費、運作費、銷售服務(wù)費的含義和提取規(guī)定。見教材第四章第三節(jié)，P135。4、金融市場在市場經(jīng)濟體系中處于主導(dǎo)和樞紐的地位，資本市場是金融市場體系中的核心，可以進一步細(xì)分為（）。A、證券市場B、中長期信貸市場C、信托市場D、金融租賃市場【參考答案】：A,B,C,D5、關(guān)于紅籌股描述不正確的是（）。A、紅籌股不屬于外資股B、紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)-地的股票C、紅籌股已經(jīng)成為內(nèi)地企業(yè)進入國際資本市場籌資的一條重要渠道D、紅籌股屬于境外上市外資股【參考答案】：D【解析】見教材67頁關(guān)于境外上市外資股6、我國證券投資基金發(fā)展呈現(xiàn)的特點有（）。A、基金規(guī)?？焖僭鲩L，開放式基金后來居上，逐漸成為基金設(shè)立的主流形式B、基金產(chǎn)品差異化日益明顯，基金的投資風(fēng)格也趨于多樣化C、中國基金業(yè)發(fā)展迅速，對外開放的步伐加快D、基金收益較好，大型基金公司不斷涌現(xiàn)【參考答案】：A,B,C【解析】考察熟悉債券與股票的異同點。見教材第三章第一節(jié)，P85。7、下列涉及證券市場的法律、法規(guī)分類層次，正確的是（）。A、第一個層次是指由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務(wù)委員會制定并頒布的法律和行政法規(guī)B、第一個層次是指由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務(wù)委員會制定并頒布的法律C、第二個層次是指由國務(wù)院制定并頒布的行政法規(guī)D、第三個層次是指由證券監(jiān)管部門和相關(guān)部門制定的部門規(guī)章【參考答案】：B,C,D8、指數(shù)基金的優(yōu)勢是（）。A、可以作為避險套利的工具B、管理費較低，尤其交易費用較低C、可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險D、指數(shù)基金可獲得市場平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報【參考答案】：A,B,C,D9、下列關(guān)于政府債券的說法正確的有（）。A、除了政府部門直接發(fā)行的債券外，有些國家把政府擔(dān)保的債券也劃歸為政府債券體系B、政府債券最初是政府彌補赤字的手段C、政府債券本身有面額，投資者投資于政府債券可以取得利息D、國債是政府債券市場上最主要的融資和投資工具【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握政府債券的定義、性質(zhì)和特征。見教材第三章第一節(jié)、第三章第二節(jié)，P85～86。10、國際債券同國內(nèi)債券相比，具有的特殊性表現(xiàn)在（）。A、資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大B、存在利率風(fēng)險C、有國家主權(quán)保障D、以自由兌換貨幣作為計量貨幣【參考答案】：A,C,D11、中央銀行的貨幣政策對股票價格有直接的影響，其手段包括（）。A、發(fā)行國債B、再貼現(xiàn)政策C、公開市場業(yè)務(wù)D、存款準(zhǔn)備金制度【參考答案】：B,C,D12、關(guān)于流通國債的描述，正確的是（）。A、投資者可以自由認(rèn)購自由轉(zhuǎn)讓B、通常不記名，轉(zhuǎn)讓價格取決于對該國債的供給與需求C、一般在證券市場上進行，如通過證券交易所或柜臺市場交易D、以個人為發(fā)行對象的流通國債，一般以吸收個人的小額儲蓄資金為主，故有時稱之為儲蓄債券【參考答案】：A,B,C13、具有一定的經(jīng)濟實力的金融機構(gòu)申請取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備（）條件。A、總資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定B、設(shè)有專門的基金托管部門C、有安全保管基金財產(chǎn)的條件D、有安全高效的清算、交割系統(tǒng)【參考答案】：B,C,D【解析】掌握基金托管人的概念、條件、職責(zé)、更換條件。見教材第四章第二節(jié)，P133。14、按照新會計準(zhǔn)則和相關(guān)規(guī)定，關(guān)于股票進行估值的原則描述正確的是（）。A、初始取得的股票投資，應(yīng)以成本作為確定其公允價值的基礎(chǔ)B、存在活躍市場的情況下，應(yīng)采用市價或現(xiàn)行出價確定股票投資的公允價值C、不存在活躍市場的情況下，應(yīng)采用估值技術(shù)確定股票投資的公允價值D、有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值仍不能客觀反映股票投資公允價值的，基金管理人應(yīng)根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能恰當(dāng)反映股票投資公允價值的價格和估值【參考答案】：B,C,D15、債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有（）。A、所借貸貨幣資金的數(shù)額B、在借貸時間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補償C、借貸的時間D、回購時間【參考答案】：A,B,C16、企業(yè)年金基金財產(chǎn)的投資，按市場價計算應(yīng)當(dāng)符合（）規(guī)定。A、投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、短期債券回購等流動性產(chǎn)品及貨幣市場基金的比例，不低于基金凈資產(chǎn)的5%B、投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)債等固定收益類產(chǎn)品及可轉(zhuǎn)換債、債券基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的30%C、投資國債的比例不低于基金凈資產(chǎn)的30%D、投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險產(chǎn)品、股票基金的比例不高于基金凈資產(chǎn)的30%【參考答案】：D【解析】掌握機構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節(jié)，P14～15。17、對證券市場的形成產(chǎn)生過重要的推動作用的因素有（）。A、社會化大生產(chǎn)B、小生產(chǎn)方式C、計算機的發(fā)明D、信用制度【參考答案】：A,D18、2006年以來我國資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)表現(xiàn)出的特點是（）。A、發(fā)行規(guī)模大幅增長、種類增多、發(fā)起主體增加B、個人投資者數(shù)量大幅增加C、機構(gòu)投資者范圍增加D、二級市場交易尚不活躍【參考答案】：A,C,D19、證券公司債券包括（）。A、普通債券B、短期融資債券C、長期融資債券D、次級債券【參考答案】：A,B【解析】熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三章第三節(jié)，P100。20、根據(jù)規(guī)定，詢價對象是指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的（）。A、證券投資基金管理公司、證券公司、信托投資公司、財務(wù)公司B、個人投資者C、主承銷商自主推薦的具有較高定價能力和長期投資取向的機構(gòu)投資者D、保險機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者(QFⅡ)【參考答案】：A,C,D【解析】掌握我國股票的發(fā)行方式和發(fā)行定價方式。見教材第六章第一節(jié)，P208。四、判斷題（共40題，每題1分）。1、公債的最初功能是籌措建設(shè)資金。（）【參考答案】：錯誤【解析】前政府債券具有籌措建設(shè)資金的功能，但在最初，政府債券的功能是彌補政府赤字2、在確定債券的償還期時必須考慮債券市場的發(fā)育程度，發(fā)育程度越低，就不應(yīng)該發(fā)行長期債券。（）【參考答案】：正確3、美國《證券交易法》第二十二條賦予證券管理機構(gòu)廣泛的調(diào)查權(quán)，以約束種類繁多的市場危害行為。（）【參考答案】：錯誤【解析】考點：掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、證券經(jīng)營機構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，P351。4、持有的單一券種買斷式回購未到期數(shù)量累計達到該券種發(fā)行量的20%的機構(gòu)投資者在相應(yīng)倉位減少前不得繼續(xù)進行該券種的買斷式回購業(yè)務(wù)。（）【參考答案】：正確5、證券公司申請融資融券試點的條件之一是財務(wù)狀況良好，最近兩年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，最近12個月凈資本均在12億元以上。（）【參考答案】：錯誤【解析】證券公司申請融資融券試點的條件之一是財務(wù)狀況良好，最近兩年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，最近6個月凈資本均在12億元以上。6、27.非上市股份有限公司的股份報價轉(zhuǎn)讓，目前主要是中關(guān)村科技園區(qū)高科技公司，其股票轉(zhuǎn)讓主要采取協(xié)商配對的方式進行成交。（）【參考答案】：正確7、目前我國的交易規(guī)則沒有引進期貨的交易制度。（）【參考答案】：錯誤【解析】考點：了解現(xiàn)階段我國銀行問債券市場遠(yuǎn)期交易、遠(yuǎn)期利率協(xié)議、外匯遠(yuǎn)期交易以及境外人民幣NDF的基本情況。見教材第五章第二節(jié)，P161。8、轉(zhuǎn)托管可以是一只證券或多只證券，也可以是一只證券的部分或全部。（）【參考答案】：正確9、股息的來源是公司的稅前利潤，公司從營業(yè)收人中扣減各項成本和費用支出、應(yīng)償還的債務(wù)，余下的可進行股息分配。（）【參考答案】：錯誤【解析】股息的來源是公司的稅后利潤，公司從營業(yè)收入中扣減各項成本和費用支出、應(yīng)償還的債務(wù)及應(yīng)繳納的稅金后，余下的即為稅后利潤。10、17.股份公司贖回自己的股票，可以不注銷。（）【參考答案】：錯誤11、根據(jù)我國政府對WT0的承諾，加入后3年內(nèi)允許外國證券公司設(shè)立合營公司，外資比例不超過1/3。（）【參考答案】：正確12、中國證券業(yè)協(xié)會履行自律性管理職責(zé)，對證券公司代辦股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)業(yè)務(wù)實施監(jiān)督管理。（）【參考答案】：正確13、收益公司債的利息只有在公司有盈利時才支付。（）【參考答案】：正確【解析】收益公司債的利息只有在公司有盈利時才支付。如果余額不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加再補發(fā)。14、1986年，沈陽信托投資公司和工商銀行上海信托投資公司率先始辦理柜臺交易業(yè)務(wù)。（）【參考答案】：正確【解析】了解我國證券公司的發(fā)展歷程。見教材第七章第一節(jié)，P266。15、我國的中小企業(yè)板塊發(fā)行制度規(guī)定，中小企業(yè)板塊主要安排主板市場擬發(fā)行上市企業(yè)中流通股本規(guī)模相對較小的公司在該板塊上市。（）【參考答案】：正確16、投資股票就是投資于公司，投資者的股息收益和通過股票價格變動獲得的資本利得與公司的經(jīng)營效益密切相關(guān)。所以，股票的風(fēng)險將直接取決于公司的經(jīng)營效益。（）【參考答案】：正確17、我國證券市場誠信建設(shè)的指導(dǎo)思想是以建立高效、合法的投融資體系為出發(fā)點。（）【參考答案】：錯誤【解析】我國證券市場誠信建設(shè)的指導(dǎo)思想是以保護投資者特別是中小投資者的合法權(quán)益和提高市場運作效率為出發(fā)點18、按照現(xiàn)行規(guī)定，我國的混合資本債券到期前，如果發(fā)行人的核心資本充足率低于10%，發(fā)行人可以延期支付利息。（）【參考答案】：錯誤【解析】按照現(xiàn)行規(guī)定，我國的混合資本債券到期前，如果發(fā)行人的核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息。19、可轉(zhuǎn)換公司債券兼有債權(quán)投資和股權(quán)投資的雙重優(yōu)勢。（）【參考答案】：正確20、根據(jù)規(guī)定，首次公開發(fā)行