操作技能能力提升培訓(xùn)班考試

1.基本信息：

姓名：?jiǎn)挝唬喝藛T編碼:

2.單筆交易金額（）以上的現(xiàn)金到賬戶匯款，需要對(duì)客戶提供的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

5000元

10000元

50000元

100000元

3.《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》自（）起施行。

2022.9.2

2022.10.2

2022.11.1

2022.12.1

4.客戶辦理單筆交易金額（）以上（含）或外幣等值（）以上（含）的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，了解并登記資金的來源或者用途。

10000；1000

10000；2000

50000；10000

50000；20000

5.沖正交易必須自差錯(cuò)交易發(fā)生日起（）天內(nèi)辦理。

15

30

31

60

6.下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)無密戶只能在開戶網(wǎng)點(diǎn)辦理（）。

存款

銷戶

密碼加辦

補(bǔ)登折

7.2022年1月8日客戶開立零存整取定期存款，金額1000元，2月、3月均存入1000元，4月、5月未存入，6月應(yīng)存入（）元。

1000

2000

3000

無需存入，已違約。若6月存入的部分均為活期利息。

8.賬戶已換卡，舊卡或新卡均可通過（）查詢換卡信息（包括換卡機(jī)構(gòu)、柜員號(hào)）

開銷戶登記簿

新舊賬（卡）號(hào)及歸屬地查詢

掛失登記簿

換卡登記簿

9.查詢已故存款人賬戶余額，需通過（）交易入口進(jìn)行查詢

客戶賬戶信息查詢

已故存款人名下賬戶余額查詢

分戶賬查詢

賬戶交易明細(xì)查詢

10.某單位批量開立一批賬戶，部分客戶的證件到期日顯示長(zhǎng)期，批量文件編輯模板中證件到期日應(yīng)錄入（）。

起始日期加50年

21721231

20991231

99991231

11.16周歲以下公民，證件起始日期應(yīng)錄入（）

空

出生日期

戶口簿上的的登記日期

本人戶口頁上的的登記日期

12.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)于新開通非柜面業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按客戶身份核實(shí)程度和賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)合理設(shè)置非柜面渠道,需設(shè)置（）

同名轉(zhuǎn)賬限額

非同名轉(zhuǎn)賬限額

消費(fèi)支付限額

自助渠道限額

13.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反本法規(guī)定，有下列情形之一的，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，情節(jié)較輕的，給予警告、通報(bào)批評(píng)，或者處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并可以由有關(guān)主管部門責(zé)令停止新增業(yè)務(wù)、縮減業(yè)務(wù)類型或者業(yè)務(wù)范圍、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上二十萬元以下罰款。（）

未落實(shí)國(guó)家有關(guān)規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制

未履行盡職調(diào)查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理措施

未履行對(duì)異常賬戶、可疑交易的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和相關(guān)處置義務(wù)

未按照規(guī)定完整、準(zhǔn)確傳輸有關(guān)交易信息

14.客戶信息采集可通過（）進(jìn)行更新完善信息。

柜面

手機(jī)銀行

網(wǎng)上銀行

ITM

15.司法查詢的有權(quán)機(jī)關(guān)包括（）

稅務(wù)機(jī)關(guān)

人民檢察院

人民銀行

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

16.下列郵銀網(wǎng)點(diǎn)集中辦理涉外業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)的是（）

松江區(qū)新城支行

浦東分行

普陀區(qū)桃浦支行

黃浦區(qū)思南路營(yíng)業(yè)所

17.辦理單筆交易金額在人民幣5000元以上（含5000元）或外幣等值1000美元以上（含1000美元）現(xiàn)金方式的行內(nèi)匯款業(yè)務(wù)，還應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件，登記客戶的有效身份證件號(hào)碼或其他身份證明文件號(hào)碼，并留存其有效身份證件的復(fù)印件或影印件。（）

對(duì)

錯(cuò)

18.銀行金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)未履行盡職調(diào)查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理措施，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上二百萬元以下罰款，并可以由有關(guān)主管部門責(zé)令停止新增業(yè)務(wù)、縮減業(yè)務(wù)類型或者業(yè)務(wù)范圍、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上二十萬元以下罰款。（）

對(duì)

錯(cuò)

19.網(wǎng)點(diǎn)一旦發(fā)現(xiàn)可疑開戶的情形需上報(bào)機(jī)構(gòu)復(fù)核，拒絕開戶后在系統(tǒng)中登記可疑名單（）

對(duì)

錯(cuò)

20.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)從業(yè)人員和用戶開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，在有關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)中對(duì)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作出提示，對(duì)本領(lǐng)域新出現(xiàn)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段及時(shí)向用戶作出提醒，對(duì)非法買賣、出租、出借本人有關(guān)卡、賬戶、賬號(hào)等被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的法律責(zé)任作出