精選優(yōu)質文檔-----傾情為你奉上精選優(yōu)質文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業(yè)專心---專注---專業(yè)精選優(yōu)質文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業(yè)反洗錢執(zhí)證上崗測試卷單位:姓名:一、判斷題。(每題1分,共計20分)()1.金融機構反洗錢內控制度必須報送中國人民銀行備案。()2.《反洗錢法》規(guī)定，調查可疑交易活動，可以詢問企業(yè)及個人，要求其說明情況。()3.金融機構反洗錢工作機構應當獨立、單設，不得由其內設機構擔任。()4.《中國人民銀行法》規(guī)定，反洗錢檢查的對象除了金融機構外，還包括其他單位和個人。()5.洗錢的目的在于使犯罪收入合法化。()6.金融機構及其工作人員應當依法協(xié)助、配合司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動。()7.身份證件明顯屬于偽造、篡改等情形下，金融機構仍然與客戶建立業(yè)務關系，金融機構應當承擔相應的法律責任。()8.大額交易和可疑交易報告制度是反洗錢的核心內容之一。()9.金融機構同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易，遠遠超過大額交易的規(guī)定標準的，應作為大額交易上報。()10.反洗錢調查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報()12.反洗錢義務主體僅指金融機構。()13.對符合大額交易的規(guī)定標準的商業(yè)銀行、城市信用社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯帳沖正、利息支付，應作為大額交易上報。()14.金融機構的臨柜人員應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。()15.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的，金融機構應當重新識別客戶。()16.所有與可疑交易活動有關的資料均可以被調查人員查閱和復制。()17.金融機構必須設立專門的反洗錢工作機構負責反洗錢工作()18.反洗錢管理工作的主要宗旨是防止金融機構及其他容易被洗錢活動利用的行業(yè)或機構被洗錢犯罪分子利用，對已經(jīng)發(fā)生的洗錢行為及時發(fā)現(xiàn)并移交司法機關處理。()19.《反洗錢法》只適用于在中華人民共和國境內設立的金融機構。()20.反洗錢調查，是指中國人民銀行各級分支機構針對可疑交易活動，依法向有關金融機構進行核實和查證的行政行為。二、單選題。(每題1分,共20分)1.我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有（）種。A.3種B.4種C.7種D.8種2.以下說法正確的是：（）。A.金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，但可以不明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作B.金融機構應當制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規(guī)程，內控制度需要向中國人民銀行報備，操作規(guī)程不需要進行報備C.金融機構應當對下屬分支機構大額交易和可疑交易報告制度的執(zhí)行情況進行監(jiān)督管理D.金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易的情況予以保密，但是可以向金融機構內部工作人員提供3.（）是金融機構反洗錢活動的基礎工作。A.了解你的客戶B.大額現(xiàn)金交易報告C.可疑交易的分析D.與司法機關全面合作4.作為普通公民，在反洗錢行動中應該盡量避免的行為是（）。A.大額存取現(xiàn)金B(yǎng).用真實姓名開立銀行賬戶C.身份證輕易借給他人D.發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報5.如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至（）。A.5年B.反洗錢調查工作結束C.10年D.15年6.中國人民銀行設立（），負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.會計部門C.保衛(wèi)部門D.稽核部門7.金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的應處以()罰款。A.三十萬元以上一百萬元以下B.八十萬元以上四百萬元以下C.五十萬元以上五百萬元以下D.一百萬元以上一千萬元以下8.按照反洗錢法律規(guī)定，在以下何種情況下，銀行必須核對辦理業(yè)務客戶的有效身份證件或其他身份證明文件（）。A.小張取出2千美元現(xiàn)金B(yǎng).小李存入5萬元現(xiàn)金C.中石油存入20萬元現(xiàn)金D.中石油取出2萬元現(xiàn)金9.根據(jù)客戶身份識別制度，以下對客戶身份進行識別通常采用的具體措施，不正確的是()。A.采用合理方式確認代理關系的存在，分別對代理人和被代理人采取與之相應的身份識別措施B.在出現(xiàn)特定情形時，應采取相應的措施，盡量不對客戶身份重新進行識別C.在與客戶的業(yè)務存續(xù)期間，應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施D.為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，應當通過客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認客戶的真實身份10.以下活動可能存在洗錢行為()。A.偽造商業(yè)票據(jù)B.購買保險立即退保C.貨幣走私D.以上都是11.《反洗錢法》中規(guī)定的“反洗錢調查”是指：（）。A.人民銀行在履行反洗錢行政職責的過程中，為實現(xiàn)特定的反洗錢目的，而實施的收集資料、核實信息的行政行為B.人民銀行為指導、部署反洗錢工作，而向不特定相對人收集資料、了解情況的調查行為C.人民銀行為檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢規(guī)定的情況，而向特定的行政相對人（金融機構以及其他單位和個人）收集資料、核實情況的調查行為D.人民銀行為確定可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪，而向有關的金融機構收集資料、核實信息的調查行為12.偵查機關接到報案后，對已臨時凍結的資金，應當及時決定是否繼續(xù)凍結。偵查機關認為需要繼續(xù)凍結的，依照()的規(guī)定采取凍結措施。A.《中華人民共和國反洗錢法》B.《中華人民共和國治安處罰法》C.《中華人民共和國刑事訴訟法》D.《中華人民共和國刑法》13.金融機構應當依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的()應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。A.負責人B.分管領導C.業(yè)務主管D.柜員14.單筆或者當日累計人民幣交易（）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.5萬，5000B.10萬，1萬C.20萬，1萬D.50萬，5萬15.司法機關依照《中華人民共和國反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。A.刑事訴訟B.民事訴訟C.信息披露D.調查16.客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，銀行有權（）。A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務B.中止為客戶辦理業(yè)務C.有權更新資料D.有權上報交易17.《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》需要由（）簽字確認。A.中國人民銀行反洗錢工作人員B.被談話人C.單位負責人D.部門負責人18.金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應及時報告（）。A.當?shù)毓膊块TB.當?shù)赝鈪R管理局C.當?shù)厝嗣胥y行D.上級反洗錢機構19.金融機構委托第三方代為履行識別客戶身份的，第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。A.第三方B.該金融機構和第三方共同C.該金融機構D.公安部門或者是工商行政管理部門20.金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以（）向中國人民銀行當?shù)胤种C構和當?shù)毓矙C關報告。A.書面形式B.電話形式C.報告形式D.口頭形式三、多選題。(每題2分,共30分)1.在中華人民共和國設立的金融機構按照規(guī)定應當履行的反洗錢義務包括建立健全（）。A.客戶身份識別制度 B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.反洗錢調查制度D.大額交易和可疑交易報告制度2.我國反洗錢工作有哪些重要意義（）。A.是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要B.是眼里打擊經(jīng)濟犯罪的需要C.是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要D.是維護金融機構信譽及金融穩(wěn)定的需要3.長期閑置賬戶的客戶來辦理人民幣業(yè)務的，金融機構應（）。A.及時提示客戶出示有效身份證件B.對客戶的有效身份證件進行聯(lián)網(wǎng)核查C.做實名登記后再辦理業(yè)務D.關注其重新辦理業(yè)務的頻率和金額等是否符合其身份背景4.金融機構反洗錢工作中的義務包括（）。A.建立反洗錢內部控制制度和機構，并配備人員B.客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易記錄C.向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索D.保密和宣傳培訓業(yè)務5.金融機構違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，情節(jié)嚴重的，可處以罰款？()A.未按照規(guī)定建立反洗錢內控制度的B.未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的C.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的D.未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的6.金融機構可以采取下列哪些重新識別措施()。A.回訪客戶B.實地查訪C.要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件D.向公安、工商行政管理等部門核實7.金融機構有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，情節(jié)嚴重的，可以責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分？（）A.未按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制度的B.未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的C.未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的D.與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的8.某國總統(tǒng)要求在某銀行開立外幣賬戶時，金融機構應采取哪些客戶身份識別措施？（）A.應當經(jīng)高級管理層的批準B.應當報告中國人民銀行C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D.登記客戶身份基本信息9.客戶身份識別的含義包括（）。A.了解客戶本人的真實身份B.了解客戶的交易目的和交易性質C.了解客戶的資金來源和用途D.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人10.反洗錢崗位人員包括（）。A.反洗錢工作負責人B.反洗錢合規(guī)官C.反洗錢合規(guī)專員D.反洗錢情報專員11.對于故意提供虛假材料的金融機構，中國人民銀行可以：（）。A.處二十萬元以上五十萬元以下罰款B.責令限期改正C.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款D.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款12.“了解你的客戶”內容主要是（）。A.確認客戶的真實身份、交易目的和交易性質B.了解客戶的職業(yè)情況C.了解客戶的相關受益人情況D.了解客戶資金來源13.對私客戶開立賬戶，金融機構核對的客戶身份證明文件包括（）。A.中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證B.16周歲以下公民應有監(jiān)護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿C.中國公民16歲以上出示戶口簿D.16歲以下公民出示臨時身份證14.客戶身份識別，也稱：()。A.客戶審查B.