湖南省2016年上半年基金從業(yè)資格綜合：基金績效衡量試一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）1、下列關于穩(wěn)健型投資者的說法，正確的有__。A.其主要目標是在風險較小的情況下獲得一定的收益B.愿意使本金面臨一定的風險C家庭成熟期或部分處于家庭成長期的投資人屬于這一類型D.通常專注于投資的長期增值2、__是為投資人選擇合適的基金產品前十分重要的環(huán)節(jié)。A.了解基金投資人的風險承受能力B.劃分投資人的類型C確定投資者的投資目標D.制定合適的理財方案3、關于基金銷售費用的規(guī)范，下列說法正確的有__。A.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用B.未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率C基金銷售機構銷售基金管理人的基金產品前，應由總部與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式D.基金管理人與基金銷售機構應在基金銷售協議及其補充協議中約定雙方在申購（認購）費、贖回費、銷售服務費等銷售費用上的分成比例4、我國基金稅收的政策法規(guī)主要體現在__，這些政策法規(guī)對基金作為一個營業(yè)主體的稅收問題與投資者買賣基金涉及的稅收問題有明確的規(guī)定。1998年3月1日起實施的《關于證券投資基金稅收問題的通知》2002年發(fā)布的《關于開放式證券投資基金有關稅收問題的通知》C2004年發(fā)布的《關于證券投資基金稅收政策的通知》D．2005年發(fā)布的《關于股息紅利個人所得稅有關政策的通知》及《關于股息紅利有關個人所得稅政策的補充通知》5、假設投資者在9月3日（周五，最近一周均沒有其他法定節(jié)假日）申購了貨幣市場基金份額，那么該投資者將會從（）起享有基金的分配權益。9月3日 9月4日 9月5日 9月6日6、關于債券與股票的比較，下列說法錯誤的是__。A.債券和股票都屬于有價證券B.債券和股票的收益率是相互影響的C債券通常有規(guī)定的利率，而股票的股息紅利不固定D.債券和股票都是籌資手段，因而都屬于負債7、下列關于基金的信息披露，說法不正確的是__。A.能有效地提高基金運作的透明度B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.在我國具有自愿性的特點D.有利于提高證券市場的效率8、下列關于基金份額持有人權利和義務的說法，正確的有__。A.基金份額持有人享有依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額的權利B.基金份額持有人可以查閱或者復制公開披露的基金信息資料C.基金份額持有人應該承擔基金虧損或終止的無限責任D.基金份額持有人在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額9、下列關于貨幣市場和貨幣市場工具的說法，正確的有__。A.貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，因此也被稱為“現金投資工具”B.與股票市場相比，貨幣市場投資門檻通常很低，很適合一般投資者直接投資C.貨幣市場屬于場外交易市場，交易主要由買賣雙方通過電話或電子交易系統完成D.貨幣市場工具通常由政府、金融機構以及信譽卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行10、關于虛擬資本，下列描述正確的有__。A.虛擬資本是絕對獨立于實際資本之外的一種資本存在形式B.通常，虛擬資本以有價證券的形式存在C.有價證券是虛擬資本的一種形式D.虛擬資本的價格總額并不等于所代表的真實資本的賬面價格，甚至與真實資本的重置價格也不一定相等，其變化并不完全反映實際資本額的變化11、QDII基金與一般開放式基金申購、贖回的相似點不包括_。A.申購和贖回渠道B.申購與贖回的開放日及時間C.申購與贖回的程序、原則D.拒絕或暫停申購的情形12、封閉式基金至少每周公告 次資產凈值和份額凈值。A：1B：2C：3D：513、下列__屬于機構從事基金評價業(yè)務并以公開形式發(fā)布時的禁止行為。A.對基金、基金管理人評級的更新間隔少于3個月B.對基金、基金管理人評獎的評獎期間少于12個月C.對基金、基金管理人單一指標排名的排名期間少于3個月D.對基金（貨幣市場基金除外）、基金管理人評級的評級期間少于36個月14、《證券法》規(guī)定，股票依法發(fā)行后，發(fā)行人經營與收益的變化，由發(fā)行人負責；由此變化引致的投資風險，由__負責。A.保薦人B.發(fā)行人C.投資者D.承銷商15、前臺業(yè)務系統中提供的投資資訊不包括__。A.基金基礎知識B.基金相關法律法規(guī)C.基金產品信息D.基金投資人信息16、保守型投資者可選擇的基金產品主要包括__。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.保本型基金D.貨幣市場基金17、被動型基金的投資理念是__。A.跟蹤特定指數的收益B.超越特定指數的收益C.跟蹤整體市場的收益D.超越整體市場的收益18、下列選項中 不是證券市場監(jiān)管的原則。A：依法監(jiān)管原則B：誠實勤奮原則C：保護投資者利益原則D：監(jiān)督與自律相結合的原則19、與基金半年度報告相比，基金年度報告具有的特點有__。A.基金年度報告中只需要披露當期的數據和指標B.基金年度報告應披露支付給聘任會計師事務所的報酬C.基金年度報告甲需披露內部監(jiān)察報告D.基金年度報告需披露基金的主要會計政策和會計估計、所有的關聯方關系及交易情況等20、公募基金的會計責任主體是__。A.基金管理人B.基金托管人C.證券投資基金D.基金管理人和基金托管人21、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開放式基金的認購費率不得超過認購金額的 A：2%B：3%C：4%D：5%22、下列說法錯誤的是 A：開放式基金沒有固定期限，投資者可隨時向基金管理人贖回基金份額，若大量贖回甚至會導致清盤B：絕大多數開放式基金不上市交易，交易在投資者與基金管理人或其代理人之間進行C：封閉式基金與開放式基金的基金份額首次發(fā)行價都是按面值加一定百分比的購買費計算D：開放式基金一般每周或更長時間公布一次23、、是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，也是決定投資組合相對業(yè)績的主要因素。A：資產配置B：股票投資組合管理C：債券投資組合管理D：基金績效衡量24、在基金運作過程中，基金要承擔一些必要的費用，包括__。A.基金管理費B.基金交易費C.基金托管費D.基金贖回費25、 ，中國證券業(yè)協會基金公會成立。A：2000年8月B：2001年8月C：2002年8月D：2003年8月二、多項選擇題(共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分)1、某日，一只交易型開放式指數基金(ETF)二級市場交易價格為2.634元，該基金份額凈值為2.300元，份額累計凈值為2.795元，則該交易__。A.為折價交易，折價率為5.76%B.為折價交易，折價率為12.68%C.為溢價交易，溢價率為14.52%D.為溢價交易，溢價率為6.11%2、《關于證券投資基金稅收政策的通知》規(guī)定，自2004年1月1日起，對證券投資基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入，繼續(xù)免征__。A.所得稅B.營業(yè)稅C.印花稅D.增值稅3、證券監(jiān)管機構的主要職責是__。A.負責監(jiān)督有關法律法規(guī)的執(zhí)行B.負責保護投資者的合法權益C.依法全面監(jiān)管全國的證券發(fā)行、證券交易、證券服務機構的行為D.維持公平而有次序的證券市場4、 又被稱為“傘形基金”，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。A：交易型開放式指數基金B(yǎng)：系列基金C：貨幣市場基金D：保本基金5、在我國基金市場中，__承擔基金的產品設計、營銷、注冊登記、估值等重要職責。A.商業(yè)銀行基金代銷部門B.商業(yè)銀行基金托管部門C.基金管理人D.基金托管人6、基金銷售中，__的手段之一為銷售網點宣傳。A.人員推銷B.廣告促銷C.營業(yè)推廣D.公共關系7、根據SML線，那些位于SML線之上的基金的特雷諾指數大于SML線的斜率Tm=，因而表現要—市場組合A：劣于B：優(yōu)于C：等于D：先優(yōu)于后等于8、下列債券發(fā)行的定價方式中，__是以募滿發(fā)行額為止的中標者最高收益率作為全體中標者的最終收益率。A.以價格為標的的荷蘭式招標B.以價格為標的的美式招標C.以收益率為標的的荷蘭式招標D.以收益率為標的的美式招標9、《證券投資基金銷售管理辦法》出臺后，__開展基金代銷業(yè)務成為監(jiān)管機構鼓勵的發(fā)展方向。A.證券公司B.證券咨詢機構C.基金管理公司直銷中心D.專業(yè)基金銷售公司10、下列基金類型中，實行實物申購、贖回機制的是__。A．ETFB.貨幣基金C．LOFD.封閉式基金11、基金銷售機構在銷售基金產品時，與客戶溝通的方式有__。A.人員推銷B.廣告促銷C.營業(yè)推廣D.公共關系12、下列機構中，不屬于基金代銷機構的是__。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機構D.基金管理公司13、基金公司風險控制能力的考察要點包括__。A.公司風險控制理念B.公司危機處理情況C.公司合規(guī)經營悄況D.公司信息披露情況14、下列費用中不由基金資產承擔的有__。A.基金轉換費B.基金管理費C.基金托管費D.信息披露費15、關于基金托管費計提標準，下列說法不正確的是__。A.通?；鹨?guī)模越大，基金托管費率越低B.基金托管費收取的比例與基金規(guī)模、基金類型有一定關系C.股票型基金的年托管費率一般為0.25%D.貨幣市場基金的年托管費率一般為0.15%16、下列不屬于基金銷售客戶服務規(guī)范的是__。A.基金銷售機構應在交易被拒絕或確認失敗時主動通知投資人B.在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供《投資人權益須知》，保證投資人了解相關權益C.基金代銷機構同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策D.宣傳推介活動應當遵循誠實信用原則，不得有欺詐、誤導投資人的行為17、2008年4月8日，某基金管理人收到驗資報告，則該基金管理人應于__之前，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，刊登基金合同生效公告。2008年4月13日2008年4月18日2008年4月23日2008年4月28日18、基金管理公司風險控制制度體系由__構成。A.公司章程B.內部控制大綱C.公司基本管理制度D.部門規(guī)章制度19、廣義的有價證券包括__。A.貨幣證券B.商品證券C.合同文本D.資本證券20、在我國，可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務資格，從事基金代銷業(yè)務的有。A.證券公司B.商業(yè)銀行C.專業(yè)基金銷售機構D.證券投資咨詢機構21、基金市場的參與主體可以分為__三大類。A.基金當事人B.上市公司C.基金監(jiān)管機構和自律組織D.基金銷售機構等市場服務機構22、按照規(guī)定，目前我國基金交易傭金不得高于成交金額的__。A．0.1%B．0.3%C．0.5%D．1.0%23、在存在活躍市場的情況下，下列有關投資品種公允價值的表述正確的有__。A.估值日有市價的，應當采用市價確定公允價值B.估值日沒有市價的，且最近交易日后經濟環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應當參考類似投資品種的現行市價確定股票投資的公允價