基金銷售管?理規(guī)定第?一章總則?第一條?為了規(guī)范證?券投資基金?的銷售活動?，促進(jìn)證券?投資基金市?場健康發(fā)展?，根據(jù)《證?券投資基金?法》、《證?券法》及其?他有關(guān)法律?法規(guī)，制定?本辦法。?第二條本?辦法所稱證?券投資基金?(以下簡稱?基金)銷售?，包括基金?銷售機(jī)構(gòu)宣?傳推介基金?，發(fā)售基金?份額，辦理?基金份額申?購、贖回等?活動?；?金銷售機(jī)構(gòu)?是指基金管?理人以及經(jīng)?中國證券監(jiān)?督管理委員?會(以下簡?稱中國證監(jiān)?會)認(rèn)定的?其他機(jī)構(gòu)。?基金銷售?相關(guān)機(jī)構(gòu)就?其參與基金?銷售業(yè)務(wù)的?環(huán)節(jié)適用本?辦法。基金?銷售相關(guān)機(jī)?構(gòu)包括為基?金銷售機(jī)構(gòu)?提供支付結(jié)?算服務(wù)、基?金銷售結(jié)算?資金監(jiān)督、?注冊登記服?務(wù)等與基金?銷售業(yè)務(wù)相?關(guān)服務(wù)的機(jī)?構(gòu)。第三?條基金銷?售機(jī)構(gòu)從事?基金銷售活?動，應(yīng)當(dāng)遵?守法律法規(guī)?和中國證監(jiān)?會的規(guī)定，?不得損害國?家利益、社?會公共利益?和基金投資?人的合法權(quán)?益。第四?條基金銷?售機(jī)構(gòu)從事?基金銷售活?動，應(yīng)當(dāng)遵?守基金合同?、基金銷售?協(xié)議的約定?，遵循公開?、公平、公?正的原則，?誠實守信，?勤勉盡責(zé)，?恪守職業(yè)道?德和行為規(guī)?范。第五?條基金銷?售結(jié)算資金?是基金投資?人的交易結(jié)?算資金，涉?及基金銷售?結(jié)算專用賬?戶開立、使?用、監(jiān)督的?機(jī)構(gòu)不得將?基金銷售結(jié)?算資金歸入?其自有財產(chǎn)?。禁止任何?單位或者個?人以任何形?式挪用基金?銷售結(jié)算資?金。相關(guān)機(jī)?構(gòu)破產(chǎn)或者?清算時，基?金銷售結(jié)算?資金不屬于?其破產(chǎn)財產(chǎn)?或者清算財?產(chǎn)。基金?銷售結(jié)算資?金是指由基?金銷售機(jī)構(gòu)?、基金銷售?支付結(jié)算機(jī)?構(gòu)或者基金?注冊登記機(jī)?構(gòu)等基金銷?售相關(guān)機(jī)構(gòu)?歸集的，在?基金投資人?結(jié)算賬戶與?基金財產(chǎn)托?管賬戶之間?劃轉(zhuǎn)的基金?申購(認(rèn)購?)、贖回、?現(xiàn)金分紅等?資金。第?六條中國?證監(jiān)會及其?派出機(jī)構(gòu)依?照法律法規(guī)?和本辦法的?規(guī)定，對基?金銷售活動?實施監(jiān)督管?理。第七?條基金業(yè)?協(xié)會依據(jù)法?律法規(guī)和自?律規(guī)則，對?基金銷售活?動進(jìn)行自律?管理，并對?基金銷售人?員進(jìn)行資格?管理?；?金銷售機(jī)構(gòu)?及基金銷售?相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)?當(dāng)加入基金?業(yè)協(xié)會，接?受行業(yè)協(xié)會?的自律管理?。第二章?基金銷售?機(jī)構(gòu)第八?條基金管?理人可以辦?理其募集的?基金產(chǎn)品的?銷售業(yè)務(wù)。?商業(yè)銀行(?含在華外資?法人銀行，?下同)、證?券公司、證?券投資咨詢?機(jī)構(gòu)、獨(dú)立?基金銷售機(jī)?構(gòu)以及中國?證監(jiān)會規(guī)定?的其他機(jī)構(gòu)?可以向中國?證監(jiān)會申請?基金銷售業(yè)?務(wù)資格。?第九條商?業(yè)銀行、證?券公司、證?券投資咨詢?機(jī)構(gòu)、獨(dú)立?基金銷售機(jī)?構(gòu)以及中國?證監(jiān)會規(guī)定?的其他機(jī)構(gòu)?申請基金銷?售業(yè)務(wù)資格?應(yīng)當(dāng)具備下?列條件：?(一)具有?健全的治理?結(jié)構(gòu)、完善?的內(nèi)部控制?和風(fēng)險管理?制度，并得?到有效執(zhí)行?;(二)?財務(wù)狀況良?好，運(yùn)作規(guī)?范穩(wěn)定;?(三)有與?基金銷售業(yè)?務(wù)相適應(yīng)的?營業(yè)場所、?安全防范設(shè)?施和其他設(shè)?施;(四?)有安全、?高效的辦理?基金發(fā)售、?申購和贖回?等業(yè)務(wù)的技?術(shù)設(shè)施，且?符合中國證?監(jiān)會對基金?銷售業(yè)務(wù)信?息管理平臺?的有關(guān)要求?，基金銷售?業(yè)務(wù)的技術(shù)?系統(tǒng)已與基?金管理人、?中國證券登?記結(jié)算公司?相應(yīng)的技術(shù)?系統(tǒng)進(jìn)行了?聯(lián)網(wǎng)測試，?測試結(jié)果符?合國家規(guī)定?的標(biāo)準(zhǔn);?(五)制定?了完善的資?金清算流程?，資金管理?符合中國證?監(jiān)會對基金?銷售結(jié)算資?金管理的有?關(guān)要求;?(六)有評?價基金投資?人風(fēng)險承受?能力和基金?產(chǎn)品風(fēng)險等?級的方法體?系;(七?)制定了完?善的業(yè)務(wù)流?程、銷售人?員執(zhí)業(yè)操守?、應(yīng)急處理?措施等基金?銷售業(yè)務(wù)管?理制度，符?合中國證監(jiān)?會對基金銷?售機(jī)構(gòu)內(nèi)部?控制的有關(guān)?要求;(?八)有符合?法律法規(guī)要?求的反洗錢?內(nèi)部控制制?度;(九?)中國證監(jiān)?會規(guī)定的其?他條件。?第十條商?業(yè)銀行申請?基金銷售業(yè)?務(wù)資格，除?具備本辦法?第九條規(guī)定?的條件外，?還應(yīng)當(dāng)具備?下列條件：?(一)資?本充足率符?合____?銀行業(yè)監(jiān)督?管理機(jī)構(gòu)的?有關(guān)規(guī)定;?(二)有?專門負(fù)責(zé)基?金銷售業(yè)務(wù)?的部門;?(三)最近?三年內(nèi)沒有?受到行政處?罰或者刑事?處罰;(?四)公司負(fù)?責(zé)基金銷售?業(yè)務(wù)的部門?取得基金從?業(yè)資格的人?員不低于該?部門員工人?數(shù)的1/2?，負(fù)責(zé)基金?銷售業(yè)務(wù)的?部門管理人?員取得基金?從業(yè)資格，?熟悉基金銷?售業(yè)務(wù)，并?具備從事基?金業(yè)務(wù)__?_年以上或?者在其他金?融相關(guān)機(jī)構(gòu)?___年以?上的工作經(jīng)?歷;公司主?要分支機(jī)構(gòu)?基金銷售業(yè)?務(wù)負(fù)責(zé)人均?已取得基金?從業(yè)資格。?第十一條?證券公司?申請基金銷?售業(yè)務(wù)資格?，除具備本?辦法第九條?規(guī)定的條件?外，還應(yīng)當(dāng)?具備下列條?件：(一?)有專門負(fù)?責(zé)基金銷售?業(yè)務(wù)的部門?;(二)?凈資本等財?務(wù)風(fēng)險監(jiān)控?指標(biāo)符合中?國證監(jiān)會的?有關(guān)規(guī)定;?(三)最?近兩年沒有?挪用客戶資?產(chǎn)等損害客?戶利益的行?為;(四?)沒有因違?法違規(guī)行為?正在被監(jiān)管?機(jī)構(gòu)調(diào)查或?者正處于整?改期間，最?近三年內(nèi)沒?有受到行政?處罰或者刑?事處罰;?(五)沒有?發(fā)生已經(jīng)影?響或者可能?影響公司正?常運(yùn)作的重?大變更事項?，或者訴訟?、仲裁等其?他重大事項?;(六)?公司負(fù)責(zé)基?金銷售業(yè)務(wù)?的部門取得?基金從業(yè)資?格的人員不?低于該部門?員工人數(shù)的?1/2，負(fù)?責(zé)基金銷售?業(yè)務(wù)的部門?管理人員取?得基金從業(yè)?資格，熟悉?基金銷售業(yè)?務(wù)，并具備?從事基金業(yè)?務(wù)___年?以上或者在?其他金融相?關(guān)機(jī)構(gòu)__?_年以上的?工作經(jīng)歷;?公司主要分?支機(jī)構(gòu)基金?銷售業(yè)務(wù)負(fù)?責(zé)人均已取?得基金從業(yè)?資格。第?十二條證?券投資咨詢?機(jī)構(gòu)申請基?金銷售業(yè)務(wù)?資格，除具?備本辦法第?九條規(guī)定的?條件外，還?應(yīng)當(dāng)具備下?列條件：?(一)有專?門負(fù)責(zé)基金?銷售業(yè)務(wù)的?部門;(?二)注冊資?本不低于_?__萬元人?民幣，且必?須為實繳貨?幣資本;?(三)公司?負(fù)責(zé)基金銷?售業(yè)務(wù)的高?級管理人員?已取得基金?從業(yè)資格，?熟悉基金銷?售業(yè)務(wù)，并?具備從事基?金業(yè)務(wù)__?_年以上或?者在其他金?融相關(guān)機(jī)構(gòu)?___年以?上的工作經(jīng)?歷;(四?)持續(xù)從事?證券投資咨?詢業(yè)務(wù)__?_個以上完?整會計年度?;(五)?最近三年沒?有代理投資?人從事證券?買賣的行為?;(六)?沒有因違法?違規(guī)行為正?在被監(jiān)管機(jī)?構(gòu)調(diào)查，或?者正處于整?改期間;最?近三年內(nèi)沒?有受到行政?處罰或者刑?事處罰;?(七)沒有?發(fā)生已經(jīng)影?響或者可能?影響公司正?常運(yùn)作的重?大變更事項?，或者訴訟?、仲裁等其?他重大事項?;(八)?公司負(fù)責(zé)基?金銷售業(yè)務(wù)?的部門取得?基金從業(yè)資?格的人員不?低于該部門?員工人數(shù)的?1/2，負(fù)?責(zé)基金銷售?業(yè)務(wù)的部門?管理人員取?得基金從業(yè)?資格，熟悉?基金銷售業(yè)?務(wù)，并具備?從事基金業(yè)?務(wù)___年?以上或者其?他金融相關(guān)?機(jī)構(gòu)___?年以上的工?作經(jīng)歷;公?司主要分支?機(jī)構(gòu)基金銷?售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)?人均已取得?基金從業(yè)資?格。第十?三條獨(dú)立?基金銷售機(jī)?構(gòu)可以專業(yè)?從事基金及?其他金融理?財產(chǎn)品銷售?，其申請基?金銷售業(yè)務(wù)?資格，除具?備本辦法第?九條規(guī)定的?條件外，還?應(yīng)當(dāng)具備下?列條件：?(一)為依?法設(shè)立的有?限責(zé)任公司?、合伙企業(yè)?或者符合中?國證監(jiān)會規(guī)?定的其他形?式;(二?)有符合規(guī)?定的組織名?稱、組織機(jī)?構(gòu)和經(jīng)營范?圍;(三?)注冊資本?或者出資不?低于___?萬元人民幣?，且必須為?實繳貨幣資?本;(四?)有限責(zé)任?公司股東或?者合伙企業(yè)?合伙人符合?本辦法規(guī)定?;(五)?沒有發(fā)生已?經(jīng)影響或者?可能影響機(jī)?構(gòu)正常運(yùn)作?的重大變更?事項，或者?訴訟、仲裁?等其他重大?事項;(?六)高級管?理人員已取?得基金從業(yè)?資格，熟悉?基金銷售業(yè)?務(wù)，并具備?從事基金業(yè)?務(wù)___年?以上或者在?其他金融相?關(guān)機(jī)構(gòu)__?_年以上的?工作經(jīng)歷;?(七)取?得基金從業(yè)?資格的人員?不少于__?_人。第?十四條獨(dú)?立基金銷售?機(jī)構(gòu)以有限?責(zé)任公司形?式設(shè)立的，?其股東可以?是企業(yè)法人?或者自然人?。企業(yè)法?人參股獨(dú)立?基金銷售機(jī)?構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具?備以下條件?：(一)?持續(xù)經(jīng)營_?__個以上?完整會計年?度，財務(wù)狀?況良好，運(yùn)?作規(guī)范穩(wěn)定?;(二)?最近三年沒?有受到刑事?處罰;(?三)最近三?年沒有受到?金融監(jiān)管、?行業(yè)監(jiān)管、?工商、稅務(wù)?等行政管理?部門的行政?處罰;(?四)最近三?年在自律管?理、商業(yè)銀?行等機(jī)構(gòu)無?不良記錄;?(五)沒?有因違法違?規(guī)行為正在?被監(jiān)管機(jī)構(gòu)?調(diào)查或者正?處于整改期?間。自然?人參股獨(dú)立?基金銷售機(jī)?構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具?備以下條件?：(一)?有從事證券?、基金或者?其他金融業(yè)?務(wù)___年?以上或者證?券、基金業(yè)?務(wù)部門管理?___年以?上或者擔(dān)任?證券、基金?行業(yè)高級管?理人員__?_年以上的?工作經(jīng)歷;?(二)最?近三年沒有?受到刑事處?罰;(三?)最近三年?沒有受到金?融監(jiān)管、行?業(yè)監(jiān)管、工?商、稅務(wù)等?行政管理部?門的行政處?罰;(四?)在自律管?理、商業(yè)銀?行等機(jī)構(gòu)無?不良記錄;?(五)無?到期未清償?的數(shù)額較大?的債務(wù);?(六)最近?三年無其他?重大不良誠?信記錄。?第十五條?獨(dú)立基金銷?售機(jī)構(gòu)以合?伙企業(yè)形式?設(shè)立的，其?合伙人應(yīng)當(dāng)?具備以下條?件：(一?)有從事證?券、基金或?者其他金融?業(yè)務(wù)___?年以上或者?證券、基金?業(yè)務(wù)部門管?理___年?以上或者擔(dān)?任證券、基?金行業(yè)高級?管理人員_?__年以上?的工作經(jīng)歷?;(二)?最近三年沒?有受到刑事?處罰;(?三)最近三?年沒有受到?金融監(jiān)管、?工商、稅務(wù)?等行政管理?部門的行政?處罰;(?四)在自律?管理、商業(yè)?銀行等機(jī)構(gòu)?無不良記錄?;(五)?無到期未清?償?shù)臄?shù)額較?大的債務(wù);?(六)最?近三年無其?他重大不良?誠信記錄。?第十六條?申請基金?銷售業(yè)務(wù)資?格的機(jī)構(gòu)，?應(yīng)當(dāng)按照中?國證監(jiān)會的?規(guī)定提交申?請材料。?申請期間申?請材料涉及?的事項發(fā)生?重大變化的?，申請人應(yīng)?當(dāng)自變化發(fā)?生之日起_?__個工作?日內(nèi)向中國?證監(jiān)會提交?更新材料。?第十七條?中國證監(jiān)?會依照《行?政許可法》?的規(guī)定，受?理基金銷售?業(yè)務(wù)資格的?申請，并進(jìn)?行審查，做?出決定。?第十八條?依法必須辦?理工商變更?登記的，申?請人應(yīng)當(dāng)在?收到批準(zhǔn)文?件后按照有?關(guān)規(guī)定向工?商行政管理?機(jī)關(guān)辦理變?更登記手續(xù)?。獨(dú)立基?金銷售機(jī)構(gòu)?向工商行政?管理機(jī)關(guān)辦?理經(jīng)營范圍?變更登記手?續(xù)后，方可?開立基金銷?售結(jié)算專用?賬戶。第?十九條獨(dú)?立基金銷售?機(jī)構(gòu)申請設(shè)?立分支機(jī)構(gòu)?的，應(yīng)當(dāng)具?備下列條件?：(一)?內(nèi)部控制完?善，經(jīng)營穩(wěn)?定，有較強(qiáng)?的持續(xù)經(jīng)營?能力，能有?效控制分支?機(jī)構(gòu)風(fēng)險;?(二)最?近一年內(nèi)沒?有受到行政?處罰或者刑?事處罰;?(三)沒有?因違法違規(guī)?行為正在被?監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)?查，或者正?處于整改期?間;(四?)擬設(shè)立的?分支機(jī)構(gòu)有?符合規(guī)定的?名稱、辦公?場所、業(yè)務(wù)?人員、安全?防范設(shè)施和?與業(yè)務(wù)有關(guān)?的其他設(shè)施?;(五)?擬設(shè)立的分?支機(jī)構(gòu)有明?確的職責(zé)和?完善的管理?制度;(?六)擬設(shè)立?的分支機(jī)構(gòu)?取得基金從?業(yè)資格的人?員不少于_?__人;?(七)中國?證監(jiān)會規(guī)定?的其他條件?。獨(dú)立基?金銷售機(jī)構(gòu)?申請基金銷?售業(yè)務(wù)資格?時已經(jīng)設(shè)立?的分支機(jī)構(gòu)?,應(yīng)當(dāng)符合?上述條件。?第二十條?獨(dú)立基金?銷售機(jī)構(gòu)設(shè)?立分支機(jī)構(gòu)?，變更經(jīng)營?范圍、注冊?資本或者出?資、股東或?者合伙人、?高級管理人?員的，應(yīng)當(dāng)?在變更前將?變更方案報?中國證監(jiān)會?備案。獨(dú)立?基金銷售機(jī)?構(gòu)經(jīng)營期間?取得基金從?業(yè)資格的人?員少于__?_人的，應(yīng)?當(dāng)于___?個工作日內(nèi)?向中國證監(jiān)?會報告，并?于___個?工作日內(nèi)將?人員調(diào)整至?規(guī)定要求。?獨(dú)立基金?銷售機(jī)構(gòu)按?照前款規(guī)定?備案后，中?國證監(jiān)會根?據(jù)本辦法第?十三條、第?十四條、第?十五條、第?十六條的規(guī)?定進(jìn)行持續(xù)?動態(tài)監(jiān)管。?對于不符合?基金銷售機(jī)?構(gòu)資質(zhì)條件?的機(jī)構(gòu)責(zé)令?限期改正，?逾期未予改?正的，取消?基金銷售業(yè)?務(wù)資格。?第二十一條?取得基金?銷售業(yè)務(wù)資?格的基金銷?售機(jī)構(gòu)，應(yīng)?當(dāng)將機(jī)構(gòu)基?本信息報中?國證監(jiān)會備?案，將參與?基金銷售業(yè)?務(wù)的分支機(jī)?構(gòu)(網(wǎng)點(diǎn))?基本信息報?分支機(jī)構(gòu)(?網(wǎng)點(diǎn))所在?地中國證監(jiān)?會派出機(jī)構(gòu)?備案，并予?以定期更新?。第二十?二條基金?銷售機(jī)構(gòu)合?并分立，基?金銷售業(yè)務(wù)?資格按下述?原則管理：?(一)基?金銷售機(jī)構(gòu)?新設(shè)合并的?，新公司應(yīng)?當(dāng)根據(jù)本辦?法的規(guī)定申?請基金銷售?業(yè)務(wù)資格，?在新公司未?取得基金銷?售業(yè)務(wù)資格?前，合并方?基金銷售業(yè)?務(wù)資格部分?終止，新公?司___個?月內(nèi)仍未取?得基金銷售?業(yè)務(wù)資格的?，合并方基?金銷售業(yè)務(wù)?資格終止;?(二)基?金銷售機(jī)構(gòu)?吸收合并且?存續(xù)方不具?備基金銷售?業(yè)務(wù)資格的?，存續(xù)方應(yīng)?當(dāng)根據(jù)本辦?法的規(guī)定申?請基金銷售?業(yè)務(wù)資格，?在存續(xù)方取?得基金銷售?業(yè)務(wù)資格前?，被合并方?基金銷售業(yè)?務(wù)部分終止?，存續(xù)方_?__個月內(nèi)?仍未取得基?金銷售業(yè)務(wù)?資格的，被?合并方基金?銷售業(yè)務(wù)資?格終止;?(三)基金?銷售機(jī)構(gòu)吸?收合并且被?合并方不具?備基金銷售?業(yè)務(wù)資格的?，基金銷售?機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在?被合并方分?支機(jī)構(gòu)(網(wǎng)?點(diǎn))符合基?金銷售規(guī)范?要求后，按?本辦法第二?十條、第二?十一條的要?求備案，同?時按照基金?銷售信息管?理平臺的相?關(guān)要求將系?統(tǒng)整合報告?報中國證監(jiān)?會備案;?(四)基金?銷售機(jī)構(gòu)吸?收合并，合?并方和被合?并方均具備?基金銷售業(yè)?務(wù)資格的，?合并方應(yīng)當(dāng)?按照基金銷?售信息管理?平臺的相關(guān)?要求將系統(tǒng)?整合報告報?中國證監(jiān)會?備案;(?五)基金銷?售機(jī)構(gòu)分立?的，新公司?應(yīng)當(dāng)根據(jù)本?辦法的規(guī)定?申請基金銷?售業(yè)務(wù)資格??；痄N?售業(yè)務(wù)資格?部分終止的?，基金銷售?機(jī)構(gòu)可以辦?理銷戶、贖?回、轉(zhuǎn)托管?轉(zhuǎn)出等業(yè)務(wù)?，不得辦理?開戶、認(rèn)購?、申購等業(yè)?務(wù)。第三?章基金銷?售支付結(jié)算?第二十三?條基金銷?售機(jī)構(gòu)可以?選擇商業(yè)銀?行或者支付?機(jī)構(gòu)從事基?金銷售支付?結(jié)算業(yè)務(wù)。?基金銷售支?付結(jié)算機(jī)構(gòu)?應(yīng)當(dāng)確?；?金銷售結(jié)算?資金安全、?及時、高效?的劃付。?第二十四條?基金銷售?機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)選?擇具備下列?條件的商業(yè)?銀行或者支?付機(jī)構(gòu)從事?基金銷售支?付結(jié)算業(yè)務(wù)?：(一)?有安全、高?效的辦理支?付結(jié)算業(yè)務(wù)?的信息系統(tǒng)?。該信息系?統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有?合法的知識?產(chǎn)權(quán)，且與?合作機(jī)構(gòu)及?監(jiān)管機(jī)構(gòu)完?成聯(lián)網(wǎng)測試?，測試結(jié)果?符合國家規(guī)?定標(biāo)準(zhǔn);?(二)制訂?了有效的風(fēng)?險控制制度?;(三)?中國證監(jiān)會?規(guī)定的其他?條件。第?二十五條?從事基金銷?售支付結(jié)算?業(yè)務(wù)的商業(yè)?銀行除應(yīng)當(dāng)?具備本辦法?第二十四條?規(guī)定的條件?外，還應(yīng)當(dāng)?具有基金銷?售業(yè)務(wù)資格?。商業(yè)銀?行為基金銷?售機(jī)構(gòu)提供?支付結(jié)算服?務(wù)的，應(yīng)當(dāng)?根據(jù)商業(yè)銀?行從事支付?結(jié)算服務(wù)的?價格收取相?關(guān)費(fèi)用。商?業(yè)銀行收取?超出支付結(jié)?算服務(wù)費(fèi)用?的，應(yīng)當(dāng)與?基金銷售機(jī)?構(gòu)簽訂銷售?協(xié)議，并提?供基金銷售?相關(guān)服務(wù)，?履行基金銷?售相關(guān)責(zé)任?。第二十?六條從事?基金銷售支?付結(jié)算業(yè)務(wù)?的支付機(jī)構(gòu)?除應(yīng)當(dāng)具備?本辦法第二?十四條規(guī)定?的條件外，?還應(yīng)當(dāng)取得?中國人民銀?行頒發(fā)的《?支付業(yè)務(wù)許?可證》，且?公司基金銷?售支付結(jié)算?業(yè)務(wù)賬戶應(yīng)?當(dāng)與公司其?他業(yè)務(wù)賬戶?有效隔離。?第二十七?條基金銷?售機(jī)構(gòu)、基?金銷售支付?結(jié)算機(jī)構(gòu)、?基金注冊登?記機(jī)構(gòu)可以?在具備基金?銷售業(yè)務(wù)資?格的商業(yè)銀?行或者從事?客戶交易結(jié)?算資金存管?的指定商業(yè)?銀行開立基?金銷售結(jié)算?專用賬戶。?基金銷售?機(jī)構(gòu)、基金?銷售支付結(jié)?算機(jī)構(gòu)、基?金注冊登記?機(jī)構(gòu)開立基?金銷售結(jié)算?專用賬戶時?，應(yīng)當(dāng)就賬?戶性質(zhì)、賬?戶功能、賬?戶使用的具?體內(nèi)容、監(jiān)?督方式、賬?戶異常處理?等事項以監(jiān)?督協(xié)議的形?式與基金銷?售結(jié)算資金?監(jiān)督機(jī)構(gòu)做?出約定。?基金銷售結(jié)?算專用賬戶?是指基金銷?售機(jī)構(gòu)、基?金銷售支付?結(jié)算機(jī)構(gòu)或?者基金注冊?登記機(jī)構(gòu)用?于歸集、暫?存、劃轉(zhuǎn)基?金銷售結(jié)算?資金的專用?賬戶。基?金銷售結(jié)算?資金監(jiān)督機(jī)?構(gòu)是指在基?金銷售結(jié)算?資金流轉(zhuǎn)過?程中，對基?金銷售相關(guān)?機(jī)構(gòu)開立、?使用銷售賬?戶的行為和?基金銷售結(jié)?算資金劃轉(zhuǎn)?流程承擔(dān)監(jiān)?督職責(zé)的商?業(yè)銀行或者?中國證券登?記結(jié)算有限?責(zé)任公司。?第二十八?條基金銷?售結(jié)算專用?賬戶的啟用?、變更和撤?銷應(yīng)當(dāng)按照?規(guī)定向中國?證監(jiān)會及賬?戶開立人所?在地中國證?監(jiān)會派出機(jī)?構(gòu)備案。?第二十九條?基金銷售?機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以?基金投資人?的結(jié)算賬戶?作為其申購?資金的銀行?賬戶。第?四章基金?宣傳推介材?料第三十?條本辦法?所稱基金宣?傳推介材料?，是指為推?介基金向公?眾分發(fā)或者?公布，使公?眾可以普遍?獲得的書面?、電子或者?其他介質(zhì)的?信息，包括?：(一)?公開出版資?料;(二?)宣傳單、?手冊、信函?、傳真、非?指定信息披?露媒體上刊?發(fā)的與基金?銷售相關(guān)的?公告等面向?公眾的宣傳?資料;(?三)海報、?戶外廣告;?(四)電?視、電影、?廣播、互聯(lián)?網(wǎng)資料、公?共網(wǎng)站鏈接?廣告、短信?及其他音像?、通訊資料?;(五)?中國證監(jiān)會?規(guī)定的其他?材料。第?三十一條?基金管理人?的基金宣傳?推介材料，?應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)?基金管理人?負(fù)責(zé)基金銷?售業(yè)務(wù)的高?級管理人員?和督察長檢?查，出具合?規(guī)意見書，?并自向公眾?分發(fā)或者發(fā)?布之日起_?__個工作?日內(nèi)報基金?管理人主要?經(jīng)營活動所?在地中國證?監(jiān)會派出機(jī)?構(gòu)備案。?其他基金銷?售機(jī)構(gòu)的基?金宣傳推介?材料，應(yīng)當(dāng)?事先經(jīng)基金?銷售機(jī)構(gòu)負(fù)?責(zé)基金銷售?業(yè)務(wù)和合規(guī)?的高級管理?人員檢查，?出具合規(guī)意?見書，并自?向公眾分發(fā)?或者發(fā)布之?日起___?個工作日內(nèi)?報基金銷售?機(jī)構(gòu)主要經(jīng)?營活動所在?地中國證監(jiān)?會派出機(jī)構(gòu)?備案。第?三十二條?制作基金宣?傳推介材料?的基金銷售?機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對?其內(nèi)容負(fù)責(zé)?，確保向公?眾分發(fā)、公?布的材料與?備案的材料?一致。第?三十三條?基金宣傳推?介材料必須?真實、準(zhǔn)確?，與基金合?同、基金招?募說明書相?符，不得有?下列情形：?(一)虛?假記載、誤?導(dǎo)性陳述或?者重大遺漏?;(二)?預(yù)測基金的?證券投資業(yè)?績;(三?)違規(guī)承諾?收益或者承?擔(dān)損失;?(四)詆毀?其他基金管?理人、基金?托管人或者?基金銷售機(jī)?構(gòu)，或者其?他基金管理?人募集或者?管理的基金?;(五)?夸大或者片?面宣傳基金?，違規(guī)使用?安全、保證?、承諾、保?險、避險、?有保障、高?收益、無風(fēng)?險等可能使?投資人認(rèn)為?沒有風(fēng)險的?或者片面強(qiáng)?調(diào)集中營銷?時間限制的?表述;(?六)登載單?位或者個人?的推薦性文?字;(七?)中國證監(jiān)?會規(guī)定的其?他情形。?第三十四條?基金宣傳?推介材料可?以登載該基?金、基金管?理人管理的?其他基金的?過往業(yè)績，?但基金合同?生效不足_?__個月的?除外?；?金宣傳推介?材料登載過?往業(yè)績的，?應(yīng)當(dāng)符合以?下要求：?(一)基金?合同生效_?__個月以?上但不滿_?__年的，?應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從?合同生效之?日起計算的?業(yè)績;(?二)基金合?同生效__?_年以上但?不滿___?年的，應(yīng)當(dāng)?登載自合同?生效當(dāng)年開?始所有完整?會計年度的?業(yè)績，宣傳?推介材料公?布日在下半?年的，還應(yīng)?當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年?上半年度的?業(yè)績;(?三)基金合?同生效__?_年以上的?，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d?最近___?個完整會計?年度的業(yè)績?;(四)?業(yè)績登載期?間基金合同?中投資目標(biāo)?、投資范圍?和投資策略?發(fā)生改變的?，應(yīng)當(dāng)予以?特別說明。?第三十五?條基金宣?傳推介材料?登載該基金?、基金管理?人管理的其?他基金的過?往業(yè)績，應(yīng)?當(dāng)遵守下列?規(guī)定：(?一)按照有?關(guān)法律法規(guī)?的規(guī)定或者?行業(yè)公認(rèn)的?準(zhǔn)則計算基?金的業(yè)績表?現(xiàn)數(shù)據(jù);?(二)引用?的統(tǒng)計數(shù)據(jù)?和資料應(yīng)當(dāng)?真實、準(zhǔn)確?，并注明出?處，不得引?用未經(jīng)核實?、尚未發(fā)生?或者模擬的?數(shù)據(jù);對?于推介定期?定額投資業(yè)?務(wù)等需要模?擬歷史業(yè)績?的，應(yīng)當(dāng)采?用我國證券?市場或者境?外成熟證券?市場具有代?表性的指數(shù)?，對其過往?足夠長時間?的實際收益?率進(jìn)行模擬?，同時注明?相應(yīng)的復(fù)合?年平均收益?率。此外，?還應(yīng)當(dāng)說明?模擬數(shù)據(jù)的?來源、模擬?方法及主要?計算公式，?并進(jìn)行相應(yīng)?的風(fēng)險提示?;(三)?真實、準(zhǔn)確?、合理地表?述基金業(yè)績?和基金管理?人的管理水?平?；?業(yè)績表現(xiàn)數(shù)?據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基?金托管人復(fù)?核或者摘取?自基金定期?報告。第?三十六條?基金宣傳推?介材料登載?基金過往業(yè)?績的，應(yīng)當(dāng)?特別聲明，?基金的過往?業(yè)績并不預(yù)?示其未來表?現(xiàn)，基金管?理人管理的?其他基金的?業(yè)績并不構(gòu)?成基金業(yè)績?表現(xiàn)的保證?。第三十?七條基金?宣傳推介材?料對不同基?金的業(yè)績進(jìn)?行比較的，?應(yīng)當(dāng)使用可?比的數(shù)據(jù)來?源、統(tǒng)計方?法和比較期?間，并且有?關(guān)數(shù)據(jù)來源?、統(tǒng)計方法?應(yīng)當(dāng)公平、?準(zhǔn)確，具有?關(guān)聯(lián)性。?第三十八條?基金宣傳?推介材料附?有統(tǒng)計圖表?的，應(yīng)當(dāng)清?晰、準(zhǔn)確。?第三十九?條基金宣?傳推介材料?提及基金評?價機(jī)構(gòu)評價?結(jié)果的，應(yīng)?當(dāng)符合中國?證監(jiān)會關(guān)于?基金評價結(jié)?果引用的相?關(guān)規(guī)范，并?應(yīng)當(dāng)列明基?金評價機(jī)構(gòu)?的名稱及評?價日期。?第四十條?基金宣傳推?介材料登載?基金管理人?股東背景時?，應(yīng)當(dāng)特別?聲明基金管?理人與股東?之間實行業(yè)?務(wù)隔離制度?，股東并不?直接參與基?金財產(chǎn)的投?資運(yùn)作。?第四十一條?基金宣傳?推介材料中?推介貨幣市?場基金的，?應(yīng)當(dāng)提示基?金投資人，?購買貨幣市?場基金并不?等于將資金?作為存款存?放在銀行或?者存款類金?融機(jī)構(gòu)，基?金管理人不?保證基金一?定盈利，也?不保證最低?收益。第?四十二條?基金宣傳材?料中推介保?本基金的，?應(yīng)當(dāng)充分揭?示保本基金?的風(fēng)險，說?明投資者投?資于保本基?金并不等于?將資金作為?存款存放在?銀行或者存?款類金融機(jī)?構(gòu)，并說明?保本基金在?極端情況下?仍然存在本?金損失的風(fēng)?險。保本?基金在保本?期間開放申?購的，應(yīng)當(dāng)?在相關(guān)業(yè)務(wù)?公告以及宣?傳推介材料?中說明開放?申購期間，?投資者的申?購金額是否?保本。第?四十三條?基金宣傳推?介材料應(yīng)當(dāng)?含有明確、?醒目的風(fēng)險?提示和警示?性文字，以?提醒投資人?注意投資風(fēng)?險，仔細(xì)閱?讀基金合同?和基金招募?說明書，了?解基金的具?體情況。?有足夠平面?空間的基金?宣傳推介材?料應(yīng)當(dāng)在材?料中加入具?有符合規(guī)定?的必備內(nèi)容?的風(fēng)險提示?函。電視?、電影、互?聯(lián)網(wǎng)資料、?公共網(wǎng)站鏈?接形式的宣?傳推介材料?應(yīng)當(dāng)包括為?時至少__?_秒鐘的影?像顯示，提?示投資人注?意風(fēng)險并參?考該基金的?銷售文件。?電臺廣播應(yīng)?當(dāng)以旁白形?式表達(dá)上述?內(nèi)容。第?四十四條?基金宣傳推?介材料含有?基金獲中國?證監(jiān)會核準(zhǔn)?內(nèi)容的，應(yīng)?當(dāng)特別聲明?中國證監(jiān)會?的核準(zhǔn)并不?代表中國證?監(jiān)會對該基?金的風(fēng)險和?收益做出實?質(zhì)性判斷、?推薦或者保?證。第五?章基金銷?售費(fèi)用第?四十五條?基金管理人?應(yīng)當(dāng)在基金?合同、招募?說明書或者?公告中載明?收取銷售費(fèi)?用的項目、?條件和方式?，在招募說?明書或者公?告中載明費(fèi)?率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)?用計算方法?。第四十?六條基金?銷售機(jī)構(gòu)辦?理基金銷售?業(yè)務(wù)，可以?按照基金合?同和招募說?明書的約定?向投資人收?取認(rèn)購費(fèi)、?申購費(fèi)、贖?回費(fèi)、轉(zhuǎn)換?費(fèi)和銷售服?務(wù)費(fèi)等費(fèi)用??；痄N售?機(jī)構(gòu)收取基?金銷售費(fèi)用?的，應(yīng)當(dāng)符?合中國證監(jiān)?會關(guān)于基金?銷售費(fèi)用的?有關(guān)規(guī)定。?第四十七?條基金銷?售機(jī)構(gòu)為基?金投資人提?供增值服務(wù)?的，可以向?基金投資人?收取增值服?務(wù)費(fèi)。增值?服務(wù)是指基?金銷售機(jī)構(gòu)?在銷售基金?產(chǎn)品的過程?中，在確保?遵守基金和?相關(guān)產(chǎn)品銷?售適用性原?則的基礎(chǔ)上?，向投資人?提供的除法?定或者基金?合同、招募?說明書約定?服務(wù)以外的?附加服務(wù)。?第四十八?條基金銷?售機(jī)構(gòu)收取?增值服務(wù)費(fèi)?的，應(yīng)當(dāng)符?合下列要求?：(一)?遵循合理、?公開、質(zhì)價?相符的定價?原則;(?二)所有開?辦增值服務(wù)?的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)?應(yīng)當(dāng)公示增?值服務(wù)的內(nèi)?容;(三?)統(tǒng)一印制?服務(wù)協(xié)議，?明確增值服?務(wù)的內(nèi)容、?方式、收費(fèi)?標(biāo)準(zhǔn)、期限?及糾紛解決?機(jī)制等;?(四)基金?投資人應(yīng)當(dāng)?享有自主選?擇增值服務(wù)?的權(quán)利，選?擇接受增值?服務(wù)的基金?投資人應(yīng)當(dāng)?在服務(wù)協(xié)議?上簽字確認(rèn)?;(五)?增值服務(wù)費(fèi)?應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳?納，不應(yīng)從?申購(認(rèn)購?)資金中扣?除;(六?)提供增值?服務(wù)和簽訂?服務(wù)協(xié)議的?主體應(yīng)當(dāng)是?基金銷售機(jī)?構(gòu)，任何銷?售人員不得?私自收取增?值服務(wù)費(fèi);?(七)相?關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)?規(guī)定的其他?情形?；?金銷售機(jī)構(gòu)?提供增值服?務(wù)并以此向?投資人收取?增值服務(wù)費(fèi)?的，應(yīng)當(dāng)將?統(tǒng)一印制的?服務(wù)協(xié)議向?中國證監(jiān)會?備案。第?四十九條?基金管理人?與基金銷售?機(jī)構(gòu)可以在?基金銷售協(xié)?議中約定依?據(jù)基金銷售?機(jī)構(gòu)銷售基?金的保有量?提取一定比?例的客戶維?護(hù)費(fèi)，用以?向基金銷售?機(jī)構(gòu)支付客?戶服務(wù)及銷?售活動中產(chǎn)?生的相關(guān)費(fèi)?用?；痄N?售機(jī)構(gòu)收取?客戶維護(hù)費(fèi)?的，應(yīng)當(dāng)符?合中國證監(jiān)?會關(guān)于基金?銷售費(fèi)用的?有關(guān)規(guī)定。?第五十條?基金管理?人與基金銷?售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)?在基金銷售?協(xié)議或者其?補(bǔ)充協(xié)議中?約定，雙方?在申購(認(rèn)?購)費(fèi)、贖?回費(fèi)、銷售?服務(wù)費(fèi)等銷?售費(fèi)用的分?成比例，并?據(jù)此就各自?實際取得的?銷售費(fèi)用確?認(rèn)基金銷售?收入，如實?核算、記賬?，依法納稅?。第五十?一條基金?業(yè)協(xié)會可以?在自律規(guī)則?中規(guī)定基金?銷售費(fèi)用的?最低標(biāo)準(zhǔn)。?第六章?銷售業(yè)務(wù)規(guī)?范第五十?二條辦理?基金銷售業(yè)?務(wù)或者辦理?基金銷售相?關(guān)業(yè)務(wù),并?向基金銷售?機(jī)構(gòu)收取以?基金交易(?含開戶)為?基礎(chǔ)的相關(guān)?傭金的機(jī)構(gòu)?應(yīng)當(dāng)取得基?金銷售業(yè)務(wù)?資格或者經(jīng)?中國證監(jiān)會?認(rèn)定。未?取得基金銷?售業(yè)務(wù)資格?或者未經(jīng)中?國證監(jiān)會認(rèn)?定的機(jī)構(gòu)，?不得辦理基?金的銷售或?者相關(guān)業(yè)務(wù)?。任何個人?不得以個人?名義辦理基?金的銷售或?者相關(guān)業(yè)務(wù)?。第五十?三條基金?銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)?當(dāng)建立健全?并有效執(zhí)行?基金銷售業(yè)?務(wù)制度，加?強(qiáng)對基金銷?售業(yè)務(wù)合規(guī)?運(yùn)作的檢查?和監(jiān)督，確??；痄N售?業(yè)務(wù)的執(zhí)行?符合中國證?監(jiān)會對基金?銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)?部控制的有?關(guān)要求。?第五十四條?基金銷售?機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確??；痄N售?信息管理平?臺安全、高?效運(yùn)行，且?符合中國證?監(jiān)會對基金?銷售業(yè)務(wù)信?息管理平臺?的有關(guān)要求?。第五十?五條未經(jīng)?基金銷售機(jī)?構(gòu)聘任，任?何人員不得?從事基金銷?售活動。?宣傳推介基?金的人員、?基金銷售信?息管理平臺?系統(tǒng)運(yùn)營維?護(hù)人員等從?事基金銷售?業(yè)務(wù)的人員?應(yīng)當(dāng)取得基?金銷售業(yè)務(wù)?資格?；?銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)?當(dāng)建立健全?并有效執(zhí)行?基金銷售人?員的持續(xù)培?訓(xùn)制度，加?強(qiáng)對基金銷?售人員行為?規(guī)范的檢查?和監(jiān)督。?第五十六條?基金銷售?機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建?立完善的基?金份額持有?人賬戶和資?金賬戶管理?制度，以及?基金份額持?有人資金的?存取程序和?授權(quán)審批制?度。第五?十七條基?金銷售機(jī)構(gòu)?在銷售基金?和相關(guān)產(chǎn)品?的過程中，?應(yīng)當(dāng)堅持投?資人利益優(yōu)?先原則，注?重根據(jù)投資?人的風(fēng)險承?受能力銷售?不同風(fēng)險等?級的產(chǎn)品，?把合適的產(chǎn)?品銷售給合?適的基金投?資人。第?五十八條?基金銷售機(jī)?構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立?基金銷售適?用性管理制?度,至少包?括以下內(nèi)容?:(一)?對基金管理?人進(jìn)行審慎?調(diào)查的方式?和方法;?(二)對基?金產(chǎn)品的風(fēng)?險等級進(jìn)行?設(shè)置、對基?金產(chǎn)品進(jìn)行?風(fēng)險評價的?方式和方法?;(三)?對基金投資?人風(fēng)險承受?能力進(jìn)行調(diào)?查和評價的?方式和方法?;(四)?對基金產(chǎn)品?和基金投資?人進(jìn)行匹配?的方法。?第五十九條?基金銷售?機(jī)構(gòu)所使用?的基金產(chǎn)品?風(fēng)險評價方?法及其說明?應(yīng)當(dāng)向基金?投資人公開?。第六十?條基金管?理人在選擇?基金銷售機(jī)?構(gòu)時應(yīng)當(dāng)對?基金銷售機(jī)?構(gòu)進(jìn)行審慎?調(diào)查，基金?銷售機(jī)構(gòu)選?擇銷售基金?產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)對?基金管理人?進(jìn)行審慎調(diào)?查。第六?十一條基?金銷售機(jī)構(gòu)?應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投?資者教育，?引導(dǎo)投資者?充分認(rèn)識基?金產(chǎn)品的風(fēng)?險特征，保?障投資者合?法權(quán)益。?第六十二條?基金銷售?機(jī)構(gòu)辦理基?金銷售業(yè)務(wù)?時應(yīng)當(dāng)根據(jù)?反洗錢法規(guī)?相關(guān)要求識?別客戶身份?，核對客戶?的有效身份?證件，登記?客戶身份基?本信息，確??；鹳~戶?持有人名稱?與身份證明?文件中記載?的名稱一致?，并留存有?效身份證件?的復(fù)印件或?者影印件。?基金銷售?機(jī)構(gòu)銷售基?金產(chǎn)品時委?托其他機(jī)構(gòu)?進(jìn)行客戶身?份識別的，?應(yīng)當(dāng)通過合?同、協(xié)議或?者其他書面?文件,明確?雙方在客戶?身份識別、?客戶身份資?料和交易記?錄保存與信?息交換、大?額交易和可?疑交易報告?等方面的反?洗錢職責(zé)和?程序。第?六十三條?基金銷售機(jī)?構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立?健全檔案管?理制度，妥?善保管基金?份額持有人?的開戶資料?和與銷售業(yè)?務(wù)有關(guān)的其?他資料?？?戶身份資料?自業(yè)務(wù)關(guān)系?結(jié)束當(dāng)年計?起至少保存?___年，?與銷售業(yè)務(wù)?有關(guān)的其他?資料自業(yè)務(wù)?發(fā)生當(dāng)年計?起至少保存?___年。?第六十四?條基金銷?售機(jī)構(gòu)辦理?基金的銷售?業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)?由基金銷售?機(jī)構(gòu)總部與?基金管理人?簽訂書面銷?售協(xié)議，明?確雙方的權(quán)?利義務(wù)，并?至少包括以?下內(nèi)容：?(一)銷售?費(fèi)用分配的?比例和方式?;(二)?基金持有人?聯(lián)系方式等?客戶資料的?保存方式;?(三)對?基金持有人?的持續(xù)服務(wù)?責(zé)任;(?四)反洗錢?義務(wù)履行及?責(zé)任劃分;?(五)基?金銷售信息?交換及資金?交收權(quán)利義?務(wù)。未經(jīng)?簽訂書面銷?售協(xié)議，基?金銷售機(jī)構(gòu)?不得辦理基?金的銷售。?第六十五?條基金銷?售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)?將基金銷售?業(yè)務(wù)資格的?證明文件置?備于基金銷?售網(wǎng)點(diǎn)的顯?著位置或者?在其網(wǎng)站予?以公示。?第六十六條?基金募集?申請獲得中?國證監(jiān)會核?準(zhǔn)前，基金?銷售機(jī)構(gòu)不?得辦理基金?銷售業(yè)務(wù)，?不得向公眾?分發(fā)、公布?基金宣傳推?介材料或者?發(fā)售基金份?額。第六?十七條基?金銷售機(jī)構(gòu)?選擇合作的?基金銷售相?關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)?符合監(jiān)管部?門的資質(zhì)要?求，并建立?完善的合作?基金銷售相?關(guān)機(jī)構(gòu)選擇?標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)?流程，充分?評估相關(guān)風(fēng)?險，明確雙?方的權(quán)利義?務(wù)。第六?十八條基?金注冊登記?機(jī)構(gòu)是指辦?理基金份額?的登記過戶?、存管和結(jié)?算業(yè)務(wù)的機(jī)?構(gòu)?；鹱?冊登記機(jī)構(gòu)?可辦理投資?人基金賬戶?的建立和管?理、基金份?額注冊登記?、基金銷售?業(yè)務(wù)的確認(rèn)?、清算和結(jié)?算、代理發(fā)?放紅利、建?立并保管基?金份額持有?人名冊等業(yè)?務(wù)。第六?十九條基?金注冊登記?機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確??；鸱蓊~?的登記過戶?、存管和結(jié)?算業(yè)務(wù)處理?安全、準(zhǔn)確?、及時、高?效。主要職?責(zé)包括：?(一)建立?并管理投資?人基金份額?賬戶;(?二)負(fù)責(zé)基?金份額的登?記;(三?)基金交易?確認(rèn);(?四)代理發(fā)?放紅利;?(五)建立?并保管基金?份額持有人?名冊;(?六)登記代?理協(xié)議規(guī)定?的其他職責(zé)?。第七十?條基金管?理人變更基?金注冊登記?機(jī)構(gòu)的，應(yīng)?當(dāng)在變更前?將變更方案?報中國證監(jiān)?會備案。?第七十一條?基金銷售?機(jī)構(gòu)、基金?注冊登記機(jī)?構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過?中國證監(jiān)會?指定的技術(shù)?平臺進(jìn)行數(shù)?據(jù)交換，并?完成基金注?冊登記數(shù)據(jù)?在中國證監(jiān)?會指定機(jī)構(gòu)?的集中備份?存儲。數(shù)據(jù)?交換應(yīng)當(dāng)符?合中國證監(jiān)?會的有關(guān)規(guī)?范。第七?十二條開?放式基金合?同生效后，?基金銷售機(jī)?構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照?法律、行政?法規(guī)、中國?證監(jiān)會的規(guī)?定和基金合?同、銷售協(xié)?議的約定，?辦理基金份?額的申購、?贖回，不得?擅自停止辦?理基金份額?的發(fā)售或者?拒絕接受投?資人的申購?、贖回申請??；鸸芾?人暫停或者?開放申購、?贖回等業(yè)務(wù)?的，應(yīng)當(dāng)在?公告中說明?具體原因和?依據(jù)。第?七十三條?基金銷售機(jī)?構(gòu)不得在基?金合同約定?之外的日期?或者時間辦?理基金份額?的申購、贖?回或者轉(zhuǎn)換?。投資人?在基金合同?約定之外的?日期和時間?提出申購、?贖回或者轉(zhuǎn)?換申請的，?作為下一個?交易日交易?處理，其基?金份額申購?、贖回價格?為下次辦理?基金份額申?購、贖回時?間所在開放?日的價格。?第七十四?條投資人?申購基金份?額時，必須?全額交付申?購款項，但?中國證監(jiān)會?規(guī)定的特殊?基金品種除?外;投資人?按規(guī)定提交?申購申請并?全額交付款?項的，申購?申請即為有?效;申購申?請是否成功?以基金注冊?登記機(jī)構(gòu)確?認(rèn)為準(zhǔn)。?第七十五條?基金銷售?機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提?供有效途徑?供基金投資?人查詢基金?合同、招募?說明書等基?金銷售文件?。第七十?六條基金?銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)?當(dāng)按照基金?合同、招募?說明書和基?金銷售服務(wù)?協(xié)議的約定?向投資人收?取銷售費(fèi)用?，并如實核?算、記賬;?未經(jīng)基金合?同、招募說?明書、基金?銷售服務(wù)協(xié)?議約定，不?得向投資人?收取額外費(fèi)?用;未經(jīng)招?募說明書載?明并公告，?不得對不同?投資人適用?不同費(fèi)率。?第七十七?條基金銷?售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)?依法為投資?人保守秘密?，非因法定?原因不得泄?露投資人買?賣、持有基?金份額的信?息或者其他?信息。第?七十八條?基金銷售機(jī)?構(gòu)和基金銷?售相關(guān)機(jī)構(gòu)?通過互聯(lián)網(wǎng)?開展基金銷?售活動的，?應(yīng)當(dāng)報相關(guān)?部門進(jìn)行網(wǎng)?絡(luò)內(nèi)容服務(wù)?商備案，其?信息系統(tǒng)應(yīng)?當(dāng)符合中國?證監(jiān)會基金?銷售業(yè)務(wù)信?息管理平臺?的有關(guān)要求?，并在向投?資人開通前?將基金銷售?網(wǎng)站地址報?中國證監(jiān)會?備案。第?七十九條?基金銷售機(jī)?構(gòu)公開發(fā)售?以基金為投?資標(biāo)的的理?財產(chǎn)品等活?動的管理規(guī)?定，由中國?證監(jiān)會另行?規(guī)定。第?八十條基?金銷售機(jī)構(gòu)?從事基金銷?售活動，不?得有下列情?形：(一?)以排擠競?爭對手為目?的，壓低基?金的收費(fèi)水?平;(二?)采取抽獎?、回扣或者?送實物、保?險、基金份?額等方式銷?售基金;?(三)以低?于成本的銷?售費(fèi)用銷售?基金;(?四)募集期?間對認(rèn)購費(fèi)?打折(含網(wǎng)?上、電話等?自助交易模?式的認(rèn)購業(yè)?務(wù));(?五)承諾利?用基金資產(chǎn)?進(jìn)行利益輸?送;(六?)進(jìn)行預(yù)約?認(rèn)購或者預(yù)?約申購(基?金定期定額?投資業(yè)務(wù)除?外)，未按?規(guī)定公告擅?自變更基金?的發(fā)售日期?;(七)?挪用基金銷?售結(jié)算資金?;(八)?本辦法第三?十三條規(guī)定?的情形;?(九)中國?證監(jiān)會規(guī)定?禁止的其他?情形。第?七章監(jiān)督?管理和法律?責(zé)任第八?十一條基?金管理人應(yīng)?當(dāng)自與基金?銷售機(jī)構(gòu)簽?訂銷售協(xié)議?之日起__?_日內(nèi)，將?銷售協(xié)議報?送其主要經(jīng)?營活動所在?地中國證監(jiān)?會派出機(jī)構(gòu)?。第八十?二條基金?銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)?當(dāng)建立相關(guān)?人員的離任?審計或者離?任審查制度?。獨(dú)立基金?銷售機(jī)構(gòu)的?董事長、總?經(jīng)理離任或?者執(zhí)行事務(wù)?合伙人退伙?的，應(yīng)當(dāng)根?據(jù)中國證監(jiān)?會的規(guī)定進(jìn)?行審計。獨(dú)?立基金銷售?機(jī)構(gòu)的其他?高級管理人?員、證券投?資咨詢機(jī)構(gòu)?負(fù)責(zé)基金銷?售業(yè)務(wù)的高?級管理人員?、其他基金?銷售機(jī)構(gòu)負(fù)?責(zé)基金銷售?業(yè)務(wù)的部門?負(fù)責(zé)人離任?的，應(yīng)當(dāng)根?據(jù)中國證監(jiān)?會的規(guī)定進(jìn)?行審查。?第八十三條?基金銷售?機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基?金銷售業(yè)務(wù)?的監(jiān)察稽核?人員應(yīng)當(dāng)及?時檢查基金?銷售業(yè)務(wù)的?合法合規(guī)情?況，并于年?度結(jié)束一個?季度內(nèi)完成?上年度監(jiān)察?稽核報告，?予以存檔備?查。第八?十四條基?金銷售機(jī)構(gòu)?應(yīng)當(dāng)根據(jù)中?國證監(jiān)會的?要求履行信?息報送義務(wù)?。中國證監(jiān)?會及其派出?機(jī)構(gòu)對基金?銷售機(jī)構(gòu)從?事基金銷售?活動的情況?進(jìn)行定期或?者不定期檢?查，基金銷?售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)?予以配合。?第八十五?條基金銷?售機(jī)構(gòu)違反?本辦法規(guī)定?的，中國證?監(jiān)會及其派?出機(jī)構(gòu)可以?責(zé)令整改，?暫停辦理相?關(guān)業(yè)務(wù);對?直接負(fù)責(zé)的?主管人員和?其他直接責(zé)?任人員，可?以采取監(jiān)管?談話、出具?警示函、暫?停履行職務(wù)?、認(rèn)定為不?適宜擔(dān)任相?關(guān)職務(wù)者等?行政監(jiān)管措?施。第八?十六條商