理財(cái)經(jīng)理滿期轉(zhuǎn)保技巧理財(cái)經(jīng)理滿期轉(zhuǎn)保技巧共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第1頁(yè)!課程目標(biāo)通過學(xué)習(xí)滿期轉(zhuǎn)保的意義，使理財(cái)經(jīng)理熟練掌握滿期轉(zhuǎn)保技巧及話術(shù)，從而強(qiáng)化轉(zhuǎn)保信心、提升專業(yè)素質(zhì)、提高轉(zhuǎn)保能力。理財(cái)經(jīng)理滿期轉(zhuǎn)保技巧共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第2頁(yè)!課程大綱ü?jié)M期轉(zhuǎn)保的意義1滿期轉(zhuǎn)保技巧和方法2滿期轉(zhuǎn)保話術(shù)3話術(shù)演練4理財(cái)經(jīng)理滿期轉(zhuǎn)保技巧共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第3頁(yè)!滿期轉(zhuǎn)保的意義（1/6）做好滿期給付和轉(zhuǎn)保工作關(guān)系到客戶存續(xù)和業(yè)務(wù)發(fā)展；關(guān)系到渠道信任；關(guān)系到公司形象；關(guān)系到行業(yè)發(fā)展；關(guān)系到隊(duì)伍建設(shè)。功在當(dāng)前，利在永久。理財(cái)經(jīng)理滿期轉(zhuǎn)保技巧共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第4頁(yè)!滿期轉(zhuǎn)保的意義（3/6）對(duì)客戶的意義保障可以延續(xù)客戶深入了解保險(xiǎn)的契機(jī)享受保險(xiǎn)公司更高品質(zhì)的服務(wù)減除客戶未來(lái)對(duì)保障和資金的擔(dān)憂理財(cái)經(jīng)理滿期轉(zhuǎn)保技巧共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第5頁(yè)!滿期轉(zhuǎn)保的意義（5/6）對(duì)公司的意義重樹公司良好形象降低銷售成本，提高業(yè)務(wù)內(nèi)涵價(jià)值培養(yǎng)忠誠(chéng)客戶群，擴(kuò)大市場(chǎng)影響力穩(wěn)定團(tuán)隊(duì)提高公司競(jìng)爭(zhēng)力理財(cái)經(jīng)理滿期轉(zhuǎn)保技巧共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第6頁(yè)!課程大綱ü?jié)M期轉(zhuǎn)保的意義1滿期轉(zhuǎn)保技巧和方法2滿期轉(zhuǎn)保話術(shù)3話術(shù)演練4理財(cái)經(jīng)理滿期轉(zhuǎn)保技巧共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第7頁(yè)!提取即將到期銀?？蛻粜畔M期保單明細(xì)表序號(hào)代理銀行保單號(hào)碼保費(fèi)保額生效日滿期日投保人被保險(xiǎn)人家庭住址家庭電話手機(jī)辦公電話1

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理財(cái)經(jīng)理滿期轉(zhuǎn)保技巧共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第8頁(yè)!做好前期準(zhǔn)備資料準(zhǔn)備2010年公司成績(jī)單2010年分紅通知書滿期/紅利給付申請(qǐng)書銀行轉(zhuǎn)賬授權(quán)書新產(chǎn)品宣傳資料展業(yè)工具（速算表、保險(xiǎn)與儲(chǔ)蓄對(duì)比表等）話術(shù)準(zhǔn)備（預(yù)演客戶可能提出的問題）理財(cái)經(jīng)理滿期轉(zhuǎn)保技巧共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第9頁(yè)!拜訪客戶（2/2）登門流程寒暄、贊美匯報(bào)公司成績(jī)（展示成績(jī)單、紅利通知書）送滿期給付通知書及異議處理服務(wù)介紹協(xié)助客戶準(zhǔn)備資料并填寫《生存保險(xiǎn)金/利差/紅利領(lǐng)取申請(qǐng)書（個(gè)人）》新理財(cái)產(chǎn)品推介征求意見再次感謝理財(cái)經(jīng)理滿期轉(zhuǎn)保技巧共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第10頁(yè)!拜訪情況分析、反饋（2/2）對(duì)于不能回答的問題，及時(shí)向經(jīng)理、組訓(xùn)請(qǐng)教，若需要陪訪，要提前與主管進(jìn)行溝通。對(duì)于有特別異議的客戶，時(shí)間向職場(chǎng)經(jīng)理反饋，尋找解決辦法，避免矛盾升級(jí)。理財(cái)經(jīng)理滿期轉(zhuǎn)保技巧共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第11頁(yè)!未滿期客戶滿期客戶滿期新保提前授權(quán)+借款轉(zhuǎn)保提交資料投保人被保人身份證復(fù)印件部門經(jīng)理及客戶簽字、滿期和新保統(tǒng)一授權(quán)帳戶復(fù)印件部門經(jīng)理客戶簽字、合同正本、滿期給付通知書、借款申請(qǐng)書柜面回訪確認(rèn)及受理促成轉(zhuǎn)保滿期轉(zhuǎn)保流程（2/2）理財(cái)經(jīng)理滿期轉(zhuǎn)保技巧共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第12頁(yè)!滿期轉(zhuǎn)保的注意事項(xiàng)提前約見客戶，掌握客戶的情緒變化，完善客戶相關(guān)手續(xù)，確保客戶及時(shí)領(lǐng)到滿期金或進(jìn)行轉(zhuǎn)保。為確保最后一期紅利通知書的準(zhǔn)確送達(dá)，再次確認(rèn)客戶最新聯(lián)系電話號(hào)碼和通訊地址。理財(cái)經(jīng)理滿期轉(zhuǎn)保技巧共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第13頁(yè)!話術(shù)的思路電話約訪寒暄贊美匯報(bào)成績(jī)遞送通知服務(wù)介紹新品推薦填寫資料征求意見異議處理理財(cái)經(jīng)理滿期轉(zhuǎn)保技巧共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第14頁(yè)!寒暄、贊美(寒暄、贊美后)錢先生，中國(guó)人壽近幾年突飛猛進(jìn)取得了可喜的成績(jī)，全靠像您一樣的廣大客戶的支持，在此代表公司對(duì)您的厚愛表示衷心感謝，這是我們公司委托我?guī)Ыo您的成績(jī)單和紅利通知書（拿出《紅利通知書》）理財(cái)經(jīng)理滿期轉(zhuǎn)保技巧共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第15頁(yè)!送滿期給付通知書錢先生，您在*年存到我公司的銀保理財(cái)產(chǎn)品馬上就要滿期了(具體的時(shí)間是:#月#日)，看的出您當(dāng)時(shí)非常有遠(yuǎn)見，如果當(dāng)年您存五年定期存款，到今年滿期，您僅僅得到1440元，而且還享受不到保險(xiǎn)公司的五年的高額人身保障。這是公司專門給您打印的《滿期給付通知書》，為了順利的辦理滿期領(lǐng)取，有些小事情需要您的配合，您看，這張《滿期給付通知書》上寫得非常清楚……（引導(dǎo)客戶準(zhǔn)備相關(guān)證件）理財(cái)經(jīng)理滿期轉(zhuǎn)保技巧共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第16頁(yè)!轉(zhuǎn)保暨理財(cái)新產(chǎn)品推介錢先生，您當(dāng)時(shí)選擇投資中國(guó)人壽是非常有遠(yuǎn)見的，您知道前幾年的中國(guó)資本市場(chǎng)持續(xù)低迷，好多炒股、炒基金的人資金都被套牢，而中國(guó)人壽的紅利一直都在穩(wěn)健增長(zhǎng)，特別是2004年以后我公司通過加強(qiáng)資金運(yùn)用的管理力度，紅利水平更是明顯提高。這些年您看著中國(guó)人壽越來(lái)越強(qiáng)大，已經(jīng)成長(zhǎng)為一只績(jī)優(yōu)股，如果您投資的股票現(xiàn)在正在增值，您會(huì)舍得拋掉嗎？一定不會(huì)！不過遺憾的是在國(guó)壽分紅逐年攀升的時(shí)候您的鴻豐分紅保險(xiǎn)已經(jīng)到期，建議您不如轉(zhuǎn)存，繼續(xù)分享中國(guó)人壽更好的投資回報(bào)，而且現(xiàn)在的新理財(cái)產(chǎn)品也升級(jí)了，更具人性化了哦！現(xiàn)在有一款理財(cái)新產(chǎn)品特別適合您，我來(lái)給您具體介紹一下…….理財(cái)經(jīng)理滿期轉(zhuǎn)保技巧共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第17頁(yè)!征求意見錢先生，滿期金存到哪里都是存，但是存國(guó)壽**理財(cái)產(chǎn)品意義卻大不一樣，它不僅保本、保息、保障，而且年年有分紅，真的是一個(gè)本息不愁的好產(chǎn)品，而且這個(gè)產(chǎn)品在本月答謝客戶還有精美禮品贈(zèng)送，您看是每年存2萬(wàn)還是3萬(wàn)……理財(cái)經(jīng)理滿期轉(zhuǎn)保技巧共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第18頁(yè)!演練流程演練準(zhǔn)備演練說(shuō)明演練示范角色扮演與觀察演練點(diǎn)評(píng)理財(cái)經(jīng)理滿期轉(zhuǎn)保技巧共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第19頁(yè)!滿期轉(zhuǎn)保的意義（2/6）客戶銀行理財(cái)經(jīng)理公司理財(cái)經(jīng)理滿期轉(zhuǎn)保技巧共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第20頁(yè)!滿期轉(zhuǎn)保的意義（4/6）對(duì)銀行的意義維護(hù)銀行形象柜員減輕銷售壓力、提高專業(yè)素質(zhì)與保險(xiǎn)公司共享優(yōu)質(zhì)客戶資源提高客戶對(duì)銀行的忠誠(chéng)度理財(cái)經(jīng)理滿期轉(zhuǎn)保技巧共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第21頁(yè)!滿期轉(zhuǎn)保的意義（6/6）對(duì)理財(cái)經(jīng)理的意義鼓勵(lì)信心提高客戶忠誠(chéng)度拓寬市場(chǎng)增加收入延長(zhǎng)職業(yè)壽命理財(cái)經(jīng)理滿期轉(zhuǎn)保技巧共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第22頁(yè)!滿期轉(zhuǎn)保的工作內(nèi)容提取即將到期客戶信息整理客戶資料做好前期準(zhǔn)備拜訪客戶（提前約訪）拜訪情況分析、反饋理財(cái)經(jīng)理滿期轉(zhuǎn)保技巧共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第23頁(yè)!整理客戶資料按區(qū)域劃分:市區(qū)、外縣、鄉(xiāng)鎮(zhèn)按滿期金額分：2萬(wàn)以下、2~5萬(wàn)、5萬(wàn)以上；按客戶特質(zhì)分：忠誠(chéng)客戶、一般客戶、沒有提供過服務(wù)或較敏感、可能引起糾紛的客戶；針對(duì)不同的客戶類型制定不同的服務(wù)策略，并“一對(duì)一”提供服務(wù)。分析過往投保情況、整合客戶現(xiàn)有需求，找準(zhǔn)切入點(diǎn)，預(yù)想轉(zhuǎn)保方案根據(jù)分析，準(zhǔn)備相關(guān)資料（感謝信、收益表、產(chǎn)品介紹、禮品介紹、分紅通知書等）理財(cái)經(jīng)理滿期轉(zhuǎn)保技巧共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第24頁(yè)!拜訪客戶（1/2）約訪時(shí)間按客戶分類中確定的服務(wù)策略約定見面時(shí)間約訪方式短信（公司的標(biāo)準(zhǔn)短信）電話（建議運(yùn)用中性的約訪話術(shù)）信函直接登門理財(cái)經(jīng)理滿期轉(zhuǎn)保技巧共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第25頁(yè)!拜訪情況分析、反饋（1/2）填寫《工作日志》，并根據(jù)拜訪情況將客戶分為A類、B類、C類。A類：短期內(nèi)能夠促成B類：需要繼續(xù)做工作；C類：資金已另有安排，暫時(shí)不會(huì)投資保險(xiǎn)；理財(cái)經(jīng)理滿期轉(zhuǎn)保技巧共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第26頁(yè)!滿期轉(zhuǎn)保流程（1/2）

電話約見不同意見面同意見面協(xié)助辦理滿期上門拜訪確定客戶意向問題客戶意向客戶保單資料分類排序促成轉(zhuǎn)保理財(cái)經(jīng)理滿期轉(zhuǎn)保技巧共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第27頁(yè)!滿期轉(zhuǎn)保的方法一對(duì)一法（客戶回訪）多對(duì)一法（意愿溝通）借勢(shì)營(yíng)銷法（客戶答謝會(huì)、紅利匯報(bào)會(huì)、服務(wù)升級(jí)會(huì)、新產(chǎn)品發(fā)布會(huì)）轉(zhuǎn)保服務(wù)（服務(wù)贏得認(rèn)可）理財(cái)經(jīng)理滿期轉(zhuǎn)保技巧共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第28頁(yè)!課程大綱ü?jié)M期轉(zhuǎn)保的意義1滿期轉(zhuǎn)保技巧和方法2滿期轉(zhuǎn)保話術(shù)3話術(shù)演練4理財(cái)經(jīng)理滿期轉(zhuǎn)保技巧共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第29頁(yè)!電話約訪話術(shù)錢先生，您好！我是中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司的理財(cái)經(jīng)理李明，您*年*月*日曾在*行存過的**銀保理財(cái)產(chǎn)品即將到期，今天我專程通知您，為了讓您順利的領(lǐng)取滿期金，公司要求我們?yōu)槟峁┥祥T服務(wù)，一方面是給您送達(dá)《滿期給付通知書》，另一方面是向您介紹辦理領(lǐng)款的相關(guān)手續(xù)及需準(zhǔn)備的資料，我想上午就過去，您看方便嗎？”

理財(cái)經(jīng)理滿期轉(zhuǎn)保技巧共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第30頁(yè)!

匯報(bào)公司成績(jī)（解讀紅利通知書）

同時(shí)公司要求我與您分享國(guó)壽的成績(jī)和榮譽(yù)（展示《成績(jī)單》），國(guó)壽能取得這么多輝煌成就，確實(shí)是因?yàn)橛幸淮笈衲粯拥闹覍?shí)客戶的信賴與支持,今后還希望您能一如既往的支持我們。理財(cái)經(jīng)理滿期轉(zhuǎn)保技巧共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第31頁(yè)!服務(wù)介紹錢先生，*年有很多客戶跟您一樣有眼光，都選擇了存這款理財(cái)產(chǎn)品，現(xiàn)在陸續(xù)到期了，所以這段時(shí)間我們公司客服中心忙得不得了，您知道現(xiàn)在金融部門都很忙，在銀行取錢都要排號(hào)等上半天，為不耽誤您的時(shí)間，公司專門成立理財(cái)團(tuán)隊(duì)，委托理財(cái)經(jīng)理辦理領(lǐng)款手續(xù)，既然公司專程派我來(lái)為您服務(wù)，我一定能讓您滿意，如果沒有問題的話，您在這里簽個(gè)字。拿出《滿期給付通知書》讓客戶在下方簽字確認(rèn)。理財(cái)經(jīng)理滿期轉(zhuǎn)保技巧共35頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第32頁(yè)!登門協(xié)助客戶準(zhǔn)備資料并填寫《生存保險(xiǎn)金/利差/紅利領(lǐng)取申請(qǐng)書（拜訪話術(shù)）為了讓您順利的領(lǐng)取到滿期金，我公司推薦您采