2021年保險業(yè)反洗錢知識競賽搶答題庫及答案（共70題）1、將洗錢犯罪的主觀方面限定于故意的立法模式是國際立法的主要趨勢。（對）2、推行客戶身份識別制度重要的現(xiàn)實意義在于確認客戶真實身份,構(gòu)建真實、完整、全面的客戶信息基5岀數(shù)據(jù)庫,有效保護客戶資金安全。（對）3、客戶身份識別的"差異性"是指秉承"風險為本"原則,按照風險程度分配資源。（對）4、證券期貨業(yè)機構(gòu)在辦理法人或其他組織授權(quán)他人辦理業(yè)時，要求核對、登記、留存法人或其他組織、法定代表人的身份證明文彳?；驈?fù)E卩件。（對）5、承擔大額交易和可疑交易報告義務(wù)的證券期貨業(yè)結(jié)構(gòu)”包括證券公司和期貨公司。（錯）6、金融機構(gòu)經(jīng)評估論證后認定,自行確定的風險評估標準或風險控制措施的實施效果不彳氐于《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》或其中某項要求,即可決定不遵循本指引或其中某項要求，但應(yīng)書面記錄評估論證的方法、過程及結(jié)論。（對）7、為了便于反洗錢工作資料的及時調(diào)取和更新,證券期貨業(yè)機構(gòu)應(yīng)盡可能實現(xiàn)相關(guān)資料數(shù)據(jù)的紙質(zhì)化保存，并進行有效的規(guī)范化管理。（錯）8、反洗錢檢查和調(diào)查組均有權(quán)查閱和復(fù)制與檢查調(diào)查相關(guān)的數(shù)據(jù)資料。（對）9、中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（對）10、金融機構(gòu)破產(chǎn)或解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和交易記錄移交給國務(wù)院反洗錢行政主管部門指定的機構(gòu)。（錯）保險機構(gòu)洗錢風險的包括客戶自身屬性所形成的風險以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風險（錯）12、保險業(yè)金融機構(gòu)對依法配合反洗錢調(diào)查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當予以保密；非依調(diào)查機構(gòu)要求，不得向任1可單位和個人提供。（錯）13、檢查單位應(yīng)當在規(guī)定的時限內(nèi)對檢查組出具的《執(zhí)法檢查事實認定書》等文書進行確認，認為所列明的問題不屬實的,應(yīng)當及時與檢查人員進行溝通，提出書面反饋意見，并附相應(yīng)的書面證據(jù)資料,以便檢查組進行核實。（對）14、可疑交易報告是指按照規(guī)定的標準、范圍及程序，報告達到規(guī)定金額的交易信息的行為。（錯）15、通過販毒、走私、軍火貿(mào)易、人口販賣等有組織犯罪獲取非法收益,是恐怖主義的資金支持唯一來源。（錯）16、投保人對被保險人無可保利益,是財險業(yè)務(wù)在投保承保環(huán)節(jié)需要進行風險監(jiān)控的點。（對）17、系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中賬戶管理、客戶信息、報表管理、交易信息等內(nèi)容的備份,必須轉(zhuǎn)儲到不可更改的介質(zhì)上進行保存。（對）18、金融機構(gòu)應(yīng)當保存的交易記錄為大額或可疑交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。（錯）19、保險業(yè)金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生,情節(jié)特別嚴重的沖國人民銀行可責令其停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。（錯）20、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資隼斗或者交易記錄的，應(yīng)當統(tǒng)一按5年期限保存。（錯）當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時,金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別客戶。（對）22、國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責令金融機構(gòu)對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。（錯）23、現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動常見表現(xiàn)形式。（對）24、中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（錯）25、反洗錢內(nèi)部控制制度要達到"雙全"要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯）26、在保險期間內(nèi),可任意超額追加保費、資金可在風險保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風險相對較小；相反,不可任意追加保費和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風險相對較大。（錯）27、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時,客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告可疑行為。（對）28、金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對洗錢風險進行預(yù)防和控制,與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的存在差異。（錯）29、國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)當提供。（對）30、2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》,首次將稅務(wù)彳。罪列為洗錢的上游3闔。（對）31、保險機構(gòu)洗錢風險的內(nèi)部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風險。（錯）32、金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機構(gòu)者陵對客戶的身份進行重新識別。（錯）33、金融機構(gòu)應(yīng)當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）34、洗錢行為首先是一種違法行為,洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。（錯）35、保險機構(gòu)可以開展專門的洗錢風險評估,也可以將洗錢風險評估納入整體的風險評估和風險管理框架。（對）36、中國人民銀行做為國務(wù)院反洗錢行政主管部門,與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責。（對）37、在我國，單位不可以構(gòu)成洗錢3瞬主體。（錯）3&客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。（錯）39、客戶身份識別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易,并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。（對）40、金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對）41、為確保客戶洗錢風險分類的客觀性和準確性,應(yīng)采取對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理。（錯）42、我國實施客戶身份識別制度的目的,是為義務(wù)主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)廝口報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關(guān)打擊洗錢及相關(guān)彳。罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息,以提高反洗錢工作的有效性。（對）43、反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯）44、客戶風險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容,金融機構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。（錯）45、金融機構(gòu)應(yīng)指定專人負責反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護工作。（對）46、保險業(yè)金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定的獨立性,具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。（對）47、保險機構(gòu)應(yīng)定期開展洗錢內(nèi)部風險評估工作，間隔一般不超過三年。（對）48、中國人們銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門,承擔全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的監(jiān)測。（對）49、金融機構(gòu)應(yīng)當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）50、所有洗錢行為都有放置、離析、融合三個階段,并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。（錯）51、當客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人時,金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別客戶。｛對）52、按照《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》”金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（錯）53、洗錢的主要預(yù)防措施只包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。（錯）54、2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關(guān)反洗錢措施,出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務(wù)30罪列為洗錢55、反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯）56、金融機構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制負有責任。（錯）57、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨立性,與高管的管理風格、企業(yè)文化、風險意識等因素無關(guān)。（錯）58、國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責令金融機構(gòu)對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。（錯）59、客戶風險等級分類應(yīng)當遵循保密性原則。（對）60、留存客戶身份識別流程中的"留存"等同于客戶身份資料和交易記錄的"保存"。（錯）61、保險機構(gòu)洗錢風險的內(nèi)部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風險。（錯）62、內(nèi)部控制并不能為金融機構(gòu)提供絕對保障,只能做到"合理"保障。（對）63、客戶身份識別的有效性原則一方面,客戶提供的身份證明文件必須為合法機關(guān)頒發(fā),具有法律效力；另一方面,客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。（對）64、反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（錯）65、保險業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu),對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行険;S進行監(jiān)督檢查。（對）66、反洗錢客戶風險等級劃分是指各級機構(gòu)根據(jù)客戶身份、風險等級分類標準、對客戶按照高、中、彳氐風險等級進行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風險等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，切實防范洗錢風險。（對）67、國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當相互配合。（對）68、反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制