現(xiàn)行電信詐騙調(diào)研對(duì)策建議一、電信詐騙的相關(guān)規(guī)律。20世紀(jì)80、90年代電信詐騙類(lèi)犯罪在我國(guó)臺(tái)灣、香港等地及國(guó)外一度猖獗，隨著臺(tái)灣警方較長(zhǎng)時(shí)間的系列打擊之后，其發(fā)案一度陷入低谷。但2000年左右，電信詐騙案件在我國(guó)福建、廣東等地出現(xiàn)，隨后向全國(guó)各地蔓延，其發(fā)展路徑簡(jiǎn)單的可以歸結(jié)為臺(tái)灣人－沿海地區(qū)－全國(guó)擴(kuò)散－外籍勢(shì)力滲入，目前電信詐騙類(lèi)案件有以下特點(diǎn)：（一）現(xiàn)行電詐案件顯著特點(diǎn)。1.手段多樣化。據(jù)公安部的相關(guān)通報(bào)顯示，截止2018年常見(jiàn)的電信詐騙形式超過(guò)60種，按詐騙工具分類(lèi)有手機(jī)、電話、聊天軟件、網(wǎng)絡(luò)電話、電商平臺(tái)等。按詐騙內(nèi)容分類(lèi)有冒充親屬以“患重病”、“出車(chē)禍”、“急借錢(qián)”為由進(jìn)行詐騙；以股市、期貨、彩票等投資渠道“找錢(qián)”為由進(jìn)行詐騙；冒充公檢法人員以受害人因涉嫌犯罪為由進(jìn)行詐騙；冒充政府工作人員以退稅、發(fā)放補(bǔ)助為名進(jìn)行詐騙；以婚戀感情為套路，進(jìn)行“殺豬盤(pán)”詐騙；利用受害人急需民間借貸，以小貸公司或網(wǎng)貸平臺(tái)以收取手續(xù)費(fèi)為由進(jìn)行詐騙；偽造冒充銀行、電商、政府部門(mén)的網(wǎng)址或二維碼騙取個(gè)人信息進(jìn)行針對(duì)性詐騙等。2.集團(tuán)公司化與據(jù)點(diǎn)分散化。據(jù)近年來(lái)偵破的電信詐騙案來(lái)分析，犯罪團(tuán)伙越來(lái)越呈現(xiàn)集團(tuán)公司化發(fā)展趨勢(shì)，即內(nèi)部分工進(jìn)一步細(xì)化，除了傳統(tǒng)的卡商組、話務(wù)組、資金組之外，新還出現(xiàn)了信息組、法務(wù)組、策劃組等，甚至從2018年起還出現(xiàn)了將話務(wù)組、策劃組外包的發(fā)展趨勢(shì)。為了逃避法律打擊，犯罪分子還將各個(gè)組分散到多地，甚至將核心數(shù)據(jù)機(jī)房設(shè)置在國(guó)外，進(jìn)一步加大了偵破難度，2019年12月，*匯集全市警種之力歷時(shí)2個(gè)多月，第一次成功開(kāi)展跨境打擊工作，鏟除越南3個(gè)話務(wù)窩點(diǎn)，以及國(guó)內(nèi)外省的3個(gè)關(guān)聯(lián)窩點(diǎn)。3.更新蔓延病毒化。據(jù)一線辦案民警反映，現(xiàn)在電信詐騙犯罪升級(jí)進(jìn)化速度不斷加快，以往一種典型犯罪手法可以沿用3年左右，而目前一般2、3個(gè)月就會(huì)出現(xiàn)犯罪手法一種升級(jí)變形?，F(xiàn)在甚至有犯罪團(tuán)伙采取“購(gòu)買(mǎi)服務(wù)”的方式進(jìn)行犯罪升級(jí)，即向廣告公司、策劃公司等購(gòu)買(mǎi)“創(chuàng)意服務(wù)”，要求服務(wù)內(nèi)容緊貼最新的國(guó)家政策、社會(huì)熱點(diǎn)。例如今年的疫情防控期間，涉疫的電信詐騙案件就從最初的口罩購(gòu)買(mǎi)，發(fā)展到口罩機(jī)、熔噴布購(gòu)買(mǎi)，而后又發(fā)展到政府對(duì)口補(bǔ)貼、消費(fèi)券發(fā)放、協(xié)助貸款等等。除此之外，犯罪分子使用的作案工具和設(shè)備日新月異，從固定電話、網(wǎng)絡(luò)電話，到偽基站、偽網(wǎng)站，到現(xiàn)在的多卡寶、智能機(jī)器人等，犯罪分子利用技術(shù)進(jìn)步、信息的不對(duì)稱(chēng)性使犯罪行為更加隱蔽、手段更加翻新。（二）現(xiàn)行電詐案件存在的難點(diǎn)問(wèn)題。1.打擊層面。一是案件管轄難，按現(xiàn)行案件管轄規(guī)定，受害人所在地、犯罪行為實(shí)施地、嫌疑人戶籍地等都有管轄權(quán)限，現(xiàn)實(shí)工作中多是由受害人所在地的公安機(jī)關(guān)受理報(bào)案，由于受案機(jī)關(guān)的地域、人力、資源等因素限制，可能存在對(duì)同一犯罪團(tuán)伙多頭立案、只立不偵的情況。二是案件偵破難，由于電詐案件偵辦的獨(dú)特規(guī)律，受案機(jī)關(guān)對(duì)偵辦此類(lèi)案件存在四個(gè)難點(diǎn)：一是辦案性?xún)r(jià)比低、二是證據(jù)認(rèn)定難、三是受害人落地查詢(xún)難、四是黑灰產(chǎn)業(yè)全鏈條打擊難，從而導(dǎo)致電詐案件破案率一直處于低位，有學(xué)術(shù)文章披露：2017年我國(guó)電詐類(lèi)案件破案率不到9%。三是聯(lián)動(dòng)協(xié)作機(jī)制尚待完善，目前國(guó)內(nèi)的電詐案件有特定的廣西、海南、福建、湖南等幾個(gè)“重災(zāi)區(qū)”，當(dāng)?shù)氐陌競(jìng)少Y源早已處于“擠兌透支”狀況，而新的犯罪聚集地也在不斷出現(xiàn)，當(dāng)?shù)卣C(jī)關(guān)對(duì)電詐團(tuán)伙更常用的是快速見(jiàn)效的“打散”，而不是徹底根治的“打掉”。2.應(yīng)急處置層面。一是傳統(tǒng)的前端擋截能力還待進(jìn)一步加強(qiáng)，目前以銀行窗口為主陣地的擋截能力已顯現(xiàn)出應(yīng)有的效能，但在下班時(shí)段中的ATM機(jī)操作及網(wǎng)銀（手機(jī)）操作仍屬“空窗期”，受害人不能及時(shí)接受到有效干預(yù)。二是追贓挽損能力有待進(jìn)一步提升，由于現(xiàn)在以“殺豬盤(pán)”為代表的漸進(jìn)式電詐犯罪，讓傳統(tǒng)的止付挽損工作機(jī)制陷入失靈失效的被動(dòng)局面，通常是被害人在轉(zhuǎn)帳后，感情崩潰時(shí)才會(huì)醒悟。三是事后的安撫干預(yù)工作有待進(jìn)一步細(xì)化。目前對(duì)電詐受害人的事后安撫工作尚處于探索階段，特別是對(duì)學(xué)生、老人、單親家庭、患病家庭等特殊人群應(yīng)加大干預(yù)工作力度，嚴(yán)防因電詐案件引發(fā)“二次傷害”等極端事件。3.預(yù)防層面。一是電詐案件的“傳染性”不斷增強(qiáng)，電詐案件的參與人員從最初的沿海地區(qū)到特定地域，再到現(xiàn)在的以公司名義進(jìn)行公開(kāi)招聘，已呈現(xiàn)全域參與的趨勢(shì)；同時(shí)從近年來(lái)抓獲的嫌疑人身份來(lái)研判，具有大學(xué)文化程度以上的嫌疑人逐年呈明顯上升趨勢(shì)，在少數(shù)案件中具有大專(zhuān)文化以上的嫌疑人已占總?cè)藬?shù)的25%。二是電詐案件的宣傳工作有待精細(xì)化，在走訪得知群眾對(duì)以前那種“開(kāi)門(mén)見(jiàn)山”就提錢(qián)要轉(zhuǎn)帳的電詐套路已有充足的警惕意識(shí)，現(xiàn)在犯罪分子對(duì)目標(biāo)人群采取“精神控制”的方法，即用感化、哄騙、恐嚇、引導(dǎo)等方法將目標(biāo)人群的思想短時(shí)間控制，讓受害人不斷鞏固自己的錯(cuò)誤認(rèn)知而自愿轉(zhuǎn)帳，甚至還出現(xiàn)了個(gè)別受害人明知是電詐，仍想“賭”一下時(shí)間差，筆者在調(diào)閱某案件卷宗時(shí)，發(fā)現(xiàn)受害人明知是電詐理財(cái)騙局時(shí)，但因嫌疑人前期仍能按時(shí)返利，受害人便加大資金投入，想在嫌疑人跑路前“再撈一筆”，最后被騙30余萬(wàn)。三是電詐案件的“警示效應(yīng)”尚缺力度，因?yàn)殡娫p案件偵辦時(shí)對(duì)證據(jù)要求較高，如一旦沒(méi)有實(shí)現(xiàn)全鏈條打擊，即可能在后期訴訟過(guò)程將面臨較大難度，在現(xiàn)實(shí)辦案中也發(fā)生過(guò)赴外地抓獲30余人的話務(wù)組，但因證據(jù)體系缺失，最后只能協(xié)調(diào)檢察院以詐騙未遂的罪名起訴4名管理者。二、目前*打防電詐案件的相關(guān)成功經(jīng)驗(yàn)。*市公安機(jī)關(guān)針對(duì)電詐案件的特點(diǎn)，及時(shí)組織專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍，探索“數(shù)據(jù)戰(zhàn)”、“科技戰(zhàn)”、“合成戰(zhàn)”，不斷提升電詐案件的“控源頭、強(qiáng)打處”質(zhì)效，僅今年1－6月，全市共破獲電詐案件95起，抓獲嫌疑人186人，成功止付資金7067.21萬(wàn)元，涉案金額百萬(wàn)元以上電詐案件均已全部成功告破。主要有以下成功經(jīng)驗(yàn)：1.盯重點(diǎn)、抓關(guān)鍵，提升打處工作的精準(zhǔn)度。一是提升攔截干預(yù)質(zhì)效，利用數(shù)據(jù)庫(kù)、算法等科技優(yōu)勢(shì)，對(duì)碰撞比對(duì)出的涉案號(hào)段、高危號(hào)碼、可疑網(wǎng)址及時(shí)開(kāi)展人工干預(yù)措施，一方面高效攔截阻斷電詐信息，一方面果斷開(kāi)展搶先止付、搶先凍結(jié)等反制工作。同時(shí)不斷完善“市反詐中心－入駐部門(mén)－派出所”三級(jí)協(xié)同預(yù)警攔截機(jī)制，與通訊經(jīng)營(yíng)商、網(wǎng)絡(luò)安保公司深度融合，利用預(yù)警發(fā)布平臺(tái)，及時(shí)向各轄區(qū)派出所精準(zhǔn)推送近期本轄區(qū)電詐案件發(fā)案規(guī)律及作案手段，由轄區(qū)派出所通過(guò)微信群、QQ群進(jìn)行網(wǎng)上宣傳和落地宣傳，提高人工干預(yù)的精準(zhǔn)度和有效性。最后在銀行柜臺(tái)部署專(zhuān)職人員對(duì)潛在的受害人群加大勸導(dǎo)工作，堅(jiān)決守住最后一道防線。二是推廣立體宣傳防范，在入戶（小區(qū)）宣傳、戶外宣傳、視頻宣傳、網(wǎng)絡(luò)宣傳等領(lǐng)域發(fā)力，并探索建立電詐體驗(yàn)室，不斷增強(qiáng)公眾的參與度和互動(dòng)性，提高防范宣傳的個(gè)性化和定制化，真正讓反電詐宣成為群眾的“潛意識(shí)”和“肌肉記憶”。三是對(duì)高頻電話、可疑帳戶、高危人員加大管控力度，加大與通訊運(yùn)營(yíng)公司的合作，對(duì)短時(shí)間內(nèi)的高頻電話號(hào)碼及時(shí)查控，加大源頭發(fā)現(xiàn)；與各大銀行積極聯(lián)動(dòng)，對(duì)可疑帳戶信息、可疑人員開(kāi)戶等及時(shí)問(wèn)詢(xún)，并第一時(shí)間通報(bào)相關(guān)信息，有效管控私人和對(duì)公帳戶；對(duì)涉電詐前科人員、高危人員加強(qiáng)日常管控，用足用活注銷(xiāo)證件、限制出境等管控措施，現(xiàn)已對(duì)全市446名高危人員采取相關(guān)措施，堅(jiān)決防止其出境作案。3.建架構(gòu)、組團(tuán)隊(duì)，提升打處工作的專(zhuān)業(yè)性。一是組建打防工作綜合體，在市公安局層面組建了反詐中心，現(xiàn)有專(zhuān)職民警3人，專(zhuān)職輔警7人，并按照聯(lián)合工作機(jī)制，現(xiàn)已入駐企業(yè)9人（銀行5人、通訊運(yùn)營(yíng)商3人、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)商1人），初步實(shí)現(xiàn)了即時(shí)對(duì)涉案電話號(hào)碼的查詢(xún)、關(guān)停和對(duì)涉案銀行帳號(hào)的凍結(jié)，目前反詐中心共處置電詐預(yù)警信息1萬(wàn)余條，處置率達(dá)到100%。二是專(zhuān)班合力攻堅(jiān)，遇到重大案件攻堅(jiān)時(shí)，整合大數(shù)據(jù)、刑偵、技偵、網(wǎng)偵、情報(bào)等專(zhuān)業(yè)警種資源，優(yōu)化合成作戰(zhàn)，提升深度研判和串并案?jìng)刹槟芰Γ?019年12月破獲首例境外電詐案便是成功例子。三是完善分級(jí)協(xié)同機(jī)制，各區(qū)縣公安機(jī)關(guān)先后成立專(zhuān)業(yè)反電詐隊(duì)伍，目前區(qū)縣公安機(jī)關(guān)已配備專(zhuān)職民警30余人，專(zhuān)職輔警20余人，且在案件受理辦理上進(jìn)行分級(jí)管理，市級(jí)反詐中心負(fù)責(zé)重特大案件的研判預(yù)警、落地推送、協(xié)調(diào)銜接等工作，而區(qū)縣公安反詐中隊(duì)負(fù)責(zé)轄區(qū)串并分析、線索深挖、專(zhuān)案經(jīng)營(yíng)、協(xié)同抓捕等工作。三、下步工作措施建議。1.體系對(duì)抗、系統(tǒng)治理。對(duì)電詐類(lèi)案件要有一個(gè)全面準(zhǔn)確的認(rèn)識(shí)，電詐案件是在信息經(jīng)濟(jì)時(shí)代的前景下詐騙類(lèi)犯罪的“自然升級(jí)”和“自我進(jìn)化”，我們對(duì)電詐這種非接觸式新型犯罪要有全面清楚的認(rèn)識(shí)：一是要認(rèn)清電詐案件主要是利用“恐嚇、利誘、情悅”的三大作案手法；二是要認(rèn)清電詐案件是互聯(lián)網(wǎng)黑灰產(chǎn)業(yè)現(xiàn)階段的特定典型表現(xiàn)；三是要認(rèn)清電詐案件的打防是一個(gè)綜合性長(zhǎng)遠(yuǎn)性的系統(tǒng)治理工程。在全面認(rèn)識(shí)的基礎(chǔ)上，要對(duì)電詐案件置于系統(tǒng)治理之中，即首先要堅(jiān)持以專(zhuān)業(yè)對(duì)專(zhuān)業(yè)的原則，用好各種科技手段，找準(zhǔn)案件突破口；其次要?jiǎng)?chuàng)新宣傳投放方式，加大宣傳工作的精細(xì)化和精準(zhǔn)度，不斷提升普通人群特別是學(xué)生、老年人等特定人群對(duì)電詐的免疫力；再者對(duì)黑灰產(chǎn)業(yè)要加大整治力度，徹底鏟除電詐案件的滋生土壤；最后黨政各職能部門(mén)要加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，不斷提高網(wǎng)絡(luò)治理社會(huì)化、法治化、智能化、專(zhuān)業(yè)化水平。2.精準(zhǔn)施策，主動(dòng)防御。一是要在對(duì)抗電詐案件中牢固樹(shù)立“立足宣傳，主動(dòng)防御”的思路，既要達(dá)到“宣傳廣度”，又要實(shí)現(xiàn)“宣傳密度”，更要做到“宣傳深度”?！靶麄鲝V度”即要面向社會(huì)各階層的人群開(kāi)展宣傳，不能遺漏任何人群，保證宣傳工作的全覆蓋和充足度；“宣傳密度”即要綜合應(yīng)用各種傳統(tǒng)、新興媒體矩陣開(kāi)展不間斷的宣傳攻勢(shì)，形成眼球效應(yīng)和聽(tīng)覺(jué)效果；“宣傳深度”即要對(duì)特定人群采取符合其認(rèn)知能力、接受習(xí)慣的策略路徑，真正讓防范意識(shí)入腦入心。二是培育良好的電商（網(wǎng)銀）消費(fèi)習(xí)慣，要會(huì)同電商平臺(tái)、銀行、第三方支付等公司加大宣傳力度，幫助群眾養(yǎng)成良好消費(fèi)和支付習(xí)慣，牢牢把握轉(zhuǎn)賬、匯款的最后一道關(guān)口，從而達(dá)到保障自己賬戶安全之目的。三是適時(shí)設(shè)立“大舉報(bào)”制度，要立足本地實(shí)際適時(shí)制定出群眾有獎(jiǎng)舉報(bào)制度，廣泛宣傳舉報(bào)方法、舉報(bào)途徑和舉報(bào)金額，最大限度地調(diào)動(dòng)轄區(qū)群眾投入在反電詐工作中，形成全民參與的良好格局。3.優(yōu)化戰(zhàn)法，快打嚴(yán)查。一是健全完善合成攻堅(jiān)工作機(jī)制，在原有機(jī)制的基礎(chǔ)上，要將刑偵、技偵、大數(shù)據(jù)、網(wǎng)偵、經(jīng)偵、情報(bào)、出入境等警種更進(jìn)一步整合，不斷健全完善信息共享、數(shù)據(jù)共用新機(jī)制；同時(shí)強(qiáng)化異地警務(wù)協(xié)作機(jī)制，特別是要加大對(duì)重點(diǎn)地區(qū)、高危地區(qū)的警務(wù)協(xié)作機(jī)制，避免少數(shù)地區(qū)長(zhǎng)時(shí)間陷入案?jìng)少Y源“擠兌透支”的被動(dòng)局面，真正形成全國(guó)一盤(pán)棋的主動(dòng)態(tài)勢(shì)；此外還要充分借鑒先進(jìn)地區(qū)的跨國(guó)警務(wù)協(xié)作經(jīng)驗(yàn)，特別是在證據(jù)固定、黑錢(qián)追贓、人員引渡等環(huán)節(jié)要及時(shí)熟悉相關(guān)工作機(jī)制。二是穩(wěn)步提升電詐案件的取證能力，要緊盯目前電詐案件偵辦中存在的取證能力薄弱、證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)不一致等突出問(wèn)題，要充分依托大數(shù)據(jù)技術(shù)，廣泛借助外腦智庫(kù)，建設(shè)電子證據(jù)實(shí)驗(yàn)室、電子數(shù)據(jù)云平臺(tái)，及時(shí)構(gòu)建數(shù)據(jù)模型，適時(shí)優(yōu)化相關(guān)