資金劃撥流程圖2.1流程圖2.2 管理方法管理原則 ?專戶與非專戶資金分別開(kāi)立賬戶?資金調(diào)撥的授權(quán)制度?資金劃撥操作當(dāng)日完成管理部門 ?共享服務(wù)一財(cái)務(wù)中心、共享服務(wù)一財(cái)務(wù)中心一資金管理中心、投資管理中心管理文件 合同管理流程中包括以下文件:文件名稱相關(guān)步驟填制人復(fù)核人參考編號(hào)資金調(diào)撥單填寫(xiě)資金調(diào)撥單投資業(yè)務(wù)員相關(guān)審核人參見(jiàn)資金調(diào)撥及內(nèi)部往來(lái)管理流程投資交易額及余額表劃撥的記賬投資管理員投資管理中心負(fù)責(zé)人附件二2-42.3 流程描述2.3.12.3 流程描述2.3.1劃撥申請(qǐng)主要步驟 描述 風(fēng)險(xiǎn)初負(fù)責(zé)部門步評(píng)級(jí)?資金管理中心資金管理員對(duì)非專戶資金、專戶資金（按險(xiǎn)種）分別設(shè)置賬戶。-各分支公司非專戶資金上劃參見(jiàn)“資金調(diào)撥及內(nèi)部往來(lái)”管理流程手冊(cè)。-各分支公司專戶資金直接匯入資金管理中心指定賬戶：o分紅險(xiǎn)；o個(gè)萬(wàn)能；o團(tuán)萬(wàn)能；o其它。?非專戶資金、專戶資金各自的投資收益、利息收入分別匯入各自對(duì)應(yīng)的賬戶。高1.5.1資金管理中心一資金管理員賬戶設(shè)置?投資業(yè)務(wù)員根據(jù)投資業(yè)務(wù)需要確定資金需要額度。?投資業(yè)務(wù)員填寫(xiě)資金調(diào)撥單，詳細(xì)填寫(xiě)以下內(nèi)容：需用金額；資金用途；撥付對(duì)象賬號(hào)；撥付時(shí)間；申請(qǐng)人；其它。?對(duì)于上述內(nèi)容中的“資金用途”一項(xiàng)，如有必要應(yīng)提供說(shuō)明書(shū)面材料以供投資管理員審核參考。?投資業(yè)務(wù)員將填寫(xiě)完畢的資金調(diào)撥單提交投資管理員審核，有說(shuō)明材料的同時(shí)提交。高投資管理中心一投資業(yè)務(wù)員填寫(xiě)資金調(diào)撥單資金調(diào)撥單一|參見(jiàn)資金調(diào)撥||及內(nèi)部往來(lái)］?投資管理員審核提交的資金調(diào)撥單以及相關(guān)的高投資管理

主要步驟描述風(fēng)險(xiǎn)初步評(píng)級(jí)負(fù)責(zé)部門書(shū)面材料。對(duì)于超過(guò)投資管理員審核權(quán)限的資金劃撥由投資管理員初審并填寫(xiě)初審意見(jiàn)，投資管理員將初審?fù)戤叺馁Y金劃撥要求提交相應(yīng)權(quán)限的審核人審核。相應(yīng)權(quán)限審核人（包括投資管理員）按照權(quán)限審核資金調(diào)撥要求，主要在各自權(quán)限內(nèi)根據(jù)投資目標(biāo)以及風(fēng)險(xiǎn)管理原則審核投資業(yè)務(wù)的可行性及劃撥金額的合理性。如有必要，可要求未提交書(shū)面材料的投資業(yè)務(wù)員補(bǔ)交書(shū)面材料。如無(wú)異議則書(shū)面留下批準(zhǔn)痕跡（批準(zhǔn)時(shí)間、批準(zhǔn)人）；如不同意，則中留下審核意見(jiàn)。所有當(dāng)日提交的資金劃撥要求均在當(dāng)日審核完畢。中心一投資管理員2.3.2劃撥執(zhí)行主要步驟描述風(fēng)險(xiǎn)初步評(píng)級(jí)負(fù)責(zé)部門傳遞調(diào)撥單?投資清算員每日早晨從匯總打印已通過(guò)申請(qǐng)的資金調(diào)撥單。?投資清算員將資金調(diào)撥單傳遞給資金管理中心資金管理員。高1.2.1投資管理中心一投資清算員調(diào)撥單復(fù)核?資金管理員復(fù)核資金調(diào)撥單，主要復(fù)核單上的劃撥內(nèi)容與審核權(quán)限是否符合權(quán)限設(shè)置，從而確認(rèn)資金調(diào)撥單有效。?資金管理員將復(fù)核完畢的資金調(diào)撥單有關(guān)內(nèi)容（劃撥金額、劃撥原因、劃撥時(shí)間、劃撥對(duì)象賬戶等）輸入資金管理系統(tǒng)。中資金管理中心一資金管理員

主要步驟 描述 風(fēng)險(xiǎn)初負(fù)責(zé)部門步評(píng)級(jí)資金劃入投資賬戶資金管理系統(tǒng)自動(dòng)按照劃撥時(shí)間提示資金調(diào)撥員進(jìn)行資金劃撥操作。資金管理中心資金調(diào)撥員根據(jù)復(fù)核有效的資金調(diào)撥單進(jìn)行資金劃撥，將相應(yīng)資金按照劃撥時(shí)間從專戶或非專戶賬戶撥入指定撥入賬戶。資金調(diào)撥員在辦理不同銀行間資金劃撥時(shí)采用網(wǎng)上銀行劃撥或在每日上午十點(diǎn)前辦理以避免大額資金在途時(shí)間的利息損失。資金管調(diào)度員在資金管理系統(tǒng)中逐一勾銷已劃撥的資金調(diào)撥單記錄。高資金管理中心一資金調(diào)撥員資金劃出投資賬戶當(dāng)涉及到證券回購(gòu)、投資分紅、存款到期等情況，投資清算員通知資金管理中心資金管理員，并提供詳細(xì)劃款信息（劃款時(shí)間、劃款金額、劃出賬戶、是否專戶投資），同時(shí)提供相關(guān)業(yè)務(wù)交割單據(jù)。同時(shí)制作相應(yīng)資金調(diào)撥單。資金管理員根據(jù)資金調(diào)撥單信息將資金劃回信息輸入資金管理系統(tǒng)并將資金調(diào)撥單傳遞給資金調(diào)撥員。資金管理系統(tǒng)提示資金管理員進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)操作，資金管理員按照資金調(diào)撥單要求，從相應(yīng)投資賬戶將一定金額轉(zhuǎn)回資金賬戶。專戶投資劃回的資金由資金調(diào)撥員轉(zhuǎn)回原集團(tuán)分別設(shè)置的賬戶。資金調(diào)撥員在資金管理系統(tǒng)逐一勾銷完成的劃轉(zhuǎn)操作。并將資金調(diào)撥單副本傳遞給共享服務(wù)一財(cái)務(wù)中心投資會(huì)計(jì)。高投資管理中心一投資清算員、資金管理中心一資金管理員、資金調(diào)撥員劃撥的記賬?資金調(diào)撥員將以經(jīng)過(guò)劃撥處理的資金調(diào)撥單副本傳遞至共享服務(wù)一財(cái)務(wù)中心投資會(huì)計(jì)作為入高共享服務(wù)一財(cái)務(wù)中心一賬憑證。入賬操作參見(jiàn)本流程財(cái)務(wù)核算部