第第頁2023公司風險管理制度范文?第一章總則?第一條?為完善__?_投資管理?有限公司（?以下簡稱“?公司”）風?險管理體系?，保證公司?整體經(jīng)營和?各項業(yè)務的?持續(xù)、穩(wěn)定?、健康發(fā)展?，根據(jù)《證?券公司全面?風險管理規(guī)?范》、《證?券公司私募?投資基金公?司管理規(guī)范?》、《華安?證券股份有?限公司公司?管理制度》?、《華安證?券股份有限?公司公司風?險管理暫行?辦法》（以?下簡稱“《?公司暫行辦?法》”）等?有關規(guī)定，?在華安證券?股份有限公?司（以下簡?稱“母公司?”）的指導?下，結合公?司實際，制?訂本辦法。?第二條?本辦法所稱?風險是指公?司在經(jīng)營過?程中，各類?因素導致的?不確定的不?利影響或損?失，主要包?括市場風險?、信用風險?、流動性風?險、操作風?險、合規(guī)風?險和法律風?險。本辦?法所稱風險?管理，是指?圍繞公司戰(zhàn)?略目標，由?各部門共同?實施，在管?理環(huán)節(jié)和經(jīng)?營活動中通?過識別、評?估、監(jiān)測和?控制各類風?險，執(zhí)行風?險管理基本?流程，培育?良好風險管?理文化，建?立健全風險?管理體系，?把風險管理?在公司可承?受范圍內(nèi)的?系統(tǒng)管理過?程。第三?條公司各?部門通過全?面參與過程?管理，圍繞?全面風險管?理理念，不?斷健全風險?管理體系、?機制、制度?和流程，使?風險管理與?公司經(jīng)營管?理相融合。?第四條?風險管理的?目標：（?一）保證經(jīng)?營的合法合?規(guī)以及公司?內(nèi)部規(guī)章制?度的貫徹執(zhí)?行；（二?）確保公司?經(jīng)營過程中?所面臨風險?的可測、可?控、可承受?；（三）?保障公司資?產(chǎn)的安全、?完整；（?四）提高公?司經(jīng)營效率?和效果。?第五條公?司開展風險?管理工作應?遵循以下原?則：（一?）授權管理?原則。公司?在母公司的?業(yè)務授權范?圍內(nèi)，在內(nèi)?部建立分級?授權體系，?將業(yè)務權限?授予合適的?___或崗?位，確保業(yè)?務授權得到?切實遵守，?并完成母公?司下達的各?類風險限額?指標。（?二）及時報?告原則。公?司須定期及?不定期按要?求，及時、?準確、完整?地向母公司?首席風險官?及風險管理?部報告公司?的風險識別?、評估、管?理情況以及?各類風險損?失事項的發(fā)?生和處理情?況。（三?）健全性原?則。風險管?理應當做到?事前、事中?、事后管理?相統(tǒng)一；覆?蓋公司的所?有業(yè)務、部?門和人員，?滲透到?jīng)Q策?、執(zhí)行、監(jiān)?督、反饋各?個環(huán)節(jié)，確?保不存在風?險管理的空?白或漏洞；?（四）合?理性原則。?風險管理應?當符合國家?有關法律法?規(guī)和監(jiān)管部?門的有關規(guī)?定，與公司?經(jīng)營規(guī)模、?業(yè)務范圍、?風險狀況及?所處的環(huán)境?相適應，與?公司的決策?規(guī)劃緊密結?合，以合理?的成本實現(xiàn)?風險管理目?標；（五?）制度優(yōu)先?原則。開展?各項業(yè)務前?應制定相應?制度，盡可?能使相應制?度科學、合?理并嚴格執(zhí)?行，并對制?度執(zhí)行的效?力和結果實?行全程監(jiān)控?；（六）?預防為主原?則。各類風?險應防患于?未然，以預?防預警為主?，出現(xiàn)問題?及時采取針?對性措施予?以處置化解?；（七）?審慎性原則?。風險管理?策略及方法?根據(jù)公司經(jīng)?營戰(zhàn)略、經(jīng)?營方針等內(nèi)?部環(huán)境的變?化和國家法?律法規(guī)等外?部環(huán)境的改?變及時進行?完善，對各?項創(chuàng)新業(yè)務?及產(chǎn)品方案?，審慎出具?風險評估意?見；（八?）制衡性原?則。公司部?門和崗位的?設置應當權?責分明、相?互牽制；前?臺業(yè)務運作?與后臺管理?支持適當分?離。第二?章授權管理?原則第六?條公司應?在母公司整?體風險偏好?和風險管理?制度框架下?，建立自身?的風險管理?___架構?、制度流程?、信息技術?系統(tǒng)和風控?指標體系，?確保全面風?險管理的一?致性和有效?性。第七?條公司應?建立健全全?面風險管理?___架構?，明確__?_架構各組?成部分在全?面風險管理?工作中的責?任。第八?條公司應當?任命一名高?級管理人員?負責公司的?全面風險管?理工作，該?負責人不得?兼任或分管?與其職責相?沖突的職務?或部門。?公司風險管?理工作負責?人的任命應?由母公司首?席風險官提?名，公司董?事會聘任，?其解聘應征?得母公司首?席風險官同?意。公司?風險管理工?作負責人應?在母公司首?席風險官指?導下開展風?險管理工作?，并向公司?首席風險官?履行風險報?告義務。?公司風險管?理工作負責?人應由母公?司首席風險?官考核，考?核權重不低?于___%?。第九條?公司應當?保障風險管?理工作負責?人能夠充分?行使履行職?責所必須的?知情權，有?權參加或者?列席與其履?行職責相關?的會議，調?閱相關文件?資料，獲取?必要信息。?第三章_?__架構、?職責分工和?體系第十條?公司風險管?理的___?架構由董事?會、高級管?理人員、風?險管理負責?人、合規(guī)綜?合部、投資?管理部和基?金運營部（?以下簡稱“?業(yè)務部門”?）、計劃財?務部（以下?簡稱“職能?部門”）構?成。第十?一條公司董?事會承擔公?司全面風險?管理的最終?責任，履行?以下職責：?（一）審?議公司的風?險偏好、風?險容忍度體?系，并將風?險偏好及風?險容忍度體?系提交母公?司董事會審?批；（二?）審議公司?全面風險管?理的基本制?度，并將審?議通過后的?公司全面風?險管理基本?制度提交母?公司總經(jīng)理?辦公會通過?后執(zhí)行；?（三）審議?公司定期風?險評估報告?，（范本）?評價公司風?險水平，確?保風險與公?司的資本實?力、管理水?平相一致，?督促解決風?險管理中存?在的問題；?（四）根?據(jù)母公司首?席風險官對?公司風險管?理工作負責?人任免的提?名，審議決?定公司風險?管理工作負?責人的聘任?或解聘；對?公司風險管?理工作負責?人提出考核?意見，并經(jīng)?母公司首席?風險官確認?；（五）?建立與公司?風險管理工?作負責人的?直接溝通機?制；（六?）公司章程?規(guī)定的其他?風險管理職?責。第十?二條公司高?級管理人員?對全面風險?管理承擔主?要責任，應?當履行以下?職責：（?一）制定公?司各類風險?管理制度，?并將全面風?險管理基本?制度報董事?會和母公司?總經(jīng)理辦公?會審批；?（二）建立?健全公司全?面風險管理?的經(jīng)營管理?架構，明確?合規(guī)綜合部?、業(yè)務部門?、職能部門?在風險管理?中的職責分?工，建立部?門之間有效?制衡、相互?協(xié)調的運行?機制；（?三）制定公?司風險偏好?、風險容忍?度體系、業(yè)?務授權等的?具體落實執(zhí)?行方案，確?保設定要求?的有效落實?，對突破設?定要求的情?況進行監(jiān)督?和處理；?（四）定期?評估公司整?體風險和各?類重要風險?管理狀況，?解決風險管?理中存在的?問題并向公?司董事會報?告；（五?）將風險管?理的有效性?納入公司高?級管理人員?、各部門、?及全體工作?人員的績效?考核范圍；?（六）建?立完備的信?息技術系統(tǒng)?和數(shù)據(jù)質量?控制機制；?（七）公?司章程規(guī)定?的其他風險?管理職責。?第十三條?公司風險管?理負責人應?在母公司首?席風險官指?導下開展風?險管理工作?，并履行以?下職責：?（一）推動?公司全面風?險管理體系?建設；（?二）監(jiān)測、?評估及報告?公司整體風?險水平及各?類風險事件?；（三）?為業(yè)務決策?提供風險管?理建議；?（四）公司?規(guī)定的其他?風險管理職?責。第十?四條合規(guī)綜?合部根據(jù)業(yè)?務開展需要?提出建立風?險管理信息?技術系統(tǒng)和?風險管理指?標體系的需?求，并向公?司報告，由?公司___?實施。第十?五條公司?建立風險管?理指標體系?，并對各項?業(yè)務可量化?風險指標設?定不同預警?閾值，超過?預警閾值或?達到預警條?件的風險問?題，合規(guī)綜?合部根據(jù)問?題的出現(xiàn)頻?率或性質，?向有關業(yè)務?部門進行預?警提示。?第十六條對?于系統(tǒng)不能?自動采集數(shù)?據(jù)進行監(jiān)控?的業(yè)務領域?，通過業(yè)務?部門及時報?備，將各項?業(yè)務風險納?入監(jiān)測范圍?，盡力消除?各項業(yè)務風?險隱患。?對監(jiān)測中發(fā)?現(xiàn)的重大風?險問題，合?規(guī)綜合部應?___專項?檢查。第十?七條各業(yè)務?、職能部門?在合規(guī)綜合?部的支持和?配合下制訂?各自領域內(nèi)?避免、減少?、轉移各種?風險的具體?控制措施。?第十八條?各業(yè)務、職?能部門應負?責對各自職?責范圍內(nèi)的?業(yè)務及工作?進行檢查、?評估，督促?各項規(guī)章制?度的執(zhí)行及?各項風險控?測措施的落?實。第十?九條合規(guī)綜?合部負責根?據(jù)公司各階?段風險管理?的不同重點?，對重點風?險業(yè)務進行?檢查，督促?相關制度的?執(zhí)行及風險?管理措施的?落實。第?二十條合?規(guī)綜合部在?日常監(jiān)督、?檢查、__?_過程中，?發(fā)現(xiàn)各業(yè)務?、職能部門?日常運營管?理中存在內(nèi)?控缺陷、風?險或風險隱?患等情況，?應要求業(yè)務?、職能部門?作出書面解?釋、分析，?采取整改、?完善措施，?并反饋執(zhí)行?結果。第?二十一條公?司推行全員?風險管理，?每名員工都?具有風險管?理職能，應?當遵循良好?的行為準則?和道德規(guī)范?，增強風險?管理意識，?自覺執(zhí)行公?司經(jīng)營管理?制度、各項?風險管理政?策和流程；?應通過學習?、經(jīng)驗積累?提高風險意?識，主動識?別、評估和?化解風險，?及時上報所?發(fā)現(xiàn)的風險?隱患，為營?造良好的風?險管理文化?做出努力。?第二十二?條根據(jù)公司?現(xiàn)行的風險?管理的__?_架構和職?責分工，建?立“三道防?線”的風險?管理體系。?第一道防?線是業(yè)務部?門、職能部?門和員工的?風險管理，?各業(yè)務和職?能部門應建?設制定完善?的制度，并?通過指標體?系、計量模?型來度量和?監(jiān)控市場風?險、信用風?險、流動性?風險，通過?建立規(guī)范的?業(yè)務、工作?操作細則和?標準流程規(guī)?避操作風險?、合規(guī)風險?、法律風險?，通過企業(yè)?文化建設和?員工教育，?加強員工誠?信合規(guī)意識?，規(guī)避員工?道德風險。?第二道防?線是合規(guī)綜?合部的風險?管理，通過?對風險的事?前審核評估?、事中實時?監(jiān)測和事后?檢查的方式?對風險進行?全面管理，?并對第一道?防線的執(zhí)行?情況進行復?核。第三?道防線是董?事會、高級?管理人員、?風險管理負?責人的風險?管理，通過?對風險管理?情況的信息?反饋統(tǒng)領公?司風險管理?的總體工作?。公司將?根據(jù)各部門?出現(xiàn)風險的?次數(shù)和風險?管理措施的?執(zhí)行情況，?對相關責任?部門的風險?管理工作進?行評價。?第四章風險?管理流程?第二十三條?公司的風險?管理流程是?一個循環(huán)處?理及反饋的?流程，分為?四個階段：?（一）風?險識別;?（二）風險?評估與計量?;（三）?風險監(jiān)控活?動;（四?）風險報告?與處置。?第一節(jié)風險?識別第二?十四條風險?識別是風險?管理的基礎?，是用判斷?、分類的方?式對公司經(jīng)?營和業(yè)務活?動中潛在的?風險進行鑒?別的過程。?第二十五?條公司各業(yè)?務部門和職?能部門均有?責任識別自?己業(yè)務或職?能領域中的?風險，在合?規(guī)綜合部指?導下，對公?司各項業(yè)務?經(jīng)營和管理?活動中已知?的和可預計?的風險進行?梳理，識別?風險環(huán)節(jié)和?風險點，制?訂相應的風?險管理措施?并根據(jù)業(yè)務?開展情況與?風險管理要?求及時修訂?和完善。?第二十六條?合規(guī)綜合部?對各業(yè)務和?職能部門的?風險識別結?果進行確認?，對各風險?點及風險管?理措施有效?性進行評估?。第二節(jié)?風險評估與?計量第二?十七條風險?評估是根據(jù)?內(nèi)外部環(huán)境?的變化，對?所面臨的風?險進行定量?、定性分析?評價，包括?對公司新業(yè)?務計劃與業(yè)?務方案、定?期開展的業(yè)?務風險評估?。第二十?八條公司對?風險進行分?類管理，對?可度量風險?，如市場風?險、信用風?險和流動性?風險，運用?敏感性分析?、壓力測試?和情景分析?等多種風險?量化工具與?模型，進行?評估計量;?對不可度量?的風險指標?，如操作風?險、合規(guī)風?險、法律風?險等，主要?通過標準化?業(yè)務流程等?進行分析評?估。第二?十九條公司?建立創(chuàng)新業(yè)?務的風險評?估和審批流?程，確保創(chuàng)?新業(yè)務的_?__結構、?業(yè)務模式、?風險狀況經(jīng)?過充分論證?，符合公司?的風險管理?政策。第?三十條業(yè)務?部門制訂的?重大經(jīng)營計?劃和創(chuàng)新業(yè)?務方案應包?含業(yè)務部門?自身對于計?劃、方案的?風險判斷和?采取的風險?管理措施，?并由合規(guī)綜?合部進行風?險評估。合?規(guī)綜合部對?計劃方案中?可能存在的?風險進行_?__和識別?，對其產(chǎn)生?結果的影響?程度進行評?估，對計劃?方案中相應?的風險管理?措施是否充?分有效等進?行分析，并?出具風險評?估報告。?第三十一條?公司應建立?壓力測試機?制，以確保?壓力情景下?風險可測、?可控、可承?受，保障可?持續(xù)經(jīng)營。?第三十二?條壓力測試?，是指公司?采用以定量?分析為主的?風險分析方?法，測算壓?力情景下各?項風險管理?指標和財務?指標的變化?情況，評估?風險承受能?力，并采取?必要應對措?施的過程。?壓力情景包?括公司內(nèi)外?部經(jīng)營環(huán)境?發(fā)生___?變化或出現(xiàn)?___，以?及開展重大?業(yè)務等情形?。第三十?三條公司壓?力測試包括?綜合壓力測?試和專項壓?力測試。綜?合壓力測試?的對象包括?各項風險管?理指標和整?體財務指標?；專項壓力?測試的對象?包括單項業(yè)?務、產(chǎn)品的?風險指標和?財務指標。?第三節(jié)風?險監(jiān)控第?三十四條?公司董事會?、高級管理?人員、風險?管理工作負?責人、合規(guī)?綜合部、業(yè)?務部門、職?能部門及相?關工作人員?應在業(yè)務開?展過程中，?按照本辦法?第三章的相?關規(guī)定，履?行各自職責?，對各項風?險進行監(jiān)控?。第四節(jié)?風險報告與?處置第三?十五條公司?應建立內(nèi)部?風險報告與?外部風險報?告機制，以?便讓公司董?事和高級管?理人員、母?公司首席風?險官和風險?管理部門及?時掌握公司?運營管理中?的風險情況?，并采取措?施，促進公?司持續(xù)穩(wěn)健?運營。第?三十六條公?司的內(nèi)部風?險報告包括?定期風險報?告與臨時風?險報告兩類?。定期風險?報告要求對?一個階段內(nèi)?業(yè)務存在的?風險和糾正?的情況進行?匯總報告，?臨時風險報?告要求各部?門的所有員?工在發(fā)現(xiàn)風?險事項及隱?患后，及時?向合規(guī)綜合?部及相關部?門報告。?第三十七條?當公司業(yè)務?運作或資金?使用不合規(guī)?或出現(xiàn)重大?風險時，應?當及時處理?并于一個工?作日內(nèi)報告?母公司風險?管理部門。?公司應定?期和不定期?向母公司首?席風險官和?風險管理部?門提交關于?公司內(nèi)部經(jīng)?營管理重大?事項的風險?報告。公司?報送的風險?報告需經(jīng)公?司風險管理?工作負責人?審核，保證?風險報告的?及時、準確?、完整。?第三十八條?定期報告?應于每月結?束后五個工?作日內(nèi)向母?公司首席風?險官和風險?管理部門報?送，包括但?不限于以下?內(nèi)容：（?一）報告期?內(nèi)公司監(jiān)管?相關的風險?管理指標情?況；（二?）報告期內(nèi)?公司的風險?偏好、容忍?度及經(jīng)濟資?本的配置及?使用情況；?（三）報?告期內(nèi)公司?市場、信用?、流動性、?操作、聲譽?等各類風險?的總量、結?構、集中度?等風險評估?等情況；?（四）報告?期內(nèi)公司合?規(guī)綜合部出?具的各類風?險預警、提?示情況；?（五）報告?期內(nèi)公司的?各類市場、?信用、流動?性、操作、?聲譽風險事?件的發(fā)生情?況以及損失?數(shù)據(jù)報告；?（六）報?告期內(nèi)內(nèi)外?部審計機構?、公司職能?部門完成的?各類審計報?告、檢查報?告、調研報?告或出具的?專項意見書?。第三十?九條公司?在特定事項?發(fā)生后及時?口頭報告，?并在不超過?三個工作日?內(nèi)書面上報?母公司首席?風險官和風?險管理部門?，報告的范?圍包括但不?限于以下內(nèi)?容：（一?）公司遭遇?各類突發(fā)性?緊急情況，?包括但不限?于嚴重的內(nèi)?部欺詐、外?部欺詐、產(chǎn)?品和業(yè)務的?重大投訴糾?紛及損失、?重大實物資?產(chǎn)損失、營?業(yè)中斷和信?息技術系統(tǒng)?癱瘓等情況?的說明和處?置方案報告?；（二）?公司收到監(jiān)?管機構對本?公司業(yè)務經(jīng)?營所出具的?通報、批評?或監(jiān)管處罰?意見等；?（三）