企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估L鉑引第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)理開(kāi)展與法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)理(R;skManagement)起源于。在20世紀(jì)50年代的大發(fā)生重大損失促使高層決策者認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)理·的重要性。自從第二次世界大戰(zhàn)以來(lái)技術(shù)至上的長(zhǎng)信仰受到挑戰(zhàn)當(dāng)人們利用新的技術(shù)來(lái)開(kāi)發(fā)新的材料、工藝過(guò)程和時(shí)也面臨著技術(shù)是否會(huì)破壞生態(tài)平衡的問(wèn)題。逐漸地對(duì)企業(yè)的人員、財(cái)產(chǎn)和自然資源進(jìn)展適當(dāng)保護(hù)己形成了一門(mén)新的理學(xué)科。·迫于社會(huì)、法律、經(jīng)濟(jì)和技術(shù)的壓力風(fēng)險(xiǎn)理運(yùn)動(dòng)在迅速開(kāi)展起來(lái)。在20世紀(jì)7Q年憂風(fēng)險(xiǎn)理已從傳到加拿大和歐洲、拉丁美洲的一些國(guó)·家。20世紀(jì)8O年代以來(lái)風(fēng)險(xiǎn)理開(kāi)始引人我國(guó)并日益受到重視。時(shí)至今曠風(fēng)險(xiǎn)理已經(jīng)被公認(rèn)為理領(lǐng)域內(nèi)的一項(xiàng)特殊職能。風(fēng)險(xiǎn)理提供系統(tǒng)的識(shí)別和衡量企業(yè)所面臨的損失風(fēng)險(xiǎn)的然而目·前的風(fēng)險(xiǎn)理學(xué)科仍然集中在企業(yè)簡(jiǎn)單平安風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域如企業(yè)遭受火災(zāi)、化學(xué)物品泄漏、等。雖然也涉及一些企業(yè)保護(hù)和責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題但對(duì)于這些風(fēng)險(xiǎn)的理由于缺乏法律知識(shí)保障顯得過(guò)千簡(jiǎn)單有時(shí)無(wú)法真正實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)理的目的。"法律從一開(kāi)始產(chǎn)生就具有防止風(fēng)險(xiǎn)的作用。為了防止人們對(duì)財(cái)產(chǎn)的無(wú)序爭(zhēng)奪人們建立了早的法律用于"定紛止?fàn)?;工業(yè)以后經(jīng)濟(jì)活動(dòng)得到了擴(kuò)展私人消費(fèi)資料和社會(huì)財(cái)富極大豐富人們?cè)诿鎸?duì)日益增加的風(fēng)險(xiǎn)需要一種新的組織形式獲取更強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)力和控制風(fēng)險(xiǎn)""應(yīng)運(yùn)而生。·以有限責(zé)任形式限制了個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)并可以更大規(guī)模地利用資本資源消費(fèi)、分銷。現(xiàn)代社會(huì)法律耳益復(fù)雜對(duì)于企業(yè)而言樸素的法律意識(shí)和觀念是遠(yuǎn)遠(yuǎn)無(wú)法滿足企業(yè)經(jīng)營(yíng)需求的。法律運(yùn)用申出現(xiàn)的問(wèn)題對(duì)于企業(yè)而言成為了二種普遍而且廣泛的風(fēng)險(xiǎn)類型。由于法律的專業(yè)性和廣泛性導(dǎo)致普通的風(fēng)險(xiǎn)理和評(píng)估研究中都無(wú)法深化研究這個(gè)龐大的課題而大量的法律理者長(zhǎng)落腳在個(gè)體化的法律風(fēng)險(xiǎn)處理和解決之中對(duì)于整體的法律風(fēng)險(xiǎn)缺乏理抽象的研究和理。法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估作為一種風(fēng)險(xiǎn)理的細(xì)分領(lǐng)域不同于普一"Enteegaliskssesentfop叫SO¨風(fēng)險(xiǎn)理法律風(fēng)"才能順利實(shí)現(xiàn);識(shí)企業(yè)經(jīng)營(yíng)者即使樣存在著困難?！ぁ?@"法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的·風(fēng)險(xiǎn)包括一些外。制措施以減少損失;"西;你就無(wú)法知曉評(píng)估和測(cè)量還屬于空白;L"。"說(shuō)到風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)它@該將法律風(fēng)險(xiǎn)分'分開(kāi)理。某企給新的需求方在這散互相關(guān)聯(lián)的假設(shè)干法""其他環(huán)節(jié)的合同出地對(duì)企業(yè)面臨的產(chǎn)組合的影響被忽復(fù)雜環(huán)境中@"-;·一個(gè)整合的法;而且還可以解決這¨"于法律風(fēng)險(xiǎn)不同企業(yè)在選擇過(guò)程'承擔(dān)的。但眾多律風(fēng)險(xiǎn)可以帶來(lái)·高額利益毀于一出"企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)偏好解可以承受怎樣的品的法律風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)抒56通的風(fēng)險(xiǎn)理法律風(fēng)險(xiǎn)是一種專業(yè)性風(fēng)險(xiǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別就需要具有專業(yè)知識(shí)才能順利實(shí)現(xiàn);識(shí)別法律風(fēng)險(xiǎn)后法律風(fēng)險(xiǎn)的理和處理方式都需要專業(yè)知識(shí)企業(yè)經(jīng)營(yíng)者即使明確認(rèn)識(shí)到某種法律風(fēng)險(xiǎn)的存在要合理地處理這些風(fēng)險(xiǎn)同樣存在著困難。法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的收益在于通過(guò)法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以發(fā)現(xiàn)那些尚未被識(shí)別的法律風(fēng)險(xiǎn)包括一些外部環(huán)境法律風(fēng)險(xiǎn)和隱性法律風(fēng)險(xiǎn)并有助于敦促人們采取控制措施以減少損失最終降低損失本錢(qián)。有呂條格言說(shuō)但凡你不能測(cè)量的東西你就無(wú)不幸的是法律風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量和至今仍不為大多的企業(yè)所知曉評(píng)估和測(cè)量還沒(méi)有系統(tǒng)地建立起來(lái)。從整體上考量和理法律風(fēng)險(xiǎn)還屬于空白。:說(shuō)到風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)它是動(dòng)態(tài)酌;流動(dòng)的而且互相之間高度依賴』·因此就不應(yīng)該將法律風(fēng)險(xiǎn)分成單獨(dú)的組成局部從個(gè)體上解決法律風(fēng)險(xiǎn)對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行分開(kāi)理。某企業(yè)從假設(shè)干供貨商處購(gòu)置原材料;經(jīng)過(guò)消費(fèi)加工后將銷售給新的需求方在這個(gè)過(guò)程中采購(gòu)合同、銷售合同、運(yùn)輸合同、包裝合同等是互相關(guān)聯(lián)的假設(shè)干法律關(guān)系互相影響假設(shè)某一個(gè)環(huán)節(jié)出現(xiàn)問(wèn)題那么可能導(dǎo)致其他環(huán)節(jié)的合同出現(xiàn)的違約情況沖因此廣種整體的法律風(fēng)險(xiǎn)考量能更有效地對(duì)企業(yè)面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)予以解決?！し娠L(fēng)險(xiǎn)之間的互相關(guān)系和它們對(duì)資產(chǎn)組合的影響被忽略法律風(fēng)險(xiǎn)理失誤造成法律風(fēng)險(xiǎn)理業(yè)績(jī)不佳。在今天復(fù)雜環(huán)境申經(jīng)營(yíng)的企業(yè)需要一種更加整合的來(lái)認(rèn)識(shí)企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)。一個(gè)整合的法律風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量不僅可以更好地解決面臨的個(gè)別法律風(fēng)險(xiǎn)而且還可以解決這些法律風(fēng)險(xiǎn)之間互相發(fā)的可能性?！?由于法律風(fēng)險(xiǎn)不同于風(fēng)險(xiǎn)在合法風(fēng)險(xiǎn)中可能給企業(yè)帶來(lái)商業(yè)和其他利益企業(yè)在選擇過(guò)程申認(rèn)為承擔(dān)這類法律風(fēng)險(xiǎn)有更高的商業(yè)利益是企業(yè)愿意承擔(dān)的。但眾多的法律風(fēng)險(xiǎn)中多數(shù)是企業(yè)應(yīng)該盡量防止的風(fēng)險(xiǎn)無(wú)這類法律風(fēng)險(xiǎn)可以帶來(lái)如何的商業(yè)利益但隨著法律風(fēng)險(xiǎn)的爆發(fā)必然將所有獲得的高額利益毀于一且"這了在法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中需要風(fēng)險(xiǎn)策略和政策來(lái)確定企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)容忍度或者是法律風(fēng)險(xiǎn)偏好。實(shí)際上法律風(fēng)險(xiǎn)容忍度或者法律風(fēng)險(xiǎn)偏好解決這樣的問(wèn)題·"我們?cè)谧穼の覀兊呐f標(biāo)執(zhí)行我們的策略時(shí)可以承受怎樣的條件作出怎樣的讓步可以容忍多大的法律損失接受怎樣的法律風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)擴(kuò)法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程申應(yīng)當(dāng)將想要承擔(dān)的法律風(fēng)險(xiǎn)從綴法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估概述章飲弗-57企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估爸Le:1"1圃sk希望防止和防范的法律風(fēng)險(xiǎn)中區(qū)分出來(lái)從而可以制定適宜的法律風(fēng)險(xiǎn)理和解決策略。"法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估對(duì)個(gè)體化的企業(yè)具有長(zhǎng)時(shí)間的指導(dǎo)意義。通過(guò)一次法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不是單純地為企業(yè)提供現(xiàn)有法律風(fēng)險(xiǎn)的"圖像"而是對(duì)于企業(yè)類型化的法律風(fēng)險(xiǎn)成因和表現(xiàn)形式提出卞種從而實(shí)硯企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的理機(jī)制。有人可能會(huì)說(shuō):法律風(fēng)險(xiǎn)是在不斷變化的新的法律風(fēng)險(xiǎn)會(huì)產(chǎn)生原有的法律風(fēng)險(xiǎn)會(huì)消失上丁年度對(duì)付法律風(fēng)險(xiǎn)的也許不適用于下豐年度。事實(shí)上法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與通常的風(fēng)險(xiǎn)理不同的地方就是法律風(fēng)險(xiǎn)的類型化一個(gè)企業(yè)面對(duì)的是一個(gè)或者幾個(gè)行業(yè)涉及的交易通常具有較強(qiáng)的規(guī)律性從事法律活動(dòng)也相對(duì)較為固定企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)有一些差異但總體上的類型變化不大。一旦通過(guò)法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估將本企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)充分理解后除企業(yè)改變經(jīng)營(yíng)或者從事高風(fēng)險(xiǎn)法律活動(dòng)(如收購(gòu)、上、合并、集團(tuán)化等)外就可以利用己經(jīng)理解的法律風(fēng)險(xiǎn)類型對(duì)策長(zhǎng)理法律風(fēng)險(xiǎn)。第二節(jié)二法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與律師律師的工作本身就是控制和解決法律風(fēng)險(xiǎn)只是傳統(tǒng)的法律效勞無(wú)是訴訟還是非訴訟法律效勞律師都將重心放在了對(duì)個(gè)別或者特定的法律風(fēng)險(xiǎn)控制和解決上。從法律""、枯蘭"險(xiǎn)性一整的、大范圍式進(jìn)展予知律師作為對(duì)法律風(fēng)、蟲(chóng)、;應(yīng)當(dāng)在這種法律風(fēng)險(xiǎn)觀念轉(zhuǎn)變過(guò)程中起到重要作用。。然而;人遺憾的是在我國(guó)只有很少的律師開(kāi)始具有這樣的思想萌芽付諸理的就更是鳳毛磷角。"二些企業(yè)擁有自己的法律事務(wù)部法務(wù)人員但是由于人員具有先入為主的·觀點(diǎn)在法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估申很難以公正的態(tài)度對(duì)待運(yùn)作的弊端。因此我們還是主張?jiān)诜娠L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)申以律師作為評(píng)估的首選主體。二、法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的專業(yè)性·"法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估以認(rèn)知法律風(fēng)險(xiǎn)為前提而這種認(rèn)知才能是以法律專業(yè)素養(yǎng)為根底展開(kāi)的。在中國(guó)的傳統(tǒng)觀念中法律人士并不是專業(yè)化程度較高的"技術(shù)型職位"而是"通用型職位"。"從事法律職業(yè)通常并不需要特別的專門(mén)58

第五節(jié)法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和評(píng)估中國(guó)企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的成因主要來(lái)自兩個(gè)方面:一是法律環(huán)境因素*包括立法不完備執(zhí)法不公正合同相對(duì)人失信、違約、欺詐江·等等"d二是企業(yè)自身法律意識(shí)淡薄對(duì)法律環(huán)境認(rèn)知不夠經(jīng)營(yíng)決策不考慮法律因素;甚至成心經(jīng)營(yíng)等?！で罢咴诤艽蟪潭壬掀髽I(yè)難以控制而后者主要原因是企業(yè)法律意識(shí)和依法治企的才能與法律環(huán)境變化存在差距。而且相比起來(lái);這」方面的風(fēng)險(xiǎn)占企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)比較高。;解決申國(guó)企業(yè)法律問(wèn)題;首先需要進(jìn)步企業(yè)經(jīng)營(yíng)者的法律意識(shí)?！の覀兘?jīng)常聽(tīng)到亡些企業(yè)經(jīng)營(yíng)者說(shuō)我的企業(yè)沒(méi)有法律事務(wù)我們根本不會(huì)汀官司·?！み@種將法律事務(wù)簡(jiǎn)單等同于打官司的思維方式與法商時(shí)代的要求相去甚遠(yuǎn)。"法律問(wèn)題不應(yīng)僅僅是法律參謀需要考慮的問(wèn)題;也是企業(yè)理團(tuán)隊(duì)在相立B關(guān)責(zé)任產(chǎn)生之前考慮的一個(gè)商業(yè)問(wèn)題。指導(dǎo)人意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)存在并理該風(fēng)險(xiǎn)是邁何法律預(yù)防性理關(guān)鍵的一步。法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)并不要求企業(yè)經(jīng)營(yíng)者精通法律只需要企業(yè)將法律風(fēng)險(xiǎn)作為企業(yè)的重要事務(wù)納人理體系同時(shí)需要明確法律風(fēng)險(xiǎn)屬于二種專業(yè)性較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)需要進(jìn)展針對(duì)性理才能準(zhǔn)確解決。;·法律風(fēng)險(xiǎn)控制和防范以認(rèn)識(shí)法律風(fēng)險(xiǎn)為前提。我們看到日益增多的企業(yè)聘請(qǐng)法律參謀企業(yè)法律顧間制度是現(xiàn)代企業(yè)制度的有機(jī)組成局部是實(shí)現(xiàn)企業(yè)依法經(jīng)營(yíng)理、依法維護(hù)自身合法權(quán)益的有效手段。然而法律參謀是不是真正起到了作用?是不是真正參與到的經(jīng)營(yíng)理中?是不是聘請(qǐng)了法律參謀就萬(wàn)事大吉了?·假設(shè)企業(yè)因?yàn)槠刚?qǐng)了法律參謀對(duì)自己認(rèn)為的法律問(wèn)題提供了法律就認(rèn)為自己可以防止法律風(fēng)險(xiǎn)是過(guò)于理想了。"首先企業(yè)經(jīng)營(yíng)者并律人不一定能充分認(rèn)識(shí)到哪些事情應(yīng)當(dāng)咨詢律師。"很多企業(yè)在聘請(qǐng)法律參謀后仍然大量存在法律風(fēng)險(xiǎn);在很大程度上就是因?yàn)槠髽I(yè)無(wú)法準(zhǔn)確判斷是法律問(wèn)題其次法律風(fēng)險(xiǎn)和企業(yè)的經(jīng)營(yíng)理各個(gè)環(huán)節(jié)都是相關(guān)聯(lián)的不能指望律師的法律可以到你是應(yīng)該采用方式對(duì)方@還是應(yīng)該采用掛信方式對(duì)方這樣詳細(xì)的工作。而這些細(xì)節(jié)間題的處理方式都可能會(huì)在法律上有不同的效果。要解決法律風(fēng)險(xiǎn)必須首先對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)有二個(gè)正確的把握。"企業(yè)在從事某種商業(yè)活動(dòng)時(shí)需要清醒地認(rèn)識(shí)其中商業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)到底有多大同樣企業(yè)也應(yīng)該正視自己企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)到底有多大。作為法律人他們的責(zé)任就是為企業(yè)認(rèn)識(shí)這種法律風(fēng)險(xiǎn)提供科學(xué)的用一種科學(xué)的形式對(duì)企業(yè)潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展分析、。"·"對(duì)于資產(chǎn)評(píng)估、工程評(píng)估、商業(yè)評(píng)估等很多人都有一定的認(rèn)識(shí)然而對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就鮮有人知了。如何以法律的視角對(duì)待企業(yè)的各種不和潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)并以科學(xué)的評(píng)估評(píng)價(jià)該風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)將來(lái)的這不同于普通的法律效勞和法律解決方案施行。法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要求對(duì)企業(yè)潛在的法律問(wèn)題的準(zhǔn)確定位通過(guò)翅墮散生絲劍釁佯乓竿弊竿共綽讓企業(yè)明白存在的各種法律風(fēng)險(xiǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)的各種可能結(jié)果法律風(fēng)險(xiǎn)的互相作用法律風(fēng)險(xiǎn)的控制方式等』(

指導(dǎo)人意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)存在并理該風(fēng)法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)并不要求企業(yè)經(jīng)營(yíng)者業(yè)的重要事務(wù)納入理體系同時(shí)需風(fēng)險(xiǎn)需要進(jìn)展針對(duì)性理才能準(zhǔn)確法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是對(duì)企業(yè)整體涉及的全部法律風(fēng)險(xiǎn)迸行評(píng)估。它可能涉及很多的法律關(guān)系旱直堡疆地綜合住翟細(xì)簍蛙租竣叢選、這種整體的法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估防止了法律風(fēng)險(xiǎn)個(gè)別解決的限性。金為前提。我們看到日益增多的企業(yè)企業(yè)制度的有機(jī)組成局部是實(shí)現(xiàn)企的有效手段。然而法律參謀是不是的經(jīng)營(yíng)理中?是不是聘請(qǐng)了法律」認(rèn)為的法律伺題提供了法律、了。"首先企業(yè)經(jīng)營(yíng)者并律人"師很多企業(yè)在聘請(qǐng)法律顧間就是因?yàn)槠髽I(yè)無(wú)法準(zhǔn)確判斷是理各個(gè)環(huán)節(jié)都是相關(guān)聯(lián)的不能指"用方式對(duì)方還是應(yīng)該采而這些細(xì)節(jié)問(wèn)題的處理方式都可能險(xiǎn)有一個(gè)正確的把握企業(yè)在從事止經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)到底有多大同樣企業(yè)也。作為法律人;他們的責(zé)任就是為用一種科學(xué)的形式對(duì)企業(yè)潛在的法;很多人都有一定的認(rèn)識(shí)然而對(duì)法視角對(duì)待企業(yè)的各種不和潛在險(xiǎn)對(duì)企業(yè)末來(lái)酌這不同于律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要求對(duì)企業(yè)潛在的法律u·"略等分讓企的各種可能結(jié)果法律風(fēng)險(xiǎn)的互相立5｜戳鰓鰓""。工作;。傳統(tǒng)的律師提供法律效勞以解決訴效勞限在特定的對(duì)抗性法律問(wèn)題領(lǐng)在處理沖突性法律糾紛時(shí)也顯得不是以防范法律風(fēng)險(xiǎn)為主也不過(guò)是在個(gè)別略其目的還是集中在有利于將來(lái)的發(fā)點(diǎn)是通過(guò)某一時(shí)刻對(duì)特定企業(yè)己經(jīng)整體上讓企業(yè)理解法律風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根因素加以改變從流程申減少法律合性。法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是對(duì)企業(yè)法律風(fēng)法律風(fēng)險(xiǎn)理方案而不是處理單一的動(dòng)流程對(duì)于企業(yè)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)、行業(yè)等專·這種特性定了法律·評(píng)、掛·"·"、·師必須與掛、科學(xué)性、綜合性但法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估最風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估申應(yīng)當(dāng)以具有評(píng)估才能的律險(xiǎn)的才能可以識(shí)別法律風(fēng)險(xiǎn)并對(duì)法鳳險(xiǎn)評(píng)估的科學(xué)·結(jié)合各方面專業(yè)估予以科學(xué)分析。·同時(shí)律師作為企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)先入為主的觀念沒(méi)有對(duì)惰性較之企業(yè)人員更能以丁種險(xiǎn)狀態(tài)。經(jīng)營(yíng)者充分信任為前提;律師的主導(dǎo)效實(shí)現(xiàn)。假設(shè)企業(yè)在法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中其結(jié)果是法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估由于信息的缺果將與實(shí)際情況發(fā)生偏向。盡有時(shí)在日常商業(yè)往來(lái)中法律風(fēng)險(xiǎn)并未受到充分的認(rèn)識(shí)。難以置信的法律損結(jié)果可能會(huì)人手忙腳亂。但是這些后果是可以防止的。法律風(fēng)險(xiǎn)并非""寸且毫不相關(guān)的法律風(fēng)險(xiǎn)的互相影響可能導(dǎo)致」些法律風(fēng)險(xiǎn)的互相削弱。"統(tǒng)法律風(fēng)險(xiǎn)個(gè)體化、m浙性、小視野的理和解決對(duì)于企業(yè)資源是極大的"費(fèi)很多互相制約的法律風(fēng)險(xiǎn)也納大了企業(yè)消耗本錢(qián)進(jìn)展解決的行列。"正微軟風(fēng)險(xiǎn)理部門(mén)負(fù)責(zé)人布倫特考利尼克斯(BrentCa刮;nicos)指出的:擴(kuò)在過(guò)去;我們一直認(rèn)為幾種風(fēng)險(xiǎn)之間是互相的。?O法律風(fēng)臉之間的關(guān)聯(lián)·佳遠(yuǎn)比我們想象的要大企業(yè)由于侵權(quán)訴訟可能導(dǎo)致案件處理完畢蘿前無(wú)法銷售侵權(quán)的由此引發(fā)一系列銷售合同無(wú)法履行員工也可能;因此出現(xiàn)跳槽。只要我們能識(shí)別法律風(fēng)險(xiǎn)且能確定其影響的范圍利用綜合:的評(píng)估方式予以考量企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的最終那么可以實(shí)現(xiàn)企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn):理目的。我們之所以強(qiáng)調(diào)在一體化;整體性、大視野或者企業(yè)范圍內(nèi)的全部法律風(fēng)險(xiǎn)根底上進(jìn)展評(píng)估是為了說(shuō)明這是一種構(gòu)造化、系統(tǒng)化的工作這種·評(píng)估過(guò)程可以將戰(zhàn)略、流程;人、技術(shù)和理與評(píng)估和控制企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值過(guò)程·申所遇到的法律活動(dòng)不確定性的目的結(jié)合起茬?！?·工猛-、法律環(huán)境調(diào)查丁杏扣廬·峽寸砂種司;宙環(huán)·下Cl"扛'卞乞法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不同于其他險(xiǎn)評(píng)估的一個(gè)重要方面就是;法律風(fēng)險(xiǎn)是一·@種制度規(guī)那么產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)必須以法律本身的內(nèi)容為衡量。因此七對(duì)企業(yè)進(jìn)展法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估之前必須明確調(diào)整企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律環(huán)境。L沃克北企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)理龍王劍峰、寇?chē)?guó)龍法律環(huán)境包括企業(yè)涉及的全部法律及這些法律的實(shí)際施行申企業(yè)經(jīng)營(yíng)行為發(fā)生的影響。'法律環(huán)境是-個(gè)動(dòng)態(tài)的、不斷變化的外部環(huán)企業(yè)行為是否符合法律、是否具有法律風(fēng)險(xiǎn)與法律環(huán)境具有很親的聯(lián)當(dāng)然我們?cè)诜娠L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中的法律環(huán)境調(diào)查不同于對(duì)一國(guó)法律體系做系理解、研究?jī)H僅區(qū)分對(duì)企業(yè)有重要影響的法律因素同時(shí)對(duì)地區(qū)之間的差性進(jìn)展理解以便對(duì)企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展評(píng)估時(shí)更具有科學(xué)性和針對(duì)性。"·;法律環(huán)境包括法律制度和環(huán)境兩個(gè)大方面。由于我法層較多法律制度本身也會(huì)因地域不同而有細(xì)微差異這些差異可能導(dǎo)致某地符合法律的經(jīng)營(yíng)行為在另一地可能恰恰被認(rèn)為是躲避法律的制止性"-為。對(duì)于法律制度的調(diào)查主要以地方性法規(guī)和行業(yè)法規(guī)為主。環(huán)境那么需要針對(duì)企業(yè)主要涉案E域進(jìn)展理解不可能完全理解企業(yè)所有的涉訴區(qū)'域的環(huán)境。假設(shè)對(duì)全部涉訴區(qū)域環(huán)境進(jìn)展調(diào)查投入的調(diào)查費(fèi)用與、獲取的信息價(jià)值之間完全不成比例。""法律環(huán)境調(diào)查原那么上不涉及對(duì)企業(yè)詳細(xì)法律風(fēng)險(xiǎn)的理解或評(píng)估但這個(gè)環(huán)節(jié)在法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中確是不可缺少的。調(diào)查的結(jié)果對(duì)于整個(gè)評(píng)估過(guò)程都有著重要的指導(dǎo)意義同時(shí)也防止了將法律風(fēng)險(xiǎn)完全放在企業(yè)進(jìn)展考量的弊端。正如我們?cè)谇懊嫣岬降耐獠凯h(huán)境法律風(fēng)險(xiǎn)(C訃rcumstanceLegamsk)是指由千企業(yè)以外的社會(huì)環(huán)境、法律環(huán)境、政策環(huán)境等因素引發(fā)的法律風(fēng)險(xiǎn)。這種法律風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于企業(yè)也同樣有著深化的影響但從企業(yè)行為本身無(wú)法發(fā)現(xiàn)這種法律風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)有效的法律環(huán)境調(diào)查可以對(duì)業(yè)已形成的外部法律風(fēng)險(xiǎn)尋求到發(fā)現(xiàn)的途徑之后在企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中通過(guò)企業(yè)行為的了解改變這種法律風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率、損害影響等。二、法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別;法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的第丁步首先需要認(rèn)知法律風(fēng)險(xiǎn)·的范圍才能利用科學(xué)評(píng)估進(jìn)展法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。人們只能評(píng)估其己經(jīng)認(rèn)識(shí)到的法律風(fēng)險(xiǎn)。法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指對(duì)尚未發(fā)生的、潛在的各種法律風(fēng)璧壁至菱統(tǒng)蓮續(xù)地認(rèn)識(shí)和歸擎羊魚(yú)近一散法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的目的是在風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的根底上系統(tǒng)地區(qū)分存在于企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)以及其起因和后果。對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)因果統(tǒng)一的別離會(huì)簡(jiǎn)化法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并促進(jìn)有效的法律風(fēng)險(xiǎn)處理?！?···、"己經(jīng)屢次強(qiáng)調(diào);;作;而是需要專。些不可言喻的"、資料擁有和經(jīng)經(jīng)歷的律師寸整個(gè)企業(yè)范"·整個(gè)企業(yè)申的法律風(fēng)險(xiǎn)謄;在核范內(nèi)"志著企業(yè)在法""種法律風(fēng)險(xiǎn)之形式著眼于全·"·略性、連續(xù)性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程過(guò)各種方式獲得以正常運(yùn)行險(xiǎn)評(píng)估工作和;法律風(fēng)險(xiǎn)列表;·律風(fēng)險(xiǎn)列表是簡(jiǎn)。、;照格中以便之后@·法律風(fēng)險(xiǎn)分布·;·些企業(yè)法律風(fēng)律風(fēng)險(xiǎn)按照事"于可以比較一我們己經(jīng)屢次強(qiáng)調(diào)法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別在法律高度開(kāi)展的今天己經(jīng)不是一個(gè)簡(jiǎn)單的工作而是需要專業(yè)配合的復(fù)雜工作。"有些律師有'很好的判斷力'他們有一些不可言喻的慎重、超然、想象和常識(shí)之混合"O這種識(shí)別才能是同法律訓(xùn)練;資料擁有和經(jīng)歷養(yǎng)成相聯(lián)絡(luò)的但并不單純地由這些所創(chuàng)造。有些具有豐富經(jīng)歷的律師同樣可能對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)予以無(wú)視U要建立整個(gè)企業(yè)范圍內(nèi)的法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系意味著必須找到來(lái)理解存在于整個(gè)企業(yè)中的法律風(fēng)險(xiǎn)的集合效應(yīng);然后作為一個(gè)組合進(jìn)展綜合考慮。為此法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估者首先業(yè)當(dāng)甘"沛估體系的法律風(fēng)臉?lè)秶J(rèn)知在該范內(nèi)企業(yè)所面臨的所有法"風(fēng)險(xiǎn)。整個(gè)企業(yè)范圍的法律風(fēng)"一一-L張表格中以便之后的法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)的開(kāi)展。羊一卞"2·法律風(fēng)險(xiǎn)芬希春一些企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)也可以采用法律風(fēng)險(xiǎn)分布圖方式進(jìn)展·信息搜集和統(tǒng)計(jì)將法律風(fēng)險(xiǎn)按照事先制定的在法律風(fēng)險(xiǎn)圖中予以標(biāo)明。這種的優(yōu)點(diǎn)在于可以比較直觀地看到企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)集中出現(xiàn)的區(qū)域。···卜。"險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)志著企業(yè)在法律風(fēng)險(xiǎn)解決機(jī)制上的形式轉(zhuǎn)化。法律風(fēng)險(xiǎn)解決的舊模式認(rèn)為各種法律風(fēng)險(xiǎn)之間是孤立的因此應(yīng)對(duì)每種法律風(fēng)險(xiǎn)的措施也是不相關(guān)的。"新形式著眼于全對(duì)面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)在整個(gè)組織范圍內(nèi)統(tǒng)籌考慮以寸體化;戰(zhàn)略性、連續(xù)性的方式對(duì)待法律風(fēng)險(xiǎn)。Q·"@法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程是法律風(fēng)險(xiǎn)信息搜集過(guò)程、在這個(gè)階段法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估者需要通過(guò)各種方式獲取法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估所需要的信息。信息獲取是保證法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估得以正常運(yùn)行的根底和前提。信息獲取的成功與否直接關(guān)系到整個(gè)法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作和法律風(fēng)險(xiǎn)理工作的質(zhì)量。常見(jiàn)的法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別有:1··法律風(fēng)險(xiǎn)列表法律風(fēng)險(xiǎn)列表是簡(jiǎn)單的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別之一通過(guò)簡(jiǎn)單的羅烈全韭逝面崎哩蚤抑。·""時(shí)間先后川"""生'、"險(xiǎn)"翻妻法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估概述章毖牙(D[美]理查德·A·式法理學(xué)問(wèn)題況蘇力譯中國(guó)政法大學(xué)2002·年·1月版第I38頁(yè)。"OJ皿esW.De此a,Jr·tun叮歷nd。n;"Fi陋nciaTmes,'叨。LegalRiskAssesentforEnterprise65

企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估Leqa!RiskAssesent,forEnterprise·需要指出的是法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別不僅僅是法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估者的工作r企業(yè)各的方面人員的積極參與。在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程中法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估5好的識(shí)別才能是至關(guān)重要的。然而企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)情況是需要長(zhǎng)"夠予以明確這種理解程度只有企業(yè)人員才具有這種優(yōu)勢(shì)。因此險(xiǎn)識(shí)別通常采用一種問(wèn)卷的形式開(kāi)始評(píng)估者有針對(duì)性地設(shè)計(jì)問(wèn)卷j搜集和理解企業(yè)對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別有用的資料和情況。法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別雖然是以信息搜集為主要工作但是這個(gè)過(guò)程同九初步的法律分析通過(guò)分析確定納人評(píng)估范圍的法律風(fēng)險(xiǎn)將企業(yè)一!風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估無(wú)關(guān)的信息排除在搜集工作之外。通過(guò)有效的法律風(fēng)險(xiǎn)訝的法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的范圍己經(jīng)確定。三、法律風(fēng)險(xiǎn)定性分析法律風(fēng)險(xiǎn)定性分析是一種典型的模糊分析。法律風(fēng)險(xiǎn)本身;會(huì)交往人的主觀因素在法律風(fēng)險(xiǎn)形成和產(chǎn)生損害過(guò)程中起著重要西方社會(huì)人們無(wú)法想象利用家族長(zhǎng)輩對(duì)一些法律糾紛進(jìn)展調(diào)解而;在中國(guó)大量存在。正是由于法律風(fēng)險(xiǎn)中人的因素的存在社會(huì)1等原因使定性分析在法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估申具有較其他風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活;闊的空間。法律風(fēng)險(xiǎn)定性分析主要根據(jù)評(píng)估者的知識(shí)及經(jīng)歷、歷史孝制度開(kāi)展以及特殊變例等非量化資料對(duì)企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)狀況作出性分析的優(yōu)點(diǎn)是使評(píng)估的結(jié)更全面、更深化。不像定量分析:。姆磁蝴啦睫坦塑奧婪塹芝坦及度詳細(xì)予以述典型的定性分析方捷分析法、"'史E、""。勿x爾、在法律風(fēng)險(xiǎn)定性分析中因素分析法、邏輯分析法另外一些演繹推都是比較常用的評(píng)估。法律風(fēng)險(xiǎn)是損害的可能性風(fēng)險(xiǎn)需要建立在對(duì)法律行為的量風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的實(shí)際影響。法律活動(dòng)的無(wú)是否成認(rèn)在法律廣泛存在著我們?cè)诤贤屑s定各種違約責(zé)任就是對(duì)可能出現(xiàn)的違行。問(wèn)題有一個(gè)共同的特點(diǎn):即項(xiàng)的變化不是漸進(jìn)式咱""""""'""""測(cè)"""""'(DThomasR.Peltier.InformationSecurityRiskAnalysis.RothsteinAssociatesInc.2001LegalRiskAssesentforEnterprise66鑲綴酗第三章";集團(tuán)訴訟作為一個(gè)新穎詞匯頻繁出如今報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)申。集團(tuán)訴訟簡(jiǎn)言之·于處于一樣情況的、有一樣利害關(guān)系的人臨時(shí)組織的集合體作為訴訟主由其代表人迸行訴訟活動(dòng)的一種訴訟制度。網(wǎng)易、中華網(wǎng)、中國(guó)人壽、UT斯達(dá)康、中航油等一長(zhǎng)串申國(guó)知名企業(yè)都有外遭到集團(tuán)訴訟的經(jīng)歷它們面臨集團(tuán)訴訟的法律風(fēng)險(xiǎn)時(shí)企業(yè)生存都著考驗(yàn)。這種同質(zhì)法律風(fēng)險(xiǎn)的影響可見(jiàn)之大遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)普通單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)。假設(shè)企業(yè)存在這種一觸即發(fā)的大量同質(zhì)法律風(fēng)險(xiǎn)那么這種法律風(fēng)險(xiǎn)程度整體進(jìn)展評(píng)估考量。例如企業(yè)改制中面臨大量的一樣性質(zhì)勞動(dòng)糾紛的房地產(chǎn)面臨著大量購(gòu)房者一樣糾紛的發(fā)生;供應(yīng)商與眾多經(jīng)銷商相合同假設(shè)存在糾紛同樣可能引發(fā)整體爆發(fā)。企業(yè)的同質(zhì)法律風(fēng)險(xiǎn)不僅指訴訟或者集體訴訟發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)而且包括在法律上不作為共同對(duì)待理中可能同時(shí)發(fā)生的多個(gè)零星法律風(fēng)險(xiǎn)。、法律風(fēng)險(xiǎn)多樣性了法律風(fēng)險(xiǎn)不是單一的評(píng)估可以解決評(píng)估問(wèn)題我們認(rèn)識(shí)到通用的語(yǔ)言是朝著施行統(tǒng)一的企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程走出的二步。在此之前需要確定高級(jí)別的目的及目的;明確企業(yè)可以承擔(dān)法律風(fēng)程度即企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)才能形成法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估原那么。之后法律風(fēng)人員大場(chǎng)開(kāi)始確認(rèn)、追溯并測(cè)量法律風(fēng)險(xiǎn)逼過(guò)評(píng)估最終確定解決法險(xiǎn)的策略并執(zhí)行這些策略。"法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估跨越單元、部門(mén)及職能它將所有企業(yè)商業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律·素抽象出來(lái)以方式衡量在各種情況下對(duì)企業(yè)的實(shí)際影響。由千這個(gè)因法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的施行需要企業(yè)各部門(mén)人員幫助追溯、確認(rèn)并搜集法風(fēng)險(xiǎn)并跟他們現(xiàn)有的活動(dòng)結(jié)合起來(lái)。經(jīng)過(guò)對(duì)不同業(yè)務(wù)的理解法律風(fēng)"¨、估者列示了圍繞著信息決策各個(gè)流程申的根本要素。對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估并開(kāi)展法律風(fēng)險(xiǎn)策略在整個(gè)通用的企業(yè)經(jīng)營(yíng)理流程申進(jìn)一步促進(jìn)了交流"揮了企業(yè)對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)的掌控才能。·誅風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估根據(jù)流程階段的不同也有著不同的在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)分析階段、風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)和關(guān)聯(lián)分析階段各有差異。在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別階段開(kāi)在于確定企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)被合理地納入識(shí)別體系或者評(píng)估范圍保陪科學(xué)找到應(yīng)該納入考慮范圍的法律風(fēng)險(xiǎn)。在法律分析階段需要一的工具或者評(píng)估來(lái)確定法律風(fēng)險(xiǎn)的定性評(píng)估莉定量評(píng)估的科學(xué)性得出的法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估值可以地反映企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)程度。最后就是通史的對(duì)己經(jīng)定性和定量的法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展科學(xué)分級(jí)并找到法律風(fēng)險(xiǎn)相間的關(guān)系。一、法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是通過(guò)對(duì)各種有關(guān)資料的系統(tǒng)分析識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的存在及其·法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和理的根底只有對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別準(zhǔn)確有的放矢地予以評(píng)估。雖然我們不斷律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)佯始但本質(zhì)上法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是貫穿整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估施行的全過(guò)程的而不佰評(píng)估活動(dòng)的開(kāi)始階段可能的法律風(fēng)險(xiǎn)包括各種因素和外部因素法律風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)需要辯證地分析其負(fù)面效應(yīng)(即風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的威脅)和丑應(yīng)(即潛在的時(shí)機(jī))。I·信息甄別法法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別通過(guò)律師的調(diào)查資料理解企業(yè)法律狀態(tài)經(jīng)過(guò)律師啪業(yè)設(shè)立、運(yùn)營(yíng)、開(kāi)展、流程等歷史狀況信息企業(yè)曾經(jīng)經(jīng)歷以及正在面臨此事務(wù)的信息企業(yè)各部門(mén)與法律風(fēng)險(xiǎn)有可能存在聯(lián)絡(luò)的信息等經(jīng)過(guò)毛析得出對(duì)識(shí)別法律風(fēng)險(xiǎn)有幫助的資料情況。這種方式在大型法律活動(dòng)申經(jīng)常采用在并購(gòu)、收購(gòu)、改制等企業(yè)祖務(wù)中律師常采用這樣的方式理解企業(yè)法律情況對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展初步;這種的優(yōu)點(diǎn)在于可以在短時(shí)間內(nèi)將可以反映企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的材料綜理從中可以獲得大量的有用信息。保障了企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)最集中的收身理。但同時(shí)由于對(duì)資料背景缺乏詳細(xì)理解對(duì)于卞些法律風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別茬情況的偏向/而且這種對(duì)隱性法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別具有缺乏。'信息甄別是貫穿搜集和整理資料的全過(guò)程的而且在搜集資料過(guò)程能會(huì)不斷發(fā)現(xiàn)有新的信息需要搜集。所以這個(gè)過(guò)程存在不斷擴(kuò)大調(diào)查苑情況而這種調(diào)查在一個(gè)企業(yè)范圍內(nèi)可以有效發(fā)現(xiàn)跨部門(mén)的法律風(fēng)險(xiǎn)。第三章竹葉2·流程圖分析法法律流程圖繪制是使用較為廣泛的法律風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)及排序的工具。"流程圖?比主觀想象更直接、更科學(xué)地表朋了法律風(fēng)險(xiǎn)的范圍使用這個(gè)工具也更容易進(jìn)展法律風(fēng)險(xiǎn)分析和防范。流程圖繪制能帶給法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估者對(duì)隱性法律風(fēng)險(xiǎn)更系統(tǒng)化的認(rèn)識(shí)?！ぴ陲L(fēng)險(xiǎn)理學(xué)領(lǐng)域流程圖分析法早己被廣泛運(yùn)用它可以用來(lái)描繪企業(yè)內(nèi)任何形式的流程。比方流程、效勞流程、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)流程、營(yíng)銷流程、分配流程等。然而在傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)理學(xué)申風(fēng)險(xiǎn)理者將消費(fèi)流程視為最重要的流程。然而我們知道法律關(guān)系是人與人之間的關(guān)系企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)形成于交易或者說(shuō)人們之間的交往。在消費(fèi)流程中更多反映的是自然帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)比方、污染、中等這在法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中反而成為了最不重要的流程。而很多之前的風(fēng)險(xiǎn)理學(xué)的流程圖都與法律存在親的關(guān)系。法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)申流程圖的繪制沒(méi)有固定的形式可以遵循在詳細(xì)評(píng)估對(duì)象確定后既有根據(jù)企業(yè)特殊行業(yè)、椿殊法律活動(dòng)情況作出的適應(yīng)性調(diào)整又有法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估者的個(gè)人偏好的影響。處理外部經(jīng)濟(jì)交易的流程和內(nèi)部理流程繪制方式也有不同。但流程圖的繪制必須將法律活動(dòng)有影響的環(huán)節(jié)明晰表現(xiàn)出來(lái)并應(yīng)當(dāng)將流程盡可能地簡(jiǎn)單化。假設(shè)一幅法律風(fēng)臉流程圖過(guò)于復(fù)雜將導(dǎo)致對(duì)潛在法律風(fēng)險(xiǎn)狀況描繪反而不明晰;同樣假設(shè)法律風(fēng)險(xiǎn)流程圖過(guò)于籠統(tǒng)雖然表現(xiàn)了整個(gè)流程但卻不能描繪任何流程的細(xì)節(jié)這就可能遺漏一些潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)?！ち鞒虉D分析法申通過(guò)將與法律有較為親聯(lián)絡(luò)的法律環(huán)節(jié)進(jìn)展繪制描述從申明確出一些容易發(fā)生法律風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵點(diǎn)再結(jié)合企業(yè)在這些關(guān)鍵點(diǎn)的實(shí)際處理說(shuō)明或者結(jié)合之前關(guān)鍵點(diǎn)處理的相關(guān)法律資料可以明確企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)狀況。因此流程圖分析法除了繪制流程圖外還需要對(duì)流程圖予以適當(dāng)?shù)慕忉?。這是為了有效防止流程圖過(guò)于框架化而忽略了一些需要說(shuō)明的事項(xiàng)。最為簡(jiǎn)單的就是在繪制流程圖的同時(shí)填寫(xiě)一張簡(jiǎn)單的關(guān)鍵點(diǎn)說(shuō)明的表格。對(duì)于這些的詳細(xì)運(yùn)用我們將在以后的詳細(xì)法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估呻采用實(shí)例進(jìn)展演示。"·流程圖的繪制常常需要詳細(xì)業(yè)務(wù)部門(mén)配合完成因此律師在進(jìn)展法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程申必須與各部門(mén)親協(xié)作。同時(shí)需要明確雖然業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)工作滋流程更為熟悉但流程圖的繪制仍然屬于法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的活動(dòng)不是:業(yè)務(wù)部門(mén)完成的。律師在繪制流程圖中的作用不僅僅是分析者同日明確是否流程圖己經(jīng)足夠詳細(xì)反映法律風(fēng)險(xiǎn)或著是否有多余的細(xì)如今流程圖申。流程圖是分析法律風(fēng)險(xiǎn)的重要工具可以把整體的法律風(fēng)險(xiǎn)觀;干可以予以理的局部;一旦空洞的整體企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)落腳到詳細(xì)1局部時(shí);評(píng)估工作就容易開(kāi)展了。然而流程圖將企業(yè)活動(dòng)劃分為假設(shè)效勞流程、采購(gòu)流程、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)流程、營(yíng)銷流程等這種劃分通常部門(mén)構(gòu)造設(shè)置進(jìn)展因此流程圖缺乏反映部門(mén)之間或者跨部門(mén)險(xiǎn)條件。另外流程圖缺乏定量分析法律風(fēng)險(xiǎn)也是一個(gè)缺點(diǎn)。3·風(fēng)險(xiǎn)事故樹(shù)法。風(fēng)險(xiǎn)事故樹(shù)法最早是由貝爾實(shí)驗(yàn)室在20世紀(jì)60年代工程時(shí)創(chuàng)造的如今這種廣泛運(yùn)用于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估領(lǐng)域。我們?cè)趶碾U(xiǎn)評(píng)估研究中也將這種成功運(yùn)用于法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別活動(dòng)中。這種將法律風(fēng)險(xiǎn)置于樹(shù)的頂端可能導(dǎo)致該法律風(fēng)險(xiǎn)為樹(shù)的分支并通過(guò)一個(gè)節(jié)點(diǎn)連接。假設(shè)需要假設(shè)干個(gè)原因同時(shí)滿足才風(fēng)險(xiǎn)那么節(jié)點(diǎn)稱為"與門(mén)"假設(shè)兩個(gè)或多個(gè)原因中的一個(gè)發(fā)生就會(huì)產(chǎn)險(xiǎn)那么節(jié)點(diǎn)稱為"或門(mén)"。通過(guò)對(duì)原因進(jìn)一步分支連接我們將德險(xiǎn)的發(fā)生原因的層次性圖表可以系統(tǒng)分析企業(yè)某項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生因以及原因之間的互相關(guān)系。·法律風(fēng)險(xiǎn)事故樹(shù)比通常的風(fēng)險(xiǎn)事故樹(shù)更為復(fù)雜法律風(fēng)險(xiǎn)是由口成的社會(huì)性風(fēng)險(xiǎn)原因和結(jié)果都加人了人的主觀因素不像溫度過(guò)高叢泵那樣明顯。例如在訴訟風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生中給對(duì)方造成損失也可肯方需求長(zhǎng)時(shí)間合作而不選擇訴訟又可能因?yàn)閷?duì)方擔(dān)憂訴訟本錢(qián)過(guò)節(jié)訟還可能因?yàn)閷?duì)方認(rèn)為訴訟時(shí)間過(guò)長(zhǎng)而選擇和解等。這些主觀因舅律風(fēng)險(xiǎn)事故樹(shù)的繪制成為極其復(fù)雜的工作。法律風(fēng)險(xiǎn)原因、結(jié)果都如何繪制和分析法律風(fēng)險(xiǎn)事故樹(shù)比其他風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)要復(fù)雜得多。法律風(fēng)險(xiǎn)事故樹(shù)雖然如此復(fù)雜但由于風(fēng)險(xiǎn)事故樹(shù)法一開(kāi)始虧律風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別有助于發(fā)現(xiàn)內(nèi)在的法律風(fēng)險(xiǎn)。而且在分析原因?qū)用媸鹿蕵?shù)法有效考察了對(duì)系統(tǒng)變化的敏感性確定了企業(yè)中哪些活;84險(xiǎn)的影響哪些對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生屬于次要。通過(guò)這種分析/找到降低法律風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的最小量的次要行為組合。一些單十原因就將發(fā)生法律風(fēng)險(xiǎn)的"或門(mén)"節(jié)點(diǎn)那么原因的防止稠控制就顯得格外重要"風(fēng)險(xiǎn)事故樹(shù)法的另外一個(gè)優(yōu)點(diǎn)就是可以為法律風(fēng)險(xiǎn)量化分析奠定根底。4·組織構(gòu)造圖法為彌補(bǔ)流程圖對(duì)于部門(mén)之間的法律風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)的缺乏在法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中加人了組織構(gòu)造圖法。通過(guò)對(duì)企業(yè)以及企業(yè)之間的組織構(gòu)造圖從另一個(gè)層面表達(dá)出穿插區(qū)域的法律風(fēng)險(xiǎn)。組織構(gòu)造圖反映了一個(gè)企業(yè)的理構(gòu)造和部門(mén)之間的關(guān)系通過(guò)部門(mén)之間互相聯(lián)絡(luò)或者工作協(xié)調(diào)的構(gòu)造圖顯示出法律風(fēng)險(xiǎn)如何在部門(mén)之間的協(xié)作中;出現(xiàn)。這種法律風(fēng)險(xiǎn)具有三種形式:重復(fù)性、依賴性、集申性。一些部門(mén)在不同理由構(gòu)建的構(gòu)造圖中反復(fù)出現(xiàn)這樣這些部門(mén)之間的協(xié)作產(chǎn)生的法律風(fēng)險(xiǎn)@往往具有重復(fù)性。假設(shè)某個(gè)部門(mén)的工作必須依賴于另外某個(gè)部門(mén)的工作成果疤們之間的法律風(fēng)險(xiǎn)依賴性就非常明顯由于前一部門(mén)拙現(xiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)并產(chǎn)生際損害那么后一部門(mén)的法律風(fēng)險(xiǎn)必然發(fā)生。最后一點(diǎn)是某些企業(yè)中會(huì)具有;·擔(dān)集中理或者留存企業(yè)資料的部門(mén)等這樣一些法律風(fēng)險(xiǎn)會(huì)在工作流轉(zhuǎn)叢這個(gè)部門(mén)過(guò)程中集中起來(lái)。"常用的構(gòu)造圖包括企業(yè)股東會(huì)構(gòu)造圖、構(gòu)造圖、理構(gòu)造圖、集團(tuán)聯(lián)構(gòu)造圖、主要客戶與部門(mén)關(guān)系構(gòu)造圖收益構(gòu)造圖等。這些圖反映的""律風(fēng)險(xiǎn)層面各有差異同時(shí)又具有很多相通的地方。在分析法律風(fēng)險(xiǎn)時(shí)還·要將這些不同的構(gòu)造圖結(jié)合起來(lái)考慮形成一張反映整個(gè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)穿插區(qū)-律風(fēng)險(xiǎn)的綜合圖表。L5·風(fēng)險(xiǎn)因素分析法:從經(jīng)歷角度看法律風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生具有一些常見(jiàn)因素幾乎所有企業(yè)中都存在·因素導(dǎo)致的法律風(fēng)險(xiǎn)因此從風(fēng)險(xiǎn)因素出發(fā)進(jìn)展分析也是識(shí)別法律風(fēng)險(xiǎn)"·種常用的。因素分析法是根據(jù)分析風(fēng)險(xiǎn)因素與法律風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系從定風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)的影響方向和影響程度的一種。y風(fēng)險(xiǎn)因素分析法很大程度上依賴法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估者的經(jīng)歷將法律風(fēng)臉發(fā)"括為最為常見(jiàn)的假設(shè)干因素從這些因素在詳細(xì)評(píng)估對(duì)象企業(yè)的表現(xiàn)形式業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)。一般而言風(fēng)險(xiǎn)因素的選擇應(yīng)當(dāng)具備三個(gè)特征:第一最LegalRiskAssesentforEnterprise

好以不發(fā)生穿插風(fēng)險(xiǎn)為宜即不會(huì)從選出的兩個(gè)因素得到同樣的法律厲二風(fēng)險(xiǎn)因素應(yīng)當(dāng)具有代表性即選擇的因素可以得到的法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)·的;第三風(fēng)險(xiǎn)因素應(yīng)肖是引發(fā)法律風(fēng)險(xiǎn)的主要因素而不應(yīng)當(dāng)將一些;律風(fēng)險(xiǎn)的次要因素作為分析對(duì)象。在采用風(fēng)險(xiǎn)因素分析法時(shí)我們常采用表格形式將法律風(fēng)險(xiǎn)的因列明再將企業(yè)對(duì)應(yīng)的因素表現(xiàn)進(jìn)展描繪最后填寫(xiě)可能發(fā)生的法律風(fēng)應(yīng)企業(yè)情況進(jìn)展調(diào)查。最終我們將得到一張記錄了企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)因素法律風(fēng)險(xiǎn)的表格為之后的風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)理創(chuàng)造條件。風(fēng)險(xiǎn)因素分析法的缺點(diǎn)在于通過(guò)法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估者利用經(jīng)歷得險(xiǎn)因素并不能涵蓋企業(yè)的全部法律風(fēng)險(xiǎn)用這種識(shí)別的企業(yè)具有;法律風(fēng)險(xiǎn)。因此這種不能成為使用的識(shí)別只是在檢測(cè)·果或者與其他一同使用時(shí)d能發(fā)揮一定的作用。采用因素分析法時(shí)必須注意以下問(wèn)題:(1)因素分解的關(guān)聯(lián)性;"(2)因素替代的順序性;(3)順序替代的連環(huán)性;(4)計(jì)算結(jié)果的假定性。上述法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是一些常用的在法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程片詳細(xì)企業(yè)情況還有很多其他的也會(huì)運(yùn)用于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別限于篇幅就;一介紹了。任何一種識(shí)別不可能提醒出企業(yè)面臨的全部法律風(fēng)隆可能提醒導(dǎo)致法律風(fēng)險(xiǎn)的所有因素因此必須根據(jù)企業(yè)的性質(zhì)以及每;的用途將多種結(jié)合使用?？傊娠L(fēng)險(xiǎn)識(shí)別更多是確;法律風(fēng)險(xiǎn)可能發(fā)生的范圍而并非落腳在識(shí)別個(gè)別的法律風(fēng)險(xiǎn)雖然在;程中也可以獲得一些詳細(xì)的法律風(fēng)險(xiǎn)但詳細(xì)法律風(fēng)險(xiǎn)的獲取相對(duì)于;言更依賴于評(píng)估律師的專業(yè)素養(yǎng)和對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)的敏感程度。二、法律風(fēng)險(xiǎn)分析法律風(fēng)險(xiǎn)分析是法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程特有的階段傳統(tǒng)法律效勞在;險(xiǎn)識(shí)別后就直接進(jìn)入到風(fēng)險(xiǎn)控制或者風(fēng)險(xiǎn)解決階段。當(dāng)然這與個(gè)別;險(xiǎn)識(shí)別相對(duì)應(yīng)是恰當(dāng)?shù)?。法律風(fēng)險(xiǎn)分析只有在整體性法律風(fēng)險(xiǎn)迸行衡;顯得具有必要性因?yàn)榉娠L(fēng)險(xiǎn)之間的互相影響法律風(fēng)險(xiǎn)的整體影響:86""過(guò)有效的分析、測(cè)量才可以讓企業(yè)經(jīng)營(yíng)者明白實(shí)際面臨的風(fēng)險(xiǎn)程度。i·準(zhǔn)德?tīng)柗?·德?tīng)柗品ㄆ鹪从?0世紀(jì)40年代末最初由蘭德(RandCopo-'don)首先使用很快就在世界上盛行起來(lái)如今此法的應(yīng)用已普及經(jīng)濟(jì)、社、工程技術(shù)等各領(lǐng)域。德?tīng)柗品ㄍㄟ^(guò)詢搜集各方然后加以綜合整再匿名反響回去再次征詢。這樣反復(fù)經(jīng)過(guò)四至五輪逐步使各方的更趨向一致作為最后和識(shí)別的根據(jù)。在法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中通過(guò)對(duì)企業(yè);人員的詢問(wèn)將各方對(duì)企業(yè)不同的觀點(diǎn)征詢整理并通過(guò)屢次核實(shí)最終出法律風(fēng)險(xiǎn)較為準(zhǔn)確的描繪。這種過(guò)程與德?tīng)柗品杂袇^(qū)別但這種通過(guò)@戶溝通方式獲得的一致時(shí)是一樣的。在法律風(fēng)險(xiǎn)分析中也是具有重兵要意義的。2·風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法(Vaue亂R;sk,@VAR)'風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法最初是金融機(jī)構(gòu)為了評(píng)估其在不同金融交易的資本風(fēng)險(xiǎn);和風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整利率而開(kāi)展起來(lái)的。風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法作為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的重要工具在法-律風(fēng)險(xiǎn)中的作用并不像它在其他風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)中表現(xiàn)得那么大。究其原因·VAR只能計(jì)算那些可以數(shù)量化的風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)在使用風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法時(shí)需要大量的:歷史數(shù)據(jù)對(duì)于那些重復(fù)性較低的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并不適用。而法律風(fēng)險(xiǎn)數(shù)量化程;度受到很多限制一些破壞性宏大的法律風(fēng)險(xiǎn)缺乏歷史數(shù)據(jù)供VAR分析使;用。'·即使如此;在法律風(fēng)險(xiǎn)分析中風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法具有的統(tǒng)計(jì)模型為確定企業(yè)面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)提供了客觀的評(píng)估這同樣具有重要意義。對(duì)損害結(jié)果表現(xiàn)為經(jīng)濟(jì)損失的法律風(fēng)險(xiǎn)VAR提供了測(cè)量化損失的途徑正如VAR;的創(chuàng)立者·喬瑞恩(ph;pe]ohon)所說(shuō)的:"在正常環(huán)境和既定的。置信程度T.VAR可以測(cè)量一定時(shí)間內(nèi)的望損失。?O企業(yè)經(jīng)營(yíng)者有時(shí)并不理解法律風(fēng)險(xiǎn)的概念及其復(fù)雜性也不能理解法律;風(fēng)險(xiǎn)損害詳細(xì)意味著樣的影響。風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法的優(yōu)點(diǎn)就在于將那些可以數(shù);量化的法律風(fēng)險(xiǎn)的損失確定下來(lái)讓經(jīng)營(yíng)者可以直觀地將法律風(fēng)險(xiǎn)同具企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估肚鵲"湖Sk了@@冉@@@@@@@@@@@@@@體的損失金額聯(lián)絡(luò)起來(lái)。雖然在這個(gè)過(guò)程中也常常有不恰當(dāng)?shù)目浯笙右僧吘共皇撬械姆娠L(fēng)險(xiǎn)都將以的損害結(jié)果發(fā)生作用但法評(píng)估目的并不是得到一個(gè)用于計(jì)算承擔(dān)的金額測(cè)算而法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)找出企業(yè)最正確的法律風(fēng)險(xiǎn)控制和解決途徑。"在這上少許數(shù)字化的偏向就是可以承受的了。3·風(fēng)險(xiǎn)收益法(earn;ngsathsk,EAR)風(fēng)險(xiǎn)收益法是從法律風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)收益的影響出發(fā);衡量法律風(fēng)險(xiǎn)收益損失的。假設(shè)說(shuō)在傳統(tǒng)法律效勞的法律分析中我們常風(fēng)險(xiǎn)提示等破壞性具有風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法的的活風(fēng)險(xiǎn)收益法申將益作為被影響因素放在法律風(fēng)險(xiǎn)分析、測(cè)量那么完全找不到法律人的習(xí)止這里的一個(gè)重要原因是法律人認(rèn)為法律風(fēng)險(xiǎn)的影響是損失性的而沒(méi)法律風(fēng)險(xiǎn)本身也是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致企業(yè)經(jīng)營(yíng)收益產(chǎn)生波動(dòng)性。而且風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不再是單一、個(gè)別的風(fēng)險(xiǎn)觀念這種對(duì)收益波動(dòng)的影響就凸了。企業(yè)隨時(shí)都面臨的整體性法律風(fēng)險(xiǎn)即企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)隨時(shí)都存在現(xiàn)形式、程度等有所差異當(dāng)企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)波動(dòng)時(shí)收益的波動(dòng)也現(xiàn)。研究這種波動(dòng)之間的關(guān)聯(lián)當(dāng)然可以讓我們得到有效的法律風(fēng)險(xiǎn)淪丁·風(fēng)險(xiǎn)收益法運(yùn)用過(guò)程中需要大量數(shù)據(jù)進(jìn)展實(shí)證分析而分析數(shù)據(jù)是簡(jiǎn)單的波動(dòng)大小測(cè)算因?yàn)橐粋€(gè)企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)和收益都是隨著企而變化的互相的關(guān)系也有質(zhì)變的過(guò)程。例如某加工企業(yè)在開(kāi)展初僅僅為特定客戶定做貨品其的法律風(fēng)險(xiǎn)就來(lái)啟定做方的違約收律風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系幾乎是親聯(lián)絡(luò)。一旦企業(yè)做大后企業(yè)必然需求利潤(rùn)就算企業(yè)不涉足其他領(lǐng)域必然會(huì)考慮收購(gòu)消費(fèi)原料、包裝、物流下企業(yè)這樣一來(lái)法律風(fēng)險(xiǎn)更加復(fù)雜了收益變化也更加復(fù)雜之間也不是那么明顯了。風(fēng)險(xiǎn)和收益本來(lái)就是親關(guān)聯(lián)的在評(píng)估法律風(fēng)險(xiǎn)時(shí)將收益影響慮因素是絕大多數(shù)人都可以理解的風(fēng)險(xiǎn)語(yǔ)言。而且通過(guò)這種得到風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估值也更具有直觀的說(shuō)服力正如斯塔爾內(nèi)克爾解釋的那樣:"樣做可以確定風(fēng)險(xiǎn)收益確定收益的波動(dòng)性。在與理高層的溝通申88孔"鳥(niǎo)芯*·可以增強(qiáng)我們決策建議的說(shuō)服力。?O"'4·風(fēng)險(xiǎn)預(yù)設(shè)值法;風(fēng)險(xiǎn)預(yù)設(shè)值法是最簡(jiǎn)單酌法律風(fēng)險(xiǎn)分析也是目前多數(shù)法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng);采用的。通過(guò)預(yù)先設(shè)定好的法律風(fēng)險(xiǎn)數(shù)值和確定的計(jì)算將通過(guò)險(xiǎn)識(shí)別獲得的法律風(fēng)險(xiǎn)按照確定的進(jìn)展計(jì)算得出法律風(fēng)險(xiǎn)數(shù)值。然·很多人對(duì)于這種風(fēng)險(xiǎn)分析有過(guò)分依賴的傾向。這種風(fēng)險(xiǎn)分析得出的數(shù)值看起來(lái)具有很強(qiáng)的客觀性而本質(zhì)上是一·主觀性極強(qiáng)的法律風(fēng)險(xiǎn)分析;事先的法律風(fēng)險(xiǎn)預(yù)設(shè)值常常是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估;·帶有主觀性確定的數(shù)值從事涉外法律效勞的律師往往會(huì)將海外法律活動(dòng)來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)過(guò)分地高估而一個(gè)從事金融法律效勞的律師那么可能將融資的法風(fēng)險(xiǎn)看得很?chē)?yán)重。這種主觀性是在法律風(fēng)險(xiǎn)分析之前就已經(jīng)通過(guò)預(yù)設(shè)值確··下來(lái)的在詳細(xì)的法律風(fēng)險(xiǎn)分析過(guò)程中通過(guò)客觀性的數(shù)值不斷強(qiáng)化和擴(kuò)大"種主觀因素對(duì)結(jié)果的影響。"由于風(fēng)險(xiǎn)預(yù)設(shè)值法主觀性弊端我們不主張將風(fēng)險(xiǎn)預(yù)設(shè)值法作為單一方進(jìn)展法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。為確保預(yù)設(shè)值具有更多的科學(xué)性必須保證用該析的法律風(fēng)險(xiǎn)具有同質(zhì)的特征。用」種主觀數(shù)值評(píng)價(jià)法律風(fēng)險(xiǎn)我們不能*為自己可以很好地在上帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)與合同糾紛法律風(fēng)險(xiǎn)之間找到能·準(zhǔn)確反映風(fēng)險(xiǎn)性的數(shù)值確定簡(jiǎn)單的倍數(shù)是不負(fù)責(zé)任的。在同質(zhì)的法律風(fēng)-中由于風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)、發(fā)生原因、形態(tài)、損失后果等具有一樣性因此預(yù)設(shè)值法夠起到有效的作用"風(fēng)險(xiǎn)預(yù)設(shè)值法也應(yīng)當(dāng)只在局部的同質(zhì)法律風(fēng)險(xiǎn)比較中進(jìn)展運(yùn)用并與其他風(fēng)險(xiǎn)分析一并考量得出可以具有說(shuō)服力的評(píng)估結(jié)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)設(shè)值法本質(zhì)上屬于法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)?！ぴ谕|(zhì)法律風(fēng)險(xiǎn)中確定各種'級(jí)并明確各種等級(jí)相應(yīng)的數(shù)值從而得出企業(yè)面臨此種法律風(fēng)險(xiǎn)的程度。"要特別提醒的是:即使在同質(zhì)法律風(fēng)險(xiǎn)申使用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)設(shè)值法數(shù)字也僅僅反的是上下定性概念而已并不能簡(jiǎn)單認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)值50就一定比風(fēng)險(xiǎn)值10的風(fēng)險(xiǎn)大五倍。·"企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估讓eqalRiskAssesen[rorEnep門(mén)三伯三、法律風(fēng)險(xiǎn)關(guān)聯(lián)分析從企業(yè)范圍的做法來(lái)進(jìn)展法律風(fēng)險(xiǎn)分析意味著必須找到來(lái);在于整個(gè)企業(yè)中的法律風(fēng)險(xiǎn)的集合效應(yīng);這就需要分析法律風(fēng)險(xiǎn)之間1關(guān)系。這對(duì)于法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估者是困難的同時(shí)也是必要的、在這種活虧時(shí)依靠評(píng)估者的直覺(jué)進(jìn)展判斷找出其中的關(guān)聯(lián)性并通過(guò)闡述性分析:性的程度準(zhǔn)確反響給被評(píng)估企業(yè)的經(jīng)營(yíng)者。當(dāng)然一些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方:個(gè)階段也具有一定作用o"i」'場(chǎng)景分析法場(chǎng)景分析法是由SUELL的科研人員P;emWak于1972:的。它是根據(jù)開(kāi)展的多樣性;通過(guò)對(duì)系統(tǒng)內(nèi)外相關(guān)問(wèn)題的系統(tǒng)分出多種可能的將來(lái)然后用類似于撰寫(xiě)電影劇本的手法;對(duì)系統(tǒng)發(fā)·作出自始至終的情景和畫(huà)面的描繪。場(chǎng)景分析法是一種適用于對(duì)可變多的工程迸行風(fēng)險(xiǎn)和識(shí)別的系統(tǒng)技術(shù)它在假定關(guān)鍵