壽險(xiǎn)保全的流程保全申請(qǐng)日結(jié)與資料歸檔保全受理與初審保全經(jīng)辦保全復(fù)核單證繕制與清分壽險(xiǎn)保全的流程保全項(xiàng)目資格人受益人變更被保險(xiǎn)人（投保人申請(qǐng)須經(jīng)被保險(xiǎn)人同意）養(yǎng)老金領(lǐng)取被保險(xiǎn)人領(lǐng)取期內(nèi)被保險(xiǎn)人身故后受益人領(lǐng)取相關(guān)受益人其他保全項(xiàng)目投保人（單位）申請(qǐng)主體（即申請(qǐng)資格人）一般為投保人、被保險(xiǎn)人或受益人。在具體的保全作業(yè)中，不同的作業(yè)項(xiàng)目，其申請(qǐng)主體不同。當(dāng)申請(qǐng)主體為未成年人時(shí)，應(yīng)由其法定監(jiān)護(hù)人代為行使申請(qǐng)權(quán)。壽險(xiǎn)保全的流程——客戶申請(qǐng)壽險(xiǎn)保全的流程——受理初審受理初審：是指保險(xiǎn)公司保全人員根據(jù)客戶提交的申請(qǐng)書和相關(guān)資料，判斷客戶是否有申請(qǐng)權(quán)利，申請(qǐng)書填寫是否完整、清晰，遞交資料是否齊全等，以決定是否受理客戶申請(qǐng)的過(guò)程。保全人員在受理客戶申請(qǐng)時(shí)，最重要的是要全面、真實(shí)、準(zhǔn)確地了解客戶意圖，這是做好合同保全服務(wù)的基礎(chǔ)。

經(jīng)辦：是指保全人員錄入客戶申請(qǐng)資料，并根據(jù)客戶申請(qǐng)進(jìn)行保險(xiǎn)合同變更處理的過(guò)程。經(jīng)辦是合同保全服務(wù)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，保全人員不僅要檢查客戶提交資料是否與系統(tǒng)數(shù)據(jù)一致，還要保證經(jīng)辦過(guò)程是否符合合同約定和公司的保全規(guī)定。壽險(xiǎn)保全的流程——經(jīng)辦復(fù)核:是指保全審核人員通過(guò)核查客戶提交的申請(qǐng)資料、保全經(jīng)辦結(jié)果等，以決定合同變更處理結(jié)果是否準(zhǔn)確、合理、合規(guī)，并簽署審核意見的過(guò)程。復(fù)核是對(duì)經(jīng)辦結(jié)果的審核，同時(shí)也是對(duì)經(jīng)辦人員處理時(shí)效的監(jiān)督。單證繕制與清分：是指經(jīng)辦處理意見經(jīng)審核通過(guò)后，由保全人員制作批單或打印批注，并將變更后的保險(xiǎn)合同按營(yíng)業(yè)單位分類、整理后送交業(yè)務(wù)員的過(guò)程。批單或批注是保全處理結(jié)果的書面反映，將是保險(xiǎn)合同的理賠依據(jù)。保全人員在制作過(guò)程中需仔細(xì)審核批單的打印、蓋章、粘貼、清分等每一道工序，確保