農(nóng)村信用社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動方案范文農(nóng)村信用?社合規(guī)文化?建設(shè)俗話?說。無規(guī)矩?不成方圓。?的確，做人?要遵紀(jì)守法?，做任何事?都要有一定?的規(guī)矩、規(guī)?則，否則無?法成功。然?而，農(nóng)信社?的發(fā)展離不?開合規(guī)文化?的建設(shè)?！?合規(guī)”是什?么。意思就?是要遵紀(jì)守?法，按規(guī)矩?辦理，做正?確的事。?在當(dāng)今社會?，風(fēng)險管理?正日益成為?銀行的核心?競爭力，要?使風(fēng)險管理?機(jī)制有效發(fā)?揮作用，必?須有良好的?合規(guī)文化。?才能使政策?和制度得以?貫徹落實(shí)，?讓每一位員?工發(fā)揮風(fēng)險?管理的能動?作用，使合?規(guī)文化建設(shè)?成為自發(fā)、?自覺和自愿?的行動。合?規(guī)是信合穩(wěn)?健運(yùn)行的內(nèi)?在要求。?一、目前，?銀行系統(tǒng)里?出現(xiàn)較多的?風(fēng)險應(yīng)該是?操作風(fēng)險。?因此我們必?須加強(qiáng)基礎(chǔ)?管理、強(qiáng)化?內(nèi)部控制。?我社自__?_年開始重?新建立了合?規(guī)風(fēng)險部門?，兩年多的?時間，不斷?更新建立了?一系列業(yè)務(wù)?管理辦法與?操作規(guī)程，?并設(shè)立了合?規(guī)風(fēng)險經(jīng)理?，確保我行?經(jīng)營管理能?夠合規(guī)運(yùn)行?。但就現(xiàn)在?我社的合規(guī)?建設(shè)來看，?存在一定的?漏洞：（?一）內(nèi)控制?度制約對象?只是部分人?。我社內(nèi)控?制度主要針?對業(yè)務(wù)經(jīng)辦?人員，對管?理者缺乏一?定的約束力?，造成一定?的控制盲點(diǎn)?，然而從近?幾年發(fā)生的?金融案件來?看，案發(fā)的?主因是對管?理者制約不?嚴(yán)、監(jiān)督失?控。（二?）內(nèi)控制度?設(shè)計(jì)偏離業(yè)?務(wù)實(shí)際。制?度設(shè)計(jì)部門?片面追求制?度本身的“?___”，?往往偏離實(shí)?際，導(dǎo)致一?些內(nèi)控制度?在前臺辦理?業(yè)務(wù)時難以?操作，存在?一定的缺陷?，如信貸業(yè)?務(wù)的合同設(shè)?計(jì)，容易給?不良動機(jī)者?鉆空子。?（三）內(nèi)控?機(jī)制體制建?設(shè)不足。各?部門在制定?規(guī)章制度的?同時基本沒?有考慮與其?他總站的銜?接情況和具?體操作部門?的實(shí)際執(zhí)行?情況，導(dǎo)致?規(guī)章制度在?制定時就不?完善。內(nèi)控?制度只是定?規(guī)章、發(fā)文?件，并沒有?真正落實(shí)到?位。員工的?執(zhí)行力比較?弱，內(nèi)控制?度意識淡薄?，有些員工?辦理業(yè)務(wù)授?權(quán)時只是流?于形式，并?無認(rèn)真實(shí)行?監(jiān)督權(quán)。遇?到具體問題?，不講原則?，缺乏一定?激勵機(jī)制，?獎懲制度也?無法建立，?從而內(nèi)控制?度執(zhí)行自然?無法到位。?二、既然?我們的合規(guī)?文化建設(shè)不?夠完善，我?們就更應(yīng)該?加強(qiáng)合規(guī)理?念培養(yǎng)，加?強(qiáng)合規(guī)文化?建設(shè)。做到?以下幾點(diǎn)：?（一）加?強(qiáng)管理，控?制風(fēng)險，形?成一整套操?作性較強(qiáng)的?合規(guī)風(fēng)險控?制文件按?照風(fēng)險可控?的程序來分?，銀行面臨?時的金融風(fēng)?險可分為完?全不可控風(fēng)?險、部分可?控風(fēng)險、基?本可控風(fēng)險?，銀行控制?風(fēng)險有效性?最大的應(yīng)是?控制部分可?控風(fēng)險，有?效地防范信?用社辦理業(yè)?務(wù)中因技術(shù)?設(shè)備出現(xiàn)問?題或操作人?員、管理人?員的失誤。?商業(yè)銀行所?遵循的原則?是“防范風(fēng)?險、穩(wěn)健經(jīng)?營”兩者目?標(biāo)一致，措?施相似。結(jié)?合我們的實(shí)?際情況形成?一套操作性?強(qiáng)、標(biāo)準(zhǔn)化?的合規(guī)風(fēng)險?控制文件。?促使全社人?員加強(qiáng)文件?的學(xué)習(xí)，執(zhí)?行到位，形?成有關(guān)記錄?，使全行的?各類人員、?各項(xiàng)業(yè)務(wù)按?照統(tǒng)一的標(biāo)?準(zhǔn)在受控條?件下進(jìn)行，?進(jìn)而提升我?社的合規(guī)文?化建設(shè)。?（二）建立?有效的激勵?機(jī)制，切實(shí)?落實(shí)問責(zé)制?，做到獎懲?分明我們?在工作中應(yīng)?該做到獎懲?分明，對一?些積極向上?、合規(guī)辦事?、業(yè)務(wù)擴(kuò)展?性強(qiáng)的員工?給予獎勵，?懲罰不合規(guī)?辦事者，當(dāng)?然業(yè)績也是?一項(xiàng)重要考?核，業(yè)績好?的員工更應(yīng)?該給予支持?和獎勵，從?而達(dá)到合規(guī)?性與業(yè)績上?的一種相對?平衡。我們?在平時辦理?柜臺業(yè)務(wù)時?應(yīng)該注意這?樣一個問題?：客戶大額?取款時并沒?帶上___?，代理人也?沒本人的_?__，或者?是查詢客戶?的存款信息?資料。這樣?的問題只要?我們面帶微?笑，要求其?帶上___?，如此做法?就降低了操?作風(fēng)險。我?們把“合規(guī)?”作為工作?中的行為準(zhǔn)?則，自覺行?動，法律、?規(guī)則就會得?到遵守和落?實(shí)。由于合?規(guī)文化體現(xiàn)?在每位員工?對合規(guī)理念?的認(rèn)知及其?日常的行為?規(guī)范和準(zhǔn)則?，因此需要?管理層在全?社推行誠實(shí)?與正直的價?值觀念，還?需要制定和?執(zhí)行清晰的?員工行為準(zhǔn)?則和規(guī)范。?（范本）?（三）加強(qiáng)?信用社業(yè)務(wù)?知識學(xué)習(xí)，?進(jìn)而提高合?規(guī)管理水平?平時我們?要積極地學(xué)?習(xí)有關(guān)業(yè)務(wù)?知識，多充?電，不論是?貸款還是柜?臺業(yè)務(wù)知識?，都一樣要?了解辦理業(yè)?務(wù)時的相關(guān)?風(fēng)險點(diǎn)。一?個完整的風(fēng)?險管理架構(gòu)?，不只是靠?董事會、高?級管理層、?業(yè)務(wù)職能部?門的管理，?也不能單依?賴先進(jìn)的風(fēng)?險管理信息?管理系統(tǒng)，?而風(fēng)險更不?是一個部門?合規(guī)就能完?全控制的，?它需要銀行?各基層員工?全員參與，?更需要全體?員工找準(zhǔn)目?標(biāo)，樹立正?確的人生觀?和價值觀，?尋求合規(guī)管?理的正確做?法。從自身?做起，以合?規(guī)制度為標(biāo)?準(zhǔn)，指導(dǎo)性?開展工作安?排，并準(zhǔn)確?識別各類風(fēng)?險，確保自?己的工作無?差錯、無事?故、無損失?、不違規(guī)，?而且在工作?中互相監(jiān)督?，杜絕以人?情代替制度?的做法。規(guī)?章制度也并?不是完全制?約我們業(yè)務(wù)?的發(fā)展，它?其實(shí)也是在?此基礎(chǔ)上去?發(fā)展的，按?章辦事，同?時也是在保?護(hù)我們自己?和客戶的利?益。再次證?實(shí)了“無規(guī)?矩不