金證銀行客戶

經(jīng)理管理軟件

內(nèi)容提要系統(tǒng)概述業(yè)務(wù)功能系統(tǒng)體系系統(tǒng)特點項目實施項目背景客戶經(jīng)理—“以市場為導(dǎo)向、以客戶為中心、以效益為目標(biāo)”客戶資源是銀行的第一資產(chǎn)客戶的差異化服務(wù)是優(yōu)質(zhì)服務(wù)的發(fā)展趨勢有效的客戶經(jīng)理激勵機制；整合性的營銷分析系統(tǒng)。系統(tǒng)定位面向客戶經(jīng)理建立以客戶為中心的統(tǒng)一信息平臺客戶資源的科學(xué)細(xì)分，實施優(yōu)質(zhì)客戶工程,提高營銷的準(zhǔn)確率營銷活動的全程化管理，提高銀行營銷服務(wù)水平。面向各級管理決策層對各級各類客戶經(jīng)理進(jìn)行績效考核對各分級分類分支機構(gòu)進(jìn)行績效考核為銀行管理者，提供不同層面的數(shù)據(jù)統(tǒng)計查詢分析為銀行產(chǎn)品創(chuàng)新提供支持為銀行經(jīng)營，提供輔助決策支持系統(tǒng)目標(biāo)建立以客戶為中心的金融客戶關(guān)系管理系統(tǒng)建立以客戶經(jīng)理為中心的金融營銷服務(wù)平臺為銀行管理層提供決策支持內(nèi)容提要系統(tǒng)概述業(yè)務(wù)功能系統(tǒng)體系系統(tǒng)特點項目實施數(shù)據(jù)庫數(shù)據(jù)采集模塊會計系統(tǒng)總體功能圖信貸系統(tǒng)客戶經(jīng)理管理系統(tǒng)公共信息管理客戶信息管理輔助決策管理經(jīng)理業(yè)績管理據(jù)營銷綜合管理客戶分析管理零售系統(tǒng)卡系統(tǒng)中間業(yè)務(wù)其他系統(tǒng)現(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)技術(shù)管理員支行/分行管理人員客戶經(jīng)理報表管理系統(tǒng)管理系統(tǒng)批處理本行信息金融常識銀行動態(tài)消費信息交流園地客戶基本信息客戶帳務(wù)信息客戶財務(wù)信息客戶資信信息客戶往來信息黑名單查詢

客戶分類指標(biāo)方案客戶資產(chǎn)情況客戶負(fù)債情況客戶資產(chǎn)負(fù)債變化客戶收益情況銀行產(chǎn)品情況客戶成本情況客戶收息情況客戶貢獻(xiàn)度信用度忠誠度項目庫管理提醒服務(wù)親情服務(wù)營銷管理促銷過程簽約服務(wù)試算助理咨詢投訴客戶經(jīng)理考核指標(biāo)及方案客戶經(jīng)理業(yè)績查詢客戶經(jīng)理進(jìn)度監(jiān)控客戶級別查詢分析存款結(jié)構(gòu)查詢分析貸款結(jié)構(gòu)查詢分析貨款情況查詢分析資產(chǎn)負(fù)債情況分析客戶收益情況分析客戶收息情況查詢客戶成本查詢分析客戶貢獻(xiàn)度、忠誠度、信用度客戶分配及調(diào)配帳戶分配及調(diào)配機構(gòu)考核指標(biāo)及方案風(fēng)險預(yù)警管理機構(gòu)業(yè)績統(tǒng)計分析客戶經(jīng)理業(yè)績分析銀行產(chǎn)品統(tǒng)計分析交易渠道統(tǒng)計分析客戶存款結(jié)構(gòu)分析客戶貸款結(jié)構(gòu)分析客戶結(jié)構(gòu)查詢分析客戶資產(chǎn)負(fù)債查詢客戶貸款情況分析客戶收益情況查詢貢獻(xiàn)度、忠誠度及信用度綜合查詢業(yè)務(wù)臺帳查詢營業(yè)報表查詢財務(wù)報表查詢常規(guī)報表制作個性報表制作報表模板定義報表存儲內(nèi)容提要系統(tǒng)概述業(yè)務(wù)功能系統(tǒng)特點系統(tǒng)體系項目實施系統(tǒng)特點全面反映客戶信息的信息統(tǒng)一平臺；靈活實用的考核機制；體現(xiàn)主動服務(wù)親情服務(wù)的現(xiàn)代營銷管理；分析數(shù)據(jù)呈現(xiàn)形式的直觀性及多樣化靈活的客戶資源分配手段不同角色的崗位權(quán)限設(shè)置多種輔助工具；模塊化的架構(gòu)設(shè)計；1、客戶信息統(tǒng)一平臺客戶帳戶1帳戶2帳戶3………客戶代碼集中反映客戶的經(jīng)濟信息以“客戶為中心”的客戶模型“客戶號”在銀行范圍內(nèi)的唯一性客戶信息來源渠道客戶信息全面一個客戶號可以對應(yīng)多個銀行帳戶，可以對應(yīng)多種業(yè)務(wù)會計系統(tǒng)信貸系統(tǒng)工商局………基本信息賬務(wù)信息財務(wù)信息資信評估額度信息信貸報告黑名單

………….系統(tǒng)特點全面反映客戶戶信息的信息息統(tǒng)一平臺；；靈活實用的考考核機制；體現(xiàn)主動服務(wù)務(wù)親情服務(wù)的的現(xiàn)代營銷管管理；分析數(shù)據(jù)呈現(xiàn)現(xiàn)形式的直觀觀性及多樣化化靈活的客戶資資源分配手段段不同角色的崗崗位權(quán)限設(shè)置置多種輔助工具具；模塊化的架構(gòu)構(gòu)設(shè)計；2、靈活實用用的考核機制制對系統(tǒng)管理對對象全面考核核考核指標(biāo)、考考核方案可以以靈活定制分級分類的考考核管理基于參數(shù)，可可方便調(diào)整成本分析貢獻(xiàn)度忠誠度信用度分析指標(biāo)的參參數(shù)化設(shè)置根據(jù)考核結(jié)果果，直接生成成績效工資報報表和年獎金金報表客戶經(jīng)理考核指標(biāo)客戶經(jīng)理考核方案系統(tǒng)管理對象客戶客戶分類客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理考核機構(gòu)機構(gòu)考核客戶戶：客客戶戶分類指標(biāo)客戶分類方案案客戶經(jīng)理：客客戶經(jīng)經(jīng)理考核指標(biāo)標(biāo)客戶經(jīng)理考核核方案機構(gòu)構(gòu)：：機機構(gòu)考核指標(biāo)標(biāo)機構(gòu)考核方案案客戶：分地域域的客戶分類類管理客戶經(jīng)理：分分級分類的客客戶經(jīng)理考核核管理機構(gòu)：分級分分類的機構(gòu)考考核管理系統(tǒng)特點全面反映客戶戶信息的信息息統(tǒng)一平臺；；靈活實用的考考核機制；體現(xiàn)主動服務(wù)務(wù)親情服務(wù)的的現(xiàn)代營銷管管理；分析數(shù)據(jù)呈現(xiàn)現(xiàn)形式的直觀觀性及多樣化化靈活的客戶資資源分配手段段不同角色的崗崗位權(quán)限設(shè)置置多種輔助工具具；模塊化的架構(gòu)構(gòu)設(shè)計；3、現(xiàn)代營銷銷管理為客戶經(jīng)理提提供提醒服務(wù)務(wù)主主動服務(wù)務(wù)溫馨提示，親親情服務(wù)；；詳盡地記錄客客戶經(jīng)理與客客戶的交流情情況；記錄客戶的咨咨詢與投訴，，特別是承諾諾；實施客戶預(yù)約約及申請服務(wù)務(wù)；客戶經(jīng)理營銷銷活動、促銷銷活動的計劃劃制定、跟蹤蹤及反饋營銷助助理營銷服服務(wù)——短信信親情情服務(wù)務(wù)回目錄錄頁客戶無無意地地逾期期逾期利利率高高通知時時間長長降低客客戶忠忠誠度度影響銀銀行的的貸款款質(zhì)量量貸款逾逾期催催收單單———單調(diào)調(diào)的信信函通通知方方式短信親親情服服務(wù)回目錄錄頁親情關(guān)關(guān)注類類通知關(guān)關(guān)懷懷類警示類類還款到到期預(yù)預(yù)先提提醒貸款到到期提提醒通通知貸款利利率變變更通通知……………貸款逾逾期通通知貸款催催收通通知……………………節(jié)假日日賀語語生日祝祝賀貸款新新品種種介紹紹銀行新新動向向……………客戶溝溝通利利器———銀銀訊通通實時股市匯市行情銀行公告信息業(yè)務(wù)回復(fù)信息銀行實時業(yè)務(wù)動態(tài)采集信息數(shù)據(jù)采集、管理、過濾模塊數(shù)據(jù)池預(yù)約呼出設(shè)置模塊預(yù)約呼出預(yù)約模塊

電話呼出模塊

預(yù)約呼出管理模塊傳真呼出模塊

ICC呼出模塊WAP呼出模塊

電子郵件呼出模塊手機短信呼出模塊

靈活的的手機機短信信群發(fā)發(fā)和電電子郵郵件群群發(fā)功功能，，在保保證銀銀行和和客戶戶充分分交流流的同同時，，降低低溝通通成本本系統(tǒng)特特點全面反反映客客戶信信息的的信息息統(tǒng)一一平臺臺；靈活實實用的的考核核機制制；體現(xiàn)主主動服服務(wù)親親情服服務(wù)的的現(xiàn)代代營銷銷管理理；分析數(shù)數(shù)據(jù)呈呈現(xiàn)形形式的的直觀觀性及及多樣樣化靈活的的客戶戶資源源分配配手段段不同角角色的的崗位位權(quán)限限設(shè)置置多種輔輔助工工具；；模塊化化的架架構(gòu)設(shè)設(shè)計；；4、數(shù)數(shù)據(jù)呈呈現(xiàn)形形式多多樣化化表格柱狀圖圖餅狀圖圖曲線圖圖報表科學(xué)直直觀地地反映映統(tǒng)計計數(shù)據(jù)據(jù)。系統(tǒng)特特點全面反反映客客戶信信息的的信息息統(tǒng)一一平臺臺；靈活實實用的的考核核機制制；體現(xiàn)主主動服服務(wù)親親情服服務(wù)的的現(xiàn)代代營銷銷管理理；分析數(shù)數(shù)據(jù)呈呈現(xiàn)形形式的的直觀觀性及及多樣樣化靈活的的客戶戶資源源分配配手段段不同角角色的的崗位位權(quán)限限設(shè)置置多種輔輔助工工具；；模塊化化的架架構(gòu)設(shè)設(shè)計；；5、客客戶資資源分分配客戶分分配客戶調(diào)調(diào)配帳戶分分配帳戶調(diào)調(diào)配切合實實際的的客戶戶資源源分配配方式式客戶層層次、、客戶戶業(yè)務(wù)務(wù)量、、客戶戶群體體適用組組合營營銷，，按比比例分分配系統(tǒng)特特點全面反反映客客戶信信息的的信息息統(tǒng)一一平臺臺；靈活實實用的的考核核機制制；體現(xiàn)主主動服服務(wù)親親情服服務(wù)的的現(xiàn)代代營銷銷管理理；分析數(shù)數(shù)據(jù)呈呈現(xiàn)形形式的的直觀觀性及及多樣樣化靈活的的客戶戶資源源分配配手段段不同角角色的的崗位位權(quán)限限設(shè)置置多種輔輔助工工具；；模塊化化的架架構(gòu)設(shè)設(shè)計；；6、系系統(tǒng)角角色高級管管理人人員行長級級客戶經(jīng)經(jīng)理主主管客戶經(jīng)經(jīng)理客戶經(jīng)經(jīng)理助助手系統(tǒng)管管理員員系統(tǒng)特特點全面反反映客客戶信信息的的信息息統(tǒng)一一平臺臺；靈活實實用的的考核核機制制；體現(xiàn)主主動服服務(wù)親親情服服務(wù)的的現(xiàn)代代營銷銷管理理；分析數(shù)數(shù)據(jù)呈呈現(xiàn)形形式的的直觀觀性及及多樣樣化靈活的的客戶戶資源源分配配手段段不同角角色的的崗位位權(quán)限限設(shè)置置多種輔輔助工工具；；模塊化化的架架構(gòu)設(shè)設(shè)計；；7、多多種輔輔助工工具高效查查詢業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)規(guī)程、、文件件匯編編；最新的的金融融信息息及行行內(nèi)信信息營銷日日志，，待辦辦事宜宜；試算算工工具具；；報表表管管理理、、個個性性化化報報表表報表表模模板板、、合合同同模模板板、、公公文文模模板板系統(tǒng)統(tǒng)特特點點全面面反反映映客客戶戶信信息息的的信信息息統(tǒng)統(tǒng)一一平平臺臺；；靈活活實實用用的的考考核核機機制制；；體現(xiàn)現(xiàn)主主動動服服務(wù)務(wù)親親情情服服務(wù)務(wù)的的現(xiàn)現(xiàn)代代營營銷銷管管理理；分析析數(shù)數(shù)據(jù)據(jù)呈呈現(xiàn)現(xiàn)形形式式的的直直觀觀性性及及多多樣樣化化靈活活的的客客戶戶資資源源分分配配手手段段不同同角角色色的的崗崗位位權(quán)權(quán)限限設(shè)設(shè)置置多種種輔輔助助工工具具；；模塊塊化化的的架架構(gòu)構(gòu)設(shè)設(shè)計計；；8、、模模塊塊化化架架構(gòu)構(gòu)設(shè)設(shè)計計主機機數(shù)數(shù)據(jù)據(jù)數(shù)據(jù)據(jù)采采集集客戶戶經(jīng)經(jīng)理理管管理理系系統(tǒng)統(tǒng)人工工新增模塊批量量公共信息管理考核方案管理客戶信息管理客戶分析管理營銷管理客戶經(jīng)理業(yè)績決策管理報表管理J2EE技術(shù)術(shù)架架構(gòu)構(gòu)，，具具有有高高度度的的可可擴擴展展性性和和可可伸伸縮縮性性；內(nèi)容容提提要要系統(tǒng)統(tǒng)概概述述業(yè)務(wù)務(wù)功功能能系統(tǒng)統(tǒng)特特點點系統(tǒng)統(tǒng)體體系系項目目實實施施系統(tǒng)統(tǒng)應(yīng)應(yīng)用用體體系系架架構(gòu)構(gòu)典型型網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)絡(luò)拓拓樸樸結(jié)結(jié)構(gòu)構(gòu)軟硬硬件件平平臺臺數(shù)據(jù)據(jù)服服務(wù)務(wù)器器，1臺臺，，PC服務(wù)務(wù)器器或或小小型型機機，，平平臺臺：：SCOUNIX5.05、WINDOWS、LINUX、HP-UNIX、Solaris、AIX，數(shù)據(jù)庫：：SYBASE、ORACLE、INFORMIX、MSSQL。應(yīng)用服務(wù)務(wù)器，1臺，PC服務(wù)器或或小型機機，平臺臺：WINDOWS、LINUX、HP-UNIX、AIX。WEB服務(wù)器，1臺，PC服務(wù)器或或小型機機，平臺臺：WINDOWS、LINUX、HP-UNIX、AIX。管理機，，1臺，，平臺：WINDOWS結(jié)束與您攜手手合作歡迎各位位領(lǐng)導(dǎo)專專家提問問9、靜夜四無無鄰，荒居居舊業(yè)貧。。。12月-2212月-22Saturday,December31,202210、雨中黃葉葉樹，燈下下白頭人。。。16:01:4316:01:4316:0112/31/20224:01:43PM11、以我獨沈久久，愧君相見見頻。。12月-2216:01:4316:01Dec-2231-Dec-2212、故人人江海海別，，幾度度隔山山川。。。16:01:4316:01:4316:01Saturday,December31,202213、乍見翻疑夢夢，相悲各問問年。。12月-2212月-2216:01:4416:01:44December31,202214、他鄉(xiāng)鄉(xiāng)生白白發(fā)，，舊國國見青青山。。。31十十二二月20224:01:44下下午16:01:4412月月-2215、比不了了得就不不比，得得不到的的就不要要。。。十二月224:01下午午12月-2216:01December31,202216、行動動出成成果，，工作作出財財富。。。2022/12/3116:01:4416:01:4431December202217、做做前前，，能能夠夠環(huán)環(huán)視視四四周周；；做做時時，，你你只只能能或或者者最最好好沿沿著著以以腳腳為為起起點點的的射射線線向向前前。。。。4:01:44下下午午4:01下下午午16:01:4412月月-229、沒有有失敗敗，只只有暫暫時停停止成成功！！。12月月-2212月月-22Saturday,December31,202210、很多事事情努力力了未必必有結(jié)果果，但是是不努力力卻什么么改變也也沒有。。。16:01:4416:01:4416:0112/31/20224:01:44PM11、成功就就是日復(fù)復(fù)一日那那一點點點小小努努力的積積累。。。12月-2216:01:4416:01Dec-2231-Dec-2212、世間成事，，不求其絕對對圓滿，留一一份不足，可可得無限完美美。。16:01:4416:01:4416:01Saturday,December31,202213、不知香積寺寺，數(shù)里入云云峰。。12月-2212月-2216:01:4416:01:44December31,202214、意意志志堅堅強強的的人人能能把把世世界界放放在在手手中中像像泥泥塊塊一一樣樣任任意意揉揉捏捏。。31十十二二月月20224:01:44下下午午16:01:4412月月-2215、楚塞三湘湘接，荊門門九派通。。。。十二月224:01下下午12月-2216:01December31,202216、少年十五二二十時，步行行奪得胡馬騎騎。。2022/12/3116:01:4416:01:4431December202217、空空山山新新雨雨后后，，天天氣氣晚晚來來秋秋。。。。4:01:44下下午午4:01下下午午16:01:4412月月-229、楊柳柳散和和風(fēng)，，青山山澹吾吾慮。。。12月月-2212月月-22Saturday,December31,202210、閱讀讀一切切好書書如同同和過過去最最杰出出的人人談話