U870產(chǎn)品培訓(xùn)—票據(jù)管理演講人：總體課程安排Unit1概述：票據(jù)管理Unit2票據(jù)的日常處理(結(jié)合WORD文檔)Unit3870的新增功能票據(jù)管理概述應(yīng)收及應(yīng)付系統(tǒng)主要對商業(yè)承兌匯票和銀行承兌匯票進(jìn)行管理，對票據(jù)的收到、計息、兌現(xiàn)、背書、作廢等情況進(jìn)行相應(yīng)的處理，同時相應(yīng)影響應(yīng)收及應(yīng)付的業(yè)務(wù)賬、以及對票據(jù)處理生成相關(guān)的憑證。基本概念(一)計息：在指定日期計提應(yīng)收票據(jù)的利息，同時增加票據(jù)的賬面余額。結(jié)算：在票據(jù)兌現(xiàn)時對票據(jù)進(jìn)行的處理。貼現(xiàn)：票據(jù)未到期前，持票人將票據(jù)背書給銀行的操作?；靖拍?二)背書：票據(jù)未到期前，持票人將票據(jù)背書給其他單位或個人的操作。普通背書：僅對票據(jù)進(jìn)行背書處理，不影響應(yīng)付系統(tǒng)的往來款。背書沖應(yīng)付：同時對票據(jù)進(jìn)行背書及沖銷對應(yīng)供應(yīng)商的應(yīng)付賬款處理。轉(zhuǎn)出：對逾期未兌現(xiàn)票據(jù)重新恢復(fù)應(yīng)收賬款的操作，將票據(jù)置為不可后續(xù)處理狀態(tài)。退票：票據(jù)已經(jīng)背書并沖銷應(yīng)付款后，該票據(jù)又未兌現(xiàn)時，恢復(fù)該票據(jù)沖銷的應(yīng)付賬款的操作，將已背書票據(jù)返回到票據(jù)管理系統(tǒng)置為可后續(xù)處理狀態(tài)，由用戶選擇進(jìn)行票據(jù)的相應(yīng)處理。票據(jù)的日常操作票據(jù)新增(一)收到客戶天津狗不理(客戶編號0305)商業(yè)承兌匯票一張，人民幣3000元，出票日2006年10月1日，期限2個月，收到日2006年11月1日，利率3%，票據(jù)編號005。票據(jù)新增(二)約束條件選項情況：票據(jù)新增立即生成收款單后續(xù)體現(xiàn)生成收款單應(yīng)收業(yè)務(wù)賬票據(jù)計息(一)11月5日計提編號為005的票據(jù)利息。票據(jù)計息(二)約束條件票據(jù)余額不能為0計息時利率不能為空后續(xù)體現(xiàn)系統(tǒng)自動根據(jù)起止日期計算利息增加票據(jù)余額生成利息計提的對應(yīng)憑證應(yīng)收業(yè)務(wù)賬票據(jù)結(jié)結(jié)算(一)11月月30日005票據(jù)據(jù)到期期，收收到銀銀行存存款。。票據(jù)結(jié)結(jié)算(二)約束條條件票據(jù)余余額不不能為為0結(jié)算余余額不不能大大于票票據(jù)余余額后續(xù)體體現(xiàn)減少票票據(jù)余余額生成結(jié)結(jié)算的的對應(yīng)應(yīng)憑證證票據(jù)貼貼現(xiàn)(一)編號001票據(jù)據(jù)11月30日日進(jìn)行行貼現(xiàn)現(xiàn)處理理。票據(jù)貼貼現(xiàn)(二)約束條條件票據(jù)余余額不不能為為0貼現(xiàn)日日期應(yīng)應(yīng)大于于收到到日期期，小小于到到期日日。后續(xù)體體現(xiàn)減少票票據(jù)余余額系系統(tǒng)自自動根根據(jù)貼貼現(xiàn)金金額計計算利利息或或費(fèi)用用生成貼貼現(xiàn)的的對應(yīng)應(yīng)憑證證應(yīng)收業(yè)業(yè)務(wù)賬賬票據(jù)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)出(一)編號002票據(jù)據(jù)經(jīng)客客戶與與企業(yè)業(yè)協(xié)商商確認(rèn)認(rèn)該票票據(jù)作作廢，，往來來款通通過其其他方方式結(jié)結(jié)算。。于11月月20日進(jìn)進(jìn)行轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)出處處理。。票據(jù)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)出(二)約束條條件票據(jù)余余額不不能為為0后續(xù)體體現(xiàn)生成相相同金金額的的應(yīng)收收單。。生成轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)出的的對應(yīng)應(yīng)憑證證應(yīng)收業(yè)業(yè)務(wù)賬賬票據(jù)背背書(一)11月月20日因因資金金周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)需要要，將將編號號003的的票據(jù)據(jù)背書書，背背書金金額17950元。。票據(jù)背背書(二)約束條條件票據(jù)余余額不不能為為0背書凈凈額應(yīng)應(yīng)等于于票據(jù)據(jù)余額額，背背書日日期應(yīng)應(yīng)大于于收到到日期期，小小于到到期日日。后續(xù)體體現(xiàn)生成背背書的的對應(yīng)應(yīng)憑證證應(yīng)收業(yè)業(yè)務(wù)賬賬票據(jù)背背書(三)11月月20日因因資金金周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)需要要，將將編號號004的的票據(jù)據(jù)背書書，并并沖銷銷供應(yīng)應(yīng)商三三星的的應(yīng)付付款余余額5500元元，余余款轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)為預(yù)預(yù)付賬賬款。。票據(jù)背背書(四)約束條條件票據(jù)余余額不不能為為0背書凈凈額應(yīng)應(yīng)等于于票據(jù)據(jù)余額額，背背書日日期應(yīng)應(yīng)大于于收到到日期期，小小于到到期日日。后續(xù)體體現(xiàn)生成背背書的的對應(yīng)應(yīng)憑證證應(yīng)收業(yè)業(yè)務(wù)賬賬應(yīng)付業(yè)業(yè)務(wù)賬賬票據(jù)退退票(一)2006年年11月30日日，供供應(yīng)商商三星星通知知該匯匯票未未能兌兌現(xiàn)，，退回回本企企業(yè)。。票據(jù)退退票(二)約束條條件該票據(jù)據(jù)必為為背書書過且且背書書方式式為沖沖銷應(yīng)應(yīng)付款款后續(xù)體體現(xiàn)生成退退票的的對應(yīng)應(yīng)憑證證應(yīng)收業(yè)業(yè)務(wù)賬賬應(yīng)付業(yè)業(yè)務(wù)賬賬取消操操作11月月10日發(fā)發(fā)現(xiàn)編編號為為905的的票據(jù)據(jù)背書書有誤誤，執(zhí)執(zhí)行取取消操操作。。約束條條件如果同同一張張票據(jù)據(jù)進(jìn)行行了多多種處處理，，只能能取消消最后后一種種處理理。如果某某種處處理已已經(jīng)生生成了了憑證證或后后續(xù)單單據(jù)，，也不不能執(zhí)執(zhí)行取取消操操作。。后續(xù)體體現(xiàn)該票據(jù)據(jù)恢復(fù)復(fù)未執(zhí)執(zhí)行該該操作作前的的狀態(tài)態(tài)。870的新新增功功能批量背背書操作內(nèi)內(nèi)容收到客客戶天天津狗狗不理理(客客戶編編號0305)商業(yè)業(yè)承兌兌匯票票一張張，人人民幣幣3000元，，出票票日2006年年10月1日，，期限限2個個月，，收到到日2006年年11月1日，，利率率3%，票票據(jù)編編號005。約束條條件背書凈凈額應(yīng)應(yīng)等于于所選選票據(jù)據(jù)余額額之和和，背背書日日期應(yīng)應(yīng)大于于收到到日期期，小小于到到期日日。異幣種種的票票據(jù)不不允許許批量量背書書。后續(xù)體體現(xiàn)生成背背書的的對應(yīng)應(yīng)憑證證應(yīng)收業(yè)業(yè)務(wù)賬賬外幣票票據(jù)操作內(nèi)內(nèi)容收到客客戶大大中電電器(客戶戶編號號02002)銀行行承兌兌匯票票一張張，金金額美美元5000元元，出出票日日2006年6月1日，，到期期日2006年年11月30日日，收收到日日2006年11月月3日日，利利率3%，，票據(jù)據(jù)編號號908。。后續(xù)體體現(xiàn)票據(jù)列列表中中可查查看票票據(jù)的的幣種種票據(jù)生生成收收(付付)款款單(一)操作內(nèi)內(nèi)容收到客客戶上上海華華麗(客戶戶編號號01004)商業(yè)業(yè)承兌兌匯票票一張張，金金額人人民幣幣18000元元，出出票日日2006年5月1日，，到期期日2006年年11月30日日，收收到日日2006年11月月4日日，利利率3%，，票據(jù)據(jù)編號號909。。11月20日日因資資金周周轉(zhuǎn)需需要，，將本本票據(jù)據(jù)背書書，背背書金金額17950元。。約束條條件應(yīng)收或或應(yīng)付付的選選項：：新增增票據(jù)據(jù)生成成收(付)款單單為否否票據(jù)未未生成成收款款單時時，不不支持持生成成憑證證、計計息