2023年銀行從業(yè)資格考試公共根底第九章預(yù)測試題一、單項選擇題1．制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為標準銀行業(yè)從業(yè)人員()，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和()，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護銀行業(yè)良好信譽，促進銀行業(yè)的健康開展，制定本職業(yè)操守〞。

A．職業(yè)紀律職業(yè)道德B．職業(yè)行為職業(yè)道德水準

C．職業(yè)操守職業(yè)紀律D．職業(yè)道德職業(yè)操守水平

2．銀行業(yè)從業(yè)人員不包括()。

A．銀行工作人員B．金融資產(chǎn)管理公司工作人員

C．金融租賃公司工作人員D．基金管理公司工作人員

3．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當以高標準職業(yè)道德標準行事，品行正直，恪守()的準那么。

A．守法合規(guī)B．老實信用C．專業(yè)勝任D．勤勉盡職

4．以下關(guān)于“守法合規(guī)〞要求的說法正確的是()。

A．遵守法律法規(guī)B．遵守行業(yè)自律標準C．遵守所在機構(gòu)的規(guī)章制度D．以上都應(yīng)遵守

5．已婚的張某被錄取到一家商業(yè)銀行工作，在填報新員工履歷表時有意將“婚姻〞一欄填寫“未婚〞，張某的做法違反了?銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守?中的()。

A．守法合規(guī)B．勤勉盡職C．專業(yè)勝任D．公平競爭

6．銀行業(yè)是一個高度依賴負債經(jīng)營的行業(yè)，聲譽是銀行的生命線，銀行業(yè)從業(yè)人員()是維護商業(yè)銀行聲譽的根本所在。

A．守法合規(guī)B．勤勉盡職C．品行正直D．專業(yè)勝任

7．以下哪一項明顯違反了“勤勉盡職〞的要求?()

A．對所在機構(gòu)老實信用B．在工作中時常打私人，上網(wǎng)瀏覽個人感興趣的內(nèi)容

C．切實履行崗位職責D．維護所在機構(gòu)商業(yè)信譽

8．最近某大銀行一連發(fā)生數(shù)起惡性案件，某城市商業(yè)銀行的工作人員對客戶說，該銀行架子大，內(nèi)部管理混亂，并稱贊自己銀行精細化管理水平高。該言論不符合()。

A．利益沖突B．公平競爭C．老實信用D．職業(yè)道德

9．從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責的行為是()。

A．職業(yè)標準B．職業(yè)行為C．職業(yè)道德D．職業(yè)修養(yǎng)

10．?銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守?是由()制定的。

A．中國銀行業(yè)協(xié)會B．中國銀監(jiān)會C．中國人民銀行D．巴塞爾銀行監(jiān)管委員會11．近年來，金融案件時有發(fā)生，商業(yè)賄賂屢禁不止，這些現(xiàn)象的產(chǎn)生主要是由于()。

A．經(jīng)濟環(huán)境的影響B(tài)．銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)尚不完備C．銀行業(yè)務(wù)多而雜

D．銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守教育薄弱

12．中國銀行業(yè)健康開展的根底層面的問題主要是()問題，唯有解決這一問題，我國銀行業(yè)的開展才能跟上改革的步伐。

A．從業(yè)人員職業(yè)操守B．從業(yè)人員技術(shù)水平C．銀行業(yè)相關(guān)立法D．從業(yè)人員管理水平

13．標準銀行自律組織的法律法規(guī)是()。

A．?銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守?B．?銀行業(yè)協(xié)會工作指引?C．?銀行業(yè)監(jiān)督管理法?D．?中國銀行業(yè)自律公約?

14．中國銀監(jiān)會高度重視銀行業(yè)金融機構(gòu)()的建立和職業(yè)操守的踐行。

A．企業(yè)文化B．信用文化C．內(nèi)部管理控制D．風(fēng)險控制機制

15．孔子日：“信那么人任焉。〞這句話與以下?銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守?中()原那么的要求相似。

A．老實信用B．守法合規(guī)C．保護商業(yè)秘密與客戶隱私D．勤勉盡職

16．以下不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當遵守的制度的是()。

A．法律法規(guī)B．行業(yè)自律標準C．會計標準性文件D．所在機構(gòu)的規(guī)章制度

17．?中國銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾?的制定機構(gòu)是()。

A．中國人民銀行B．中國銀監(jiān)會C．中國銀行業(yè)協(xié)會D．紀檢委

18．承當銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證工作的機構(gòu)是()。

A．中國人民銀行B．中國銀監(jiān)會C．中國銀行業(yè)協(xié)會D．人力資源和社會保障部

19．根據(jù)興旺國家銀行業(yè)開展的經(jīng)驗，()制度可以從根本上保證銀行業(yè)從業(yè)人員在專業(yè)上勝任本職工作，從而為銀行穩(wěn)健經(jīng)營打下良好根底。

A．從業(yè)人員資格認證B．內(nèi)部監(jiān)管C．分業(yè)經(jīng)營D．混業(yè)經(jīng)營

20．禁止商業(yè)賄賂是?銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守?中()根本準那么的要求。

A．老實信用B．守法合規(guī)C．保護商業(yè)秘密與客戶隱私D．公平競爭二、多項選擇題1．銀行業(yè)從業(yè)人員除應(yīng)當遵守職業(yè)操守外，還應(yīng)當接受()的監(jiān)督。

A．從業(yè)人員所在機構(gòu)

B．中國銀行業(yè)協(xié)會

C．中國銀監(jiān)會

D．社會公眾

E．中國人民銀行

2．“專業(yè)勝任〞要求銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當具備崗位所需的()。

A．根底知識B．專業(yè)知識C．資格D．能力E．年限

3．“勤勉盡職〞要求銀行業(yè)從業(yè)人員做到()。

A．對所在機構(gòu)負有老實信用義務(wù)B．勤奮學(xué)習(xí)，掌握好各項專業(yè)知識

C．切實履行崗位職責D．維護所在機構(gòu)商業(yè)信譽E．經(jīng)常勉勵下屬，促進團隊文化建設(shè)

4．商業(yè)秘密指的是()的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。

A．不為公眾所知悉B．能給權(quán)利人帶來經(jīng)濟利益

C．具有原創(chuàng)性D．具有實用性E．權(quán)利人采取了保密措施

5銀行業(yè)從業(yè)人員是指在中國境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)機構(gòu)工作的人員，以下屬于銀行業(yè)從業(yè)人員的有()。

A．某網(wǎng)絡(luò)技術(shù)效勞公司委派至銀行的工作人員B．會計師事務(wù)所派遣的審計人員

C．汽車金融公司的工作人員D．證券公司的工作人員E．人壽保險公司的工作人員

6．以下符合公平競爭行為的有()。

A．某銀行為了提高為客戶提供效勞的質(zhì)量，定期對從業(yè)人員進行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和效勞的特點和技巧，經(jīng)過一段時間后，該行的效勞質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多客戶

B．某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，容許其財務(wù)部負責人可以給予一定比例的提成

C．某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費到達一定金額后，可以獲得某些獎品

D．某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和效勞的過程中，為客戶提供增值效勞

E．某銀行以低于同類產(chǎn)品的價格向客戶提供效勞

7．以下關(guān)于保護客戶隱私的說法正確的有()。

A．銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息

B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當行為，可能侵犯客戶隱私

C．銀行應(yīng)當保護在為客戶提供開戶效勞時了解到的客戶財務(wù)狀況信息

D．保護客戶商業(yè)秘密是防止客戶損失、維護銀行聲譽的必然要求

E．客戶的家庭狀況不屬于客戶隱私，可以和其他同事討論

8．國外銀行業(yè)在從業(yè)人員職業(yè)操守教育方面的做法有()。

A．每周背誦職業(yè)操守B．通過職業(yè)操守考試C．經(jīng)過嚴格的以職業(yè)操守為核心的合規(guī)政策培訓(xùn)D．將遵守職業(yè)操守寫入勞動合同E．要求其嚴格遵守職業(yè)操守

9．銀行業(yè)職業(yè)價值理念的核心有()。

A．誠信B．愛崗C．合規(guī)D．盡職E．競爭

10．()屬于銀行業(yè)自律標準。

A．?銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守?B．?銀行業(yè)協(xié)會工作指引?C．?中國銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾?D．?中國銀行業(yè)自律公約?E．?商業(yè)銀行監(jiān)管評級內(nèi)部指引?三、判斷題1．國家外匯管理局不屬于銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)。

2．銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“守法合規(guī)’’的“規(guī)’’僅指法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章。

3．銀行將其法律及合規(guī)事務(wù)外包給某律師事務(wù)所，事務(wù)所派工作人員小張定期到銀行內(nèi)部工作，在統(tǒng)計銀行業(yè)從業(yè)人員時，小張仍是律師事務(wù)所工作人員而不應(yīng)計算在內(nèi)。

4．我國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證工作由中國銀行業(yè)協(xié)會負責，經(jīng)過幾年開展，目前已經(jīng)很完善。

5．河北省銀行業(yè)協(xié)會也屬于銀行業(yè)自律組織。

6．銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)行為，是指其在工作時間內(nèi)為完成工作任務(wù)的行為。

7．近年來，中國銀行業(yè)在推進股份制改造和公司治理改革方面取得了顯著的成效，銀行業(yè)金融機構(gòu)的財務(wù)狀況和信貸資產(chǎn)質(zhì)量有了明顯的改善。

8．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2023年10月制定的?商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引?第3條的規(guī)定將違反銀行業(yè)職業(yè)操守的行為視為違規(guī)行為，從而在監(jiān)管當局政策指引層面為遵守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守確立了保障。

9．社會對銀行業(yè)從業(yè)人員誠信的期望要高于其他行業(yè)。

10．根據(jù)?商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引?的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)該加強合規(guī)文化建設(shè)并將合規(guī)文化建設(shè)融越企業(yè)文化建設(shè)全過程。()本章預(yù)測試題參考答案及解新一、單項選擇題1．B[解析]為標準銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)行為，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護銀行業(yè)良好信譽，促進銀行業(yè)健康開展，中國銀行業(yè)協(xié)會制定?中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守?。故B選項正確。

2．D[解析]?銀行業(yè)監(jiān)督管理法?規(guī)定的金融機構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)及政策性銀行。該法規(guī)定的非銀行金融機構(gòu)如金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司及貨幣經(jīng)紀公司等也適用對銀行業(yè)金融機構(gòu)的稱謂。故A、B、C選項正確?；鸸芾砉臼侵袊C監(jiān)會監(jiān)管的公司，故D選項不正確。

3．B[解析]老實信用準那么要求銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當以高標準職業(yè)道德標準行事，品行正直，恪守老實信用的原那么。

4．D[解析]守法合規(guī)準那么要求銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律標準以及所在機構(gòu)的規(guī)章制度，故D選項說法正確。

5．B[解析]此題主要考查考生對銀行業(yè)從業(yè)根本準那么的認識。銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當勤勉謹慎，對所在機構(gòu)盡到老實信用的義務(wù)，準確、老實地填報個人信息和工作、學(xué)習(xí)經(jīng)歷。題干所述違反了勤勉盡職的要求。

6．C[解析]銀行業(yè)從業(yè)人員對老實信用的原那么應(yīng)該是實質(zhì)意義上的恪守，不能夠以任何理由抗辯，品行正直是銀行業(yè)從業(yè)人員的立身之本和根本要求，也是維護商業(yè)銀行聲譽的根本所在。

7．B[解析]“勤勉盡職，’是指銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當勤勉謹慎，對所在機構(gòu)負有老實信用義務(wù)，切實履行崗位職責，維護所在機構(gòu)商業(yè)信譽。因此A、C、D選項均符合“勤勉盡職〞要求。B選項中，在工作中時常打私人，瀏覽個人感興趣的網(wǎng)頁，是工作不勤勉的表現(xiàn)。

8．B[解析]銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當尊重同業(yè)人員，不得貶低對手，題干所述違反了公平競爭的要求。

9．B[解析]職業(yè)行為是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責的行為。

10．A[解析]中國銀行業(yè)協(xié)會制定了?銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守?并于2007年2月9日在全體會員大會上正式通過。

11．D[解析]近年來，中國銀行業(yè)在推進股份制改造和公司治理改革方面取得了顯著成效，但是，中國銀行業(yè)健康開展的根底層面，即銀行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)，特別是職業(yè)操守，卻沒有跟上改革的步伐。時有發(fā)生的銀行案件、屢禁不止的商業(yè)賄賂行為等就是明證。這在一定程度上反映了銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)控制度存在缺陷，操作風(fēng)險的管控存在問題，但更重要的是，銀行業(yè)從業(yè)人員在職業(yè)操守方面的教育做得不夠，以誠信、合規(guī)、盡職為核心的職業(yè)價值理念沒有明確樹立起來。

12．A[解析]略

13．B[解析]為加強銀行業(yè)協(xié)會建設(shè)，充分發(fā)揮其作為自律組織的自我管理與效勞、自我約束與協(xié)調(diào)的職能作用，完善外部監(jiān)管、內(nèi)部控制、行業(yè)自律和社會監(jiān)督相結(jié)合的銀行業(yè)監(jiān)管體系，中國銀監(jiān)會制定了?銀行業(yè)協(xié)會工作指引?。

14．A[解析]銀監(jiān)會高度重視銀行業(yè)金融機構(gòu)企業(yè)文化的建立和職業(yè)操守的踐行。

15．A[解析]略

16．C[解析]銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律標準以及所在機構(gòu)的規(guī)章制度。會計從業(yè)人員應(yīng)當遵守會計法律、會計標準性文件等。

17．C[解析]中國銀行業(yè)協(xié)會制定了?中國銀行業(yè)自律公約?、?中國銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾?、?銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守?等。

18．C[解析]略

19．A[解析]在大多數(shù)興旺國家，銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證制度已經(jīng)有上百年的歷史，沒有取得銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證，就沒有在銀行業(yè)找到工作的可能。這種從業(yè)人員資格認證制度，從根本上保證了銀行業(yè)從業(yè)人員在專業(yè)上勝任本職工作，從而為銀行穩(wěn)健經(jīng)營打下了良好的根底。

20．D[解析]銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當尊重同業(yè)人員，公平競爭，禁止商業(yè)賄賂。二、多項選擇題1．ABCDE[解析]銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵守本職業(yè)操守，并接受所在機構(gòu)(從業(yè)人員供職的銀行業(yè)金融機構(gòu))、銀行業(yè)自律組織(中國銀行業(yè)協(xié)會、地方性銀行業(yè)自律組織)、監(jiān)管機構(gòu)(銀監(jiān)會、中國人民銀行、國家外匯管理局等行使監(jiān)督管理職能的部門及其分支機構(gòu))和社會公眾的監(jiān)督。故以上選項都正確。

2．BCD[解析]銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當具備崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力。此題正確答案為BCD。

3．ACD[解析]銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當勤勉謹慎，對所在機構(gòu)負有老實信用義務(wù)，切實履行崗位職責，維護所在機構(gòu)商業(yè)信譽。

4．ABDE[解析]此題主要考查考生對銀行業(yè)從業(yè)人員保護商業(yè)秘密的認識。根據(jù)?中華人民共和國反不正當競爭法?的規(guī)定，商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉、能為權(quán)利人帶來經(jīng)濟利益，具有實用性并經(jīng)權(quán)利人采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。

5．ABC[解析]銀行業(yè)從業(yè)人員是指在中國境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機構(gòu)工作的人員。與銀行業(yè)金融機構(gòu)沒有直接的勞動合同關(guān)系，受有關(guān)機構(gòu)派遣到銀行業(yè)金融機構(gòu)的工作人員與外包公司委派到銀行業(yè)金融機構(gòu)中工作的人員也應(yīng)屬銀行業(yè)從業(yè)人員的范疇。證券公司與人壽保險公司分別由中國證監(jiān)會與中國保監(jiān)會監(jiān)管，故D、E選項不正確。

6．ACD[解析]銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當尊重同業(yè)人員，公平競爭，禁止商業(yè)賄賂。公平競爭是指銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員以金融效勞的種類、質(zhì)量和效率等手段，而不是靠低價銷售、貶低對手、虛假宣傳等不正當競爭方式。B選項所述明顯是商業(yè)賄賂，E選項所述屬于低價銷售。此題正確答案為AcD。

7．ABCD[解析-1客戶隱私主要是指個人客戶的婚姻及家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、掌握的情況。故E選項說法錯誤。銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。其他選項說法均符合客戶信息保密的規(guī)定。

8．BCDE[解析]在國外，銀行業(yè)普遍重視員工的職業(yè)操守標準，新入行員工必須經(jīng)過嚴格的以職業(yè)操守為核心的合規(guī)政策培訓(xùn)，考試合格并在勞動合同中簽署嚴格遵守操守等相關(guān)內(nèi)容后，才能夠正式成為銀行業(yè)從業(yè)人員。

9．ACD[解析]銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當遵守職業(yè)操守，在從業(yè)生涯中恪守誠信、合規(guī)、盡職的職業(yè)價值理念。

10．ACD[解析]自律標準是指由中國銀行業(yè)協(xié)會經(jīng)過其章程規(guī)定的程序通過的對全體會員具有、一定約束力的行業(yè)標準及公約，如中國銀行業(yè)協(xié)會制定的?中國銀行業(yè)自律公約?、?中國銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾?、?銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守?等。三、判斷題1．×[解析]銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)既包括銀監(jiān)會、也包括中國人民銀行、國家外匯管理局等行使監(jiān)督管理職能的部門及其分支機構(gòu)。

2．×[解析]銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當守法合規(guī)，即應(yīng)當遵守法律法規(guī)、行業(yè)