有用標(biāo)準(zhǔn)文檔有用標(biāo)準(zhǔn)文檔20231、在客戶身份信息未發(fā)生變更的狀況下金融機(jī)構(gòu)無需重識別客戶身份。B.錯2、金融機(jī)構(gòu)沒有將某一具有疑點(diǎn)的交易作為可疑交易進(jìn)展報告，但金融機(jī)構(gòu)有證據(jù)證明已經(jīng)對該交易進(jìn)展過分析、審核或推斷，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)就不得將此情形認(rèn)定為違規(guī)。B.錯3、反洗錢內(nèi)部把握制度主要表達(dá)反洗錢法律規(guī)章要求，不需要與具體業(yè)務(wù)相結(jié)合。B.錯4、金融機(jī)構(gòu)與客戶建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系的渠道不會對金融機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查工作的便利性、牢靠性和準(zhǔn)確性產(chǎn)生影響。B.錯5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作狀況的各種記錄和資料。A.對6、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時覺察可疑行為應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告。A.對7、金融機(jī)構(gòu)通過關(guān)聯(lián)公司比通過中介機(jī)構(gòu)更能便捷準(zhǔn)確地取得客戶盡職調(diào)查結(jié)果。A.對8、在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶供給規(guī)定金額以上的一次性金融效勞時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)展客戶身份識別。對9、金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)對涉及恐驚活動的資產(chǎn)實(shí)行凍結(jié)措施的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)狀況準(zhǔn)時報告金融機(jī)構(gòu)總部，并由總部報告國家公安部、國家安全部，同時抄報中國人民銀行。錯10、為對私客戶辦理交易金額單筆人民幣11000美元以上的一次性金融業(yè)務(wù)，需登記客戶身份根本信息，假設(shè)客戶的住宅地與常常居住地不全都的，登記客戶的A.對11由疑心該交易或客戶涉及違法犯罪活動，則不能將這些交易作為可疑交易報告的內(nèi)容。A.對12〔〔含職業(yè)〕四類根本要素。對13有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。錯14狀況。B.錯15層批準(zhǔn)的客戶除外。B.錯16〔〕B.錯17、反洗錢調(diào)查只能實(shí)行現(xiàn)場調(diào)查。B.錯18臨時凍結(jié)及扣劃措施。B.錯19手段和保障措施。A.對201100一賬戶，金融機(jī)構(gòu)未覺察該交易可疑，可不報告。A.對2、以下說法正確的選項(xiàng)是()。AA.客戶身份識別是一個持續(xù)的過程3〔D〕報告，并釆取妥當(dāng)措施予以應(yīng)對。監(jiān)管部門董事會監(jiān)事會高級治理層4、假設(shè)客戶、客戶的實(shí)際把握人、交易的實(shí)際受益人以及辦理業(yè)務(wù)的對方金融機(jī)構(gòu)來自于反洗錢、反恐驚融資監(jiān)管薄弱國家〔地區(qū)B實(shí)行交易限制措施盡可能實(shí)行強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查措施中止為客戶辦理業(yè)務(wù)提交可疑交易報告6、以下哪些說法是錯誤的D。反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進(jìn)駐被查單位辦公場所段，監(jiān)視被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式中國人民銀行全局部支機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)展反洗錢現(xiàn)場檢查中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對反洗錢現(xiàn)場檢查中獵取的信息保密外供給中國人民銀行全局部支機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)展反洗錢行政懲罰7運(yùn)用技術(shù)前，進(jìn)展系統(tǒng)全面的洗錢風(fēng)險評估，依據(jù)〔A〕原則建立相應(yīng)的風(fēng)險治理措施。風(fēng)險可控風(fēng)險平均效率優(yōu)先合法合規(guī)12、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)〔A〕的批準(zhǔn)。董事會或者其他高級治理層中國人民銀行中國銀行業(yè)監(jiān)視治理委員會中國證券監(jiān)視治理委員會14(C)。在為客戶供給規(guī)定金額以上的一次性金融效勞時者其他身份證明文件確認(rèn)客戶的真實(shí)身份措施對已經(jīng)開展了身份識別的客戶，不管消滅何種情形，都不需對客戶身份進(jìn)展重識別在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)實(shí)行持續(xù)的客戶身份識別措施15〔D〕措施。向銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)關(guān)報告上調(diào)客戶風(fēng)險等級持續(xù)跟蹤監(jiān)測凍結(jié)19、反洗錢內(nèi)部把握的核心是〔B〕確保反洗錢工作合規(guī)免責(zé)有效防范洗錢風(fēng)險保障業(yè)務(wù)進(jìn)展不受限制避開受到監(jiān)管懲罰20A某因上班沒有時間親自到柜臺開戶所以托付張某代辦人銀行結(jié)算賬戶的流程中哪些環(huán)節(jié)不符合反洗錢。ABD未核對代理人張某的身份證未登記代理人張某的身份根本信息未留存代理人張某的身份證復(fù)印件未實(shí)行合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在2、金融機(jī)構(gòu)有以下哪些行為之一且情節(jié)嚴(yán)峻的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級治理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元〔ABCD〕A.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的3A銀行開立了信用卡賬戶和儲蓄賬戶，B信托公司開立信托賬戶，C〔〕ABCDAC錯三家子公司經(jīng)風(fēng)險評估后，將該客戶的風(fēng)險等級分別評定為高、中、低將該客戶風(fēng)險等級調(diào)整成同一風(fēng)險級別A銀行在為客戶開立信用卡賬戶時，評定客戶風(fēng)險等級為高級；在為客戶開立儲蓄賬戶時，評定客戶風(fēng)險等級為低級該集團(tuán)在對A銀行應(yīng)將該客戶風(fēng)險等級調(diào)整成同一風(fēng)險級別4、以下關(guān)于大額交易報告的描述正確的選項(xiàng)是〔〕ACD客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易構(gòu)或者發(fā)卡銀行報告客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡行報告客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報告對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易交易報告。5、洗錢類型分析報告應(yīng)突出本機(jī)構(gòu)特點(diǎn)，包括但不限于〔ACD。全系統(tǒng)可疑交易報告統(tǒng)計狀況本機(jī)構(gòu)接收協(xié)查統(tǒng)計狀況突出或值得關(guān)注的可疑交易活動或動向可疑交易報告的類型、地區(qū)、行業(yè)、業(yè)務(wù)分布狀況6、金融機(jī)構(gòu)的一名反洗錢工作人員在幫助人民銀行開展反洗錢調(diào)查后得知，該客戶的可疑交易行為經(jīng)調(diào)查排解了其涉嫌洗錢的嫌疑，該工作人員可以實(shí)行以下哪 CD將該客戶視為正?？蛻敉ㄖ摽蛻艮D(zhuǎn)變交易方式，避開觸發(fā)特別交易監(jiān)測系統(tǒng)的預(yù)警，并保存記錄將該客戶洗錢風(fēng)險等級調(diào)高持續(xù)對該客戶交易進(jìn)展監(jiān)測，覺察可疑情形按規(guī)定準(zhǔn)時報告7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括〔AD。關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作狀況的各種記錄和資料記載客戶身份信息、資料的各種記錄有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)狀況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料8A商業(yè)銀行在B國的分行被當(dāng)?shù)氐闹襟w報道，稱其為毒品犯罪分子開立賬戶有效的風(fēng)險防范措施，防止事態(tài)惡化〔〕ABC董事會高級治理層中國人民銀行公安機(jī)關(guān)9為境內(nèi)對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，假設(shè)授權(quán)他人辦理的，應(yīng)查看客戶的()。 AD合法有效的授權(quán)托付書代理人的資質(zhì)證明合法有效的合同書授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件10、反洗錢內(nèi)部審計包括〔ABCD〕環(huán)節(jié)檢查覺察問題通報問題跟蹤整改責(zé)任認(rèn)定11、反洗錢內(nèi)部把握制度包括哪些內(nèi)容〔ABCD〕易報告制度反洗錢考核、評估和內(nèi)部審計制度反洗錢培訓(xùn)宣傳制度協(xié)作反洗錢調(diào)查和保密制度1ABC客戶到柜面從賬戶取現(xiàn)交易后，馬上在同一網(wǎng)點(diǎn)ATM機(jī)具向某敏感地區(qū)賬戶存現(xiàn)ATM客戶賬戶頻繁發(fā)生境外IP地址登錄網(wǎng)上銀行，把握賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉(zhuǎn)賬職業(yè)為“學(xué)生”13ABCD)?？蛻舻淖≌鼗蛘吖ぷ鲉挝坏刂房蛻舻穆?lián)系方式客戶的身份證件或者身份證明文件的種類客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限14、金融機(jī)構(gòu)為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶供給符合〔AD〕條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融效勞時，需要進(jìn)展客戶身份識別。11010000100015、金融機(jī)構(gòu)的可疑交易分析意見應(yīng)關(guān)注并清楚描述哪些內(nèi)容〔ABCD〕客戶職業(yè)、年齡、收入等根本信息交易的可疑特征客戶的歷史交易狀況關(guān)聯(lián)客戶根本信息和交易狀況1611000包括〔ABCD。了解實(shí)際把握客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件登記客戶身份根本信息留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件17、為境外對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)實(shí)行以下身份識別措施〔ABCD。核對并留存經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件登記經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件的名稱、號碼和有效期限登記對公客戶的控股股東、法定代表人、負(fù)責(zé)人登記授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件的種類、號碼、有效期限18、申請開立根本存款賬戶的，銀行應(yīng)依據(jù)客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具〔BCD〕件非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本法人證書和財政部門同意其開戶的證明非預(yù)算治理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書19、反洗錢內(nèi)部把握的目標(biāo)是〔ABC〕保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。確保將洗錢風(fēng)險把握在規(guī)定的范圍之內(nèi)。確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。確保將洗錢風(fēng)險把握在最低。20ABCD)客戶的名稱客戶的住宅客戶的經(jīng)營范圍客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼1、從賬戶開立和資金交易狀況看，以下哪些情形涉嫌恐驚融資可疑交易的可能性較大？〔ABC〕客戶到柜面從賬戶取現(xiàn)交易后，馬上在同一網(wǎng)點(diǎn)ATM機(jī)具向某敏感地區(qū)賬戶存現(xiàn)ATM客戶賬戶頻繁發(fā)生境外IP地址登錄網(wǎng)上銀行，把握賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉(zhuǎn)賬職業(yè)為“學(xué)生”2假設(shè)授AD合法有效的授權(quán)托付書代理人的資質(zhì)證明合法有效的合同書授權(quán)經(jīng)辦人的有效證件一、推斷題1、金融機(jī)構(gòu)沒有將某一具有疑點(diǎn)的交易作為可疑交易進(jìn)展報告，但金融機(jī)構(gòu)有情形認(rèn)定為違規(guī)。錯2賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主錯1、金融機(jī)構(gòu)通過關(guān)聯(lián)公司比通過中介機(jī)構(gòu)更能便捷準(zhǔn)確地取得客戶盡職調(diào)查結(jié)果?！矊Α场埠鹑?產(chǎn)品、金融效勞、行業(yè)〔含職業(yè)〕〔對〕3、反洗錢內(nèi)部把握制度主要表達(dá)反洗錢法律規(guī)章要求，不需要與具體業(yè)務(wù)相結(jié)合?！插e〕411000住地?！矊Α?、金融機(jī)構(gòu)幫助人民銀行進(jìn)展反洗錢調(diào)查并排解洗錢嫌疑后，可提示當(dāng)事人以免發(fā)生類似〔錯〕5、對既屬于大額交易又屬于可疑交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額度可疑交易報告？〔錯〕6、開立人民幣定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料〔對〕7、金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)對涉及恐驚活動的資產(chǎn)實(shí)行凍結(jié)措施的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)狀況準(zhǔn)時〔錯〕8、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的狀況下，經(jīng)檢查組組長批準(zhǔn)，檢查組可以對被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存〔錯〕99商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行〔對〕10〔錯〕11〔對〕12〔錯〕13〔對〕14款，并對直接負(fù)責(zé)人、高級治理人員和其他責(zé)任人處一萬元以罰款？〔錯〕15、在客戶身份信息未發(fā)生變更的狀況下金融機(jī)構(gòu)無需重識別客戶身份〔錯〕16。錯〕17、反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章？〔對〕18經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料？〔對〕19〔對〕20〔錯〕二、單項(xiàng)選擇題1、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如覺察匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和〔〕缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充〔B〕A、匯款人工作單位B、匯款人住宅C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件2〔B〕個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，準(zhǔn)時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告？沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A、3B、5C、7D、1032023〔〕〔D〕ABCD〔對私》對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯治理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？〔B〕ABCD〔對私》5、以下屬于大額交易的是(A)A、一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款B18C、自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D1506、反洗錢內(nèi)部把握的核心是〔B〕確保反洗錢工作合規(guī)免責(zé)有效防范洗錢風(fēng)險保障業(yè)務(wù)進(jìn)展不受限制避開受到監(jiān)管懲罰7、金融機(jī)構(gòu)覺察與自己存在業(yè)務(wù)聯(lián)系的境外金融機(jī)構(gòu)消滅洗錢問題時，應(yīng)準(zhǔn)時向〔D〕報告，并釆取妥當(dāng)措施予以應(yīng)對。監(jiān)管部門董事會監(jiān)事會高級治理層8、中國人民銀行設(shè)立，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告A、反洗錢局中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、保衛(wèi)局D、分支機(jī)構(gòu)9運(yùn)用技術(shù)前，進(jìn)展系統(tǒng)全面的洗錢風(fēng)險評估，依據(jù)〔A〕原則建立相應(yīng)的風(fēng)險治理措施。風(fēng)險可控風(fēng)險平均效率優(yōu)先合法合規(guī)10(C)。在為客戶供給規(guī)定金額以上的一次性金融效勞時件或者其他身份證明文件確認(rèn)客戶的真實(shí)身份識別措施別在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)實(shí)行持續(xù)的客戶身份識別措施11本機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每〔C〕進(jìn)展一次審核。A、一月B、三月C、半年D、一年12、以下說法正確的選項(xiàng)是(A)?？蛻羯矸葑R別是一個持續(xù)的過程B、客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢特地的法律規(guī)定中C、客戶身份識別主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時有效完成D、客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開頭13〔D〕措施。向銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)關(guān)報告上調(diào)客戶風(fēng)險等級持續(xù)跟蹤監(jiān)測凍結(jié)14、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住宅不明確的，可登記〔B。A、匯款人姓名或者名稱B、資金匯出地名稱C、匯款人身份證D、匯款人住宅15〔B〕罰款。A、15550A、2050A、5050016〔D〕報告。A、客戶身份識別B、交易記錄保存Ｃ、大額交易Ｄ、可疑交易17反洗錢、反恐驚融資監(jiān)管薄弱國家〔地區(qū)B實(shí)行交易限制措施盡可能實(shí)行強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查措施中止為客戶辦理業(yè)務(wù)提交可疑交易報告19、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)〔Ａ〕的批準(zhǔn)。Ａ、董事會或者其他高級治理層Ｂ、中國人民銀行Ｃ、中國銀行業(yè)監(jiān)視治理委員會Ｄ、中國證券監(jiān)視治理委員會18〔C〕元以上或者外幣交易等值〔〕美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)告。A、5；5000B、101C、201D、505《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法》其次十六條規(guī)定了〔 A〕種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。A．5B．7C．8D．102、以下哪些說法是錯誤的〔。反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進(jìn)駐被查單位辦公場所查手段，監(jiān)視被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式中國人民銀行全局部支機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)展反洗錢現(xiàn)場檢查中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對反洗錢現(xiàn)場檢查中獵取的信息保密定對外供給中國人民銀行全局部支機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)展反洗錢行政懲罰三、多項(xiàng)選擇題1、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶供給現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融效勞且11000包括〔ABCD。了解實(shí)際把握客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件登記客戶身份根本信息留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件2、洗錢類型分析報告應(yīng)突出本機(jī)構(gòu)特點(diǎn)，包括但不限于〔ACD。全系統(tǒng)可疑交易報告統(tǒng)計狀況本機(jī)構(gòu)接收協(xié)查統(tǒng)計狀況突出或值得關(guān)注的可疑交易活動或動向可疑交易報告的類型、地區(qū)、行業(yè)、業(yè)務(wù)分布狀況4、以下關(guān)于大額交易報告的描述正確的選項(xiàng)是〔ACD〕客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報告客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡行報告〔注：應(yīng)由收單行報告〕客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報告對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易可疑交易報告。5、從賬戶開立和資金交易狀況看，以下哪些情形涉嫌恐驚融資可疑交易的可能性較大？〔ABC〕客戶到柜面從賬戶取現(xiàn)交易后，馬上在同一網(wǎng)點(diǎn)ATM機(jī)具向某敏感地區(qū)賬戶存現(xiàn)ATM客戶賬戶頻繁發(fā)生境外IP地址登錄網(wǎng)上銀行，把握賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉(zhuǎn)賬登記職業(yè)為“學(xué)生”6假設(shè)授權(quán)他人辦理的，應(yīng)查看客戶的〔ＡＤ。合法有效的授權(quán)托付書代理人的資質(zhì)證明合法有效的合同書授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件7、S2023年在Z100002023年122023年12月至2023年5月發(fā)生資金收付交易累計1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項(xiàng)用途主要是〔B、C〕A、短期內(nèi)一樣收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款、或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組強(qiáng)的匯款。C入，且短期內(nèi)消滅大量資金收付。D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)呈現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。8、現(xiàn)場檢查預(yù)備階段包括哪些協(xié)作措施〔ABC〕Ａ、依據(jù)通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)狀況的自查活動，并在規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報告Ｂ、嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢查組Ｃ、預(yù)備好于反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件盒會計憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱Ｄ、被查單位負(fù)責(zé)人對《現(xiàn)場檢查會談紀(jì)要》簽字確認(rèn)9A商業(yè)銀行在B國的分行被當(dāng)?shù)氐闹襟w報道，稱其為毒品犯罪分子開立賬戶商業(yè)銀行的反洗錢部門應(yīng)當(dāng)〔ABＣ〕董事會高級治理層中國人民銀行公安機(jī)關(guān)10、金融機(jī)構(gòu)為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶供給符合〔AD〕條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融效勞時，需要進(jìn)展客戶身份識別。11010000100011、反洗錢內(nèi)部把握制度包括哪些內(nèi)容〔ABCD〕疑交易報告制度反洗錢考核、評估和內(nèi)部審計制度反洗錢培訓(xùn)宣傳制度協(xié)作反洗錢調(diào)查和保密制度12ABCD)?？蛻舻淖≌鼗蛘吖ぷ鲉挝坏刂房蛻舻穆?lián)系方式客戶的身份證件或者身份證明文件的種類客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限13、金融機(jī)構(gòu)的一名反洗錢工作人員在幫助人民銀行開展反洗錢調(diào)查后得知交易行為經(jīng)調(diào)查排解了其涉嫌洗錢的嫌疑，該工作人員可以實(shí)行以下哪些措施〔CD〕將該客戶視為正?？蛻翡泴⒃摽蛻粝村X風(fēng)險等級調(diào)高持續(xù)對該客戶交易進(jìn)展監(jiān)測，覺察可疑情形按規(guī)定準(zhǔn)時報告14A某因上班沒有時間親自到柜臺開戶所以托付張某代辦人銀行結(jié)算賬戶的流程中哪些環(huán)節(jié)不符合反洗錢〔ＡＢＤ〕未核對代理人張某的身份證未登記代理人張某的身份根本信息未留存代理人張某的身份證復(fù)印件未實(shí)行合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在15、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括〔AD。關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作狀況的各種記錄和資料記載客戶身份信息、資料的各種記錄16ABCD)客戶的名稱客戶的住宅客戶的經(jīng)營范圍客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼17、張某分別在某金融集團(tuán)旗下的A銀行開立了信用卡賬戶和儲蓄賬戶，B信托公司開立信托賬戶，C〔AD〕三家子公司經(jīng)風(fēng)險評估后，將該客戶的風(fēng)險等級分別評定為高、中、低們應(yīng)將該客戶風(fēng)險等級調(diào)整成同一風(fēng)險級別A銀行在為客戶開立信用卡賬戶時，評定客戶風(fēng)險等級為高級；在為客戶開立儲蓄賬戶時，評定客戶風(fēng)險等級為低級該集團(tuán)在對A銀行應(yīng)將該客戶風(fēng)險等級調(diào)整成同一風(fēng)險級別18、為境外對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)實(shí)行以下身份識別措施〔ABCD。核對并留存經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件登記經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件的名稱、號