公司業(yè)務(wù)部“戰(zhàn)領(lǐng)特訓(xùn)營之產(chǎn)品特訓(xùn)篇”中銀集富和發(fā)債業(yè)務(wù)知識試題團(tuán)隊(duì)： 姓名： 得分：一、單選題：1、表外理財(cái)指理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作自成體系、獨(dú)立運(yùn)作，其資金、資產(chǎn)不為（ ）A

、保本保收益 B

、保本浮動收益 C、

非保本浮動收益D

、非保本保收益2、中銀集富對客戶評級的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)是（ ）A、BB B、BB+ D、BBB+3、以下關(guān)于敘做投行中銀集富業(yè)務(wù)好處錯誤的說法是（ ）A、輕資本業(yè)務(wù)，滿足客戶資金需求。B、利率水平市場化C、可形成一定的資金沉淀，派生存款。D、只要是我行授信客戶即可辦理中銀集富北金所模式或理財(cái)委托貸款。4、按是否計(jì)入銀行資產(chǎn)負(fù)債表可分為表內(nèi)理財(cái)和（ ）A、表外理財(cái) B、投資理財(cái) C、專門理財(cái) D、定向理財(cái)5、北金所委托債權(quán)模式是指（ ）B、融資企業(yè)透過北金所會員資金需求，理財(cái)資金進(jìn)行掛牌投資C、融資企業(yè)通過北金所進(jìn)行融資D、以上都是6、與其他理財(cái)相比，投資銀行理財(cái)最大的不同在于（ ）A、投資 B、投向 C、融資 D、資產(chǎn)7、投行理財(cái)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)中：原則上總資產(chǎn)規(guī)模（ ）及以上，經(jīng)營和財(cái)務(wù)狀況良好（不得連續(xù)兩個會計(jì)年度虧損，建設(shè)期項(xiàng)目可除外）A、3

億元

億元 C、5

億元 D、6

億元8、涉及抵制押物的，注意完整辦理抵質(zhì)押手續(xù)，有效（ ）A、落實(shí)登記 B、落實(shí)前提C、落實(shí)合同 D、落實(shí)準(zhǔn)入9、市場資金來源主要分為公開市場和（ ）A、債務(wù)市場 B、股票市場 C、非公開市場 D、債券市場10、對于不凍結(jié)授信總量且單筆金額超過15

億元的理財(cái)產(chǎn)品投資或?qū)我伙L(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)主體投資余額超過30

億元的業(yè)務(wù)，應(yīng)按上述相應(yīng)流程審批后，報(bào)總行公司金融（ ）審批。A、總經(jīng)理 B、總裁 C、主管副行長11、

銀行間交易商協(xié)會規(guī)定，短期融資券的承銷費(fèi)為債券發(fā)行金額的：（ ）A：千分之二 B：千分之三

C：千分之四 D：千分之五12、某客戶具備非金融企業(yè)債務(wù)融資工具發(fā)行資格，外部主體評級AA+，該公司凈資產(chǎn)100

億元，已由招商證券發(fā)行

20

億元企業(yè)債，農(nóng)行發(fā)行

10

）A：短融

30

億元，中票

0

30

億元，中票

40

億元C：短融

10

億元，中票

40

億元 D：短融

30

億元，中票

20

億元主體評級要求為（ ）：A：A C：AA- 體評級要求為（ ）：A：A C：AA- 15、以下關(guān)于企業(yè)債的表述正確的是（ ）：A：企業(yè)債的審批機(jī)構(gòu)為銀行間交易商協(xié)會；B：企業(yè)債資金除用于項(xiàng)目建設(shè)外，也可用于發(fā)債主體補(bǔ)充營運(yùn)資金和歸還銀行貸款；C：企業(yè)債的承銷機(jī)構(gòu)可以為券商、銀行等金融機(jī)構(gòu)；D：考慮到項(xiàng)目資本金要求，企業(yè)債資金不能用作項(xiàng)目資本金，原則上累計(jì)發(fā)行金額不超過總投資的60%。16、以下關(guān)于中小企業(yè)私募債的說法正確的是（ ）A：中小企業(yè)私募債業(yè)務(wù)由銀行間交易商協(xié)會審批，面向特定客戶進(jìn)行發(fā)行，市場上簡稱為PPN；B：監(jiān)管類名單內(nèi)的政府融資平臺企業(yè)的下屬中小企業(yè)可以發(fā)行中小企業(yè)私募債進(jìn)行融資；C：目前，中小企業(yè)私募債主要由上海證券交易所、深圳證券交易所進(jìn)行備案后發(fā)行；D：中小企業(yè)私募債具有發(fā)行時間短，成本低，資金使用較靈活的特點(diǎn)。17、以下關(guān)于資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)描述錯誤的是（ ）A：資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)由券商設(shè)計(jì)發(fā)售，報(bào)證監(jiān)會審批；見的未來收入構(gòu)造和轉(zhuǎn)變成為資本市場可銷售和流通的金融產(chǎn)品的過程；C：資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)具有設(shè)計(jì)靈活，市場化利率，資金用途不受限制等特點(diǎn)，但發(fā)行金額不應(yīng)超過凈資產(chǎn)的40%；D：資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的定價參照同評級、同期限的債券?？偨痤~的（ ）：A：20% C：40% 19、以下私募債業(yè)務(wù)的表述正確的是（ ）：A：私募債業(yè)務(wù)無須對發(fā)債主體進(jìn)行評級，但必須要對發(fā)行的債項(xiàng)進(jìn)行評級；B：私募債發(fā)行的金額不超過主體凈資產(chǎn)40%，如果主體評級AA

及以上的客戶，可以分期限分別計(jì)算；C：私募債即非公開定向融資工具，流通性較差，我行對私募債的投資比例不超過私募債發(fā)行金額的20%；D：私募債業(yè)務(wù)需經(jīng)過銀行間交易商協(xié)會的審批，一般發(fā)行價格高于同評級、同期限短融或中票的價格。20、我行為某集團(tuán)中期票據(jù)的唯一承銷銀行，該集團(tuán)注冊

20

億元中期票據(jù)，期限

3

年，首次發(fā)行

10

億元，在首次成功發(fā)行后，我行預(yù)計(jì)可實(shí)現(xiàn)的中間業(yè)務(wù)收入為（ ）A：300

萬元

B：400

萬元

C：900

萬元 D：1200

萬元二、多選擇題： ）條件A、原則上總資產(chǎn)規(guī)模為5

億元人民幣（含）以上B

、在我行存量貸款五級分類為正常類C、具備法律規(guī)定的資格，符合國家產(chǎn)業(yè)政策D

、內(nèi)部評級

BBB

及以上的總、分行級重點(diǎn)客戶（包含我行認(rèn)放寬重點(diǎn)身份限制，但需逐筆報(bào)總行公司金融總部審核確認(rèn)。2、中銀集富產(chǎn)品與銀行貸款相比不同的是（ ）限制B、貸款主體為商業(yè)銀行C、資金來源是銀行自有資金D、可以采用“一對多”模式，理財(cái)資金對接多筆融資資產(chǎn)和高流動性資產(chǎn)3、發(fā)展投行業(yè)務(wù)的意義（ ）A、輕資本 B、輕資產(chǎn) C、中收轉(zhuǎn)型 D、銀行經(jīng)營模式轉(zhuǎn)型通過第三方機(jī)構(gòu)全部或部分投資于企業(yè)或金融機(jī)構(gòu)非公開市場發(fā)行的

（ ）資產(chǎn)，在滿足投資者投資需求的同時，滿足企業(yè)或金融機(jī)構(gòu)資金需求A、債權(quán)類 B、權(quán)益類 C、股權(quán)類 D、所有權(quán)類5、理財(cái)資金禁止流入（ ）A、房地產(chǎn)行業(yè)（保障房除外） B、政府融資平臺行業(yè)（

）（A：某中小房地產(chǎn)企業(yè)，具有自有物業(yè)，每年有穩(wěn)定的現(xiàn)金流，暫無外部增信機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用增進(jìn)。B：某外部評級AA

的供水客戶，每年水費(fèi)收入穩(wěn)定在3

億元左右，但由于前期融資的需要，已經(jīng)按每年1

億元的水費(fèi)收費(fèi)權(quán)進(jìn)行了質(zhì)押；C：某交通投資集團(tuán)，外部評級

AA+，每年有穩(wěn)定的通行費(fèi)收入，收費(fèi)權(quán)未進(jìn)行質(zhì)押；D：某大型集團(tuán)，外部評級AA，以物業(yè)出租為收入來源，但由于歷史原因，該部分物業(yè)無產(chǎn)權(quán)登記證明和其他能夠說明產(chǎn)權(quán)歸屬的材料；7、以下情況符合我行作為主承銷銀行敘做中期票據(jù)業(yè)務(wù)要求的有：（ ）A：外部主體評級

A+，有信用增進(jìn)措施；B：外部主體評級

AA-，有信用增進(jìn)措施；C：外部主體評級

D：外部主體評級

AA，無信用增進(jìn)措施。 ）A：中期票據(jù) B：企業(yè)債

C：私募債 D：中小企業(yè)集團(tuán)票據(jù) ）A：公司業(yè)務(wù)部B：風(fēng)險(xiǎn)管理部C：金融機(jī)構(gòu)部D:

授信執(zhí)行部 ）A：短期融資券發(fā)行成本較低，流動性好，資金用途為補(bǔ)充流動資金，并可用于償還銀行借款；B：中期票據(jù)具有期限較長的優(yōu)勢，發(fā)行成本雖較短期融資券高，但和項(xiàng)目投資。C：企業(yè)債同樣實(shí)行凈資產(chǎn)

40%的余額管理，發(fā)債資金可以用于項(xiàng)目建設(shè)，自身經(jīng)營周轉(zhuǎn)和歸還銀