上海浦東發(fā)展銀行北京亞運(yùn)村支行2005年6月15日北京卓越集團(tuán)

銀行服務(wù)建議書(shū)

目錄 一、上海浦東發(fā)展銀行簡(jiǎn)介二、卓越集團(tuán)公司業(yè)務(wù)需求簡(jiǎn)述三、我行服務(wù)方案四、我行方案的優(yōu)勢(shì)五、我行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)渠道—“網(wǎng)上銀行”浦發(fā)銀行簡(jiǎn)介

歷史銀行網(wǎng)絡(luò)評(píng)級(jí)財(cái)務(wù)指標(biāo)我們的優(yōu)勢(shì)歷史1993年成立的股份制商業(yè)銀行，總行設(shè)在上海1999年11月上海證交所上市2003年1月與花旗銀行建立排他性的戰(zhàn)略合作關(guān)系銀行網(wǎng)絡(luò)全國(guó)324個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)逾7800名員工逾20家清算行，1185家代理行，遍布全球90多個(gè)國(guó)家和地區(qū)與30家臺(tái)灣本土銀行、15家臺(tái)灣外資銀行建立代理行關(guān)系，成為首批開(kāi)通兩岸通匯渠道的中資銀行之一

評(píng)級(jí)評(píng)為亞太地區(qū)科技與業(yè)務(wù)整合獎(jiǎng)－－英國(guó)銀行家雜志2005年6月“亞洲最強(qiáng)銀行”排名第15位，為國(guó)內(nèi)銀行業(yè)之首－－《亞洲銀行家》2003年“中國(guó)上市公司競(jìng)爭(zhēng)力100強(qiáng)”排名第２位－－中國(guó)新聞社評(píng)議（2002年12月）“世界銀行1000強(qiáng)”按照一級(jí)資本，排名308位－－《銀行家》雜志（2002年8月）財(cái)務(wù)指標(biāo)

總資產(chǎn)4590億人民幣2004年12月31日存款總額3950億人民幣2004年12月31日貸款總額3109億人民幣2004年12月31日利潤(rùn)總額19.3億人民幣2004年12月31日不良貸款比例2.45%2004年12月31日我們的優(yōu)勢(shì)與花旗銀行的戰(zhàn)略聯(lián)盟花旗銀行持4.6%我行股票,預(yù)計(jì)于2008年達(dá)到24.9%各種業(yè)務(wù)渠道使用同一個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)平臺(tái)，使得浦發(fā)銀行在操作成本、對(duì)市場(chǎng)的反映速度以及服務(wù)質(zhì)量上獲得優(yōu)勢(shì)浦發(fā)銀行的分支機(jī)構(gòu)遍布在全國(guó)的主要城市，包括北京、上海、廣州、沈陽(yáng)、西安、成都等。股份制上市銀行信息透明、標(biāo)準(zhǔn)化操作、接受各界監(jiān)督我們的優(yōu)勢(shì)國(guó)有大中型企業(yè)客戶中石油集團(tuán)、中石化集團(tuán)、中海油集團(tuán)、中航一集團(tuán)、中航二集團(tuán)、中化集團(tuán)、中遠(yuǎn)集團(tuán)、中海運(yùn)集團(tuán)、國(guó)家電力等。跨國(guó)公司客戶艾克森-美孚、殼牌機(jī)油、上海賽科、巴斯夫、米其林輪胎、阿克蘇-諾貝爾油漆、羅氏制藥、上海通用汽車、索尼電子、西門子、3M、LG、三星電子、強(qiáng)生、雀巢、百事可樂(lè)等。卓越集團(tuán)公司業(yè)務(wù)需求簡(jiǎn)述

管理架構(gòu)

總部

分子公司1分子公司2分子公司----卓越集團(tuán)公司主營(yíng)業(yè)務(wù)模式特點(diǎn)1、運(yùn)輸服務(wù)2、對(duì)大型客戶有45天到60天賬期3、對(duì)上游服務(wù)商航空公司支付保證金，按月結(jié)款。二、管理目標(biāo)

銀行

現(xiàn)金

集團(tuán)總部

外部企業(yè)

短期投、融資管理零現(xiàn)金資金集中管理下屬公司收、付款管理卓越公司業(yè)務(wù)管理需求1、業(yè)務(wù)信息管理（總部及各分公司全面監(jiān)控）2、交易資金管理（業(yè)務(wù)收入實(shí)時(shí)上收）3、費(fèi)用支出管理4、應(yīng)收帳款管理5、應(yīng)付帳款管理6、“零現(xiàn)金”管理7、集團(tuán)客戶綜合授信管理8、離岸業(yè)務(wù)管理我行服務(wù)方案一、業(yè)務(wù)信息管理賬戶監(jiān)管是集團(tuán)公司通過(guò)我行提供的對(duì)下屬企業(yè)賬戶的實(shí)時(shí)監(jiān)管服務(wù)，達(dá)到集團(tuán)本部提高財(cái)務(wù)制度執(zhí)行力的目的。集團(tuán)本部可以通過(guò)我行提供的柜面、無(wú)縫鏈接產(chǎn)品、網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機(jī)短信、e-mail等渠道實(shí)現(xiàn)對(duì)各分公司賬戶資金余額、變動(dòng)情況以及發(fā)生業(yè)務(wù)情況的實(shí)時(shí)查詢，并通過(guò)與企業(yè)內(nèi)部的電子化財(cái)務(wù)系統(tǒng)監(jiān)控的配合，實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)內(nèi)部財(cái)務(wù)管理制度執(zhí)行情況的監(jiān)督。是企業(yè)財(cái)務(wù)管理由事后管理變?yōu)槭轮泄芾?、事前管理，由結(jié)果管理變?yōu)檫^(guò)程管理的有效手段。信息服務(wù)的方案

集團(tuán)客戶要求銀行提供及時(shí)、詳盡、多種信息服務(wù)。及時(shí)性全面性個(gè)性化*柜面查詢*網(wǎng)上銀行*電話銀行*電子郵件*手機(jī)短消息

*賬務(wù)信息*表外信息*特殊信息

*電子對(duì)賬單*產(chǎn)品報(bào)價(jià)*金融經(jīng)濟(jì)信息*信息定制功能我行服務(wù)方案二、交易資金管理集團(tuán)公司可采用我行集團(tuán)賬戶管理產(chǎn)品的資金實(shí)時(shí)上收功能。對(duì)分公司收入帳戶余額可設(shè)置為零，使分公司業(yè)務(wù)收入通過(guò)系統(tǒng)自動(dòng)實(shí)時(shí)上劃總部賬戶。該功能設(shè)置靈活，可根據(jù)不同分公司賬戶，進(jìn)行不同設(shè)置。我行服務(wù)方案三、費(fèi)用支出管理通過(guò)定期下劃、實(shí)時(shí)下劃、余額補(bǔ)足等功能滿足分公司管理費(fèi)用的使用。通過(guò)信息監(jiān)控和財(cái)務(wù)制度約束分公司的資金使用。資金集中管理（資金池）投資集中管理資金集中支出管理頭寸補(bǔ)足人民幣補(bǔ)足賬戶實(shí)時(shí)補(bǔ)足投資品種代理投資品種各類存款品種活期、定期、結(jié)構(gòu)性存款、協(xié)定、通知、公司錢生錢等內(nèi)部資金成本核算可針對(duì)不同分公司設(shè)置不同的利率日間透支，日終補(bǔ)足我行服務(wù)方案四、應(yīng)收帳款管理

針對(duì)公司對(duì)大型客戶（如MOTOROLA、NOKIA、TCL、華為科技等）的業(yè)務(wù)上，我行可以為貴公司提供國(guó)內(nèi)應(yīng)收帳款保理業(yè)務(wù)，（根據(jù)MOTOROLA、NOKIA、TCL、華為科技等公司在我行的業(yè)務(wù)情況及實(shí)力，具體掌握回購(gòu)型保理或買斷型保理），提高資金周轉(zhuǎn)效率。我行服務(wù)方案五、應(yīng)付帳款管理

我行可為公司提供減免保證金的付款保函額度或提供銀行承兌業(yè)務(wù)，以實(shí)現(xiàn)公司盤(pán)活存放在航空公司的大額保證金。我行服務(wù)方案六、“零現(xiàn)金”管理企業(yè)的現(xiàn)金需求：發(fā)放工資、差旅報(bào)銷、日常小額費(fèi)用支出、小額業(yè)務(wù)支出企業(yè)在現(xiàn)金使用中遇到的問(wèn)題：安全性問(wèn)題：企業(yè)與銀行需要進(jìn)行現(xiàn)金存取工作，存在路途不安全因素，對(duì)于企業(yè)財(cái)務(wù)部門保管的現(xiàn)金也存在保管不安全因素。便利性問(wèn)題：內(nèi)部人員現(xiàn)金收支需要進(jìn)行清點(diǎn)和驗(yàn)鈔，到銀行辦理現(xiàn)金支取需要路途和等候時(shí)間。收益性問(wèn)題：現(xiàn)金無(wú)收益。我行服務(wù)方案通過(guò)使用我行公司網(wǎng)銀、及時(shí)語(yǔ)業(yè)務(wù)、開(kāi)辦我行東方卡利用網(wǎng)上銀行的代發(fā)工資，網(wǎng)上報(bào)銷和在線支付功能，盡可能的減少企業(yè)現(xiàn)金的使用。功能特點(diǎn)：享受足不出戶的銀行服務(wù)通過(guò)及時(shí)語(yǔ)產(chǎn)品使帳戶資金變動(dòng)“一動(dòng)了然”網(wǎng)上報(bào)銷支持在線直接報(bào)銷模式和在線費(fèi)用預(yù)借、余額在線解繳報(bào)銷模式，全部取消報(bào)銷業(yè)務(wù)過(guò)程中企業(yè)財(cái)務(wù)和報(bào)銷員工之間的現(xiàn)金收支過(guò)程我行服務(wù)方案代發(fā)工資:

通過(guò)我行公司網(wǎng)銀的代發(fā)工資功能，支持在線逐筆錄入發(fā)放工資和批量代發(fā)文件上傳網(wǎng)上銀行發(fā)放工資。取消發(fā)放工資業(yè)務(wù)中現(xiàn)金交接過(guò)程或?qū)⒋l(fā)工資文件送交銀行過(guò)程。東方卡特點(diǎn)：我行東方卡是全國(guó)唯一一個(gè)異地、跨行取現(xiàn)不收手續(xù)費(fèi)，不收年費(fèi)的借記卡。在線支付:我行的在線支付功能可以滿足企業(yè)對(duì)公帳戶的支付，進(jìn)一步降低企業(yè)現(xiàn)金使用。采購(gòu)服務(wù)銷售服務(wù)內(nèi)部管理應(yīng)付款管理應(yīng)收款管理ERP系統(tǒng)無(wú)縫對(duì)接（異地）員工管理票據(jù)代保管和鑒定快速收款收款信息通知預(yù)約付款批量付款代發(fā)工資、獎(jiǎng)金費(fèi)用預(yù)領(lǐng)、報(bào)銷付款信息通知網(wǎng)上銀行支撐支付速度保障業(yè)務(wù)受理多渠道信息交付多渠道應(yīng)收款融資多種電子化方案我行服務(wù)方案七、集團(tuán)客戶綜合授信

我行可為公司提供集團(tuán)客戶綜合授信業(yè)務(wù)，整合公司在異地的授信，納入集團(tuán)公司統(tǒng)一管理，消除其在財(cái)務(wù)集中化管理中帶來(lái)的障礙。我行服務(wù)方案八、離岸業(yè)務(wù)管理我行提供香港公司的離岸帳戶業(yè)務(wù)，通過(guò)銀企直聯(lián)業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)對(duì)香港公司資金的監(jiān)管和控制。

1、實(shí)現(xiàn)境外帳戶境內(nèi)控制。2、對(duì)外支付不受國(guó)內(nèi)外管政策約束。我行方案的優(yōu)勢(shì)一、全面提高公司管理水平二、解決下屬子公司財(cái)務(wù)集中問(wèn)題三、解決應(yīng)收、應(yīng)付帳款問(wèn)題四、可以實(shí)現(xiàn)離岸帳戶的監(jiān)管和控制五、減低財(cái)務(wù)費(fèi)用六、可以利用我行系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)預(yù)算管理和成本管理

五、實(shí)現(xiàn)渠道——基于“網(wǎng)上銀行”的全方位服務(wù)1、滿足企業(yè)個(gè)性化需求2、足夠的安全保障3、靈活、方便的使用方式4、完善的售后服務(wù)實(shí)現(xiàn)量身定做的服務(wù)1、強(qiáng)大功能，開(kāi)放的后臺(tái)支持。2、模塊式的設(shè)計(jì)3、自由調(diào)整的參數(shù)安全的銀行交易渠道1、身份識(shí)別、用戶名稱、密碼設(shè)定三級(jí)控制。國(guó)內(nèi)首家采用USBKEY的銀行。CFCA認(rèn)證，128位密鑰算法。不可破譯、不可復(fù)制。2、于企業(yè)財(cái)務(wù)管理一致的操作員、管理員分級(jí)體系，交易授權(quán)管理。3、審計(jì)追蹤體系，保證交易信息的查詢。易學(xué)易用易管理的網(wǎng)銀體系1、操作界面親和2、無(wú)特殊軟硬件要求3、符合企業(yè)流程、減少會(huì)計(jì)操作的功能設(shè)計(jì)。軟件企業(yè)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)1、強(qiáng)大售后服務(wù)部門2、負(fù)責(zé)安裝、培訓(xùn)、試運(yùn)行的全面服務(wù)3、多套應(yīng)急處理預(yù)案4、24小時(shí)快速響應(yīng)的承諾5、定期升級(jí)，定期培訓(xùn)的服務(wù)規(guī)范種類匯劃路徑匯劃速度服務(wù)渠道系統(tǒng)內(nèi)匯劃浦發(fā)系統(tǒng)實(shí)時(shí)到賬柜面服務(wù)網(wǎng)上銀行系