一般意義上的風(fēng)險(xiǎn)概念工程風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容及流程本課時(shí)的主要內(nèi)容一、風(fēng)險(xiǎn)的定義二、風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因三、風(fēng)險(xiǎn)的特征四、風(fēng)險(xiǎn)的基本概念五、風(fēng)險(xiǎn)的常見(jiàn)分類(lèi)

風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)一詞的由來(lái)最為普遍的一種說(shuō)法是，在遠(yuǎn)古時(shí)期，以打魚(yú)捕撈為生的漁民們，每次出海前都要祈禱，祈求神靈保佑自己能夠平安歸來(lái)，其中主要的祈禱內(nèi)容就是讓神靈保佑自己在出海時(shí)能夠風(fēng)平浪靜、滿(mǎn)載而歸。他們?cè)陂L(zhǎng)期的捕撈實(shí)踐中，深深的體會(huì)到“風(fēng)”給他們帶來(lái)的無(wú)法預(yù)測(cè)、無(wú)法確定的危險(xiǎn)，他們認(rèn)識(shí)到，在出海捕撈打魚(yú)的生活中，“風(fēng)”即意味著“險(xiǎn)”，因此有了“風(fēng)險(xiǎn)”一詞的由來(lái)。最早提出風(fēng)險(xiǎn)定義的是美國(guó)學(xué)者威特雷，其提出的風(fēng)險(xiǎn)概念包含三個(gè)層次：第一，風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的；第二，風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)和核心具有不確定性；第三，風(fēng)險(xiǎn)事件是人們主觀所不愿發(fā)生的。

FrankHynemanKnight簡(jiǎn)介富蘭克·H·奈特是20世紀(jì)最有影響的經(jīng)濟(jì)學(xué)家之一，也是西方最偉大的思想家之一，他對(duì)于經(jīng)濟(jì)學(xué)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)分析方法的創(chuàng)新做出了多方面的杰出貢獻(xiàn)。

富蘭克·奈特(FrankHynemanKnight，1885.11.7-1972.4.15)芝加哥學(xué)派創(chuàng)始人FrankHynemanKnight簡(jiǎn)介

1885年，奈特出生在美國(guó)伊利諾伊州的一個(gè)農(nóng)場(chǎng)里

1911年在田納西州的米利根學(xué)院獲學(xué)士學(xué)位

1913年在田納西大學(xué)獲碩士學(xué)位，同年，奈特進(jìn)入康奈爾大學(xué)學(xué)習(xí)哲學(xué)，一年后開(kāi)始學(xué)習(xí)經(jīng)濟(jì)學(xué)。

1916年，奈特從康奈爾大學(xué)獲得博士學(xué)位，其博士論文就是本書(shū)——《風(fēng)險(xiǎn)、不確定性和利潤(rùn)》。

1927年，奈特回到芝加哥大學(xué)，成為在芝加哥大學(xué)歷史上最具影響的經(jīng)濟(jì)學(xué)家，他一直在芝加哥大學(xué)工作到退休。

奈特也是美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)界最具權(quán)威性的人物之一，1950年他被推選為美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)會(huì)會(huì)長(zhǎng)，1957年獲弗朗西斯·沃爾克獎(jiǎng)?wù)拢‵rancisVolckerMedal），這是美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)會(huì)的最高獎(jiǎng)。20世紀(jì)20年代，美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家奈特提出了風(fēng)險(xiǎn)是一種可測(cè)的不確定性，認(rèn)為不論是當(dāng)前的風(fēng)險(xiǎn)還是未來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，都存在一定的統(tǒng)計(jì)規(guī)律，風(fēng)險(xiǎn)事件的不確定性可以用概率或可能性大小來(lái)表示。這一觀點(diǎn)為現(xiàn)代保險(xiǎn)學(xué)的研究奠定了理論基礎(chǔ)。

1964年，美國(guó)學(xué)者威廉姆斯和漢斯進(jìn)一步將人的主觀因素引入到風(fēng)險(xiǎn)分析上，認(rèn)為雖然風(fēng)險(xiǎn)本身是客觀的，對(duì)任何人都以同樣的狀態(tài)存在，但不確定性則是通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)分析者采用一定的方法估計(jì)出來(lái)的，其中加入了風(fēng)險(xiǎn)分析者的主觀因素。不同的人對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度不同

20世紀(jì)80年代初，日本學(xué)者武井勛在吸收前人研究成果的基礎(chǔ)上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)概念作了新的表述，

認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)是在特定環(huán)境和特定期間內(nèi)自然存在的導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)損失的變化。

還有其他的描述（教材P1)小結(jié)：

1、風(fēng)險(xiǎn)是不確定性事件，是活動(dòng)或事件發(fā)生的潛在可能性。

這是從概率的觀點(diǎn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定義，不確定性程度越大，則風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的不確定性也越大，對(duì)于不確性程度可以用概率的大小來(lái)描述。

2、風(fēng)險(xiǎn)是一種不良的消極后果，是風(fēng)險(xiǎn)載體的預(yù)期與實(shí)際之間的差距——風(fēng)險(xiǎn)度

當(dāng)差距越大，說(shuō)明可能產(chǎn)生的不良后果就越嚴(yán)重，同時(shí)也說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)越大，對(duì)這種不利后果不但要提高警惕，還要制定防范和處理方案。

3、風(fēng)險(xiǎn)的影響后果因人而異——人的因素

風(fēng)險(xiǎn)是活動(dòng)或事件發(fā)生并產(chǎn)生不良后果的可能性，人是風(fēng)險(xiǎn)的載體

1．人們認(rèn)識(shí)客觀事物的能力有局限性。

人不是萬(wàn)能的：認(rèn)知水平和能力有限(自然災(zāi)害)

信息不完備——由有限樣本去認(rèn)知世界例如，對(duì)工程地基，人們常是通過(guò)局部的勘探，就將其獲得的資料數(shù)據(jù)作為設(shè)計(jì)的依據(jù)。這是工程設(shè)計(jì)中的信息不完備的一個(gè)典型例子。當(dāng)然，事實(shí)上也只能這樣做，因?yàn)橛捎跅l件的限制，無(wú)法使信息完備，或者得到完備信息的代價(jià)太高，不可能實(shí)現(xiàn)。

因此，在地質(zhì)情況較復(fù)雜的地方，工程項(xiàng)目建設(shè)在地基處理方面就有較大的風(fēng)險(xiǎn)。

二、風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因2．信息本身的滯后性。

信息滯后性是造成信息不完備的重要原因之一

（預(yù)警機(jī)制、后驗(yàn)事件）

從信息科學(xué)理論出發(fā)，信息的不完備性是絕對(duì)的，而完備性是相對(duì)的。這主要在于信息具有滯后性。因?yàn)?，人們?duì)客觀事物的屬性是用數(shù)據(jù)和信息去描述的，而這種描述僅當(dāng)事物發(fā)生或形成之后才能進(jìn)行，況且做這種客觀的描述也需要時(shí)間才能完成。

二、風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因三、風(fēng)險(xiǎn)的特征1．客觀性：不以人的意志為轉(zhuǎn)移要減少和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，一方面必須及時(shí)發(fā)現(xiàn)可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的因素并進(jìn)行有效管理，另一方面應(yīng)明確許多因素本身具有不確定性，因此完全消除風(fēng)險(xiǎn)是不可能的，必須承認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)、認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)，采用相應(yīng)的管理措施，以降低或化解風(fēng)險(xiǎn)。

2．突發(fā)性：沒(méi)有應(yīng)對(duì)準(zhǔn)備，措手不及因此提醒我們應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警和防范研究，建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，完善風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。

3．多變性：風(fēng)險(xiǎn)的多變性指風(fēng)險(xiǎn)會(huì)受到各種因素的影響在風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)、破壞程度等方面呈現(xiàn)動(dòng)態(tài)變化的的特征，因此要求風(fēng)險(xiǎn)管理本身應(yīng)具有實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)、柔性多變的特性。4．無(wú)形性：風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法像一般的物質(zhì)實(shí)體那樣，可以非常確切地描繪和刻畫(huà)出來(lái)。在分析風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)運(yùn)用系統(tǒng)理論、概率、彈性、模糊等概念和方法進(jìn)行辨識(shí)或估計(jì)，從定性和定量?jī)蓚€(gè)方面進(jìn)行綜合分析。

四、風(fēng)險(xiǎn)的幾個(gè)基本概念1．風(fēng)險(xiǎn)因素：指能產(chǎn)生或增加損失概率和損失程度的條件或因素，是導(dǎo)致事故發(fā)生的潛在原因，是造成損失的直接或間接原因。

客觀因素——自然條件、社會(huì)條件、物質(zhì)條件等道德因素——風(fēng)險(xiǎn)載體的素質(zhì)、道德標(biāo)準(zhǔn)、職業(yè)水準(zhǔn)等式心理因素——不注意防范2．風(fēng)險(xiǎn)事件（即風(fēng)險(xiǎn)事故）：

指造成生命財(cái)產(chǎn)損失的偶發(fā)事件，是直接或間接造成損失的事故。例如，地基開(kāi)挖導(dǎo)致的周邊建筑損壞等。四、風(fēng)險(xiǎn)的幾個(gè)基本概念3．損失：

是指非正常的、非預(yù)期和非計(jì)劃的經(jīng)濟(jì)價(jià)值的減少。只有同時(shí)滿(mǎn)足“非預(yù)期”和“經(jīng)濟(jì)價(jià)值減少”兩個(gè)條件時(shí)，才能稱(chēng)其為損失。

例如，固定資產(chǎn)的折舊，雖然也體現(xiàn)出了經(jīng)濟(jì)價(jià)值的減少，但它是有計(jì)劃和可預(yù)期的，因此不滿(mǎn)足損失的構(gòu)成條件，不能稱(chēng)其為損失。

4．損失機(jī)率：

指損失出現(xiàn)的概率，分為客觀概率和主觀概率兩種。風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件、損失的相互關(guān)系構(gòu)成了風(fēng)險(xiǎn)，這一作用關(guān)系可由圖1-1表示，該圖是亨利希（H.W.Heinrich）著名的骨牌理論示意圖。

風(fēng)險(xiǎn)因素風(fēng)險(xiǎn)事件損失實(shí)際結(jié)果與預(yù)期結(jié)果的差異風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)引起導(dǎo)致生成圖1-1風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件、損失與風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系（骨牌理論示意圖）

五、風(fēng)險(xiǎn)的分類(lèi)

風(fēng)險(xiǎn)可以從不同的角度進(jìn)行分類(lèi)，選用哪一種分類(lèi)方法應(yīng)視風(fēng)險(xiǎn)分析目標(biāo)及具體的項(xiàng)目?jī)?nèi)容而定。(見(jiàn)教材P4.圖1-2)

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目特點(diǎn)：工程項(xiàng)目的施工周期較長(zhǎng)、施工過(guò)程和施工工藝復(fù)雜、工程設(shè)備及工程材料繁多、工程所處的自然環(huán)境和社會(huì)環(huán)境復(fù)雜等，因此工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)是普遍存在的。

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是指工程項(xiàng)目在設(shè)計(jì)、施工和峻工驗(yàn)收以及運(yùn)行、使用等各個(gè)階段，可能出現(xiàn)的與工程預(yù)期結(jié)果相背離，并使相關(guān)當(dāng)事人蒙受經(jīng)濟(jì)損失的情況?？梢詫⑵涠x為：在工程項(xiàng)目目標(biāo)規(guī)定的條件下，該目標(biāo)不能實(shí)現(xiàn)的可能性以及由此產(chǎn)生的損失。可以通過(guò)引入工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)率和工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)量?jī)蓚€(gè)指標(biāo)來(lái)將其量化。

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)對(duì)工程方面的專(zhuān)業(yè)知識(shí)要求較高

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別，首先需要識(shí)別者具備較高的專(zhuān)業(yè)知識(shí)；風(fēng)險(xiǎn)的估計(jì)和評(píng)價(jià)更需要工程專(zhuān)業(yè)知識(shí)才能比較準(zhǔn)確地估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生幾率的大小以及風(fēng)險(xiǎn)可能給風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者造成的損失量。

例如，要對(duì)土木工程項(xiàng)目施工過(guò)程中的土方分項(xiàng)工程存在的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別，必須具有相應(yīng)的工程地質(zhì)、基礎(chǔ)工程、結(jié)構(gòu)工程、機(jī)械工程等多方面的專(zhuān)業(yè)知識(shí)。工程項(xiàng)目管理的多學(xué)科性自然科學(xué)社會(huì)科學(xué)工程技術(shù)系統(tǒng)科學(xué)管理科學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)統(tǒng)觀全局主要矛盾因勢(shì)利導(dǎo)轉(zhuǎn)化機(jī)會(huì)以基坑工程為例，其對(duì)專(zhuān)業(yè)知識(shí)的需求工程地質(zhì)——場(chǎng)地情況基礎(chǔ)工程——基礎(chǔ)形式、施工工藝結(jié)構(gòu)工程——受力狀態(tài)分析機(jī)械工程——安全性、適用性風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)估——風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估涉及到的數(shù)學(xué)、力學(xué)問(wèn)題——自然科學(xué)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理一、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的概念

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理就是項(xiàng)目管理班子通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策及多種管理方法、技術(shù)和手段對(duì)項(xiàng)目活動(dòng)涉及的風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行有效的控制、應(yīng)對(duì)，并采取主動(dòng)行為，創(chuàng)造條件，盡量擴(kuò)大風(fēng)險(xiǎn)事件的有利結(jié)果，妥善處理風(fēng)險(xiǎn)事故造成的不利后果，以最少的成本保證安全、可靠地實(shí)現(xiàn)工程項(xiàng)目的總目標(biāo)。

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和任務(wù)

1、目標(biāo)：

（1）風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理主體（如建設(shè)工程的業(yè)主/法人代表）的總體目標(biāo)應(yīng)一致；（2）目標(biāo)應(yīng)具有客觀現(xiàn)實(shí)性，保證目標(biāo)是能夠被實(shí)現(xiàn)的；（3）目標(biāo)應(yīng)明確，以便于正確選擇和實(shí)施各種方案，并對(duì)其效果進(jìn)行客觀的評(píng)價(jià)。（4）目標(biāo)應(yīng)主次分明，具有層次性。

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和任務(wù)

2、任務(wù)：

（1）確定和評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)；（2）制訂風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策；（3）采取預(yù)先保護(hù)措施；（4）管理索賠、合同變更等事務(wù)；（5）負(fù)責(zé)保險(xiǎn)的預(yù)測(cè)估計(jì)及風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)算；（6）監(jiān)督和控制風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)的實(shí)施，及時(shí)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件與風(fēng)險(xiǎn)損失。

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、估計(jì)、評(píng)價(jià)、應(yīng)對(duì)、監(jiān)控是工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別——第一步（定性化）風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)——估計(jì)和預(yù)測(cè)（發(fā)生概率定量化）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)——評(píng)估后果（損失程度的定量化）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)——采取措施，科學(xué)、果斷風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督——調(diào)整工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的作用

（1）促進(jìn)項(xiàng)目實(shí)施決策的科學(xué)化、合理化，降低決策的風(fēng)險(xiǎn)水平。

（2）安全的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，保證了項(xiàng)目的穩(wěn)定發(fā)展。（3）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理能保障項(xiàng)目組織經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)。（4）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理能促進(jìn)項(xiàng)目組織經(jīng)營(yíng)效益的提高。

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的一般程序工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理