礦業(yè)權(quán)抵押法律探討

四川海峽律師事務(wù)所——謝君書(律師)聯(lián)系電話：1537819858918780231581

一、礦業(yè)權(quán)抵押制度概述所謂礦業(yè)權(quán)的抵押，根據(jù)《礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定》第五十五條的規(guī)定，系指礦業(yè)權(quán)人依照有關(guān)法律作為債務(wù)人以其擁有的礦業(yè)權(quán)在不轉(zhuǎn)移占有的前提下，向債權(quán)人提供擔保的行為。以礦業(yè)權(quán)作抵押的債務(wù)人為抵押人，債權(quán)人為抵押權(quán)人，提供擔保的礦業(yè)權(quán)為抵押物。（一）礦業(yè)權(quán)抵押的定義礦業(yè)權(quán)人以采礦權(quán)設(shè)定抵押的，抵押權(quán)是否及于礦區(qū)范圍內(nèi)的采礦設(shè)施，《礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定》未予明確。為了避免在抵押財產(chǎn)范圍上發(fā)生爭議，建議礦業(yè)權(quán)抵押當事人在抵押合同中對此予以明確。（二）關(guān)于探礦權(quán)能否設(shè)定抵押的問題我們認為，探礦權(quán)同樣可以設(shè)定抵押。理由是：（1）《礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定》第五十五條規(guī)定礦業(yè)權(quán)可以抵押，并未規(guī)定探礦權(quán)不能抵押；（2）根據(jù)《物權(quán)法》的規(guī)定，探礦權(quán)與采礦權(quán)一樣，同屬于用益物權(quán)。用益物權(quán)可以設(shè)定抵押是理所當然的。至于債權(quán)人是否愿意接受債務(wù)人以探礦權(quán)提供抵押擔保，則由債權(quán)人根據(jù)其對探礦權(quán)風險和價值的評估自主決定，法律不應(yīng)干預。（三）關(guān)于礦業(yè)權(quán)抵押權(quán)的實現(xiàn)問題國土資源部于1999年發(fā)布實施的《探礦權(quán)采礦權(quán)評估管理暫行辦法》第三條第二款規(guī)定，“以探礦權(quán)、采礦權(quán)設(shè)定抵押的，應(yīng)經(jīng)登記管理機關(guān)審查登記，在抵押實現(xiàn)時按探礦權(quán)、采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓辦理有關(guān)手續(xù)。”由此可見，以礦業(yè)權(quán)設(shè)定抵押的，在實現(xiàn)抵押權(quán)

時，需按照礦業(yè)權(quán)轉(zhuǎn)讓的條件和程序報具有相應(yīng)審批權(quán)限的國土資源部門審查批準。抵押權(quán)人與抵押人協(xié)議以抵押財產(chǎn)折價抵債，或者以拍賣、變賣抵押財產(chǎn)所得的價款優(yōu)先受償時，必須按照礦業(yè)權(quán)轉(zhuǎn)讓的條件和程序向省級以上國土資源管理部門辦理審批手續(xù)，否則將導致礦業(yè)權(quán)鼾行為的無效。債權(quán)人通過人民法院的強制執(zhí)行程序?qū)崿F(xiàn)礦業(yè)權(quán)的抵押權(quán)的，人民法院在采取拍賣、變賣或以物抵債的方式對礦業(yè)權(quán)進行處置時，需與國土資源部門進行充分的溝通、協(xié)調(diào)，以使對礦業(yè)權(quán)的處置符合礦業(yè)法律、法規(guī)的規(guī)定，避免司法權(quán)和行政權(quán)發(fā)生沖突。關(guān)于抵押權(quán)的行使期限，《物權(quán)法》規(guī)定，抵押權(quán)人應(yīng)當在主債權(quán)訴訟時效期間內(nèi)行使抵押權(quán)，逾期未行使的，人民法院不予保護。二、礦業(yè)權(quán)抵押的操作程序（一）礦業(yè)權(quán)抵押的一般操作程序國土資源部2000年頒布實施的《礦業(yè)權(quán)轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定》第三十六條規(guī)定，礦業(yè)權(quán)的抵押按照礦業(yè)權(quán)轉(zhuǎn)讓的條件和程序進行管理，由原發(fā)證機關(guān)審查批準。同時，該暫行規(guī)定第五十七條規(guī)定，礦業(yè)權(quán)抵押時，礦業(yè)權(quán)人應(yīng)持抵押合同和礦業(yè)證到原發(fā)證機關(guān)辦理審查備案手續(xù)。具體程序如下：抵押人選定（或由抵押人和抵押權(quán)人共同選定）具有法定資質(zhì)的礦業(yè)權(quán)價值評估機構(gòu)對目標礦權(quán)進行價值評估（可選擇）；抵押人與抵押權(quán)人簽訂《采礦權(quán)抵押合同》；向原發(fā)證機關(guān)申報探礦權(quán)抵押審批及備案，并提交以下材料：（1）申請抵押采礦權(quán)的報告；（2）抵押人和抵押權(quán)人簽訂的采礦權(quán)抵押合同；（3）縣（市、區(qū)）、州（市）國土資源主管部門出具的抵押申請人按規(guī)定繳納采礦權(quán)使用費、采礦權(quán)價款（如該采礦權(quán)是國家勘查出資形成的）及礦產(chǎn)資源補償費的證明材料、采礦權(quán)權(quán)屬無爭議和在采礦權(quán)清查工作中符合要求的證明材料及是否同意抵押的意見；（4）由資源稅征收管理部門出具的資源稅繳納情況的證明材料；（5）礦區(qū)范圍圖、地質(zhì)剖面圖（含圖件電子文檔1份）；（6）采礦許可證正本、副本復印件；（7）上一年度礦產(chǎn)資源開發(fā)利用年檢報告；（8）抵押人的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復印件；（9）抵押權(quán)人企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復印件；（10）原發(fā)證機關(guān)要求提交的其他材料。三、礦業(yè)權(quán)抵押交易中需要注意的問題在礦業(yè)權(quán)的抵押中，抵押權(quán)人可能面臨不同程度的法律風險。為了盡量降低礦業(yè)權(quán)抵押的法律風險，建議債權(quán)人在接受抵押前，對擬設(shè)定抵押的礦業(yè)權(quán)開展法律盡職調(diào)查，并在抵押設(shè)定后，做好后續(xù)跟蹤了解。以下將介紹債權(quán)人在礦業(yè)權(quán)抵押中可能面臨的法律風險，并提出相關(guān)的防范建議。(一)擬抵押的礦業(yè)權(quán)是否符合抵押條件礦業(yè)權(quán)的抵押按照礦業(yè)權(quán)轉(zhuǎn)讓的條件和程序進行管理，由原發(fā)證機關(guān)審查批準。因此，擬設(shè)定抵押的礦業(yè)權(quán)應(yīng)當符合礦業(yè)權(quán)轉(zhuǎn)讓的各項條件。根據(jù)《探礦權(quán)采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓管理辦法》，采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓需要具務(wù)的條件為：（1）礦山企業(yè)投入采礦生效滿1年；（2）采礦權(quán)屬無爭議；（3）按照國家有關(guān)規(guī)定已經(jīng)繳納采礦權(quán)使用費、采礦權(quán)價款、礦產(chǎn)資源補償費和資源稅；（4）國務(wù)院地質(zhì)礦產(chǎn)主管部門規(guī)定的其他條件。《探礦權(quán)采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓管理辦法》屬于國務(wù)院頒布的行政法規(guī)，其關(guān)于礦業(yè)權(quán)轉(zhuǎn)讓的條件規(guī)定屬于強制性規(guī)定，如果設(shè)定抵押的礦業(yè)權(quán)不符合該辦法規(guī)定的條件，即便是礦業(yè)權(quán)的抵押已經(jīng)原發(fā)證機關(guān)備案，該抵押也存在被人民法院認定為無效的可能性。雖然原發(fā)證機關(guān)在辦理礦業(yè)權(quán)的抵押備案手續(xù)時，依法應(yīng)當對擬設(shè)定抵押的礦業(yè)權(quán)是否符合抵押的條件進行審查，但為了盡量防范風險，建議債權(quán)人在接受礦業(yè)權(quán)抵押之前，將該部分內(nèi)容納入盡職調(diào)查的范圍。（二）擬抵押的礦業(yè)權(quán)是否合法有效及是否存在權(quán)利限制

根據(jù)我國現(xiàn)行礦業(yè)法律、法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，礦業(yè)權(quán)人可能被吊銷許可證的情形主要有：（1）未經(jīng)審批管理機關(guān)批準，擅自轉(zhuǎn)讓探礦權(quán)、采礦權(quán)的；（2）以承包等方式擅自將采礦權(quán)轉(zhuǎn)給他人進行采礦的；（3）超越批準的礦區(qū)范圍采礦，經(jīng)責令拒不退回本礦區(qū)范圍內(nèi)開采，造成礦產(chǎn)資源破壞的；（4）探礦權(quán)人未完成最低勘查投入，經(jīng)責令限期改正而未改正，且情節(jié)嚴重的；（5）已經(jīng)領(lǐng)取勘查許可證的勘查項目，滿6個月未開始施工，或者施工后無故停止勘查工作滿6個月，且情節(jié)嚴重的；（6）不按期繳納礦業(yè)權(quán)使用費，被責令限期繳納后，逾期仍不繳納的；（7）采礦權(quán)人采取偽報礦種，隱匿產(chǎn)量、銷售數(shù)量，或者偽報銷售價格、實際開采回采率等手段，不繳或者少繳礦產(chǎn)資源補償費，情節(jié)嚴重的；（8）不依法提交年度報告、拒絕接受監(jiān)督檢查或者弄虛作假，情節(jié)嚴重的；（9）采用破壞性開采方法開采礦產(chǎn)資源的；（10）礦山建設(shè)工程安全設(shè)施的設(shè)計未經(jīng)批準擅自施工，且經(jīng)管理礦山企業(yè)的主管部門責令停止施工但拒不執(zhí)行的；（11）已經(jīng)投入生產(chǎn)的礦山企業(yè)，不具備安全生產(chǎn)條件而強性開采，且經(jīng)勞動行政主管部門會同管理礦山企業(yè)的主管部門責令限期改進，逾期仍不具備安全生產(chǎn)條件的；（12）礦山建設(shè)工程的安全設(shè)施未經(jīng)驗收或者驗收不合格擅自投入生產(chǎn)，且在勞動行政主管部門會同管理礦山企業(yè)的主管部門責令停止生產(chǎn)后仍拒不停止生產(chǎn)的；（13）偽造地質(zhì)資料或者在地質(zhì)資料匯交中弄虛作假，被地質(zhì)資料接收部門責令限期改正，而逾期不改正的；（14）嚴重違反環(huán)保、安全生產(chǎn)法律法規(guī)，被有權(quán)的人民政府責令關(guān)閉的。在礦業(yè)權(quán)人因發(fā)生上述情形被吊銷許可證后，礦業(yè)權(quán)的抵押權(quán)人面臨的風險不僅僅是喪失優(yōu)先受償權(quán)的問題，甚至還可能是因抵押人喪失了礦業(yè)權(quán)這一特重要資產(chǎn)后導致債權(quán)人債權(quán)落空的問題。此外，擬設(shè)定抵押的礦業(yè)權(quán)是否存在已經(jīng)出租、合作勘查、開采、被法院查封、凍結(jié)的情況，也是債權(quán)人在接受礦業(yè)權(quán)抵押之前需要調(diào)查清楚的。因此，建議債權(quán)人在礦業(yè)權(quán)抵押之前的盡職調(diào)查中，對擬設(shè)定抵押的礦業(yè)權(quán)是否存在上述可能被吊銷的情形及權(quán)利限制進行調(diào)查。（三）礦業(yè)權(quán)設(shè)定抵押后能否繼續(xù)合法有效存續(xù)礦業(yè)權(quán)設(shè)定抵押后，能否繼續(xù)合法有效存續(xù)，將直接關(guān)系到抵押權(quán)人屆時能否行使優(yōu)先受償權(quán)。因此，在礦業(yè)權(quán)設(shè)定抵押后，債權(quán)人應(yīng)采取有效措施，做好后續(xù)的跟蹤了解，以防范風險。建議債權(quán)人在抵押合同中明確約定抵押人應(yīng)定期向其報告以下情況：（1）勘查進度及勘查成果；（2）礦業(yè)權(quán)使用費和礦業(yè)權(quán)價款（分期交納的情形）；（3）貸款資金的使用情況；（4）礦業(yè)權(quán)人履行安全生產(chǎn)、環(huán)境保護等法定義務(wù)的情況；（5）礦產(chǎn)資源的開采數(shù)量及銷售價格；（6）采礦權(quán)人繳納礦產(chǎn)資源補償費、礦產(chǎn)資源有償使用費（分期交納情形）、資源稅的情況。同時，建議債權(quán)人在主合同（如貸款合同）和抵押合同中約定，抵押人違反前述報告義務(wù)的，債權(quán)人有權(quán)宣布債務(wù)人在主合同項下的債務(wù)提前到期，并有權(quán)對設(shè)定抵押的礦業(yè)權(quán)行使抵押權(quán)。（四）主合同債務(wù)履行期限的控制我國對礦業(yè)權(quán)實行年度檢查制度，如果礦業(yè)權(quán)人不能履行法定的各項義務(wù)，將可能無法通過年檢。已設(shè)定抵押權(quán)的礦業(yè)權(quán)沒有通過年檢的，將無法轉(zhuǎn)讓，也無法辦理延續(xù)登記，債權(quán)人實現(xiàn)抵押權(quán)時將面臨嚴重的法律障礙。為了盡量降低礦業(yè)權(quán)抵押的法律風險，建議債權(quán)人將主合同債務(wù)的履行期限約定在礦業(yè)權(quán)有效期內(nèi)。（五）礦業(yè)權(quán)評估機構(gòu)的選擇債權(quán)人在接受礦業(yè)權(quán)抵押時，往往會要求對礦業(yè)權(quán)進行評估，然后根據(jù)評估結(jié)果及礦業(yè)權(quán)的具體情況，確定抵押率。為了盡量降低諸如“高估套貸”的道德風險，建議由債權(quán)人選擇具有相應(yīng)資質(zhì)的礦業(yè)權(quán)評估機構(gòu)對礦業(yè)權(quán)進行評估。（六）礦山的安全生產(chǎn)和環(huán)保情況采礦權(quán)人是否按照批準的開采設(shè)計方案和環(huán)評報告建立、健全勞動安全和環(huán)保的設(shè)施和措施，對礦業(yè)權(quán)的在效存續(xù)關(guān)系甚大。為了盡量降低這一風險，建議債權(quán)人在接受礦業(yè)權(quán)抵押之前，向安全生產(chǎn)監(jiān)督管理部門和環(huán)保部門了解礦山的安全生產(chǎn)和環(huán)保方面的記錄和情況。必要時可聘請專業(yè)人士對礦山進行實地考察，以核實以下情況：（1）礦山的安全生產(chǎn)許可證是否在有效期內(nèi)；（2）安全生產(chǎn)的專業(yè)技術(shù)人員是否具有相應(yīng)的從業(yè)資格，是否具有“特種作業(yè)人員上崗證”；（3）礦山的各項安全生產(chǎn)規(guī)章制度是否健全、安全責任是否落實；（4）礦山的安全硬件設(shè)施是否達到國家規(guī)定的標準和要求；（5）礦山是否按照批準的環(huán)評報告建設(shè)了尾礦庫（壩）等環(huán)保設(shè)施，以及是否采取了所需的環(huán)保措施。在礦業(yè)權(quán)設(shè)定抵押后，債權(quán)人在后續(xù)跟蹤調(diào)查中，亦需對抵押人履行安全生產(chǎn)及環(huán)境保護的義務(wù)進行進一步的了解。四、四川省采礦權(quán)抵押備案在2012年12月之19日之前，四川省僅樂山、攀枝花可辦理采礦權(quán)抵押備案2012年12月19日，四川省國土資源廳頒布川國土資發(fā)（2012）第158號文，四川省國土資源廳關(guān)于貫徹實施國土部關(guān)于進一步完善采礦權(quán)登記管理有關(guān)問題的通知的意見。五、實現(xiàn)抵押權(quán)時對受讓方的資質(zhì)限制銀行在處理抵押權(quán)時，因：1、需要報相應(yīng)審批權(quán)限的國土資源部門審查批準；2、采礦權(quán)證的持有人應(yīng)滿足國務(wù)院《探礦權(quán)采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓管理辦法》第六條的規(guī)定；3、受讓人應(yīng)符合國家規(guī)定的資質(zhì)條件。上述限制，采礦權(quán)在客觀上勢必面臨變現(xiàn)難的問題。(一)適用范圍省級登記采礦權(quán)抵押備案。(二)主要依據(jù)《國土資源部關(guān)于進一步完善采礦權(quán)登記管理有關(guān)問題的通知》（國土資發(fā)【2011】14號）。(三)申請條件1、采礦權(quán)價款已按規(guī)定繳清或處置；2、采礦權(quán)權(quán)屬無爭議；3、采礦權(quán)未被法定機關(guān)扣押、查封；4、采礦權(quán)未處于抵押備案狀態(tài)或債權(quán)人間就受償關(guān)系達成協(xié)議；5、采礦權(quán)抵押期未超過采礦許可證有效期限。六、采礦權(quán)抵押備案辦理須知(四)應(yīng)提交的資料1、抵押雙方備案申請書；2、貸款合同、抵押（質(zhì)押）合同；3、采礦權(quán)有償取得（處置）憑證復印件；4、采礦權(quán)人出具的采礦權(quán)權(quán)屬無爭議的承諾，縣（市、區(qū)）、市（州）國土資源管理部門出具的采礦權(quán)權(quán)屬無爭議的證明及是否在本級部門辦理抵押登記的情況說明；5、采礦權(quán)人出具的采礦權(quán)未被法定機關(guān)扣押或查封、未處于抵押狀態(tài)或抵押備案狀態(tài)的承諾或債權(quán)人間就受償關(guān)系達成的協(xié)議；6、采礦許可證、抵押雙方工商營業(yè)執(zhí)照復印件等相關(guān)要件；7、如委托他人辦理的，須出具抵押雙方法人授權(quán)委托書，抵押雙方委托人法定代表人和受托人的有效身份證復印件。(五)辦理程序

1、省政府政務(wù)服務(wù)中心國土資源廳窗口受理；

2、省國土資源廳審核；

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