antimoneylaunderingtrainingantimoneylaunderingtrainingantimoneylaunderingtrainingantimoneylaundering宣講人：某某某時(shí)間：20XX.XX洗錢(qián)即是將黑錢(qián)偽裝起來(lái)，使之看起來(lái)合法的行為ANTIMONEYLAUNDERING反洗錢(qián)培訓(xùn)目錄01、洗錢(qián)的定義02、反洗錢(qián)工作的意義03、大額交易和可疑交易報(bào)告04、責(zé)任追究洗錢(qián)的定義第一部分antimoneylaunderingtrainingantimoneylaunderingtrainingantimoneylaunderingtraining通俗而言，洗錢(qián)即是將“黑錢(qián)”偽裝起來(lái)，使之看起來(lái)合法的行為將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為，即為洗錢(qián)。防止拖入案件中基于破壞金融管理秩序、金融詐騙等犯罪所得上游犯罪獲得的違法所得，為了保障安全會(huì)放入不同渠道洗錢(qián)應(yīng)關(guān)注一些從事小額貸款、融資等特殊行業(yè)的客戶(hù)上游犯罪：產(chǎn)生用于洗錢(qián)活動(dòng)的犯罪收益的犯罪行為1、基于破壞金融管理秩序犯罪所得2、金融詐騙等犯罪所得3、基于毒品犯罪所得4、基于恐怖活動(dòng)犯罪所得5、基于走私犯罪所得6、基于貪污賄賂犯罪所得7、基于黑社會(huì)性質(zhì)犯罪所得45%83%65%78%毒品犯罪所得上游犯罪為包庇走私、販賣(mài)、運(yùn)輸、制造毒品的犯罪分子的毒品犯罪所得掩飾、隱瞞出售毒品獲得非法性質(zhì)和來(lái)源的財(cái)物毒品犯罪所得為犯罪分子窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品或者犯罪所得的財(cái)物的毒品犯罪所得制毒犯罪分子獲得的利潤(rùn)第二部分antimoneylaunderingtrainingantimoneylaunderingtrainingantimoneylaunderingtraining反洗錢(qián)工作意義

反洗錢(qián)工作的核心---審慎地識(shí)別可疑交易有利于預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定（洗錢(qián)對(duì)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)危害性）有利于消除洗錢(qián)給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融安全（洗錢(qián)對(duì)金融的危害性）有利于切斷資助犯罪的資金來(lái)源和渠道，遏制相關(guān)犯罪反洗錢(qián)核心反洗錢(qián)核心有利于保護(hù)相關(guān)犯罪受害人的財(cái)產(chǎn)權(quán)，維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會(huì)公正反洗錢(qián)核心有利于參與國(guó)際合作，維護(hù)我國(guó)良好國(guó)際形象第三部分大額交易和可疑交易報(bào)告antimoneylaunderingtrainingantimoneylaunderingtraining單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。大額交易主要判別標(biāo)準(zhǔn)法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。大額交易主要判別標(biāo)準(zhǔn)以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易。0302040501客戶(hù)身份信息異常高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)交易目的異常資金賬戶(hù)支付異常非正常保全高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)：各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的業(yè)務(wù)交易所可能引起的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)?？蛻?hù)屬于公司在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估階段已重點(diǎn)關(guān)注的高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)或者司法機(jī)關(guān)調(diào)查的客戶(hù)或者監(jiān)控名單重點(diǎn)關(guān)注的客戶(hù)。關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)：客戶(hù)提供不真實(shí)的身份信息或財(cái)務(wù)信息，利用虛假信息達(dá)到洗錢(qián)的風(fēng)險(xiǎn)。01020304客戶(hù)提供給公司的基本信息存在不真實(shí)，例如姓名、名稱(chēng)、住所、聯(lián)系方式、職業(yè)種類(lèi)或者財(cái)務(wù)狀況等信息不真實(shí)；因?yàn)榭蛻?hù)原因?qū)е禄拘畔⒅g存在矛盾，例如客戶(hù)職業(yè)與收入不符、收入與購(gòu)買(mǎi)能力不匹配；客戶(hù)偏好于購(gòu)買(mǎi)5年期及以下期交和躉交型投資類(lèi)險(xiǎn)種，且繳費(fèi)金額較高。關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)：客戶(hù)利用保險(xiǎn)產(chǎn)品頻繁投保、解除合同并不計(jì)損失通過(guò)多筆、復(fù)雜的、大額的資金交易實(shí)現(xiàn)洗錢(qián)目的的風(fēng)險(xiǎn)?？蛻?hù)不重視保險(xiǎn)本身的保障功能客戶(hù)行為多表現(xiàn)為短期內(nèi)頻繁進(jìn)行投保或者解除合同客戶(hù)解除合同不考慮損失而一般情況下?lián)p失較大123第三人支取保險(xiǎn)金及將保險(xiǎn)資金轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶(hù)達(dá)到利用保險(xiǎn)在多個(gè)賬戶(hù)之間轉(zhuǎn)移資金的洗錢(qián)目的的風(fēng)險(xiǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)：客戶(hù)利用大額現(xiàn)金、第三人支付保險(xiǎn)費(fèi)、客戶(hù)用大額現(xiàn)金進(jìn)行交易，第三人支付保險(xiǎn)費(fèi)第三人支取保險(xiǎn)金及將保險(xiǎn)資金轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶(hù)達(dá)到洗錢(qián)目的第四部分antimoneylaunderingtrainingantimoneylaunderingtraining責(zé)任追究違反反洗錢(qián)工作管理辦法或外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查時(shí)受到處罰的，公司將根據(jù)相關(guān)規(guī)定追究責(zé)任人責(zé)任。涉嫌觸犯刑律的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。瞞報(bào)或漏報(bào)可疑交易致使公司遭受行政處罰的，公司將根據(jù)相關(guān)規(guī)定追究責(zé)任人責(zé)任。涉嫌觸犯刑律的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。antimoneylaunderingtrainingantimoneylaunderingtrain