antimoneylaunderingtrainingantimoneylaunderingtrainingantimoneylaunderingtrainingantimoneylaundering宣講人：某某某時間：20XX.XX洗錢即是將黑錢偽裝起來，使之看起來合法的行為ANTIMONEYLAUNDERING反洗錢培訓目錄01、洗錢的定義02、反洗錢工作的意義03、大額交易和可疑交易報告04、責任追究洗錢的定義第一部分antimoneylaunderingtrainingantimoneylaunderingtrainingantimoneylaunderingtraining通俗而言，洗錢即是將“黑錢”偽裝起來，使之看起來合法的行為將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為，即為洗錢。防止拖入案件中基于破壞金融管理秩序、金融詐騙等犯罪所得上游犯罪獲得的違法所得，為了保障安全會放入不同渠道洗錢應關(guān)注一些從事小額貸款、融資等特殊行業(yè)的客戶上游犯罪：產(chǎn)生用于洗錢活動的犯罪收益的犯罪行為1、基于破壞金融管理秩序犯罪所得2、金融詐騙等犯罪所得3、基于毒品犯罪所得4、基于恐怖活動犯罪所得5、基于走私犯罪所得6、基于貪污賄賂犯罪所得7、基于黑社會性質(zhì)犯罪所得45%83%65%78%毒品犯罪所得上游犯罪為包庇走私、販賣、運輸、制造毒品的犯罪分子的毒品犯罪所得掩飾、隱瞞出售毒品獲得非法性質(zhì)和來源的財物毒品犯罪所得為犯罪分子窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品或者犯罪所得的財物的毒品犯罪所得制毒犯罪分子獲得的利潤第二部分antimoneylaunderingtrainingantimoneylaunderingtrainingantimoneylaunderingtraining反洗錢工作意義

反洗錢工作的核心---審慎地識別可疑交易有利于預防洗錢活動，維護經(jīng)濟安全和社會穩(wěn)定（洗錢對經(jīng)濟、社會危害性）有利于消除洗錢給金融機構(gòu)帶來的風險，維護金融安全（洗錢對金融的危害性）有利于切斷資助犯罪的資金來源和渠道，遏制相關(guān)犯罪反洗錢核心反洗錢核心有利于保護相關(guān)犯罪受害人的財產(chǎn)權(quán)，維護法律尊嚴和社會公正反洗錢核心有利于參與國際合作，維護我國良好國際形象第三部分大額交易和可疑交易報告antimoneylaunderingtrainingantimoneylaunderingtraining單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。大額交易主要判別標準法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。大額交易主要判別標準以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。0302040501客戶身份信息異常高風險客戶交易目的異常資金賬戶支付異常非正常保全高風險客戶關(guān)注的風險：各業(yè)務環(huán)節(jié)高風險客戶的業(yè)務交易所可能引起的洗錢風險?？蛻魧儆诠驹陲L險等級評估階段已重點關(guān)注的高風險客戶或者司法機關(guān)調(diào)查的客戶或者監(jiān)控名單重點關(guān)注的客戶。關(guān)注的風險：客戶提供不真實的身份信息或財務信息，利用虛假信息達到洗錢的風險。01020304客戶提供給公司的基本信息存在不真實，例如姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式、職業(yè)種類或者財務狀況等信息不真實；因為客戶原因?qū)е禄拘畔⒅g存在矛盾，例如客戶職業(yè)與收入不符、收入與購買能力不匹配；客戶偏好于購買5年期及以下期交和躉交型投資類險種，且繳費金額較高。關(guān)注的風險：客戶利用保險產(chǎn)品頻繁投保、解除合同并不計損失通過多筆、復雜的、大額的資金交易實現(xiàn)洗錢目的的風險?？蛻舨恢匾暠ｋU本身的保障功能客戶行為多表現(xiàn)為短期內(nèi)頻繁進行投保或者解除合同客戶解除合同不考慮損失而一般情況下?lián)p失較大123第三人支取保險金及將保險資金轉(zhuǎn)入非繳費賬戶達到利用保險在多個賬戶之間轉(zhuǎn)移資金的洗錢目的的風險關(guān)注的風險：客戶利用大額現(xiàn)金、第三人支付保險費、客戶用大額現(xiàn)金進行交易，第三人支付保險費第三人支取保險金及將保險資金轉(zhuǎn)入非繳費賬戶達到洗錢目的第四部分antimoneylaunderingtrainingantimoneylaunderingtraining責任追究違反反洗錢工作管理辦法或外部監(jiān)管機構(gòu)檢查時受到處罰的，公司將根據(jù)相關(guān)規(guī)定追究責任人責任。涉嫌觸犯刑律的，依法移送司法機關(guān)處理。瞞報或漏報可疑交易致使公司遭受行政處罰的，公司將根據(jù)相關(guān)規(guī)定追究責任人責任。涉嫌觸犯刑律的，依法移送司法機關(guān)處理。antimoneylaunderingtrainingantimoneylaunderingtrain