2022年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務題庫及精品答案單選題（共100題）1、家庭的生命周期包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C2、退休規(guī)劃的步驟（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A3、以下關于證券投資顧問業(yè)務客戶回訪機制的說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B4、對投資者而言，優(yōu)先股是一種較安全的投資對象，這是因為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B5、下列關于應收賬款周轉率的說法中，正確的有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C6、假定汪先生當前投資某項目，期限為3年，第一年年初投資100000元，第二年年初又追加投資50000元，年收益率為10％，那么他在3年內每年末至少收回（）元才是盈利的。A.33339B.43333C.58489D.44386【答案】C7、證券公司、證券投資咨詢機構應當通過營業(yè)場所、中國證券業(yè)協會和公司網站，公示下列（）信息，方便投資者查詢、監(jiān)督。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C8、下列關于金融泡沫說法錯誤的是（）。A.股市暴跌是可以根據市盈率等基本指標進行準確地預測B.在暴跌之前往往彌漫著過于樂觀的情緒，投機盛行C.股市暴跌發(fā)生時的私人部門（個人與企業(yè)）債務比率往往很高D.股市暴跌往往發(fā)生在宏觀經濟狀況看起來很好的時候，這往往會讓大多數投資者猝不及防【答案】A9、趨勢線的確認條件包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C10、根據資本資產定價模型在資源配置方面的應用，以下正確的有（）A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A11、買賣證券產品時機的一般原則有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D12、總體、樣本和統計是的含義是（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B13、下列可能會給保險規(guī)劃帶來風險的行為有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D14、下列屬于年金的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D15、下列關于債券的特征說法正確的是（）.A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B16、按交易的性質劃分，關聯交易可以劃分為（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A17、證券產品可以分為（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D18、下列關于資產負債表的說法中，錯誤的是（）。A.凈資產就是資產減去負債的差額B.資產可以包括金融資產和實物資產C.投資性房地產屬于個人的金融資產D.住房貸款屬于個人/家庭的負債下項目【答案】C19、普通股票與優(yōu)先股票的說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B20、在合理的利率成本下，個人的信貸能力即貸款能力取決于（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D21、王先生將1萬元用于投資某項目，該項目的預期收益率為10%，項目投資期限為3年，每年年未支付一次利息，王先生選擇了利息再投資，最后一年王先生可以獲得本金和利息共（）元。A.13000B.13310C.13400D.13500【答案】B22、（）應當建立客戶風險承受能力評估信息管理系統，用于測評、記錄和留存客戶風險承受能力評估內容和結果A.證券公司B.商業(yè)銀行C.證券交易所D.中國證監(jiān)會【答案】B23、根據《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，證券公司應當建立健全證券投資顧問業(yè)務管理制度、合規(guī)管理和風險控制機制，覆蓋（）等業(yè)務環(huán)節(jié)。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C24、關于進取型投資者，下列說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B25、反向市場是構建（）的套利行為。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B26、對投資者而言，優(yōu)先股是一種較安全的投資對象，這是因為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B27、關于矩形形態(tài)，下列說法中正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D28、2005年9月4日，中國證監(jiān)會頒布的（），標志著股份分置改革從試點階段開始轉入全面鋪開階段。A.《減持國有股票籌集社會保障資金管理暫行辦法》B.《關于上市公司股權分置改革試點有關問題通知》C.《上市公司股權分置改革管理辦法》D.《上市公司股權分置改革保薦工作指引》【答案】C29、按股票價格行為所表現出來的行業(yè)特征，可以將股票分為（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D30、（）反映在總資產中借債來籌資的比率以及公司在清算時保護債權人利益A.資產負債率B.資產負債比率C.長期負債率D.股東權益比率【答案】A31、下列關于時間價值與利率的說法錯誤的是（）。A.現值（PV），即貨幣現在的價值，一般是指期初價值B.終值（FV），即貨幣在未來某個時間點上的價值，一般指期末價值C.時間（t），是貨幣價值的參照系數D.利率（或通貨膨脹率（r），是影響金錢時間價值程度的衡定要素【答案】D32、按照證券業(yè)從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓的相關規(guī)定，從業(yè)人員學習選修部分的內容不少于（）學時，學習必修部分的內容不少于（）學時。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A33、葛先生現將5000元現金存為銀行定期存款，期限為3年。年利率為4%。下列說法正確的是（）.A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A34、收益現值法中的主要指標有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C35、下列關于證券組合可行域和有效邊界的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D36、現金預算必須與個人的（）一致。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D37、分析師具體判斷一個行業(yè)實際的生命周期階段時，一般考慮的內容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A38、加強指數法是指基金管理人將（）管理方式與（）股票投資策略相結合，在盯住選定的股票指數的基礎上做適當的主動性調整的股票投資策略。A.標準指數法，保守型B.標準指數法，積極型C.指數法，積極型D.指數法，保守型【答案】C39、統計推斷的方法主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B40、關于證券組合的有效邊界，下列說法不正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B41、家庭收支預算中的專項支出預算包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C42、除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項外，金融機構在設計限額體系時應當綜合考慮的因素還包括：①工作人員的專業(yè)水平和經驗；②業(yè)務經營部門的既往業(yè)績；③資本實力；④外部市場的發(fā)展變化情況等；⑤定價、估值和市場風險計量系統。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D43、蒙特卡羅模擬法是計量VaR值的基本方法之一，其優(yōu)點包括()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C44、客戶王先生通過按揭貸款方式買房，計劃貸款30萬元，貸款期限20年，按月等額本息還款。他可以選擇甲、乙兩家銀行：甲銀行貸款利率是12%，按月計息；乙銀行貸款利率是12%，按半年計息。下列說法正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A45、下列關于貨幣時間價值的影響因素說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A46、關于客戶的次級信息，下列說法正確的是（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A47、風險對沖是指特定的金融資產或金融工具構建相反的風險頭寸，以減少或消除金融資產潛在風險的過程，一般分為（）種情況。A.一B.二C.三D.四【答案】B48、資本資產定價模型假設條件有（）。A.Ⅰ、IIB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV【答案】D49、根據《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，下列客戶服務內容屬于證券公司、證券投資咨詢機構的證券投資顧問業(yè)務范疇的是()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B50、下列關于金融衍生工具的敘述錯誤的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C51、現金管理的內容的是（）。A.現金和固定資產B.現金和流動資產C.現金和所以資產D.所有資產【答案】B52、套利組臺，是局A足（）三個條件的證券組臺。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A53、下列屬于客戶現金流量表收入項目的有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D54、下列屬于個人資產負債表中的短期負債項的有（）。A.I、IIB.II、IVC.III、IVD.I、III【答案】D55、證券公司、證券投資咨詢機構按照（）方式收取證券投資顧問服務費用。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B56、如果缺口為正，商業(yè)銀行通常需要出售流動性資產或在資金市場進行融資，融資缺口的計算公司（）。A.融資缺口=-流動性資產＋借入資金B(yǎng).融資缺口=流動性資產＋借入資金C.融資缺口=-流動性資產－借入資金D.融資缺口=流動性資產－借入資金【答案】A57、王先生將1萬元用于投資某項目，該項目的預期收益率為10%，項目投資期限為3年，每年年未支付一次利息，王先生選擇了利息再投資，最后一年王先生可以獲得本金和利息共（）元。A.13000B.13310C.13400D.13500【答案】B58、公司區(qū)位分析的主要內容應當包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D59、下列屬于年金的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D60、風險限額管理是對關鍵風險指標設置限額,并據此對業(yè)務進行監(jiān)測和控制旳過程，當出現違反限額情況，風險管理部門可采取的措施有（）A.I、IIB.III、IVC.II、IVD.I、II、III、IV【答案】A61、某客戶準備對原油進行對沖交易，現貨價格為40美元／桶，1個月后的期貨價格為45美元／桶，則零時刻的基差是（）美元。A.-8B.-5C.-3D.3【答案】B62、（）是指人們在心里無意識地把財富劃歸不同的賬戶進行管理，運用不同的記賬方式和心理運算規(guī)則。A.過度自信B.心理賬戶C.預期效用理論D.前景理論【答案】B63、提供證券投資顧問服務，應當與客戶簽訂證券投資顧問服務協議。協議應當包括（）.A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A64、《證券投資顧問業(yè)務風險揭示書》至少應包含的內容（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A65、在客戶信息收集的方法中，屬于初級信息收集方法的有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A66、金融衍生工具從其自身交易的方法和特點可以分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D67、公司產品競爭能力分析需要分析公司（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV、VB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VC.Ⅲ、IV、VD.Ⅰ、IV、V【答案】A68、跨商品套利可分為（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A69、在計算營運指數時，經營所得現金是必需的一個數據。其計算過程中的“非付現費用”包括下列項目中的（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D70、邁克爾?波特認為在一個行業(yè)中，存在著哪些基本的競爭力是。（）A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D71、下列哪些選項可能增加家庭的凈資產（）A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B72、缺口分析的局限性包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅳ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D73、證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業(yè)務，應當遵守法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，加強（）管理.健全內部控制。防范利益沖突，切實維護客戶合法權益。A.合規(guī)B.自律C.法制D.監(jiān)督【答案】A74、證券產品可以分為（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D75、如果股票市場是一個有效的市場，那么股票市場上（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A76、相對強弱指數實際上是表示股價（）波動的幅度占總波動的百分比。A.向上B.向下C.向左D.向右【答案】A77、背景，或者說呈現和描述事物的方式是會影響我們的判斷的，這就是“背景依賴”。具體來講，背景包括（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D78、組建證券投資組合時，個別證券選擇是指（）。A.對個別證券的基本面進行研判B.預測和比較各種不同類型證券的價格走勢和波動隋況，從中選擇具有投資價值的股票C.預測個別證券的價格走勢及其波動情況D.分階段購買或出售某種證券【答案】C79、按股票的價格行為所表現出來的行業(yè)特征進行的分類，可以將股票劃分為增長類、周期類、穩(wěn)定類和（）股票。A.價值類B.非增長類C.投機類D.能源類【答案】D80、指標類技術分析法中常用的指標包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A81、下列關于趨勢線和軌道線關系的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C82、信用評分模型，對個人客戶而言，可觀察到的特征變量主要包括（）。A.I、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.I、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ【答案】A83、下列可能會給保險規(guī)劃帶來風險的行為有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D84、了解客戶的基本信息是提供針對性投資理財建議的基礎和保證，以下屬于客戶基本信息的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B85、從業(yè)人員可以從（）方面幫助客戶準確判斷保險標的具體情況，進行綜合的判斷與分析，幫客戶選擇對其合適的保險產品，較好地回避各種風險。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A86、客戶信息收集主要包括（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A87、在證券分析中，下列屬于趨勢型指標的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B88、進行退休生活合理規(guī)劃的內容主要有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C8