2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范自我檢測(cè)試卷A卷附答案單選題（共50題）1、(2017年)關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的原因，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.被依法取消基金托管資格的基金托管人職責(zé)終止B.依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)的基金托管人職責(zé)終止C.被基金份額持有人大會(huì)解任的基金托管人職責(zé)終止D.在履行法定職責(zé)時(shí)存在失誤，基金托管人職責(zé)終止【答案】D2、下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)的說(shuō)法，不正確的是（）。A.每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表2／3以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)C.參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于1／2的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)D.重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1／3以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)【答案】B3、(2017年)ETF與LOF在申購(gòu)、贖回機(jī)制上存在區(qū)別，主要表現(xiàn)在（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.ⅠD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D4、傘形基金的優(yōu)點(diǎn)不包括()。A.簡(jiǎn)化管理B.降低成本C.風(fēng)險(xiǎn)較小D.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能【答案】C5、（）就是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。A.事項(xiàng)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)D.控制活動(dòng)【答案】B6、(2016年)ETF的特點(diǎn)不包括（）。A.被動(dòng)操作的指數(shù)基金B(yǎng).風(fēng)險(xiǎn)較小、收益穩(wěn)定C.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制D.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度【答案】B7、基金管理人應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的措施主要是（）。A.回避B.降低C.共擔(dān)D.以上都是【答案】D8、（）是指基金管理人在信息披露過(guò)程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】A9、合規(guī)管理部門(mén)的獨(dú)立性包含的要素有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D10、公募基金定期披露的報(bào)告包括（）A.基金日?qǐng)?bào)B.基金月報(bào)C.基金季報(bào)D.基金周報(bào)【答案】C11、我國(guó)開(kāi)放式基金注冊(cè)登記體系的模式不包括（）。A.“內(nèi)置”模式B.“外置”模式C.“混合”模式D.“單一”模式【答案】D12、金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證,債權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)不包括（）。A.票據(jù)B.債券C.契約型投資工具D.各類(lèi)股票【答案】D13、以下關(guān)于股票基金說(shuō)法正確的是（）。A.股票基金的價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中B.股票基金份額凈值不會(huì)由于買(mǎi)賣(mài)基金數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響C.投資股票基金時(shí)，可以對(duì)基金份額凈值高低的合理性進(jìn)行評(píng)判D.股票基金減少了基金經(jīng)理投資的委托代理風(fēng)險(xiǎn)【答案】B14、保本基金將大部分資金投資于（）。A.股票B.貨幣市場(chǎng)工具C.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券【答案】D15、從運(yùn)作模式而言，F(xiàn)OF產(chǎn)品可以歸納為（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D16、基金財(cái)務(wù)報(bào)表包括（）的比較式資產(chǎn)負(fù)債表。A.報(bào)告期初與期末B.報(bào)告期初及其前兩個(gè)年度初C.報(bào)告期末及其前一個(gè)年度末D.報(bào)告期末及其前兩個(gè)年度末【答案】C17、督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或不定期向（）報(bào)告工作情況，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。A.合規(guī)管理部門(mén)B.全體監(jiān)事C.總經(jīng)理D.全體董事【答案】D18、（2021年真題）基金管理人制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D19、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金季度報(bào)告中有關(guān)偏離度的信息披露，下列披露內(nèi)容錯(cuò)誤的是（）A.報(bào)告期內(nèi)偏離度的簡(jiǎn)單平均值B.報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值C.報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值D.報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0.25%-0.5%間的次數(shù)【答案】A20、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏是基金信息披露的禁止性行為之一，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A21、基金監(jiān)管的基本原則具有（）特征。A.原則性和本質(zhì)性B.有效性和準(zhǔn)確性C.基礎(chǔ)性和宏觀性D.適度性和強(qiáng)制性【答案】C22、交易部的主要職能有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D23、關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是（）。A.基金份額持有人可申請(qǐng)贖回B.不可在依法設(shè)立的證券交易所交易C.基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或贖回D.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變【答案】D24、目前，我國(guó)證券投資基金的基本特征不包括（）。A.專(zhuān)業(yè)管理B.內(nèi)部運(yùn)作C.組合投資D.獨(dú)立托管【答案】B25、下列關(guān)于資產(chǎn)管理本質(zhì)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.投資人必須做到“買(mǎi)者自負(fù)”B.管理人必須堅(jiān)持“賣(mài)者有責(zé)”C.管理人必須堅(jiān)持“賣(mài)者無(wú)責(zé)”D.—切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配【答案】C26、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知（），并及時(shí)向（）報(bào)告。A.基金管理人、中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金持有人、中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.基金業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)【答案】A27、（2017年真題）關(guān)于招募說(shuō)明書(shū)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.招募說(shuō)明書(shū)中包含基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名稱(chēng)和核準(zhǔn)日期B.招募說(shuō)明書(shū)約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)C.招募說(shuō)明書(shū)中包含基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要D.招募說(shuō)明書(shū)是指導(dǎo)投資者認(rèn)購(gòu)基金份額的規(guī)范性文件【答案】B28、下列關(guān)于前、中、后臺(tái)內(nèi)部控制的說(shuō)法，正確的是()。A.前臺(tái)部門(mén)的內(nèi)部控制目標(biāo)是保證基金管理人戰(zhàn)略的實(shí)施與效果B.中臺(tái)部門(mén)的內(nèi)部控制目標(biāo)是客戶滿意度最大化C.后臺(tái)部門(mén)的內(nèi)部控制目標(biāo)是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性D.由于前臺(tái)部門(mén)直接接觸客戶，與客戶之間的行為應(yīng)當(dāng)在基金管理人規(guī)定的范圍進(jìn)行運(yùn)作，避免出現(xiàn)虛假承諾和泄密等違規(guī)行為【答案】D29、(2016年)基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）人民幣，且在境外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。A.3000萬(wàn)元B.5000萬(wàn)元C.1億元D.2億元【答案】A30、（2017年真題）目前，我國(guó)開(kāi)放式基金注冊(cè)登記的模式不包括（）。A.管理人自建和委托其他機(jī)構(gòu)作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的混合模式B.基金管理人自建注冊(cè)登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式C.委托證券交易所作為登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式D.委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式【答案】C31、基金管理公司和—般公司法人的不同之處在于；基金管理公司所管理的基金財(cái)產(chǎn)是基于（）形成的，通常可以管理運(yùn)作幾十倍于自身注冊(cè)資本的基金財(cái)產(chǎn)。A.合同關(guān)系B.信托關(guān)系C.投資關(guān)系D.管理關(guān)系【答案】B32、以下中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員中，為普通會(huì)員的是（）A.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)B.基金管理人C.地方基金業(yè)協(xié)會(huì)D.證券期貨交易所【答案】B33、根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》，其產(chǎn)品至少分為（）五個(gè)等級(jí)。A.R1、R2、R3、R4和R5B.C1、C2、C3、C4和C5C.K1、K2、K3、K4和K5D.S1、S2、S3、S4和S5【答案】A34、（2016年真題）基金銷(xiāo)售人員在銷(xiāo)售基金時(shí)，正確的做法有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B35、ETF申購(gòu)、贖回清單公告內(nèi)容不包括（）。A.最小申購(gòu)B.贖回單位所應(yīng)的組合證券內(nèi)各成分證券數(shù)據(jù)C.現(xiàn)金替代D.基金份額總值【答案】D36、下列關(guān)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的敘述中，錯(cuò)誤的是()。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議B.是從事基金投資顧問(wèn)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)【答案】C37、關(guān)于債券型基金，下列描述正確的是（）。A.只以債券為投資對(duì)象B.對(duì)追求收益最大化的投資者有很強(qiáng)的吸引力C.基金資產(chǎn)60%以上必須投資于債券D.債券型基金通常依據(jù)債券發(fā)行者的不同、債券到期日的長(zhǎng)短以及債券質(zhì)量的高低進(jìn)行分類(lèi)【答案】D38、以下哪種類(lèi)型的混合基金中股票與債券的配置比例大致均衡（）。A.股債平衡型基金B(yǎng).偏股型基金C.偏債型基金D.靈活配置型基金【答案】A39、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的原則?（）A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.公正性原則【答案】D40、基金管理公司在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時(shí)，一定要體現(xiàn)的原則是（）。A.相互制約和不相容職責(zé)分離原則B.授權(quán)清晰原則C.適時(shí)性原則D.以上都是【答案】D41、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于合規(guī)審核的程序（）A.制定合規(guī)審核機(jī)制B.合規(guī)審核調(diào)查C.合規(guī)審核評(píng)價(jià)D.合規(guī)審核處理【答案】D42、若該公司仍要開(kāi)展基金促銷(xiāo)活動(dòng)，以下做法合規(guī)的是（）。A.開(kāi)展基金知識(shí)問(wèn)答送禮品活動(dòng)B.投資者申購(gòu)1萬(wàn)元送10積分，積分可以兌換相應(yīng)禮品C.開(kāi)展基金銷(xiāo)售送基金份額活動(dòng)D.開(kāi)展基金銷(xiāo)售送保險(xiǎn)活動(dòng)【答案】A43、某封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格為1.25元，基金份額凈值為1.10元，該基金的這種現(xiàn)象屬于（）A.折價(jià)，折價(jià)率約為13.6%B.溢價(jià)，溢價(jià)率約為13.6%C.溢價(jià)，溢價(jià)率為12.0%D.折價(jià)，折價(jià)率為12.0%【答案】B44、及時(shí)性原則要求以最快的速度公開(kāi)信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書(shū)，定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。A.1B.2C.3D.5【答案】B45、合規(guī)管理的意義不包括（）。A.幫助基金管理人控制所有風(fēng)險(xiǎn)B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失C.減少由于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失D.對(duì)基金管理人和基金行業(yè)具有非常長(zhǎng)遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義【答案】A46、下列關(guān)于保本基金的說(shuō)法中，正確的是（）。A.保本基金的核心是運(yùn)用投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行基金的操作B.保本資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例是經(jīng)常發(fā)生變動(dòng)的C.保本基金沒(méi)有本金損失的風(fēng)險(xiǎn)D.保本基金從本質(zhì)上講是一種開(kāi)放式基金【答案】A47、某基金管理公司實(shí)施內(nèi)部控制，以下做法符合內(nèi)部控制目標(biāo)的是（）。A.合并信息技術(shù)部和檢查稽核部，確保財(cái)務(wù)信息和其他信息準(zhǔn)確、及時(shí)B.制度防范風(fēng)險(xiǎn)的獎(jiǎng)懲制度，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件處理不當(dāng)?shù)南嚓P(guān)責(zé)任人有懲罰措施C.鼓勵(lì)基金經(jīng)理通過(guò)媒體向公眾推薦股票，提升公司知名度D.督察長(zhǎng)兼職財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，更好的防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)【