2021-2022年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師之中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)基礎(chǔ)試題庫(kù)和答案要點(diǎn)單選題（共70題）1、根據(jù)我國(guó)商業(yè)銀行的貸款五級(jí)分類，下列貸款中，不屬于不良貸款的是()。A.關(guān)注類貸款B.次級(jí)類貸款C.損失類貸款D.可疑類貸款【答案】A2、商業(yè)銀行在一定的置信水平下，為了應(yīng)對(duì)未來(lái)一定期限內(nèi)的非預(yù)期損失而應(yīng)該持有的資本金是()。A.賬面資本B.監(jiān)管資本C.經(jīng)濟(jì)資本D.實(shí)際資本【答案】C3、材料題A.一貨幣政策工具B.選擇性貨幣政策工具C.直接信用控制的貨幣政策工具D.間接信用控制的貨幣政策工具【答案】B4、2019年底，國(guó)內(nèi)Y證券公司中標(biāo)M公司上市咨詢服務(wù)項(xiàng)目。Y證券公司按照議定價(jià)格直接從M公司購(gòu)進(jìn)將要發(fā)行的所有股票（5000萬(wàn)股且含有老股轉(zhuǎn)讓計(jì)劃)，然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔(dān)銷售和價(jià)格的全部風(fēng)險(xiǎn)。M公司股票的定價(jià)方案是根據(jù)有效的投資者申報(bào)價(jià)格和數(shù)量，按照申報(bào)價(jià)格大小由高到低排序，選取累計(jì)申報(bào)數(shù)量達(dá)到新股發(fā)行量的價(jià)位為發(fā)行價(jià)格，最終確定以5元/股的價(jià)格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動(dòng)非常順利，短時(shí)間內(nèi)所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時(shí)間后，股價(jià)跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場(chǎng),Y證券公司買入500萬(wàn)股M公司股票。A.期限中介角色B.自營(yíng)商角色C.經(jīng)紀(jì)商角色D.做市商角色【答案】D5、金融監(jiān)管不力是當(dāng)前國(guó)際金融危機(jī)爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機(jī)發(fā)生后國(guó)際社會(huì)強(qiáng)烈呼吁強(qiáng)化金融監(jiān)管，改革國(guó)際金融秩序。2009年6月17日，美國(guó)奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計(jì)劃，構(gòu)建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務(wù)管理理事會(huì)（FSOC)，負(fù)責(zé)宏觀審慎監(jiān)管；強(qiáng)化美聯(lián)儲(chǔ)的監(jiān)管權(quán)力，由美聯(lián)儲(chǔ)對(duì)一級(jí)金融控股公司進(jìn)行并表監(jiān)管；在財(cái)政部設(shè)立全國(guó)保險(xiǎn)辦公室（ONI），彌補(bǔ)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會(huì)對(duì)投資銀行的監(jiān)管，并將監(jiān)管權(quán)力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲(chǔ)；證券交易委員會(huì)和商品期貨交易委員會(huì)專注于市場(chǎng)監(jiān)管和投資者保護(hù);成立消費(fèi)者金融保護(hù)局，以此來(lái)加強(qiáng)對(duì)消費(fèi)者的金融保護(hù)。奧巴馬政府的改革計(jì)劃一經(jīng)推出，便引起激烈的爭(zhēng)論和多方面的批評(píng)。奧巴馬希望國(guó)會(huì)在年底前通過(guò)該計(jì)劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。A.集中統(tǒng)一B.分業(yè)監(jiān)管C.不完全集中統(tǒng)一D.完全不集中統(tǒng)一【答案】B6、金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者是（）。A.企業(yè)B.家庭C.政府D.中央銀行【答案】B7、某機(jī)構(gòu)投資者與某證券公司簽訂了證券交易委托代理協(xié)議．按照證券交易品種開(kāi)立了股票交易賬戶，并且也開(kāi)立了用于證券交易資金清算的專用資金賬戶。A.承銷商B.交易商C.經(jīng)紀(jì)商D.做市商【答案】C8、投資基金的特點(diǎn)不包括（）。A.規(guī)模經(jīng)營(yíng)B.集中投資C.專家管理D.服務(wù)專業(yè)化【答案】B9、銀行間交易商協(xié)會(huì)由（）監(jiān)管A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀行協(xié)會(huì)C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)【答案】A10、在歐洲中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)上,雙邊貸款適用的貸款類型是（）A.金額較小、期限較短的中期貸款B.金額較小、期限較長(zhǎng)的長(zhǎng)期貸款C.金額較大、期限較長(zhǎng)的長(zhǎng)期貸款D.金額較大、期限較短的中期貸款【答案】A11、在分析貨幣給中，弗里德曼等人認(rèn)為，高能貨幣的一個(gè)典型特征是能隨時(shí)轉(zhuǎn)化為()。A.基礎(chǔ)貨幣B.強(qiáng)力貨幣C.原始存款D.存款準(zhǔn)備金【答案】D12、2012年上半年我國(guó)貨幣政策操作如下：A.抑制通貨膨脹B.增加就業(yè)C.平衡國(guó)際收支D.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)【答案】D13、從通貨膨脹的成因來(lái)看，“太多的貨幣追逐太少的商品”屬于()導(dǎo)致的通貨膨脹。A.需求拉上B.成本推進(jìn)C.供求混合作用D.結(jié)構(gòu)失衡【答案】A14、一國(guó)之所以要對(duì)國(guó)際收支逆差進(jìn)行調(diào)節(jié)，是因?yàn)閲?guó)際收支逆差會(huì)導(dǎo)致()。A.外匯匯率下跌B(niǎo).通貨緊縮C.本幣匯率上升D.通貨膨脹【答案】B15、下表為某商業(yè)銀行2013年12月31日的資本充足率情況表：A.5000B.15000C.20000D.26000【答案】B16、下列銀行業(yè)監(jiān)管內(nèi)容中，屬于市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的是()。A.審批業(yè)務(wù)范圍B.監(jiān)管資產(chǎn)安全性C.監(jiān)管內(nèi)控有效性D.監(jiān)管流動(dòng)適度性【答案】A17、為支持“三農(nóng)”發(fā)展，在其他商業(yè)銀行法定存款準(zhǔn)備金率保持不變的同時(shí)，中國(guó)人民銀行近年來(lái)分別下調(diào)縣域農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行人民幣法定存款準(zhǔn)備金率2個(gè)和0.5個(gè)百分點(diǎn)。從金融創(chuàng)新的角度看，中國(guó)人民銀行的這一做法屬于()創(chuàng)新。A.金融工具B.金融制度C.金融業(yè)務(wù)D.金融交易【答案】B18、下列屬于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的主觀因素的是（）。A.宏觀金融政策B.利率變化C.疏于管理D.政治體制變革【答案】C19、識(shí)別和認(rèn)定銀行各類資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)含量的基本標(biāo)準(zhǔn)是（）。A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)基本權(quán)數(shù)B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)基本權(quán)數(shù)C.信用等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)數(shù)D.資產(chǎn)形態(tài)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)數(shù)【答案】A20、股票是股份公司發(fā)給股東的入股憑證，購(gòu)買股票后，股東成為（）。A.企業(yè)法人B.公司的債主C.企業(yè)的經(jīng)營(yíng)者D.公司的所有者【答案】D21、如果某投資者以100元的價(jià)格買人債券面值為100元、到期期限為5年、票面利率為5%、每年付息一次的債券，并在持有滿一年后以101元的價(jià)格賣出，則該投資者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】D22、風(fēng)險(xiǎn)中性定價(jià)法與套利定價(jià)法是內(nèi)在一致的，它假設(shè)任何風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的期望收益均為（）。A.抵押貸款利率B.信用貸款利率C.定期存款利率D.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率【答案】D23、下列職責(zé)中,屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)職責(zé)的是（）.A.制定網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)管制度B.對(duì)票據(jù)市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督管理C.審批資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)及其成員從事證券期貨中介業(yè)務(wù)的資格D.協(xié)助境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票【答案】C24、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，有因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年以及不能清償?shù)狡趥鶆?wù)等情形之一的單位或者個(gè)人，不得成為證券公司持股（）以上的股東或者實(shí)際控制人。A.3％B.5％C.10％D.20％【答案】B25、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》第二十八條規(guī)定，我國(guó)證券公司承銷證券采用()方式。A.余額包銷或者代銷B.余額包銷或者賒銷C.包銷或者余額包銷D.包銷或者代銷【答案】D26、2020年6月18日，為有效調(diào)節(jié)市場(chǎng)流動(dòng)性，維護(hù)年度末、半年末流動(dòng)性的合理適度，中國(guó)人民銀行通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作，以利率招標(biāo)方式開(kāi)展了規(guī)模為500億元、期限為7天的逆回購(gòu)操作，中標(biāo)利率為2．2％，與前次操作時(shí)持平；同時(shí)還開(kāi)展了規(guī)模為700億元、期限為14天的逆回購(gòu)操作，中標(biāo)利率為2．3％，較前次操作時(shí)下降20個(gè)基點(diǎn)。此外，當(dāng)日市場(chǎng)上有800億元的逆回購(gòu)到期。A.營(yíng)造從緊預(yù)期B.刺激經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張C.防止經(jīng)濟(jì)過(guò)熱D.收縮貨幣供應(yīng)【答案】B27、我國(guó)成立了具有主權(quán)財(cái)富基金性質(zhì)的中國(guó)投資公司，這是()的舉措。A.為我國(guó)民營(yíng)企業(yè)“走出去”鋪路B.構(gòu)建積極的外匯儲(chǔ)備管理模式C.實(shí)施儲(chǔ)匯于民政策D.遏制黃金儲(chǔ)備過(guò)快增長(zhǎng)【答案】B28、我國(guó)外匯儲(chǔ)備總量在2011年3月底就已經(jīng)突破3萬(wàn)億美元。主流觀點(diǎn)認(rèn)為我國(guó)外匯儲(chǔ)備總量已經(jīng)過(guò)多。為遏制外匯儲(chǔ)備過(guò)快增長(zhǎng)，我國(guó)可以采取的措施是()。A.實(shí)行外匯儲(chǔ)備貨幣多元化B.實(shí)行持有的國(guó)外債券多元化C.實(shí)行外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化D.鼓勵(lì)民間持有外匯【答案】D29、在通貨膨脹時(shí)期，中央銀行可以采取的辦法是（）。A.降低再貼現(xiàn)率B.降低法定存款準(zhǔn)備金率C.提高法定存款準(zhǔn)備金率D.降低利率【答案】C30、根據(jù)我國(guó)2013年1月1日施行的《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，我國(guó)商業(yè)銀行的核心一級(jí)資本充足率不得低于()。A.8%B.60C.5%D.2.5%【答案】C31、按照《巴塞爾協(xié)議》的規(guī)定，商業(yè)銀行總資本與加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)總資產(chǎn)的比率（）。A.不得低于4％B.不得高于4％C.不得低于8％D.不得高于8％【答案】C32、商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)創(chuàng)新的最終目的是()。A.擴(kuò)大原始存款的資金來(lái)源，創(chuàng)造更所的派生存款B.調(diào)整表外業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu)C.降低中間業(yè)務(wù)的成本D.減少資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)【答案】A33、我國(guó)某企業(yè)在并購(gòu)美國(guó)本土的某公司時(shí)，美國(guó)政府以該并購(gòu)會(huì)危及美國(guó)國(guó)家安全為由而倍加阻撓，迫使該企業(yè)最終不得不放棄該項(xiàng)并購(gòu)，則該企業(yè)承受了()。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)C.法律風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】B34、金融工具的流動(dòng)性是指（）。A.金融工具能迅速變現(xiàn)B.金融工具能迅速轉(zhuǎn)讓流通C.金融工具能在金融市場(chǎng)上簡(jiǎn)便快捷地轉(zhuǎn)讓變現(xiàn)而不致遭受損失D.金融工具能在金融市場(chǎng)上以市場(chǎng)價(jià)格迅速變現(xiàn)【答案】C35、下列利率決定理論中，（）理論強(qiáng)調(diào)投資與儲(chǔ)蓄對(duì)利率的決定作用。A.馬克思的利率論B.流動(dòng)偏好論C.可貸資金論D.實(shí)際利率論【答案】D36、按（）的方式不同，股票流通市場(chǎng)分為議價(jià)買賣和競(jìng)價(jià)買賣。A.達(dá)成交易B.買賣雙方?jīng)Q定價(jià)格C.交割期限D(zhuǎn).交易者需求【答案】B37、自2005年7月21日我國(guó)實(shí)行人民幣匯率形成機(jī)制改革以來(lái)，美元對(duì)人民幣的匯率有1：8.2765變?yōu)?013年7月26日1：6.1720，這表明人民對(duì)美元已經(jīng)較大幅度地()。A.法定升值(Revaluation)B.法定貶值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.貶值(Depreciation)【答案】C38、如果某投資者以100元的價(jià)格買人債券面值為100元、到期期限為5年、票面利率為5%、每年付息一次的債券，并在持有滿一年后以101元的價(jià)格賣出，則該投資者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】D39、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)負(fù)債業(yè)務(wù)和資產(chǎn)業(yè)務(wù),為資金供求雙方提供服務(wù)，這一操作體現(xiàn)出金融機(jī)構(gòu)的職能……（）A.資金融通職能B.支付結(jié)算職能C.降低交易成本職能D.減少信息成本職能【答案】A40、在金融系統(tǒng)中，直接經(jīng)營(yíng)各種存貸業(yè)務(wù)的是（）。A.中央銀行B.商業(yè)銀行C.保險(xiǎn)公司D.證券公司【答案】B41、假定甲國(guó)在2008年時(shí)的貨幣流通情況完全符合費(fèi)雪方程式的特點(diǎn)，此時(shí)甲國(guó)國(guó)內(nèi)貨幣流通量為200元億元，商品和服務(wù)交易價(jià)值總額為800億元，由于受2008年金融危機(jī)的影響，甲國(guó)政府針對(duì)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)的問(wèn)題采取了一系列措施，如提高失業(yè)津貼、增加農(nóng)副產(chǎn)品價(jià)格補(bǔ)貼、增加政府提供的公共產(chǎn)品和服務(wù)、加大基礎(chǔ)設(shè)施投資和技術(shù)改造投資等，使得政府支出超過(guò)政府收入，缺口為500億元。該國(guó)政府通過(guò)發(fā)行500億元債券并由中央銀行購(gòu)買債券的方式來(lái)彌補(bǔ)財(cái)政赤字，假設(shè)當(dāng)年該國(guó)銀行體系的存款準(zhǔn)備金率為10%，現(xiàn)金漏損率為20%。A.物價(jià)是原來(lái)的10倍B.物價(jià)水平保持不變C.物價(jià)是原來(lái)的一半D.物價(jià)是原來(lái)的4倍【答案】A42、某商業(yè)銀行發(fā)行的大額固定利率存單，面額為10萬(wàn)元，期限為180天，年利率為10%。則該大額固定利率存單的利息為（）元。A.100B.1000C.500D.5000【答案】D43、自1996年12月以來(lái)，我國(guó)實(shí)現(xiàn)的人民幣經(jīng)常項(xiàng)目可兌換屬于()。A.自由可兌換B.完全可兌換C.部分可兌換D.基本可兌換【答案】C44、某公司擬發(fā)行票面金額為10000美元、年貼現(xiàn)率為6%，期限為60天的商業(yè)票據(jù)，該商業(yè)票據(jù)的發(fā)行價(jià)格應(yīng)是（）美元。A.9900B.10000C.36000D.6000【答案】A45、材料題A.10％B.50％C.0.1％D.0.2％【答案】C46、美元等同于黃金，實(shí)行可調(diào)整的固定匯率制度，是（）的特征。A.布雷頓森林體系B.國(guó)際金本位制C.牙買加體系D.國(guó)際金塊-金匯兌本位制【答案】A47、名義利率、通貨膨脹率、實(shí)際利率三者之間的關(guān)系正確的是（）。A.名義利率>通貨膨脹率>實(shí)際利率B.名義利率>實(shí)際利率>通貨膨脹率C.實(shí)際利率>通貨膨脹率>名義利率D.實(shí)際利率=名義利率-通貨膨脹率【答案】D48、材料題A.2500B.2600C.2800D.3000【答案】B49、以本國(guó)貨幣表示外國(guó)貨幣的價(jià)格，這種匯率稱為（）。A.本幣匯率B.外匯匯率C.即期匯率D.遠(yuǎn)期匯率【答案】B50、設(shè)某地區(qū)某時(shí)流通中的通貨為1500億元，中央銀行的法定存款準(zhǔn)備金率為7％，商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金為500億元，存款貨幣總量為4000億元。根據(jù)以上材料回答下列問(wèn)題。該地區(qū)當(dāng)時(shí)的貨幣乘數(shù)為()。A.2B.2.75C.3D.3.25【答案】B51、G公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)，新冠疫情開(kāi)始以后，投資者小李認(rèn)為北半球的暖冬，加上天然氣供過(guò)于求又受到疫情影響，工業(yè)用氣需求會(huì)下滑，因此不看好2020年天然氣價(jià)格，認(rèn)為G公司股票價(jià)格劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行市場(chǎng)價(jià)格為每股90美元。小李同時(shí)購(gòu)買了到期期限為6個(gè)月、執(zhí)行價(jià)格為95美元的一個(gè)看漲期權(quán)和一個(gè)看跌期權(quán)來(lái)進(jìn)行套利?？礉q期權(quán)成本為8美元，看跌期權(quán)成本為10美元。A.－22B.7C.－7D.22【答案】B52、在銀行監(jiān)管的基本方法中，現(xiàn)場(chǎng)檢查主要包括的內(nèi)容為（）。A.合理性檢查和流動(dòng)性檢查B.合規(guī)性檢查和風(fēng)險(xiǎn)性檢查C.收益性檢查和穩(wěn)定性檢查D.合法性檢查和安全性檢查【答案】B53、巴塞爾協(xié)議Ⅲ規(guī)定，普通股最低比例由2％提升至（）。A.3％B.4％C.4.5％D.5％【答案】C54、材料題A.促進(jìn)貨幣信貸和投資的增長(zhǎng)B.抑制貨幣信貸和投資的增長(zhǎng)C.促進(jìn)外貿(mào)出口D.抑制外貿(mào)出151【答案】B55、我國(guó)小額貸款公司的主要資金來(lái)源是股東繳納的資本金、來(lái)自不超過(guò)兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金以及（）。A.公眾存款B.政府出資C.發(fā)行債券D.捐贈(zèng)資金【答案】D56、銀行監(jiān)管的非現(xiàn)場(chǎng)檢測(cè)的審查對(duì)象是（）。A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所的審計(jì)報(bào)告B.銀行的合理性和風(fēng)險(xiǎn)性C.銀行的各種報(bào)告和統(tǒng)計(jì)報(bào)表D.銀行的治理情況【答案】C57、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立信托公司，要求注冊(cè)資本最低限額為（）人民幣或等值的可自由兌換貨幣。A.1億元B.2億元C.3億元D.5億元【答案】C58、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金管理人職責(zé)的有（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值C.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度報(bào)告出具意見(jiàn)D.按照規(guī)定開(kāi)立基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶【答案】B59、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，不良資產(chǎn)率是我國(guó)衡量商業(yè)銀行資產(chǎn)安全性的指標(biāo)，它是指()。A.不良信用資產(chǎn)與信用資產(chǎn)總額之比B.不良資產(chǎn)與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)總額之比C.不良貸款與資產(chǎn)總額之比D.不良貸款與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額之比【答案】A60、根據(jù)我國(guó)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，股份有限公司首次公開(kāi)發(fā)行股票，可以通過(guò)向詢價(jià)對(duì)象詢價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格。下列機(jī)構(gòu)中，不屬于詢價(jià)對(duì)象的是()。A.證券投資基金管理公司和證券公司B.金融租賃公司和商業(yè)銀行C.財(cái)務(wù)公司和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者D.信托投資公司和合格境外機(jī)構(gòu)投資者【答案】B61、某債券的面值為100元，10年期，名義收益率為8％。市價(jià)為95元，此時(shí)本期收益率為（）。A.8.42％B.8％C.7.8％D.9％【答案】A62、材料題A.兩國(guó)國(guó)際收支狀況B.兩國(guó)物價(jià)水平變動(dòng)C.市場(chǎng)預(yù)期的變化D.外匯市場(chǎng)貨幣供求狀況【答案】B63、在貨幣資金借貸中，還款違約屬于金融風(fēng)險(xiǎn)中的()。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】D64、如果一國(guó)出現(xiàn)國(guó)際收支逆差，該國(guó)外匯供不應(yīng)求，則該國(guó)本幣兌外匯的匯率的變動(dòng)將表現(xiàn)為（）。A.外匯匯率下跌B(niǎo).外匯匯率上漲C.本幣匯率上漲D.本幣法定升值【答案】B65、（三）2014年4月，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布了《關(guān)于修改證券發(fā)行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市場(chǎng)首發(fā)新版，有ZY國(guó)際證券有限責(zé)任公司擔(dān)任保薦人。本次公開(kāi)發(fā)行新股4560萬(wàn)股，回?fù)軝C(jī)制啟動(dòng)前，網(wǎng)下初始發(fā)行數(shù)量為3192萬(wàn)股，占本次發(fā)行總數(shù)的70%，網(wǎng)上初始發(fā)行數(shù)量為1368萬(wàn)股，占本次發(fā)行總股數(shù)的30%。本次公開(kāi)發(fā)行采用網(wǎng)下向符合條件的投資者詢價(jià)配售和網(wǎng)上按市值申購(gòu)定價(jià)發(fā)行相結(jié)合的方式。發(fā)行人和保薦人根據(jù)網(wǎng)下投資者的報(bào)價(jià)情況，對(duì)所有報(bào)價(jià)按照申報(bào)價(jià)格由高到低的順序進(jìn)行排序，并且根據(jù)修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對(duì)網(wǎng)下的特定投資者進(jìn)行優(yōu)先配售。最終本次發(fā)行價(jià)格為13.62元，對(duì)應(yīng)市盈利率為22.98倍。A.提出10%最低報(bào)價(jià)的部分B.分別剔除10%報(bào)價(jià)最高和最低的部分C.剔除10%報(bào)價(jià)最高的部分D.分別剔除5%報(bào)價(jià)最高和最低的部分【答案】C66、假定MA.25.6B.67.0C.72.5D.98.1【答案】A67、發(fā)行價(jià)格低于金融工具的票面金額稱作（）。A.溢價(jià)B.平價(jià)C.折價(jià)D.競(jìng)價(jià)【答案】C68、在金融深化的測(cè)量中，貨幣化程度是指（）。A.物物交換總值占貨幣交易總值的比例B.國(guó)民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例C.貨幣交易總值占物物交換總值的比例D.國(guó)民生產(chǎn)總值中現(xiàn)金交易總值所占的比例【答案】B69、偏股型混合基金中股票的配置比例通常為（）。A.30％～50％B.20％～30％C.50％～70％D.10％～-20％【答案】C70、國(guó)際金融及其管理2015年年末，某國(guó)未清償外債的余額為2000億美元．其中1年及1年以下短期債務(wù)為400億美元。當(dāng)年該國(guó)需要還本付息的外債總額為500億美元：該國(guó)2015年國(guó)民生產(chǎn)總值為8000億美元，國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值為10000億美元，貨物出口總額為1600億美元，服務(wù)出口總額為900億美元。A.20％B.25％C.80％D.125％【答案】A多選題（共20題）1、應(yīng)對(duì)金融危機(jī)的主要舉措包括（）。A.構(gòu)建宏觀審慎金融監(jiān)管體系B.構(gòu)建金融安全網(wǎng)C.構(gòu)建金融危機(jī)預(yù)警和處理機(jī)制D.構(gòu)建金融調(diào)控體系E.進(jìn)行全融危機(jī)管理的國(guó)際協(xié)調(diào)與合作【答案】AB2、下列舉措中，能夠減少我國(guó)的國(guó)際收支順差的有（）。A.允許我國(guó)出口企業(yè)收入存放在境外B.放寬我國(guó)企業(yè)對(duì)外直接投資的外匯管制C.鼓勵(lì)高科技的外資流入D.閑置低附加值的直接投資流入E.嚴(yán)控國(guó)外投機(jī)熱錢流入【答案】ABD3、根據(jù)投資主體性質(zhì)的不同，我國(guó)上市公司股票的種類有（）A.普通股B.法人股C.國(guó)有股D.社會(huì)公眾股E.外資股【答案】BCD4、在中央銀行的貨幣政策工具中，存款準(zhǔn)備金政策的主要內(nèi)容包括()。A.規(guī)定存款準(zhǔn)備金計(jì)提的基礎(chǔ)B.規(guī)定存款準(zhǔn)備金率C.規(guī)定存款準(zhǔn)備金運(yùn)用的方式D.規(guī)定存款準(zhǔn)備金提取的時(shí)間E.規(guī)定存款準(zhǔn)備金的構(gòu)成【答案】ABD5、分支銀行制度作為商業(yè)銀行的一種組織形式，它的優(yōu)點(diǎn)主要有（）。A.加速銀行的壟斷與集中B.規(guī)模效益高C.管理難度大D.競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)E.易于監(jiān)管【答案】BD6、利率決定理論，到期期限相同的債券，導(dǎo)致其利率不同的因素主要有（）A.增值稅B.違約風(fēng)險(xiǎn)C.債券流動(dòng)性D.手續(xù)費(fèi)E.所得稅【答案】BC7、從總量上講，導(dǎo)致通貨膨脹的壓力主要來(lái)自（）。A.需求方面B.供給方面C.進(jìn)口方面D.出口方面E.交換方面【答案】AB8、下列情形中，可能會(huì)導(dǎo)致成本推進(jìn)型通貨膨脹的有()。A.壟斷性大公司為獲取壟斷利潤(rùn)會(huì)人為提高產(chǎn)品價(jià)格B.勞動(dòng)力和生產(chǎn)要素不能根據(jù)社會(huì)對(duì)產(chǎn)品和服務(wù)的需求及時(shí)發(fā)生轉(zhuǎn)移C.有組織的工會(huì)迫使工資的增長(zhǎng)率超過(guò)勞動(dòng)生產(chǎn)率的增長(zhǎng)率D.資源在各部門之間的配置嚴(yán)重失衡E.匯率變動(dòng)引起原材料成本上升【答案】AC9、當(dāng)前在我國(guó)分業(yè)監(jiān)管體制下綜合經(jīng)營(yíng)帶來(lái)的挑戰(zhàn)有()。A.金融控股集團(tuán)的監(jiān)管B.金融控股集團(tuán)的資本監(jiān)管C.金融控股集團(tuán)的公司監(jiān)管D.金融監(jiān)管與貨幣政策的協(xié)調(diào)E.機(jī)構(gòu)監(jiān)管與功能監(jiān)管的挑戰(zhàn)【答案】AB10、根據(jù)規(guī)定，小額貸款公司的資金來(lái)源主要包括（）。A.吸收儲(chǔ)蓄存款B.股東繳納的資本金C.從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融人資金D.買賣政府債券E.捐贈(zèng)資金【答案】BC11、下列說(shuō)法中，屬于證券私募發(fā)行有點(diǎn)的有（）。A.市場(chǎng)流動(dòng)性