工作流程示意圖：第一部分：業(yè)務洽談1、營銷部根據公司任務擬定開發(fā)客戶策略，制定客戶開發(fā)計劃，確定目標客戶。2、鎖定目標客戶后，營銷員填寫“客戶資料調查表”并簽字后以電子版模式發(fā)送至公司總3、營銷員與企業(yè)、銀行進一步溝通，確定好簽訂協(xié)議的時間與地點，然后以電話或者網絡方式通知受理審核部，做好達到約定點簽合同的所有準備工作。第二部分：項目初評1、受理部將營銷部提供的“客戶資料調查表”分別轉交財務部、風控部、監(jiān)管部，從不同的角度進行初步評估，提出意見并由各部門部長簽字。2、將“客戶資料調查表”交由分管副總及總經理簽字確認。做到項目開展前領導及各部門部長都能熟知概況，將風險控制在可控范圍內。第三部分：初始盤點1、受理審核員、風控員、監(jiān)管員按照業(yè)務部約定的時間、地點及其它要求到達后開始開展工作。2、受理審核員與企業(yè)、銀行進行對接，向企業(yè)索要基礎資料，從銀行工作人員了解更多的該企業(yè)貸款信息及其它金融情況。3、在銀行工作人員的監(jiān)督下，出質方與我方受理審核員、監(jiān)管員開始進行盤點，盤點過程中，風控員對質物數量、規(guī)格、品質等確認核查，并對現場情況進行調查，掌握質押物及現場環(huán)境的各種風險。4、盤點結束，由受理審核員出具《初始盤點表》，并有銀行、出質方、監(jiān)管方三方簽字蓋章后生效。同時受理審核員將有效的《初始盤點表》復印件留存監(jiān)管部一份，作為監(jiān)管員初盤及記賬原始依據。5、由監(jiān)管部告知監(jiān)管員該監(jiān)管點日后監(jiān)管中執(zhí)行的盤點方法或原則，確保日常盤點中數量的準確性。第四部分：簽訂協(xié)議1、出具初始盤點表后，受理審核員與銀行、出質方簽訂三方監(jiān)管協(xié)議。與出質方簽訂監(jiān)管服務協(xié)議，明確庫房租賃，監(jiān)管員食宿，監(jiān)管費、發(fā)票確認單、監(jiān)控的落實等事項。2、確保三方協(xié)議，監(jiān)管服務協(xié)議內容中簽字，蓋章無漏項，準確無誤。3、合同簽署完畢后會同企業(yè)基礎資料，及銀行的貸款質押合同一并交由受理審部門存檔管理，建立合同管理臺帳。4、受理審核部建立監(jiān)管合同的復印件資料或電子版資料，供各個部門進行監(jiān)管日常工作的參考。5、受理審核員及時查收監(jiān)管費情況，到帳后，及時填寫“轉賬申請”，將監(jiān)管費有物流園賬戶轉入華夏易通賬戶內。如監(jiān)管費沒有按合同約定支付的，監(jiān)管員負責及時催繳。6、財務部確定監(jiān)管收入轉入華夏易通賬戶后，受理審核員填寫發(fā)票申請單，按規(guī)定程序開具發(fā)票。之后將發(fā)票郵寄給客戶。第五部分：監(jiān)管部介入1、風控員在監(jiān)管合同簽訂后，匯總出該項目的所有風險點，交由監(jiān)管部長。2、監(jiān)管部根據風控部提供的風險點，制定出監(jiān)管方案。3、受理審核員將銀行下發(fā)《代出質通知書》復印件給監(jiān)管部長，監(jiān)管員開始正式進行監(jiān)管工作。監(jiān)管員與出質人倉庫保管員對接，確保質押物與《代出質通知書》中記載的一致。4、監(jiān)管員制作質物標識，放置于監(jiān)管區(qū)域內。5、監(jiān)管員依據初始盤點表結論建立監(jiān)管臺帳,監(jiān)管首次頁中注明盤點方法或原則并且每日登記好出入庫及庫存情況。6、監(jiān)管員隨后開始進行日常監(jiān)管巡查、盤點工作，并按照公司要求上報數據及報表。7、監(jiān)管過程中出質人辦理提貨，必須有銀行出具的書面“提貨通知書”且有銀行印章，或者經公司副總經理以上領導批準后才可出貨。8、受理審核員、風控員、監(jiān)管調度員根據監(jiān)管員上報的數據，各自整理各自所需內容，開展各自部門的日常工作。第六部分：監(jiān)督管理1、風控員要根據各監(jiān)管點每日出入庫情況，對監(jiān)管及受理部上報的各監(jiān)管點庫存數據與出入庫單據進行核對。2、風控員每月要及時掌握各監(jiān)管點企業(yè)及監(jiān)管員的日常生產、工作、庫存及質物情況，并出具《風控報告》。3、風控員對各監(jiān)管點每月上交的《監(jiān)管臺帳》，進行抽查核對，對存在的問題及時告知監(jiān)管部。4、風控員每月要不定期的對各監(jiān)管點進行巡查工作，并對各監(jiān)管點所存在的問題以《巡查報告》形式上報給主管領導。5、監(jiān)管部監(jiān)管員每日對出質人出入庫的質物進行抽樣檢查，確保帳、貨相符。6、監(jiān)管部監(jiān)管員對每次出入庫單據要認真核對，確保真實并且有企業(yè)印章。7、監(jiān)管部監(jiān)管員日常巡查中注意安全隱患、企業(yè)動態(tài)等信息。8、受理審核員繼續(xù)做好銀行、出質方三方的對接工作，保證三方順利開展工作。9、受理審核部依據風控部及監(jiān)管部的監(jiān)管月報，作出詳細全面報告提交銀行，供銀行參考。第七部分：項目結項1、受理審核員接到銀行出具的《出庫通知書》庫存結存為零后，立即通知監(jiān)管部，下發(fā)至監(jiān)管員，同時告知風控部。2、出庫后受理審核員向銀行出具《提貨通知書回執(zhí)》，質物解除監(jiān)管。3、監(jiān)管員清理用品后撤出監(jiān)管點，本監(jiān)管項目結項。（1）質物入庫后，現場監(jiān)管員根據銀行的要求在質物的顯著位置粘貼質押標簽，或懸掛質押明示牌，以明示貨物已經進行了質押，起到對外公式的作用，使第三人能夠了解貨物已經質押的情況，如有異議可以及早提出。24出情況；一天一次盤點，填制《進出存日報表》，通過電話、傳真、郵件或其它方式上報主管領導。盤點要每天進行，要及時發(fā)現，觀察質物的變化，變動情況，監(jiān)管員不僅僅要觀察貨物的數量是否有變化，同時還有注意貨物物理、化學的性質變化。（3）監(jiān)管主管接到質物增加或出庫通知書，應馬上通知監(jiān)管點的監(jiān)管員。（4）質押監(jiān)管貨物移動、改變貨位必須經受理審核員通報銀行同意、監(jiān)管員在現場監(jiān)督方能進行。（5）監(jiān)管員從受理審核部取得初期庫存數據，核對在庫質押物實物情況，定期與監(jiān)管業(yè)務主管通報賬目情況，便于掌握庫存狀況。（6）保證監(jiān)管專區(qū)內的質物數量或重量=《出質通知書》上記載的貨物的數量或重量，如若到達預警下線，應立即報監(jiān)管主管，并通知出質人公司及時補貨。（7）根據銀行的要求，受理審核部向銀行通報質物庫存情況。并接受銀行相關工作人員的實地查驗。（1）受理審核員接收到銀行簽發(fā)的《提貨通知書》原件或者傳真件后，細致核查，并與銀行指定的工作人員進行電話確認，及時傳真給現場監(jiān)管員。（2）存貨監(jiān)管貨物放貨必須憑銀行簽發(fā)《提貨通知書》原件辦理。（3）提貨人員提貨須持有《提貨通知書》記載的指定提貨人的法人授權和本人身份證，監(jiān)管員必須留存提貨授權書和身份證復印件。（4）現場監(jiān)管員對提貨人出具的《提貨通知書》原件的有關印鑒、簽字等信息認真核對，確認與《提貨通知書》中記載的一致，并與監(jiān)管主管進行電話核實。（5）監(jiān)管員查驗《提貨通知書》無誤后，方可按出貨程序辦理放貨。（6）現場監(jiān)管員辦理提貨手續(xù)，記錄質物出庫情況，制作出庫質物清單，一式兩份，雙方簽字各執(zhí)一份。（7）放貨后1個工作日內，受理審核員立即向銀行出具《提貨通知書回執(zhí)》，質物解除監(jiān)管。（8）提貨后，《提貨通知書》原件及《提貨通知書回執(zhí)》復印件及時交由受理審核部，做好存檔備案。附件一：一、公司基礎資料出質人公司名稱公司主營業(yè)務經營情況簡介企業(yè)注冊資本法定代表人聯絡人姓名及電話二、合作模式質押融資額０信用證開證０流動資金貸款０信用證打包０個人借款０銀行承兌０其它二、質押物情況