2022基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識?？寄M試題(全優(yōu))單選題（共50題）1、進行基金業(yè)績評價除計算回報率之外，還必須考慮其他因素，以下屬于基金業(yè)績評價必須考慮因素的是()。A.基金投資目標(biāo)與范圍B.基金產(chǎn)品星級評價C.基金經(jīng)理管理產(chǎn)品數(shù)量D.基金公司產(chǎn)品線完善程度【答案】A2、（）是通過星級將某基金在同類基金中的排位情況簡單清晰地表示出來的一種方法。A.基金分類評價B.基金交易所C.基金風(fēng)格評價D.基金業(yè)績評價【答案】D3、不屬于可以回購本公司股票的情形是（）A.公司減少注冊資本B.公司擴大經(jīng)營規(guī)摸C.與持有本公司股份的其他公司合并D.將股份獎勵給本公司員工【答案】B4、以下關(guān)于回購的說法正確的是（）。A.質(zhì)押式回購雖然歷史很長，但買斷式回購為主要交易品種B.買斷式回購是指出售的國債的所有權(quán)轉(zhuǎn)移給國債的受讓方（正回購方），受讓方有權(quán)處置該國債，只需在到期日按約定價格回售先前的國債C.質(zhì)押式回購是指質(zhì)押的國債的所有權(quán)仍屬于國債的出讓方（正回購方），受讓方（逆回購方）無權(quán)處置，國債被證券交易中心凍結(jié)D.按逆回購方是否有權(quán)處置回購標(biāo)的國債劃分，國債回購可以分為質(zhì)押式回購（開放式回購）和買斷式回購【答案】C5、（）反映的是單位銷售收入反映的股價水平。A.市凈率B.市盈率C.市現(xiàn)率D.市銷率【答案】D6、（）一般采用股權(quán)形式將資金投入提供具有創(chuàng)新性的專門產(chǎn)品或服務(wù)的初創(chuàng)型企業(yè)。A.并購?fù)顿YB.風(fēng)險投資C.成長權(quán)益D.私募股權(quán)二級市場投資【答案】B7、關(guān)于受償?shù)燃壊煌膫?，下列說法錯誤的是（）。A.次級債務(wù)在清償時僅有少量甚至沒有補償B.專利和品牌也可以作為有保證債券的保證券的保證物C.優(yōu)先無保證債券在受償排序上要先于優(yōu)先次級債務(wù)D.有保證債券有時也被稱為信用債券【答案】D8、封閉式基金份額凈值由（）進行公告。A.上市的證券交易所B.基金托管人C.基金管理人協(xié)同基金托管人D.基金管理人【答案】D9、各項技術(shù)已經(jīng)成熟，產(chǎn)品市場不斷擴大，公司利潤和股價不斷上升，行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者開始出現(xiàn)，這是處于行業(yè)生命周期的（）。A.初創(chuàng)期B.成長期C.成熟期D.衰退期【答案】B10、甲公司2017年實現(xiàn)營業(yè)收入為1000萬元，其中現(xiàn)銷收入550萬元，賒銷收入450萬元；當(dāng)年收回以前年度賒銷收入380萬元，當(dāng)年預(yù)收貨款120萬元，預(yù)付貨款30萬元，當(dāng)年因銷售退回支付的現(xiàn)金20萬元，當(dāng)年購貨退回收到的現(xiàn)金40萬元，則甲公司當(dāng)年銷售商品提供勞務(wù)收到的現(xiàn)金為（）。A.990萬元B.1030萬元C.1100萬元D.1150萬元【答案】B11、下列關(guān)于公司盈余和市盈率的說法錯誤的是（）。A.市盈率（P/E）=每股市價/每股收益（年化）B.市盈率指標(biāo)表示股票價格和每股收益的比率，該指標(biāo)揭示了盈余和股價之間的關(guān)系，C.對盈余進行估值的重要指標(biāo)是市凈率。對于普通股而言，投資者應(yīng)得到的回報是公司的凈收益D.市盈率是投資回報的一種度量標(biāo)準(zhǔn)，即股票投資者根據(jù)當(dāng)前或預(yù)測的收益水平收回其投資所需要的年數(shù)；當(dāng)前市盈率的高低，表明投資者對該股票未來價值的主要觀點【答案】C12、根據(jù)結(jié)算指令的處理方式，債券結(jié)算可分為（）。A.全額結(jié)算和實時處理交收B.凈額結(jié)算和批量處理交收C.實時處理交收和批量處理交收D.全額結(jié)算和凈額結(jié)算【答案】C13、投資政策說明書的內(nèi)容不包括（）。A.確定收益B.業(yè)績比較基準(zhǔn)C.投資回報率目標(biāo)D.投資決策流程【答案】A14、以下關(guān)于QDII基金說法錯誤的是（）A.經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資的機構(gòu)稱為合格境內(nèi)機構(gòu)投資者(QDII)B.QDII是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資海外證券市場的一項過渡性的制度安排。C.QDII基金可以進行國際市場投資。D.QDII基金可以從事證券承銷業(yè)務(wù)【答案】D15、公司前景預(yù)測中適用的“自上而下”層次分析法是指（）。A.宏觀—行業(yè)—個股B.個股—行業(yè)—宏觀C.宏觀—個股—行業(yè)D.行業(yè)—宏觀—個股【答案】A16、對于B股，中國結(jié)算公司要收取結(jié)算費，在上海證券交易所，結(jié)算費是成交金額的（）。A.0.5%B.1%C.0.5‰D.0.75‰【答案】C17、按照我國現(xiàn)行規(guī)定，在證券交易所上市交易的下列證券中，投資者買賣證券須繳納證券交易印花稅的有（）。A.國債現(xiàn)貨B.A股C.企業(yè)債現(xiàn)貨D.可轉(zhuǎn)化債券【答案】B18、()反映了基金投資組合所有股票的總體情況。A.基金分類B.基金業(yè)績計算C.基金風(fēng)格D.基金星級評價【答案】C19、（）指某一特定時期內(nèi)在本國或本地區(qū)領(lǐng)土上所生產(chǎn)的產(chǎn)品和提供的勞務(wù)的價值綜合，是衡量整體經(jīng)濟活動的總量指標(biāo)。A.利率B.匯率C.國內(nèi)生產(chǎn)總值D.財政預(yù)算【答案】C20、我國通過制度安排允許符合條件的境外機構(gòu)投資者匯入一定額度的外匯資金，轉(zhuǎn)換為我國貨幣，通過境內(nèi)專門機構(gòu)嚴格監(jiān)管的賬戶投資境內(nèi)證券市場，其在境內(nèi)的資本利得、股息紅利等經(jīng)相關(guān)機構(gòu)審核后方可匯出境外的制度指的是（）。A.QFIIB.QDIIC.RQFIID.REITs【答案】A21、()是投資者在委托買賣證券成交后按成交金額的一定比例支付的費用。A.傭金B(yǎng).印花稅C.過戶費D.交易經(jīng)手費【答案】A22、我國證券交易所是在權(quán)益登記日（B股為最后交易日）的（）對該證券作除權(quán)、除息處理。A.當(dāng)日B.前一交易日C.次一交易日D.后第7個交易日【答案】C23、我國貨幣基金不得投資于剩余期限高于()天的債券。A.360B.397C.270D.180【答案】B24、基金資產(chǎn)估值過程中采用資產(chǎn)最新價格的原因是（）。A.滿足申購者以低于實際價值的價格進行申購的希望B.滿足基金現(xiàn)有持有人希望流入比實際價值更多資金的期望C.公允反映基金資產(chǎn)價值D.滿足贖回者以高于實際價值的價格進行贖回的希望【答案】C25、機構(gòu)投資者資本實力更為雄厚且投資能力更為專業(yè)，機構(gòu)投資者資產(chǎn)管理類型包括：(1)聘請專業(yè)投資人員對投資進行內(nèi)部管理；(2)將資金委托投資于一個或多個外部基金公司；(3)也有一些公司采用混合的模式（一部分資產(chǎn)內(nèi)部管理，另一部分資產(chǎn)外部管理）等。這種說法（）。A.正確B.錯誤C.部分正確D.部分錯誤【答案】A26、我國提供基金評價業(yè)務(wù)的公司不包括（）。A.銀河證券B.晨星公司C.中國證監(jiān)會D.上海證券【答案】C27、遠期合約的交割方式通常采用（）。A.對沖平倉B.實物交割C.現(xiàn)金交割D.現(xiàn)券交割【答案】B28、開放式基金的分紅方式有（）。A.現(xiàn)金分紅B.分紅再投資C.基金份額分拆D.現(xiàn)金分紅和分紅再投資【答案】D29、逐筆全額結(jié)算是最基本的結(jié)算方式，適用（）市場。A.中度自動化系統(tǒng)的單筆交易規(guī)模較小的B.高度自動化系統(tǒng)的單筆交易規(guī)模較大的C.高度自動化系統(tǒng)的多筆交易規(guī)模較大的D.高度自動化系統(tǒng)的單筆交易規(guī)模較小的【答案】B30、（）是指貨幣隨著時間的推移而發(fā)生的增值。A.現(xiàn)值系數(shù)B.終值C.現(xiàn)值D.貨幣時間價值【答案】D31、在質(zhì)押式回購期間，若發(fā)生質(zhì)押的債券派息，則對利息的處理方式為（）。A.歸資金融入方所有B.雙方可以協(xié)商確定利息的歸屬C.歸資金融出方所有D.歸逆回購方所有【答案】A32、下列關(guān)于算術(shù)平均收益率和幾何平均收益率說法，不正確的是（）。A.算術(shù)平均收益率即計算各期收益率的算術(shù)平均值B.幾何平均收益率運用了復(fù)利的思想，考慮了貨幣的時間價值C.一般來說，算術(shù)平均收益率要小于幾何平均收益率D.由于幾何平均收益率是通過對時間進行加權(quán)來衡量收益的情況，因此克服了算術(shù)平均收益率會出現(xiàn)的上偏傾向【答案】C33、封閉式基金一般采用（）方式分紅。A.配股B.股票股利C.轉(zhuǎn)股D.現(xiàn)金【答案】D34、中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備的條件包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D35、某基金A在持有期為12個月，置信水平為95%的情況下，若計算的風(fēng)險價值為5%，則表明（）。A.該基金在12個月中的損失有5%的可能不超過95%B.該基金在12個月中的損失有5%的可能不超過5%C.該基金在12個月中的最大損失為5%D.該基金在12個月中的損失有95%的可能不超過5%【答案】D36、下列部門中不屬于基金管理公司投資管理部門的是（）。A.市場部B.交易部C.研究部D.投資部【答案】A37、假設(shè)某封閉式基金7月18日的基金資產(chǎn)凈值為35000萬元人民幣，7月19日的基金資產(chǎn)凈值為35125萬元人民幣，該股票基金的基金管理費率為0.25%，該年實際天數(shù)為365天。則該基金7月19日應(yīng)計提的托管費為（）萬元。A.0.2012B.0.2212C.0.2397D.0.3012【答案】C38、我國的商品期貨市場開始于20世紀（）。A.90年代B.80年代末C.80年代初D.70年代【答案】A39、下列關(guān)于債券流動性風(fēng)險的說法，正確的有（）。A.債券的流動性主要用于平衡資者持有債券的變現(xiàn)難易程度B.―般來說，買賣差價越小，流動性風(fēng)險就越高C.一般來說，買賣差價越大，流動性風(fēng)險就越低D.對于那些打算將債券長期持有至到期日的投資者來說，流動性風(fēng)險仍很重要【答案】A40、下列有關(guān)債權(quán)資本的表述，不正確的是（）。A.債權(quán)資本是通過借債方式籌集的資本B.由于公司拖欠利息或破產(chǎn)的可能性高于政府，所以公司貸款利率一般情況下會高于國債的利息C.經(jīng)營狀況穩(wěn)健的公司支付較高的利息，而風(fēng)險較高的公司則需要支付較低的利息D.一個擁有100%權(quán)益資本的公司被稱為無杠桿公司，因為它沒有債權(quán)資本【答案】C41、按基礎(chǔ)資產(chǎn)的來源分類，權(quán)證可分為（）。A.認股權(quán)證和備兌權(quán)證B.價內(nèi)權(quán)證和價外權(quán)證C.認購權(quán)證和認沽權(quán)證D.美式權(quán)證、歐式權(quán)證、百慕大權(quán)證等【答案】A42、下列關(guān)于不動產(chǎn)投資工具的說法完全正確的是（）。A.房地產(chǎn)投資信托B.房地產(chǎn)權(quán)益基金C.房地產(chǎn)有限合伙D.以上說法都對【答案】D43、關(guān)于息票債券和貼現(xiàn)債券，以下表述正確的是（）.A.息票債券和貼現(xiàn)債券是按照計息方式分類的兩種常見債券類型B.貼現(xiàn)債券是指在發(fā)行時不規(guī)定利率、券面不附息票，折價發(fā)行的債券C.息票債券一般來說屬于短期債券D.與息要債券和貼現(xiàn)債券同屬種分類方法下債券類型的還有金融債券【答案】B44、關(guān)于期權(quán)合約，以下表述錯誤的是（）。A.歐式期權(quán)買方在到期日前不能提前執(zhí)行期權(quán)B.美國的金融市場上交易著大量歐式期權(quán)C.同樣條件下，美式期權(quán)的期權(quán)費通常要比歐式期權(quán)的期權(quán)費低D.美式期權(quán)買方可以在到期日前提前執(zhí)行期權(quán)，但推遲將會作廢【答案】C45、因為標(biāo)準(zhǔn)化的緣故，場內(nèi)交易的回購協(xié)議對（）都有極其嚴格的規(guī)定。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C46、若一年期國庫券的收益率為3％，風(fēng)險厭惡投資者要求的風(fēng)險溢價為5％，則該投資者的期望收益率為（）。A.2％B.8％C.5％D.3％【答案】B47、利率變化是影響債券價格的主要因素之—，（）是衡量債券價格隨利率變化特性的兩個重要指標(biāo)。A.久期B.凸性C.久期和凸性D