基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范4.２３考試真題1.關(guān)于私募基金，下列說法中對(duì)的的是（)。Ａ.中國證監(jiān)會(huì)對(duì)私募基金機(jī)構(gòu)實(shí)行行政許可Ｂ.中國證監(jiān)會(huì)對(duì)私募基金實(shí)行行政許可Ｃ.私募基金募集完畢,基金管理人應(yīng)向中國證監(jiān)會(huì)辦理備案D.由基金法授權(quán)的法定自律組織對(duì)私募基金管理人開展私募業(yè)務(wù)進(jìn)行登記管理【參考答案】D【解析】中國證監(jiān)會(huì)20２3年8月21日發(fā)布的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定,設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批，允許各類發(fā)行主體在依法合規(guī)的基礎(chǔ)上,向累計(jì)不超過法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金。建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度,切實(shí)強(qiáng)化事中事后監(jiān)管,依法嚴(yán)厲打擊以私募基金為名的各類非法集資活動(dòng)。各類私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法》（試行)的規(guī)定,向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記。應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實(shí)填報(bào)基金管理人基本信息、高級(jí)管理人員及其他從業(yè)人員基本信息、股東或合作人基本信息、管理基金基本信息。2.非公開募集基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍涉及()。I.公開發(fā)行的股份有限公司股票II.股指期貨IIＩ.港股通股票A.II、IIIB．I、ＩＩ、IIＩC.I、IIID.I、II【參考答案】B【解析】依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金財(cái)產(chǎn)的證券投資,涉及買賣公開發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額,以及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。3．下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的是(）。Ａ．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.風(fēng)險(xiǎn)接受C.風(fēng)險(xiǎn)回避Ｄ.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)【參考答案】A【解析】基金管理人要對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)及其相應(yīng)的回報(bào)進(jìn)行評(píng)價(jià)和平衡，采用涉及回避、接受、共擔(dān)或減少這些風(fēng)險(xiǎn)等措施,風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)是公司風(fēng)險(xiǎn)管理的整體重要組成部分。4．關(guān)于基金認(rèn)購份額的計(jì)算,下列對(duì)的的是()。A.認(rèn)購份額=(認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)／基金份額面值Ｂ.認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額－凈認(rèn)購金額C.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1-認(rèn)購費(fèi)率)D.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額－認(rèn)購金額×認(rèn)購費(fèi)率【參考答案】Ｂ【解析】凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1＋認(rèn)購費(fèi)率），選項(xiàng)C、D錯(cuò)誤。認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額，選項(xiàng)B對(duì)的。認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值,選項(xiàng)A錯(cuò)誤。5.以下不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.專業(yè)規(guī)范B.審慎客觀C.有效溝通D.客戶至上【參考答案】B【解析】基金客戶服務(wù)原則涉及客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則。６.以下不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）。A.時(shí)效性B.連續(xù)性C.專業(yè)性D.客觀性【參考答案】D【解析】基金客戶服務(wù)具有的特點(diǎn)涉及專業(yè)性、規(guī)范性、連續(xù)性和時(shí)效性。7.申請(qǐng)開立基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)制定()。A．基金資產(chǎn)委托管理制度B.反洗錢內(nèi)部控制制度C.資金投資管理規(guī)定D.基金投資風(fēng)險(xiǎn)管理制度【參考答案】B【解析】申請(qǐng)開立基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)具有的條件之一是有符合法律法規(guī)規(guī)定的反洗錢內(nèi)部控制制度。8.關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，下列說法錯(cuò)誤的是(）。Ａ.是基金投資人的交易結(jié)算資金，不得歸入基金銷售機(jī)構(gòu)的自有資金B(yǎng)．是在基金投資人結(jié)算賬戶和基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購（認(rèn)購）、贖回、鈔票分紅等資金C．相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)D.基金銷售機(jī)構(gòu)在自身流動(dòng)性局限性時(shí)可臨時(shí)借用基金銷售結(jié)算資金【參考答案】D【解析】基金銷售結(jié)算資金是指由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集的，在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(認(rèn)購）、贖回、鈔票分紅等資金?；痄N售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)。嚴(yán)禁任何單位或個(gè)人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金。相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)。9.開放式基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人不應(yīng)采用的措施是（)。Ａ．立即暫停贖回B.部分延期贖回C.接受全額贖回Ｄ.連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，延期支付贖回金額【參考答案】A【解析】出現(xiàn)巨額贖回時(shí),基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回?；疬B續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)；己經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間２0個(gè)工作日,并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。10.非交易過戶不涉及（）。A.捐贈(zèng)B.繼承C．司法強(qiáng)制執(zhí)行D．轉(zhuǎn)換【參考答案】D【解析】開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為,重要涉及繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式。11.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的重要職責(zé)涉及（)。A.披露信息B.發(fā)放紅利C.資金結(jié)算Ｄ.交割【參考答案】B【解析】基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的重要職責(zé)涉及：建立并管理投資者基金份額賬戶;負(fù)責(zé)基金份額登記,確認(rèn)基金交易；發(fā)放紅利；建立并保管基金投資者名冊(cè)；基金協(xié)議或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。12．以下不同投資工具投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的說法中,對(duì)的的是（）。A.債券是一種債權(quán)關(guān)系，所以債券投資基本上沒有什么風(fēng)險(xiǎn)B.股票價(jià)格的波動(dòng)性較大,是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種C.基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，所以風(fēng)險(xiǎn)有限，收益相對(duì)較高D.銀行存款利率相對(duì)固定,投資者絕對(duì)沒有損失本金的風(fēng)險(xiǎn)【參考答案】Ｂ【解析】通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大,是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為擬定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小,是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種；基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對(duì)象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品,能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。13.《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定,開放式基金的登記業(yè)務(wù)(）。A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理B.只能委托中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)辦理C.只能由基金管理人辦理D.只能由銷售機(jī)構(gòu)辦理【參考答案】Ａ【解析】《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理,也可以委托中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。１4．以下從基金財(cái)產(chǎn)計(jì)提的費(fèi)用是（)。I．客戶維護(hù)費(fèi)IＩ.銷售服務(wù)費(fèi)IＩI．基金管理費(fèi)IV.基金托管費(fèi)A.II、III、IVB.I、II、IIＩ、IVＣ.Ｉ、IIＩ、IVD.I、IＩ、III【參考答案】A【解析】下列與基金有關(guān)的費(fèi)用可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支:（1)基金管理人的管理費(fèi)。(2）基金托管人的托管費(fèi)。(３)銷售服務(wù)費(fèi)。（4）基金協(xié)議生效后的信息披露費(fèi)用。(5)基金協(xié)議生效后的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)。(6)基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用。(7)基金的證券交易費(fèi)用。（８）按照國家有關(guān)規(guī)定和基金協(xié)議約定,可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。15.根據(jù)《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見》需要在交易時(shí)間內(nèi)集中保管手機(jī)的人員是()。A．公司交易部分負(fù)責(zé)人、交易員B.公司研究部分負(fù)責(zé)人、研究員C．公司交易部門負(fù)責(zé)人、基金經(jīng)理助理D.公司監(jiān)察稽核部分負(fù)責(zé)人、基金經(jīng)理【參考答案】Ｃ【解析】根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見》(2023年４月修訂），基金管理公司投資管理人員,是指在公司負(fù)責(zé)基金投資、研究、交易的人員以及實(shí)際履行相應(yīng)職責(zé)的人員。具體涉及：公司投資決策委員會(huì)成員，公司分管投資、研究、交易業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員,公司投資、研究、交易部門的負(fù)責(zé)人,基金經(jīng)理、基金經(jīng)理助理以及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其別人員。16.基金管理人面臨的風(fēng)險(xiǎn)有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)于外部風(fēng)險(xiǎn)，下列說法中錯(cuò)誤的是（）。A.法律法規(guī)、監(jiān)管部門規(guī)章、交易所規(guī)則等合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.宏觀經(jīng)濟(jì)周期導(dǎo)致的整體行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)C.火山地震等地質(zhì)條件導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)D.機(jī)房環(huán)境、溫度、防火防水等不妥操作的風(fēng)險(xiǎn)【參考答案】D【解析】風(fēng)險(xiǎn)有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。外部風(fēng)險(xiǎn)重要涉及法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、文化與自然等方面。內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)重要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險(xiǎn)等。１7.內(nèi)部控制監(jiān)督中，加強(qiáng)“內(nèi)部人”的監(jiān)督措施的是（)。Ｉ.建立重大決策集體審批制度，杜絕業(yè)務(wù)管理層負(fù)責(zé)人獨(dú)斷專行IＩ.建立部門之間牽制制度，拒絕部門權(quán)力過大或集體徇私舞弊III.建立重大緊急事件的危機(jī)解決制度,杜絕此類事件的解決不及時(shí)IV.建立關(guān)鍵崗位轉(zhuǎn)崗和定期稽查制度，加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵指標(biāo)的控制監(jiān)督A.I、II、IIＩB.Ｉ、III、IVC.II、IＩＩ、IVＤ.I、II、IV【參考答案】D【解析】在監(jiān)督內(nèi)部控制上,不能重程序監(jiān)督、不注重對(duì)“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。一方面,要加強(qiáng)對(duì)基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督，建立基金管理人重大決策集體審批等制度，以杜絕業(yè)務(wù)管理層負(fù)責(zé)人獨(dú)斷專行;另一方面，要加強(qiáng)對(duì)基金管理人部門管理的控制監(jiān)督,建立部門之間相互牽制的制度，以杜絕部門權(quán)力過大或集體徇私舞弊；再次,要加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵崗位管理人員的控制監(jiān)督,建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，以杜絕基金管理人中層經(jīng)理人員以權(quán)謀私或串通作案,從而建立健全公司內(nèi)部控制監(jiān)督機(jī)制。1８．關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素,以下表述錯(cuò)誤的是(）。A.內(nèi)部監(jiān)督Ｂ.控制環(huán)境Ｃ．管理層授權(quán)D.信息溝通【參考答案】Ｃ【解析】基金管理人內(nèi)部控制的基本要素涉及控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。19．根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架八項(xiàng)的內(nèi)容，基金管理人規(guī)定公募基金經(jīng)理與特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理不得互相兼任,是出于（）的考慮。A.內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營理念和經(jīng)營風(fēng)格B.行為監(jiān)控中的特定人員分別管理C.事項(xiàng)辨認(rèn)中的不同管理事項(xiàng)的分類D.控制活動(dòng)中的不相容職務(wù)分離【參考答案】D【解析】控制活動(dòng)涉及在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。20.基金宣傳推介材料允許()。A.預(yù)測基金投資收益Ｂ.完整宣傳基金業(yè)績表現(xiàn)C.突出強(qiáng)調(diào)基金營銷時(shí)間限制Ｄ．使用機(jī)構(gòu)投資者的推薦信【參考答案】Ｂ【解析】基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確,與基金協(xié)議、基金招募說明書相符，不得有下列情形:（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大漏掉。（2）預(yù)測基金的證券投資業(yè)績。(３)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。(４）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu),或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金,違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等也許使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述。（６)登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。(7)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。21．以下不屬于資產(chǎn)管理特性的是()。A.從管理方式來看,重要通過投資證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值B.從委托資產(chǎn)方式來看,重要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不涉及固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)Ｃ.從參與方來看，涉及委托方和受托方D.從收益特性來看，是有增值的特點(diǎn)【參考答案】Ｄ【解析】資產(chǎn)管理具有以下特性:(1)從參與方來看，資產(chǎn)管理涉及委托方和受托方，委托方為投資者,受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán),進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)。（２)從受托資產(chǎn)來看，重要為貨幣等金融資產(chǎn),一般不涉及固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)。（3)從管理方式來看,資產(chǎn)管理重要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w公司股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。２2．基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事也許導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生也許沖突的活動(dòng)，以下合規(guī)的做法是（)。A.為促進(jìn)基金的產(chǎn)品銷售，與代銷機(jī)構(gòu)約定在支付銷售費(fèi)用之外,另支付一定金額的補(bǔ)償費(fèi)用B.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系,可以與利益相關(guān)方互贈(zèng)50０0元人民幣以下的等值禮物C.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)者的禮物，禮尚往來也贈(zèng)送禮物Ｄ.基金管理公司可以依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量，向基金銷售機(jī)構(gòu)支付一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用于客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用【參考答案】D【解析】基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi),用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用。基金銷售機(jī)構(gòu)收取客戶維護(hù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金銷售費(fèi)用的有關(guān)規(guī)定。23．無需披露上市交易公告書的基金品種是（)。A.上市開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.開放式基金D．交易型開放式指數(shù)基金【參考答案】C【解析】目前,披露上市交易公告書的基金品種重要有封閉式基金、上市開放式基金（L０F）和交易型開放式指數(shù)基金(ETF)以及分級(jí)基金子份額。２4.投資者基金份額賬戶由（）建立。A.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)B．中央結(jié)算公司C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金托管人【參考答案】A【解析】基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的重要職責(zé)涉及：建立并管理投資者基金份額賬戶;負(fù)責(zé)基金份額登記,確認(rèn)基金交易;發(fā)放紅利;建立并保管基金投資者名冊(cè);基金協(xié)議或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。25.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，可以采用的行為是(）。A．采用抽獎(jiǎng)方式銷售基金B(yǎng).依靠服務(wù)質(zhì)量銷售基金Ｃ.贈(zèng)送基金份額銷售基金Ｄ．低于基金銷售成本銷售基金B(yǎng)【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為:（1)在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂。(2)以排擠競爭對(duì)手為目的,壓低基金的收費(fèi)水平。(3）未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財(cái)務(wù)解決等方式變相減少收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。(4)采用抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。(5)其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定,擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。26.申請(qǐng)募集公募基金應(yīng)當(dāng)提交的必備文獻(xiàn)涉及（)。A.基金協(xié)議草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書草案Ｂ．基金協(xié)議、基金協(xié)議草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書草案C.發(fā)售公告、基金協(xié)議草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書D.申請(qǐng)報(bào)告、基金協(xié)議草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書【參考答案】D【解析】注冊(cè)公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)提交下列文獻(xiàn):(1）申請(qǐng)報(bào)告。(2)基金協(xié)議草案。（3)基金托管協(xié)議草案。（4）招募說明書草案。(5）律師事務(wù)所出具的法律意見書。（6）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文獻(xiàn)。27.基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集規(guī)定的,基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不涉及（）。A.在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者的認(rèn)購款項(xiàng)B.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用C.向代銷機(jī)構(gòu)支付認(rèn)購手續(xù)費(fèi)Ｄ.承擔(dān)投資者認(rèn)購款項(xiàng)的銀行同期存款利息【參考答案】C【解析】基金募集期限屆滿,基金不滿足有關(guān)募集規(guī)定的,基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：(１)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。(2）在基金募集期限屆滿后3０日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng),并加計(jì)銀行同期存款利息。28.基金市場營銷的特殊性不涉及（)。A.專業(yè)性Ｂ.規(guī)范性C.服務(wù)性D.安全性【參考答案】D【解析】證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè),其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，在運(yùn)用４Ps理論時(shí)有其特殊性,具體涉及規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、連續(xù)性和合用性。29.因發(fā)生違約交收、技術(shù)故障等因素給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)導(dǎo)致了損失，墊付或填補(bǔ)該項(xiàng)損失的資金來源是（)A．證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金Ｂ.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)C．中國證監(jiān)會(huì)D.交易所【參考答案】Ａ【解析】為防范證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，我國還設(shè)立了證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金,用于墊付或填補(bǔ)因違約交收、技術(shù)故障、操作失誤、不可抗力等導(dǎo)致的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的損失。30.以下關(guān)于另類投資基金的投資對(duì)象，對(duì)的的是（)Ａ．國內(nèi)黃金ETF重要投資于實(shí)物黃金B(yǎng).國內(nèi)RＥIＴs產(chǎn)品都是投資于海外的RＥITsC.國內(nèi)商品QDII只能投資于黃金和石油D.國內(nèi)黃金QDII可以直接投資于海外的黃金期貨或黃金現(xiàn)貨【參考答案】B31.關(guān)于公募基金半年度報(bào)告，以下說法錯(cuò)誤的是(）Ａ.半年度報(bào)告的管理人報(bào)告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告Ｂ．半年度報(bào)告要披露過去１個(gè)月的凈值增長率C.半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的重要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)D．半年度報(bào)告需要進(jìn)行審計(jì)【參考答案】Ｄ【解析】半年度報(bào)告不規(guī)定進(jìn)行審計(jì),選項(xiàng)Ｄ錯(cuò)誤。3２．QDIＩ基金定期報(bào)告中的特殊披露規(guī)定有()。I.境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息II.境外證券投資信息ＩＩI.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息ＩV.投資顧問重要負(fù)責(zé)人變動(dòng)信息A.I、IIＩ、IVB.IＩ、ＩII、IVC．I、II、IIID．ＩII、IＶ【參考答案】C【解析】QDII基金定期報(bào)告中的特殊披露規(guī)定涉及:(1)境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息。(２）境外證券投資信息。(3)外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息。３3.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效局限性(）個(gè)月的除外。A.１B.6C.９Ｄ．3【參考答案】B【解析】基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績,但基金協(xié)議生效局限性6個(gè)月的除外。34．道德與法律是社會(huì)行為規(guī)范最重要的兩種形式,關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，下列說法中正確的是（）A．假如某些行為違反了法律,該行為一定是違反道德的Ｂ.絕大多數(shù)的道德規(guī)范都是以法律作為價(jià)值基礎(chǔ)的C.法律的實(shí)行對(duì)道德觀念的培養(yǎng)具有強(qiáng)化促進(jìn)作用D.道德在調(diào)整范圍和約束力兩方面均對(duì)法律有補(bǔ)充作用【參考答案】Ｃ35.甲在擔(dān)任Ａ基金管理公司監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)人時(shí)，應(yīng)其在B基金管理公司籌備監(jiān)察稽核部的同學(xué)乙的規(guī)定，將Ａ基金的控制制度、工作流程等發(fā)送給乙參考。在上述案例中，甲的行為違反了基金職業(yè)道德規(guī)范中(）的規(guī)定。A.保守秘密B.守法合規(guī)C.忠誠盡責(zé)Ｄ.誠信守信【參考答案】A【解析】保守秘密,是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng),或者屬于法律規(guī)定披露的信息,或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。由此可見，甲的行為違反了保守秘密的規(guī)定。3６．關(guān)于中國基金業(yè)協(xié)會(huì)，不對(duì)的的是（）。A.中國基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)是理事會(huì)B.中國基金業(yè)協(xié)會(huì)章程應(yīng)報(bào)國務(wù)院批準(zhǔn)C.中國基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)負(fù)責(zé)辦理公開募集基金的注冊(cè)備案工作D．中國基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金業(yè)行業(yè)的自律性組織【參考答案】A【解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。3７.股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循（)原則。Ａ．金額申購、金額贖回B．金額申購、份額贖回C.份額申購、金額贖回D．份額申購、份額贖回【參考答案】B【解析】股票基金、債券基金申購和贖回應(yīng)遵循的原則涉及：（1）未知價(jià)交易原則。（2)金額申購、份額贖回原則。３8.下列關(guān)于ＱDII基金的表述，對(duì)的的是（）。A.ＱDＩI可以融資購買證券B．ＱDIＩ可以投資與股權(quán)掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品C.ＱＤII可以投資貴金屬憑證D．QDIＩ可以投資房地產(chǎn)抵押按揭【參考答案】B【解析】根據(jù)有關(guān)規(guī)定,除中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，ＱＤＩI基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具:（１）銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具。（2）政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等,以及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券。（３）與中國證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。(4)在已與中國證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金。(５)與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品。(6)遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。３9.《中華人民共和國證券投資基金法》明確規(guī)定了基金份額持有人享有的權(quán)利,以下關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利,錯(cuò)誤的是（）。A.無需授權(quán)即代表全體基金份額持有人利益行為行使訴訟權(quán)利B.參與分派清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)Ｃ.對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟D．對(duì)基金投資者大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)【參考答案】A【解析】根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益,參與分派清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定規(guī)定召開基金投資者大會(huì),對(duì)基金投資者大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料,對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟等。4０.不需要在基金協(xié)議、招募說明書中約定贖回費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的比例的基金是（)。A.社保基金B(yǎng).ＬOFC.分級(jí)基金D.ETF【參考答案】A【解析】對(duì)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)、上市開放式基金（ＬOF)、分級(jí)基金、指數(shù)基金、短期理財(cái)產(chǎn)品基金等股票基金、混合基金以及其他類別基金,基金管理人可以參照上述標(biāo)準(zhǔn)在基金協(xié)議、招募說明書中約定贖回費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的比例。４1.關(guān)于公募基金管理持股5%以上非重要股東,下列說法對(duì)的的是()。Ａ．非重要股東為法人或者其他組織的，最近5年沒有違法記錄B.非重要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于3０0０萬元人民幣C.非重要股東為自然人的，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上D.非重要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于10０0萬元人民幣【參考答案】D【解析】設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司,應(yīng)當(dāng)具有的條件之一是：對(duì)基金管理公司持有５%以上股權(quán)的非重要股東,非重要股東為法人或者其他組織的,凈資產(chǎn)不低于5000萬元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，內(nèi)部監(jiān)控制度完善;非重要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1００0萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。42.關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.教育和組織會(huì)員遵守相關(guān)法律及行政規(guī)范B.對(duì)會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解C．有權(quán)對(duì)會(huì)員進(jìn)行行政處罰D.辦理非公開募集基金的登記、備案【參考答案】C【解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)履行下列職責(zé):(1）教育和組織會(huì)員遵守基金法律、行政法規(guī),維護(hù)投資人合法權(quán)益。(2）依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益,向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會(huì)員的建議和規(guī)定。（3）制定和實(shí)行行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為,對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分。（4）制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范,組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。（５)提供會(huì)員服務(wù)、組織行業(yè)交流,推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)。（６）對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解。（7)依法辦理非公開募集基金的登記、備案。（7）協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。4３.關(guān)于基金從業(yè)協(xié)會(huì)的作用，以下表述錯(cuò)誤的是(）。Ａ.提高從業(yè)人員素質(zhì)Ｂ.促進(jìn)行業(yè)規(guī)范發(fā)展C．促進(jìn)同業(yè)交流D.對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行行政處罰【參考答案】D【解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)作為基金業(yè)市場創(chuàng)新的主體和推動(dòng)誠信自律的組織者，在充足發(fā)揮促進(jìn)行業(yè)自律與發(fā)展、增進(jìn)業(yè)內(nèi)溝通、維護(hù)行業(yè)合法利益和推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新等方面將發(fā)揮積極作用。44.以下關(guān)于契約型基金的表述，錯(cuò)誤的是()。A．契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間簽署的基金協(xié)議設(shè)立的Ｂ．基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)C.基金投資者是基金投資的股東D.基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金協(xié)議的當(dāng)事人【參考答案】C【解析】契約型基金是依據(jù)基金協(xié)議設(shè)立的一類基金?；饏f(xié)議是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文獻(xiàn)。在我國，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金協(xié)議設(shè)立;基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金協(xié)議的當(dāng)事人,依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。４5.某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導(dǎo)致申購失敗，事后進(jìn)行原因分析時(shí)發(fā)現(xiàn)公司新股申購在法規(guī)發(fā)生變化后未及時(shí)更新。該事件反映該公司在內(nèi)部控制方面違反了（)原則。Ａ．有效性B．健全性Ｃ.獨(dú)立性D.互相制約【參考答案】A【解析】內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。因此,該公司在內(nèi)部控制方面違反了有效性原則。46．基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)，應(yīng)遵循的原則不涉及(）。A.可測原則B．易入原則C．成長原則D．合用原則【參考答案】Ｄ【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)，應(yīng)遵循的原則有：（1）易入原則。(２）可測原則。（3）成長原則。（4)辨認(rèn)原則。(５)利潤原則。４7.下列系統(tǒng)中,在銀行間債務(wù)市場中辦理債券結(jié)算的是(）。Ａ.中債綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)B.中國外匯交易中心本幣交易平臺(tái)Ｃ．中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)D.交易所大宗交易平臺(tái)【參考答案】A【解析】目前,辦理債券結(jié)算的業(yè)務(wù)系統(tǒng)是中債綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)、上海清算所客戶終端系統(tǒng)。48.關(guān)于公募基金財(cái)產(chǎn)的投資活動(dòng)，合規(guī)的是()。A.承銷證券B．買賣股票或債券Ｃ.向基金管理人、基金托管人出資Ｄ.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資【參考答案】Ｂ【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：（1）承銷證券。（2）違反規(guī)定向別人貸款或者提供擔(dān)保。（3)從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資。(４)買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。(5)向基金管理人、基金托管人出資。（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不合法的證券交易活動(dòng)。（７)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定嚴(yán)禁的其他活動(dòng)。49.按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付,是()的法定義務(wù)。A.基金份額登記機(jī)構(gòu)B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)【參考答案】B【解析】基金銷售支付機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售支付業(yè)務(wù)活動(dòng)的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)?；痄N售支付機(jī)構(gòu)從事銷售支付活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》(商業(yè)銀行除外),并制定了完善的資金清算和管理制度,可以保證基金銷售結(jié)算資金的安全、獨(dú)立和及時(shí)劃付。5０．關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換,以下表述錯(cuò)誤的是(）。Ａ.基金份額轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金份額B.基金份額轉(zhuǎn)換費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)C．投資可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為另一基金管理人的另一基金份額Ｄ.基金份額轉(zhuǎn)換的效率通常高于先贖回再申購基金份額【參考答案】Ｃ【解析】開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額,就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式。51.銀行間公開市場一級(jí)交易商是指中國人民銀行根據(jù)規(guī)定遴選符合條件的債券二級(jí)市場參與者作為()的對(duì)手方，與之進(jìn)行債券交易。A.財(cái)政部B.中央結(jié)算公司C．上海清算所D.中國人民銀行【參考答案】D【解析】公開市場一級(jí)交易商制度是指中國人民銀行根據(jù)規(guī)定遴選符合條件的債券二級(jí)市場參與者作為中國人民銀行的對(duì)手方，與之進(jìn)行債券交易，從而配合中國人民銀行貨幣政策目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。５2.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，以下屬于純粹事前指標(biāo)的是()。A.夏普比率B.跟蹤誤差C.貝塔系數(shù)D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值ＶaR【參考答案】C【解析】風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)可以提成事前和事后兩類。事后指標(biāo)通常用來評(píng)價(jià)一個(gè)組合在歷史上的表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)情況，而事前指標(biāo)則通常用來衡量和預(yù)測目前組合在將來的表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)情況。貝塔系數(shù)（β）是評(píng)估證券或投資組合系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo),反映的是投資對(duì)象對(duì)市場變化的敏感度。因此，貝塔系數(shù)屬于事前指標(biāo)。53．買斷式回購屬于（）的交易品種。A.銀行間債券市場B.商業(yè)銀行柜臺(tái)市場C.外匯交易柜臺(tái)市場D.交易所債券市場【參考答案】A【解析】銀行間債券市場的交易品種有債券、回購和遠(yuǎn)期交易。其中,回購分為質(zhì)押式回購和買斷式回購兩種。54．壽險(xiǎn)公司通過人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)吸納的保費(fèi)具有(）的投資期限，通?？梢酝顿Y于風(fēng)險(xiǎn)較（）的資產(chǎn)。A．較長,低B．較長，高C．較短，高D.較短,低【參考答案】Ｂ【解析】壽險(xiǎn)公司通過人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)吸納的保費(fèi)具有較長的投資期,通?？梢酝顿Y于風(fēng)險(xiǎn)較高的資產(chǎn)。５5.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不涉及（)。A.中風(fēng)險(xiǎn)B.高風(fēng)險(xiǎn)C．無風(fēng)險(xiǎn)Ｄ.低風(fēng)險(xiǎn)【參考答案】C【解析】基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少涉及以下三個(gè)等級(jí):低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。56.辦理基金開戶規(guī)定的個(gè)人投資者年齡上限為(）周歲具有完全民事行為能力人。Ａ.6０B.6５C.７０D.75【參考答案】Ｃ【解析】我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶規(guī)定的個(gè)人投資者年齡為18?70周歲具有完全民事行為能力人,而16周歲以上不滿18周歲的公民規(guī)定提交相關(guān)的收入證明才干進(jìn)行開戶。57.一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化是指(）。Ａ．基金相關(guān)的法律規(guī)范B.公民道德C.基金職業(yè)道德D.基金從業(yè)人員職業(yè)素養(yǎng)【參考答案】C【解析】基金職業(yè)道德是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化，是基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，在長期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范。58.股票基金分類方式不涉及（)。A．按股票投資規(guī)模分類B.按投資市場分類C．按投資風(fēng)格分類D．按收益率分類【參考答案】Ｄ【解析】股票基金分類方式有：（1）按投資市場分類。（2）按股票規(guī)模分類。(3）按投資性質(zhì)分類。（4）按基金投資風(fēng)格分類。（5)按行業(yè)分類。5９.下列不屬于金融市場構(gòu)成要素的是（）。A．外部環(huán)境B.市場參與者C．金融交易的組織方式Ｄ.金融工具【參考答案】A【解析】金融市場的構(gòu)成要素有:（１）市場參與者。(2）金融工具。(3）金融交易的組織方式。60．根據(jù)運(yùn)作方式分類,基金分為（）。Ａ.封閉式基金和開放式基金B(yǎng).股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金C.契約型基金和公司型基金Ｄ.公募基金和私募基金【參考答案】Ａ【解析】根據(jù)運(yùn)作方式的不同,可以將基金分為封閉式基金和開放式基金。61.基金份額登記機(jī)構(gòu)的重要職責(zé)涉及（）。A.基金份額的募集與客戶服務(wù)B.基金的銷售與基金投資C.基金份額的注冊(cè)登記D.基金份額的募集與運(yùn)作管理【參考答案】C【解析】基金份額登記機(jī)構(gòu)的重要職責(zé)涉及:(１）建立并管理投資人的基金賬戶。（２）負(fù)責(zé)基金份額的登記。（３)基金交易確認(rèn)。(4）代理發(fā)放紅利。(５）建立并保管基金份額持有人名冊(cè)。(6)法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。62.貨幣市場工具一般指短期內(nèi)的、具有高流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)債券,其中短期通常指（）以內(nèi)。A．1個(gè)月B.6個(gè)月C.１2個(gè)月D.３個(gè)月【參考答案】C【解析】貨幣市場工具通常指到期日局限性１年的短期金融工具。63．基金銷售機(jī)構(gòu)公示的從業(yè)資質(zhì)人員信息,可以不涉及（）。A.所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)Ｂ.從業(yè)資質(zhì)證明Ｃ．從業(yè)年限D(zhuǎn).從業(yè)資質(zhì)證明編號(hào)【參考答案】Ｃ【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息,公示的內(nèi)容涉及但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)、所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等信息。64.基金信息披露形式應(yīng)遵循的原則不涉及（）。A.易解性原則Ｂ.完整性原則Ｃ.易得性原則Ｄ．規(guī)范性原則【參考答案】Ｂ【解析】基金信息披露形式應(yīng)遵循的原則涉及:（１）規(guī)范性原則。(2)易解性原則。(３）易得性原則。65.基金招募說明書應(yīng)披露的信息不涉及(）。Ａ．業(yè)績比較基準(zhǔn)B．風(fēng)險(xiǎn)收益特性C.投資策略Ｄ.收益預(yù)期【參考答案：】Ｄ【解析】基金投資目的、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特性、投資限制等是基金招募說明書中最為重要的信息。66.中國證監(jiān)會(huì)對(duì)公募基金的(）機(jī)構(gòu)實(shí)行注冊(cè)管理。Ａ．基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)B.基金投資顧問C.基金評(píng)價(jià)D.基金估值核算【參考答案】D【解析】中國證監(jiān)會(huì)對(duì)于公開募集基金的基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)實(shí)行注冊(cè)管理，對(duì)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)行備案管理。67.關(guān)于守法合規(guī)的規(guī)定，以下說法不對(duì)的的是()。Ａ.基金從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范B.普通的基金從業(yè)人員不需要監(jiān)督別人的行為是否符合法律法規(guī)C.基金從業(yè)人員自覺遵守《自律準(zhǔn)則》規(guī)定的各類行為規(guī)范D.基金從業(yè)人員積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管【參考答案】B【解析】普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督別人的行為是否符合法律法規(guī)的規(guī)定。68．關(guān)于內(nèi)部控制的互相制約原則，以下說法錯(cuò)誤的是(）。A.對(duì)于基金管理人內(nèi)部的事務(wù),由于其業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)客觀存在，設(shè)立不同的部分和崗位對(duì)其業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督和核查,不僅不會(huì)減少業(yè)務(wù)發(fā)生錯(cuò)弊現(xiàn)象的概率,并且會(huì)增長成本,減少效果B.互相牽制需考慮縱向控制關(guān)系,完畢某個(gè)工作需通過互不從屬的兩個(gè)或兩個(gè)以上的崗位和環(huán)節(jié),以使下級(jí)受上級(jí)監(jiān)督，上級(jí)受下級(jí)牽制C．互相牽制需考慮橫向控制關(guān)系，完畢某個(gè)環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨(dú)立的兩個(gè)部門或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、互相監(jiān)督、互相制約、互相證明D.互相制約是指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)立應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明，互相制衡【參考答案】A【解析】基金管理人內(nèi)部的一項(xiàng)業(yè)務(wù),假如通過兩個(gè)以上的互相制約環(huán)節(jié)對(duì)其進(jìn)行監(jiān)督和核查，其發(fā)生錯(cuò)弊現(xiàn)象的概率就很低。就具體的內(nèi)部控制措施來說，互相牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面的制約關(guān)系。從橫向關(guān)系來講,完畢某個(gè)環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨(dú)立的兩個(gè)部門或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、互相監(jiān)督、互相制約、互相證明;從縱向關(guān)系來講，完畢某個(gè)工作需通過互不從屬的兩個(gè)或兩個(gè)以上的崗位和環(huán)節(jié),以使下級(jí)受上級(jí)監(jiān)督,上級(jí)受下級(jí)牽制。只有通過橫向關(guān)系和縱向關(guān)系的核查和制約，才干使發(fā)生的錯(cuò)弊減少到較低限度，或者即使發(fā)生問題，也易盡早發(fā)現(xiàn)，便于及時(shí)糾正。69．基金管理人制定信息系統(tǒng)管理制度應(yīng)遵循的原則不涉及()。A.便利性原則B.實(shí)用性原則Ｃ.可操作性原則D.安全性原則【參考答案】Ａ【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)國家法律法規(guī)的規(guī)定，遵循安全性、實(shí)用性、可操作性原則，嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度。70.關(guān)于做市商和經(jīng)紀(jì)人的作用,以下表述對(duì)的的是（）。A.做市商和經(jīng)紀(jì)人的利潤重要來自于證券買賣差價(jià)Ｂ.做市商和經(jīng)紀(jì)人在證券市場上發(fā)揮的作用不同，不也許共同完畢證券交易C.做市商和經(jīng)紀(jì)人都可以代客買賣證券,獲取傭金收入Ｄ.做市商是市場流動(dòng)性的重要參與者,經(jīng)紀(jì)人是投資者買賣指令的執(zhí)行者【參考答案】Ｄ【解析】做市商在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場中處在關(guān)鍵性地位，他們?cè)谑袌鲋信c投資者進(jìn)行買賣雙向交易,而經(jīng)紀(jì)人則是在交易中執(zhí)行投資者的指令，并沒有參與到交易中,兩者的市場角色不同。此外,兩者的利潤來源不同——做市商的利潤重要來自于證券買賣差價(jià)，而經(jīng)紀(jì)人的利潤則重要來自于給投資者提供經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的傭金；市場流動(dòng)性奉獻(xiàn)不同——在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場中，做市商是市場流動(dòng)性的重要提供者和維持者,而在指令驅(qū)動(dòng)市場中,市場流動(dòng)性是由投資者的買賣指令提供的，經(jīng)紀(jì)人只是執(zhí)行這些指令。然而,兩者有時(shí)可以共同完畢證券交易，當(dāng)做市商之間進(jìn)行資金或證券拆借時(shí),經(jīng)紀(jì)人往往是不錯(cuò)的幫手,有些經(jīng)紀(jì)人甚至是專門服務(wù)于做市商的。71.基金銷售機(jī)構(gòu)的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)營活動(dòng)所在地()備案。A.證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)Ｂ．銀監(jiān)會(huì)Ｃ.行業(yè)協(xié)會(huì)D．保監(jiān)會(huì)【參考答案】Ａ【解析】依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書,并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)重要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料,應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級(jí)管理人員檢查，出具合規(guī)意見書,并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)工商注冊(cè)登記所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。7２.關(guān)于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的是()。A.建立投資者基金份額賬戶Ｂ．確認(rèn)基金交易Ｃ.確認(rèn)基金份額凈值D.建立并保管基金投資者名冊(cè)【參考答案】Ｃ【解析】基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的重要職責(zé):(1)建立并管理投資者基金份額賬戶。（2）負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易。（3)發(fā)放紅利。（4)建立并保管基金投資者名冊(cè)。（5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。73.下列不能形成有效的反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是()。A．建立規(guī)模導(dǎo)向的反洗錢制度B.對(duì)資金支付進(jìn)行監(jiān)控C．從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改D.制定嚴(yán)格有效的開戶流程【參考答案】A【解析】根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行)》,反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施重要涉及：（1）建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。（2）制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。(３）從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。（4）嚴(yán)格遵守資金清算制度,對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控。(５）建立符合行業(yè)特性的客戶風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)和可疑交易分析機(jī)制。７4．關(guān)于私募基金銷售機(jī)構(gòu)的行為,符合法規(guī)規(guī)定的是（）。A.私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用措施，對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估B.私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過度析會(huì)、報(bào)告會(huì)等形式,向公眾宣傳推介C.私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者保證本金不受損失Ｄ.私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證投資者的投資資金來源合法【參考答案】A【解析】非公開募集基金,不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得通過報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對(duì)象宣傳推介,故B項(xiàng)錯(cuò)誤。私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益,故C項(xiàng)錯(cuò)誤。投資者應(yīng)當(dāng)保證投資資金來源合法,不得非法匯集別人資金投資私募基金,故D項(xiàng)錯(cuò)誤。私募基金管理人自行銷售私募基金的,應(yīng)當(dāng)采用問卷調(diào)查等方式，對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估,由投資者書面承諾符合合格投資者條件；應(yīng)當(dāng)制作風(fēng)險(xiǎn)揭示書,由投資者簽字確認(rèn),故A項(xiàng)對(duì)的。75.金融資產(chǎn)的定義是()。A.金融資產(chǎn)是無形的,沒有明確的價(jià)值B.金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法規(guī)定權(quán)的憑證C．金融資產(chǎn)表白了交易雙方的互相所有關(guān)系Ｄ.分為股權(quán)類金融資產(chǎn)和其他衍生品資產(chǎn)【參考答案】B【解析】金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法規(guī)定權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值,表白了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。７６．關(guān)于守法合規(guī)準(zhǔn)則對(duì)基金從業(yè)人員的具體規(guī)定,以下理解錯(cuò)誤的是（)。A.向上級(jí)部門或監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告所發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為B.責(zé)任在于任職機(jī)構(gòu)是否制定了基本制度C.積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管D.及時(shí)制止所發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為【參考答案】Ｂ【解析】基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，要忠實(shí)履行自己的監(jiān)督職責(zé),及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為,防止違法違規(guī)行為導(dǎo)致更加嚴(yán)重的后果。普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé),但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督別人的行為是否符合法律法規(guī)的規(guī)定。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為,應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。77．關(guān)于EＴF，以下說法對(duì)的的是(）。A.折價(jià)套利會(huì)增長ETＦ的總份額B.EＴF申購時(shí)可使用一籃子股票C.無論是機(jī)構(gòu)投資者還是中小投資者，均可以在一級(jí)和二級(jí)市場進(jìn)行交易D.投資者向基金公司贖回ＥTF，獲得鈔票【參考答案】Ｂ【解析】折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETＦ總份額的減少,溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ＥTF總份額的擴(kuò)大,故A項(xiàng)錯(cuò)誤。EＴF實(shí)行一級(jí)市場與二級(jí)市場并存的交易制度。在一級(jí)市場上，只有資金達(dá)成一定規(guī)模的投資者(基金份額通常規(guī)定在30萬份以上)可以隨時(shí)在交易時(shí)間內(nèi)進(jìn)行以股票換份額（申購)、以份額換股票(贖回）的交易，中小投資者被排斥在一級(jí)市場之外,故C項(xiàng)錯(cuò)誤。ETF實(shí)行實(shí)物申購、贖回機(jī)制，即投資者向基金管理公司申購ETF,需要拿這只ETF指定的一籃子股票來換取;贖回時(shí)得到的不是鈔票，而是相應(yīng)的一籃子股票,假如想變現(xiàn),需要再賣出這些股票。故B項(xiàng)對(duì)的,D項(xiàng)錯(cuò)誤。78.關(guān)于ＱDII基金的募集認(rèn)購,以下表述錯(cuò)誤的是(）。Ａ.基金管理人必須具有銀行間外匯市場即期會(huì)員資格B．基金管理人可以依據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)擬定QDII基金份額面值的大?。?基金管理人必須具有合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格Ｄ.QDＩI基金份額可以采用人民幣以外的幣種認(rèn)購,例如美元等【參考答案】A【解析】QDIＩ基金重要投資于境外市場,因而與僅投資于境內(nèi)證券市場的其他開放式基金相比,在募集認(rèn)購的具體規(guī)定上有如下幾點(diǎn)獨(dú)特之處:(1）發(fā)售QDIＩ基金的基金管理人必須具有合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格。（2）基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定ＱDII基金份額面值的大小。(３)QDＩＩ基金份額除可以用人民幣認(rèn)購?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購。79.關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的情形，以下描述錯(cuò)誤的是（)。A.被基金份額持有人大會(huì)解任Ｂ.被依法取消基金托管資格C．依法解散、被依法撤消或者被依法宣告破產(chǎn)D.所托管基金出現(xiàn)違規(guī)情形【參考答案】D【解析】依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定,有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止:（1)被依法取消基金托管資格。（2)被基金份額持有人大會(huì)解任。(3）依法解散、被依法撤消或者被依法宣告破產(chǎn)。（４)基金協(xié)議約定的其他情形。80.關(guān)于公募基金基金份額持有人大會(huì)可行使的職權(quán),以下表述錯(cuò)誤的是（)。A.決定終止基金協(xié)議Ｂ.決定更換基金銷售人C.決定更換基金托管人D.決定更換基金管理人【參考答案:B】【解析】基金份額持有人大會(huì)由全體基金份額持有人組成，行使下列職權(quán):(1）決定基金擴(kuò)募或者延長基金協(xié)議期限。(2)決定修改基金協(xié)議的重要內(nèi)容或者提前終止基金協(xié)議。(3)決定更換基金管理人、基金托管人。（４)決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)。（5）基金協(xié)議約定的其他職權(quán)。８１.托管協(xié)議是明確(）在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé),保證基金財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。A.基金管理人和基金份額持有人B.基金托管人和基金份額持有人C.基金管理人和注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D.基金管理人和托管人【參考答案】D【解析】基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議,重要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分派、信息披露及互相監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé),保證基金財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。８２.根據(jù)基金銷售合用性規(guī)定,開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)(）。Ａ.被調(diào)查方公開披露的信息B.被調(diào)查方的內(nèi)部調(diào)研報(bào)告C.專業(yè)機(jī)構(gòu)的研究推薦Ｄ．被調(diào)查方的市場影響力【參考答案】A【解析】基金銷售的合用性規(guī)定基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)互相進(jìn)行審慎調(diào)查。其中規(guī)定,開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行;接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的,必須對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)行盡職甄別。83.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理八要素，以下相關(guān)內(nèi)容表述錯(cuò)誤的是(）。A.員工的風(fēng)險(xiǎn)信息交流意識(shí)是其他風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)B.基金管理人要對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)及其相應(yīng)的回報(bào)進(jìn)行評(píng)價(jià)和平衡,采用涉及回避、接受、共擔(dān)或減少這些風(fēng)險(xiǎn)等措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)Ｃ.事項(xiàng)辨認(rèn)的基礎(chǔ)是對(duì)事項(xiàng)相關(guān)因素進(jìn)行分析并加以分類，從而區(qū)分辨認(rèn)事項(xiàng)也許帶來的風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)Ｄ.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過程根據(jù)不同的情況，可采用定性和定量相結(jié)合的方法【參考答案】Ａ【解析】基金管理人要對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)及其相應(yīng)的回報(bào)進(jìn)行評(píng)價(jià)和平衡，采用涉及回避、接受、共擔(dān)或減少這些風(fēng)險(xiǎn)等措施,風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)是公司風(fēng)險(xiǎn)管理的整體重要組成部分,故B項(xiàng)對(duì)的。事項(xiàng)辨認(rèn)的基礎(chǔ)是對(duì)事項(xiàng)相關(guān)因素進(jìn)行分析并加以分類，從而區(qū)分事項(xiàng)也許帶來的風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)，故C項(xiàng)對(duì)的。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過程根據(jù)不同的情況,可采用定性和定量相結(jié)合的方法，故D項(xiàng)對(duì)的?；鸸芾砣说膬?nèi)部環(huán)境是其他風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ),故A項(xiàng)錯(cuò)誤。84.基金管理人關(guān)于ETＦ基金份額參考凈值的計(jì)算方式,一般需經(jīng)(）認(rèn)可后公告。A.證券交易所B．證券業(yè)協(xié)會(huì)C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國證監(jiān)會(huì)【參考答案】A【解析】基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計(jì)算方式,一般需經(jīng)證券交易所認(rèn)可后公告，修改ETＦ基金份額參考凈值計(jì)算方式，也需經(jīng)證券交易所認(rèn)可后公告。85.法律重要依靠國家強(qiáng)制力保證實(shí)行,而道德重要依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來實(shí)現(xiàn)其約束力，說明法律與道德（)。A．調(diào)整范圍相同B.調(diào)整手段不同C.目的不同Ｄ.功能互相排斥【參考答案】B【解析】道德與法律的區(qū)別:（1)表現(xiàn)形式不同。(2)內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同。(3)調(diào)整范圍不同。(４)調(diào)整手段不同。其中,調(diào)整手段不同是指法律重要依靠國家強(qiáng)制力保證實(shí)行，而道德重要依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來實(shí)現(xiàn)其約束力。86.基金管理人應(yīng)在上半年結(jié)束后（）內(nèi),在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要,在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。Ａ．6０個(gè)工作日B.60日C.30個(gè)工作日D.90日【參考答案】B【解析】基金管理人在上半年結(jié)束后6０日內(nèi),在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。８7.政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)所有的基金機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員乃至基金行業(yè)自律組織有權(quán)監(jiān)管,體現(xiàn)了政府監(jiān)管的（）特性。A.強(qiáng)制性B.廣泛性C．連續(xù)性D．法定性【參考答案】Ｂ【解析】政府基金監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有以下特性：(１）監(jiān)管內(nèi)容具有全面性。(2)監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性。政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)所有的基金機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員乃至基金行業(yè)自律組織均有權(quán)監(jiān)管。(3)監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性。(４)監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性。(5)監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性。88．一般社會(huì)道德在基金相關(guān)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)屬于（)。A.公民道德B.基金相關(guān)的法律規(guī)范C.基金職業(yè)道德Ｄ.基金從業(yè)人員職業(yè)素養(yǎng)【參考答案】C【解析】職業(yè)道德,也稱職業(yè)道德規(guī)范,是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn),是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)規(guī)定的道德規(guī)范的總和。89.中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管人的監(jiān)管措施不涉及（）。Ａ.對(duì)基金托管人職責(zé)終止的監(jiān)管措施B．追究基金托管人相關(guān)負(fù)責(zé)人的刑事責(zé)任C.取消托管資格措施D.責(zé)令整改措施【參考答案】B【解析】中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管人的監(jiān)管措施有:(１)責(zé)令整改措施。（2)取消托管資格措施。(3）對(duì)基金托管人職責(zé)終止的監(jiān)管措施。９０．關(guān)于投資者教育，以下表述對(duì)的的是()。A．重要內(nèi)容是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提醒B.一方面是教育投資者選擇適合的投資策略Ｃ．應(yīng)突出證券投資的重要性Ｄ.重點(diǎn)內(nèi)容是選擇進(jìn)入市場的時(shí)機(jī)【參考答案】A【解析】重視投資者教育一方面要了解什么是投資者教育以及對(duì)的的教育方法。針對(duì)投資者進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)教育、風(fēng)險(xiǎn)提醒以及為投資者維權(quán)提供的有關(guān)服務(wù),已經(jīng)成為各國開展投資者教育的重要內(nèi)容。９1.為保證基金公司信息系統(tǒng)安全運(yùn)作,可制定的相關(guān)制度不涉及（）。Ａ.投資管理制度Ｂ.授權(quán)制度C.門禁制度Ｄ.內(nèi)外網(wǎng)分離制度【參考答案