保險業(yè)反洗錢培訓考試題庫一、判斷題1、反洗錢監(jiān)管和反洗錢調查是中國人民銀行作為反洗錢行政主管部門的法定職責,金融機構應當予以積極配合。(對)2、對該高風險客戶,保險公司應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。（對)3、投保環(huán)節(jié)關系到許多洗錢行為能否真正實現,洗錢分子往往不惜以較大成本支付給保險公司。（錯)4、涉及反洗錢調查并在最低保存期限屆滿仍未結束的，保存時間應延長至反洗錢調查工作結束。(對)１、銷售金額產品的金融機構已經采用的客戶身份辨認措施符合反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定,且可以有效獲得并保存客戶身份資料信息時,金融機構可信賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份辨認結果,不再反復進行已完畢的客戶身份辨認程序、不需承擔未履行客戶身份辨認義務的責任。（錯)1.保費繳納人繳納保險費用，由保險業(yè)務員收取鈔票或直接向保險公司繳納鈔票的，應視為鈔票交易,單筆或者當天累計20萬人民幣以上或外幣交易等值1萬美元以上的,應提交大額交易報告。(對）２.根據檔案保管期限的有關規(guī)定,對檔案作初步鑒定，擬定檔案的存毀;應銷毀解決的檔案必須經單位一把手審批。(錯)１.保險業(yè)金融機構按照反洗錢規(guī)定需要保存的客戶交易記錄僅限紙質介質，不涉及電子數據。（錯)4、金融行動特別工作組是目前全國最權威的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國際組織（對）1、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份辨認制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關系或者交易、采用相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解自然人客戶和受益人。（錯）2、金融機構在履行客戶身份辨認義務時，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文獻的，應當向中國反洗錢監(jiān)測中心和中國人民銀行本地分支機構報告可疑行為。（對)３、在美國遭到“9.11”恐怖襲擊之后，國際社會對將反恐怖融資作為一項與反洗錢并列的工作達成了共識。（對）４、可從客戶的交易動機、交易地點、基礎身份信息和非正常行為四個方面，辨認客戶的行為是否異常。（錯1、金融機構應當勤勉盡責,建立健全和執(zhí)行客戶身份辨認制度,遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特性的客戶、業(yè)務關系或者交易、采用相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解自然人客戶和受益人（錯）2、為保證客戶洗錢分類的客觀性和準確性,應采用對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理（錯）３、根據檔案保管期限的有關規(guī)定,對檔案作初步鑒定,擬定檔案的存毀;應銷解決的檔案必須經單位一把手審批(錯)4、金融機構客戶身份資料與交易記錄保存制度重要是指金融機構應當建立健全客戶資料與交易記錄保存制度,妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文獻資料和數據，便于反洗錢調查、偵查和監(jiān)督管理,不得修改客戶資料。（錯)1、保險理賠或給付條件較難滿足,或者退保損失較大的產品,洗錢風險相對較大;反之,被用于洗錢的相對較小。(錯）２、國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責,可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。（對)3、在美國遭到9.11恐怖襲擊之后，國際社會對將反恐怖融資作為一項與反洗錢并列的工作達成了共識。（對)４、投保政策性或強制性保險產品,如政策性農業(yè)保險、機動車交通事故責任強制保險等,這些產品具有財政補貼和強制性特點，平均保費金額較低,一般情況下不允許退保、變更受益人操作,雖洗錢風險較低，但仍應開展洗錢風險評估和客戶風險等級劃分工作。(錯）５、金融機構客戶身份資料與交易記錄保存制度重要是指金融機構應當建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度,妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文獻資料和數據，便于反洗錢調查、偵查和監(jiān)督管理，不得修改客戶資料。（錯）1、涉嫌恐怖融資較為容易被監(jiān)測,由于其交易具有特別典型的行為特性和規(guī)律。(錯)2、客戶與保險業(yè)金融機構進行金融交易,應由銀行業(yè)金融機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。(錯)3、對于存在未按規(guī)定建立反洗錢內部控制制度的機構,中國人民銀行依法責令限期改正,情節(jié)嚴重的，還可以建議保險監(jiān)督管理機構責令被檢查單位對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接負責人給予行政處分。(錯)4、金融機構破產或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交給國務院反洗錢行政主管部門指定的機構。(錯）５、金融機構在將涉恐黑名單嵌入業(yè)務系統(tǒng)工作中,假如恐怖組織或恐怖分子有多個名字,需在名單匹配系統(tǒng)中所有體現。（對）1、恐怖融資界定始終遵循的原則是:盡最大努力切斷恐怖組織或恐怖分子的一切資金來源，從經濟上徹底消除恐怖活動犯罪的生存土壤，從而達成有效遏制恐怖活動的最終目的。（Ａ)A、對B、錯2、保費交納人以鈔票形式將保費繳入保險公司銀行賬號的,應視為鈔票交易，單筆或者當天累計20萬元人民幣以上或外幣交易等值1萬美元以上的,應提交大額交易報告。（錯）Ａ、對B、錯３、金融機構在保存客戶身份資料與交易記錄時，法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對保存期限規(guī)定更長的，應當遵守其規(guī)定。(對)A、對Ｂ、錯4、保費繳納人繳納保險費時,由保險業(yè)務收取鈔票或者直接向保險公司繳納鈔票的，應視為鈔票交易，單筆或當天累計２0萬元人民幣以上外幣交易等值1萬美元以上的，應提交大額交易報告。（A）A、對B、錯5、由于財產保險協(xié)議簽訂后，保險公司關注的重點是核保人和受益人，因此為方便數據記錄，在業(yè)務記錄中可以不登記或修改投保人的身份信息。（B）A、對B、錯６、涉嫌恐怖融資較為容易被監(jiān)測,由于其交易具有特別典型的行為特性和規(guī)律（B）A、對Ｂ、錯７、對于存在未按規(guī)定建立反洗錢內部控制制度的機構，中國人民銀行依法責令限期改正,情節(jié)嚴重的，還可以建議保險監(jiān)督管理機構責令被檢查單位對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接負責人員給予行政處分(B）A、對Ｂ、錯8、金融機構保存的客戶身份資料發(fā)生變更的,應當立即中止韋客戶辦理業(yè)務(B)A、對Ｂ、錯1、中國人民銀行在反洗錢調查中需要調取保險機構重要業(yè)務信息的,保險機構可以基于保密考慮不予提供。(錯2、客戶寧愿損失投連產品的初始費用而提前退保或解除協(xié)議，特別是以鈔票支付卻規(guī)定以支票形式支付給第三方的行為,是一種經濟不理性的行為,應分析是否存在洗錢可疑。(對3、涉及反洗錢調查并在最低保存期限屆滿仍未結束的,保存時間應延長至反洗錢調查工作結束。（對5、保險業(yè)金融機構在報告可疑交易報時，應分析、審核和判斷所篩查出的異常交易是否存在相關條款所提醒的“與客戶身份、財務狀況、經營業(yè)務明顯不符”、“因素不明”等可疑因素。（對6、檢查單位對檢查組出具的《執(zhí)法檢查事實認定書》有異議的,可以拒絕簽字確認,從而阻止檢查組對有關事實的認定。(錯7、金融機構保存的客戶身份資料發(fā)生變更的,應當立即中止為客戶辦理業(yè)務。（錯8、金融機構在將涉恐黑名單嵌入業(yè)務系統(tǒng)工作中，假如恐怖組織或恐怖分子有多個名字,須在名單匹配系統(tǒng)中所有體現。（對９、涉嫌恐怖融資較為容易被監(jiān)測,由于其交易具有特別典型的行為特性和規(guī)律。（錯10、大額交易和可疑交易報告制度是金融機構反洗錢的核心義務之一。（對11、客戶洗錢風險分類管理是指金融機構按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特性，通過辨認、分析、判斷等方法,將客戶劃分為不同風險等級,并針對不同風險等級制定和采用不同措施的過程。（對１２、金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯的,無論所涉及資金金額或者財產價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（對１3、對于存在未按規(guī)定建立反洗錢內部控制制度的機構，中國人民銀行依法責令限期改正，情節(jié)嚴重的，還可以建議保險監(jiān)督管理機構責令被檢查單位對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接負責人員給予行政處分。(對14、反洗錢調查涉及案件線索的，金融機構應做到“知密范圍最小化”的規(guī)定管理反洗錢檔案。（對1、金融機構在將涉恐黑名單嵌入業(yè)務系統(tǒng)工作中,假如恐怖組織或恐怖分子有多個名字,須在名單匹配系統(tǒng)所有體現。（錯)2、保險業(yè)金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴重的,中國人民銀行可責令其停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證。（錯)3、保險業(yè)金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生,情節(jié)特別嚴重的,中國人民銀行可以建議有關金融監(jiān)督管理機構責令其停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證。（對）4、檔案銷毀時,應由兩人負責現場監(jiān)銷（對）5、違反保定規(guī)定,泄露有關信息,拒絕、阻礙反洗錢檢查,故意提供虛假材料等違法行為的機構,情節(jié)嚴重的，中國人民銀行可依法對被查單位處以罰款。（對）６、銷售金融產品的金融機構已經采用的客戶身份辨認措施符合反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，且可以有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構可依賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份辨認結果,不再反復進行已完畢的客戶身份辨認程序,不需承擔未履行客戶身份辨認義務的責任（錯）７、金融機構的客戶不是恐怖組織或恐怖分子,不也許涉及恐怖融資（錯)8、金融機構對單位客戶風險等級鑒定為最高風險級別的客戶,至少每年進行一次審核。（錯)9、投保人對被保險人無可保利益，是財險業(yè)務在投保承保環(huán)節(jié)需要進行風險監(jiān)控的點。（對)10、保險業(yè)金融機構在報告可疑交易時,應分析、審核和判斷所篩查出的異常交易是否存在相關條款所條款的“與客戶身份、財務狀況、經營業(yè)務明顯不符”、“因素不明”等因素。(對)1１、2０23版的《四十項建議》所指的特定非金融機構涉及賭場、房地產代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公證人、其他獨立法律專業(yè)人士和會計師,以及依托和公司服務提供者。(對）１2、保險業(yè)金融機構對依法配合反洗錢調查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密，非依調查機構規(guī)定,不得向任何單位和個人提供。（錯）1、在真實原則中,金融機構保存的客戶身份資料和交易記錄應當全面、完整,嚴格辨認和審核，不得弄虛作假。資料發(fā)生變更的，應當及時更新、保存。(錯）２、通過販毒、走私、軍火貿易、人口販賣等有組織犯罪獲取非法收益,是恐怖主義的資金支持唯一來源。(錯）3、金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生,情節(jié)特別嚴重的，中國人民銀行可責令其停業(yè)整頓或者經營許可證。（錯)4、對于存在未按規(guī)定建立反洗錢內部控制制度的機構，中國人民銀行依法責令限期改正,情節(jié)嚴重的，還可以建議保險監(jiān)管管理機構責令被檢查單位對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接負責人員給予行政處分。(錯)5、反洗錢監(jiān)管和反洗錢調查是中國人民銀行作為反洗錢行政主管部門的法定職責,金融機構應當予以積極配合。(對）６、保費繳納人繳納保險費時，由保險業(yè)務員收取鈔票或直接向保險公司繳納鈔票的,應視為鈔票交易,單筆或者當天累計２0萬元人民幣以上或外幣交易等值１萬美元以上的,應提交大額交易報告。（對）７、投保環(huán)節(jié)關系到許多洗錢行為能否真正實現，洗錢分子往往不惜以較大成本支付給保險公司,（錯）1.中國人民銀行在反洗錢調查中需要調取保險機構重要業(yè)務信息的,保險機構可以基于保密考慮不予提供。（錯)2．由于財產保險協(xié)議簽訂后，保險公司關注的重點是被保險人和受益人，因此為方便數據記錄,在業(yè)務系統(tǒng)中可以不登記或修改投保人的身份信息。(錯）３.個人壽險業(yè)務在保單保全業(yè)務環(huán)節(jié)中,重要風險點是躊躇期退保、保險協(xié)議生效后短期內退保,頻繁變更收益人,規(guī)定變更繳費渠道。(對）4.保險業(yè)的可疑交易類型可分為客戶身份異常、客戶行為異常和客戶交易異常三類。(對)5.金融機構破產或者解散時,應當將客戶身份資料和交易記錄移交給國務院反洗錢行政主管部門指定的機構。(錯）6.違反保密規(guī)定，泄露有關信息，拒絕、阻礙反洗錢檢查，故意提供虛假材料等違法行為的機構,情節(jié)嚴重的，中國人民銀行可依法對被查單位處以罰款。(對)7.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文獻已過有效期的，客戶在合理期限內未更新且沒有提出合理理由的，金融機構應當凍結其賬戶。（錯）1、在自然人客戶身份辨認中,客戶的住所地與經常居住地不一致的,登記客戶的住所地。（B）+1Ａ、對B、錯2、中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名,而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（B）+2A.對Ｂ.錯3、2023年2月,金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》,初次將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（A)+5A、對B、錯4、反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內控制度的建設。（B)+2Ａ、對B、錯5、中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，與國務院有關部門、機構共同履行反洗錢監(jiān)管管理職責。（A）+２A、對Ｂ、錯6、金融機構建立反洗錢內控制度對洗錢風險進行防止和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管索要達成的目的存在差異。（B)+2A、對B、錯7、反洗錢內部控制的檢查、評價部門應當也是內部控制制度的制定和執(zhí)行部門。（B）A、對Ｂ、錯8、金融機構與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間,客戶每一次交易時金融機構都要對客戶的身份進行重新辨認。（B)+1A、對B、錯9、保險機構可以開展專門的洗錢風險評估,也可將洗錢風險評估納入整體的風險評估和風險管理框架。（Ａ）+1A、對Ｂ、錯10、國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當互相配合。(A)+2Ａ、對B、錯1１、對于低風險業(yè)務和客戶,金融機構可以采用簡化的客戶身份辨認措施,甚至免去實行客戶身份辨認措施(A）＋２A、對B、錯12、客戶身份辨認、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息是反洗錢國際標準和各國反洗錢立法確認的洗錢防止措施的三項基本制度(A)A、對B、錯１3、金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估(Ｂ）+5A、對Ｂ、錯14、金融機構和特定非金融機構應當采用防止、監(jiān)管措施、建立健全客戶身份辨認制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。（A）+2Ａ、對B、錯１５、反洗錢內部控制制度要達成“雙全”規(guī)定,即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。(Ｂ)+2A、對B、錯１6、2０2３年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了２023年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。(B)A、對B、錯17、金融機構在履行客戶身份辨認義務時,客戶無合法理由拒絕更新客戶基本信息的,應當向中國反洗錢監(jiān)測中心和中國人民銀行本地分支機構報告可疑行為。（A）+1Ａ、對B、錯18、在我國，單位不可以構成洗錢犯罪主體。(B）＋３A、對B、錯19、反洗錢法的立法宗旨是為了防止和打擊洗錢活動，維護金融秩序,遏制洗錢犯罪及其相關犯罪（B)+2A、對B、錯20、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性,并考慮地區(qū)、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素,劃分風險等級,并在連續(xù)關注的基礎上,適時調整風險等級，在同等條件下,來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風險等級應高于來自于其他國家（地區(qū))的客戶。（Ａ)A、對B、錯21、金融機構僅管理層對反洗錢內部控制負有責任。(B）+１A、對B、錯22、反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（B)Ａ、對B、錯23、中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門,承擔全國反洗錢工作組織協(xié)調和監(jiān)督管理的責任,負責涉嫌洗錢和恐怖活動的資金監(jiān)測。(Ａ)+2A、對B、錯24、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構發(fā)現涉嫌洗錢犯罪的交易活動,應當及時向檢察機關報告。（Ｂ）+1A、對B、錯25、金融機構反洗錢內部控制制度應凌駕于金融機構經營管理等基本活動之上才干達成預期效果。（B）+1Ａ.對B、錯２６、完善、有效的內控控制制度可認為金融機構提供絕對的保障。(Ｂ)+2Ａ、對B、錯27、對該高風險客戶，保險公司應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息,加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。(A）+1A、對Ｂ、錯28、反洗錢國際標準和各國反洗錢法律法規(guī)都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（B）A、對B、錯29、客戶身份辨認的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文獻必須為合法機關頒發(fā),具有法律效力，另一方面，客戶提供的身份證明文獻應處在有效期內。（A)＋1A、對B、錯30、保險業(yè)務金融機構要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理規(guī)定的反洗錢組織架構,反洗錢牽頭部門應具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。（A)Ａ、對B、錯31、反洗錢的目的就是洗錢刑事犯罪化。（B）A、對B、錯32、國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責,可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。（A)+３A、對Ｂ、錯33、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息,加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析，客戶為外國政要的,金融機構應采用合理措施了解其資金來源和用途。(A）+1Ａ、對B、錯３４、我國實行客戶身份辨認制度的目的,是為義務主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關打擊洗錢及相關犯罪提供基礎數據信息，以提高反洗錢工作的有效性。（Ａ）＋1A、對B、錯35、金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致批準。(A）+2Ａ、對B、錯36、金融機構應指定專人負責反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護工作（A)+4Ａ、對Ｂ、錯37、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性,并考慮地區(qū)、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在連續(xù)關注的基礎上，適時調整風險等級。（Ａ）Ａ、對B、錯38、與反洗錢行為不同,洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。(A）A、對Ｂ、錯39、洗錢行為一方面是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。（B）+２A、對B、錯40、按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》,金融機構發(fā)現涉恐資金交易應只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（B）+4A、對B、錯４1、客戶身份辨認的完整流程涉及了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)(B）A、對Ｂ、錯42、在保險期間內,可任意超額追加保費、資金可在風險保障賬戶和投資賬戶間自由調配的產品,洗錢風險相對較小,相反，不可任意調配的產品，洗錢風險相對較大。(Ｂ)+１A、對B、錯４3、所有洗錢行為都有放置、離析和融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。（Ｂ)+2A、對B、錯44、保險業(yè)金融機構應當建立反洗錢內部監(jiān)督檢查組織架構,對本機構反洗錢內控制度的完善和執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。(A）+５Ａ、對Ｂ、錯50、4５、金融行動特別工作組是目前全球最權威的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國際組織。（Ａ)＋３A、對Ｂ、錯51、《金融機構客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當受益人請求保險公司補償時,如金額為人民幣100００元以上或外幣等值１000美元以上,應當確認其與被保險人之間的關系。(B）＋２A、對Ｂ、錯5２、２0２３年版的《四十項建議》所指的特定非金融機構涉及賭場、房地產代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公證人、其他獨立法律專業(yè)人士和會計師,以及信托和公司服務提供者。（Ａ）Ａ、對B、錯53、國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接負責人員給予紀律處分。(B)５4、與洗錢行為不同,洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（A）+2A、對B、錯５５、保險業(yè)金融機構要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理規(guī)定的反洗錢組織架構,反洗錢牽頭部門應具有一定的獨立性,具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。（Ａ）+１A、對B、錯５6、對于初次建立業(yè)務關系的客戶，無論其風險等級高低，金融機構在初次擬定其風險等級后的三年內至少應進行二次復核。（B）Ａ、對B、錯5７、客戶風險分類不是客戶身份辨認中的內容,金融機構可以根據自身情況決定是否開展此項工作。(B)A、對B、錯５８、金融機構反洗錢內部控制具有一定的獨立性,與高管的管理風格，公司文化，風險意識等因素無關。(B)A、對B、錯５9、保險理賠或給付條件較難滿足,或者退保損失較大的產品,洗錢風險相對較大,反之,被用于洗錢的風險相對較?。ǎ拢〢、對B、錯60、客戶身份辨認制度嚴禁義務主體為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易,并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務關系（A）Ａ、對Ｂ、錯６１、內部控制并不能為金融機構提供絕對保障，只能做到“合理”保障（A）A、對Ｂ、錯6２、金融機構對本單位客戶風險等級鑒定為最高風險級別的客戶,至少每年進行一次審核。（B)A、對Ｂ、錯63、埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會。（×）+164、客戶風險等級分類應當遵循保密性原則。(√)６５、金融機構應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)。（√）+16６、在我國,上游犯罪主體不可以構成洗錢犯罪主體。(√)67、1、國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金額機構對直接負責懂事、高級人員、其他直接負責人員給予紀律處分。(錯)６8、當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時,金融機構應當重新辨認客戶。(對）2、反洗錢目的就是洗錢刑事犯罪化。（錯3、內部控制并不能為金融機構提供絕對保障，只能做到“合理”保障。(對)4、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。(對5、客戶身份辨認的完整流程涉及了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。（錯６、洗錢風險評估指標體系涉及客戶特性、地區(qū)、業(yè)務(含金融產品、金融服務）、行業(yè)(含職業(yè))四類基本要素。(對7、金融機構建立反洗錢內部控制制度對洗錢風險進行防止和控制,與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達成的目的存在差異。(錯+１8、國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息,國務有關部門、機構應當提供。（對９、按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》,金融機構發(fā)現涉恐資金交易應只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。(錯1０、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)管管理職責的部門、機構發(fā)現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。（錯11、海關發(fā)現個人出入境攜帶的鈔票、無記名有價證劵超過規(guī)定金額的,應及時向反洗錢行政主管部門通報。（對1２、客戶風險等級分類應當遵循保密性原則。（對14、鈔票和無記名有價證劵的走私是洗錢活動常見的表現形式。（對１５、保險機構應定期開展洗錢內部風險評估工作，間隔一般不超過三年。(對１6、金融行動特別組的任何決議都需要得到所有成員的一致批準。（對17、在我國，上游犯罪主體不可以構成洗錢犯罪主體。(對1、金融機構和特定非金融機構應當采用防止、監(jiān)管措施,建立健全客戶身份辨認制度,客戶身份資料和交易記錄保存制度,大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。（√）2、國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接負責人給予處分。(×)３、洗錢行為一方面是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。(×）4、保險機構可以開展專門的洗錢風險評估，也可將洗錢風險評估納入整體的風險評估和風險管理（×）5、反洗錢內部控制制度要達成“雙全”規(guī)定，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯)６、海關發(fā)現個人出人境攜帶的鈔票,無記名有價證券超過規(guī)定金額的,應當及時向反洗錢行政主管部門報告。(√)７、客戶洗錢風險分類管理的必要性涉及客戶洗錢風險分類有助于金融機構在成本投入不變的情況下提高風險控制效果。（√)8、按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理中心》,金融機構發(fā)現涉恐資金交易應只向中國反洗錢監(jiān)測中心報告。（×)9、客戶身份辨認、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息是反洗錢國際標準和各國反洗錢立法確認的洗錢防止措施的三項基本制度。（√)10、保險業(yè)金融機構應當建立反洗錢內部監(jiān)督檢查組織架構,對本機構反洗錢內控制度的完善的情況進行監(jiān)督檢查。（對）１1、金融機構建立反洗錢內部控制制度對洗錢風險進行防止和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達成的目的存在差異。（錯）1２、保險理賠或給付條件較難滿足,或者退保損失較大的產品，洗錢風險相對較大;反之,被用于洗錢的風險相對較小。（錯)13、反洗錢內部控制的檢查、評價部門應當也是內部控制制度的制定和執(zhí)行部門。(錯)14、客戶身份辨認制度嚴禁義務主體為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務關系。(對)1５、20２3年６月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了2０2３年版《四十項建議》,將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。(錯）16、中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門,承擔全國反洗錢工作組織協(xié)調和監(jiān)督管理的責任,負責涉嫌洗錢和恐怖活動的資金監(jiān)測。(對)17、洗錢的重要防止措施只涉及建立健全反洗錢內部控制制度、客戶身份辨認制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的防止措施。（錯)18、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的辦公室。（對)１9、《反洗錢法》的立法宗旨是為了防止和打擊洗錢活動，維護金融秩序,遏制洗錢犯罪及其相關犯罪。（錯）20、國務院反洗錢行政主管部門的權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接負責人員給予紀律處分。（錯）2１、反洗錢客戶風險等級劃分是指各級根據客戶身份、風險等級分類標準,對客戶按照高、中、低風險等級進行分類，目的是根據客戶不同的風險等級采用不同的辨認和監(jiān)控措施，切實防范洗錢風險。(對）22、中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，與國務院有關部門、機構共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責。(對）23、埃格蒙特集團是由1２家著名的國際大型銀行組織的銀行協(xié)會。（錯）24、反洗錢內部控制制度要達成“雙全”規(guī)定，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。(錯)25、在我國,單位不可以構成洗錢犯罪的主體。（錯）26、銷售金融產品的金融機構已經采用的客戶身份辨認措施符合反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定,后可以有效獲得并保存客戶身份資料時,金融機構可信賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份辨認結果,不再反復進行已完畢的客戶身份辨認程序,不需要履行客戶身份辨認義務的責任。(錯)２7、2023年6額,金融行動特別工作組擴展，充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了20２3年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為反洗錢的上游犯罪。（錯）28、金融行動特別工作組是目前全球最權威的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國際組織。(對)2９、客戶洗錢風險分類管理的必要性涉及客戶洗錢風險分類有助于金融機構在成本投入不變的情況下提高風險控制效果。（對）3０、客戶身份辨認的流程涉及了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。（錯）３1、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人,金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息,加強對其金融交易活動的監(jiān)測，為外國政要的,金融機構應當采用合理措施了解其資金來源和用途。(對)3２、反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（錯）改正：可疑交易報告制度33、金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致批準。（對)34、國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當互相配合。(對)３5、金融機構僅管理層對反洗錢內部控制制度負有責任。(錯）36、保險業(yè)金融機構應當建立反洗錢內部監(jiān)督檢查組織機構，對本機構反洗錢內控制度的完善和執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。（對)37、金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。(錯)38、金融機構應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金額業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)。(對）３９、海關發(fā)現個人出入境攜帶鈔票、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。(對）4０、當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時,金融機構應當重新辨認客戶。(對)4１、金融機構反洗錢內部控制具有一定的獨立笥，與高管的管理風格、公司文化、風險意識等因素無關。（錯）42、保險客戶洗錢風險分類不需要考慮業(yè)務因素。（錯）43、埃格蒙特集團是由1２家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會。（錯）44、《金融機構客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當受益人請求保險公司補償時，如金額為人民幣１00０0元以上或外幣等值10００美元以上，應當確認其與被保險人之間的關系。（錯）45、金融機構反洗錢內部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風格、公司文化、風險意識等因素無關。(錯）46、金融機構應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)。(對）４7、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性,并考慮地區(qū)、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級,并在連續(xù)關注的基礎上，在同行條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國家（地區(qū)）客戶的風險等級應高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。（對)48、保險公司評估人員應在內部風險評估基礎上，將客戶投保的保險產品的內部風險等級作為外部風險評分的參考因素，初步擬定客戶風險等級。（對)49、保險業(yè)金融機構要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理規(guī)定的反洗錢組織架構，反洗錢牽頭部門應具有一定獨立性，具有足夠條件獲取、行使洗錢管理職能。（對)1、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體，行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。(A）A、對B、錯２、金融機構反洗錢內部控制制度應凌駕于金融機構經營管理等基本活動之上才干達成預期效果。（B)A、對B、錯3、中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名、而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經濟體制則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一的罪名。（錯）A、對B、錯4、金融機構應指定專人負責反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護工作。(A）A、對、B、錯５、埃格蒙特集團石由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會。(B）A、對B、錯6、國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接負責人員給予紀律處分(B)Ａ、對B、錯7、海關發(fā)現個人出入境攜帶的鈔票、無記名有價證劵超過規(guī)定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。(對）A、對Ｂ、錯8、經融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）A、對B、錯９、在我國，上游犯罪主體不可以構成洗錢犯罪主體。(對）A、對Ｂ、錯1０、內部控制并不能為金融機構提供絕對保障,只能做到“合理”保障。(對)Ａ、對B、錯１1、2０23年６月,金融行到特別工作組擴展、充足并強化了有關反洗錢措施,出臺了2023年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。(錯)A、對Ｂ、錯12、金融機構僅管理層對反洗錢內部控制負有責任。(錯)A、對Ｂ、錯13、保險機構委托其他機構開展客戶風險劃分等洗錢風險管理工作時,受托機構應當積極協(xié)助委托機構開展洗錢風險管理,并對洗錢風險管理工作承擔最終法律責任。(錯）A、對B、錯14、金融機構對本單位客戶風險等級鑒定為最高風險級別的客戶，至少每年進行一次審核。(錯）Ａ、對Ｂ、錯1、20２3年2月,金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準:ＦAＴF建議》,初次將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。(A）A、對B、錯2、對該高風險客戶，保險公司應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息,加強對其金融交易活動的檢測分析。（B)Ａ、對B、錯３、金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。(B)Ａ、對Ｂ、錯4、所有洗錢行為都有放置、離析和融合三個階段,并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。(B)Ａ、對B、錯5按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可以交易管理辦法》，金融機構發(fā)現涉恐資金交易應只向中國反洗錢分析中心報告。（Ｂ)A、對B、錯6、保險金融機構要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理規(guī)定的反洗錢組織機構，反洗錢牽頭部門應具有有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理能。（A）A、對Ｂ、錯7、鈔票和無記名有價證券的走私是洗錢活動的常見表現形式。(A)A、對B、錯８、銷售金融產品的金融機構已經采用的客戶身份辨認措施符合反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，且可以有效獲得并保存客戶身份資料信息時,金融機構可信賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份辨認結果，不再反復進行已完畢的客戶身份辨認程序，不需要承擔未履行客戶身份辨認義務的責任。(B）A、對Ｂ、錯9、國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當互相配合。(A)Ａ、對B、錯１、在自然人客戶身份辨認中,客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的住所地。(錯）3、金融機構和特定非金融機構應當采用防止、監(jiān)管措施,建立健全客戶身份辨認制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。(對)4、中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。(錯）２、客戶洗錢風險分類管理目的是對所有客戶采用不變的辨認程序。（錯）5、當客戶規(guī)定變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文獻種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人時，金融機構應當重新辨認客戶(對）１、客戶身份辨認和可疑交易報告是兩項不同的工作，互相獨立而不聯系,在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份辨認所獲得的信息。Ａ、（）對B、(√)錯2、反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內控制度的建設A、（)對B、(√)錯3、金融機構應當保存的客戶身份資料涉及記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份辨認工作情況的各種記錄和資料。（對)1、保險機構洗錢風險的內部風險涉及客戶自身屬性所形成的風險以及產品和服務自帶的風險。(Ｂ）A、對B、錯２、2023年6月,金融行動特別工作組擴展,充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了2２023版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。(B）A、對B、錯3、留存客戶身份辨認的流程中“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”（B)A、對Ｂ、錯4、保險機構洗錢風險的涉及客戶自身屬性所形成的風險以及產品和服務自帶的風險(B)Ａ、對B、錯5、國務院行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責,可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息,國務院有關部門、機構應當提供。Ａ、對Ｂ、錯６、當有關資金還沒有被實際用于恐怖活動時,資助恐怖活動的事實不能成立,不具有犯罪性。（錯）７、保險業(yè)金融機構對依法配合反洗錢調查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依調查機構規(guī)定,不得向任何單位和個人提供。(錯)8、檢查單位應當在規(guī)定的時限內對檢查組出具的《執(zhí)法檢查事實認定書》等文書進行確認,認為所列明的問題不屬實的，應當及時與檢查人員進行溝通,提出書面反饋意見，并附相應的書面證據資料，以便檢查組進行核算。（對）9、可疑交易報告是指按照規(guī)定的標準、范圍及程序，報告達成規(guī)定金額的交易信息的行為。(錯)10、通過販毒、走私、軍火貿易、人口販賣等有組織犯罪獲取非法收益，是恐怖主義的資金支持唯一來源。(錯）１１、投保人對被保險人無可保利益,是財險業(yè)務在投保承保環(huán)節(jié)需要進行風險監(jiān)控的點。（對)12、系統(tǒng)數據庫中賬戶管理、客戶信息、報表管理、交易信息等內容的備份，必須轉儲到不可更改的介質上進行保存。（對)１３、金融機構應當保存的交易記錄為大額或可疑交易的數據信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關規(guī)定規(guī)定的反映交易真實情況的協(xié)議、單據、業(yè)務函件和其他資料。（錯）14、保險業(yè)金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生,情節(jié)特別嚴重的，中國人民銀行可責令其停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證。(錯）１5、同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的,應當統(tǒng)一按5年期限保存。（錯）16、金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯的,無論所涉及資金金額或者財產價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告(對17、金融行動特別工作組是目前全球最權威的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國際組織（對)18、金融機構的客戶不是恐怖組織或恐怖分子，不也許涉及恐怖融資（錯）１9、客戶寧愿損失投連產品的初始費用而提前退?；蚪獬齾f(xié)議,特別是以鈔票支付卻規(guī)定以支票形式支付給第三方的行為，是一種經濟不理性的行為，應分析是否存在洗錢可疑。(對）20、保險業(yè)金融機構在報告可疑交易時，應分析、審核和判斷所篩查出的的異常交易是否存在相關條款所提醒的“與客戶身份、財務狀況、經營業(yè)務明細不符”、“因素不明”等可疑因素。（對）21、總過人民銀行在反洗錢調查中需要調取保險機構重要業(yè)務信息的，保險機構可以基于保密考慮不予提供。(錯)22、二、單選題1、客戶身份資料，自（D)當年起至少保存５年。A、業(yè)務關系建立B、連續(xù)辨認C、重新辨認D、業(yè)務關系結束２、可疑交易報告通常不涉及（D)A、涉嫌洗錢的可疑交易B、涉嫌恐怖融資的可疑交易C、金融機構在履行客戶身份辨認義務過程中發(fā)現的任何可疑行為D、協(xié)助司法機關開展調查的資金交易３、以下關于保險業(yè)金融機構配合反洗錢調查中心的保密問題說法錯誤的是(D)A、應指定專門部門和人員負責配合反洗錢調查工作，知悉范圍應控制在配合開展反洗錢調查人員、審批人員、必要的材料或業(yè)務人員的范圍內B、若確需上級機構、本級機構其他部門或分支機構提供數據、資料的,應通過嚴格的、的內部審批流程Ｃ、有關部門人員,不得擅自轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文獻、資料,所有調查反饋資料只能移交給調查組人員，不得以任何形式，向任何單位和個人泄露任何調查信息D、若在調查可疑交易的過程中出現困難,可以直接向可疑交易主體核算客戶身份信息，了解交易背景和交易目的,提高調查效率和質量4、根據《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條的規(guī)定，金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行了交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯的,（Ｃ)，應當提交涉嫌恐怖融資的可以交易報告。A、對達成規(guī)定金額以上資金和交易B、對交易金額達成大額交易標準的C、無論所涉及資金金額或者財產價值大小D、當涉及金融交易或金融資產的1、根據《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條的規(guī)定，金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯的。(C）應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告A對達成規(guī)定金額以上資金和交易B對交易金額達成大額交易標準的Ｃ無論所涉及資金金額或者財產價值大?。漠斏婕敖痤~交易或金額資產的1、對于現場檢查解決階段的配合措施,描述不對的的是（C)Ａ.檢查單位應當在規(guī)定的時限內對檢查組出具的《執(zhí)法檢查事實認定書》等文書進行確認;B．認為《執(zhí)法檢查事實認定書》所列明的問題不屬實的,應當在規(guī)定期間內提出書面反饋意見;C.檢查單位對檢查組出具的《執(zhí)法檢查事實認定書》有異議的，可以拒絕簽字確認;Ｄ.對于現場檢查發(fā)現的問題，被檢查單位應給予高度重視,并按照中國人民銀行的規(guī)定進行全面整改，指定專門部門負責監(jiān)督整改措施的貫徹情況。2、金融機構保存的客戶身份資料和交易記錄應當全面、完整,足以再現(Ｃ）。A.客戶聲音;B．客戶相貌；C.客戶交易的全貌;D．客戶的言談舉止。1、金融機構保存的客戶身份資料和交易記錄應當全面、完整,可以還原(d）。E.客戶聲音；Ｆ.客戶相貌；G.客戶身份D客戶身份辨認的所有過程和結果３、金融機構報告的大額交易和可疑交易報告要素不全或者存在錯誤的，應在接到中國反洗錢監(jiān)測中心補正告知的（B）個工作日內補正。A.３；Ｂ．５;Ｃ.7；D.10。4、金融機構應當妥善保存客戶身份資料和交易記錄,保證能(D)每項交易。A.說明；B.完整記錄;C.還原；D．足以重現。５、對被檢查單位執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的全方位檢查，涉及內部控制體系建設情況、客戶身份辨認情況、客戶身份資料及交易記錄保存執(zhí)行情況、大額交易和可疑交易報告制度執(zhí)行情況、宣傳培訓情況、內部審計監(jiān)督情況、保密制度執(zhí)行情況，叫做(A）。A.全面檢查；B．專項檢查；C．行政調查;D．非現場檢查。6、對新建立業(yè)務關系的客戶，保險機構應根據風險評估結果,在保險協(xié)議成立后的(B)個工作日內劃分其風險等級。A.5;B.10;C.１５;D.3０。７、檔案銷毀時，應有(B）負責現場監(jiān)銷。A、一人B.兩人C.三人D.四人1、根據《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》（［2023]第1號令)，境外有關部門以涉及恐怖活動為由,規(guī)定境內金融機構凍結相關資產、提供客戶身份信息及交易信息的,金融機構應當(B）A、立即采用凍結措施(不選）Ｂ、告知對方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請求Ｃ、立即提供客戶的身份信息、D、立即體統(tǒng)客戶的交易信息2、下述不屬于金融機構應當保存的交易記錄范圍的是（D）A、數據信息Ｂ、業(yè)務憑證Ｃ、賬簿D、客戶業(yè)務辦理順序號憑證3、下列關于反洗錢內部控制的說法錯誤的是（d)A金融機構從管理層到一般員工都應對內部控制負有責任B內部控制應當與金融機構平常經營管理相結合C內部控制過程是不斷發(fā)展的D內部控制可認為金融機構提供絕對保障４、金融機構保存的客戶資料和交易記錄應當真實、準確。資料發(fā)生變更的,（b)A要調高客戶風險等級B應當及時更新、保存Ｃ必須停止為客戶辦理業(yè)務Ｄ應當將客戶開立的賬戶銷戶５、以下情形不屬于中國人民銀行重點予以現場檢查范圍的是(d）.A被中國人民銀行及相關監(jiān)管部門通報重大案件B經中國人民銀行風險評估認定為洗錢風險控制能力薄弱Ｃ涉及重特大金額案件，且有證據表白或有合理理由懷疑案件的發(fā)生與反洗錢失職有聯系Ｄ在中國人民銀行年度考核中出現資料遲報問題7．保險業(yè)金融機構在按照中國人民銀行的規(guī)定采用臨時凍結措施四十八小時后，未接到偵查機關繼續(xù)凍結告知的，可采用一下哪些做法(Ｄ）A、應向中國人民銀行詢問下一步做法B、應向偵查機關詢問下一步做法Ｃ、可根據情況判斷是否繼續(xù)凍結D、有權立即解除凍結8．違反保密規(guī)定,泄露有關信息,拒絕、阻礙反洗錢檢查,故意提供虛假材料等違法行為的機構,情節(jié)嚴重的,中國人民銀行可采用的處罰措施不涉及(B）A、依法對被檢查單位處以罰款Ｂ、依法對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接負責人員處以罰款C、建議保險監(jiān)督管理機構對責任B人員予以紀律處分Ｄ、建議保險監(jiān)督管理機構取消負責人員任職資格或者嚴禁其從事有關金融行業(yè)工作9我國關于洗錢犯罪的主觀要件的規(guī)定，下列說法對的的是（C）Ａ、過失洗錢行為也構成洗錢犯罪B、洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人的確知道清洗資金是上游犯罪所得C、行為人實行洗錢行為時主觀上必須是故意的D、通過客觀證據推定行為人應當知道清洗資金是上游犯罪所得不構成洗錢犯罪1０、體現“內部控制優(yōu)先”的規(guī)定不涉及(B)Ａ、要充足考慮各種也許的洗錢風險B、把消除洗錢風險作為制定反洗錢內部控制制度的出發(fā)點和落腳點C、要把防控洗錢風險納入總體風險的控制框架內D、要與金融機構的經營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應2、保險業(yè)金融機構在接受中國人民銀行反洗錢現場調查的過程中，依法享有的合法權益不涉及（D）A.拒絕檢察權B．、對檢查事實作出解釋或提出申辯意見權C．監(jiān)督舉報權D.合規(guī)免責權1、根據《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》（[2023］第１號令),境外有關部門以涉及恐怖活動為由，規(guī)定境內金融機構凍結相關資產、提供客戶身份信息及交易信息的,金融機構應當（B）A、立即采用凍結措施Ｂ、告知對方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請求C、立即提供客戶的身份信息D、立即提供客戶的交易信息２、辨認客戶身份異常的重要技巧,不涉及（)Ａ、注意客戶關鍵信息B、觀測客戶經濟狀況與其投保產品價值匹配性C、查看客戶風險等級D、要注意客戶的非正常行為3、在保存環(huán)境上,不屬于防磁、防潮的種類是(C）A、磁帶Ｂ、光盤C、銀盤Ｄ、紙質檔案6、以下關于反洗錢行政調查的說法錯誤的是（D)Ａ、保險業(yè)金融機構在配合開展反洗錢調查過程中,應在合理的范圍內提供必要的人員、技術和設備支持，不得拒絕或者阻礙反洗錢調查B、保險業(yè)金融機構對調查的可疑交易主體、可疑交易賬號開戶資料和交易明細等信息,應積極配合收集,如實提供相資料,不得拒絕提供或故意提供虛假材料Ｃ、保險業(yè)金融機構對依法配合反洗錢調查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密D、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢有反洗錢監(jiān)管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息,可用于反洗錢行政調查和反洗錢刑事訴訟１、金融機構在收到有關部門印發(fā)的涉恐黑名單之后，應當（Ｃ)將名單所列個人、實體信息要素嵌入業(yè)務系統(tǒng)。A、在合理期限內B、在收到名單后5個工作日內C、立即D、在收到名單后10個工作日內2、以下不屬于辨認客戶交易異常的重要技巧的是（D）A、客戶有關基礎信息疑點B、客戶洗錢風險等級不合理C、客戶資金流動不合理D、從經濟理性分析不合理3、以下關于反洗錢現場檢查保密規(guī)定的說法錯誤的是(D）A、檢查組及其檢查人員應對檢查中知悉的被檢查單位的商業(yè)秘密保密Ｂ、檢查組及其檢查人員應對檢查中獲得的客戶身份資料和交易信息保密Ｃ、被查單位不得擅自向無關人員透露檢查信息Ｄ、現場檢查中發(fā)現涉及客戶的可疑線索，被查單位不得擅自向無關人員透露，但可以告知客戶本人4、客戶身份資料與交易記錄保存的原則有:完整原則、真實原則、安全原則(B)A、有效原則（不選）B、從嚴原則C、節(jié)約原則Ｄ、避險原則5、金融機構應建立三個反洗錢基本制度涉及(Ｂ）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度A、反洗錢內控制度B、客戶身份辨認制度Ｃ、客戶風險等級劃分制度D、報告涉嫌恐怖融資制度6、資助恐怖主義通常被稱為（B）A、恐怖主義Ｂ、恐怖融資C、反恐融資D、恐怖犯罪７、對反洗錢內部控制有較大影響的因素不涉及（D)A、公司合規(guī)文化Ｂ、高級管理層的管理風格Ｃ、高級管理層的風險意識D、高級管理層的心理素質１3、在保存環(huán)境上,不屬于防磁、防潮的種類是（D）A、磁帶B、光盤C、硬盤D、紙質檔案1４、以下關于金融機構依法享有的拒絕檢查權說法對的的有（Ｂ)A、反洗錢現場檢查內容涉及金融機構保密信息的,被查單位可以拒絕接受檢查B、反洗錢現場人員未依照程序出示執(zhí)法證和檢查告知書的，被查單位可以拒絕接受檢查C、反洗錢現場檢查人員少于3人,被查單位可以拒絕接受檢查D、被查單位工作人員因工作繁忙，可以拒絕接受檢查詢問15、反洗錢內部控制制度要達成“雙全”規(guī)定,不涉及(B)Ａ、反洗錢內部控制應滲透到所有產品服務和業(yè)務的各個操作環(huán)節(jié)Ｂ、反洗錢內部控制重要涉及反洗錢牽頭部門C、從制度內容看,反洗錢內控制度涉及核心管理制度D、從制度內容看，反洗錢內控制度涉及工作責任制,考核評估和內部審計制度1、個人壽險業(yè)務的滿期給付和理賠環(huán)節(jié)中，洗錢分子的可疑行為有（）全選錯A、保險公司支付補償金、給付保險金時，出現客戶委托別人代領或規(guī)定將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人B、頻繁變更受益人C、客戶規(guī)定將退還的保險費和保單鈔票價值匯往投保人以外的其別人D、客戶忽然規(guī)定改變本來銀行轉賬的方式而改用大額鈔票或支票追加大額保費4、以下不屬于個人壽險產品繳納保費環(huán)節(jié)中的洗錢風險的是(B）A．、投保人規(guī)定用大額鈔票繳納保費B.投保人購買銀保產品,將保費交付給銀行Ｃ.短期內分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保Ｄ．由第三人代為繳納保費，資金的真實來源難以追查1、洗錢分子在個人壽險的滿期給付和理賠環(huán)節(jié)中，洗錢的可疑之處有（Ｂ)A、寧愿損失投連等產品的初始費用而執(zhí)意解除協(xié)議Ｂ、客戶委托別人代領或規(guī)定將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人C、短期內分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮、客戶忽然規(guī)定改變本來銀行轉賬的方式而改用大額鈔票或支票追加大額保費，卻不能合理解釋因素2、以下關于保險業(yè)金融機構配合反洗錢調查中的保密問題說法對的的是（D)A、配合調查的工作人員應將調查情況告知客戶經理,由客戶經理轉告客戶Ｂ、配合調查的工作人員可將調查任務分派給本單位及下級機構盡量多的工作人員，提高調查效率Ｃ、假如調查的可疑交易涉及本公司高管或內部員工，應規(guī)定本人協(xié)助調查,提高調查質量（這項不選)D、對依法配合反洗錢調查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息,應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供3、金融機構應當保存的交易記錄涉及（D）交易的數據信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關規(guī)定規(guī)定的反映交易真實情況的協(xié)議、單據、業(yè)務函件和其他資料。A、大額B、可疑Ｃ、重點可疑D、每筆4、關于配合反洗錢行政調查,以下說法錯誤的是（D)Ａ、配合反洗錢調查工作應堅持“知密最小化”原則B、反洗錢調查相關信息的應控制在配合開展反洗錢調查人員、審批人員、必要的科技或業(yè)務人員的范圍內C、配合反洗錢調查時嚴格嚴禁向可疑交易主體透露調查相關情況D、對可疑交易調查的質量和效率規(guī)定優(yōu)先于保密規(guī)定，因此，為提高調查質量和效率,可以直接向可疑交易主體或其客戶經理了解第一手信息5、金融機構未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生的,對金融機構處（D)罰款A、20萬元以上５0萬元以下B、2０萬元以上2０0萬元以下C、5０萬元以上200萬元以下D、50萬元以上５00萬元以下６、對于單個被保險人保險費金額（Ｂ)以上且以鈔票形式繳納的人身保險協(xié)議,在訂閱保險協(xié)議時,應確認投保人與被保險人的關系,核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文獻，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效證件或者其他身份證明文獻的復印件或者影印件。A、人民幣１萬以上或者外幣等值1000美元B、人民幣２萬以上或者外幣等值2023美元C、人民幣5萬以上或者外幣等值１00０0美元D、人民幣20萬以上或者外幣等值2０230美元7、個人壽險業(yè)務可分為投保承保、繳納保費、保單保全、滿期給付和理賠幾個業(yè)務環(huán)節(jié)。（A)A、投保承保B、繳納保費C、保單保全D、滿期給付和理賠8、當有關資金還沒有被實際用于實行恐怖活動時,(D）資助恐怖活動事實的成立和犯罪性。A、無法擬定B、不能認定(不選）C、一定限度上會影響D、不影響2、下列不屬于金融機構在客戶身份資料和交易記錄保存方面應當采用的必要的管理措施和技術措施的是(d）A多介質保存B異地備份C規(guī)范調閱流程D不同介質保存的資料,將最短年限保管３、對于存在未按規(guī)定建立反洗錢內部控制制度的機構,中國人民銀行依法責令限期改正，情節(jié)嚴重的，還可以建議保險監(jiān)督管理機構責令被檢查單位對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接負責人給予()A、行政罰款B、行政處分Ｃ、紀律處分D、取消任職資格或嚴禁其從事金融行業(yè)工作1、反洗錢調查的客體不涉及（D）Ａ、金融機構按照規(guī)定報告的可疑交易活動B、中國人民銀行通過反洗錢管理發(fā)現的可疑交易活動C、單位和個人舉報的可疑交易活動D、一般交易1、關于保險業(yè)新設法人機構申請和維護大額和可疑交易報告主體資格的說法錯誤的是（D）A、保險業(yè)新設法人機構應當在獲取金融許可后的規(guī)定期限內，向所在地中國人民銀行申請大額和可疑交易報告主體資格，申領大額和可疑交易互聯網報送數字證書Ｂ、保險業(yè)新設法人機構應當在獲取金融許可后的規(guī)定期限內，及時開展大額交易或可疑交易報告試報送C、保險業(yè)法人機構還應當加強對數字證書的規(guī)范化管理，對于數字證書過期的,應當及時安規(guī)定申領更換D、保險業(yè)新設法人機構的分支機構、也需要及時申請大額和可疑交易報告主體資格2、金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生，處()以下罰款,并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接負責人員處（）以下罰款，情節(jié)特別嚴重的,中國人民銀行可疑建議有關金融監(jiān)督管理機構和責令停業(yè)整頓或吊銷其經營許可證，(D）A、五萬元以上五十萬、一萬元以上五萬元B、二十萬元以上五十萬元、一萬元以上五萬元C、五十萬元以上五百萬元、二十萬元以上五十萬元D、五十萬元以上五百萬元、五萬元以上五十萬元4、以下屬于反洗錢內部控制制度中的核心管理制度的是（A)A、大額交易和可疑交易報告制度B、反洗錢績效考核制度C、反洗錢內部評估制度Ｄ、反洗錢監(jiān)督檢查、調查和保密制度5、下列關于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法準確的是（A)A、涉及反洗錢調查并在最低保存期限屆滿仍未結束的,保存時間應延長至反洗錢調查工作結束B、同一介質上存有客戶身份資料或者交易記錄的，可以按照交易記錄的保存期限保存Ｃ、同一客戶身份資料或交易記錄采用不同介質保存的,應當按照同一期限規(guī)定保存客戶身份資料或交易記錄Ｄ、客戶身份資料、自一次性交易記賬次年起至少保存3年7、違反保密規(guī)定，泄露有關信息,或拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查,故意提供虛假材料等違法行為的機構,情節(jié)嚴重的,中國人民銀行可采用的處罰措施不涉及（Ｄ)A、依法對被檢查單位處在罰款B、依法對直接負責的董事、高級管理人員和其他負責人員處以罰款C、建議保險監(jiān)督管理機構對負責人予以紀律處分Ｄ、取消負責人員任職資格或者嚴禁其從事有關金融行業(yè)工作8、保險業(yè)金融機構對客戶及其交易進行分析后,如認為可疑，應當在可疑交易發(fā)生后10個工作日內向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送,其中，“可疑交易發(fā)生后的1０個工作日”是從（Ｄ）開始計算A、構成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日Ｂ、發(fā)生可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日C、確認為可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日D、構成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日9、10、以下哪種方式是涉嫌恐怖融資監(jiān)測最為有效的方法(Ｄ)A、監(jiān)測符合涉嫌恐怖融資特性的行為B、監(jiān)測符合涉嫌恐怖融資規(guī)律的行為C、監(jiān)測涉恐怖黑名單D、監(jiān)測符合涉嫌恐怖融資規(guī)律的賬戶交易10、金融機構保存的客戶身份資料和交易記錄可以還原客戶身份辨認的所有過程和結果,足以再現客戶交易的全貌,它屬于客戶身份資料與交易記錄保存哪項原則規(guī)定（A)Ａ、完整原則B、真實原則C、從嚴原則D、完全原則1１、下列關于客戶身份資料與交易記錄保存說法中準確的是（Ａ)a|涉及反洗錢調查并在最低保存期限屆滿仍未結束的,保存時間應延長至反洗錢調查工作結束ｂ同一介質上存有客戶身份資料或者交易記錄的,可以按照交易記錄的保存期限保存c同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質保存的,應當按照同一期限規(guī)定保存客戶身份資料或者交易記錄d客戶身份資料,自一次性交易記賬次年起至少保存3年1、以下關于保險業(yè)金融機構配合反洗錢調查中的保密問題說法錯誤的是(B）A、保險金融機構應按照“知密最小化”原則，嚴格控制知密范圍，應以最少環(huán)節(jié)保障配合調查工作的順利開展B、被調查的可疑交易主體若為保險業(yè)金融機構中高端客戶，應由客戶經理盡快告知客戶,以免損害客戶利益,導致客戶流失Ｃ、保險業(yè)金融機構若能在本級獲取相關調查資料的,反洗錢部門僅限在本級獲取告知書所列信息數據和資料，不得向上級機構申請，也不得規(guī)定分支機構提供Ｄ、若確需上級機構、本級機構其他部門或分支機構提供數據、資料的,應通過嚴格、規(guī)范的內部審批流程2、根據《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》（［2０23]第1號令），因基本生活支出以及其他特殊因素需要使用被凍結資產的，資產所有人、控制人或管理人可以向資產所在地縣級公安機關提出申請。受理申請的公安機關應當按照程序層報公安部審核,公安部在收到申請之日起（C）內進行審查解決。A、5日，B、10日，C、３0日,D、10個工作日3、金融機構在保存客戶身份資料與交易記錄時,法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對保存期限規(guī)定更長的,遵守其規(guī)定進行保存，它屬于客戶身份資料與交易記錄的保存哪項原則規(guī)定（B？）A、完整性Ｂ、真實性C、從嚴原則D、安全原則4、以下哪個客戶的資金流動不合理:（C不選)A、與客戶正常行為不相符或明顯超過客戶財務能力的行為,如客戶投保大保額的躉繳保單Ｂ、身份難以確認且不樂意提供具體資料的個人客戶C、在短期內多次買賣保險產品卻沒有明確的保險需求Ｄ、員工或代理人頻繁地接納躉繳業(yè)務,且遠超過公司平均水平6、維持恐怖組織運作的資金需求一般（）直接實行恐怖活動的所需資金。（Ｂ)E、遠小于F、遠大于G、近似于H、類似于7、以下關于配合反冼錢的說法錯誤的是（D）A.在國家利益層面,配合開展反冼錢調查能有效打擊冼錢及其上游犯罪，對于維護社會的穩(wěn)定具有重要作用。B.保險業(yè)金融機構自身而言，配合開展反冼錢調查，可幫助金融機構及時發(fā)現自身經營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)的局限性之處，以便采用有效措施防范風險。C.配合反冼錢調查是保險業(yè)務金融機構必須履行的義務。D.保險業(yè)金融機構可以根據自身情況決定是否配合反冼錢調查3、以下哪類大額交易，應由保險業(yè)金融機構負責報告（C)A、法人、其他組織和個體工商戶與保險金融機構開立的銀行賬戶之間單筆或當天累計２00萬元人民幣以上或外幣等值2０萬美元以上的款項劃轉B、自然人與保險業(yè)金融機構開立的銀行賬戶之間單筆或當天累計５０萬元人民幣以上的轉賬C、單筆或者當天累計２0萬元人民幣以上或外幣交易等值1萬美元以上的鈔票交易D、自然人與保險金融機構開立的銀行賬戶之間單筆或當天累計10萬美元以上的轉賬5、以下情形不屬于中國人民銀行予以重點現場檢查范圍的是(C）A、被中國人民銀行及相關監(jiān)管部門通報重大案件B、經中國人民銀行風險評估認定為洗錢風險控制能力薄弱C、涉及重大特大金融案件，且有證據表白或有合理理由懷疑案件的發(fā)生與反洗錢失職有聯系Ｄ、在中國人民銀行年度考核中出現資料遲報問題１、從多國破獲的案件來看,目前恐怖組織最常用的一種涉恐資金轉移方式是(Ａ）A.通慈善機構和非營利性組織轉移資金;B.通過非營利性組織轉移資金；C.非法超過我國邊疆漫長的國境線直接攜帶入境；D.通過虛構貿易的方式經合法的結算通道進入國內。2、以下說法錯誤的是（A）A、金融機構可以不配合中國人民銀行開展反洗錢現場檢、調查工作B、金融機構在配合反洗錢現場檢查、調查時,應如實提供有關反洗錢工作資料和客戶身份信息及交易情況Ｃ、金融機構應當對辨認客戶身份、報告可疑交易等工作中獲取的信息數據予以保密D、金融機構應當配合中國人民銀行反洗錢現場檢查、調查可疑交易等工作中獲取信息數據予以保密1、金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接負責人員,處(c）罰款。A1萬元以上5萬元以下B5萬元以上１０萬元以下C5萬元以上50萬元以下D１0萬元以上5０萬元以下2、體現”內部控制優(yōu)先“的規(guī)定不涉及(ｂ)A、要充足考慮各種也許的洗錢風險B、把消除洗錢風險作為制定反洗錢內部控制制度的出發(fā)點和落腳點C、要把防控洗錢風險納入總體風險的控制框架內D、要與金融機構的經營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應3、反洗錢內部控制制度建設應遵循的基本原則不涉及(D）Ａ、全面性原則Ｂ、審慎性原則C、有效性原則D、相對性原則5、保險業(yè)金融機構應按告知書規(guī)定的時限和渠道，及時向調查組(c)反饋調查結果。A口頭B電話Ｃ書面D現場6、公安部公布恐怖活動組織及恐怖活動人員名單后，金融機構、特定非金融機構對名單所列組織和人員的資產應(b）采用凍結措施。A在合理期限內Ｂ立即C在名單公布后5個工作日內D在名單公布后10個工作日內7、在中國人民銀行或者其省一級分支機構進行現場調查時，調查人員不得少于（b)人。A１B2Ｃ3D４８、辨認客戶行為異常的重要技巧,不涉及（c)A注意客戶關鍵身份信息B查看客戶風險等級C要注意客戶交易地點，重點關注異地交易D觀測客戶經濟狀況與其投保產品價值匹配性9、在涉嫌恐怖融資監(jiān)測方面，保險業(yè)金融機構應高度哪類保險協(xié)議(）A涉及大額分紅的保險協(xié)議B涉及國家機關和公司事業(yè)單位的保險協(xié)議C涉及外籍人員的保險協(xié)議D涉及慈善機構及非營利性組織的1０、專門負責大額交易和可疑交易報告信息的收集、分析工作的機構是(b）。A中國人民銀行反洗錢局Ｂ中國反洗錢監(jiān)測分析中心Ｃ中國人民銀行各分支機構D公安機構1１、金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生的，處(）,并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接負責人員處(D)以下罰款；情節(jié)特別嚴重的,反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證。Ａ五萬元以上五十萬元、一萬元以上五萬元Ｂ二十萬元以上五十萬元、一萬元以上五萬元C五十萬元以上五百萬元、二十萬元以上五十萬元D五十萬元以上五百萬元、五萬元以上五十萬元12、金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由中國人民銀行總行及地（市)以上分支機構責令限期改正,情節(jié)嚴重的,處（c)以下罰款,并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接負責人員,處一萬元以上五萬元以下罰款。Ａ五萬元以上二十萬元B五萬元以上五十萬元Ｃ二十萬元以上五十萬元D五十萬元以上五百萬元13、以下哪種不屬于財險業(yè)務繳款環(huán)節(jié)的重要風險（D）A鈔票交易B躉繳大額保費C繳款對象異常D全額退保１4、根據《涉及恐怖活動資產管理辦法》（［２023]第１號令),涉恐資產凍結名單由（b）發(fā)布。Ａ中國人民銀行Ｂ公安部Ｃ最高人民檢察院D最高人民法院１5、金融機構嚴格辨認和審核客戶身份資料和交易記錄,資料發(fā)生變更的,及時更新、保存的。它屬于客戶身份資料與交易記錄保存哪項原則規(guī)定。（b）A完整原則B真實原則Ｃ從嚴原則D安全原則16、客戶與保險公司進行金額交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由(a)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額可疑交易報告。Ａ銀行Ｂ保險公司C保險公司和銀行各自D保險公司和客戶各自１6、金融機構對符合聯全國安理睬涉恐決議名單的交易,應根據風險為本的原則,建議考慮采用（Ｂ)控制風險。A.提高客戶洗錢風險等級Ｂ.暫停交易等相應的限制措施C.強化交易監(jiān)管措施D.資產凍結措施8.金融機構應建立數據信息安全備份制度,采用(Ｂ）相結合的數據備份方式,保證交易數據的安全、準確、完整。９．Ａ人工設備與自動備份B多介質備份與異地備份C同城備份與多地備份D即時備份與定期備份1、專門負責大額交易和可疑交易報告信息的收集、分析工作的機構是(B）Ａ.中國人民銀行反洗錢局；Ｂ．中國反洗錢監(jiān)測分析中心;C．中國人民銀行各分支機構;D.公安機關。２、從多國破獲的案件來看,目前恐怖組織最常用的一種涉恐資金轉移方式是（Ａ）Ｅ.通慈善機構和非營利性組織轉移資金；F.直接通過境外的銀行機構匯款入境；Ｇ.非法超過我國邊疆漫長的國境線直接攜帶入境;Ｈ．通過虛構貿易的方式經合法的結算通道進入國內。3、金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接負責人員,處(A)罰款。A.１萬元以上５萬元以下；Ｂ．5萬元以上10萬元以下；C．5萬元以上50萬元以下;Ｄ.１0萬元以上５０萬元以下。4、以下關于保險業(yè)金融機構在配合反洗錢調查中資料反饋規(guī)定的說法錯誤的是(C)Ａ.保險業(yè)金融機構應按告知規(guī)定的時限和渠道，及時向調查組局面反饋調查結果;B．保險業(yè)金融機構應對反饋資料的真實性和完整性負責；C.如遇特殊情況,的確無法按照反饋,或無法調取資料的,保險業(yè)金融機構應及時與調查人員聯系,口頭說明情況;D．保險業(yè)金融機構反洗錢部門應建立配合開展反洗錢調查的登記制度，登記配合開展反洗錢調查的信息及反饋信息。5、以下哪個客戶的資金流動不合理(Ｄ）Ａ.身份難以確認且不樂意提供具體資料的個人客戶；Ｂ．保單地址不是客戶的永久地址，如使用代理人的辦公地址作為遞送交易文獻的地址；C.客戶投保時不愿提供正常所需的信息；D.為同一被保險人購買多張小額保單，各自以鈔票付費,退保時卻規(guī)定將保費退還給第三方。6、下列關于建立完善的反洗錢內部控制制度的說法錯誤的是（B）A.只有建立有效的內部控制體系，才干保證依法經營原則貫徹到各業(yè)務環(huán)節(jié)和崗位；Ｂ.金融機構建立反洗錢內部控制制度對洗錢風險進行防止和控制,與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達成的目的不完全一致的;C．它是金融業(yè)安全的保障基礎；D.可以提高金融機構的風險意識,加強金融機構的自我約束和風險管理。7、根據人民銀行關于實名制的有關規(guī)定,下列可以作為實名證件的是(B)A.學生證;Ｂ.臨時身份證；C.駕駛證D.介紹信。8、金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份辨認義務的,情節(jié)嚴重的，處(A）A.２0萬元以上50萬元以下罰款;B.15萬元以上４0萬元以下罰款；C.10萬元以上30萬元以下罰款;Ｄ.5萬元以上２0萬元以下罰款。9、對反洗錢調查中已封存的文獻、資料、保險業(yè)金融機構應強化保管措施，避免受到自然或人為的毀損、破壞，嚴禁任何人員擅自啟用或改動,在何種情況下可正式解除封存。(C)Ａ