大連峰會(huì)時(shí)間：2012-06-02地點(diǎn)：大連世界博覽廣場從理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)管理談保險(xiǎn)

在家庭理財(cái)扮演的角色

79年本科畢業(yè)

83年加入保險(xiǎn)

業(yè)務(wù)員、主任、經(jīng)理、總監(jiān)

2007年廈門國際龍獎(jiǎng)

IDA年會(huì)講師

2008年馬來西亞第12屆

華語壽險(xiǎn)研討大會(huì)講師

2010年重慶世界華人保險(xiǎn)大

會(huì)講師

華大系列演講會(huì)講師

RFC認(rèn)證課程專任講師現(xiàn)任IARFC中國發(fā)展中心秘書長鄭森源從理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)管理談保險(xiǎn)

在家庭理財(cái)扮演的角色家庭理財(cái)金字塔保險(xiǎn)從業(yè)人員側(cè)重點(diǎn)客戶比較關(guān)心財(cái)務(wù)顧問的工作范圍生活水平換房置產(chǎn)財(cái)產(chǎn)傳承買房清償貸款買車再換車子女教育國內(nèi)外旅游兒女婚房個(gè)人興趣奉養(yǎng)父母其他目標(biāo)退休規(guī)劃名牌精品慈善公益醫(yī)療規(guī)劃萬一死得太早咋辦？萬一生病了，咋辦？萬一受傷殘廢咋辦？萬一創(chuàng)業(yè)失敗咋辦？萬一財(cái)產(chǎn)毀損咋辦？萬一投機(jī)虧損咋辦？保險(xiǎn)保障功能儲(chǔ)蓄功能財(cái)富管理及時(shí)彌補(bǔ)安全避險(xiǎn)保值傳承生活水平換房置產(chǎn)財(cái)產(chǎn)傳承買房清償貸款買車再換車子女教育國內(nèi)外旅游兒女婚房個(gè)人興趣奉養(yǎng)父母其他目標(biāo)退休規(guī)劃名牌精品慈善公益醫(yī)療規(guī)劃責(zé)任目標(biāo)不要讓您對(duì)家庭的承諾變成是一句蒼白的話術(shù)生活水平換房置產(chǎn)財(cái)產(chǎn)傳承買房清償貸款買車再換車子女教育國內(nèi)外旅游兒女婚房個(gè)人興趣奉養(yǎng)父母其他目標(biāo)退休規(guī)劃名牌精品慈善公益醫(yī)療規(guī)劃本科股票、基金波動(dòng)幅度大不確定性高房產(chǎn)、黃金流動(dòng)性不定絕對(duì)剛性的目標(biāo)如何確保資金到位？銀行處理短期資金；利率變動(dòng)需要經(jīng)常調(diào)整國債：利率影響流動(dòng)性N年保險(xiǎn)：滿期金確定；流動(dòng)性確定；附加保障如何籌措子女教育基金子女少老人多壽命長出生率低人情薄通貨膨脹主權(quán)債務(wù)危機(jī)基本退休生活優(yōu)質(zhì)退休生活富足退休生活社保退休金相對(duì)積極投資穩(wěn)健保守投資銀行、保險(xiǎn)、國債、債券型基金股票、股票型基金、黃金、房產(chǎn)……財(cái)富管理——保值生活水平創(chuàng)業(yè)基金財(cái)產(chǎn)傳承買房換房清償貸款買車換車子女教育國內(nèi)外旅游退休規(guī)劃個(gè)人興趣奉養(yǎng)父母其他目標(biāo)醫(yī)療保障600萬100萬100萬100萬500萬100萬利他目標(biāo)計(jì)1500萬總資產(chǎn)超過1500萬景氣變換投資市場國際形勢(shì)創(chuàng)業(yè)環(huán)境金融風(fēng)暴風(fēng)險(xiǎn)事故政策更迭……3000萬*10%=300萬外在環(huán)境變化莫測(cè)，一切皆有可能利用保單安全、避險(xiǎn)的特性，將眼前一部分資金“藏”到后面去；每年藏一部分錢未來現(xiàn)在2950萬*10%=295萬50萬*4%=2萬20年1000萬不管錢放在哪里都是你的錢生活水平創(chuàng)業(yè)基金財(cái)產(chǎn)傳承買房換房清償貸款買車換車子女教育國內(nèi)外旅游退休規(guī)劃個(gè)人