2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范提升訓練試卷A卷附答案單選題（共85題）1、（）的職責是監(jiān)督檢查基金運作和公司運作的合法、合規(guī)情況及公司內(nèi)部控制情況，并及時向管理層報告。A.投資決策部B.權(quán)益保護部C.風險控制部D.監(jiān)察稽核部【答案】D2、關(guān)于封閉式基金的陳述,正確的是（）。A.基金份額持有人可申請贖回B.不可在依法設立的證券交易所交易C.基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回D.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變【答案】D3、基金公司直銷具有下列（）特點。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D4、在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道比較單一，以（）代銷為主。A.銀行和保險公司B.中介機構(gòu)C.銀行和券商D.證券公司和保險公司【答案】C5、（2016年真題）各證監(jiān)局對經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司的日常監(jiān)管內(nèi)容不包括（）。A.基金托管人員的日常監(jiān)管B.開放式基金信息披露的日常監(jiān)管C.公司治理和內(nèi)部控制的日常監(jiān)管D.基金代銷機構(gòu)的日常監(jiān)管【答案】A6、下列關(guān)于資產(chǎn)管理本質(zhì)，說法錯誤的是（）。A.投資人必須做到“買者自負”B.管理人必須堅持“賣者有責”C.管理人必須堅持“賣者無責”D.—切資產(chǎn)管理活動都要求風險與收益相匹配【答案】C7、下列關(guān)于反洗錢合規(guī)性風險管理措施，說法不正確的是（）。A.建立收益導向的反洗錢防控體系，合理配置資源B.從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)C.嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控D.建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制【答案】A8、中國證監(jiān)會工作人員應當承擔的法律義務是()。A.利用職務牟取暴利B.玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務上的便利索取財務C.公正廉明，接受監(jiān)督D.接受他人幫助【答案】C9、關(guān)于基金公司的股東行為，下列說法錯誤的是（）。A.股東不得直接或者間接要求公司董事、管理層人員或者員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息利資料；B.不得利用提供技術(shù)支持將所獲得的非公開信息用于謀利；C.可通過行使知情權(quán)的方式將所獲得的非公開信息用于謀利D.不得將非公開信息泄露給他人?！敬鸢浮緾10、基金管理人內(nèi)部控制機制建設應當加強的方面，不包括（）。A.建立內(nèi)部控制制度B.設置內(nèi)部控制機構(gòu)C.營造內(nèi)部控制環(huán)境D.執(zhí)行內(nèi)部控制制度【答案】C11、金融資產(chǎn)通常劃分為（）金融資產(chǎn)。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B12、號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進行主動參與與保護自身權(quán)益的投資者教育屬于（）。A.投資決策教育B.資產(chǎn)配置教育C.權(quán)益保護教育D.風險防范教育【答案】C13、(2016年)基金交易確認是（）的職責之一。A.基金份額登記機構(gòu)B.銷售機構(gòu)C.中央結(jié)算公司D.基金托管人【答案】A14、（2016年真題）ETF建倉階段是指基金合同生效后，基金管理人逐步調(diào)整實際組合直至達到跟蹤指數(shù)要求的過程。ETF建倉期不超過（）個月。A.1B.3C.5D.7【答案】B15、（2016年真題）下列關(guān)于封閉式基金交易的表述，不正確的是（）。A.遵從價格優(yōu)先、時間優(yōu)先原則B.申報價格最小變動單位為0.0001元人民幣C.基金單筆最大數(shù)量應當?shù)陀?00萬份D.實行T+1交收制度【答案】B16、QDII基金的禁止投資行為包括（）。A.購買不動產(chǎn)B.借入除應付贖回清算等臨時用途以外的現(xiàn)金C.參與未持有基礎資產(chǎn)的賣空交易D.以上都是【答案】D17、以下屬于QDII基金臨時公告需要的披露事項是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅳ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A18、開放式基金的發(fā)售基金管理人辦理，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前（）日公布招募說明書、基金合同和其他相關(guān)文件。A.3B.2C.4D.1【答案】A19、（）是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致。A.合規(guī)B.合格C.違規(guī)D.違約【答案】A20、關(guān)于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。A.投資人遞交申購申請，申購成立B.基金份額登記機構(gòu)收至伸購款項，申購生效C.投資人交付申購款項，申購成立D.投資人交付申購款項，申購生效【答案】C21、市場細分是指根據(jù)（）將整體市場區(qū)分成若干個不同群體的過程。A.客戶不同的需求特征B.市場的不同特點C.客戶所處地域差別D.市場的供求狀況【答案】A22、下列哪項不屬于貨幣市場基金的支付功能的設計機制。（）A.每個交易日辦理基金份額申購、贖回B.在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并每日進行收益分配C.每日按照面值（一般為1元）進行報價D.每個自然日辦理基金份額申購、贖回【答案】D23、(2017年)當ETF交易所上市交易后，下列說法正確的是（）。A.每日開市前披露前一日的基金份額參考凈值（IOPV）B.每日開市前披露當日的基金份額參考凈值（IOPV）C.每日開市前披露當日的申購清單和贖回清單D.每日開市前披露前一日的申購清單和贖回清單【答案】C24、分級基金的基礎份額稱為（），預期風險收益（）的子份額稱為A類份額，預期風險收益（）的子份額稱為B類份額。A.母基金份額；較高，較低B.子基金份額；較低，較高C.子基金份額；較高，較低D.母基金份額；較低，較高【答案】D25、風險管理職能部門或崗位的職責包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B26、在線特定對象確定程序包括但不限于（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D27、基金管理人自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。A.5B.10C.15D.20【答案】B28、關(guān)于基金與股票、債券所籌資金的投資方向，如下表述錯誤的是（）。A.股票籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域B.基金、股票和債券都是直接投資工具C.基金籌集資金主要投向有價證券等金融產(chǎn)品D.債券籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域【答案】B29、基金托管人披露的信息不涉及（）。A.代理清算交割B.會計核算C.總值復核D.投資運作監(jiān)督【答案】C30、關(guān)于基金管理公司對信息數(shù)據(jù)的管理，下列說法錯誤的是（）。A.發(fā)現(xiàn)計算機交易數(shù)據(jù)存在異常時，系統(tǒng)管理員應該馬上修改B.應當建立電子信息數(shù)據(jù)的及時保存和備份制度C.公司應保證信息數(shù)據(jù)的安全、真實和完整，并能及時、準確地傳遞到會計等各職能部門D.信息技術(shù)系統(tǒng)應當定期稽核檢查，進行排除故障、災難恢復的演習【答案】A31、公司應該為督察長合規(guī)管理提供的保障不包括（）。A.具備履職能力的專業(yè)人員B.配備足夠的專業(yè)人員C.相應的薪酬管理制度D.建立合規(guī)統(tǒng)一的考核方式【答案】D32、投資部按照投資標的可以細分為（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D33、以下關(guān)于基金份額發(fā)售的各種說法不正確的是（）。A.基金管理人應當在自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。B.基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期不得超過6個月。C.基金管理人應當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件D.基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前；任何人不得動用【答案】B34、（2021年真題）基金管理人應當在基金中期報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的相關(guān)費用，以下費用無需披露（）。A.托管費B.客戶維護費C.管理費D.廣告費【答案】D35、(2017年)關(guān)于公募證券投資基金宣傳推介材料，下列表述錯誤的是（）。A.在基金銷售機構(gòu)某網(wǎng)點1ED屏幕滾動播放的基金信息介紹短片也屬于宣傳推介材料B.基金銷售機構(gòu)的客戶經(jīng)理向特定高端個人客戶發(fā)送的產(chǎn)品介紹微信不屬于宣傳推介材料C.在真實、準確、完整的前提下，宣傳推介材料可以登載證券行業(yè)專業(yè)人士對基金的推薦文字D.基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字【答案】C36、《證券投資基金銷售管理辦法》作出規(guī)定，要求基金銷售機構(gòu)應當注重根據(jù)投資者的（）銷售不同風險等級的產(chǎn)品。A.風險承受能力B.愿意承受的風險C.不同收益預期D.不同資產(chǎn)規(guī)?！敬鸢浮緼37、為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占挪用等，證券投資基金的資產(chǎn)一般都要由（）來保管。A.基金發(fā)行人B.基金管理人C.基金持有人D.基金托管人【答案】D38、對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查，應當從調(diào)查結(jié)果中至少了解到的客戶信息不包括（）。A.保證收益率B.財務狀況C.投資目的D.風險承受能力【答案】A39、（2017年真題）下列屬于基金行業(yè)應該鼓勵和倡導的投資者教育工作的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C40、基金經(jīng)理甲在公司高層會議上獲知某項重要信息，在私下場合其將此信息與同事進行了交流。此行為違反了（）原則。A.忠誠盡責B.守法合規(guī)C.專業(yè)審慎D.保守秘密【答案】D41、(2017年)甲和乙為大學同學，分別擔任A基金公司基金經(jīng)理及B基金公司的基金經(jīng)理。2015年12月31日，為提升基金業(yè)績，甲乙通過其各自管理的基金，相互反復交易，人為虛增交易量來拉升股票價格。甲和乙的上述違法行為屬于（）。A.關(guān)聯(lián)交易B.證券市場操縱C.內(nèi)幕交易D.利用未公開信息交易【答案】B42、在每日開市前，基金管理人需向（）提供ETF的申購清單和購回清單，并通過基金交易所指定的信息發(fā)布渠道予以公告。A.基金托管人B.證券交易所、證券登記結(jié)算公司C.交易對手方D.基金銷售機構(gòu)【答案】B43、有權(quán)召集持有人大會的主體不包括（）。A.基金管理人B.基金份額持有人大會的日常機構(gòu)C.基金托管人D.代表基金份額5%以上的持有人【答案】D44、（2017年真題）基金資產(chǎn)保管方面的信息披露屬于（）的義務。A.基金托管人B.基金聘請的會計師事務所C.基金管理人D.基金份額持有人【答案】A45、基金份額持有人大會行使下列（）職權(quán)。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D46、（2019年真題）基金銷售人員需由所在機構(gòu)進行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)（）聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或基金公司C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或銷售機構(gòu)D.基金公司或基金銷售機構(gòu)【答案】D47、按照現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定，可以擔任公募基金管理人的機構(gòu)包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B48、（2020年真題）公募基金份額發(fā)售前，基金托管人需在指定網(wǎng)站上登載的文件包括（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.II、IIID.I、II、III、IV【答案】C49、基金公司信息技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制具有非常重要的意義，基金管理信息技術(shù)系統(tǒng)的設計開發(fā)必須遵守的原則包括（）。A.門禁原則、訪問控制原則、同城備份原則B.可稽核性原則、自主開發(fā)原則、授權(quán)原則C.可稽核性原則、授權(quán)原則、內(nèi)外網(wǎng)分離原則D.自主開發(fā)原則、門禁原則、授權(quán)原則【答案】C50、（）不屬于QDII基金在基金合同、招募說明書中的特殊披露要求的信息。A.境外投資顧問和境外托管人信息B.投資境外市場可能產(chǎn)生的風險信息C.投資交易信息D.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息【答案】D51、關(guān)于ETF的套利交易，說法錯誤的是。（）A.發(fā)生折價交易時，大的投資者可以通過在二級市場低價買進ETF，然后在—級市場贖回份額，再于二級市場上賣掉股票而實現(xiàn)套利交易；B.即發(fā)生溢價交易時,大的投資者可以在二級幣場買進一籃子股票，于一級市場按份額凈值轉(zhuǎn)換為ETF份額，再于二級幣場上高價賣掉ETF而實現(xiàn)套利交易；C.套利機制的存在會迫使ETF二級市場價格與份額凈值趨于一致；D.折價套利會導致ETF總份額的擴大，溢價套利會導致ETF總份額的減少?！敬鸢浮緿52、分級基金按運作方式分類可分為（）。A.主動投資型分級基金與被動投資型分級基金B(yǎng).封閉式分級基金與開放式分級基金C.合并募集和分開募集D.存在母基金份額的分級基金和不存在母基金份額的分級基金【答案】B53、基金經(jīng)理的任職條件表述正確的是（）。A.取得證券從業(yè)資格B.具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷C.最近2年沒有受到相關(guān)行政處罰D.取得基金從業(yè)資格【答案】D54、在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道以()為主。A.基金公司直銷B.獨立第三方銷售公司C.銀行和券商代銷D.互聯(lián)網(wǎng)金融渠道【答案】C55、(2016年)根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，基金認購費率將以（）為基礎收取。A.凈認購份額B.認購金額C.認購份額D.凈認購金額【答案】D56、下列屬于基金托管協(xié)議包含的重要信息的是（）。A.基金持有人大會的召集、儀事及表決的程序和規(guī)則B.基金托管人和基金投資者之間的相互監(jiān)督和核查C.基金管理人和托管人之間的相互監(jiān)督和核查D.基金份額持有人可申請贖回持有的基金份額【答案】C57、關(guān)于強基金管理人的內(nèi)部控制機制建設，下列說法不正確的是（）。A.可以消除投資者和基金管理人的信息不對稱B.可以防范基金管理人做出違背投資者利益的行為C.可以保障基金財產(chǎn)的安全D.可以保障投資者和基金管理人雙方的利益【答案】A58、關(guān)于基金從業(yè)人員"保守秘密'’職業(yè)道德規(guī)范的具體要求，以下表述錯誤的是（）。A.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息B.無論在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易C.不得用所獲得的商業(yè)秘密為自己或他人牟取不正當?shù)睦鍰.重點要求不得向所在機構(gòu)以外的人員泄露作為秘密的信息【答案】D59、（2019年真題）關(guān)于公募基金銷售活動，以下合規(guī)的是（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A60、對于忠誠盡責職業(yè)道德中廉潔公正的基本要求，以下行為錯誤的是（）。對于忠誠盡責職業(yè)道德中廉潔公正的基本要求，以下行為錯誤的是（）。A.不從事可能導致與投資者或所在機構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動B.不侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構(gòu)固有財產(chǎn)C.抵御來自于同事、親友等各種因素的不當干擾，堅持原則，獨立自主D.對上級的不當干預無條件服從【答案】D61、(2017年)基金銷售機構(gòu)應當具備的準入條件不包括（）。A.完善的內(nèi)部控制B.完善的風險管理制度C.有效的投資研究團隊D.健全的治理結(jié)構(gòu)【答案】C62、（）是指基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務活動。A.基金銷售支付B.基金份額登記C.基金估值核算D.基金投資顧問【答案】C63、（2017年真題）下列關(guān)于開放式基金認購時需要開立相關(guān)賬戶的表述中，正確的是（）。A.登記機構(gòu)需為投資者開立證券賬戶B.基金托管人需為投資者開立證券賬戶C.基金托管人需為投資者開立基金賬戶D.登記機構(gòu)需為投資者開立基金賬戶【答案】D64、（），是指保險資產(chǎn)管理公司等專業(yè)管理機構(gòu)作為受托人設立支持計劃，以基礎資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付支持，面向保險機構(gòu)等合格投資者發(fā)行受益憑證的業(yè)務活動。A.資產(chǎn)支持計劃業(yè)務B.私募基金業(yè)務C.保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務D.保險資金委托投資業(yè)務【答案】A65、關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制要求，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人提升投入產(chǎn)出效應B.公司嚴格控制基金財產(chǎn)的財務風險C.部門設置體現(xiàn)權(quán)責明確、相互制約的原則D.建立完善的崗位責任制度和科學、嚴格的崗位分離制度【答案】A66、不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于（）的贖回費，并將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。A.0.75%；75%B.1.5%；50%C.0.5%；75%D.1%；50%【答案】C67、(2016年)QDII基金可以進行的行為有（）。A.購買不動產(chǎn)B.購買實物商品C.從事證券承銷業(yè)務D.投資政府債券【答案】D68、（）類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主。A.債權(quán)B.股權(quán)C.證券D.實物【答案】A69、(2017年)我國資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀為（）。A.Ⅰ、Ⅳ、VB.Ⅰ、Ⅲ、VC.Ⅱ、Ⅲ、VD.Ⅱ、Ⅳ、Ⅵ【答案】A70、場外認購的LOF份額注冊登記在（）。A.基金托管人的注冊登記系統(tǒng)B.中國證券登記結(jié)算有限責任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)C.基金管理人的注冊登記系統(tǒng)D.中央國債登記結(jié)算公司的注冊登記系統(tǒng)【答案】B71、某基金銷售機構(gòu)在公司內(nèi)部，為某開放式基金征集網(wǎng)站首頁通欄標語，下列標語合法合規(guī)的是（）。A.“讓您的投資有百分之百的保障”B.“年化收益15％，不服不行”C.“理財不限購，請選C基金”D.“D基金，XX公司創(chuàng)始人的投資選擇”【答案】C72、（2016年真題）與普通的開放式基金不同，ETF份額（）。A.只能以現(xiàn)金認購B.只能以證券認購C.既可以用現(xiàn)金認購，也可以用證券認購D.既不能用現(xiàn)金認購，也不能用證券認購【答案】C73、目前我國基金代銷機構(gòu)包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C74、目前，（）是世界上最大的ETF市場。A.英國B.美國C.中國D.法國【答案】B75、甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購買了100萬元該基金產(chǎn)品，甲打電話詢問乙，得知單個投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬元進行聯(lián)合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15萬元，丁只有10萬元，甲將湊齊的85萬元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產(chǎn)品。該案例違規(guī)行為主要體現(xiàn)在（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ，ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A76、某投資者在某ETF基金募集期內(nèi)認購了10000份ETF，基金份額折算日基金資產(chǎn)凈值為1000000000.00元，折算前基金份額總額為1000100000份，當日標的指數(shù)收盤價為900元，以標的指數(shù)的千分之一作為基金份額凈值進行基金份額的折算，則該投資者折算后的基金份額為（）份。A.11110.00B.8999.10C.11122.22D.9000.90【答案】A77、基金的客戶服務方式不包括()。A.電話服務中心B.郵寄服務C.公共關(guān)系D.互聯(lián)網(wǎng)的應用【答案】C78、（2021年真題）某貨幣基金總份額為