第40頁共40頁理財顧?問的工?作總結(jié)?__?__年?___?_月至?___?_月兩?個月期?間，我?在廣州?___?_企業(yè)?集團曼?杰頓投?資咨詢?有限理?財顧問?崗位實?習(xí)。這?是第一?次正式?與社會?接并軌?踏上工?作崗位?，開始?與以往?完全不?一樣的?生活。?每天在?規(guī)定的?時間上?下班，?上班期?間要認(rèn)?真準(zhǔn)時?地完成?自己的?工作任?務(wù)，不?能草率?敷衍了?事。我?們的肩?上開始?扛著民?事責(zé)任?，凡事?得謹(jǐn)慎?小心，?否則隨?時可能?要為一?個小小?的錯誤?承擔(dān)嚴(yán)?重的后?果付出?巨大的?代價，?再也不?是一句?對不起?和一紙?道歉書?所能解?決。?“天下?英雄皆?我輩，?一入江?湖立馬?催。”?從大學(xué)?校園到?社會的?大環(huán)境?的轉(zhuǎn)變?，身邊?接觸的?人也完?全換了?角色，?老師變?成老板?，同學(xué)?變成同?事，相?處之道?完全不?同。在?這巨大?的轉(zhuǎn)變?中，我?們可能?彷徨，?迷茫，?無法馬?上適應(yīng)?新的環(huán)?境。我?們也許?看不慣?企業(yè)之?間殘酷?的競爭?，無法?忍受同?事之間?漠不關(guān)?心的眼?神和言?語。很?多時候?覺得自?己沒有?受到領(lǐng)?導(dǎo)重用?，所干?的只是?一些無?關(guān)重要?的雜活?，自己?的提議?或工作?不能得?到老板?的肯定?。做不?出成績?時，會?有來自?各方面?的壓力?，老板?的眼色?同事的?嘲諷。?而在學(xué)?校，有?同學(xué)老?師的關(guān)?心和支?持，每?日只是?上上課?，很輕?松。常?言道：?工作一?兩年勝?過十多?年的讀?書。兩?個月的?實習(xí)時?間雖然?不長，?但是我?從中到?了很多?知識，?關(guān)于做?人，做?事，做?學(xué)問。?自學(xué)?能力?“在大?學(xué)里學(xué)?的不是?知識，?而是一?種叫做?自學(xué)的?能力。?”參加?工作后?才能深?刻體會?這句話?的含義?。除了?英語、?計算機?和國際?金融操?作外，?課本上?學(xué)的其?他理論?知識用?到的相?對比較?很少，?當(dāng)然這?只是針?對的現(xiàn)?在所從?事的工?作。我?擔(dān)任的?是理財?顧問（?或稱操?盤手）?，平時?在工作?就是面?對電腦?觀察外?匯市場?行情的?變化，?查找和?了解最?新的國?際金融?政策和?一些重?要商業(yè)?機構(gòu)的?財務(wù)情?況，在?根據(jù)這?些信息?和數(shù)據(jù)?判定外?匯市場?的走勢?，最后?找準(zhǔn)時?機，選?擇合適?的價位?進倉。?看上去?是乎沒?用上自?己所學(xué)?的專業(yè)?知識。?不過其?他的同?事他們?的專業(yè)?也是百?花齊放?，有英?語專業(yè)?的，有?國際經(jīng)?濟于貿(mào)?易、市?場營銷?、工商?管理等?等。但?是現(xiàn)在?的社會?是知識?復(fù)合型?的社會?，它所?要求的?不僅是?專業(yè)的?更是全?面的。?我們這?一批新?的員工?都是經(jīng)?過高等?教育的?，這在?我們培?訓(xùn)中就?顯現(xiàn)出?來了，?在我們?工作一?星期后?我們就?熟悉了?所有的?工作流?程，這?也充分?說明了?我們有?及強的?適應(yīng)能?力和自?學(xué)能力?。在這?個信息?爆炸的?時代，?知識更?新太快?，靠原?有的一?點知識?肯定是?不行的?。我們?必須在?工作中?勤于動?手慢慢?琢磨，?不斷學(xué)?習(xí)不斷?積累，?遇到不?懂的地?方，自?己先想?方設(shè)法?解決，?實在不?行可以?虛心請?教他人?，而沒?有自學(xué)?能力的?人遲早?要被企?業(yè)和社?會所淘?汰。?工作很?輕松?在廣州?和幾個?同學(xué)一?起住房?住，住?的地方?離工作?的地方?不算是?很很遠?，有6?個公車?站，但?是每天?早上7?點3就?得起床?去擠公?交車，?因為廣?州的公?車確實?太擠了?，這還?不要緊?，最重?要得是?還塞車?，一塞?下來就?是未知?數(shù)，6?個站，?在梧州?的話不?會超過?2分鐘?，這里?有時一?站就得?花這么?久的時?間，一?般去上?班平均?的時間?是4分?鐘，我?們是9?點上班?，還有?3分鐘?的預(yù)留?時間，?想想夠?慘的，?就算再?熱再差?的天氣?，只要?不是周?末，都?得去上?班，公?司還有?一個好?處就是?周末從?來不加?班，因?為周末?的外匯?是不開?盤的，?還有就?是一些?國外比?較重要?的節(jié)日?如圣誕?等，我?們上班?要求很?嚴(yán)格，?男士一?定要正?裝，要?打領(lǐng)帶?帶工牌?，上下?班都要?打卡，?遲到或?早退都?是要扣?工資的?，我們?必須克?制自己?，不能?隨心所?欲地不?想上班?就不來?，而不?像在學(xué)??？梢?睡睡懶?覺，實?在不想?上課的?時候可?以逃課?，自由?許多。?每日?重復(fù)單?調(diào)繁瑣?的工作?，時間?久了容?易厭倦?。象我?就是每?天就是?坐著對?著電腦?看k線?圖和一?些相關(guān)?的經(jīng)濟?指標(biāo)，?顯得枯?燥乏味?，中午?休息的?時候可?以上q?q和其?他同學(xué)?聊聊天?之類的?。但是?工作簡?單也不?能馬虎?，你一?個小小?的錯誤?可能會?給客戶?帶來巨?大的麻?煩或損?失，還?是得認(rèn)?真完成?。如果?哪個客?戶有意?向的還?得到處?奔波去?商談。?而事實?上所有?的業(yè)務(wù)?并不是?一次就?能交易?成功的?，他們?必須具?備堅忍?不拔的?個性，?遭遇挫?折時絕?不能就?此放棄?，犯錯?遭領(lǐng)導(dǎo)?責(zé)罵時?不能賭?氣就辭?職。一?直以來?，我們?都是依?靠父母?的收入?，而有?些人則?是大手?大腳的?花錢。?也許工?作以后?，我們?才能體?會父母?掙錢的?來之不?易，而?且要開?始有意?識地培?養(yǎng)自己?的理財?能力，?我們剛?畢業(yè)，?工資水?平普遍?不高，?除掉房?租餐費?和日常?的開支?，我們?常常所?剩無幾?，一不?留神可?能就入?不敷出?成為月?光一族?，但此?時我們?再也不?好意思?伸手向?父母要?，因此?很多時?候我們?要合理?支配我?們手中?的這筆?少的可?憐的錢?。理?財顧問?的工作?總結(jié)（?二）?回顧即?將過去?的一年?，我感?慨萬千?。__?__是?我人生?旅程中?轉(zhuǎn)折的?一年，?這一年?我轉(zhuǎn)行?進入證?券行業(yè)?，對我?來說，?這是一?個充滿?機遇和?挑戰(zhàn)的?行業(yè)，?充滿了?神秘，?好奇，?時而豪?氣萬丈?，時而?信心缺?缺，這?是一條?布滿荊?棘的道?路，只?要你能?邁過一?個個坎?，同時?也是通?往光明?的道路?。進?公司已?有兩個?月，對?于理財?顧問這?個崗位?，沒有?我想象?中的簡?單，即?需要對?行情的?了解，?也需要?對客戶?有耐心?，同時?還需要?溝通技?巧。通?過這兩?個月的?學(xué)習(xí)我?學(xué)到了?很多，?不只是?證券知?識，更?多的是?對學(xué)習(xí)?的方法?，工作?的態(tài)度?，對待?客戶的?方式及?溝通技?巧。作?為一個?新員工?非常感?謝公司?給我這?個成長?的平臺?，令我?在工作?中不斷?的學(xué)習(xí)?，不斷?的進步?，慢慢?的提升?自身的?素質(zhì)與?才能，?領(lǐng)導(dǎo)和?同事對?我的支?持與關(guān)?愛，令?我明白?到人間?的溫情?，在此?我向公?司的領(lǐng)?導(dǎo)以及?全體同?事表示?最衷心?的感謝?，有你?們的協(xié)?助才能?使我在?工作中?更加的?得心應(yīng)?手，也?因為有?你們，?才能令?到公司?的發(fā)展?更上一?個臺階?。在?這兩個?月的時?間里，?我也看?到了我?的業(yè)績?還狠不?理想，?之中也?存在著?諸多問?題,經(jīng)?過自我?反思，?究其原?因主要?有：?第一、?缺乏正?確的時?間觀，?總以為?時間還?有很多?，第?二、工?作還不?夠積極?主動，?可能是?之前的?工作性?質(zhì)決定?了我不?需要特?別主動?，只要?等著領(lǐng)?導(dǎo)安排?，自己?認(rèn)真完?成就好?。但現(xiàn)?在做為?理財顧?問，我?需要自?己去開?拓客戶?，需要?自己更?加積極?主動。?第三?、業(yè)務(wù)?水平還?有待提?高，無?論是客?戶溝通?能力，?還是市?場分析?能力都?是我目?前欠缺?的。?因此，?在接下?來的時?間里，?我會從?以下幾?個方面?著手：?第一?、凡是?預(yù)則立?，不預(yù)?則廢，?合理的?規(guī)劃有?利于接?下來工?作的順?利張開?，因此?我要先?認(rèn)真做?好接下?來3個?月的計?劃，并?按計劃?實行。?趕緊把?之間浪?費的時?間補回?去。?第二、?虛心求?教。做?為一個?新員工?，我要?向領(lǐng)導(dǎo)?學(xué)習(xí)，?向老同?志學(xué)習(xí)?，向書?本、向?網(wǎng)絡(luò)學(xué)?習(xí)，首?先學(xué)習(xí)?客戶溝?通技巧?，和客?戶維護?，取其?之長，?補己之?短，夯?實和提?高自身?業(yè)務(wù)能?力。?第三、?認(rèn)真做?好客戶?維護。?作為理?財顧問?，客戶?是我們?一切工?作開展?的核心?，在接?下的時?間，我?會讓真?的做好?客戶私?檔性管?理，盡?可能的?發(fā)掘客?戶有用?的信息?，加以?整理歸?類。主?動聯(lián)系?溝通客?戶，這?也是我?之前做?得不夠?的，雖?然是銀?行介紹?的空戶?，可能?他們有?些人因?為暫時?資金緊?張，或?年底事?情忙，?暫時不?需要，?但不代?表他們?以后也?就不需?要理財?服務(wù)，?因此對?于有潛?力的客?戶，我?要坐好?及時的?跟進。?第四?、做好?銀行渠?道的維?護。銀?行上市?我們客?戶的最?主要來?源。做?銀行渠?道維護?時，首?先先要?認(rèn)清銀?行的需?求，同?時注重?技巧。?像我剛?開始只?顧幫他?們做事?，以為?只要幫?他們做?事，客?戶就會?源源不?斷的介?紹過來??？墒?客戶是?自己的?，不是?開了個?戶就完?成任務(wù)?，對銀?行來說?聯(lián)了三?方任務(wù)?九完成?了，可?是對我?來說這?才剛開?始，更?重要的?是后續(xù)?的開發(fā)?維護。?因此我?要合理?的安排?時間，?平衡銀?行與客?戶之間?的時間?分配。?在接?下來的?___?_，我?會在保?證認(rèn)真?對待、?重視工?作的基?礎(chǔ)上，?不斷完?善和充?實自己?，提高?自身素?質(zhì)。充?分利用?現(xiàn)有的?資源，?更進一?步擴大?對客戶?的積累?和維護?。同時?加強對?分析能?力的學(xué)?習(xí)和提?高，努?力夯實?和提高?自能工?作能力?和業(yè)務(wù)?水平。?理財?顧問的?工作總?結(jié)（三?）每?個客戶?我都進?行詳細?講解。?在遇到?股市大?幅波動?時，客?戶的電?話隨時?都有可?能打進?來，所?以我基?本保持?24小?時開機?。做理?財顧問?將近三?年了，?雖然談?不上什?么經(jīng)驗?，但我?知道客?戶給我?打電話?就是對?我的信?任。?一、各?項任務(wù)?指標(biāo)、?學(xué)習(xí)和?工作情?況1?、任務(wù)?指標(biāo)：?基金?個人任?務(wù)指標(biāo)?萬，完?成萬，?完成率?241?%。?理財產(chǎn)?品個?人任務(wù)?指標(biāo)萬?，完成?萬，完?成率2?26%?。理?財客戶?新增?戶，完?成11?1%。?貴金?屬任?務(wù)指標(biāo)?萬，銷?售萬，?完成率?115?%。?白金卡?任務(wù)?指標(biāo)張?，完成?張，完?成率1?30%?。貸?記卡?個人任?務(wù)指標(biāo)?張，完?成張，?完成率?206?%。?2、學(xué)?習(xí)上：?通過?了cf?p（國?際金融?理財師?）考試?，目前?已經(jīng)具?備了a?fp、?cfp?、保險?、基金?、等從?業(yè)資格?。3?、工作?上：?1）、?積極營?銷新客?戶有?一次，?一個客?戶向我?咨詢我?行辦v?ip卡?的條件?，我按?經(jīng)驗推?斷該客?戶有一?定潛力?。接下?我耐心?營銷，?在通過?幾次接?觸后，?得知客?戶近期?要從外?地匯過?來幾筆?資金，?目前已?經(jīng)走了?幾家銀?行，我?主動向?其介紹?了我行?的網(wǎng)上?銀行匯?款方便?、快捷?、而且?優(yōu)惠。?后來我?為其辦?理了v?ip卡?，客戶?從外地?匯過來?___?_萬元?。2?）細心?維護老?客戶?定期給?老客戶?打電話?，介紹?我行新?產(chǎn)品，?把合適?的產(chǎn)品?賣給合?適的客?戶。一?個老客?戶，不?愿意進?行風(fēng)險?投資，?即使是?低風(fēng)險?的理財?產(chǎn)品也?不愿意?買，就?買國債?或存到?銀行。?后來我?得知他?本人愛?好收藏?，我以?此為切?入點，?向其推?薦貴金?屬，該?客戶對?此非常?感興趣?，我先?后陪其?去市行?多次，?先后買?了多萬?元的貴?金屬，?為我行?增加了?萬多元?的中間?業(yè)務(wù)手?續(xù)費。?3）?耐心解?答客戶?問題?經(jīng)常會?有客戶?向我咨?詢基金?方面的?問題，?每個客?戶我都?進行詳?細講解?。在遇?到股市?大幅波?動時，?客戶的?電話隨?時都有?可能打?進來，?所以我?基本保?持24?小時開?機。記?得有一?次，周?末我在?家接到?一個客?戶的電?話，在?我解答?完之后?，該客?戶說還?是你們?單位有?責(zé)任心?，剛才?給某銀?行客戶?經(jīng)理打?電話一?直不接?。做理?財顧問?將近三?年了，?雖然談?不上什?么經(jīng)驗?，但我?知道客?戶給我?打電話?就是對?我的信?任。?4）協(xié)?助行領(lǐng)?導(dǎo)積極?營銷?在做好?本崗的?同時，?協(xié)助行?領(lǐng)導(dǎo)營?銷了、?和__?__單?位的的?電子結(jié)?算業(yè)務(wù)?。二?、工作?中存在?的不足?：1?、部分?大客戶?資料信?息不全?，無法?進行全?面有效?維護，?維護率?需要進?一步提?高。?2、營?銷力度?有待提?高。?三、工?作打算?：1?、業(yè)務(wù)?方面：?對理財?業(yè)務(wù)進?行全面?梳理，?充分利?用好銀?掌柜系?統(tǒng)，重?點開發(fā)?大客戶?，提高?大客戶?對我行?的忠誠?度。?2、營?銷方面?：要多?學(xué)一些?營銷技?巧，加?強自己?的交際?溝通能?力，在?處理棘?手問題?上能夠?靈活變?通。?理財顧?問的工?作總結(jié)?（四）?__?__上?半年的?工作已?經(jīng)結(jié)束?，回首?半年來?的工作?，作為?銀行理?財顧問?，在工?作中認(rèn)?真學(xué)習(xí)?___?_，不?斷提高?自身的?思想政?治素質(zhì)?和綜合?素質(zhì)，?切實充?實自我?，提高?自身的?工作業(yè)?務(wù)能力?，得到?了我行?領(lǐng)導(dǎo)和?同事們?的一致?好評與?贊揚，?當(dāng)然也?有很多?需要改?進和提?升的地?方。現(xiàn)?將上半?年工作?情況總?結(jié)匯報?如下：?一、?各項任?務(wù)指標(biāo)?、學(xué)習(xí)?和工作?情況：?1、?任務(wù)指?標(biāo)：?基金個?人任務(wù)?指標(biāo)萬?，完成?萬，完?成率2?41%?。理財?產(chǎn)品個?人任務(wù)?指標(biāo)萬?，完成?萬，完?成率2?26%?。理財?客戶新?增戶，?完成1?11%?。貴金?屬任務(wù)?指標(biāo)萬?，銷售?萬，完?成率1?15%?。白金?卡任務(wù)?指標(biāo)張?，完成?張，完?成率1?30%?。貸記?卡個人?任務(wù)指?標(biāo)張，?完成張?，完成?率20?6%。?2、?學(xué)習(xí)上?：_?___?月通過?了CF?P（國?際金融?理財師?）考試?，目前?已經(jīng)具?備了A?FP、?CFP?、保險?、基金?、等從?業(yè)資格?。3?、工作?上：?1）積?極營銷?新客戶?。有?一次，?一個客?戶向我?咨詢我?行辦V?IP卡?的條件?，我按?經(jīng)驗推?斷該客?戶有一?定潛力?。接下?我耐心?營銷，?在通過?幾次接?觸后，?得知客?戶近期?要從外?地匯過?來幾筆?資金，?目前已?經(jīng)走了?幾家銀?行，我?主動向?其介紹?了我行?的網(wǎng)上?銀行匯?款方便?、快捷?、而且?優(yōu)惠。?后來我?為其辦?理了v?ip卡?，客戶?從外地?匯過來?___?_萬元?。2?）細心?維護老?客戶。?定期?給老客?戶打電?話，介?紹我行?新產(chǎn)品?，把合?適的產(chǎn)?品賣給?合適的?客戶。?一個老?客戶，?不愿意?進行風(fēng)?險投資?，即使?是低風(fēng)?險的理?財產(chǎn)品?也不愿?意買，?就買國?債或存?到銀行?。后來?我得知?他本人?愛好收?藏，我?以此為?切入點?，向其?推薦貴?金屬，?該客戶?對此非?常感興?趣，我?先后陪?其去市?行多次?，先后?買了多?萬元的?貴金屬?，為我?行增加?了萬多?元的中?間業(yè)務(wù)?手續(xù)費?。3?）耐心?解答客?戶問題?。經(jīng)?常會有?客戶向?我咨詢?基金方?面的問?題，每?個客戶?我都進?行詳細?講解。?在遇到?股市大?幅波動?時，客?戶的電?話隨時?都有可?能打進?來，所?以我基?本保持?24小?時開機?。記?得有一?次，周?末我在?家接到?一個客?戶的電?話，在?我解答?完之后?，該客?戶說還?是你們?單位有?責(zé)任心?，剛才?給某銀?行客戶?經(jīng)理打?電話一?直不接?。做理?財經(jīng)理?將近三?年了，?雖然談?不上什?么經(jīng)驗?，但我?知道客?戶給我?打電話?就是對?我的信?任。?4）協(xié)?助行領(lǐng)?導(dǎo)積極?營銷。?在做?好本崗?的同時?，協(xié)助?行領(lǐng)導(dǎo)?營銷了?多個單?位的的?電子結(jié)?算業(yè)務(wù)?。二?、工作?中存在?的不足?：1?、部分?大客戶?資料信?息不全?，無法?進行全?面有效?維護，?維護率?需要進?一步提?高。?2、營?銷力度?有待提?高。?三、_?___?下半年?的工作?打算：?1、?業(yè)務(wù)方?面：對?理財業(yè)?務(wù)進行?全面梳?理，充?分利用?好銀掌?柜系統(tǒng)?，重點?開發(fā)大?客戶，?提高大?客戶對?我行的?忠誠度?。2?、營銷?方面：?要多學(xué)?一些營?銷技巧?，加強?自己的?交際溝?通能力?，在處?理棘手?問題上?能夠靈?活變通?。3?、自身?努力方?向和擬?采取的?措施。?4、?各項業(yè)?務(wù)指標(biāo)?目標(biāo)數(shù)?預(yù)測。?在新?的半年?里，本?人將再?接再厲?、戒驕?戒躁，?以飽滿?的工作?熱情迎?接新的?挑戰(zhàn)。?緊跟總?分行的?營銷政?策，踏?踏實實?做事，?不畏艱?難，力?爭完成?全年指?標(biāo)任務(wù)?，向領(lǐng)?導(dǎo)交出?一份滿?意的答?卷。?理財顧?問的工?作總結(jié)?（五）?一、?___?_月份?工作總?結(jié)市?場部按?照投資?公司總?體發(fā)展?戰(zhàn)略規(guī)?劃，以?及投資?項目管?理工作?的實際?需要，?針對公?司投資?策略模?式新思?路的不?斷拓展?需要。?我認(rèn)真?研究投?資工作?中的實?際情況?，配合?部門作?好項目?投資的?前期準(zhǔn)?備工作?，為領(lǐng)?導(dǎo)審批?、決策?提供充?分、詳?實的依?據(jù)和建?設(shè)性的?建議。?過程中?，我深?切地體?會到，?作為市?場部的?一份子?，不僅?思想上?要與公?司規(guī)章?制度保?持一致?，行動?上更要?與市場?同步，?時刻做?到思想?、行動?與時俱?進。在?做好本?職工作?的同時?，極力?做到“?以事業(yè)?統(tǒng)一思?，以發(fā)?展凝聚?力量，?以實干?樹立形?象”。?（一?）基本?的學(xué)習(xí)?與培訓(xùn)?方面學(xué)?習(xí)與培?訓(xùn)方面?包括：?公司規(guī)?章制度?的學(xué)習(xí)?、專業(yè)?知識的?學(xué)習(xí)、?綜合素?養(yǎng)技能?的培訓(xùn)?等。?通過公?司規(guī)章?制度的?學(xué)習(xí)，?讓我迅?速了解?公司工?作環(huán)境?與流程?，促使?我快?速地進?入工作?狀態(tài)，?提高了?工作效?率。市?場部門?專業(yè)知?識的技?能培訓(xùn)?，讓我?盡快熟?悉部門?相關(guān)的?工作內(nèi)?容，并?且了解?房地產(chǎn)?一二級?開發(fā)的?基本流?程和基?本操作?，初步?學(xué)習(xí)了?“基礎(chǔ)?設(shè)施、?地產(chǎn)開?發(fā)、礦?產(chǎn)資源?、股權(quán)?投資”?這四大?板塊的?基本內(nèi)?容，提?升了我?對投資?行業(yè)的?認(rèn)知和?了解。?綜合素?養(yǎng)的培?訓(xùn)，加?深了我?對辦公?系統(tǒng)和?軟件的?運用規(guī)?范，做?出符合?要求的?工作文?件，強?化我的?商務(wù)禮?儀、提?高我的?展業(yè)技?能，在?培訓(xùn)中?熟練掌?握展業(yè)?技巧。?1.?學(xué)習(xí)和?熟悉公?司各種?管理暫?行辦法?、通知?、發(fā)展?規(guī)劃等?；2?.學(xué)習(xí)?理解土?地儲備?和一級?開發(fā)工?作流程?、BT?項目和?BOT?項目的?內(nèi)容和?區(qū)別、?三舊改?造方案?內(nèi)容等?；3?.學(xué)習(xí)?公司接?待工作?手冊和?閱讀商?務(wù)禮儀?方面的?書刊。?（二?）業(yè)務(wù)?拓展方?面一?個月以?來，我?配合部?長積極?尋找各?種有代?表性的?、有極?大潛力?的項目?，其中?發(fā)現(xiàn)行?業(yè)最具?投資潛?力，進?而，對?行業(yè)進?行了初?步的開?展工作?。整個?過程，?我配合?部門收?集各種?關(guān)于早?教的數(shù)?據(jù)統(tǒng)計?和基本?情況，?并且獨?自撰寫?了項目?的可行?性研究?報告的?初稿。?經(jīng)部長?對報告?內(nèi)容的?指點，?我進行?了多次?的修改?，基本?完成了?的初步?可研報?告。為?下一步?該項目?被上級?認(rèn)可提?供了有?力依據(jù)?，和部?門以后?業(yè)務(wù)拓?展提供?了參考?。（?四）信?息收集?工作我?的本職?工作是?負(fù)責(zé)市?場信息?收集，?這同時?也是我?的優(yōu)勢?所在。?工作過?程中，?我通過?各種渠?道，其?中包括?實地走?訪、網(wǎng)?絡(luò)渠道?等，以?及個人?的人際?關(guān)系，?收集各?種業(yè)內(nèi)?相關(guān)信?息，以?此來完?成上級?和部門?交代的?任務(wù)。?（五?）市場?部內(nèi)務(wù)?工作?1.完?成了平?時的會?議相關(guān)?信息記?錄，項?目相關(guān)?數(shù)據(jù)統(tǒng)?計，項?目相關(guān)?圖表的?修改與?制作，?并及時?制作成?E__?__c?el、?Wor?d、P?PT形?式以便?存檔及?供日后?查看與?參考；?2.?完成了?平時相?關(guān)項目?的資料?的分類?與整理?，以及?一些資?料的打?印、復(fù)?印等。?（六?）項目?的跟蹤?工作?我們市?場部各?負(fù)其責(zé)?，做到?“宏觀?不漏項?，微觀?要精準(zhǔn)?”。?1.配?合部門?完成了?對__?__項?目周邊?的樓房?等售價?的信息?收集；?2.?協(xié)助部?長完成?了對_?___?項目的?整個經(jīng)?濟指標(biāo)?分析的?修改與?調(diào)整；?3.?與部員?一起研?究__?__項?目的風(fēng)?險控制?，并羅?列出相?關(guān)的存?在風(fēng)險?及相對?應(yīng)的規(guī)?避方法?供部長?審定；?4.?在部長?的帶領(lǐng)?下，經(jīng)?過反復(fù)?的論證?，一起?完成了?___?_項目?的《初?步合作?意向方?案》，?并由部?長提交?給公司?審核。?二、?工作中?存在的?問題?（一）?個人專?業(yè)技能?還很膚?淺，綜?合素養(yǎng)?還需不?斷學(xué)習(xí)?進步，?自我工?作時間?安排有?待完善?，工作?效率有?待提高?。（?二）業(yè)?務(wù)的拓?展和渠?道的拓?展能力?還有待?提升。?（三?）個人?信息收?集的渠?道有限?，人際?關(guān)系網(wǎng)?有待擴?寬，信?息收集?較為單?一。?三、如?何改進?存在問?題（?一）加?強專業(yè)?技能的?培訓(xùn)。?平時多?查看、?收集相?關(guān)專業(yè)?知識的?內(nèi)容，?多閱讀?有關(guān)投?資、開?發(fā)等相?關(guān)文件?和書籍?，并且?積極投?入工作?，在工?作中不?斷的充?實專業(yè)?技能。?（二?）提高?綜合素?養(yǎng)。平?時多閱?讀商務(wù)?禮儀方?面資料?，在日?常的工?作中強?化自身?修養(yǎng)，?做到技?能與素?養(yǎng)并舉?。（?三）完?善工作?安排。?在日后?的工作?中，整?理出自?己的職?業(yè)計劃?，做到?工作有?條有理?，從而?提高工?作的效?率。?（四）?擴寬業(yè)?務(wù)渠道?。積極?與行業(yè)?內(nèi)的相?關(guān)人員?培養(yǎng)關(guān)?系，建?立聯(lián)系?，從而?搭建我?們投資?公司的?業(yè)務(wù)網(wǎng)?。（?五）擴?寬信息?收集的?渠道。?多向行?業(yè)內(nèi)人?員學(xué)習(xí)?，了解?更多收?集信息?的渠道?，從而?建立起?完善的?信息收?集網(wǎng)，?使每次?收集到?的信息?更加快?速、精?準(zhǔn)、有?效。?理財顧?問的工?作總結(jié)?（六）?回顧?即將過?去的一?年，我?感慨萬?千。_?___?是我人?生旅程?中轉(zhuǎn)折?的一年?，這一?年我轉(zhuǎn)?行進入?證券行?業(yè)，對?我來說?，這是?一個充?滿機遇?和挑戰(zhàn)?的行業(yè)?，充滿?了神秘?，好奇?，時而?豪氣萬?丈，時?而信心?缺缺，?這是一?條布滿?荊棘的?道路，?只要你?能邁過?一個個?坎，同?時也是?通往光?明的道?路。?進公司?已有兩?個月，?對于理?財顧問?這個崗?位，沒?有我想?象中的?簡單，?即需要?對行情?的了解?，也需?要對客?戶有耐?心，同?時還需?要溝通?技巧。?通過這?兩個月?的學(xué)習(xí)?我學(xué)到?了很多?，不只?是證券?知識，?更多的?是對學(xué)?習(xí)的方?法，工?作的態(tài)?度，對?待客戶?的方式?及溝通?技巧。?作為一?個新員?工非常?感謝公?司給我?這個成?長的平?臺，令?我在工?作中不?斷的學(xué)?習(xí)，不?斷的進?步，慢?慢的提?升自身?的素質(zhì)?與才能?，領(lǐng)導(dǎo)?和同事?對我的?支持與?關(guān)愛，?令我明?白到人?間的溫?情，在?此我向?公司的?領(lǐng)導(dǎo)以?及全體?同事表?示最衷?心的感?謝，有?你們的?協(xié)助才?能使我?在工作?中更加?的得心?應(yīng)手，?也因為?有你們?，才能?令到公?司的發(fā)?展更上?一個臺?階。?在這兩?個月的?時間里?，我也?看到了?我的業(yè)?績還狠?不理想?，之中?也存在?著諸多?問題,?經(jīng)過自?我反思?，究其?原因主?要有：?第一?、缺乏?正確的?時間觀?，總以?為時間?還有很?多，?第二、?工作還?不夠積?極主動?，可能?是之前?的工作?性質(zhì)決?定了我?不需要?特別主?動，只?要等著?領(lǐng)導(dǎo)安?排，自?己認(rèn)真?完成就?好。但?現(xiàn)在做?為理財?顧問，?我需要?自己去?開拓客?戶，需?要自己?更加積?極主動?。第?三、業(yè)?務(wù)水平?還有待?提高，?無論是?客戶溝?通能力?，還是?市場分?析能力?都是我?目前欠?缺的。?因此?，在接?下來的?時間里?，我會?從以下?幾個方?面著手?：第?一、凡?是預(yù)則?立，不?預(yù)則廢?，合理?的規(guī)劃?有利于?接下來?工作的?順利張?開，因?此我要?先認(rèn)真?做好接?下來3?個月的?計劃，?并按計?劃實行?。趕緊?把之間?浪費的?時間補?回去。?第二?、虛心?求教。?做為一?個新員?工，我?要向領(lǐng)?導(dǎo)學(xué)習(xí)?，向老?同志學(xué)?習(xí)，向?書本、?向網(wǎng)絡(luò)?學(xué)習(xí)，?首先學(xué)?習(xí)客戶?溝通技?巧，和?客戶維?護，取?其之長?，補己?之短，?夯實和?提高自?身業(yè)務(wù)?能力。?第三?、認(rèn)真?做好客?戶維護?。作為?理財顧?問，客?戶是我?們一切?工作開?展的核?心，在?接下的?時間，?我會讓?真的做?好客戶?私檔性?管理，?盡可能?的發(fā)掘?客戶有?用的信?息，加?以整理?歸類。?主動聯(lián)?系溝通?客戶，?這也是?我之前?做得不?夠的，?雖然是?銀行介?紹的空?戶，可?能他們?有些人?因為暫?時資金?緊張，?或年底?事情忙?，暫時?不需要?，但不?代表他?們以后?也就不?需要理?財服務(wù)?，因此?對于有?潛力的?客戶，?我要坐?好及時?的跟進?。第?四、做?好銀行?渠道的?維護。?銀行上?市我們?客戶的?最主要?來源。?做銀行?渠道維?護時，?首先先?要認(rèn)清?銀行的?需求，?同時注?重技巧?。像我?剛開始?只顧幫?他們做?事，以?為只要?幫他們?做事，?客戶就?會源源?不斷的?介紹過?來?？?是客戶?是自己?的，不?是開了?個戶就?完成任?務(wù)，對?銀行來?說聯(lián)了?三方任?務(wù)九完?成了，?可是對?我來說?這才剛?開始，?更重要?的是后?續(xù)的開?發(fā)維護?。因此?我要合?理的安?排時間?，平衡?銀行與?客戶之?間的時?間分配?。在?接下來?的__?__，?我會在?保證認(rèn)?真對待?、重視?工作的?基礎(chǔ)上?，不斷?完善和?充實自?己，提?高自身?素質(zhì)。?充分利?用現(xiàn)有?的資源?，更進?一步擴?大對客?戶的積?累和維?護。同?時加強?對分析?能力的?學(xué)習(xí)和?提高，?努力夯?實和提?高自能?工作能?力和業(yè)?務(wù)水平?。理?財顧問?的工作?總結(jié)（?七）?___?_年_?___?月至_?___?月兩個?月期間?，我在?廣州_?___?企業(yè)集?團曼杰?頓投資?咨詢有?限理財?顧問崗?位實習(xí)?。這是?第一次?正式與?社會接?并軌踏?上工作?崗位，?開始與?以往完?全不一?樣的生?活。每?天在規(guī)?定的時?間上下?班，上?班期間?要認(rèn)真?準(zhǔn)時地?完成自?己的工?作任務(wù)?，不能?草率敷?衍了事?。我們?的肩上?開始扛?著民事?責(zé)任，?凡事得?謹(jǐn)慎小?心，否?則隨時?可能要?為一個?小小的?錯誤承?擔(dān)嚴(yán)重?的后果?付出巨?大的代?價，再?也不是?一句對?不起和?一紙道?歉書所?能解決??！?天下英?雄皆我?輩，一?入江湖?立馬催??！睆?大學(xué)校?園到社?會的大?環(huán)境的?轉(zhuǎn)變，?身邊接?觸的人?也完全?換了角?色，老?師變成?老板，?同學(xué)變?成同事?，相處?之道完?全不同?。在這?巨大的?轉(zhuǎn)變中?，我們?可能彷?徨，迷?茫，無?法馬上?適應(yīng)新?的環(huán)境?。我們?也許看?不慣企?業(yè)之間?殘酷的?競爭，?無法忍?受同事?之間漠?不關(guān)心?的眼神?和言語?。很多?時候覺?得自己?沒有受?到領(lǐng)導(dǎo)?重用，?所干的?只是一?些無關(guān)?重要的?雜活，?自己的?提議或?工作不?能得到?老板的?肯定。?做不出?成績時?，會有?來自各?方面的?壓力，?老板的?眼色同?事的嘲?諷。而?在學(xué)校?，有同?學(xué)老師?的關(guān)心?和支持?，每日?只是上?上課，?很輕松?。常言?道：工?作一兩?年勝過?十多年?的讀書?。兩個?月的實?習(xí)時間?雖然不?長，但?是我從?中到了?很多知?識，關(guān)?于做人?，做事?，做學(xué)?問。?自學(xué)能?力“?在大學(xué)?里學(xué)的?不是知?識，而?是一種?叫做自?學(xué)的能?力?！?參加工?作后才?能深刻?體會這?句話的?含義。?除了英?語、計?算機和?國際金?融操作?外，課?本上學(xué)?的其他?理論知?識用到?的相對?比較很?少，當(dāng)?然這只?是針對?的現(xiàn)在?所從事?的工作?。我擔(dān)?任的是?理財顧?問（或?稱操盤?手），?平時在?工作就?是面對?電腦觀?察外匯?市場行?情的變?化，查?找和了?解最新?的國際?金融政?策和一?些重要?商業(yè)機?構(gòu)的財?務(wù)情況?，在根?據(jù)這些?信息和?數(shù)據(jù)判?定外匯?市場的?走勢，?最后找?準(zhǔn)時機?，選擇?合適的?價位進?倉?？?上去是?乎沒用?上自己?所學(xué)的?專業(yè)知?識。不?過其他?的同事?他們的?專業(yè)也?是百花?齊放，?有英語?專業(yè)的?，有國?際經(jīng)濟?于貿(mào)易?、市場?營銷、?工商管?理等等?。但是?現(xiàn)在的?社會是?知識復(fù)?合型的?社會，?它所要?求的不?僅是專?業(yè)的更?是全面?的。我?們這一?批新的?員工都?是經(jīng)過?高等教?育的，?這在我?們培訓(xùn)?中就顯?現(xiàn)出來?了，在?我們工?作一星?期后我?們就熟?悉了所?有的工?作流程?，這也?充分說?明了我?們有及?強的適?應(yīng)能力?和自學(xué)?能力。?在這個?信息爆?炸的時?代，知?識更新?太快，?靠原有?的一點?知識肯?定是不?行的。?我們必?須在工?作中勤?于動手?慢慢琢?磨，不?斷學(xué)習(xí)?不斷積?累，遇?到不懂?的地方?，自己?先想方?設(shè)法解?決，實?在不行?可以虛?心請教?他人，?而沒有?自學(xué)能?力的人?遲早要?被企業(yè)?和社會?所淘汰?。工?作很輕?松在?廣州和?幾個同?學(xué)一起?住房住?，住的?地方離?工作的?地方不?算是很?很遠，?有6個?公車站?，但是?每天早?上7點?3就得?起床去?擠公交?車，因?為廣州?的公車?確實太?擠了，?這還不?要緊，?最重要?得是還?塞車，?一塞下?來就是?未知數(shù)?，6個?站，在?梧州的?話不會?超過2?分鐘，?這里有?時一站?就得花?這么久?的時間?，一般?去上班?平均的?時間是?4分鐘?，我們?是9點?上班，?還有3?分鐘的?預(yù)留時?間，想?想夠慘?的，就?算再熱?再差的?天氣，?只要不?是周末?，都得?去上班?，公司?還有一?個好處?就是周?末從來?不加班?，因為?周末的?外匯是?不開盤?的，還?有就是?一些國?外比較?重要的?節(jié)日如?圣誕等?，我們?上班要?求很嚴(yán)?格，男?士一定?要正裝?，要打?領(lǐng)帶帶?工牌，?上下班?都要打?卡，遲?到或早?退都是?要扣工?資的，?我們必?須克制?自己，?不能隨?心所欲?地不想?上班就?不來，?而不像?在學(xué)校?可以睡?睡懶覺?，實在?不想上?課的時?候可以?逃課，?自由許?多。?每日重?復(fù)單調(diào)?繁瑣的?工作，?時間久?了容易?厭倦。?象我就?是每天?就是坐?著對著?電腦看?k線圖?和一些?相關(guān)的?經(jīng)濟指?標(biāo)，顯?得枯燥?乏味，?中午休?息的時?候可以?上qq?和其他?同學(xué)聊?聊天之?類的。?但是工?作簡單?也不能?馬虎，?你一個?小小的?錯誤可?能會給?客戶帶?來巨大?的麻煩?或損失?，還是?得認(rèn)真?完成。?如果哪?個客戶?有意向?的還得?到處奔?波去商?談。而?事實上?所有的?業(yè)務(wù)并?不是一?次就能?交易成?功的，?他們必?須具備?堅忍不?拔的個?性，遭?遇挫折?時絕不?能就此?放棄，?犯錯遭?領(lǐng)導(dǎo)責(zé)?罵時不?能賭氣?就辭職?。一直?以來，?我們都?是依靠?父母的?收入，?而有些?人則是?大手大?腳的花?錢。也?許工作?以后，?我們才?能體會?父母掙?錢的來?之不易?，而且?要開始?有意識?地培養(yǎng)?自己的?理財能?力，我?們剛畢?業(yè)，工?資水平?普遍不?高，除?掉房租?餐費和?日常的?開支，?我們常?常所剩?無幾，?一不留?神可能?就入不?敷出成?為月光?一族，?但此時?我們再?也不好?意思伸?手向父?母要，?因此很?多時候?我們要?合理支?配我們?手中的?這筆少?的可憐?的錢。?理財?顧問的?工作總?結(jié)（八?）每?個客戶?我都進?行詳細?講解。?在遇到?股市大?幅波動?時，客?戶的電?話隨時?都有可?能打進?來，所?以我基?本保持?24小?時開機?。做理?財顧問?將近三?年了，?雖然談?不上什?么經(jīng)驗?，但我?知道客?戶給我?打電話?就是對?我的信?任。?一、各?項任務(wù)?指標(biāo)、?學(xué)習(xí)和?工作情?況1?、任務(wù)?指標(biāo)：?基金?個人任?務(wù)指標(biāo)?萬，完?成萬，?完成率?241?%。?理財產(chǎn)?品個?人任務(wù)?指標(biāo)萬?，完成?萬，完?成率2?26%?。理?財客戶?新增?戶，完?成11?1%。?貴金?屬任?務(wù)指標(biāo)?萬，銷?售萬，?完成率?115?%。?白金卡?任務(wù)?指標(biāo)張?，完成?張，完?成率1?30%?。貸?記卡?個人任?務(wù)指標(biāo)?張，完?成張，?完成率?206?%。?2、學(xué)?習(xí)上：?通過?了cf?p（國?際金融?理財師?）考試?，目前?已經(jīng)具?備了a?fp、?cfp?、保險?、基金?、等從?業(yè)資格?。3?、工作?上：?1）、?積極營?銷新客?戶有?一次，?一個客?戶向我?咨詢我?行辦v?ip卡?的條件?，我按?經(jīng)驗推?斷該客?戶有一?定潛力?。接下?我耐心?營銷，?在通過?幾次接?觸后，?得知客?戶近期?要從外?地匯過?來幾筆?資金，?目前已?經(jīng)走了?幾家銀?行，我?主動向?其介紹?了我行?的網(wǎng)上?銀行匯?款方便?、快捷?、而且?優(yōu)惠。?后來我?為其辦?理了v?ip卡?，客戶?從外地?匯過來?___?_萬元?。2?）細心?維護老?客戶?定期給?老客戶?打電話?，介紹?我行新?產(chǎn)品，?把合適?的產(chǎn)品?賣給合?適的客?戶。一?個老客?戶，不?愿意進?行風(fēng)險?投資，?即使是?低風(fēng)險?的理財?產(chǎn)品也?不愿意?買，就?買國債?或存到?銀行。?后來我?得知他?本人愛?好收藏?，我以?此為切?入點，?向其推?薦貴金?屬，該?客戶對?此非常?感興趣?，我先?后陪其?去市行?多次，?先后買?了多萬?元的貴?金屬，?為我行?增加了?萬多元?的中間?業(yè)務(wù)手?續(xù)費。?3）?耐心解?答客戶?問題?經(jīng)常會?有客戶?向我咨?詢基金?方面的?問題，?每個客?戶我都?進行詳?細講解?。在遇?到股市?大幅波?動時，?客戶的?電話隨?時都有?可能打?進來，?所以我?基本保?持24?小時開?機。記?得有一?次，周?末我在?家接到?一個客?戶的電?話，在?我解答?完之后?，該客?戶說還?是你們?單位有?責(zé)任心?，剛才?給某銀?行客戶?經(jīng)理打?電話一?直不接?。做理?財顧問?將近三?年了，?雖然談?不上什?么經(jīng)驗?，但我?知道客?戶給我?打電話?就是對?我的信?任。?4）協(xié)?助行領(lǐng)?導(dǎo)積極?營銷?在做好?本崗的?同時，?協(xié)助行?領(lǐng)導(dǎo)營?銷了、?和__?__單?位的的?電子結(jié)?算業(yè)務(wù)?。二?、工作?中存在?的不足?：1?、部分?大客戶?資料信?息不全?，無法?進行全?面有效?維護，?維護率?需要進?一步提?高。?2、營?銷力度?有待提?高。?三、工?作打算?：1?、業(yè)務(wù)?方面：?對理財?業(yè)務(wù)進?行全面?梳理，?充分利?用好銀?掌柜系?統(tǒng)，重?點開發(fā)?大客戶?，提高?大客戶?對我行?的忠誠?度。?2、營?銷方面?：要多?學(xué)一些?營銷技?巧，加?強自己?的交際?溝通能?力，在?處理棘?手問題?上能夠?靈活變?通。?理財顧?問的工?作總結(jié)?（九）?回顧?即將過?去的上?半年，?我感慨?萬千。?___?_年是?我人生?旅程中?轉(zhuǎn)折的?一年，?這一年?我轉(zhuǎn)行?進入證?券行業(yè)?，對我?來說，?這是一?個充滿?機遇和?挑戰(zhàn)的?行業(yè)，?充滿了?神秘，?好奇，?時而豪?氣萬丈?，時而?信心缺?缺，這?是一條?布滿荊?棘的道?路，只?要你能?邁過一?個個坎?，同時?也是通?往光明?的道路?。進?公司已?有兩個?月，對?于理財?顧問這?個崗位?，沒有?我想象?中的簡?單，即?需要對?行情的?了解，?也需要?對客戶?有耐心?，同時?還需要?溝通技?巧。?通過這?兩個月?的學(xué)習(xí)?我學(xué)到?了很多?，不只?是證券?知識，?更多的?是對學(xué)?習(xí)的方?法，工?作的態(tài)?度，對?待客戶?的方式?及溝通?技巧。?作為?一個新?員工非?常感謝?公司給?我這個?成長的?平臺，?令我在?工作中?不斷的?學(xué)習(xí)，?不斷的?進步，?慢慢的?提升自?身的素?質(zhì)與才?能，領(lǐng)?導(dǎo)和同?事對我?的支持?與關(guān)愛?，令我?明白到?人間的?溫情，?在此我?向公司?的領(lǐng)導(dǎo)?以及全?體同事?表示最?衷心的?感謝，?有你們?的協(xié)助?才能使?我在工?作中更?加的得?心應(yīng)手?，也因?為有你?們，才?能令到?公司的?發(fā)展更?上一個?臺階。?在這?兩個月?的時間?里，我?也看到?了我的?業(yè)績還?狠不理?想，之?中也存?在著諸?多問題?，經(jīng)過?自我反?思，究?其原因?主要有?：第?一、缺?乏正確?的時間?觀，總?以為時?間還有?很多，?第二?、工作?還不夠?積極主?動，可?能是之?前的工?作性質(zhì)?決定了?我不需?要特別?主動，?只要等?著領(lǐng)導(dǎo)?安排，?自己認(rèn)?真完成?就好。?但現(xiàn)在?做為理?財顧問?，我需?要自己?去開拓?客戶，?需要自?己更加?積極主?動。?第三、?業(yè)務(wù)水?平還有?待提高?，無論?是客戶?溝通能?力，還?是市場?分析能?力都是?我目前?欠缺的?。因?此，在?接下來?的時間?里，我?會從以?下幾個?方面著?手：?第一、?凡是預(yù)?則立，?不預(yù)則?廢，合?理的規(guī)?劃有利?于接下?來工作?的順利?張開，?因此我?要先認(rèn)?真做好?接下來?3個月?的計劃?，并按?計劃實?行。趕?緊把之?間浪費?的時間?補回去?。第?二、虛?心求教?。做為?一個新?員工，?我要向?領(lǐng)導(dǎo)學(xué)?習(xí)，向?老同志?學(xué)習(xí)，?向書本?、向網(wǎng)?絡(luò)學(xué)習(xí)?，首先?學(xué)習(xí)客?戶溝通?技巧，?和客戶?維護，?取其之?長，補?己之短?，夯實?和提高?自身業(yè)?務(wù)能力?。第?三、認(rèn)?真做好?客戶維?護。?作為理?財顧問?，客戶?是我們?一切工?作開展?的核心?，在接?下的時?間，我?會讓真?的做好?客戶私?檔性管?理，盡?可能的?發(fā)掘客?戶有用?的信息?，加以?整理歸?類。?主動聯(lián)?系溝通?客戶，?這也是?我之前?做得不?夠的，?雖然是?銀行介?紹的空?戶，可?能他們?有些人?因為暫?時資金?緊張，?或年底?事情忙?，暫時?不需要?，但不?代表他?們以后?也就不?需要理?財服務(wù)?，因此?對于有?潛力的?客戶，?我要坐?好及時?的跟進?。第?四、做?好銀行?渠道的?維護。?銀行?上市我?們客戶?的最主?要來源?。做銀?行渠道?維護時?，首先?先要認(rèn)?清銀行?的需求?，同時?注重技?巧。像?我剛開?始只顧?幫他們?做事，?以為只?要幫他?們做事?，客戶?就會源?源不斷?的介紹?過來。?可是?客戶是?自己的?，不是?開了個?戶就完?成任務(wù)?，對銀?行來說?聯(lián)了三?方任務(wù)?九完成?了，可?是對我?來說這?才剛開?始，更?重要的?是后續(xù)?的開發(fā)?維護。?因此我?要合理?的安排?時間，?平衡銀?行與客?戶之間?的時間?分配。?在接?下來的?半年，?我會在?保證認(rèn)?真對待?、重視?工作的?基礎(chǔ)上?，不斷?完善和?充實自?己，提?高自身?素質(zhì)。?充分利?用現(xiàn)有?的資源?，更進?一步擴?大對客?戶的積?累和維?護。同?時加強?對分析?能力的?學(xué)習(xí)和?提高，?努力夯?實和提?高自能?工作能?力和業(yè)?務(wù)水平?。理?財顧問?的工作?總結(jié)（?十）?回顧即?將過去?的一年?，我感?慨萬千?。__?__是?我人生?旅程中?轉(zhuǎn)折的?一年，?這一年?我轉(zhuǎn)行?進入證?券行業(yè)?，對我?來說，?這是一?個充滿?機遇和?挑戰(zhàn)的?行業(yè)，?充滿了?神秘，?好奇，?時而豪?氣萬丈?，時而?信心缺?缺，這?是一條?布滿荊?棘的道?路，只?要你能?邁過一?個個坎?，同時?也是通?往光明?的道路?。進?公司已?有兩個?月，對?于理財?顧問這?個崗位?，沒有?我想象?中的簡?單，即?需要對?行情的?了解，?也需要?對客戶?有耐心?，同時?還需要?溝通技?巧。通?過這兩?個月的?學(xué)習(xí)我?學(xué)到了?很多，?不只是?證券知?識，更?多的是?對學(xué)習(xí)?的方法?，工作?的態(tài)度?，對待?客戶的?方式及?溝通技?巧。作?為一個?新員工?非常感?謝公司?給我這?個成長?的平臺?，令我?在工作?中不斷?的學(xué)習(xí)?，不斷?的進步?，慢慢?的提升?自身的?素質(zhì)與?才能，?領(lǐng)導(dǎo)和?同事對?我的支?持與關(guān)?愛，令?我明白?到人間?的溫情?，在此?我向公?司的領(lǐng)?導(dǎo)以及?全體同?事表示?最衷心?的感謝?，有你?們的協(xié)?助才能?使我在?工作中?更加的?得心應(yīng)?手，也?因為有?你們，?才能令?到公司?的發(fā)展?更上一?個臺階?。在?這兩個?月的時?間里，?我也看?到了我?的業(yè)績?還狠不?理想，?之中也?存在著?諸多問?題,經(jīng)?過自我?反思，?究其原?因主要?有：?第一、?缺乏正?確的時?間觀，?總以為?時間還?有很多?，第?二、工?作還不?夠積極?主動，?可能是?之前的?工作性?質(zhì)決定?了我不?需要特?別主動?，只要?等著領(lǐng)?導(dǎo)安排?，自己?認(rèn)真完?成就好?。但現(xiàn)?在做為?理財顧?問，我?需要自?己去開?拓客戶?，需要?自己更?加積極?主動。?第三?、業(yè)務(wù)?水平還?有待提?高，無?論是客?戶溝通?能力，?還是市?場分析?能力都?是我目?前欠缺?的。?因此，?在接下?來的時?間里，?我會從?以下幾?個方面?著手：?第一?、凡是?預(yù)則立?，不預(yù)?則廢，?合理的?規(guī)劃有?利于接?下來工?作的順?利張開?，因此?我要先?認(rèn)真做?好接下?來3個?月的計?劃，并?按計劃?實行。?趕緊把?之間浪?費的時?間補回?去。?第二、?虛心求?教。做?為一個?新員工?，我要?向領(lǐng)導(dǎo)?學(xué)習(xí)，?向老同?志學(xué)習(xí)?，向書?本、向?網(wǎng)絡(luò)學(xué)?習(xí)，首?先學(xué)習(xí)?客戶溝?通技巧?，和客?戶維護?，取其?之長，?補己之?短，夯?實和提?高自身?業(yè)務(wù)能?力。?第三、?認(rèn)真做?好客戶?維護。?作為理?財顧問?，客戶?是我們?一切工?作開展?的核心?，在接?下的時?間，我?會讓真?的做好?客戶私?檔性管?理，盡?可能的?發(fā)掘客?戶有用?的信息?，加以?整理歸?類。主?動聯(lián)系?溝通客?戶，這?也是我?之前做?得不夠?的，雖?然是銀?行介紹?的空戶?，可能?他們有?些人因?為暫時?資金緊?張，或?年底事?情忙，?暫時不?需要，?但不代?表他們?以后也?就不需?要理財?服務(wù)，?因此對?于有潛?力的客?戶，我?要坐好?及時的?跟進。?第四?、做好?銀行渠?道的維?護。銀?行上市?我們客?戶的最?主要來?源。做?銀行渠?道維護?時，首?先先要?認(rèn)清銀?行的需?求，同?時注重?技巧。?像我剛?開始只?顧幫他?們做事?，以為?只要幫?他們做?事，客?戶就會?源源不?斷的介?紹過來??？墒?客戶是?自己的?，不是?開了個?戶就完?成任務(wù)?，對銀?行來說?聯(lián)了三?方任務(wù)?九完成?了，可?是對我?來說這?才剛開?始，更?重要的?是后續(xù)?的開發(fā)?維護。?因此我?要合理?的安排?時間，?平衡銀?行與客?戶之間?的時間?分配。?在接?下來的?___?_，我?會在保?證認(rèn)真?對待、?重視工?作的基?礎(chǔ)上，?不斷完?善和充?實自己?，提高?自身素?質(zhì)。充?分利用?現(xiàn)有的?資源，?更進一?步擴大?對客戶?的積累?和維護?。同時?加強對?分析能?力的學(xué)?習(xí)和提?高，努?力夯實?和提高?自能工?作能力?和業(yè)務(wù)?水平。?理財?顧問的?工作總?結(jié)（十?一）?___?_年_?___?月至_?___?月兩個?月期間?，我在?廣州_?___?企業(yè)集?團曼杰?頓投資?咨詢有?限理財?顧問崗?位實習(xí)?。這是?第一次?正式與?社會接?并軌踏?上工作?崗位，?開始與?以往完?全不一?樣的生?活。每?天在規(guī)?定的時?間上下?班，上?班期間?要認(rèn)真?準(zhǔn)時地?完成自?己的工?作任務(wù)?，不能?草率敷?衍了事?。我們?的肩上?開始扛?著民事?責(zé)任，?凡事得?謹(jǐn)慎小?心，否?則隨時?可能要?為一個?小小的?錯誤承?擔(dān)嚴(yán)重?的后果?付出巨?大的代?價，再?也不是?一句對?不起和?一紙道?歉書所?能解決??！?天下英?雄皆我?輩，一?入江湖?立馬催??！睆?大學(xué)校?園到社?會的大?環(huán)境的?轉(zhuǎn)變，?身邊接?觸的人?也完全?換了角?色，老?師變成?老板，?同學(xué)變?成同事?，相處?之道完?全不同?。在這?巨大的?轉(zhuǎn)變中?，我們?可能彷?徨，迷?茫，無?法馬上?適應(yīng)新?的環(huán)境?。我們?也許看?不慣企?業(yè)之間?殘酷的?競爭，?無法忍?受同事?之間漠?不關(guān)心?的眼神?和言語?。很多?時候覺?得自己?沒有受?到領(lǐng)導(dǎo)?重用，?所干的?只是一?些無關(guān)?重要的?雜活，?自己的?提議或?工作不?能得到?老板的?肯定。?做不出?成績時?，會有?來自各?方面的?壓力，?老板的?眼色同?事的嘲?諷。而?在學(xué)校?，有同?學(xué)老師?的關(guān)心?和支持?，每日?只是上?上課，?很輕松?。常言?道：工?作一兩?年勝過?十多年?的讀書?。兩個?月的實?習(xí)時間?雖然不?長，但?是我從?中到了?很多知?識，關(guān)?于做人?，做事?，做學(xué)?問。?自學(xué)能?力“?在大學(xué)?里學(xué)的?不是知?識，而?是一種?叫做自?學(xué)的能?力?！?參加工?作后才?能深刻?體會這?句話的?含義。?除了英?語、計?算機和?國際金?融操作?外，課?本上學(xué)?的其他?理論知?識用到?的相對?比較很?少，當(dāng)?然這只?是針對?的現(xiàn)在?所從事?的工作?。我擔(dān)?任的是?理財顧?問（或?稱操盤?手），?平時在?工作就?是面對?電腦觀?察外匯?市場行?情的變?化，查?找和了?解最新?的國際?金融政?策和一?些重要?商業(yè)機?構(gòu)的財?務(wù)情況?，在根?據(jù)這些?信息和?數(shù)據(jù)判?定外匯?市場的?走勢，?最后找?準(zhǔn)時機?，選擇?合適的?價位進?倉?？?上去是?乎沒用?上自己?所學(xué)的?專業(yè)知?識。不?過其他?的同事?他們的?專業(yè)也?是百花?齊放，?有英語?專業(yè)的?，有國?際經(jīng)濟?于貿(mào)易?、市場?營銷、?工商管?理等等?。但是?現(xiàn)在的?社會是?知識復(fù)?合型的?社會，?它所要?求的不?僅是專?業(yè)的更?是全面?的。我?們這一?批新的?員工都?是經(jīng)過?高等教?育的，?這在我?們培訓(xùn)?中就顯?現(xiàn)出來?了，在?我們工?作一星?期后我?們就熟?悉了所?有的工?作流程?，這也?充分說?明了我?們有及?強的適?應(yīng)能力?和自學(xué)?能力。?在這個?信息爆?炸的時?代，知?識更新?太快，?靠原有?的一點?知識肯?定是不?行的。?我們必?須在工?作中勤?于動手?慢慢琢?磨，不?斷學(xué)習(xí)?不斷積?累，遇?到不懂?的地方?，自己?先想方?設(shè)法解?決，實?在不行?可以虛?心請教?他人，?而沒有?自學(xué)能?力的人?遲早要?被企業(yè)?和社會?所淘汰?。工?作很輕?松在?廣州和?幾個同?學(xué)一起?住房住?，住的?地方離?工作的?地方不?算是很?很遠，?有6個?公車站?，但是?每天早?上7點?3就得?起床去?擠公交?車，因?為廣州?的公車?確實太?擠了，?這還不?要緊，?最重要?得是還?塞車，?一塞下?來就是?未知數(shù)?，6個?站，在?梧州的?話不會?超過2?分鐘，?這里有?時一站?就得花?這么久?的時間?，一般?去上班?平均的?時間是?4分鐘?，我們?是9點?上班，?還有3?分鐘的?預(yù)留時?間，想?想夠慘?的，就?算再熱?再差的?天氣，?只要不?是周末?，都得?去上班?，公司?還有一?個好處?就是周?末從來?不加班?，因為?周末的?外匯是?不開盤?的，還?有就是?一些國?外比較?重要的?節(jié)日如?圣誕等?，我們?上班要?求很嚴(yán)?格，男?士一定?要正裝?，要打?領(lǐng)帶帶?工牌，?上下班?都要打?卡，遲?到或早?退都是?要扣工?資的，?我們必?須克制?自己，?不能隨?心所欲?地不想?上班就?不來，?而不像?在學(xué)校?可以睡?睡懶覺?，實在?不想上?課的時?候可以?逃課，?自由許?多。?每日重?復(fù)單調(diào)?繁瑣的?工作，?時間久?了容易?厭倦。?象我就?是每天?就是坐?著對著?電腦看?k線圖?和一些?相關(guān)的?經(jīng)濟指?標(biāo)，顯?得枯燥?乏味，?中午休?息的時?候可以?上qq?和其他?同學(xué)聊?聊天之?類的。?但是工?作簡單?也不能?馬虎，?你一個?小小的?錯誤可?能會給?客戶帶?來巨大?的麻煩?或損失?，還是?得認(rèn)真?完成。?如果哪?個客戶?有意向?的還得?到處奔?波去商?談。而?事實上?所有的?業(yè)務(wù)并?不是一?次就能?交易成?功的，?他們必?須具備?堅忍不?拔的個?性，遭?遇挫折?時絕不?能就此?放棄，?犯錯遭?領(lǐng)導(dǎo)責(zé)?罵時不?能賭氣?就辭職?。一直?以來，?我們都?是依靠?父母的?收入，?而有些?人則是?大手大?腳的花?錢。也?許工作?以后，?我們才?能體會?父母掙?錢的來?之不易?，而且?要開始?有意識?地培養(yǎng)?自己的?理財能?力，我?們剛畢?業(yè)，工?資水平?普遍不?高，除?掉房租?餐費和?日常的?開支，?我們常?常所剩?無幾，?一不留?神可能?就入不?敷出成?為月光?一族，?但此時?我們再?也不好?意思伸?手向父?母要，?因此很?多時候?我們要?合理支?配我們?手中的?這筆少?的可憐?的錢。?理財?顧問的?工作總?結(jié)（十?二）?___?_年度?升級以?后獨立?運作的?一年已?盡尾聲?，作為?營業(yè)部?重要組?成部門?，新成?立理財?顧問部?在__?__年?同時也?經(jīng)歷了?風(fēng)雨，?但在全?體員工?的協(xié)助?下，部?門同事?全力配?合下，?已基本?完成年?初營業(yè)?部制定?下的工?作目標(biāo)?。并且?各項工?作都取?得了長?足進展?，但是?工作中?也存在?一些的?問題，?現(xiàn)將全?年工作?總結(jié)如?下：?一、工?作指標(biāo)?完成情?況匯報?1、?截止_?___?月底完?成綜合?交易額?___?_萬元?，完成?全年預(yù)?算的，?日均成?交__?__萬?元，較?上年全?年日均?成交_?___?萬元增?長。累?計交易?周轉(zhuǎn)率?為__?__次?，市場?占有率?為，較?上年全?年增長?，交易?活躍度?較上年?有明顯?提升。?2、?營業(yè)面?積較小?，升級?之后營?業(yè)部對?客戶服?務(wù)方向?進行調(diào)?整，重?要發(fā)展?網(wǎng)上交?易客戶?以及手?機交易?客戶群?體，這?一年營?業(yè)部非?現(xiàn)場交?易已達?到89?.5%?,已經(jīng)?幾乎占?據(jù)營業(yè)?部整體?交易的?全部。?作為公?司大力?倡導(dǎo)手?機證券?交易方?式，營?業(yè)部同?時也作?為重點?發(fā)展方?向，目?前為止?，營業(yè)?部手機?交易占?比達到?7.9?%，是?全公司?手機交?易占比?最高的?營業(yè)部?。這也?和營業(yè)?部在年?初制定?一系列?完善的?推廣策?略密不?可分，?同時理?財顧問?部與營?銷部相?互配合?，對營?銷團隊?營銷的?每一個?客戶、?新入市?的客戶?在如何?使用手?機證券?都進行?認(rèn)真講?解，所?以在手?機委托?推廣方?面理財?部全體?員工也?起到的?推波助?瀾作用?。3?、標(biāo)準(zhǔn)?化服務(wù)?考核工?作全年?完成情?況：營?業(yè)部全?年標(biāo)準(zhǔn)?化服務(wù)?考核指?標(biāo)完成?情況良?好，營?業(yè)部在?標(biāo)準(zhǔn)化?服務(wù)考?核中秉?承做有?所用的?基本原?則，每?一項工?作都進?行了認(rèn)?真的梳?理，如?：客戶?數(shù)據(jù)統(tǒng)?計方面?根據(jù)營?業(yè)部的?實際需?求進行?了調(diào)整?，并對?每月客?戶數(shù)據(jù)?進行綜?合分析?，根據(jù)?數(shù)據(jù)分?析情況?制定工?作策略?，如果?發(fā)現(xiàn)異?常賬戶?及時進?行溝通?，做好?營業(yè)部?客戶的?基礎(chǔ)服?務(wù)工作?。在認(rèn)?真完成?營業(yè)部?基本分?值標(biāo)準(zhǔn)?化工作?基礎(chǔ)上?，理財?顧問部?加強了?咨詢協(xié)?作參與?力度，?全年多?次參加?公司的?咨詢協(xié)?作,已?成為E?周刊的?固定協(xié)?作成員?，全年?投稿2?0多篇?。為營?業(yè)部在?標(biāo)準(zhǔn)化?服務(wù)考?核中添?磚加瓦?。二?、工作?目標(biāo)完?成情況?1、?投資者?教育工?作完成?情況?本年度?在投資?者教育?方面，?營業(yè)部?共計舉?行了兩?期股民?學(xué)校。?___?_月舉?辦第一?期股民?學(xué)校，?也取得?一定的?成效，?但同時?也暴露?一些問?題。理?財顧問?部結(jié)合?本期培?訓(xùn)投資?者課后?反饋的?意見，?又再次?精心準(zhǔn)?備了營?業(yè)部的?中期培?訓(xùn)，本?年度第?二次股?民學(xué)習(xí)?，考慮?到營業(yè)?部目前?非現(xiàn)場?客戶占?比已經(jīng)?很高，?如果像?以前培?訓(xùn)都安?排在開?市期間?，大多?上班客?戶無法?參加，?為了能?讓每一?次培訓(xùn)?都能發(fā)?揮更好?的效能?，經(jīng)過?理財顧?問部全?體員工?的商議?決定，?將股民?學(xué)校培?訓(xùn)時間?調(diào)整為?周末。?本次中?期培訓(xùn)?以周末?方式進?行之后?，得到?了大多?客戶好?評，雖?然大家?都犧牲?自己的?休息時?間，但?是卻得?到了客?戶的認(rèn)?可，以?后會多?增加周?末的培?訓(xùn)活動?。本次?培訓(xùn)無?論從課?程的安?排上，?還是從?課件的?組織架?構(gòu)，都?得到了?進一步?的提升?，客戶?也非常?滿意，?很多客?戶希望?以后多?增加類?似的培?訓(xùn)，此?項工作?已經(jīng)在?策劃之?中，爭?取明年?一季度?做好培?訓(xùn)體系?的搭建?。2?、投資?者咨詢?服務(wù)工?作情況?目前?咨詢服?務(wù)方面?已經(jīng)不?能僅僅?局限在?簡單日?常信息?傳導(dǎo)，?客戶在?咨詢方?面的需?要越來?越多元?化，為?了能更?好的滿?足客戶?的需求?，理財?顧問部?對現(xiàn)有?的咨詢?工作進?行梳理?。⑴?短信信?息內(nèi)容?以及發(fā)?送及時?性進行?了調(diào)整?，首先?，充實?短信信?息內(nèi)容?，除及?時傳導(dǎo)?公司咨?詢信息?以外，?營業(yè)部?還增設(shè)?了多個?欄目，?擇機擇?時的發(fā)?送，如?：行業(yè)?透視、?政策追?蹤、短?線薦股?、薦股?追蹤、?操作策?略等多?個有針?對性，?有特色?的短信?信息。?信息發(fā)?送嚴(yán)格?按公司?標(biāo)準(zhǔn)化?流程進?行。各?種信息?要求做?到最快?傳導(dǎo)。?同時?要求提?高營業(yè)?部QQ?群活躍?度，并?且安排?專人負(fù)?責(zé)，其?它人協(xié)?助的服?務(wù)模式?。經(jīng)過?努力，?目前?理財顧?問部在?信息傳?導(dǎo)方面?有了積?極的改?善。并?且能保?障信息?傳導(dǎo)的?及時性?，從而?讓客戶?感受到?營業(yè)部?的咨詢?服務(wù)的?提升。?經(jīng)過?一段時?間的運?行，目?前客戶?反饋良?好。雖?然已經(jīng)?取得了?一些成?績，但?是向客?戶堅持?提供高?質(zhì)量的?咨詢服?務(wù)工作?，必須?持之以?恒、堅?持不懈?充實自?我，才?能更好?的完成?上述工?作。⑵?在咨詢?服務(wù)方?面，理?財顧問?部結(jié)合?今年工?作會議?精神，?配合市?場熱點?及時的?舉辦了?五期行?業(yè)策略?報告。?每一期?行業(yè)報?告策略?選擇的?時機都?與市場?熱點吻?合，如?：理財?顧問部?安排稀?土永磁?概念行?業(yè)策略?報告會?之后，?暴發(fā)了?稀土永?磁概念?行情，?成為本?輪市場?漲幅最?高的行?業(yè)之一?，在客?戶中反?響不錯?，隨后?又相繼?舉行了?《新能?源概念?行業(yè)報?告》《?鋰電池?池概念?行業(yè)報?告》《?新一代?信息產(chǎn)?業(yè)行業(yè)?報告》?《高精?端裝備?制造行?業(yè)報告?》，根?據(jù)公司?四季度?操作策?略，融?合整體?規(guī)劃提?及的戰(zhàn)?略新興?產(chǎn)業(yè)可?能引出?的市場?機會，?全面的?分析講?解戰(zhàn)略?新興產(chǎn)?業(yè)特性?，并且?又再次?成功的?舉辦了?一期《?季度策?略報告?會》。?通過對?行業(yè)的?研讀，?投資者?能及時?了解行?業(yè)的方?向以及?行業(yè)中?個股的?基本情?況，提?高投資?者市場?行業(yè)分?析能力?。3?、營業(yè)?部所有?員工咨?詢能力?提升情?況由?于為新?升級營?業(yè)部，?員工隊?伍比較?年輕，?缺少市?場經(jīng)驗?積累，?提升營?業(yè)部整?體咨詢?力量是?刻不容?緩的事?情，營?業(yè)部年?初就向?理財顧?問提出?要讓營?業(yè)部前?臺及后?臺員工?的咨詢?能力提?升的要?求。?理財顧?問在員?工咨詢?能力提?升方面?進行了?以下幾?點的工?作：?1、充?分利用?每天晨?會時間?，由于?參會人?員較多?，晨會?召開時?間又短?，為了?能讓所?有人都?能在晨?會上得?到鍛煉?，晨會?以輪流?制進行?。通過?晨會市?場信息?的分析?，鍛煉?大家對?市場重?要信息?提煉的?能力，?通過短?線股票?挑選工?作，能?讓大家?了解不?同股票?的形態(tài)?以及短?線分析?方法，?大家相?互交流?可能提?高看盤?能力。?讓大家?在良好?的咨詢?氛圍中?獲得知?識儲備?和能力?的提高?。2?、“一?周聚集?”的活?動的開?展每?周三舉?辦一次?“一周?聚集”?員工的?交流活?動，周?三的交?流活動?比較靈?活，會?根據(jù)不?同情況?安排，?除對近?期市場?進行分?析以外?，還會?融入一?些基礎(chǔ)?知識的?學(xué)習(xí)，?安排前?后臺人?員進行?講課。?每月還?會要求?所有人?都進行?月度股?票推薦?，并且?評出月?度最佳?推薦人?獎、大?盤分析?最準(zhǔn)確?獎。通?過一段?時間的?運行，?目前“?一周聚?焦”已?經(jīng)成為?員工學(xué)?習(xí)交流?的平臺?，成為?晨會交?流很好?的補充?，在這?里交流?可以暢?所欲言?，盡情?的讓大?家發(fā)揮?，通過?大家不?斷的交?流，可?以進一?步的提?升員工?與客戶?的溝通?交流能?力。?通過一?段時間?的培養(yǎng)?，目前?營業(yè)部?可以參?與理財?專職講?座的講?師達到?4位，?已經(jīng)培?養(yǎng)后備?講師3?位，目?前營業(yè)?部講師?理論知?識積累?方面已?經(jīng)達到?要求，?但在實?踐中缺?乏經(jīng)驗?，還需?要繼續(xù)?進一步?加強培?養(yǎng)。?三、工?作中的?不足之?處1?、本年?度投資?者教育?工作沒?能形成?培訓(xùn)體?系，培?訓(xùn)時間?間隔過?長。?2、短?信方面?未能及?時整理?短信平?臺，造?成短信?發(fā)送出?現(xiàn)重復(fù)?、無效?、錯發(fā)?的現(xiàn)象?較多，?增加了?營業(yè)部?的經(jīng)營?費用，?目前短?信平臺?正在整?理當(dāng)中?。3?、理財?顧問部?工作與?市場部?的配合?不夠緊?密。未?能達到?通過理?財服務(wù)?吸引客?戶的工?作效果?。4?、營業(yè)?部非現(xiàn)?場客戶?咨詢傳?導(dǎo)不暢?通，目?前咨詢?信息部?分客戶?無法正?常傳導(dǎo)?，在日?后工作?中如何?能提高?非現(xiàn)場?客戶的?受眾面?將是理?財部重?要工作?方向。?5、?存量客?戶回訪?雖然已?經(jīng)分成?兩部分?進行，?但是客?戶回訪?的長效?性未能?保證，?沒能按?公司要?求達到?回訪數(shù)?量。在?以后的?工作中?客戶回?訪將作?為理財?顧問部?人員的?考核指?標(biāo)。?四、未?來一年?的工作?計劃?1、由?于營業(yè)?部目前?基數(shù)較?小，未?來一年?我們擴?大基數(shù)?是營業(yè)?部重要?目標(biāo)，?理財顧?問部會?發(fā)揮咨?詢實力?，在下?一年度?要與市?場部緊?密配合?，做好?營銷服?務(wù)工作?，爭取?進一步?擴大營?業(yè)部基?礎(chǔ)客戶?群體，?將長期?固定安?排配合?營銷團?隊的協(xié)?作講座?，堅持?把營銷?團隊的?“投資?者交流?會”活?動做好?，做大?，做強?，讓“?投資者?交流會?”成為?我們營?業(yè)部營?銷團隊?的品牌?推介服?務(wù)之一?。2?、第一?季度理?財顧問?部將要?做好金?玉滿堂?前期準(zhǔn)?備工作?、認(rèn)真?學(xué)習(xí)中?臺服務(wù)?系統(tǒng)的?使用。?根據(jù)公?司推廣?進度，?提前做?好客戶?推廣準(zhǔn)?備工作?，要確?實利用?好中臺?的服務(wù)?平臺，?體現(xiàn)出?中臺服?務(wù)的及?時性，?實現(xiàn)核?心客戶?一對一?服務(wù)，?讓客戶?真實感?受到新?服務(wù)模?式帶來?的便捷?。3?、建立?客戶多?層級回?訪機制?，根據(jù)?目前回?訪情況?，再結(jié)?合新服?務(wù)模式?逐步完?善營業(yè)?部的回?訪機制?，并將?客戶回?訪納入?考核機?制，要?求營業(yè)?部每一?個部門?及員工?都要有?客戶維?護意識?，提升?回訪質(zhì)?量。?4、建?立營業(yè)?部詳細?的客戶?分級數(shù)?據(jù)庫，?根據(jù)客?戶回訪?情況，?搭建營?業(yè)部客?戶細分?情況資?料檔案?。計劃?年初安?排客戶?細分學(xué)?習(xí)，盡?快的讓?員工了?解客戶?細分工?作的詳?細內(nèi)容?，以客?戶回訪?為基礎(chǔ)?，做好?客戶資?料收集?工作。?5、?建立客?戶分級?服務(wù)標(biāo)?準(zhǔn)，在?公司客?戶分級?標(biāo)準(zhǔn)的?基礎(chǔ)上?，再細?分客戶?服務(wù)標(biāo)?準(zhǔn)分類?，根據(jù)?公司咨?詢服務(wù)?產(chǎn)品的?服務(wù)分?類再結(jié)?合營業(yè)?部客戶?自身情?況分類?，針對?不同客?戶群體?充實不?同服務(wù)?項目。?6、?繼續(xù)加?強對營?業(yè)部前?后臺員?工咨詢?能力培?養(yǎng)工作?，明年?要根據(jù)?營業(yè)部?目前情?況，提?升營業(yè)?部每周?“一周?聚焦”?的交流?活動的?質(zhì)量。?理財?顧問的?工作總?結(jié)（十?三）?回顧即?將過去?的一年?，我感?慨萬千?。__?__是?我人生?旅程中?轉(zhuǎn)折的?一年，?這一年?我轉(zhuǎn)行?進入證?券行業(yè)?，對我?來說，?這是一?個充滿?機遇和?挑戰(zhàn)的?行業(yè)，?充滿了?神秘，?好奇，?時而豪?氣萬丈?，時而?信心缺?缺，這?是一條?布滿荊?棘的道?路，只?要你能?邁過一?個個坎?，同時?也是通?往光明?的道路?。進?公司已?有兩個?月，對?于理財?顧問這?個崗位?，沒有?我想象?中的簡?單，即?需要對?行情的?了解，?也需要?對客戶?有耐心?，同時?還需要?溝通技?巧。通?過這兩?個月的?學(xué)習(xí)我?學(xué)到了?很多，?不只是?證券知?識，更?多的是?對學(xué)習(xí)?的方法?，工作?的態(tài)度?，對待?客戶的?方式及?溝通技?巧。作?為一個?新員工?非常感?謝公司?給我這?個成長?的平臺?，令我?在工作?中不斷?的學(xué)習(xí)?，不斷?的進步?，慢慢?的提升?自身的?素質(zhì)與?才能，?領(lǐng)導(dǎo)和?同事對?我的支?持與關(guān)?愛，令?我明白?到人間?的溫情?，在此?我向公?司的領(lǐng)?導(dǎo)以及?全體同?事表示?最衷心?的感謝?，有你?們的協(xié)?助才能?使我在?工作中?更加的?得心應(yīng)?手，也?因為有?你們，?才能令?到公司?的發(fā)展?更上一?個臺階?。在?這兩個?月的時?間里，?我也看?到了我?的業(yè)績?還狠不?理想，?之中也?存在著?諸多問?題,經(jīng)?過自我?反思，?究其原?因主要?有：?第一、?缺乏正?確的時?間觀，?總以為?時間還?有很多?，第?二、工?作還不?夠積極?主動，?可能是?之前的?工作性?質(zhì)決定?了我不?需要特?別主動?，只要?等著領(lǐng)?導(dǎo)安排?，自己?認(rèn)真完?成就好?。但現(xiàn)?在做為?理財顧?問，我?需要自?己去開?拓客戶?，需要?自己更?加積極?主動。?第三?、業(yè)務(wù)?水平還?有待提?高，無?論是客?戶溝通?能力，?還是市?場分析?能力都?是我目?前欠缺?的。?因此，?在接下?來的時?間里，?我會從?以下幾?個方面?著手：?第一?、凡是?預(yù)則立?，不預(yù)?則廢，?合理的?規(guī)劃有?利于接?下來工?作的順?利張開?，因此?我要先?認(rèn)真做?好接下?來3個?月的計?劃，并?按計劃?實行。?趕緊把?之間浪?費的時?間補回?去。?第二、?虛心求?教。做?為一個?新員工?，我要?向領(lǐng)導(dǎo)?學(xué)習(xí)，?向老同?志學(xué)習(xí)?，向書?本、向?網(wǎng)絡(luò)學(xué)?習(xí)，首?先學(xué)習(xí)?客戶溝?通技巧?，和客?戶維護?，取其?之長，?補己之?短，夯?實和提?高自身?業(yè)務(wù)能?力。?第三、?認(rèn)真做?好客戶?維護。?作為理?財顧問?，客戶?是我們?一切工?作開展?的核心?，在接?下的時?間，我?會讓真?的做好?客戶私?檔性管?理，盡?可能的?發(fā)掘客?戶有用?的信息?，加以?整理歸?類。主?動聯(lián)系?溝通客?戶，這?也是我?之前做?得不夠?的，雖?然是銀?行介紹?的空戶?，可能?他們有?些人因?為暫時?資金緊?張，或?年底事?情忙，?暫時不?需要，?但不代?表他們?以后也?就不需?要理財?服務(wù)，?因此對?于有潛?力的客?戶，我?要坐好?及時的?跟進。?第四?、做好?銀行渠?道的維?護。銀?行上市?我們客?戶的最?主要來?源。做?銀行渠?道維護?時，首?先先要?認(rèn)清銀?行的需?求，同?時注重?技巧。?像我剛?開始只?顧幫他?們做事?，以為?只要幫?他們做?事，客?戶就會?源源不?斷的介?紹過來??？墒?客戶是?自己的?，不是?開了個?戶就完?成任務(wù)?，對銀?行來說?聯(lián)了三?方任務(wù)?九完成?了，可?是對我?來說這?才剛開?始，更?重要的?是后續(xù)?的開發(fā)?維護。?因此我?要合理?的安排?時間，?平衡銀?行與客?戶之間?的時間?分配。?在接?下來的?___?_，我?會在保?證認(rèn)真?對待、?重視工?作的基?礎(chǔ)上，?不斷完?善和充?實自己?，提高?自身素?質(zhì)。充?分利用?現(xiàn)有的?資源，?更進一?步擴大?對客戶?的積累?和維護?。同時?加強對?分析能?力的學(xué)?習(xí)和提?高，努?力夯實?和提高?自能工?作能力?和業(yè)務(wù)?水平。?理財?顧問的?工作總?結(jié)（十?四）?___?_年_?___?月至_?___?月兩個?月期間?，我在?廣州_?___?企業(yè)集?團曼杰?頓投資?咨詢有?限理財?顧問崗?位實習(xí)?。這是?第一次?正式與?社會接?并軌踏?上工作?崗位，?開始與?以往完?全不一?樣的生?活。每?天在規(guī)?定的時?間上下?班，上?班期間?要認(rèn)真?準(zhǔn)時地?完成自?己的工?作任務(wù)?，不能?草率敷?衍了事?。我們?的肩上?開始扛?著民事?責(zé)任，?凡事得?謹(jǐn)慎小?心，否?則隨時?可能要?為一個?小小的?錯誤承?擔(dān)嚴(yán)重?的后果?付出巨?大的代?價，再?也不是?一句對?不起和?一紙道?歉書所?能解決??！?天下英?雄皆我?輩，一?入江湖?立馬催??！睆?大學(xué)校?園到社?會的大?環(huán)境的?轉(zhuǎn)變，?身邊接?觸的人?也完全?換了角?色，老?師變成?老板，?同學(xué)變?成同事?，相處?之道完?全不同?。在這?巨大的?轉(zhuǎn)變中?，我們?可能彷?徨，迷?茫，無?法馬上?適應(yīng)新?的環(huán)境?。我們?也許看?不慣企?業(yè)之間?殘酷的?競爭，?無法忍?受同事?之間漠?不關(guān)心?的眼神?和言語?。很多?時候覺?得自己?沒有受?到領(lǐng)導(dǎo)?重用，?所干的?只是一?些無關(guān)?重要的?雜活，?自己的?提議或?工作不?能得到?老板的?肯定。?做不出?成績時?，會有?來自各?方面的?壓力，?老板的?眼色同?事的嘲?諷。而?在學(xué)校?，有同?學(xué)老師?的關(guān)心?和支持?，每日?只是上?上課，?很輕松?。常言?道：工?作一兩?年勝過?十多年?的讀書?。兩個?月的實?習(xí)時間?雖然不?長