一、選擇題（共50題，每小題1分，共50分）以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分1［單選題］根據(jù)我國《證券交易所管理辦法》規(guī)定，證券交易所的最高權力機構是（）。A.會員大會B.理事會C.監(jiān)察委員會D.董事會參考答案：A參考解析：根據(jù)我國《證券交易所管理辦法》第17條規(guī)定，會員大會是證券交易所的最高權力機構。2［單選題］收入型基金以獲?。ǎ槟康?。A.基金資產的長期穩(wěn)定增值B.當期的最大收入C.投資組合中債券的適當利息收益D.穩(wěn)定收益參考答案：B參考解析：收入型基金是主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價證券，以獲取當期的最大收入為目的。收入型基金資產成長的潛力較小.損失本金的風險相對也較低.一般可分為固定收入型基金和權益收入型基金。3［單選題］歐洲債券票面所使用的貨幣最主要的是（ ）。A.美元B.歐元C.特別提款權D.英鎊參考答案：A參考解析：美元是歐洲債券票面所使用的最主要的貨幣。其次還有歐元、英鎊、日元等；也有使用復合貨幣單位的.如特別提款權。4［單選題］從基金資產中扣除基金所有負債即是（ ）。A.基金資產估值B.基金資產總值C.基金資產凈值D.基金份額凈值參考答案：C參考解析：從基金資產中扣除基金所有負債即是基金資產凈值?；鹳Y產凈值除以基金當前的總份額，就是基金份額凈值。5［單選題］根據(jù)（ ），委托指令分為買進委托和賣出委托。A.委托訂單的數(shù)量B.委托價格限制C.買賣證券的方向D.委托時效限制參考答案：C參考解析：略6［單選題］依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金管理人職責的有（ ）。A.安全保管基金財產B.計算并公告基金資產凈值C.對基金財務會計報告、中期和年度報告出具意見D.按照規(guī)定開立基金財產的資金賬戶參考答案：B參考解析：略7［單選題］目前，我國證券投資基金托管費是由（ ）根據(jù)基金管理人的指令從基金資產中定期收取的。A.監(jiān)管機構B.發(fā)起人C.基金份額持有人D.基金托管人參考答案：D參考解析：基金托管費是指基金托管人為基金提供托管服務而向基金收取的費用?；鹜泄苜M收取的比例與基金規(guī)模、基金類型有一定關系，通?；鹨?guī)模越大?；鹜泄苜M率越低。8［單選題］資產評估機構申請證券評估資格，應具有不少于名注冊資產評估師，其中最近3年持有注冊資產評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于人。（ ）A.10：5B.20；10C.30；10D.30；20參考答案：D參考解析：資產評估機構申請證券評估資格，應具有不少于30名注冊資產評估師，其中最近3年持有注冊資產評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人。9［單選題］資產支持證券化中，受托機構以（ ）為限向投資機構承擔支付資產支持證券收益的義務。A.擔保人提供的擔保B.發(fā)起人的全部財產C.受托機構的自由財產D.發(fā)起人提供的信托財產參考答案：D參考解析：資產支持證券就是由特定目的信托受托機構發(fā)行的、代表特定目的信托的信托受益權份額。受托機構以信托財產為限向投資機構承擔支付資產支持證券收益的義務。10［單選題］下列不屬于央行貨幣政策的是（ ）。A.公開市場業(yè)務B.改變貼現(xiàn)率C.改變銀行準備金D.改變稅率參考答案：D參考解析：央行的基本貨幣政策一般包括三個：公開市場業(yè)務、貼現(xiàn)率、存款準備金率。改變稅率屬于政府行為。11［單選題］根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券。不得超過該證券的（）。A.20%B.15%C.10%D.5%參考答案：C參考解析：基金投資交易比例規(guī)定有：一只基金持有一家上市公司的股票.其市值不得超過基金資產凈值的10%;同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券.不得超過該證券的10%。完全按照有關指數(shù)的構成比例進行證券投資的基金品種可以不受以上比例限制。12［單選題］根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在（ ）年左右。A.5B.10C.15D.20參考答案：C參考解析：我國封閉式基金的存續(xù)期應在5年以上，期滿后可以通過法定程序延期。目前，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。13［單選題］長期資本流動的方式不包括（ ）。A.國際直接投資B.銀行資金劃撥C.國際證券投資D.國際貸款參考答案：B參考解析：長期資本流動包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種方式。14［單選題］中央銀行進行公開市場業(yè)務操作的工具主要是（ ）。A.大額可轉讓存款單B.銀行承兌匯票C.金融債券D.國庫券參考答案：D參考解析：所謂公開市場業(yè)務是指中央銀行在金融市場上買賣有價證券.吞吐基礎貨幣.以改變商業(yè)銀行等存款貨幣機構的可用資金，進而影響貨幣供給量和利率，是實現(xiàn)貨幣政策目標的一種政策措施。公開市場業(yè)務買賣的對象主要是政府公債和國庫券。15［單選題］（ ）是指因市場價格（利率、匯率、股票價格和商品價梅的不利變動而使金融機構表內外業(yè)務發(fā)生損失的風險.A.市場風險B.信用風險C.操作風險D.流動性風險參考答案：A參考解析：市場風險是指因市場價格（利率、匯率、股票價格和商品價格）的不利變動而使金融機構表內外業(yè)務發(fā)生損失的風險。16［單選題］以政府短期、中期、長期債券，大面額可轉讓存單為基礎資產的期權屬于（ ）。A.互換期權B.貨幣期權C.利率期權D.股票期權參考答案：C參考解析：利率期權指買方在支付了期權費后，即取得在合約有效期內或到期時以一定的利率（價格）買人或賣出一定面額的利率工具的權利。利率期權合約通常以政府短期、中期、長期債券，歐洲美元債券，大面額可轉讓存單等利率工具為基礎資產。17［單選題］下列不屬于直接融資的是（ ）。A.商業(yè)信用B.企業(yè)發(fā)行股票C.企業(yè)發(fā)行債券D.銀行貸款參考答案：D參考解析：在直接融資中，資金的需求者直接從資金的供應者手中獲得資金，資金的供應者和資金的需求者之間建立直接的債權債務關系。銀行貸款屬于間接融資。18［單選題］長期國債的償還期限一般為（ ）。A.5年以上B.10年C.15年以上D.10年或10年以上參考答案：D參考解析：長期國債是指償還期限在10年或10年以上的國債。短期國債一般指償還期限為1年或1年以內的國債；中期國債是指償還期限在1年以上，10年以下的國債。19［單選題］下列關于中小企業(yè)私募債的說法，錯誤的是（ ）。A.每期私募債券的投資者合計不得超過200人B.為保證私募債安全性.私募債須強制擔保C.發(fā)行規(guī)模不受凈資產的40%的限制D.中小企業(yè)私募債發(fā)行人暫不包括房地產企業(yè)和金融企業(yè)參考答案：B參考解析：鼓勵中小企業(yè)私募債采用擔保發(fā)行，但不強制要求擔保。20［單選題］如果一國出現(xiàn)了短期利率、資產價格的急劇、短暫、超周期的惡化，則說明該國出現(xiàn)了（）。A.貨幣危機B.銀行危機C.外債危機D.系統(tǒng)性金融危機參考答案：D參考解析：狹義的金融危機也就是系統(tǒng)性金融危機，是全部或大部分金融指標一一短期利率、資產（證券、房地產、土地）價格、商業(yè)破產數(shù)和金融機構倒閉數(shù)的急劇、短暫和超周期的惡化。21［單選題］證券公司申請融資融券業(yè)務試點，應當具備經營證券經紀業(yè)務已滿（ ）年。A.2B.3C.4D.5參考答案：B參考解析：證券公司開展融資融券業(yè)務試點，必須經中國證券監(jiān)督管理委員會批準。證券公司申請融資融券業(yè)務試點，應當具備的條件之一是：經營證券經紀業(yè)務已滿3年，且已被中國證券業(yè)協(xié)會評審為創(chuàng)新試點類證券公司.22［單選題］普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的（ ）。A.營銷權B.支配公司財產的權利C.特許經營權D.基本權利和義務參考答案：D參考解析：普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權利和義務。23［單選題］以下關于外資股的說法，錯誤的是（ ）。A.公司向境外上市外資股股東支付股利及其他款項，以人民幣計價和宣布，以外幣支付B.境內上市外資股以人民幣標明股票面值，以人民幣認購、買賣C.紅籌股不屬于外資股D.境外上市外資股以人民幣標明股票面值.以外幣認購參考答案：B參考解析：略24［單選題］關于公開發(fā)行企業(yè)債券的條件，錯誤的是（ ）。A.累計債券余額不超過公司凈資產的40%B.有限責任公司和其他類型企業(yè)的凈資產額不低于人民幣6000萬元C.最近3年平均可分配利潤足以支付公司債券l年的利息D.股份有限公司的凈資產額不低于人民幣5000萬元參考答案：D參考解析：選項D應該是股份有限公司的凈資產額不低于人民幣3000萬元。25［單選題］發(fā)行金融債券的政策性銀行不包括（ ）。A.國家開發(fā)銀行B.中國進出口銀行C.中國農業(yè)發(fā)展銀行D.中國農業(yè)銀行參考答案：D參考解析：政策性銀行包括國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行、中國農業(yè)發(fā)展銀行。這3家政策性銀行作為發(fā)行體，天然具備發(fā)行金融債券的條件.只要按年向中國人民銀行報送金融債券發(fā)行申請.并經中國人民銀行核準后便可發(fā)行。政策性銀行金融債券發(fā)行申請應包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內容.如需調整.應及時報中國人民銀行核準。26［單選題］通常情況下，債券的收益率（ ）。A.與償還期成正比.與風險性成反比B.與償還期成反比.與風險性成反比C.與償還期成正比.與風險性成正比D.與償還期成反比.與風險性成正比參考答案：C參考解析：略27［單選題］采用（ ）方式，客戶和證券經紀商面對面辦理委托手續(xù)，加強了委托買賣雙方的了解和信任，比較穩(wěn)妥可靠。A.自助委托B.人工電話委托C.非柜臺委托D.柜臺委托參考答案：D參考解析：柜臺委托是指委托人親自或由其代理人到證券營業(yè)部交易柜臺，根據(jù)委托程序和必需的證件采用書面方式表達委托意向，由本人填寫委托單并簽章的形式。采用柜臺委托方式.客戶和證券經紀商面對面辦理委托手續(xù)，加強了委托買賣雙方的了解和信任.比較穩(wěn)妥可靠。28［單選題］下列各項中，不屬于證券市場中介機構的是（ ）。A.證券公司B.會計師事務所C.證券業(yè)協(xié)會D.律師事務所參考答案：C參考解析：在證券市場起中介作用的機構是證券公司和其他證券服務機構，通常把他們并稱為“證券中介機構"。證券服務機構主要包括證券投資咨詢機構、證券登記結算機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、會計師事務所、律師事務所等。29［單選題］金融期權交易實際上是一種權利的（ ）有償讓渡。入雙方面B.單方面C.多方面D.互相參考答案：B參考解析：略30［單選題］（ ）是指非居民在異國債券市場上以市場所在地貨幣為面值發(fā)行的國際債券。A.外國債券B.歐洲債券C.亞洲債券D.國際債券參考答案：A參考解析：略31［單選題］甲、乙兩家企業(yè)均為某金融機構的客戶，甲的信用評級低于乙，在其他條件相同的情況下，金融機構為甲設定的貸款利率高于為乙設定的貸款利率。這種風險管理的方法屬于（ ）。A.風險補償B.風險轉移C.風險分散D.風險對沖參考答案：A參考解析：本題要求考生對各種風險策略的基本定義有所了解，從字面意思看，題于所給情景并沒有發(fā)生將甲風險進行轉移的情況，由此排除B；也沒有通過組合甲乙進行風險分散，由此排除C：也沒有購買別的產品來對沖甲風險，由此排除D。事實上.這是一種風險補償方式.通過對信用評級低的客戶收取較高的貸款利率.對自己承擔更高的風險進行補償。32［單選題］下列關于保險公司次級債務的說法，錯誤的是（ ）。A.募集人在無法支付利息或償還本金時，債權人有權向法院申請對募集人實施破產清償B.本金和利息償還順序列于保單責任和其他負債之后C.期限在5年以上（含5年）D.定向募集參考答案：A參考解析：保險公司次級定期債務是指保險公司經批準定向募集的、期限在5年以上（含5年）、本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務。與商業(yè)銀行次級債務不同的是，按照《保險公司次級定期債務管理暫行辦法》，保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息；并且，募集人在無法按時支付利息或償還本金時.債權人無權向法院申請對募集人實施破產清償。33［單選題］在中央銀行的職能中.“銀行的銀行”的職能主要是指（ ）。A.壟斷發(fā)行貨幣.調節(jié)貨幣供應量B.代理國庫.對政府融通資金C.集中保管存款準備金.充當最后貸款人D.實施貨幣政策.制定金融法規(guī)參考答案：C參考解析：中央銀行集中保管商業(yè)銀行的準備金，并對它們發(fā)放貸款，充當最后貸款者；作為全國票據(jù)的清算中心.并對所有金融機構負有監(jiān)督和管理的責任。34［單選題］只能在期權到期日執(zhí)行的期權屬于（ ）。A.美式期權B.歐式期權C.看跌期權D.看漲期權參考答案：B參考解析：按照合約所規(guī)定的履約時間的不同，金融期權可以分為歐式期權、美式期權和修正的美式期權。歐式期權只能在期權到期日執(zhí)行：美式期權則可在期權到期日或到期日之前的任何一個營業(yè)日執(zhí)行：修正的美式期權也稱為百慕大期權或大西洋期權.可以在期權到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。35［單選題］下列不是現(xiàn)貨期權的是（ ）。A.外匯期權B.利率期權C.股指期權D.股指期貨期權參考答案：D參考解析：現(xiàn)貨期權是以現(xiàn)貨為標的物的期權。選項D是期貨期權。答案非常明顯，D選項已經明確說了是期貨期權.當然就不是現(xiàn)貨期權。36［單選題］優(yōu)先股股息在當年未足額分派時，能在以后年度補發(fā)的優(yōu)先股，稱為（ ）。A.參與優(yōu)先股B.可累積優(yōu)先股C.可贖回優(yōu)先股D.股息可調整優(yōu)先股參考答案：B參考解析：優(yōu)先股股息在當年未足額分派時，能在以后年度補發(fā)的優(yōu)先股，稱為可累積優(yōu)先股。37［單選題］以下對基金份額持有人義務描述不正確的是（ ）。A.遵守基金契約B.繳納基金認購款項及規(guī)定的費用C.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權D.在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關規(guī)定參考答案：C參考解析：選項C屬于基金份額持有人的權利。38［單選題］（ ）是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場按照計劃分期發(fā)行的.約定在一定期限還本付息的債務融資工具.A.銀行票據(jù)B.商業(yè)票據(jù)C.中期票據(jù)D.短期票據(jù)參考答案：C參考解析：根據(jù)中國銀行間市場交易商協(xié)會2008年4月16日發(fā)布的《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務指引》.中期票據(jù)是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場按照計劃分期發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務融資工具。39［單選題］基金管理公司開展特定客戶資產管理業(yè)務時的管理費率、托管費率不得低于同類型或相似類型投資目標和投資策略的證券投資基金管理費率、托管費率的（）。A.50%B.60%C.70%D.80%參考答案：B參考解析：特定客戶資產管理業(yè)務的管理費率、托管費率不得低于同類型或相似類型投資目標和投資策略的證券投資基金管理費率、托管費率的60%。40［單選題］目前，我國證券投資基金反映的是一種（ ）關系。A.股權B.債權C.信托D.擔保參考答案：C參考解析：基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人；股票反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東：債券反映的是債權債務關系，是一種債權憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權人。41［單選題］自律性組織包括證券交易所和（ ）。A.證券信用評級機構B.證券公司C.證券業(yè)協(xié)會D.會計師事務所參考答案：C參考解析：按照《證券法》的規(guī)定，我國的證券自律管理機構是證券交易所和證券業(yè)協(xié)會。根據(jù)《證券登記結算管理辦法》，我國的證券登記結算機構實行行業(yè)自律管理。42［單選題］以下不屬于無面額股票特點的是（ ）。A.轉讓價格靈活B.為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)^便于股票分割D.發(fā)行價格靈活參考答案：B參考解析：無面額股票具有以下特點：（1）發(fā)行或轉讓價格較靈活；⑵便于股票分割。43［單選題］證券公司經營證券承銷與保薦、自營、資產管理、其他證券業(yè)務中兩項及兩項以上的，其凈資本不得低于人民幣（ ）億元。A.2B.1C.3D.5參考答案：A參考解析：證券公司經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理、其他證券業(yè)務等業(yè)務之一的，其凈資本不得低于人民幣5000萬元。證券公司經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理、其他證券業(yè)務中兩項及兩項以上的.其凈資本不得低于人民幣2億元。44［單選題］以樣本股每日收盤價之和除以樣本數(shù)得到的股價平均數(shù)是（ ）。A.綜合股價平均數(shù)B.修正股價平均數(shù)C.加權殷價平均數(shù)D.簡單算術股價平均數(shù)參考答案：D參考解析：簡單算術股價平均數(shù)是以樣本股每日收盤價之和除以樣本數(shù)：加權股價平均數(shù)是將各樣本股票的發(fā)行量或成交量作為權數(shù)計算出來的股價平均數(shù):修正股價平均數(shù)是在簡單算術股價平均數(shù)法的基礎上，當樣本股名單發(fā)生變化、或樣本股的股本結構發(fā)生變化、或樣本股的市值出現(xiàn)非交易因素的變動時.通過變動除數(shù)，使股價平均數(shù)保持連貫性。45［單選題］公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是（ ）。A.基金是否為獨立的法人B.基金是否上市交易C.基金規(guī)模是否變化D.基金募集是否為公募參考答案：A參考解析：略46［單選題］國際債券的計價貨幣通常是（ ），以便在國際資本市場籌集資金。A.外國貨幣B.國際通用貨幣C.本國貨幣D.本國貨幣或外國貨幣參考答案：B其計價貨幣往往是國際通用貨幣，一般以參考解析：國際債券在國際市場上發(fā)行，因此，美元、英鎊、歐元、日元和瑞士法郎為主。其計價貨幣往往是國際通用貨幣，一般以47［單選題］債券的再投資收益最主要受（ ）變化的影響。A.債券價格B.經濟周期C.市場收益率D.經濟政策參考答案：C參考解析：略48［單選題］從本質上說，回購協(xié)議是一種（ ）。A.以證券為抵押品的抵押貸款B.融資租賃C.信用貸款D.金融衍生產品參考答案：A參考解析：從本質上說，回購協(xié)議是一種以證券為抵押品的抵押貸款。49［單選題］由次級債務所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的（）。A.40%B.50%C.60%D.70%參考答案：B參考解析：由次級債務所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的50%。50［單選題］下列各項中.不屬于委托指令的基本要素的是（ ）。A.證券品種B.證券賬號C.委托價格D.席位代碼參考答案：D參考解析：證券委托指令的基本要素包括：證券賬號、日期、品種、買賣方向、數(shù)量、價格、時間、有效期、簽名以及其他內容。二、組合型選擇題（共50題，每小題1分，共50分）以下備選項中只有一項最符合題目要求。不選、錯選均不得分。51［單選題］下列關于可轉換公司債券價值的說法中。正確的有（ ）。I.可轉換公司債券實質上是一種由普通債權和股票期權兩個基本工具構成的復合融資工具，因此可轉換公司債券的價值可以近似地看作是普通債券與股票期權的組合體II.由于可轉換公司債券的持有者可以按照債券上約定的轉股價格在轉股期內行使轉股權利，這實際上相當于以轉股價格為期權執(zhí)行價格的美式買權.一旦市場價格高于期權執(zhí)行價格，債券持有者就可以行使美式買權.從而獲利III.贖回條款相當于債券持有人在購買可轉換公司債券時就無條件出售給發(fā)行人的1張美式買權W.回售條款相當于債券持有人同時擁有發(fā)行人出售的1張美式賣權a.inB.nmc.inmd.inmw參考答案：D參考解析：略52［單選題］某證券公司的注冊資本為人民幣8億元，可以從事下列（ ）業(yè)務。.證券資產管理n.證券自營m.證券投資咨詢w.證券承銷與保薦a.inB.nmc.inmd.inmw參考答案：D參考解析：略53［單選題］關于基金管理人，下列說法正確的有（ ）。i.基金管理人是負責基金的發(fā)起設立與經營管理的專業(yè)性機構n.基金管理人由基金管理公司擔任m.基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司發(fā)起成立w.基金管理人的目標函數(shù)是自身利益的最大化a.inB.nmc.inmd.inmw參考答案：c參考解析：基金管理人的目標函數(shù)是受益人利益的最大化，所以w項錯誤。54［單選題］以下關于證券交易所說法正確的是（ ）。i.為證券集中交易提供場所和設施n.組織證券交易m.監(jiān)督證券交易w.實行自律管理的法人a.inB.nmc.inmd.inmw參考答案：D參考解析：我國《證券法》規(guī)定，證券交易所是為證券集中交易提供場所和設施，組織和監(jiān)督證券交易.實行自律管理的法人。55［單選題］與有形市場相比，無形市場具有以下（）典型特征。I.交易場所不固定n.交易范圍比較廣m.交易時間相對較短w.交易的種類多V.分散交易a.inB.nminwvinmw參考答案：c參考解析：與有形市場相比，無形市場有以下幾個典型的特征：（1）交易場所不固定，分散交易。無形市場與有形市場的一個最明顯的區(qū)別。（2）交易范圍比較廣。（3）交易時間相對較長，不是集中、固定的。（4）交易的種類多。56［單選題］根據(jù)證券發(fā)行制度，發(fā)行人申請公開發(fā)行（ ）的，應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦人。.企業(yè)債券n.可轉換為股票的公司債券m.股票w.法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券a.inB.nmc.nmwd.inmw參考答案：c參考解析：發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的或公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的，應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦機構。57［單選題］除管理費用，證券投資基金所支付的費用還包括（）。.基金銷售服務費n.基金托管費m.基金運作費w.基金交易費a.inB.nminminmw參考答案：D參考解析：基金從設立到終止都要支付一定的費用。通常情況下.基金所支付的費用主要有以下幾個方面：（1）基金管理費；（2）基金托管費；（3）基金交易費；（4）基金運作費；⑸基金銷售服務費。58［單選題］按股東享有權利和承擔風險大小的不同，股票可分為普通股和優(yōu)先股。其中。普通股股東按持有股份比例享有的權利包括（）。.公司決策參與權n.利潤分配權m.優(yōu)先認股權w.剩余資產分配權a.inB.nmc.inmd.inmw參考答案：D參考解析：普通股享有以下基本權利：①公司決策參與權；②利潤分配權;③優(yōu)先認股權;④剩余資產分配權。優(yōu)先股享有以下權利：①優(yōu)先分配權；②優(yōu)先求償權。59［單選題］下列對債券與股票的比較.正確的有（ ）。I.總體而言.如果市場是有效的.則債券的平均收益率和股票的平均收益率會大體保持相對穩(wěn)定的關系n.債券和股票是虛擬資本，它們本身無價值.但又都是真實資本的代表m.發(fā)行股票和債券都是公司追加資本的需要w.債券是一種有期證券：股票是一種無期證券a.inB.nmc.inwd.inmw參考答案：c參考解析：發(fā)行債券是公司追加資本的需要，發(fā)行股票是股份公司創(chuàng)立和增加資本的需要。所以m項錯誤。60［單選題］債券的發(fā)行價格可分為（ ）。.平價發(fā)行n.溢價發(fā)行m.折價發(fā)行w.定向發(fā)行a.inB.nmc.inmd.inmw參考答案：c參考解析：債券的發(fā)行價格可分為平價發(fā)行、溢價發(fā)行和折價發(fā)行。61［單選題］通常情況下，基金所支付的費用主要包括（ ）。.基金管理費n.基金銷售服務費m.基金交易費w.基金運作費用a.inB.nmc.inmd.inmw參考答案：D參考解析：通常情況下，基金所支付的費用主要包括基金管理費、基金托管費、基金交易費、基金運作費、基金銷售服務費。62［單選題］下列有關深圳證券交易所LOF的表述中，正確的有（ ）。i.基金合同生效后即進入封閉期.封閉期一般不超過2個月n.投資者在同一交易日內可以進行多次認購in.投資者通過交易所的所有認購委托一經確認不得撤銷w.投資者通過交易所交易系統(tǒng)認購的.必須按照金額進行認購a.inB.nnc.innd.innw參考答案：B參考解析：I項封閉期一般不超過3個月，W項投資者通過交易所交易系統(tǒng)認購的，必須按照份額進行認購。63［單選題］關于股權分置改革，下列說法正確的有（ ）。I.2005年起.由中國證監(jiān)會牽頭.多部門協(xié)同.遵循“統(tǒng)一組織、分散決策”的工作原則與“試點先行、協(xié)調推進、分步解決”的操作思路。啟動了針對股權分置問題的改革n.在改革中.非流通股股東與流通股股東之間采取對價的方式平衡相互利益，非流通股股東向流通股股東讓渡一部分其股份上市流通帶來的收益n.公司股權分置改革的動議.原則上應當由全體流通股股東一致提出W.改革方案須經參加表決的股東所持表決權的1/2以上通過。保證了在各參與主體博弈中廣大中小投資者的利益得到充分保護i、nn、ni、n、ni、n、n、w參考答案：A參考解析：n項，公司股權分置改革的動議，原則上應當由全體非流通股股東一致提出；w項，改革方案須經參加表決的股東所持表決權的2/3以上通過。64［單選題］下列關于封閉式基金籌集、交易的敘述，正確的有（ ）。i.通過證券公司進行申購和贖回n.在交易所上市交易n.一般由證券公司、商業(yè)銀行作為承銷機構w.封閉式基金的籌集是一次性的a.inB.nnc.innD.nnw參考答案：D參考解析：封閉式基金有一個較長的封閉期，持有人在封閉期內不能贖回。只能在二級市場上買賣。65［單選題］以下屬于記賬式國債的特點的有（ ）。.可以記名、掛失n.發(fā)行和交易均無紙化n.交易手續(xù)簡便”.交易安全a.inB.nninminmw參考答案：D參考解析：記賬式國債可以記名、掛失，安全性較高，同時由于記賬式債券的發(fā)行和交易均無紙化.所以發(fā)行時間短，發(fā)行效率高，交易手續(xù)簡便，成本低，交易安全。66［單選題］關于紅籌股，下列描述正確的有（ ）。I.紅籌股不屬于外資股II.紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市但主要業(yè)務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地的股票m.紅籌股已經成為內地企業(yè)進入國際資本市場籌資的一條重要渠道w.紅籌股屬于境外上市外資股a.i、nB.n、mi、n、mi、n、m、w參考答案：c參考解析：紅籌股不屬于外資股，所以w項錯誤。67［單選題］債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權責關系主要有（ ）。.所借貸貨幣資金的數(shù)額n.借貸的時間m.債券的利息iv.借貸的經濟主體a.inB.nminminmw參考答案：c參考解析：債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權責關系主要有：（i）所借貸貨幣資金的數(shù)額；⑵借貸時間：⑶在借貸時間內的資金成本或應有的補償（即債券的利息）。68［單選題］以下關于QDII基金說法正確的有（ ）。QDII基金是合格境內投資者基金n.QDII基金是合格境外投資者基金QDII基金為國內投資者參與國際市場投資提供了便利w.QDII基金為國外投資者參與國內市場投資提供了便利nmiminminmw參考答案：B參考解析：QDII是合格境內機構投資者的首字縮寫，QDII基金是指在一國境內設立.經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。它為國內投資者參與國際市場投資提供了便利。69［單選題］我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定上市公司增資的方式有（ ）。I.非公開發(fā)行股票H.向不特定對象公開募集股份III.向原股東配售股份W.發(fā)行可轉換公司債券A.IIIB.nmc.inmd.inmw參考答案：D參考解析：我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司增資的方式有：向原股東配售股份、向不特定對象公開募集股份、發(fā)行可轉換公司債券、非公開發(fā)行股票。70［單選題］關于證券經紀業(yè)務，以下說法中正確的有（ ）。I.在證券經紀業(yè)務中.證券公司充當證券買方和賣方的代理人in在證券經紀業(yè)務中.證券公司的業(yè)務收入來源于投資者繳付的所有稅費m.在證券經紀業(yè)務中.證券公司要收取一定比例的傭金w.在證券經紀業(yè)務中.證券公司不能內部撮合A.InB.nmc.imwd.inmw參考答案：c參考解析：略71［單選題］關于委托指令及其有效期，以下說法正確的有（ ）。I.委托指令有效期可以分為當日有效與約定日有效II.委托指令部分成交后.委托指令失效m.委托有效期滿.委托指令自然失效w.我國現(xiàn)行規(guī)定的委托期為當日有效A.inb.imwc.inmd.inmw參考答案：B參考解析：如果委托指令未能成交或未能全部成交，證券經紀商應繼續(xù)執(zhí)行委托。委托有效期滿.委托指令自然失效。委托指令有效期一般有當日有效與約定日有效兩種。72［單選題］證券投資基金的資產總值包括（ ）。i.基金擁有的各類證券的價值n.銀行存款本息m.基金應收的申購基金款w.其他投資所形成的價值A.inB.nmc.inmd.inmw參考答案：D參考解析：證券投資基金資產總值是指基金所擁有的各類證券的價值、銀行存款本息、基金應收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值。基金份額凈值是指某一時點上某一投資基金每份基金份額實際代表的價值。73［單選題］下列關于短期融資券的表述，正確的有（ ）。I.短期融資券在國債登記結算有限責任公司登記、托管、結算II.短期融資券對銀行間債券市場的機構投資人發(fā)行.只在銀行間債券市場交易m.同業(yè)拆借中心為短期融資券在銀行間債券市場的交易提供服務W.短期融資券應當由符合條件的金融機構承銷.企業(yè)不得自行銷售A.IIIB.nminminmw參考答案：D參考解析：略74［單選題］證券市場全球化趨勢主要表現(xiàn)在（ ）。I.證券市場一體化、金融機構混業(yè)化n.投資者個人化、金融監(jiān)管合作化m.金融創(chuàng)新深化、證券市場網(wǎng)絡化w.交易所重組與會員化、金融風險復雜A.ImB.Iminminmw參考答案：A參考解析：全球化趨勢主要表現(xiàn)在：證券市場一體化、投資者法人化、金融創(chuàng)新深化、金融機構混業(yè)化、交易所重組與公司化、證券市場網(wǎng)絡化、金融風險復雜化、金融監(jiān)管合作化。75［單選題］關于非流通國債，下列論述正確的有（ ）。I.非流通國債是指不允許在流通市場上交易的國債n.非流通國債不能自由轉讓m.非流通國債必須記名w.非流通國債的發(fā)行對象只是個人A.inB.nminminmw參考答案：A參考解析：非流通國債可以記名，也可以不記名，所以m項錯誤；非流通國債的發(fā)行對象，有的是個人.有的是一些特殊的機構.所以w項錯誤。76［單選題］深圳證券交易所的運作系統(tǒng)包括（ ）。i.集中競價交易系統(tǒng)n.大宗交易系統(tǒng)in.固定收益證券綜合電子平臺w.綜合協(xié)議交易平臺ininwinninnw參考答案：B參考解析：固定收益證券綜合電子平臺是上海交易所設置的、與集中競價交易系統(tǒng)平行的、獨立的固定收益市場體系。77［單選題］以下關于金融衍生品市場功能的說法，正確的有（）。I.金融衍生品市場可以轉移風險n.金融衍生品市場具有價格發(fā)現(xiàn)功能n.金融衍生品市場可以提高交易效率w.金融衍生品市場具有優(yōu)化資源配置的功能a.inB.nninninnw參考答案：D參考解析：略78［單選題］基金本期已實現(xiàn)收益是指（ ）扣除相關費用后的余額。i.基金本期利息收入11.投資收益n.公允價值變動收益w.本期利潤a.inB.nninninnw參考答案：A參考解析：基金本期已實現(xiàn)收益是指基金本期利息收入、投資收益、其他收入不含公允價值變動收益）扣除相關費用后的余額，是將本期利潤扣除本期公允價值變動收益后的余額。79［單選題］下列有關我國股票除息報價的陳述中，正確的陳述有（ ）。i.B股除息報價等于最后交易日的收盤價減去每股現(xiàn)金紅利n.b股除息報價等于股權登記日的收盤價減去每股現(xiàn)金紅利n.a股除息報價等于股權登記日的收盤價減去每股現(xiàn)金紅利w.A、B股除權、除息的處理方式是一樣的a.inB.nnc.nwd.inw參考答案：A參考解析：我國證券交易所是在權益登記日解股為最后交易日）的次一交易日對該證券做除權、除息處理。對于僅發(fā)放現(xiàn)金股利的，除權（息）價：前收盤價一現(xiàn)金股利，可見A股的“前收盤價”是指權益登記日的收盤價.B股的“前收盤價”是指最后交易日的收盤價。80［單選題］合格境外機構投資者（QFH）在經批準的投資額度內.可以投資于中國證監(jiān)會批準的人民幣金融工具，具體包括（ ）。I.在證券交易所掛牌交易的股票.在證券交易所掛牌交易的債券.證券投資基金W.在證券交易所掛牌交易的權證以及中國證監(jiān)會允許的其他金融工具A.IIIB.nminminmw參考答案：D參考解析：在經批準的投資額度內，可以投資于中國證監(jiān)會批準的人民幣金融工具，具體包括在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所掛牌交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權證以及中國證監(jiān)會允許的其他金融工具。81［單選題］為了盡量減少頻繁發(fā)生的金融風險，各國應該（ ）。I.完善宏觀經濟管理.保持國際收支基本平衡in加強和改善金融監(jiān)管.建立和完善保護投資者權益和信心的制度m.加強國際金融合作和協(xié)調，運用國際資源提升防范國際金融危機的能力w.更加注重健全金融體系.推行金融改革A.IIB.Iminminmw參考答案：D參考解析：略82［單選題］證券中介機構包括（ ）。i.證券經營機構n.證券服務機構m.證券監(jiān)管機構w.證券立法機構A.inB.nminminmw參考答案：A參考解析：證券中介機構包括證券經營機構和證券服務機構兩類。83［單選題］目前我國基金管理公司的業(yè)務范圍包括（ ）。i.證券投資基金業(yè)務n.受托資產管理業(yè)務m.投資咨詢業(yè)務w.證券經營業(yè)務A.inB.nmc.inmd.inmw參考答案：c參考解析：目前我國基金管理公司的業(yè)務范圍包括：證券投資基金業(yè)務、受托資產管理業(yè)務、投資咨詢業(yè)務。84［單選題］中國證券登記結算公司為證券交易提供集中（ ）服務。.登記n.存管m.結算w.經紀a.inB.nmc.inmd.inmw參考答案：c參考解析：中國證券登記結算公司是為證券交易提供集中登記、存管與結算服務。不以營利為目的的法人。85［單選題］根據(jù)中國證監(jiān)會2007年3月的最新統(tǒng)一規(guī)定.關于認購費用及份額計算.下列說法正確的是（ ）。i.認購費用：認購金額X認購費率n.認購份額=（凈認購金額+認購利息）/基金份額面值m.認購費用=凈認購金額x認購費率w.認購份額：認購金額/基金份額面值a.inB.nmc.iwD.nmw參考答案：B參考解析：凈認購金額=認購金額/（1+認購費率）；認購費用=凈認購金額X認購費率；認購份額=（凈認購金額+認購利息）/基金份額面值。86［單選題］關于QDII基金的投資風險，下列說法正確的有（ ）。i.國際市場投資會面臨國內基金所沒有的匯率風險n.QDII基金申購、贖回的時間要長于國內其他基金m.國際市場投資將會面臨國別風險、新興市場風險等特別投資風險w.盡管進行國際市場投資有可能降低組合投資風險.但并不能排除市場風險a.inB.nmc.inmd.inmw參考答案：D參考解析：QDII基金涉及跨境交易，市場投資會面臨國內基金所沒有的匯率風險，同時申購、贖回的時間要長于國內其他基金；國際市場投資將會面臨國別風險、新興市場風險等特別投資風險：進行國際市場投資有可能降低組合投資風險.但并不能排除市場風險。87［單選題］上市公司股權分置改革是通過（ ）之間的利益平衡協(xié)商機制，消除A股市場股份轉讓制度性差異的過程.是為非流通股可上市交易做出的制度安排。I.債券持有人H.流通股股東III.優(yōu)先股股東W.非流通股股東A.IIIB.nmC.IIWd.inmw參考答案：c參考解析：上市公司股權分置改革是通過非流通股股東和流通股股東之間的利益平衡協(xié)商機制消除A股市場股份轉讓制度性差異的過程.是為非流通股可上市交易做出的制度安排。88［單選題］關于地方政府債券.以下說法正確的有（ ）。I.專項債券的償還通常得到發(fā)行政府信譽和稅收的支持II專項債券的償還通常來自投資項目的收益、收費以及政府特定的稅收或補貼m.一般責任債券的償還通常來自投資項目的收益、收費以及政府特定的稅收或補貼W.一般責任債券的償還通常得到發(fā)行政府信譽和稅收的支持A.IIB.IIWC.IImd.inmw參考答案：B參考解析：略89［單選題］我國證券發(fā)行實行（ ）。I.核準制I.注冊制m.上市保薦制度w.審核委員會制度A.IIB.Imc.imwd.inmw參考答案：c參考解析：我國的證券發(fā)行實行核準制、上市保薦制、審核委員會制度。90［單選題］有（ ）情形之一的證券公司不得申請注冊登記為保薦機構。I.凈資本為人民幣4000萬元II公司治理結構存在重大缺陷.風險控制制度不健全或者未有效執(zhí)行m.最近3年內未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰W.從業(yè)人員中符合保薦代表人資格條件的有4人A.IIB.Imc.Iimd.Iimw參考答案：A參考解析：I項，注冊資本不低于人民幣1億元，凈資本不低于人民幣5000萬元。II項，具有完善的公司治理和內部控制制度.風險控制指標符合相關規(guī)定。91［單選題］發(fā)行財務公司債券的目的有（ ）。I.滿足企業(yè)集團發(fā)展過程中財務公司充分發(fā)揮金融服務功能的需要II改變財務公司資金來源單一的現(xiàn)狀m.滿足財務公司調整資產負債期限結構w.滿足財務公司化解金融風險的需要A.IIIB.nminminmw參考答案：D參考解析：為滿足企業(yè)集團發(fā)展過程中財務公司充分發(fā)揮金融服務功能的需要，為改變財務公司資金來源單一的現(xiàn)狀.滿足其調整資產負債期限結構和化解金融風險的需要.同時也為了增加銀行間債券市場的品種、擴大市場規(guī)模，中國銀監(jiān)會允許財務公司在銀行間債券市場發(fā)行財務公司債券。92［單選題］以下對證券交易所交易原則說法正確的是（ ）。I.價格較高的買入申報優(yōu)先于價格較低的買入申報n.價格較高的賣出申報優(yōu)先于價格較低的賣出申報m.買賣方向、價格相同的。先申報者優(yōu)先于后申報者w.價格較低的賣出申報優(yōu)先于價格較高的賣出申報A.IIi