附件2-13：應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書致：__________________公司根據(jù)__________________公司與XX商業(yè)保理有限公司的《保理業(yè)務(wù)協(xié)議》，該公司已將下述發(fā)票代表的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給XX商業(yè)保理有限公司。未未結(jié)發(fā)票清單賣方客戶名稱買方客戶名稱發(fā)票號(hào)出票日金額未付余額期限到期日23456如果上述應(yīng)收賬款與貴公司的記載有所出入，請(qǐng)與我公司聯(lián)系。感謝貴公司對(duì)我司工作的大力支持。聯(lián)系人：聯(lián)系電話：聯(lián)系地址:XX商業(yè)保理有限公司年月日附件2-14：應(yīng)收賬款回購(gòu)?fù)ㄖ獣荆焊鶕?jù)貴公司與我公司簽訂的《國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同》相關(guān)規(guī)定，貴公司轉(zhuǎn)讓給我司的下列應(yīng)收賬款符合上述合同條之規(guī)定，已達(dá)到回購(gòu)條件?，F(xiàn)通知貴公司按照合同約定于日之前對(duì)下列應(yīng)收賬款進(jìn)行回購(gòu)，并將總額為人民幣元（大寫）的回購(gòu)款項(xiàng)存入賬戶：購(gòu)貨方名稱，發(fā)票編號(hào)；購(gòu)貨方名稱，發(fā)票編號(hào)；購(gòu)貨方名稱，發(fā)票編號(hào)；特此通知。XX商業(yè)保理有限公司法定代表人（簽章）：年月日附件2-15：應(yīng)收賬款回購(gòu)確認(rèn)書按照公司（銷貨方）與XX商業(yè)保理有限公司簽訂的《國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同》相關(guān)規(guī)定，銷貨方已對(duì)下列應(yīng)收賬款進(jìn)行了回購(gòu)，下列應(yīng)收賬款債權(quán)及相關(guān)權(quán)利自本確認(rèn)書簽署之日起由本司轉(zhuǎn)讓銷貨方：購(gòu)貨方名稱，發(fā)票編號(hào)；購(gòu)貨方名稱，發(fā)票編號(hào)；購(gòu)貨方名稱，發(fā)票編號(hào)；購(gòu)貨方名稱，發(fā)票編號(hào)；銷貨方（公章）：XX商業(yè)保理有限公司法定代表人（簽章）：法定代表人（簽章）：（授權(quán)代理人）（授權(quán)代理人）年月日年月日附件2-16：應(yīng)收賬款提示付款通知書（買方抬頭）應(yīng)收賬款提示付款通知書致：公司（買方）根據(jù)貴公司與（賣方名稱）簽訂的第號(hào)基礎(chǔ)商務(wù)合同/訂單，賣方已發(fā)運(yùn)貨物/提供服務(wù)，并將《應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書》項(xiàng)下應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓給我司。根據(jù)基礎(chǔ)商務(wù)合同規(guī)定，該應(yīng)收賬款將于年月日到期。請(qǐng)貴公司務(wù)必于到期日將應(yīng)付款項(xiàng)匯付至我公司保理專戶：開戶行：賬戶名稱：XX商業(yè)保理有限公司帳號(hào)：并務(wù)必在“匯款用途”欄注明“支付公司（賣方）已轉(zhuǎn)讓第號(hào)《應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書》項(xiàng)下款項(xiàng)”字樣。感謝貴公司的大力協(xié)助。XX商業(yè)保理有限公司（公章）年月日附件2-16：應(yīng)收賬款提示付款通知書（賣方抬頭）應(yīng)收賬款提示付款通知書致：公司（買方）根據(jù)貴公司與（買方名稱）簽訂的第號(hào)基礎(chǔ)商務(wù)合同/訂單，貴公司已發(fā)運(yùn)貨物/提供服務(wù)，并將《應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書》項(xiàng)下應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓給我司，根據(jù)基礎(chǔ)商務(wù)合同規(guī)定，該應(yīng)收賬款將于年月日到期。請(qǐng)貴公司盡快向買方提示付款，并敦促其到期付款至我公司保理專戶：開戶行：賬戶名稱：XX商業(yè)保理有限公司帳號(hào)：并務(wù)必在“匯款用途”欄注明“支付公司（賣方）已轉(zhuǎn)讓第號(hào)《應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書》項(xiàng)下款項(xiàng)”字樣。特此通知。XX商業(yè)保理有限公司（公章）年月日附件2-17：逾期應(yīng)收賬款催收函致：（付款人全稱）鑒于貴公司的供應(yīng)商公司于年月日將與貴公司簽署的編號(hào)為的《合同》（下稱商務(wù)合同）項(xiàng)下的應(yīng)收賬款及其權(quán)利轉(zhuǎn)讓給保理，并已于年月日通知貴公司，但至年月日止，貴公司對(duì)下述商務(wù)合同項(xiàng)下的貨款尚未履行支付義務(wù)：序號(hào)序號(hào)商務(wù)合同號(hào)約定付款日尚未支付金額備注123合計(jì)請(qǐng)貴公司收到本催收函后五個(gè)工作日內(nèi)將上述款項(xiàng)直接付至：開戶行：賬戶名稱：XX商業(yè)保理有限公司帳號(hào)：特此函告。XX商業(yè)保理有限公司年月日附件3：保理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)審查管理辦法第一章總則第一條為規(guī)范保理業(yè)務(wù)評(píng)審工作，防范保理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及公司有關(guān)制度，特制定本管理辦法。第二條保理業(yè)務(wù)評(píng)審是指風(fēng)險(xiǎn)管理部評(píng)審人員在業(yè)務(wù)部門盡職調(diào)查工作和融資管理部對(duì)貿(mào)易真實(shí)性、銀行征信系統(tǒng)和其他審核的基礎(chǔ)上，依據(jù)業(yè)務(wù)部門提供的盡職調(diào)查材料，對(duì)保理業(yè)務(wù)進(jìn)行客觀、公正、審慎、嚴(yán)謹(jǐn)、專業(yè)、獨(dú)立的盡職審查，并形成書面的評(píng)審意見。第三條項(xiàng)目評(píng)審人員對(duì)業(yè)務(wù)部門報(bào)送項(xiàng)目的資料完整性、項(xiàng)目的合法合規(guī)性、項(xiàng)目的可行性、風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性等進(jìn)行審查。對(duì)于不符合上報(bào)條件的項(xiàng)目，提出補(bǔ)充資料、修訂方案等反饋意見；對(duì)于符合上報(bào)條件的項(xiàng)目，形成明確的評(píng)審意見，報(bào)公司項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)審議。第二章保理業(yè)務(wù)報(bào)送材料內(nèi)容及要求第四條報(bào)送材料內(nèi)容包括內(nèi)部材料和外部材料，具體應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)類型、項(xiàng)目金額、復(fù)雜程度等區(qū)分對(duì)待。內(nèi)部材料為報(bào)送項(xiàng)目的必備材料。內(nèi)部材料包括：經(jīng)業(yè)務(wù)主辦、協(xié)辦人員簽字，業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)部門分管領(lǐng)導(dǎo)簽字的《保理業(yè)務(wù)立項(xiàng)表》、業(yè)務(wù)部門和融資管理部簽署意見的《業(yè)務(wù)審查審批表申請(qǐng)表》，經(jīng)業(yè)務(wù)主辦、協(xié)辦人員、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人簽字的盡職調(diào)查報(bào)告、項(xiàng)目申報(bào)材料。外部材料為根據(jù)公司《盡職調(diào)查管理辦法》的要求，業(yè)務(wù)人員在盡職調(diào)查過程中收集的能支持方案結(jié)論或意見、體現(xiàn)主要依據(jù)和事實(shí)的材料。所有外部材料復(fù)印件須加蓋“復(fù)印件與原件核對(duì)一致”章，項(xiàng)目主辦、協(xié)辦人員簽字確認(rèn)，并對(duì)材料的真實(shí)性負(fù)直接責(zé)任。如業(yè)務(wù)部門提交的項(xiàng)目資料不完整或未到達(dá)公司制度要求，融資部可退回業(yè)務(wù)部門補(bǔ)充資料。第三章保理業(yè)務(wù)評(píng)審程序及要求第五條業(yè)務(wù)部門應(yīng)在完成項(xiàng)目立項(xiàng)及盡職調(diào)查后將項(xiàng)目移交融資部審查。業(yè)務(wù)部門填寫《項(xiàng)目材料清單》，將項(xiàng)目資料移送融資部審查。融資部收到業(yè)務(wù)部門報(bào)送的項(xiàng)目資料后，核對(duì)項(xiàng)目資料清單，核實(shí)無誤后在項(xiàng)目資料清單上簽收。項(xiàng)目評(píng)審人員原則上應(yīng)在正式接卷后4個(gè)工作日內(nèi)完成對(duì)保理業(yè)務(wù)的評(píng)審。對(duì)項(xiàng)目資料不全、問題分析不透徹的項(xiàng)目，評(píng)審人員向業(yè)務(wù)部門發(fā)送《項(xiàng)目評(píng)審工作聯(lián)系單》，明確需要業(yè)務(wù)部門補(bǔ)充調(diào)查的事項(xiàng)。業(yè)務(wù)部門應(yīng)在7哥工作日內(nèi)形成補(bǔ)充報(bào)告，連同其他補(bǔ)充資料，再次提交項(xiàng)目評(píng)審人員審查。項(xiàng)目評(píng)審人員審查通過后，在《保理業(yè)務(wù)審查表》上簽署意見后，連同評(píng)審意見、項(xiàng)目資料等提交部門負(fù)責(zé)人審核。對(duì)項(xiàng)目是否符合上會(huì)條件業(yè)務(wù)部門和融資部門有爭(zhēng)議的，提請(qǐng)?jiān)u審委員會(huì)主任認(rèn)定。第四章保理業(yè)務(wù)審查內(nèi)容及方法第六條保理業(yè)務(wù)評(píng)審包括項(xiàng)目基礎(chǔ)資料審查、業(yè)務(wù)方案合規(guī)性審查、風(fēng)險(xiǎn)審查、風(fēng)險(xiǎn)控制措施審查、業(yè)務(wù)方案審查和盡職調(diào)查分析情況審查。第七條項(xiàng)目基礎(chǔ)資料審查（一）評(píng)審人員首先審查項(xiàng)目基礎(chǔ)資料是否完備。若資料缺失，評(píng)審人員應(yīng)及時(shí)聯(lián)系項(xiàng)目經(jīng)辦人員予以補(bǔ)充提供。（二）評(píng)審人員應(yīng)該檢查各類材料要素是否齊全。有關(guān)證照是否失效，各種需要年檢的證照是否年檢，資料復(fù)印件是否加蓋提供者公章，各證照之間是否一致。第八條業(yè)務(wù)方案合規(guī)性審查授信企業(yè)為有限責(zé)任公司、股份有限公司，審查董事會(huì)或同意申請(qǐng)授信業(yè)務(wù)的決議、文件或具有同等法律效力的文件或證明，董事會(huì)成員和主要負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人的簽字是否與簽字樣本符合等。融資部對(duì)擬敘做保理業(yè)務(wù)應(yīng)收賬款的貿(mào)易真實(shí)性、應(yīng)收賬款的合法有效性、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓的合法性等出具的意見。審核我公司的保理業(yè)務(wù)方案是否合規(guī)，有無違反國(guó)家法律法規(guī)和我公司有關(guān)規(guī)定。第九條項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)審查風(fēng)險(xiǎn)審查是根據(jù)業(yè)務(wù)部門提供的材料，對(duì)盡職調(diào)查報(bào)告中未提及的風(fēng)險(xiǎn)或揭示不充分的風(fēng)險(xiǎn)，向業(yè)務(wù)部門和審查委員會(huì)提示風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)審查認(rèn)為盡職調(diào)查不充分或分析不清晰的，要求業(yè)務(wù)部門補(bǔ)充調(diào)查，業(yè)務(wù)部門應(yīng)盡快補(bǔ)充調(diào)查資料、完善調(diào)查報(bào)告。對(duì)于無法落實(shí)的或調(diào)查沒有結(jié)果的，應(yīng)作出書面說明。第十條保理業(yè)務(wù)方案和風(fēng)險(xiǎn)控制措施審查審查保理業(yè)務(wù)方案的每個(gè)操作環(huán)節(jié)，判別可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，審查業(yè)務(wù)方案是否充分考慮這些風(fēng)險(xiǎn)，并采取相應(yīng)控制措施。審查保理業(yè)務(wù)的資金來源是否落實(shí)，資金來源和保理業(yè)務(wù)的期限是否匹配。第十一條保理業(yè)務(wù)綜合評(píng)價(jià)綜合保理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)防控措施、收益水平、期限等方面的審查，對(duì)保理業(yè)務(wù)做出綜合評(píng)價(jià)。保理業(yè)務(wù)綜合評(píng)價(jià)應(yīng)重點(diǎn)突出、結(jié)論清晰。對(duì)于總體方案基本可行，但尚需進(jìn)一步完善的項(xiàng)目，應(yīng)明確提出實(shí)施前尚需補(bǔ)充落實(shí)的各項(xiàng)前提條件，逐條清晰加以列示。第五章評(píng)審人員盡職審查工作基本要求第十二條評(píng)審人員必須堅(jiān)持原則，熱愛本職工作，注重工作效率。在強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)的同時(shí)，為業(yè)務(wù)部門完善租賃方案和決策人進(jìn)行科學(xué)決策提供全面、客觀、獨(dú)立的評(píng)審意見。第十三條評(píng)審人員應(yīng)認(rèn)真學(xué)習(xí)和掌握公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度，對(duì)于不符合公司制度的項(xiàng)目，評(píng)審人員不得出具項(xiàng)目可行的結(jié)論意見。第十四條評(píng)審人員具有以下情節(jié)的，將按照相關(guān)制度追究責(zé)任：未發(fā)現(xiàn)送審材料反映的信息存在明顯遺漏、缺陷、瑕疵及不符合事實(shí)情況的，或雖發(fā)現(xiàn)資料明顯不實(shí)，但審查工作流于形式，審查結(jié)論與項(xiàng)目實(shí)際情況有重大出入，仍出具項(xiàng)目可行的結(jié)論意見的。未發(fā)現(xiàn)應(yīng)知而未知的重大政策性、系統(tǒng)性、行業(yè)性、地區(qū)性等風(fēng)險(xiǎn)，或雖發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)但未提出控制風(fēng)險(xiǎn)意見，把關(guān)不嚴(yán)的。對(duì)審查資料保管不力，造成重要資料遺失或泄密的。其他嚴(yán)重違反公司業(yè)務(wù)制度和職業(yè)道德的行為。對(duì)于由于資料虛假或評(píng)審人員已嚴(yán)格按照公司保理業(yè)務(wù)流程及有關(guān)法規(guī)，在客戶調(diào)查、項(xiàng)目資料審查、分析評(píng)價(jià)等環(huán)節(jié)都勤勉盡職地履行職責(zé)的，保理業(yè)務(wù)出現(xiàn)問題時(shí)，可視情況免除相關(guān)責(zé)任。第六章附則第十五條評(píng)審工作相關(guān)資料是公司內(nèi)部重要檔案，未經(jīng)批準(zhǔn)，任何部門和個(gè)人不得對(duì)外提供。第十六條本管理辦法由XX商業(yè)保理有限公司負(fù)責(zé)解釋和修訂，自發(fā)布之日起施行。附件：3-1業(yè)務(wù)審查表3-2業(yè)務(wù)審批表3-3補(bǔ)充項(xiàng)目材料通知單3-4項(xiàng)目材料報(bào)送清單

附件3-1：業(yè)務(wù)審查表項(xiàng)目名稱：項(xiàng)目名稱：編號(hào)：項(xiàng)目經(jīng)辦人：申請(qǐng)時(shí)間：項(xiàng)目方案：業(yè)務(wù)部門申報(bào)意見：申報(bào)人（簽字）：負(fù)責(zé)人（簽字）：融資部核實(shí)意見：核實(shí)人（簽字）：負(fù)責(zé)人（簽字）：評(píng)審委員會(huì)意見：審核人（簽字）：附件3-2：業(yè)務(wù)審批表項(xiàng)目名稱：項(xiàng)目名稱：項(xiàng)目經(jīng)辦人：項(xiàng)目方案：委表決意見：出席審查委員會(huì)會(huì)議的共名委員，表決結(jié)果為同意的票；表決結(jié)果為有條件同意的票，表決結(jié)果為續(xù)議的票，表決結(jié)果為不同意的票，委員認(rèn)為：。表決意見匯總結(jié)果：審查委員會(huì)的審查結(jié)果為，要求包括：建議包括。統(tǒng)計(jì)人員簽字：年月日融資部負(fù)責(zé)人簽字：年月日審查委員會(huì)意見：主任委員簽字：年月日總經(jīng)理意見：